Bắt nhịp với xu hướng phát triển tin học ngày nay, hệ thống được chủ động xây dựng trên nền tảng Web. Tuy nhiên để một ứng dụng web có thể đưa vào thực tế thì hệ thống còn có thể phải phát triển thêm.
- Một hệ thống quản lý thông tin: nhằm cập nhập tình hình diễn biến thì trường hiện tại để người dùng có thể sử dụng luôn mà không phải tìm kiếm thông tin bên ngoài
- Một hệ thống thông tin về cá nhân giúp việc trợ giúp trở nên có hiệu quả hơn
- Có hỗ trợ trực tuyến
- Có một nền tảng hệ thống kiến thức và hướng dẫn người dùng mạnh mẽ và trực quan hơn
Ngoài ra ngay trong bản thân hệ tư vấn cũng có những điểm nên bổ xung:
- Cần được các chuyên gia chứng khoán thực thụ nhập liệu và kiểm tra tính dùng được của hệ thống cũng như bổ xung một tập luật mạnh mẽ hơn
- Có cách trợ giúp giải thích khái niệm trực quan tiện lợi hơn - Giao diện tương tác với người dùng mạnh mẽ và linh hoạt hơn
- Có thể tăng hiệu quả cũng như tính đa dụng của cơ sở dữ liệu cũng như mô tơ suy diễn
- Xây dựng hạt nhân mô tơ suy diễn để áp dụng vào từng chuyên mục nho
- Tăng tính cá nhân hóa nội dung người dùng, thể hiện phong cách đầu tư của chính học
PHẦN PHỤ LỤC.
Phụ lục : tập luật áp dụng trong chương trình
Phần phụ lục này sẽ đưa ra tập luật được áp dụng trong hệ thống. Phục lục gồm hai phần: phần đầu tiên đưa các mệnh đề dùng để đánh giá, đây là phần hạt nhân xây dựng lên tập luật. Phần thứ hai là danh sách một vài tập luật được áp dụng.
Phần A - thông tin để đánh giá: đưa ra các mệnh đề gồm mô tả ngắn gọn đánh giá và các trường hợp đánh giá có thể xẩy ra. Các thông tin đánh giá được đánh số từ 1 trở đi, các đánh giá sẽ là : a,b,c…
Ví dụ: Khi ta nói hiện tại đánh giá đúng là: (1a) tham chiếu vào bảng nghĩa là xu hướng giá cổ phiếu (mệnh đề 1) đang tăng (trường hợp a) đồng nghĩa các trường hợp 1b, 1c, 1d là không đúng và không được xem xét đến trong luật,
Khi ta nói hiện tại đánh giá đúng là (phủ 1a) nghĩa là xẩy ra một trong các trường hợp 1b, 1c hoặc 1d, khi đó thông tin đầu vào là 1b, 1c hay 1d đều được luật chấp nhận.
Phần B – Tập luật: là cách kết hợp một loạt các đánh giá như trên (1a,2b…) để suy ra được một suy diễn tương ứng.
Ví dụ: luật 4 gồm:
- Mô tả tên gọi ngắn gọn: đầu tư khi thị trường có dấu hiệu ổn định - Luật được áp dụng khi các sự kiện sau xẩy ra:
o 8b: (sử dụng mệnh đề 8 với đánh giá đúng là b) CKn-Index trong 30 ngày qua tăng
o 13b: (mệnh đề 13-đánh giá đúng là b) chỉ số P/B trong khoảng 2-3
o 12a: (mệnh đề 12-đánh giá đúng là a) chỉ số P/E thấp hơn 10
o 14a: (mệnh đề đúng là 14a) chỉ số EPS đang tăng ( tăng chậm hoặc tăng nhanh đều đúng)
- Lời ta vấn: nên đầu tư mua vào cổ phiếu được khảo sát. Phần dưới đây sẽ là chi tiết các phần ở trên.
