TMCP Á Châu
2.2.2.1 Bao thanh toán trong n c:
c th c hi n theo các b c sau:
Bên bán và bên mua ti n hành th ng l ng và ký k t h p đ ng mua bán hàng hóa.
Bên bán có Gi y đ ngh Ngân hàng Á Châu th c hi n bao thanh toán các kho n ph i thu (theo m u c a Ngân hàng Á Châu).
Ngân hàng Á Châu th c hi n phân tích các kho n ph i thu, tình hình ho t đ ng và kh n ng tài chính c a bên bán hàng và bên mua hàng.
N u xét th y có th thu đ c ti n hàng t bên mua đúng h n, Ngân hàng Á Châu s thông báo tài tr cho bên bán.
Ngân hàng Á Châu và bên bán hàng th a thu n và ký h p đ ng bao thanh toán (theo m u Ngân hàng Á Châu).
Bên bán g i v n b n thông báo v h p đ ng bao thanh toán cho bên mua hàng và các bên liên quan, trong đó nêu rõ vi c bên bán hàng chuy n giao quy n đòi n cho Ngân hàng Á Châu và h ng d n bên mua hàng thanh toán cho Ngân hàng Á Châu.
Bên mua hàng g i v n b n cho bên bán hàng và Ngân hàng Á Châu xác nh n v vi c đã nh n đ c thông báo và cam k t th c hi n bao thanh toán kho n ph i thu
cho Ngân hàng Á Châu. Tr ng h p bên mua hàng không xác nh n thông báo bao thanh toán ho c không có v n b n cam k t th c hi n bao thanh toán kho n ph i thu cho Ngân hàng Á Châu thì vi c ti p t c th c hi n bao thanh toán gi a bên bán hàng và Ngân hàng Á Châu đ c H i đ ng tín d ng y quy n cho Giám đ c Kh i khách hàng doanh nghi p quy t đnh.
Bên bán hàng chuy n giao b n g c h p đ ng mua bán hàng hóa, cung ng d ch v ; ch ng t mua bán hàng hóa, cung ng d ch v và các ch ng t khác liên quan đ n các kho n ph i thu cho Ngân hàng Á Châu. Ch ng t l u tr t i ACB ph i có d u sao y b n chính c a bên bán hàng.
Ngân hàng Á Châu chuy n ti n ng tr c cho bên bán hàng theo th a thu n trong H p đ ng bao thanh toán.
Ngân hàng Á Châu theo dõi, thu n t bên mua hàng.
Tr ng h p đ n h n thanh toán theo H p đ ng mua bán hàng hóa, cung ng d ch v mà bên mua hàng không hoàn thành ngh a v thanh toán kho n ph i thu và có v n b n đ ngh gia h n th i gian thanh toán c a bên mua hàng, bên bán hàng, thì Ngân hàng Á Châu có quy n xem xét, quy t đnh vi c gia h n thanh toán.
Tr ng h p bên mua hàng thanh toán kho n ph i thu cho Ngân hàng Á Châu khi đ n h n thanh toán k c th i gian gia h n (n u có) thì Ngân hàng Á Châu th c hi n vi c truy đòi bên bán hàng; bên b o lãnh cho bên bán hàng (n u có) s ti n mà Ngân hàng Á Châu đã ng tr c cho bên bán hàng theo quy đ nh trong h p đ ng bao thanh toán. ng th i, Ngân hàng Á Châu ti p t c th c hi n quy n đòi n kho n ph i thu đ i v i bên mua hàng, bên b o lãnh cho bên mua hàng (n u có).
X lý tài s n b o đ m đ thu h i n (n u có). Gi i quy t các v n đ t n t i, phát sinh khác.
