TỔNG QUAN VỀ CHI NHÁNH NHNO&PTNT HUYỆN HOÀI ĐỨC TỈNH HÀ TÂY
2.1.2.5 Kết quả tài chính
Kết quả thực hiện công tác tài chính
Đơn vị: 1Triệu đồng ST T Đơn vị Tổng thu Tổng chi 2005 2006 2007 2005 2006 2007 1 Ng.Cầu 12.035 38.743 43.556 7.611 29.980 37.527 2 C.Quế 12.110 22.431 28.414 8.435 15.553 23.501 3 S. đồng 5.500 9.504 12.030 3.718 6.706 9.603 4 Toàn CQ 39.409 60.003 71.755 25.822 34.222 54.009
(Nguồn: Phòng kế toán-ngân quĩ NHNo&PTNT huyện Hoài Đức)
* Trong năm 2006
-Tổng thu nhập: 60.003 triệu đồng. Tăng 5.960 triệu so với năm 2005 trong đó thu lãi cho vay 56.592 triệu đồng chiếm 94,2% tổng thu.
-Kết quả thu ngoài tín dụng: 2,78% trong tổng thu, giảm so với năm 2005 là: 0,44%.
-Tổng chi: 34.222 triệu đồng, tăng 8.400 triệu so với năm 2005 trong đó trả lãi tiền gửi 21.666 triệu tăng 10.625 triệu đồng
Trong đó:
+ Chi lãi tiền gửi: 21.666 triệu tăng 10.625 triệu so với năm 2005 chiếm 63,31% so với tổng chi.
+ Chi trả phí SDV dự án 204 triệu chiếm 0,60% so với tổng chi.
+ Chi lương: 1.889 triệu tăng 407 triệu so với năm 2005 chiếm 5,52% so với tổng chi (tăng lương CB, tăng lương V1, tăng V2 so với năm 2005.
+ Chi cho nhân viên: 475 triệu tăng 64 triệu so với năm 2005 chiếm 1,39% so với tổng chi (BHYT 16 triệu, BHXH 120 triệu, KPCĐ 22 triệu, ăn ca 224 triệu, chi trợ cấp khác 42 triệu, CTXH 17 triệu, TP BHLĐ 34 triệu) tăng 64 triệu ăn ca, các khoản trích tăng theo lương)
+ Chi kinh doanh ngoại tệ: 56 triệu tăng 10 triệu so với năm 2005, chiếm 0,16% so với tổng chi.
+ Chi khác: 2.002 triệu chiếm 5,85% so với tổng chi.
+ Chi về tài sản: 1.476 triệu, giảm 14 triệu so năm 2005, chiếm 4,3% so với tổng chi ( chi nội bảng 1.094 ngoại bảng 20% TSCĐ, CCLĐ=381 triệu đồng).
Trong đó:
- KHCB: 652 triệu tăng 290 triệu so năm 2005 - KHSCL: 134 triệu tăng 47 triệu so năm 2005
- SCTX TSCĐ: 136 triệu giảm 555 triệu so năm 2005 - Mua sắm CCLĐ: 172 triệu giảm 177 triệu so năm 2005
+ Trích dự phòng rủi ro: 199 triệu chiếm 0,58%giảm 426 triệu so năm 2005.
+ Trích BH tiền gửi: 265 triệu chiếm 0,77 tăng 51 triệu so với năm 2005.
+Chi nộp thuế: 18 triệu chiếm 0,55% +Chi BHTS: 9 triệu chiếm 0,03%
Chi phí sử dụng vốn ngân hàng cấp trên: 7.496 triệu giảm 1.934 triệu so với năm 2005 chiếm 21,90% so với tổng chi (trong đó nội bảng 7.039 triệu ngoại bảng 457 triệu).
Chênh lệch lãi suất đầu ra, đầu vào là 0,47% so với năm 2005 giảm 0,02%.
- Quỹ tiền lương xác lập theo đơn giá là 4.666 triệu đồng.
Hệ số lương làm ra 2,32 hệ số bình quân toàn tỉnh 1,53 hệ số vượt 1,32 hệ số theo quy định trong đó: Ngân hàng cấp 3 Ngãi Cầu đạt:3,09 hệ số, NH cấp 3 Cát quế 2,77 hệ số và NH cấp 3 Sơn đồng 1,76 hệ số, có 100% cán bộ tín dụng đạt trên 1,2 hệ số.
