Sự biến động trên thị trường vàng về bản chất là không dự đoán được, vì vậy các nhà đầu tư cần xây dựng cho mình những nguyên tắc và tính kỷ luật trong giao dịch.
Nhà đầu tư phải luôn luôn nắm vững các nguyên tắc sau:
Nguyên tắc 1: Quan tâm đến dự báo.
Đây là nguyên tắc đầu tiên, rất quan trọng.
Thắng thua trong đầu tư vàng phụ thuộc nhiều vào dự báo giá vàng chính xác. Dự báo giá vàng đòi hỏi nhà đầu tư phải có nhiều kỹ năng, kiến thức, kinh nghiệm, tư duy.
Thông thường, có 2 phương pháp dự báo giá vàng là phân tích cơ bản và kỹ thuật. Tuy nhiên, vấn đề quan trọng là nhà đầu tư xác định và đánh giá những thông tin cơ bản nào có giá trị nhất đang chi phối thị trường, xây dựng hệ thống phân tích kỹ thuật phù hợp nhất cho quá trình ra quyết định mua bán với mục tiêu an toàn vốn, hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất và đạt lợi nhuận "kiểm soát" được.
Một nguyên tắc sống còn trong kinh doanh vàng là cần cắt giảm tổn thất nhanh chóng, và tránh tối đa việc mua theo bình quân giá.
Nguyên tắc này có vẻ đơn giản nhưng hầu hết nhà đầu tư không dám cắt lỗ.
Nguyên tắc 3: Nhà đầu tư không được mua vàng hoặc bán khống vàng vượt quá khả năng tài chính của mình.
Nhà đầu tư phải có kế hoạch tài chính giải cứu các trạng thái lỗ có thể xảy ra. Số tiền còn lại sẽ phải duy trì các trạng thái còn lại có được đảm bảo đủ tiền để duy trì hay không. Nhà đầu tư không nên nghĩ rằng có đủ tiền để bổ sung ký quỹ cho các hợp đồng đang thua lỗ. Nhiều người đã phải mất rất nhiều cơ hội vì đã dồn hết tiền vào chỉ để duy trì hợp đồng mà không chịu chấp nhận lỗ một phần trước đó.
Nguyên tắc 4: Đừng đo lòng tham với thị trường.
Để đạt được lợi nhuận nhiều hơn, nhiều người không mua nhanh bán nhanh mà chờ đợi vàng đứng giá trong nhiều ngày thì tranh thủ mua vào và tiếp tục giữ vàng sau nhiều cơn sốt mới bán ra với mục tiêu ăn chênh lệch vài trăm nghìn đến vài triệu đồng/lượng. Thực tế trong thời gian qua, giá vàng trên thị trường thế giới biến động khó lường ở tất cả các quốc gia lớn.
Nhiều nhà đầu tư nôn nóng mua vàng đúng vào lúc thị trường đang lên cơn sốt và rơi vào chu kỳ giá vàng giảm kéo dài. Sau đó, do thiếu vốn để trả lãi vay và thiếu kiên trì do không phân tích được các thông tin dài hạn nên các nhà đầu tư đã sốt ruột bán ra và thua lỗ lớn.
Bên cạnh đó, khi giá vàng diễn biến bất lợi, một số nhà đầu tư vàng quyết định chuyển từ đầu tư ngắn hạn sang dài hạn, không cắt lỗ với kỳ vọng giá vàng sẽ
lên. Điều này rất nguy hiểm, vì nếu thua lỗ ngoài dự định thì nhà đầu tư sẽ không đủ tiền ký quỹ tối thiểu để duy trì hợp đồng của mình.