III. Thực trạng công tác thẩm định khả năng trả nợ tại SGD NHNT
3.3.1. Thẩm định hồ sơ pháp lý của doanh nghiệp
1. Quyết định số 1424/ QĐ-BTM của Bộ thương mại ngày 04 tháng 10 năm 2004 về việc chuyển Công ty XNK Thủ công mỹ nghệ thành Công ty Cổ phần Xuất nhập khẩu Thủ công mỹ nghệ.
2. Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh Công ty Cổ phần lần đầu số 0103006536 ngày 18 tháng 01 năm 2005 do Sở kế hoạch và đầu tư thành phố Hà nội cấp. 3. Thay đổi đăng ký kinh doanh lần 1 do Sở kế hoạch và đầu tư thành phố Hà nội
cấp ngày 08 tháng 04 năm 2005.
4. Thay đổi đăng ký kinh doanh lần 3 do Sở kế hoạch và đầu tư thành phố Hà nội cấp ngày 15 tháng 11 năm 2006.
5. Quyết định số 03/QĐ ngày 10 tháng 10 năm 2006 của Đại Hội đồng cổ đông Công ty về việc tăng vốn điều lệ lên 50 tỷ đồng.
6. Quyết định số 04/QĐ-HĐQT, ngày 10 tháng 10 năm 2006 của Hội đồng quản trị Công ty về việc chuyển đổi trái phiếu thành cổ phiếu.
7. Giấy chứng nhận đăng ký thuế ngày 27 tháng 01 năm 2005.
8. Điều lệ tổ chức và hoạt động của Công ty Cổ phần XNK thủ công mỹ nghệ Artexport ngày 15 tháng 12 năm 2004.
9. Biên bản họp Hội đồng quản trị lần thứ nhất sau đại hội cổ đông thành lập Công ty Cổ phần XNK thủ công mỹ nghệ số 01/HĐQT ngày 24 tháng 12 năm 2004. 10. Biên bản họp Hội đồng quản trị Công ty Cổ phần XNK thủ công mỹ nghệ lần thứ
hai số 02/HĐQT ngày 20 tháng 01 năm 2005.
Nhận xét: Căn cứ vào các quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước, quy chế cho
vay của Ngân hàng Ngoại thương VN tại thời điểm thẩm định Dự án, Chủ đầu tư có đủ các điều kiện pháp lý để vay vốn ngân hàng.
Hồ sơ dự án:
11. Công văn số 4869/QĐ-UB ngày 24 tháng 11 năm 1998, của UBND thành phố Hà nội về việc cho Artexport chuyển đổi mục đích sử dụng 607 m2 đất tại số 2A, Phạm Sư Mạnh để xây dựng biệt thự cho thuê.
12. Công văn số 1525/QHKT- P2 ngày 22 tháng 09 năm 2005 của Sở quy hoạch kiến trúc Hà nội về việc thông tin QHKT khu đất tại số 02 Phạm Sư Mạnh.
13. Công văn số 662/VQH- T3 ngày 27 tháng 10 năm 2005 của Sở quy hoạch xây dựng Hà nội, về việc Số liệu hạ tấng kỹ thuật khu đất tại số 2A phố Phạm Sư Mạnh.
14. Công văn số 1733/CPV- QLCT ngày 18 tháng 11 năm 2005 của Cục phục vụ ngoại giao đoàn về việc trả lời việc xin phép xây dựng ở số 2A phố Phạm Sư Mạnh
15. Công văn số 65/STNMTNĐ-QL ngày 04 tháng 01 năm 2006, của Sở Tài nguyên môi trường và nhà đất về việc chuyển mục đích sử dụng nhà, đất tại 2A Phạm Sư Mạnh.
16. Công văn số 313/UB-NNĐC của UBND thành phố Hà nội ngày 24 tháng 01 năm 2006 về việc chấp thuận về nguyên tắc cho Artexport chuyển mục đích sử dụng đất tại 2A Phạm Sư Mạnh để xây dựng trụ sở và giới thiệu sản phẩm.