Tuy nhiên trong năm 2006 vẫn còn những tồn tại:
-Công tác huy động vốn tuy đạt kết quả cao song cần làm tốt hơn nữa nhất là việc tổ chức bàn chi trả chi trả đền bù giải phóng mặt bằng.
-Công tác đầu tư tín dụng cần tăng cường đầu tư hơn nữa để phát triển cho vay các hộ nhỏ qua tổ nhóm.
-Phát triển dịch vụ có đơn vị còn thiếu quan tâm nên kết quả tỷ lệ thu ngoài tín dụng đạt thấp, hoạt động của máy ATM đạt kết quả thấp.
* Trong năm 2007
-Tổng thu 946+226: 71.753 triệu tăng 11.753 triệu so với năm 2006. Trong đó:
-Thu lãi cho vay: 67.587 triệu tăng 10.995 triệu so với năm 2006 chiếm 94,19% so với tổng thu.
-Thu dịch vụ: 932 triệu tăng 231 triệu so với năm 2006 chiếm 1,29% so với tổng thu.
-Thu kinh doanh ngoại tệ: 133 triệu giảm 80 triệu so với năm 2006 chiếm 0,18% so với tổng thu.
-Thu khác: 590 triệu tăng 428 triệu so với năm 2006 chiếm 0,82% so với tổng thu (thu bất thường 17 triệu, thu nợ rủi ro 573 triệu)
-Thu lãi điều vốn: 2.509 triệu tăng 175 triệu so với năm 2006 chiếm 3,49% so với tổng thu.
*Tổng chi 946+226: 54.009 triệu tăng 19.787 triệu so với năm 2006 Trong đó:
-Chi lãi tiền gửi: 25.491 triệu tăng 3.825 triệu so với năm 2006 chiếm 47,19% so với tổng chi.
-Chi lương: 2.645 triệu tăng 756 triệu so với năm 2006 chiếm 4,89% so với tổng chi (tăng lương CB, tăng lương V1, tăng V2 so với năm 2006)
-Chi cho nhân viên:587 triệu tăng 112 triệu so với năm 2006 chiếm 1,08% so với tổng chi (BHYT 20tr, BHXH 151tr, KPCĐ 26tr, ăn ca 270tr, chi trợ cấp khác 23tr, CTXH 12tr, TP BHLĐ 85tr)
- Chi kinh doanh ngoại tệ: 39 triệu giảm 17 triệu so với năm 2006 chiếm 0,07% so với tổng chi.
- Chi phí thường xuyên khác: 2.607 triệu chiếm 4,83% so với tổng chi, -Chi về tài sản: 983 triệu giảm 493 triệu so với năm 2006 chiếm 1,82% so với tổng chi (ngoại bảng 20% TSCĐ, CCLĐ=412 triệu)
Trong đó: +KHCB: 514 triệu giảm 138 triệu so với năm 2006 +KHSCL: 116 triệu giảm 18 triệu so với năm 2006 +SCTXTSCĐ: 247 triệu tăng 111 triệu so với năm 2006 +Mua sắm CCLĐ: 99 triệu giảm 73 triệu so với năm 2006 -Trích dự phòng rủi ro: 6.926 triệu chiếm 12,82% tăng 6.727 triệu so với năm 2006
-Trích BHTG: 478 triệu chiếm 0,88% tăng 213 triệu so với năm 2006 -Chi nộp thuế: 17 triệu chiếm 0,03%
-Chi BHTS: 5 triệu chiếm 0,009%
*Chi phí sử dụng vốn Ngân hàng cấp trên: 7.989 triệu tăng 493 triệu so với năm 2006 chiếm 14,79% so với tổng chi (nội bảng 7.638 triệu, ngoại bảng 351 triệu)
-Lãi suất bình quân đầu vào: 0,70% tăng 0,016% so với năm 2006 -Lãi suất bình quân đầu ra: 1,158% giảm 0,008% so với năm 2006
-Chênh lệch lãi suất đầu ra-đầu vào: 0,458% giảm so với năm 2006 là 0,011%