Tài liệu forex cơ bản

I Những kiến thức cần biết 1.Thị trường Forex ? Forex = Foreign Exchange thị trường phi tập trung trao đổi loại tiền tệ thường viết FOREX hay FX, biết đến thị trường tài lớn giới Tính đến năm 2016 ln chuyển trung bình hàng ngày thị trường ngoại hối toàn cầu ước tính 5.1 nghìn tỷ USD gấp hàng chục lần thị trường chứng khoán Mỹ Ngày nay, khái niệm kinh doanh thị trường ngoại hối thay đổi hồn tồn quy mơ thị trường, hình thức kinh doanh, cách thức vận hành, quản lý thị trường đối tượng tham gia kinh doanh thị trường Các sản phẩm cung cấp thêm thị trường như: Hàng hóa ( vàng, dầu, cacao, cà phê, hồ tiêu, vải ) Cổ phiếu, số quốc tế ( Anh, Mỹ, Nhật ) Tiền điện tử ( BITCOIN) 2.Các phiên giao dịch forex toàn cầu 3.Những loại ngoai tệ chủ yếu EUR = Euro GBP = Bảng Anh USD = Đôla Mỹ JPY = Yên Nhật CHF = Frăng Thụy Sỹ CAD = Đôla Canada AUD = Đôla Úc NZD = Đôla New Zealand Mỗi nước liên minh có ngân hàng trung ương gọi với tên khác ngân hàng nhà nước số nơi Đây nơi đưa mức lãi suất nhằm điều tiết kinh tế người giao dịch FX quan tâm đến số có ảnh hưởng lớn đến biến động giá Dưới tên số ngân hàng trung ương Liên minh Châu Âu : European Central Bank (ECB) Vương quốc Anh : Bank of England (BoE) Mỹ : Federal Reserve (Fed) Nhật : Bank of Japan (BoJ) Thụy Sỹ : National Bank (SNB) Canada : Bank of Canada (BoC) Úc : Reserve Bank of Australia (RBA) New Zealand : Reserve Bank of New Zealand (RBNZ) Những cặp ngoại tệ thông dụng Sau cặp ngoại tệ thông dụng nhất- cặp ngoại tệ chính, cặp ngoại tệ có USD kèm EUR/USD Euro- đôla Mỹ USD/JPY Đôla Mỹ – Yên Nhật GBP/USD Bảng Anh – đôla Mỹ USD/CHF Đôla Mỹ – Frăng Thụy sỹ AUD/USD Đôla Úc – đôla Mỹ USD/CAD Đôla Mỹ - đôla Canada NZD/USD Đôla New Zealand – đơla Mỹ Ngồi cịn có cặp ngoại tệ chéo H EUR/JPY Euro – Yên Nhật EUR/GBP Euro – Bảng Anh GBP/CHF Bảng Anh - Frăng Thụy sỹ EUR/AUD Euro – đôla Úc Loại ngoại tệ đứng đầu cặp ngoại tệ gọi ngoại tệ sở, ngoại tệ đứng sau cặp ngoại tệ gọi ngoại tệ đối ứng ngoại tệ đặt giá Ví dụ: Trong trường hợp cặp ngoại tệ Euro/đôla Mỹ (EUR/USD), đồng euro gọi đồng tiền sở, cịn đồng đơla gọi đồng tiền đối ứng 4.Các Thuật ngữ Forex Buy (Long): Khi nhà kinh doanh nói Buy, lúc vào lệnh giao dịch mà lệnh có lãi tỷ giá hối đoái tăng lên Sell (Short): Khi nhà kinh doanh nói Sell, lúc vào lệnh giao dịch mà lệnh có lãi tỷ giá hối đoái giảm xuống PIP: (Price Interest Point) đơn vị dùng để xác định mức lãi lỗ giao dịch điểm giá PIP mức thay đổi giá nhỏ cặp tiền giao dịch theo tiêu chuẩn thập phân “4 2” Ví dụ thập phân thứ cặp USDJPY thập phân thứ dành cho cặp lại Riêng XAU/USD số PIP tính số thập phân thứ EUR/USD = 1.2575 -> 1.2576 có nghĩa giá tăng lên 0.0001 = pip USD/JPY = 80.34 -> 80.31 có nghĩa giá giảm xuống 0.0003 = pips XAU/USD = 1317.37 -> 1317.97 có