II. Thẩm địnhtài chính dự án :
1 Giám Đốc
3.3- Kinh doanh ngoại tệ:
Phòng kinh doanh đối ngoại thực hiên việc mua bán các ngoại tệ chủ yếu sau :USD , JPD , DEM , EUR , CHF...Nhờ kinh doanh ngoại tệ mà phòngkinh doanh đối ngoại đã đem lại doanh thu ( khoản chênh lẹch doanh số bán và doanh số mua ) cho Sở giao dịch I lần lợt các năm là 618 triệu VNĐ (năm 1999) , 780 triệu VNĐ (năm 2000) , 900 triệu VNĐ (năm 2001) ,zvà gần 1 tỷ đồng trong năm 2002 (xem bảng 4 ).
Bảng 4 : Tình hình kinh doanh ngoại tệ của Sở giao dịch I NHCTVN.
Đơn vị nghìn
Năm Doanh Số Mua Doanh Số Bán Chênh
USD ĐEM EUR JPY USD ĐEM EUR JPY lệch VNĐ
2000 52246 1600 60000 90782 60107 1605 60000 92588 618.000
2001 76000 11000 2226 35000 75000 11000 2226 35000 780.000
2002 117324 41942 24125 975619 112025 42034 23641 975649 900.000
2003 106410 - 48353 5973356 110773 - 48798 597155 965.886
Nguồn Báo cáo hoạt động nghiệp vụ NHQT tại sở giao dịch NHCT7
Trên thực tế hiện nay , Sở giao dịch I chủ yếu thực hiên nghiệp vụ chính là giao ngay và theo kỳ hạn còn các nghiệp vụ khác hầu nh ít thực hiện và đang đợc hoàn thiên dần về nghiệp vụ gắn với sự phát triển của thị trờng vốn , thị trờng chứng khoán và thể chế pháp luật . Tuy nhiên một khúc mắccủa Sở giao dịch I cũng nh của các ngân hàng khác là việc mua bán ngoại tệ phải thông qua Hội sở chính .
3.4-Hoạt động tiền tệ kho quỹ :
Năm 2002 ,do các hoạt động của Sở giao dịch I-NHCTVN đều mở rộng và phát triển , khối lợng giao dịch về ngân quỹ tăng khá lớn . Doanh số thu chi ngoại tệ và VNĐ đạt 1117,737 tỷ đồng tăng 8,3% so với năm 2002 .Trong đó doanh số thu chi VNĐ chiếm khoảng 71% còn lại là thu chi ngoại tệ .Mặc dù khối lợng giao dịch lớn nhng công tác ngân quỹ của Sở giao dịch I trong năm vẫn đảm bảo an toàn và
tạo đợc lòng tin cho khach hàng đến giao dịch . Đội ngũ cán bộ làm công tác ngân quỹ của Sở giao dịch I luôn giữ đợc đức tính liêm khiết , trung thực , đã trả lại tiền thừa và tiền bị bỏ quên của khách hàng nhng cũng đồng thời nghiêm khắc tịch thu và hủy tiền khi phát hiện tiền giả .
3.5-Công tác thông tin điện toán :
Năm 2001 với khối lợng công việc lớn nhng phòng thông tin điện toán đã hoàn thành tốt công tác cập nhật chứng từ , báo quyết toán năm chíng xác , phục vụ kịp thời cho cho Ban lãnh đạo ngân hàng và các phòng ban trong cơ quan.
Đã làm tốt một số việc nh sau :
+Bảo dỡng an toàn máy vi thính và máy in cùng các trang thiết bị khác , bố trí để các trang thiết bị ở nơi khô ráo .
+Toàn bộ máy vi tính có tốc độ xử lý cao vào phần lớn các chơng trình ứng dụng trong công tác hach toán kế toán ngân hàng .
+Chấp hành tốt các qui định về bảo quản trang thiết bị.
+Đã phối hợp chặt chẽ với phòng kế toán tài chính ,phòng tổ chức hành chính viết chơng trình phần mềm ứng về lơng mới phục vụ công tác chi trả l- ơng cho cán bộ công nhân viên.
3.6-Các mặt công tác khác:
Để đạt đợc những kết quả trong hoạt động sản xuất kinh doanh dịch vụ tiền tệ còn có sự đóng góp đáng kể của các mặt công tác nh ;
Công tác tổ chức cho phù hợp với yêu cầu của các phòng ban , công tác thi đua khen thởng , hoạt động các tổ chức đoàn thể.
-Công tác cán bộ : Bố trí , xắp xếp cán bộ công nhân viên có kế hoạch đào tạo và bố trí nghiệp vụ đấp ứng yêu cầu của từng nghiệp vụ. Phối hợp với phòng kế toán thực hiện chế độ trả lơng kinh doanh của NHCTVN.
-Công tác thi đua: Hớng dẫn phong trào thi đua yêu nớc trong năm 2003 đã đề ra các đợt thi đua ngắn ngày với nhiều hình thức hoạt động có sơ kết khen thởng “Huy chơng vì sự nghiệp ngân hàng “ của thống đốc ngân hàng Việt Nam.
-Công tác hành chính quản trị : Tổ chức phục vụ tốt công tác hội nghị của chi nhánh , sửa chữa một số quỹ tiết của chi nhánh, mua sắm trang tiết bị các nhu cầu cần thiết . Vận chuyển tiền đến các quỹ tiết kiêm an toàn . Thực hiện tốt lịch trực bảo vệ chuyên trách và lực lợng tăng cờng vào các ngày nghỉ , ngày lễ tết , đảm bảo an toàn tài sản . Tổ chức học tập và thực hành công tác phòng cháy chữa cháy , có các đợt xung kích làm lòng cốt ,đảm bảo vệ sinh an toàn trong cơ quan .
-Các hoạt độn phong trào có sự kết hợp giữa chính quyền công doàn , doan thanh niên nh : Tổ chức hội thi kiểm ngan hàng giỏi, hội thi bóng đá , bóng bàn...
II. Thực trạng thẩm định tài chính dự án đầu t tại sở giao dịch I- ngân hàng công th ơng Việt Nam: