1. Trang chủ
  2. » Luận Văn - Báo Cáo

Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại

96 2 0

Đang tải... (xem toàn văn)

Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống

THÔNG TIN TÀI LIỆU

Thông tin cơ bản

Định dạng
Số trang 96
Dung lượng 0,93 MB

Nội dung

tai lieu, luan van1 of 98 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH WY ZX PHÙNG VĂN NGÀN HOÀN THIỆN QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUỐC TẾ VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH - NĂM 2010 document, khoa luan1 of 98 tai lieu, luan van2 of 98 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH WY ZX PHÙNG VĂN NGÀN HỒN THIỆN QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUỐC TẾ VIỆT NAM Chuyên ngành: QUẢN TRỊ KINH DOANH Mã số: 60.34.05 LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS HỒ TIẾN DŨNG LỜI CẢM ƠN TP HỒ CHÍ MINH - NĂM 2010 document, khoa luan2 of 98 tai lieu, luan van3 of 98 MỤC LỤC MỞ ĐẦU .1 LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU KẾT CẤU CỦA LUẬN VĂN CHƯƠNG TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC 1.1 KHÁI QUÁT VỀ QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC 1.1.1 Khái niệm nguồn nhân lực 1.1.2 Khái niệm quản trị nguồn nhân lực 1.1.3 Mục tiêu quản trị nguồn nhân lực 1.1.4 Ý nghĩa quản trị nguồn nhân lực 1.2 NỘI DUNG CỦA QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC 1.2.1 Thu hút nguồn nhân lực 1.2.1.1 Hoạch định nguồn nhân lực 1.2.1.2 Phân tích cơng việc 1.2.1.3 Quá trình tuyển dụng 1.2.2 Đào tạo phát triển 10 1.2.3 Duy trì nguồn nhân lực 13 1.3 NHỮNG YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC 16 1.3.1 Mơi trường bên ngồi 16 1.3.2 Môi trường bên 18 CHƯƠNG 20 THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUỐC TẾ VIỆT NAM 20 2.1 GIỚI THIỆU VỀ NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT NAM 20 2.1.1 Lịch sử hình thành phát triển 20 2.1.2 Cơ cấu tổ chức VIB 23 document, khoa luan3 of 98 tai lieu, luan van4 of 98 2.1.3 Kết kinh doanh năm 2009 24 2.2 PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT NAM 24 2.2.1 Phân tích thực trạng việc thực chức thu hút nguồn nhân lực ngân hàng TMCP VIB 25 2.2.1.1 Công tác hoạch định nguồn nhân lực 25 2.2.1.2 Phân tích cơng việc 26 2.2.1.3 Quá trình tuyển dụng 27 2.2.1.4 Bố trí nhân viên 29 2.2.2 Phân tích thực trạng thực chức đào tạo phát triển nguồn nhân lực ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam 32 2.2.3 Phân tích thực trạng thực chức trì nguồn nhân lực ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam 36 2.2.3.1 Đánh giá kết thực công việc nhân viên 36 2.2.3.2 Thăng tiến 40 2.2.3.3 Chế độ lương 43 2.2.3.4 Chế độ phúc lợi 47 2.3 ĐÁNH GIÁ CHUNG 49 2.3.1 Thành tựu 49 2.3.2 Hạn chế 50 CHƯƠNG 53 MỘT SỐ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN QUẢN TRỊ 53 NGUỒN NHÂN LỰC TẠI NGÂN HÀNG QUỐC TẾ VIỆT NAM 53 3.1 QUAN ĐIỂM VÀ MỤC TIÊU QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC TẠI NGÂN HÀNG VIB 53 3.1.1 Quan điểm 53 3.1.2 Mục tiêu quản trị nguồn nhân lực 54 3.2 