nghĩa giá tăng lên 0.5 = pips Lot: Là đơn vị tiêu chuẩn để nói khối lượng giao dich thị trường Mỗi lot bao gồm 100.000 đơn vị ngoại tệ Nếu bạn đánh lên lot cặp EUR/USD với tỷ giá 1.2250 tức thực tế bạn mua vào 100.000 đồng EUR đồng thời bán xuống số lượng tương ứng (100.000 x 1.2250) =122.500 đồng USD Vậy tính sau: 0.1 lot =10.000 đơn vị tiền tệ 0.1 lot =1.000 đơn vị tiền tệ Lệnh dừng lỗ (Stop loss): Là lệnh đặt để thoát khỏi giao dịch tỷ giá biến động theo hướng bất lợi cho nhà kinh doanh Lệnh đặt nhằm kiểm soát khoản lỗ mức xác định từ trước Lệnh chốt lời (take-profit): Là lệnh đặt nhằm thoát khỏi giao dịch trường hợp tỷ giá biến đổi theo hướng có lợi cho nhà kinh doanh đạt tới điểm kỳ vọng lợi nhuận xác định trước Spread: Là khoảng cách chênh lệch giá mua giá bán Khoảng chênh lệch tùy theo sàn giao dịch khác Swap: Là khoản phí qua đêm, khoản dương (cộng vào) âm (trừ đi) theo hiệu mức lãi suất ngân hàng đồng tiền bạn mua vào bán nhân với khối lượng tiền mà bạn giao dịch Thanh khoản: Là thuật ngữ mô tả việc mua bán diễn dễ dàng gọi khoản tốt ngược lại Đòn bẩy (Leverage): Đòn bẩy khả kiểm soát lượng vốn kinh doanh lớn lượng vốn đầu tư ban đầu Ví dụ: lot cặp ngoại tệ có giá trị 100.000 đơn vị tiền tệ Vậy liệu bạn có cần phải có số vốn đặt tài khoản 100.000 EUR để giao dịch lot cặp ngoại tệ EUR/USD khơng? Khơng cần, bạn kiểm soát lot với số vốn tài khoản chí 1/200 giá trị lot giao dịch Ta nói trường hợp sử dụng đòn bẩy ăn 200 Lưu ý dùng đòn bẩy, đồng nghĩa với việc lợi nhuận rủi ro tính theo số tiền sau tính địn bẩy mà bạn kiểm sốt Hỗ trợ (Support): Hỗ trợ vùng biểu đồ giá nơi mà xu hướng giảm giá ngừng lại Hãy tưởng tượng sàn nhà chiều chuyển động tỷ giá hướng bóng, có xu hướng bật lên di chuyển tới vùng Kháng cự (Resistance): Kháng cự vùng biểu đồ giá nơi mà xu hướng tăng giá dừng lại Giốngnhư điểm hỗ trợ, điểm kháng cự vùng giá mức giá xác Lần nghĩ điểm kháng cự trần nhà giá rơi xuống di chuyển tới vùng Xu hướng (Trend): Thực tế giá không chuyển động cách hỗn loạn mà chuyển động theo nguyên lý theo chu kỳ Trong chu kỳ có pha lên,1 pha xuống; pha lên xuống xu hướng giá Để đầu tư thành công, nhà đầu tư cần nhận biết xu hướng điểm đảo chiều pha lên pha xuống II Bắt đầu tham gia vào thị trường nào? Mở tài khoản giao dịch đâu? Không giống thị trường khác, thị trường forex khơng có đầu não quốc gia thay vào lại mạng lưới với nhiều trung tâm giao dịch đại diện vùng: Mỹ, Anh- Châu Âu, Tokyo, úcchâu Á Đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ, cá nhân thực tế tham gia vào thị trường phải thông qua sàn giao dịch Ở thị trường giao dịch forex Việt Nam, có nhiều sàn giao dịch đổ vào Việc lựa chọn giao dịch sàn giao dịch khơng đảm bảo khiến nhà đầu tư tiền oan, không rút lợi nhuận chí bị làm giá giao dịch ( giá sàn khác