- Luỹ kế dòng tiền Hiện giá dòng tiền
B. Thẩm định khách hàng vay vốn.
B1. Thẩm định khách hàng vay vốn về năng lực pháp lý.
1. Tên doanh nghiệp: Công ty cổ phần thiết bị thuỷ lợi 2. Đại diện doanh nghiệp: Ông Nguyễn Huy Quõn.
Chức vụ: Giám đốc kiêm chủ tịch hội đồng quản trị công ty
Số CMND: 010573125 do CA Hà Nội cấp ngày 19/04/1996 3. Trụ sở: Km số 10 đường Nguyễn Trãi Thanh Xuân Hà Nội
4. Điện thoại: 04.8544422 Fax: 04.8544422 5. Vốn điều lệ: 5.140.000.000 đồng.
6. Quyết định thành lập: quyết định số 5984/QĐ/BNN-TCCB ngày 27/12/2002 của Bộ nông nghiệp và phát triển nông thôn về việc cổ phần hoá đối với Công ty chế tạo và sửa chữa thiết bị thuỷ lợi thuộc Tổng công ty cơ điện No và thuỷ lợi.
7. Giấy đăng ký kinh doanh số 0103002063 ngày 04/04/2003, đăng ký thay đổi lần thứ 2 ngày 6/8/2004.
8. Ngành nghề kinh doanh:
- Sửa chữa gia công, phục hồi, chế tạo thiết bị máy móc thuỷ lợi; - Sửa chữa máy bơm, ô tô và xe máy thi công;
- Lắp ráp sửa chữa phần cơ khí, điện các trạm bơm, trạm thuỷ điện, cầu lăn, cầu trục, đường ống các công trình thuỷ lợi, nông nghiệp và chế biến nông lâm sản;
- Xây dựng và lắp đặt các công trình thuỷ lợi, công trình phát triển nông thôn; - Thi công các công trình cấp nước sạch, thoát nước kênh, kè thuỷ lợi và các công trình phát triển cơ sở hạ tầng nông thôn;
- Thi công xây lắp điện hạ thế và trung thế;
- Kinh doanh nhà ở, khách sạn, du lịch, dịch vụ cho thuê văn phòng, kho bãi, nhà xưởng;
9. Tài khoản giao dịch : 10201 00000 53723 tại NHCT Thanh Xuân
10. Nhu cầu của doanh nghiệp :
1. Số tiền đề nghị vay: 4.000.000.000 đồng.
2. Thời gian xin vay: 39 tháng, trong đó thời gian ân hạn là 3 tháng.
3. Lãi suất vay: 12%/ năm
4. Mục đích: Đầu tư xây dựng công trình nhà làm việc và dịch vụ cho thuê 4 tầng
5. Hình thức trả vốn, gốc, lãi: Lãi trả hàng tháng, gốc trả theo kỳ hạn quy định trong hợp đồng tín dụng.
6. Tài sản bảo đảm: Cho vay có bảo đảm bằng tài sản. Giá trị tài sản được định giá: 25.323.605.107 đồng.
Kết luận: Hồ sơ pháp lý của khách hàng đầy đủ, hợp lý, hợp lệ. Công ty có đủ tư cách năng lực pháp lý. Trong hoạt động tiền gửi, tiền vay và bảo lãnh tại NHCT Thanh Xuân, Công ty đã tạo được tín nhiệm đối với ngân hàng. Bộ máy điều hành quản lý của Công ty đều có trình độ đại học, trình độ quản lý và chuyên môn nghiệp vụ cao, là các kỹ sư cơ khí, thuỷ lợi và cử nhân kinh tế, Giám đốc Công ty đồng thời là Chủ tịch hội đồng quản trị là một kỹ sư đã có nhiều năm làm công tác quản lý, có uy tín trên thị trường, trong ngành và đối với toàn thể cán bộ công nhân viên. Kế toán trưởng là cử nhân kinh tế trường ĐHKTQD và cũng là người có thâm niên làm công tác kế toán.
1. Tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh và tài chính của khách hàng đến 31/12/2005:
Số liệu tình hình tài chính đến 31/12/2005 (số liệu ước tính):
Báo cáo các số liệu tài chính tóm lược
Đơn vị : Triệu đồng STT Chỉ tiêu Số liệu năm 2003 (Đ/c theo BB xác định giá trị DN 31-3-2003) Số liệu năm 2004 Số liệu 30/6/2005 Số liệu ước tính đến 31/12/2005 * Xu hướng của Doanh thu và Lợi nhuận
1 Tổng doanh thu 19,058 27,971 14,390 40,000
2 Lợi nhuận sau thuế 683 1,099 410 1,498
3 Vòng quay VLĐ 1.12 0.82 1.03
4 Vốn lưu động ròng 2,781 3,034 1,625 -1,975
* Tổng hợp thông tin chính
A Tài sản có 38,053 38,815 45,783 52,317