CÁC GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC TẠI VIB 55 3.2.1 Nhóm giải pháp hồn thiện chức thu hút nguồn nhân lực ngân hàng VIB 56 3.2.1.1 Hoạch định nguồn nhân lực 56 document, khoa luan4 of 98 tai lieu, luan van5 of 98 3.2.1.2 Phân tích cơng việc 56 3.2.1.3 Hồn thiện cơng tác tuyển dụng 59 3.2.2 Các giải pháp hoàn thiện chức đào tạo phát triển nguồn nhân lực 67 3.2.2.1 Xác định lại nhu cầu đào tạo 68 3.2.2.2 Tổ chức đánh giá sau đào tạo 70 3.2.2.3 Hoàn thiện quy trình đào tạo 71 3.2.3 Các giải pháp hoàn thiện chức trì nguồn nhân lực 73 3.2.3.1 Hồn thiện cơng tác đánh thực công việc nhân viên 73 3.2.3.2 Hoàn thiện chế độ thăng tiến, điều động nhân viên 77 3.2.3.3 Hoàn thiện chế độ lương phúc lợi 78 3.2.3.4 Hoàn thiện công tác khen thưởng kỷ luật 79 3.2.4 Các giải pháp hỗ trợ để hoàn thiện quản trị nguồn nhân lực 79 3.2.4.1 Thiết lập hệ thống thông tin giao tiếp công ty 79 3.2.4.2 Xây dựng môi trường làm việc thân thiện, đề cao làm việc hiệu quả, mang đậm sắc riêng VIB 80 KẾT LUẬN 81 document, khoa luan5 of 98 tai lieu, luan van6 of 98 DANH MỤC CÁC CỤM TỪ VIẾT TẮT WTO: Word Trade Organization, Tổ Chức Thương Mại Thế Giới VIB: Vietnam International Bank, Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Quốc Tế Việt nam TMCP: Thương mại cổ phần CBNV: Cán nhân viên TP: Thành phố NHTM: Ngân hàng Thương mại NHNN: Ngân hàng Nhà Nước QTNNL: Quản trị nguồn nhân lực document, khoa luan6 of 98 tai lieu, luan van7 of 98 MỤC LỤC BẢNG BIỂU Sơ đồ 1.1 Quá trình họach định nguồn nhân lực Bảng 1.1 Những nội dung cần chuẩn bị tổ chức đào tạo 12 Sơ đồ 1.2: Cơ cấu hệ thống trả công doanh nghiệp 16 Sơ đồ 2.1: Sơ đồ máy quản lý VIB 23 Bảng 2.1 Kết kinh doanh 2008-2009 24 Bảng 2.2 Phân công, bố trí cơng việc 29 Bảng 2.3 Công tác đào tạo phát triển 33 Bảng 2.4 Đánh giá kết thực công việc 37 Bảng 2.5 Đề bạt thăng tiến ngân hàng 41 Bảng 2.6 Đánh giá nhân viên tiền lương 44 Bảng 2.7 Đánh giá nhân viên phúc lợi 47 Bảng 3.1 Bảng mô tả công việc chuyên viên quan hệ khách hàng 57 Bảng 3.2 Bảng tiêu chuẩn công việc chuyên viên quan hệ khách hàng 58 Sơ đồ 3.1: Quy trình tuyển dụng đề xuất 61 Bảng 3.3 Bảng giao tiêu kinh doanh theo số kết thực chủ yếu74 document, khoa luan7 of 98 tai lieu, luan van8 of 98 MỞ ĐẦU LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU Sau 25 năm đổi mới, đất nước ta hội nhập sâu rộng vào kinh tế giới Mang đến cho doanh nghiệp nước nói chung ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam nói riêng thời thách thức Cùng theo địi hỏi phải có nguồn nhân lực nhằm tận dụng hội tốt lèo lái doanh nghiệp vượt qua thách thức nhằm tránh bị tụt hậu, rút ngắn khoảng cách với giới Do ngân hàng TMCP nước khơng thể đứng ngồi mà phải chuẩn bị cho kế hoạch nguồn nhân lực nhằm tận dụng tốt hội, đẩy lùi nguy Khi Ngân hàng nước ngồi thức vào thị trường tài Việt Nam, họ có lợi vốn, công nghệ cao, kinh nghiệm nhiều so với ngân hàng TMCP nước, làm cho tính cạnh tranh thị trường tăng cao, ngân hàng TMCP nước muốn đứng vững khơng có đường khác phải đổi mình, phát huy tối