với giá giao dịch quốc tế) Chúng ta nên chọn Broker hoạt động đa quốc gia có trụ sở trung tâm tài lớn Nếu sàn quốc gia tốt Phần đa, sàn giao dịch lớn có hệ thống giao dịch tốt họ tập trung vào tổ chức Những sàn giao dịch nhỏ lẻ chưa có nhiều khách hàng nên thường cố gắng để chào mời nhà đầu tư cá nhân đưa khuyến nghị hội Nhà đầu tư tham khảo danh sách Broker trang web: https://www.forexfactory.com/brokers.php Để mở tài khoản tham gia vào thị trường, bạn cần trải qua 04 bước cần thiết sau đây: + Đăng ký mở tài khoản Forex sàn sau: ICmarkets, Pepperstone,… + Xác thực tài khoản cần: CMND (hoặc Passport), Bằng lái, Sao kê ngân hàng + Nhận thông tin tài khoản đăng nhập vào tài khoản + Nạp tiền vào tài khoản giao dịch 2 Phần mềm phân tích giao dịch Đối với nhà đầu tư, biểu đồ phần mềm phân tích cơng cụ khơng thể thiếu Hiện , nhà đầu tư kẻ vẽ, phân tích tảng tiếng tảng có đầy đủ cơng cụ cho nhà đầu tư chuyên nghiệp Trading View: Trading View platform xa lạ với dân phân tích kỹ thuật giới Giao diện thân thiện dễ sử dụng Trading View có đầy đủ liệu từ tiền tệ, hàng hóa, chứng khốn phái sinh cryto Investing.com: Investing.com sử dụng platform giống Trading View Investing.com cung cấp biểu đồ khung thời gian từ lớn tới bé ( daily 30p chí 15p) Về giao diện thao tác investing.com khơng thuận tiện Trading View Tuy nhiên, lượng liệu mà investing cung cấp lại nhiều so với tảng khác dự liệu investing đánh giá có độ tin cậy cao Cả tảng có giao diện Tiếng Việt nên thuận tiện cho nhà đầu tư Việt Nam sử dụng Quản trị vốn giao dịch Forex Tại người lại chọn thị trường Forex để đầu tư? Đa phần câu trả lời “ Tất nhiên tiền rồi” Tuy nhiên có biết lợi nhuận thị trường đến từ đâu không? Tại nhiều cơng việc khác đầu tư lại đem lại lợi nhuận vượt trội so với nghề khác? Điều tạo nên khác biệt to lớn đến vậy? Câu trả lời địn bẩy Chính việc tận dụng địn bẩy tạo nên phần lớn lợi nhuận cho nhà đầu tư thị trường Forex chênh lệch thời điểm Biểu đồ bên cho thấy rằng: Trong vòng 20 tháng cặp tiền tệ GBPUSD giảm 16% ( số lớn GBPUSD cặp tiền tệ có biến động mạnh) Điều đồng nghĩa với việc Short Sell ( Bán Khống ) cặp tiền tệ sau năm lợi nhuận có 16% Nhưng câu chuyện lại trở nên khác với đòn bẩy Cũng với định đầu tư nhà đầu tư sử dụng địn bẩy 1:10 ( có đồng giao dịch với 10 đồng) câu chuyện lại hồn tồn khác Lúc tỷ suất lợi nhuận tăng lên gấp 10 lần theo 160% Vậy điều xảy chúng sử dụng địn bẩy cách bừa bãi,khơng có kiểm sốt đầu tư Nó đưa lại cho nhà đầu tư khoản lợi nhuận khổng lồ thiêu rụi tài khoản chớp mắt Trong trường hợp với cặp GBPUSD, lên 16% thay xuống hành động Short Sell đem lại lợi nhuận -160% Vấn đề khơng có chắn lần xuống tiền đem lại lợi nhuận Chính nhà đầu tư phải quản trị vốn cho việc đầu tư Quản trị vốn hiểu cách đơn giản việc kiểm soát “ tốc độ”, rủi ro cách hợp lý dựa việc cân đối khối lượng sử dụng địn bẩy đầu tư Có thật đáng buồn đa phần nhà đầu tư thị trường vào lệnh cách cảm tính Khối lượng tiền cho lần định dựa ước đốn khơng có sở hay tính tốn cách cẩn thận Nếu hỏi câu: Chính xác khối lượng chỗ vào khơng có trả lời ? Để đầu tư thành cơng, nhà đầu tư phải trang bị cho cơng thức quản trị vốn có có cơng thức ngun lý Về bản, trước định đầu tư rủi ro lợi nhuận đặt lên bàn cân Điều kiện để vào lệnh khoảng chốt lời dự kiến/ khoảng cắt lỗ lần Nói cách khác, đồng đồng Điều đảm bảo đầu tư với xác suất có 50% ( nhà đầu tư chuyên nghiệp đầu tư với xác suất 70-80%) Lệnh Lợi nhuận lệnh đầu -1 lệnh sau Lợi nhuận bình quân= 5*(-1) +5*2=5 Như vậy, trước vào lệnh, nhà đầu tư cần xác định rõ ràng điểm vào, điểm chốt lời dự kiến, điểm cắt lỗ để đảm bảo lợi nhuận bù đắp rủi ro Đây lý quản trị vốn lại phải theo hế thống giao dịch Yếu tô thứ quản trị vốn cần quan tâm tổn thất dự kiến Ở khía cạnh đó, nói quản trị vốn quản trị tổn thất Làm để tổn thất mức cho phép thua lỗ vốn để đầu tư cho lần sau Thông thường nhà đầu tư non kinh nghiệm không đào tạo vào với khối lượng ước chừng theo cảm giác Hậu lệnh lỗ họ tá hỏa Tại lại nhiều vậy? Nhà đầu tư chuyên nghiệp không làm Họ xác định tổn thất từ trước tính tốn ngược khối lượng mà họ đầu tư Công thức tính khối lượng sau Khối lượng= Tổn thất dự kiến/ Khoảng cắt lỗ Tổn thất dự kiến: Được tính số %Tổn thất* Tổng vốn đầu tư Ví dụ nhà đầu tư xác định 5% tài khoản cho đợt đầu tư tổng vốn 10000 USD tổn thất dự kiến 500 USD Thông thường số % tổn thất không vượt số 7% cho lần vào lệnh Khoảng cắt lỗ số tiền mà nhà đầu tư đầu tư đơn vị ( 1lot) Ví dụ: Nhà đầu tư mua USDJPY giá 1.2345 xác định cắt lỗ giá chạm 1.2325, chênh 20 pip so với giá mua Như với lot nhà đầu tư 200 USD, khoảng cắt lỗ đầu tư USDJPY Khối lượng mà nhà đầu tư vào 500/200=2.5 lot Khối lượng đảm bảo giá chạy không theo dự đốn chạm điểm cắt lỗ nhà đầu tư 500 USD đảm bảo tổn thất không ảnh hưởng nhiều tới tâm lý nguồn vốn họ Đây cơng thức tính tốn dễ thực khơng phải biết tài liệu nói đa phần người không nắm nguyên lý tập trung vào lợi nhuận trước mắt không để ý đến chuyện bảo vệ tài khoản trước Tóm lại, nhà đầu tư, việc kiểm soát tốc độ quan trọng để tồn vươn tới tầm cao trình trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp Sử dụng đòn bẩy hợp lý mức vừa phải ( nhà đầu tư chuyên nghiệp dùng đòn bẩy tầm khoảng 1:10 trở xuống) tính tốn trước tổn thất thua lỗ việc bắt buộc phải làm nhà đầu tư không muốn “cháy” tài khoản Để làm điều phải có cơng thức quản trị vốn, cơng thức nằm hệ thống giao dịch Hãy học áp dụng công thức hệ thống giao dịch Chúng tin bạn thành công III Các phương pháp phân tích đầu tư Khi nói đến phân tích đầu tư, thường nhắc đến loại phân tích phân tích phân tích kỹ thuật Trong phân tích phân tích yếu tố bên ngồi yếu tố “giá” kinh tế yếu tố ảnh hưởng đến kinh tế trị, địa trị, … ảnh hưởng đến giá cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa,… từ định giao dịch Trong phân tích kỹ thuật việc phân tích trực tiếp vào yếu tố “giá” thông qua nguyên lý, quy luật chuyển động giá từ định giao dịch Phân tích Forex gì? Phân tích Forex phương pháp phân tích dựa việc tìm hiểu nguyên nhân làm ảnh hưởng tới giá Nhà đầu tư quan tâm tới tình hình kinh tế lãi suất, số Xuất nhập khẩu, Cán cân thương mại, động thái ngân hàng trung ương tình hình trị, địa trị ảnh hưởng đến thị trường Phân tích có phải phân tích theo tin tức khơng? Nhiều trader nhầm lẫn việc giao dịch dựa tin tức phân tích Đây hiểu nhầm khơng đáng có Trong việc phân tích dựa vào số liệu, số cụ thể kinh tế & yếu tố trị để nhận định hướng thị trường thời gian dài, việc giao dịch theo tin tức thích hợp với cách đánh nhanh thắng nhanh giao dịch lướt sóng (scalping) Lịch kinh tế quan tâm nhà đầu tư theo phân tích Lấy ví dụ, đồng USD mạnh lên nước Mỹ tăng trưởng tốt Vì vậy, việc tăng lãi suất để kiểm soát tăng trưởng chống lạm phát điều cần thiết Việc tăng lãi suất khiến tài sản định giá đồng USD có sức hấp dẫn lãi suất cao Để mua tài sản này, Nhà đầu tư cần mua đồng USD trước hành động làm đồng USD tăng giá trị ngược lại Lịch kinh tế thường có cấp độ Các bạn tham khảo thêm kiện kinh tế forexfactory.com Investing.com Các kiện lịch kinh tế chia làm hạn mức quan trọng: + Rất quan trọng: tin tức có khả ảnh hưởng lớn đến tình hình kinh tế tiền tệ thời gian phát hành tin nhanh, dự báo xu hướng tới + Quan trọng: tin tức có khả ảnh hưởng lớn mức độ không mức Rất quan trọng tin tức, thường mang tín chất ngắn hạn + Ít quan trọng: tin tức thường có khả ảnh hưởng mạnh đến kinh tế dó trader theo tin tức tưởng thành bí kíp? Những khó khăn sử dụng PTCB đầu tư Forex? + Đối tượng nghiên cứu rộng, đòi hỏi bạn phải có kiến thức kinh tế vĩ mơ vi mơ phân tích lãi suất, số Xuất nhập khẩu, Cán cân thương mại, động thái ngân hàng trung ương tình hình trị ảnh hưởng đến thị trường + PTCB mang tính cảm tính chủ quan người phân tích + PTCB có ý nghĩa việc phân tích xu hướng dài hạn thị trường, nhà giao dịch trung hạn ngắn hạn phương pháp khơng phải lợi Phân tích kỹ thuật Là phương pháp dựa vào thống kê số lớn, việc nghiên cứu quy luật, nguyên lý chuyển động giá thông qua đồ thị diễn biến giá khối lượng giao dịch cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa,… nhằm phân tích dự đốn chuyển động thị trường Các triết lý phân tích kỹ thuật Những người theo đuổi trường phái phân tích kĩ thuật tin tưởng thời điểm, giá chuyển động khó đốn Tuy nhiên ứng trường đoạn thời gian cụ thể, giá chuyển động theo nguyên lý quy luật Cụ thể, phân tích