2.2.2.2 Bao thanh toán xu t kh u
i v i ho t đ ng bao thanh toán xu t ậ nh p kh u đ c th c hi n không
thông qua đ n v bao thanh toán nh p kh u: quy trình nghi p v bao thanh toán
i v i ho t đ ng bao thanh toán xu t- nh p kh u đ c th c hi n thông
qua đ n v bao thanh toán nh p kh u nh sau:
Ngân hàng Á Châu và đ n v bao thanh toán nh p kh u th a thu n và ký k t h p đ ng, theo đó đ n v bao thanh toán nh p kh u th c hi n vi c thu h kho n ph i thu và cam k t thanh toán thay cho bên mua hàng trong tr ng h p bên mua hàng không hoàn thành ngh a v thanh toán kho n ph i thu;
Bên bán hàng g i Gi y đ ngh Ngân hàng Á Châu th c hi n bao thanh toán các kho n ph i thu (theo m u c a Ngân hàng Á Châu) và danh sách các bên nh p kh u (bên mua hàng);
Ngân hàng Á Châu g i yêu c u c p h n m c bao thanh toán cho bên mua hàng đ n n v bao thanh toán nh p kh u;
Sau khi nh n đ c thông báo c p h n m c b ng v n b n c a n v bao thanh toán nh p kh u, Ngân hàng Á Châu thông báo cho khách hàng là bên xu t kh u trong h p đ ng xu t – nh p kh u và c p h n m c cho bên bán hàng;
Ngân hàng Á Châu và bên bán hàng th a thu n và ký k t h p đ ng bao thanh toán (theo m u c a Ngân hàng Á Châu);
n v bao thanh toán nh p kh u chuy n m u thông báo cho Ngân hàng Á Châu và Ngân hàng Á Châu yêu c u bên bán hàng g i thông báo này cho bên mua hàng;
Bên bán hàng chuy n giao b n g c H p đ ng mua bán hàng hóa, cung ng d ch v ; ch ng t mua bán hàng hóa, cung ng d ch v và các ch ng t khác liên quan đ n các kho n ph i thu cho Ngân hàng Á Châu;
Ngân hàng Á Châu chuy n ti n ng tr c cho bên bán hàng theo th a thu n trong h p đ ng bao thanh toán;
n v bao thanh toán nh p kh u theo dõi, thu n t bên mua hàng;
n v bao thanh toán nh p kh u giao l i cho Ngân hàng Á Châu s ti n thanh toán kho n ph i thu do bên mua hàng tr ;
Tr ng h p bên mua hàng, n v bao thanh toán nh p kh u thanh toán kho n ph i thu cho Ngân hàng Á Châu khi đ n h n thanh toán thì Ngân hàng Á Châu giao
cho bên bán hàng kho n ti n còn l i. Kho n ti n còn l i = Giá tr kho n ph i thu – S ti n ng tr c – Lãi bao thanh toán – Chi phí phát sinh (n u có);
Tr ng h p đ n h n thanh toán theo h p đ ng mua bán hàng hóa, cung ng d ch v mà bên mua hàng không hoàn thành ngh a v thanh toán kho n ph i thu thì n v bao thanh toán nh p kh u th c hi n ngh a v thanh toán thay cho bên mua hàng theo th a thu n đã ký;
ng th i v i vi c yêu c u n v bao thanh toán nh p kh u th c hi n ngh a v tr thay bên mua hàng kho n ph i thu, Ngân hàng Á Châu truy đòi bên bán hàng, bên b o lãnh (n u có) s ti n ng tr c;
X lý tài s n b o đ m đ thu h i n (n u có); Gi i quy t các v n đ t n t i, phát sinh khác.
Tr ng h p Ngơn hƠng Á Chơu lƠ đ n v bao thanh toán nh p kh u thì
Ngân hàng Á Châu th c hi n theo quy đ nh v b o lãnh c a pháp lu t và c a Ngân hàng Á Châu:
Ngân hàng Á Châu phân tích kho n ph i thu, tình hình ho t đ ng, kh n ng tài chính c a bên mua hàng là bên nh p kh u trong h p đ ng xu t – nh p kh u;
Ngân hàng Á Châu và n v bao thanh toán xu t kh u th a thu n và ký k t h p đ ng, theo đó Ngân hàng Á Châu th c hi n vi c thu n kho n ph i thu theo y quy n c a n v bao thanh toán xu t kh u và cam k t thanh toán thay cho bên mua hàng trong tr ng h p bên mua hàng không hoàn thành ngh a v thanh toán kho n ph i thu;
Ngân hàng Á Châu theo dõi, thu n t bên mua hàng;
Ngân hàng Á Châu giao l i cho n v bao thanh toán nh p kh u s ti n thanh toán kho n ph i thu do bên mua hàng tr ;
Ngân hàng Á Châu th c hi n ngh a v thanh toán thay cho bên mua hàng trong tr ng h p bên mua hàng không hoàn thành ngh a v thanh toán kho n ph i thu;
X lý tài s n b o đ m c a bên mua hàng đ thu h i n (n u có); Gi i quy t các v n đ t n t i, phát sinh khác.