đa mạnh người địa, lợi am hiểu văn hóa người Việt Nam nhằm thu hút nhân tài để vượt qua cạnh tranh gay gắt nguồn nhân lực Với tốc độ phát triển thị trường tài nhanh nay, ngân hàng TMCP đua mở rộng mạng lưới hoạt động, có số ngân hàng mở rộng hoạt động cách tiến nước ngồi việc mở văn phịng đại diện nước ngồi ngân hàng Sài Gịn Thương Tín mở văn phịng đại diện Lào Cambodia, quý II năm 2010 ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam mở văn phịng Đức Ngồi việc mở rộng mạng lưới ngân hàng TMCP cịn có ngân hàng thành lập mới, với nhiều kế hoạch lớn táo bạo nhằm chiếm thị phần thời gian ngắn Những điều thu hút lượng nhân lực lớn nhằm đáp ứng nhu cầu phát triển ngân hàng, ngân hàng tung nhiều hình thức nhằm thu hút nhân lực giỏi nhau, làm cho nhu cầu nhân lực ngành document, khoa luan8 of 98 tai lieu, luan van9 of 98 tài ngân hàng tăng đột biến vào thời điểm Để trì nguồn nhân lực giỏi có, đồng thời thu hút nguồn nhân lực từ ngân hàng khác, đào tạo lại nguồn nhân lực nhằm đáp ứng nhu cầu phát triển nhanh ngân hàng việc cần làm cấp thiết Qua nhận định nêu trên, việc hoàn thiện quản trị nguồn nhân lực ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam cần thiết, nhằm góp phần vào phát triển chung ngân hàng, tơi chọn đề tài “Hoàn thiện quản trị nguồn nhân lực ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam” làm luận văn tốt nghiệp cao học MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU Đề tài tập trung ba mục tiêu sau đây: - Nghiên cứu tổng quan lý thuyết quản trị nguồn nhân lực - Phân tích đánh giá thực trạng hoạt động quản trị nguồn nhân lực ngân hàng TMCP VIB, qua làm rõ vấn đề tồn hoạt động quản trị nguồn nhân lực cần hoàn thiện - Đề xuất giải pháp nhằm hoàn thiện hoạt động quản trị nguồn nhân lực ngân hàng VIB ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU Đối tượng nghiên cứu phạm vi nghiên cứu đề tài toàn hoạt động quản trị nguồn nhân lực ngân hàng VIB PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU Để hoàn thành luận văn, tác giả sử dụng phương pháp sau: Luận văn thực sở kết hợp triển khai hai phương pháp nghiên cứu định tính định lượng - Đối với mục tiêu thứ nhất: Sử dụng phương pháp suy diễn, so sánh, tổng hợp để khái quát hóa lý thuyết QTNNL document, khoa luan9 of 98 tai lieu, luan van10 of 98 - Đối với mục tiêu thứ hai: Sử dụng phương pháp phân tích, so sánh Các đánh giá định lượng thông qua phương pháp thống kê sử dụng phần mềm SPSS để phân tích nguyên lý nguồn nhân lực - Đối với mục tiêu thứ ba: Sử dụng phương pháp phân tích tổng hợp, phương pháp chuyên gia để đề xuất giải pháp nguồn nhân lực KẾT CẤU CỦA LUẬN VĂN Luận văn gồm chương, phần mở đầu phần kết luận, ngồi luận văn cịn bao gồm danh mục bảng biểu, tài liệu tham khảo, chữ viết tắt, mục lục, phụ lục - Chương 1: Lý thuyết quản trị nguồn nhân lực - Chương 2: Hiện trạng quản trị nguồn nhân lực Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam - Chương 3: Những giải pháp hoàn thiện quản trị nguồn nhân lực ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam Vì