3.1.1. Các nghiệp vụ chủ yếu trên thị trường tiền tệ.
- Giao dịch đầu tư tiền gửi là nghiệp vụ giao dịch mà Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam thực hiện gửi tiền trên thị trường tại các đối tác theo kỳ hạn, lãi suất, số tiền thoả thuận giữa hai bên.
- Giao dịch nhận tiền gửi là giao dịch mà Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam thực hiện nhận tiền gửi của khách hàng theo kỳ hạn, lãi suất, số tiền thoả thuận giữa hai bên.
- Giao dịch quay vòng đầu tử tiền gửi là nghiệp vụ đầu tư tiền gửi đã phát lần đầu, khi đến hạn được tiếp tục thực hiện theo thoả thuận giữa Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam và đối tác về kỳ hạn, lãi suất,…trong đó Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam không phải chuyển tiền như giao dịch phát sinh lần đầu.
- Giao dịch quay vòng nhận tiền gửi là nghiệp vụ nhận tiền gửi đã phát sinh lần đầu được tiếp tục thực hiện theo thoả thuận giữa Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam và đối tác nhưng đối tác không phải chuyển tiền như giao dịch phát sinh lần đầu.
- Giao dịch rút vốn đầu tư tiền gửi là lệnh rút vốn tiền gửi tại các đối tác về tài khoản của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam.
(có thể cả gốc và lãi, một phần tiền trong tổng số tiền gốc và lãi) theo chỉ dẫn của đối tác
3.1.2. Mô tả qui trình quản lý đầu tư tiền gửi tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam.
Đầu tư tiền gửi là một loại hình đặc thù của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam với các đối tác (đối tác chủ yếu là các ngân hàng khác). Ngân hàng sẽ thực hiện việc này khi có sự thoả thuận giữa ngân hàng với các nhà đối tác về đầu tư, nhận, rút hoặc chuyển trả tiền gửi thị trường giao dịch tiền tệ quốc tế (Reuters), hợp đồng, giấy xác nhận.
Khi đã thoả thuận xong với các đối tác thì lúc này giao dịch viên của ngân hàng sẽ nhập đầy đủ thông tin trực tiếp từ đối tác về yêu cầu của đối tác và các thông tin quan trọng của đối tác như tên của đối tác, địa chỉ trụ sở chính,…hoặc giao dịch viên có thể lấy dữ liệu điện tử từ các chương trình trên thị trường giao dịch tiền tệ quốc tế cung cấp vào chương trình quản lý đầu tư tiền gửi.
Sau khi đã có đầy đủ thông tin về đối tác thì giao dịch viên sẽ lập một phiếu giao dịch và chuyển phiếu giao dịch cho lãnh đạo phòng kinh doanh ngoại tệ. Lãnh đạo phòng kinh doanh ngoại tệ nhận được phiếu giao dịch sẽ phải kiểm tra toàn bộ các thông tin mà giao dịch viên nhập vào có chính xác hay không.
Nếu thông tin nhập vào không chính xác, trưởng phòng kinh doanh ngoại tệ sẽ không chấp nhận phiếu giao dịch và trạng thái của phiếu giao dịch lúc này là “Từ chối phê duyệt”. Phiếu giao dịch sẽ được trả lại cho giao dịch viên để điều chỉnh lại các thông tin cho chính xác. Nếu trước đó phiếu giao dịch chưa được lãnh đạo phòng kinh doanh ngoại tệ phê duyệt thì giao dịch viên vẫn có quyền sửa lại phiếu giao dịch, còn lãnh đạo phòng kinh doanh ngoại tệ không có quyền thay
đổi bất kỳ thông tin gì trên phiếu giao dịch mà chỉ có quyền kiểm soát.
Nếu thông tin nhập vào chính xác thì trưởng phòng kinh doanh ngoại tệ sẽ ký duyệt phiếu giao dịch, chuyển chứng từ cùng dữ liệu điện tử sang phòng thanh toán tập trung, thanh toán quốc tế, kế toán và in phiếu giao dịch.
Các phòng thanh toán tập trung, thanh toán quốc tế, kế toán nhận được các chứng từ do phòng kinh doanh ngoại tệ gửi sẽ duyệt hạch toán, thanh toán, xác nhận gửi, rút tiền gửi đầu tư.
Phòng thanh toán quốc tế nhận lại các chứng từ giao dịch đó là phiếu