A. Thông tin dùng để đánh giá: 1. Xu hướng giá cổ phiếu
a. Đang tăng b. Đang giảm
c. Liên tục tăng từ khá lâu d. Liên tục giảm từ khá lâu 2. Uy tín công ty
a. Tốt, nghiêm túc b. Bình thường
c. Đang trở nên xấu đi
d. Không có đánh giá chính xác 3. Thông tin bên ngoài về công ty
a. Tốt
b. Bình thường c. Bất lợi 4. Loại cổ phiếu
b. a c. B d. b e. C f. c g. D h. d 5. Xu hướng thị trường a. Xu hướng mua b. Xu hướng bán c. Chưa xác định xu hướng 6. Giá trung bình trượt trong 1 tuần
a. Tăng b. Giảm
c. Không biến động
7. Giá trung bình trượt trong 30 ngày a. Đang tăng chỉ trong 1 tuần b. Tăng từ khá lâu
c. Đang giảm trong 1 tuần này d. Đã giảm từ khá lâu
a. Đã tăng từ khá lâu
b. Đã tăng trong khoảng thời gian 1 tuần tới 30 ngày trở lại c. Đã giảm từ khá lâu
d. Mới giảm trong khoảng 1 tuần tới 30 ngày trở lại 9. Loại trái phiếu
a. Ngắn hạn b. Dài hạn 10. Lãi suất chính phủ
a. Cao b. Thấp
11. Tỉ lệ lãi suất trái phiếu so với lãi suất chính phủ a. Dưới 1.1 b. 1.1 đến 1.2 c. 1.2 đến 1.3 d. 1.3 đến 1.4 e. 1.4 đến 1.5 f. 1.5 đến 1.6 g. 1.6 đến 1.7 h. Hơn 1.7 12. Chỉ số P/E a. Dưới 10
b. Trong khoảng 10-20 c. Trên 20 13. Chỉ số P/B a. Dưới 2 b. Trong khoảng 2-3 c. Trong khoảng 3-5 d. Trên 5 14. Chỉ số EPS
a. Đang tăng nhanh b. Tăng chậm c. Không biến đổi d. Giảm chậm e. Đang giảm nhanh 15. Chỉ số ROE a. Dưới 12 b. 15 đến 20 c. Trên 20 d. Khoảng 12-15 16. ROI a.
a. Hiện tại đang có vốn tự do có thể đầu tư ngay được
b. Trong cơ cấu danh mục đã có nhiều mã cổ phiếu có khả năng sinh lãi cao
c. Có nhiều cổ phiếu nhưng muốn cơ cấu lại danh mục đầu tư d. Đang muốn bán vì không thu được lãi
18. Tính cách nhà đầu tư a. Mạo hiểm
b. Chấp nhận một ít rủi ro c. Cẩn thận, an toàn 19. Lãi suất mong muốn
a. Tiền lãi cố định b. Lãi suất
20. Kế hoạch tích lũy tiền trong tương lai a. Đầu tư trong khoảng thời gian ngắn b. Cần tiền sau khoảng 3 năm
c. Có thể đầu tư dài hạn 21. Độ mạo hiểm vốn
a. Liều lĩnh
b. Là nguồn thu nhập chính trong nhà không thể liều lĩnh 22. Thời gian có thể đầu tư
a. Đầu tư liên tục b. Đầu tư gián đoạn
c. Đầu tư nhưng phụ thuộc vào người khác 23. Giá cổ phiếu:
a. Trong vùng giá hấp dẫn b. Thấp hơn vùng giá hấp dẫn c. Cao hơn vùng giá có thể mua 24. Thời gian thành lập công ty:
a. Dưới 3 năm
b. Trên 3 năm nhưng chưa quá lâu c. Đã hoạt động rất lâu
25. Lĩnh vực hoạt động của công ty:
a. Khoa học kĩ thuật: rủi ro trung bình b. Kinh tế: rủi ro cao
c. Các ngành cơ bản: rủi ro thấp
26. Danh mục đầu tư cho cổ phiếu chọn để xét là: a. Khoảng dưới 15%
b. Khoảng 15%-50% c. Trên 50%
B. Luật:
1. Đầu tư trái phiếu (công ty lớn hay nhà nước phát hành) dài hạn với lợi nhuận ổn định mua trái phiếu dài hạn vì: nó là nguồn đầu tư
ổn đinh lấy lãi trong thời gian dài, được nhà nước bảo đảm nên khả năng rủi ro rất thấp
a. Nguồn vốn đã có, có thể dùng đầu tư (17a) chủ động được nguồn vốn
b. Đầu tư không quá mạo hiển (phủ đinh 18a) xu hướng đầu tư có thể an toàn.
c. Muốn đầu tư dài hạn (20c) nguồn vốn lâu dài không cần ngay, có thể lấy vốn và lãi sau một hạn định lâu lâu
2. Đầu tư an toàn tuyệt đối: chỉ nên đầu tư vào trái phiếu nhà nước hoặc công ty thuộc cổ phần nhà nước.
a. Tiền lãi cố định (19a) b. Tính cách cẩn thận (18c)
c. Đầu tư trung hạn cần tiền trong khoảng sau 3 năm (20b)
3. Đầu tư ngắn hạn với độ an toàn cao đầu tư trái phiếu ngắn hạn của nhà nước hoặc tư nhân
a. Không cần quá an toàn về vốn (phủ định 18c) b. Lãi suất vừa phải nhưng ổn định (19a)
c. Đầu tư trung hoặc ngắn hạn (phủ định 20c)
4. Đầu tư cổ phiếu khi thị trường có dấu hiệu ổn định mạnh dạn mua cổ phiếu vào:
a. Giá trung bình trượt CKn-Index trong 30 ngày qua đăng tăng lên (8b)
b. Chỉ số PB trong khoảng 2-3 (13b) c. Chỉ số PE thấp hơn 10 (12a)
d. Chỉ số lợi nhuận EPS đang tăng nhanh (14a)
5. Dấu hiệu có lợi báo hiệu thị trường đi lên có thể mua vào hoặc chú ý diễn biến có lợi hay không trong một thời gian nữa:
a. Giá trung bình trượt CKn-Index 200 ngày qua vừa chuyển sang hướng tăng lên (8b)
b. Giá trung bình trượt CKn-Index 30 ngày đã tăng lên từ khá lâu (7b)
6. Dấu hiệu cần chờ đợi diễn biến thị trường có thể mua vào nhưng tốt nhât nên chờ đợi
a. Giá trung bình trượt CKn-Index 200 ngày qua vừa chuyển sang hướng tăng lên (8b)
b. Giá trung bình trượt CKn-Index 30 ngày cũng vừa chuyển hướng tăng lên (7a)
7. Bong bóng cổ phiếu, giá trị cổ phiếu xa sút trầm trọng nên bán ngay cổ phiếu đang nắm giữ
a. Giá trung bình trượt CKn-Index 200 ngày qua thấp hơn tuần trước (8d)
b. Uy tín của Công ty đang giảm sút (các trụ cột rời bỏ, hướng kinh doanh chính đang suy yếu) (2c)
c. Chỉ số PE lớn hơn 20 (12c)
d. Lợi nhuận công ty giảm sút (EPS giảm đi) (14d hoặc 14e)
8. Chọn mua cố phiếu với độ liều lĩnh cao nên mua cổ phiếu loại D a. Xu hướng của thị trường là mua vào (5a)
b. Là nhà đầu tư liều lĩnh (18a)
c. Không phải vướng bận về vốn (21a)
9. Chọn mua cổ phiếu an toàn chỉ nên mua các cổ phiếu loại A, B, C a. Các cổ phiếu có thể mua đều có giá hấp dẫn, có thể mua vào
(23a)
b. Là nhà đầu tư cẩn thận (18c) c. Lượng vốn ổn định (22a)
10. Vốn nhỏ và có vai trò quan trọng trong cuộc sống chỉ nên đầu tư vào các cổ phiếu trung bình và an toàn
a. Thời điểm có thể mua vào (23a)
b. Vốn dư ra nhờ tiết kiệm từ lương lao động (17a)
11. Phân loại công ty: Loại A a. ROE > 20 (15c)
b. Thông tin bên ngoài: tốt (3a)
12. Phân loại công ty: Loại a a. ROE > 20 (15c)
b. Thông tin bên ngoài: bình thường (3b)
13. Phân loại công ty: Loại a a. 20 > ROE > 15 (15b)
b. Thông tin bên ngoài: tốt (3a)
14. Phân loại công ty: Loại B a. 20 > ROE > 15 (15b)
b. Thông tin bên ngoài: bình thường (3b)
15. Phân loại công ty: Loại b a. ROE > 20 (15c)
b. Thông tin bên ngoài: bất lợi (3c)
16. Phân loại công ty: Loại C a. 20 > ROE > 15 (15b)
17. Phân loại công ty: Loại C a. ROE ~ 15 (12-15) (15d) b. Thông tin bên ngoài: tốt (3a)
18. Phân loại công ty: Loại c a. ROE ~ 15 (12-15) (15d)
b. Thông tin bên ngoài: bình thường (3b)
19. Phân loại công ty: Loại D a. ROE ~ 15 (12-15) (15d)
b. Thông tin bên ngoài: bất lợi (3c)
20. Phân loại công ty: Loại D a. ROE < 12 (15a)
b. Thông tin bên ngoài: không quá bất lợi (3b)
21. Phân loại công ty: Loại d a. ROE < 12 (15a)
b. Thông tin bên ngoài: rất bất lợi (3c)
22. Phân loại công ty: Loại D
a. Công ty thành mới thành lập trong 3 năm (24a) b. Lĩnh vực kinh doanh: rủi ro cao (25b)
23. Cơ cấu danh mục để mua cổ phiếu đang tăng giá trở lại a. Giá trị cổ phiếu hấp dẫn có thể mua vào (23a)