trình độ thời gian tác giả cịn hạn chế nên luận văn khơng thể tránh thiếu sót định, mong góp ý Q Thầy, Cơ document, khoa luan10 of 98 tai lieu, luan van82 of 98 75 Cách tính điểm số đánh sau: - Đối với tiêu tài số điểm tính theo thang điểm 100, số điểm đạt tỷ lệ % hoàn thành nhân trọng số, điểm tối đa 12 điểm cho tiêu, ví dụ tăng Net huy động đạt 130%, số điểm tính 130 điểm, nhân cho tỷ trọng tiêu 10%, số điểm đạt 12 điểm - Đối với tiêu hài lòng khách hàng, số điểm đạt tỷ lệ số khách hàng hài lòng/tổng số khách hàng khảo sát - Đối với tiêu tuân thủ quy trình quy định hệ thống cho với số điểm cao 100 điểm Việc cho điểm trao đổi trực tiếp người đánh giá người đánh giá, để đến kết cuối bảng bên sau: - Hướng tới khách hàng: o Đạt 100 điểm : Thể nỗ lực phấn đấu trở thành người tư vấn tin cậy lâu dài khách hàng o Đạt 70 điểm : Cố gắng phát nhu cầu khách hàng (mà khách hàng không biểu hiện) hội o Đạt 50 điểm : Sẵn sàng chịu trách nhiệm giải vấn đề để làm hài lịng khách hàng o Đạt 30 điểm : Khơng thường xuyên thể quan tâm đến đáp ứng nhu cầu khách hàng o Bị điểm : Khơng có ý thức việc cần phải hướng tới khách hàng - Nỗ lực vượt trội: o Đạt 100 điểm : Cá nhân chủ động chấp nhận thử thách công việc o Đạt 70 điểm : Đặt mục tiêu, thách thức công việc nỗ lực để đạt chúng o Đạt 50 điểm : Để giải vấn đề biết cách phân tích "chi phí hội" để tìm phương án giải hợp lý document, khoa luan82 of 98 tai lieu, luan van83 of 98 76 o Đạt 30 điểm : Thể cố gắng để cải thiện hiệu làm việc o Bị điểm : Khơng có ý thức việc cần phải nỗ lực vượt trội - Năng động - Sáng tạo: o Đạt 100 điểm : Nổi bật việc thể sáng tạo đạt hiệu cao công việc so với đồng nghiệp khác o Đạt 70 điểm : Đưa nhiều lựa chọn để giải cơng việc tìm cách giải tốt o Đạt 50 điểm : Biết cách tìm giúp đỡ từ nguồn khác để giải tốt cơng việc o Đạt 30 điểm : Thể nỗ lực hướng đến động sáng tạo o Bị điểm : Không có ý thức việc cần thiết phải có động, sáng tạo công việc - Tinh thần đồng đội: o Đạt 100 điểm : Nổi bật việc thể người dễ dàng đạt cộng tác nhiệt tâm từ người khác o Đạt 70 điểm : Biết cách đạt hợp tác từ người khác nhiệt tình hỗ trợ đồng nghiệp công việc o Đạt 50 điểm : Biết cách đề nghị hợp tác từ người khác o Đạt 30 điểm : Sẵn sàng hỗ trợ đồng nghiệp cơng việc o Bị điểm : Khơng có ý thức tinh thần hợp tác công việc - Tuân thủ kỷ luật: o Đạt 100 điểm : Thể sẵn sàng hy sinh quyền lợi cá nhân VIB cần thiết o Đạt 70 điểm : Hành động theo giá trị cốt lõi VIB tình khó khăn document, khoa luan83 of 98 tai lieu, luan van84 of 98 77 o Đạt điểm : Hành động quán phù hợp với Giá trị cốt lõi VIB o Đạt 30 điểm : Hiểu tôn trọng giá trị cốt lõi VIB o Bị điểm : Thiếu hiểu biết năm giá trị cốt lõi VIB 3.2.3.2 Hoàn thiện chế độ thăng tiến, điều động nhân viên Hiện nhân lực ngành ngân hàng hút, ngân hàng liên tục chèo kéo nhân viên giỏi nhau, ngân hàng khơng có sách đề bạt kịp thời khiến phận nhân viên nhảy việc tìm đến ngân hàng khác với vị trí cơng việc cao hơn, với mức lương tốt Như ngân hàng số nhân viên giỏi mà bị bí kinh doanh họ rời khỏi VIB