C. HỆ SỐ TÍNH ỔN ĐỊNH
Mô tả tài sản Thời gian hoạt động Giá trị thị trường Bảo hiểm
Phần 5 – Các quan hệ ngân hàng và lịch sử vay nợ
Đánh giá uy tín và khả năng trả nợ của doanh nghiệp đối với các khoản vay trong quá và hiện tại
Ngân hàng Giá trị khoản vay
Ngày giải ngân Thời hạn Tài sản đảm bảo
Phần 6 – Cơ cấu sở hữu, Ban lãnh đạo và Cơ cấu tổ chức
Xác định người chủ thực sự có quyền kiểm soát doanh nghiệp.
Cơ cấu sở hữu
Cổ đông %
Ban lãnh đạo
Tên Chức vụ Trình độ Kinh nghiệm Tuổi
Trình bày ý kiến đánh giá Ban lãnh đạo doanh nghiệp theo các tiêu chí: đặc điểm chung, triển vọng, mức độ đầy đủ, độ tin cậy và tính ổn định.
Cơ cấu tổ chức (nếu phù hợp) Phần 7 – Triển vọng ngành
Đánh giá hiện trạng và triển vọng phát triển của ngành.
Phần 8 – Sản phẩm/Dịch vụ
Xác định và mô tả các sản phẩm chính, tầm quan trọng của mỗi sản phẩm, các điều kiện và hạn chế đặc biệt đối với việc sản xuất và sử dụng sản phẩm.
Tên sản phẩm % doanh thu % xuất khẩu 1 2 3 4 Sản phẩm khác 100% Phần 9 – Quy trình sản xuất
Mô tả quy trình sản xuất, công suất, khả năng hoạt động và các hạn chế.
Nếu có thể, cung cấp sơ đồ về các quy trình sản xuất chính, nêu rõ những điểm chính sau.
Nguyên vật liệu Sản phẩm dở dang Thành phẩm Công suất sản xuất Kiểm soát hàng tồn kho Kiểm soát chất lượng Phân phối
Lưu kho Bảo hiểm
Phần 10 – Nhà cung cấp
Đánh giá độ tin cậy của các nhà cung cấp và tính ổn định về giá của các yếu tố đầu vào chính.
Tên nhà cung cấp Địa điểm % Chi
phí
% nhập khẩu
1 2 3
4 Các yếu tố đầu vào khác
100%
Phân tích kỳ hạn thanh toán (Tuỳ thuộc)
Nhà cung cấp Số tiền
Phần 11 – Phân tích thị trường
Xác định các thị trường mục tiêu cho các sản phẩm và xu hướng của các thị trường này.
Đánh giá vị thế hiện tại của doanh nghiệp trong từng phân đoạn thị trường và các mục tiêu trong tương lai.
Tên khách hàng Địa điểm % Doanh thu % Xuất khẩu 1 2 3 4 Các khách hàng khác 100%
Phân tích kỳ hạn trả nợ (Tuỳ thuộc) Khách hàng Số tiền phải thu Dưới 1 tháng 1-2 tháng 2-3 tháng Trên 3 tháng Thị phần
Hiện tại % Dự báo %
Thị phần của khách hàng
Phần 12 – Cạnh tranh
Đánh giá khả năng cạnh tranh của doanh nghiệp trong các phân khúc thị trường được lựa chọn.
Danh sách các đối thủ cạnh tranh chính:
Tên Địa điểm Thị phần
1 2 3 4 5
Phân tích cạnh tranh và các lợi thế
Sản phẩm/Dịch vụ của doanh nghiệp Đối thủ A Đối thủ B Giá Chất lượng Mức độ sẵn có Khách hàng
Kỹ năng của nhân viên Uy tín
Giao hàng Địa điểm
Các điều khoản ưu đãi Dịch vụ hậu mãi
Phần 13 – Kế hoạch marketing
Mô tả phương thức doanh nghiệp tiếp cận thị trường, tổ chức phân phối, chính sách giá và quảng bá sản phẩm.
Phần 14 - Các dự án đầu tư
Cung cấp thông tin đầy đủ về các dự án, kế hoạch thực hiện và kế hoạch tài trợ.
Mua sắm:
Thiết bị Nhà cung cấp Giá Điều khoản thanh toán Vốn chủ sở hữu Giá trị khoản vay Kế hoạch thực hiện:
Phân kỳ dự án Thời hạn Nhu cầu vốn Nguồn vốn
Nhu cầu vốn lưu động Giá trị
Ph
ươ ng pháp tính toán
Phần 15 – Yêu cầu vay vốn
Cung cấp chi tiết về khoản vay và tài sản đảm bảo. Giá trị khoản vay
Điều khoản Lãi suất Phí/ điều kiện
Tài sản đảm bảo:
Loại tài sản
Mô tả Giá trị Người
định giá Phương pháp định giá Tính khả mại Bảo hiểm Phần 16 – Phân tích tài chính
Tiến hành phân tích tài chính dựa vào kết quả hoạt động trong quá khứ, sử dụng các báo cáo tài chính (được kiểm toán), để xác định sức mạnh, khả năng sinh lợi và khả năng thanh toán của doanh nghiệp. Quá trình phân tích cần đưa ra những nhận xét về các kết quả và xu hướng tài chính.
Tính ổn định
Tài sản vào ngày ……….
Tài sản Giá trị Chất lượng % tổng số
Giai đoạn Giai đoạn Giai đoạn Giai đoạn Trung bình ngành
Hệ số sử dụng nợ
Đòn bẩy tài chính
Tóm tắt những nhận xét về tính ổn định của doanh nghiệp: Khả năng sinh lợi:
Giai đoạn Giai đoạn Giai đoạn Giai đoạn Trung bình ngành Lợi nhuận gộp % lợi nhuận gộp Lợi nhuận ròng Lợi nhuận ròng % Tốc độ tăng trưởng doanh thu - so với kỳ trước
Khả năng thanh toán
Giai đoạn Giai đoạn Giai đoạn Giai đoạn Trung bình