Biểu đồ 2.2: Quy trình nghiệp vụ môi giới tại MBS
(Nguồn: Tổng hợp nội bộ MBS )
Quy trình trên được giải thích như sau:
(1) Lập hợp đồng mở tài khoản giao dịch, đồng thời nhân viên môi giới chuyển hợp đồng mở tài khoản cho bên kế toán, bên kế toán kiểm tra lại thông tin khách hàng mà nhân viên môi giới đã nhập vào hệ thống với hợp đồng mở tài khoản , đảm bảo tính đúng đắn và đầy đủ về thông tin khách hàng phục vụ cho việc nhân viên kế toán thực hiện lưu ký chứng khoán, thanh toán bù trừ, rút tiền, nộp tiền …trên tài khoản của khách hàng trong quá trình thực hiện các giao dịch của khách hàng.
(2) Khách hàng tới chi nhánh ngân hàng Quân đội MB, có liên kết với công ty chứng khoán để mở tài khoản tiền mặt.
(3) Khách hàng đặt lệnh giao dịch: tại quầy, qua điện thoại, qua phần mềm trực tuyến.
(4) Nhân viên môi giới, hệ thống giao dịch sau khi kiểm tra tính hợp lệ về lệnh giao dịch của khách hàng thì chuyển đến sở giao dịch chứng khoán phù hợp.
Nhân viên môi giới so khớp giữa phiếu lệnh với thông tin khách hàng và thông tin tài khoản khách hàng trên hệ thống giao dịch của công ty.
(5) Kết thúc ngày giao dịch thì bên môi giới đưa số liệu giao dịch trong ngày qua phòng kế toán (sổ lệnh và phiếu lệnh), phòng kế toán sẽ tiến hành hạch toán số liệu và đồng thời nhân viên kế toán làm đối chiếu số liệu xem tiền của nhà đầu tư có khớp giữa phòng môi giới và kế toán không.
(6) Sau khi lệnh của NĐT được khớp, sở giao dịch chuyển kết quả giao dịch cho phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán.
(7a) Phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán sẽ kiểm tra lại kết quả giao dịch với nhân viên môi giới về những thông tin : chủ tài khoản, số tài khoản, loại lệnh, số lượng, giá , khối lượng khớp, giá khớp.
(7b) Nhân viên môi giới kiểm tra lại lệnh với nhà đầu tư và thông báo kết quả giao dịch cho nhà đầu tư.
(7c) Nhân viên môi giới gửi trả xác nhận về kết quả giao dịch với phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán.
(8) Phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán sau khi nhận được xác nhận lệnh đúng của môi giới thì tiến hành in chứng từ để chuyển sang ngân hàng chỉ định thanh toán để thực hiện bù trừ đa phương cho các bên tham gia giao dịch.
(9) Ngân hàng chỉ định thanh toán gửi chứng từ thanh toán về cho bộ phận kế toán của công ty chứng khoán.
(10) Bộ phận kế toán lại một lần nữa kiểm tra lại với nhân viên môi giới về thông tin giao dịch với chứng từ thanh toán mà ngân hàng chỉ định thanh toán gửi về
(11) Nếu đúng thì phòng kế toán tiến hành thanh toán bù trừ trên tài khoản của khách hàng tại công ty trong hệ thống kế toán của công ty và mang chứng từ thanh toán ra thanh toán trên tài khoản công ty tại ngân hàng liên kết MB đồng thời MB gửi lại phòng kế toán giấy báo Có,… chứng nhận nghĩa vụ thanh toán hoàn tất.
