Chỉ tiêu 2011 2012 2013 Số tiền Tỷ trọng Số tiền Tỷ trọng Số tiền Tỷ trọng I.Tổng thu 60.158 100 65.695 100 60.157 100
1.Thu lãi cho vay 44.567 76,3 42.026 64,5 32.317 54,6 2.Thu phí điều vốn 12.396 20 20.515 31,5 24.631 40,9 3.Thu dịch vụ ngoài TD 1.735 2,8 1.439 2,5 1.747 2,9 4.Thu lãi tiền gửi tại NH 712 0,2 792 1,2 783 1,3
5.Thu nợ đã xử lý 471 0,7 160 0,3 199 0,3
II.Tổng chi 42.949 100 50.574 100 47.345 100
1.Lãi của khách hàng 34.412 80 40.367 80 36.600 77,3 2.Trả lương CBCNV 11.607 20 10.207 20 10.745 22.7
III.Lợi nhuận trước thuế
17.209 15.121 12.812
Nhận xét:
Tổng thu năm 2011 là 60.158 triệu đồng trong đó: Thu lãi cho vay là 44.567 triệu đồng đạt 76,3%
Thu phí điều vốn là 12.396 triệu đồng đạt 20%
Thu dịch vụ ngoài tín dụng là 1.735 triệu đồng đạt 2,8% Thu lãi tiền gửi tại ngân hàng là 712 triệu đồng đạt 0,2% Thu nợ đã xử lý là 471 triệu đồng đạt 0,7%
Tổng chi năm 2011 là 42.949 triệu đồng trong đó: Lãi của khách hàng là 34.412 triệu đồng đạt 8%
Trả lương CBCNV là 11.607 triệu đồng đạt 20%
Như vậy trong năm 2011 tổng thu lớn hơn tổng chi. Trong năm này ngân hàng có lợi nhuận trước thuế thu được là 17.209 triệu đồng.
Tổng thu năm 2012 là 65.695 triệu đồng. Trong đó: Thu lãi cho vay là 42.026 triệu đồng đạt 64,65%
Thu phí điều vốn là 20.051 triệu đồng đạt 32,317% Thu dịch vụ ngoài tín dụng là 1.439 triệu đồng đạt 2,5% Thu lãi tiền gửi tại ngân hàng là 792 triệu đồng đạt 1,2% Thu nợ đã xử lý là 471 triệu đồng đạt 1,2%
Tổng chi trong năm 2012 là 50.574 triệu đồng. Trong đó: Lãi của khách hàng là 40.367 triêu đồng đạt 80%
Trả lương cán bộ công nhân viên 10.207 triệu đồng đạt 20%
Như vậy trong năm 2012 tổng thu lớn hơn tổng chi. Lợi nhuận trước thuế ngân hàng đạt được là 15.121 triệu đồng.
Tổng thu năm 2013 là 60.157 triệu đồng. Trong đó: Thu lãi cho vay là 32.317 triệu đồng đạt 54,6%
Thu phí điều vốn là 24.631 triệu đồng đạt 40,9%
Thu dịch vụ ngoài tín dụng là 1.747 triệu đồng đạt 2,9% Thu lãi tiền gửi tại ngân hàng là 199 triệu đồng đạt 0,3% Thu nợ đã xử lý là 471 triệu đồng đạt 1,2%
Tổng chi trong năm 2012 là 47.345 triệu đồng. Trong đó: Lãi của khách hàng là 36.600 triêu đồng đạt 77.3%
Trả lương cán bộ công nhân viên 10.745 triệu đồng đạt 22,7%
Như vậy doanh thu trong năm 2013 lớn hơn chi phí. Lợi nhuận trước thuế của ngân hàng đạt 12.812 triệu đồng.
Sau 3 năm( từ năm 2011- 2013) lợi nhuận trước thuế của ngân hàng ôn định qua từng năm,do tổng thu của ngân hàng không tăng qua các năm,thậm trí còn có xu hướng giảm trong những năm gần đây điều này chủ yếu là do khách hàng vay tiền ngân hàng giảm đi dẫn tới thu lãi cho vay giảm,tình trạng nợ xấu ngày càng gia tăng dẫn tới dẫn tới không thu được nợ. Tổng chi phí của ngân hàng thì không ổn định qua từng năm và cũng có xu hướng giảm dần nhưng tốc độ giảm không bằng giảm tổng thu nên ngân hàng tuy vẫn có lãi qua các năm nhưng tổng lãi qua các năm không tăng.