b. Giá trị cổ phiếu đang tăng (trong thời gian liên tục) (1c)
c. Danh mục đầu tư dành cho lĩnh vực tương tự cổ phiếu chọn là nhỏ hơn 15% (26a)
d. Chỉ số P/B: trong khoảng 2-3 (13b)
24. Chưa nên mua cổ phiếu dù giá cổ phiếu trong khoảng hấp dẫn a. Là nhà đầu tư cẩn thận (18c)
b. Giá cổ phiếu trong vùng hấp dẫn (23a) c. Giá cổ phiếu đang giảm (1b)
25. Chưa nên mua cổ phiếu vì CKN 200 giảm a. Là nhà đầu tư cẩn thận (18c)
b. Giá cổ phiếu trong vùng hấp dẫn (23a)
c. Chỉ số CKN 200 ngày giảm so với tuần trước (8d)
26. Chưa nên mua cổ phiếu vì CKN 30 ngày đang giảm a. Là nhà đầu tư cẩn thận (18c)
b. Giá cổ phiếu trong vùng hấp dẫn (23a) c. Giá cổ phiếu đang giảm (1b)
27. Có thể xem xét đưa vào danh mục đầu tư khi cổ phiếu tăng giá qua khoảng giá co thể xem xét được
a. Giá cổ phiếu đang hấp dẫn (23a)
b. Cổ phiếu tăng giá đều trong khoảng thời gian gần đây (1c)
28. Có thể xem xét đừa vào danh mục đầu tư dù PB khá cao a. Giá trị cổ phiếu đang ở vùng hấp dẫn (23a)
b. Là nhà đầu tư không quá cẩn thận (phủ định 18c) c. Chỉ số PB > 5 (13d)
29. Mua trái phiếu dài hạn công ty đạt loại A: a. Công ty đạt loại A (4a)
30. Mua trái phiếu công ty loại a: a. Công ty đạt loại a (4b)
b. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.3 (11c đến 11h)
31. Mua trái phiếu công ty loại B: a. Công ty đạt loại B (4c)
b. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.4 (11d đến 11h)
32. Mua trái phiếu công ty loại b: a. Công ty đạt loại b (4d)
b. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.5 (11e đến 11h)
33. Mua trái phiếu công ty loại C: a. Công ty đạt loại C (4e)
b. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.6 (11f đến 11h)
34. Mua trái phiếu công ty loại c: a. Công ty đạt loại c (4f)
b. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.7 (11g hoặc 11h)
35. Mua trái phiếu ngắn hạn công ty loại A: a. Công ty đạt loại A (4a)
b. Là nhà đầu tư liều lĩnh (18a)
c. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.1 (phủ định 11a)
36. Mua trái phiếu ngắn hạn công ty loại a: a. Công ty đạt loại a (4b)
b. Là nhà đầu tư liều lĩnh (18a)
37. Mua trái phiếu ngắn hạn công ty loại B: a. Công ty đạt loại B (4c)
b. Là nhà đầu tư liều lĩnh (18a)
c. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.3 (11c đến 11h)
38. Mua trái phiếu ngắn hạn công ty loại b: a. Công ty đạt loại b (4d)
b. Là nhà đầu tư liều lĩnh (18a)
c. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.4 (11d đến 11h)
39. Mua trái phiếu ngắn hạn công ty loại C: a. Công ty đạt loại C (4e)
b. Là nhà đầu tư liều lĩnh (18a)
c. Tỉ lệ lãi xuất trong không nhỏ hơn 1.5 (11e đến 11h)
40. Mua trái phiếu ngắn hạn công ty loại c: a. Công ty đạt loại c (4f)
b. Là nhà đầu tư liều lĩnh (18a)
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
[1]. Software Engineering 6th – Ian Sommerville - 2000
[2]. UML Distilled: A Brief Guide to the Standard Object Modeling Language, Third Edition - Martin Fowler – 2003, Addison Wesley [3]. Giáo trình: Hệ chuyên gia, PGS –TS Nguyễn Thanh Thuỷ, Trường
Đại học Bách khoa – Hà Nội
[4]. Giáo trình: Thị trường chứng khoán – Phân tích cơ bản, PGS -TS Trần Đăng Khâm - Trường Đại học Kinh tế Quốc dân.