17. Quyết định số 5054/QĐ-UBND của UBND thành phố Hà nội, ngày 10 tháng 11 năm 2006 về việc cho phép Công ty Cổ phần XNK thủ công mỹ nghệ (Bộ Thương mại) chuyển đổi mục đích sử dụng 603m2 đất tại số 2A phố Phạm Sư Mạnh, phường Phan Chu Trinh, quận Hoàn Kiếm để xây dựng Văn phòng giao dịch và giới thiệu sản phầm – Artexport House.
18. Công văn số 629/QHKT – P2 ngày 05/05/2006 của Sở quy hoạch kiến trúc Hà nội,về việc QHTMB và PAKT xây dựng VPGD và GTSP tại 2A phố Phạm Sư Mạnh, phố Phan Chu Trinh,Q.Hoàn Kiếm, Hà nội.
19. Công văn số 814/TĐ – SXD của Sở Xây dựng ngày 16 tháng 06 năm 2006 về Kết quả thẩm định thiết kế cơ sở dự án văn phòng giao dịch và giới thiệu sản phẩm Artexport House.
20. Biên bản nghiệm thu khối lượng hoàn thành giữa Artexport và Công ty Cổ phần Khảo sát thiết kế và xử lý nền móng công trình.ngày 05 tháng 09 năm 2005. 21. Công văn số 529/ Tth – EVN – ĐLHN – P04 ngày 06 tháng 02 năm 2006 ccủa
Công ty điện lực TP Hà nội về thoả thuận cấp điện cho Cty XNK Thủ công mỹ nghệ tại trụ sở sô 2A Phạm Sư Mạnh.
22. Công văn số 20/KDNS/HK ngày 26 tháng 01 năm 2006 của Xí nghiệp KDNS Hoàn kiếm thông báo việc cấp nước sạch cho công trình và các bước cần triển khai tiếp theo.
23. Công văn số 302.CV- DA/PC23(TM) ngày 13 tháng 09 năm 2005 cảu Công an thành phố Hà nội về việc thoả thuận PCCC.
24. Công văn số 132/TNHN, ngày 15 tháng 02 năm 2006 của Công ty TNHH NN một thành viên thoát nước Hà nội đồng ý về nguyên tắc cho hệ thống thoát nước của dự án Artexport House được thoát và hệ thống thoát nước chung của Thành phố.
25. Công văn số 1226/TCMN của Artexport gửi Chi cục thuế Q.Hoàn Kiếm ngày 14 tháng 11 năm 2006 v/v xác nhận nộp tiền thuê đất tại 2A Phạm Sư Mạnh, và được xác nhận vào ngày 16/11/2006.
26. Hợp đồng thi công xây dựng công trình số 01/HĐ-KT-HUD1 ngày 02 tháng 11 năm 2006.
27. Hợp đồng bảo hiểm mọi rủi ro xây dựng số GT0009/06EA04TS 28. Hồ sơ vay vốn:
29. Quyết định số 43/ HĐQT của Chủ tịch HĐQT Công ty về việc phê duyệt dự án đầu tư xây dựng công trình ARTEXPORT HOUSE ngày 20/06/2005.
30. Biên bản cuộc họp HĐQT số 58/HĐQT ngày 15 tháng 11 năm 2006 về việc uỷ quyền cho Tổng giám đốc thay mặt Công ty đứng ra vay vốn NHNTVN để đầu tư xây dựng công trình ARTEXPORT HOUSE và ký kết các hợp đồng có liên quan.
31. Giấy đề nghị vay vốn kiêm phương án trả nợ.
32. Báo cáo tài chính 3 năm: 2005,2004,2003, báo cáo nhanh tình hình tài chính 9 tháng 2006.
Nhận xét: căn cứ các quy định hiện hành của pháp luật, của NHNN và của NHNT
VN, hồ sơ vay vốn và hồ sơ pháp lý của Dự án hợp lệ, nhưng còn thiếu: - Hợp đồng thuê đất
- Giấy phép xây dựng.
- Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.