kỹ thuật có triết lý chính: + Giá phản ánh tất cả: giá hấp thụ hết tất thơng tin có ảnh hưởng đến kinh tế, trị, địa trị, cung cầu,… + Giá chuyển động theo xu hướng điểm đảo chiều: Hành vi cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa, số diễn biến theo thời gian, xu hướng phương hướng lên hay xuống cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa hay số + Thị trường có trí nhớ lịch sử lặp lại PTKT dùng liệu khứ để dự báo tương lai, chất người (nhà đầu tư) không đổi nên lặp lại hành vi giống trước tình tương tự, điều dẫn đến xu hướng giá lặp lại Để đầu tư theo PTKT nhà đầu tư cần phải học nguyên lý chuyển động thị trường trang bị cho cơng thức giao dịch Đây mơn thực hành, để tiết kiệm thời gian tiền bạc, nhà đầu tư,hãy tìm kiếm người thầy, người trước để hướng dẫn cho thay tìm kiếm tài liệu tự trải nghiệm thị trường Phân tích kỹ thuật có phải phân tích indicator? Mọi người thường hiểu nhầm phân tích kỹ thuật với việc sử dụng báo, indicator (như sử dụng đường MA, MACD, RSI, ) Thực báo phần phân tích kỹ thuật giúp tìm điểm mua bán “tiềm năng” Indicator level level “bá đạo” phân tích kỹ thuật Đầu tiên bạn phải có cơng thức xác định xu hướng, cơng thức xác định điểm đảo chiều Có cấp độ việc nhận diện xu hướng: Cấp độ sử dụng loại báo MA, MACD hay đỉnh đáy Cấp độ sử dụng quy luật chuyển động Sóng Elliotte, Fibonacci, Chu kỳ, … Nhìn chung phân tích kỹ thuật tập trung giải câu hỏi: Giá chuyển động nào? Ưu điểm Phân tích kỹ thuật: + Dự báo xu hướng thay đổi giá ngắn hạn, trung hạn dài hạn mà khơng cần quan tâm đến tình hình tài doanh nghiệp + Mang yếu tố định lượng, hành động cụ thể dựa việc đánh giá xác suất giao dịch không cảm tính PTCB + Tập trung nghiên cứu yếu tố giá thông qua nguyên lý quy luật nên việc phân tích tập trung Nhược điểm Phân tích kỹ thuật: Nhược điểm dự báo mang tính chủ quan người phân tích học cách đầu tư Forex thường sử dụng indicator, tín hiệu bị trễ so với chuyển động giá Nhìn chung phân tích phân tích kỹ thuật nhằm mục đích trả lời câu hỏi: Diễn biến giá cổ phiếu nào? Hai phương pháp khác cách thức tiếp cận: phân tích quan tâm đến ngun nhân, cịn phân tích kỹ thuật quan tâm đến kết quy luật ... https://www.forexfactory.com/brokers.php Để mở tài khoản tham gia vào thị trường, bạn cần trải qua 04 bước cần thiết sau đây: + Đăng ký mở tài khoản Forex sàn sau: ICmarkets, Pepperstone,… + Xác thực tài. .. 100.000 đơn vị tiền tệ Vậy liệu bạn có cần phải có số vốn đặt tài khoản 100.000 EUR để giao dịch lot cặp ngoại tệ EUR/USD khơng? Khơng cần, bạn kiểm soát lot với số vốn tài khoản chí 1/200 giá trị... cần: CMND (hoặc Passport), Bằng lái, Sao kê ngân hàng + Nhận thông tin tài khoản đăng nhập vào tài khoản + Nạp tiền vào tài khoản giao dịch 2 Phần mềm phân tích giao dịch Đối với nhà đầu tư,