Để hạn chế việc thiết nghĩ ngân hàng cần làm việc sau: - Xây dựng tiêu chuẩn chức danh nghề nghiệp: Xây dựng tiêu chuẩn chức danh nghề nghiệp VIB nhằm khuyến khích đào tạo cho người tài kèm theo việc trả lương xứng đáng chức danh: Trưởng phòng, giám đốc, chuyên viên cao cấp, quản lý đề bạt người họ phải có thời gian cống hiến cho VIB, nổ lực vượt trội, có kết lao động suất sắc, điểm bật - Xây dựng sơ đồ thuyên chuyển nhân viên: Xây dựng đội ngũ kế cận nhằm đề bạt có nhu cầu, VIB chưa xây dựng hồ sơ thuyên chuyển cho vị trí, nhân viên giỏi cần phải có cơng tác quy hoạch nhằm có lộ trình đào tạo họ để đề bạt nhân viên bắt tay làm cơng việc mà khơng bị bỡ ngỡ - Cần thực thêm chế độ: o Làm giàu công việc: Là giao thêm công việc để nhân viên có trách nhiệm nhiều hơn, chủ động hơn, kiểm sốt cơng việc nhiều nhận nhiều thông tin phản hồi o Mở rộng công việc: Là giao thêm cho nhân viên cơng việc có mức document, khoa luan84 of 98 tai lieu, luan van85 of 98 78 độ phức tạp tương tự với công việc làm, điều phát huy khả nhân viên, kiêm chức kiêm nghề o Luân chuyển công việc: Việc luân chuyển nhân viên giúp cho ngân hàng có đội ngủ nhân viên động, tránh rủi ro phương pháp kiểm tra chéo, hạn chế người ngồi vị trí cơng việc chỗ lâu dẫn đến tiêu cực họ bắt tay với việc thông đồng Một nhân viên ngồi lâu công việc cho chỗ làm dẫn đến chai lì phong cách làm việc, khó phát huy tính sáng tạo, ngân hàng nên thuyên chuyển o Ủy quyền công việc cho nhân viên: Ủy quyền hay ủy thác giao phần công việc cho nhân viên Khi thực ủy quyền, nhân viên huấn luyện thêm phần việc khác khả nghề nghiệp nhân viên nâng lên, sau nhiều lần ủy quyền, nhân viên có khả tồn diện, thơng qua tạo nguồn để đề bạt vào vị trí cần thiết - Cần bố trí cơng việc phức tạp cho nhân viên: Bố trí cơng việc tăng dần mức độ phức tạp để nhân viên phấn đấu, tăng kỹ năng, kỹ xảo Như khả nghề nghiệp nhân viên nâng lên thơng qua mức lương nâng lên 3.2.3.3 Hoàn thiện chế độ lương phúc lợi - Về lương: Hiện lương VIB tương đối phù hợp với mặt lương chung Ngân hàng TMCP khác Nhằm thu hút người tài giữ chân nhân viên giỏi ngân hàng cần có sách lương khác biệt, vượt trội so với đối thủ cạnh tranh Phải có chế thưởng phù hợp nhằm khuyến khích nhân viên tích cực cơng tác tốt nữa, góp phần đưa ngân hàng trở thành ngân hàng nằm nhóm ba ngân hàng dẫn đầu hệ thống ngân hàng TMCP ngòai quốc doanh - Về phúc lợi: Ngân hàng cần có sách bán cổ phiếu thưởng, cổ phiếu ưu đãi cho cán nhân viên có thời gian gắn bó lâu dài với ngân hàng Xây hộ document, khoa luan85 of 98 tai lieu, luan van86 of 98 79 bán giá ưu đãi cho nhân viên, việc làm vừa giúp nhân viên có nơi an cư ổn định, vừa tạo gắn bó lâu dài với VIB, điều kiện bán hộ ràng buộc với cống hiến họ Cần có gói thưởng thường xuyên, liên tục theo kết thực công việc để thúc đẩy người lao động làm việc hoàn thành vượt tiêu giao 3.2.3.4 Hoàn thiện công tác khen thưởng kỷ luật Để khuyến khích nhân viên làm việc tốt ngân hàng cần có chế khen thưởng kỷ luật rõ ràng, thích đáng, cụ thể: Ngân hàng xây dựng quy trình khen thưởng gắn với kết làm việc, thưởng định kỳ đột xuất, có chế khen thưởng cao khác biệt so với ngân hàng bạn, đặc biệt đề cao thưởng với cá nhân chi nhánh, phòng ban đạt kết xuất sắc trình làm việc, có đóng góp quan trọng vào kết kinh doanh ngân hàng, có thời gian cơng tác gắn bó nhiều năm Về kỷ luật phải xây dựng quy trình quy định chi tiết Để kéo hệ thống hoạt động với phương châm tiến lên phía trước, tác giả đề xuất áp dụng kết đánh giá theo cách thức: Đối với chi nhánh, phịng ban khơng đạt tiêu kinh doanh, đơn vị phải có người bị sếp hạng D, bị sếp hạng D hai quý liên tiếp bị hạ ngạch lương, đồng thời cho chuyển sang làm việc khác với mức lương thấp hơn, không ký tiếp hợp đồng hết hạn, làm tất nhân viên cố gắng nhằm tránh bị rơi vào trường hợp người chạy sau cùng, với động lực đẩy phía sau vậy, tin ngân hàng luôn đạt kết kinh doanh mong muốn 3.2.4 Các giải pháp hỗ trợ để hoàn thiện quản trị nguồn nhân lực 3.2.4.1 Thiết lập hệ thống thông tin giao tiếp công ty Qua khảo sát thực tế nhân viên chưa đánh giá cao việc thu thập đóng góp ý kiến nhân viên cho hệ thống, ngân hàng cần có kênh thu thập ý kiến đóng góp nhân viên hiệu quả, hình thức qua mail, hộp thư kín nhằm đảm bảo bí mật từ giúp nhân viên tự tin khơng cảm thấy dè dặt đóng góp ý kiến document, khoa luan86 of 98 tai lieu, luan van87 of 98 80 Từ kênh thông tin ngân hàng hiểu rõ tâm tư nguyện vọng nhân viên, phát việc cần phải hoàn thiện nhằm đáp ứng ngày cao nhu cầu nhân viên, góp phần tạo mối quan hệ gắn bó ngân hàng với nhân viên 3.2.4.2 Xây dựng môi trường làm việc thân thiện, đề cao làm việc hiệu quả, mang đậm sắc riêng VIB Xây dựng thương hiệu VIB thành thương hiệu mạnh hệ thống ngân hàng thương mại cổ phần Việt nam, có sắc riêng, nhiều người biết đến, cung cấp dịch vụ ngân hàng mang đẳng cấp quốc tế khu vực, phấn đấu đưa ngân hàng trở thành ba ngân hàng TMCP hàng đầu Việt Nam với đội ngũ nhân viên chun nghiệp có trình độ cao, phục vụ khách hàng chuyên nghiệp Ngân hàng trang bị cơng nghệ ngân hàng tiên tiến sánh ngang với ngân hàng khu vực giới xứng đáng với slogan VIB ngân hàng tận tâm Xây dựng môi trường làm việc thân thiện Mọi nhân viên ngân hàng phải cảm thấy tự hào làm việc VIB, khuyến khích lịng tự hào nhân viên, từ thúc đẩy nhân viên phấn đấu mục tiêu đưa VIB trở thành ba ngân hàng TMCP hàng đầu nước tiến tới mở rộng mạng lưới hoạt động khu vực giới Phải xây dựng việc nhận diện thương hiệu cho VIB thật rõ nét lòng khách hàng, bảng hiệu VIB phải có nét riêng biệt, mang tính chun nghiệp cao, có màu sắc văn hóa riêng, gắn thương hiệu kinh doanh với trách nhiệm cộng đồng xã hội ngày sâu rộng nhiều nữa, tổ chức nhiều họat động xã hội thiết thực góp phần nhà nước xây dựng xã hội tốt đẹp Tiến tới xây dựng thương hiệu VIB ngân hàng kinh doanh cộng đồng Xây dựng đội ngũ lãnh đạo đầy nhiệt huyết, mục tiêu chung, tận tụy với nhân viên, hết lịng phát triển VIB, tận tâm với khách hàng Biết lắng nghe tâm tư nguyện vọng nhân viên, hướng tới khách hàng, động sáng tạo document, khoa luan87 of 98 tai lieu, luan van88 of 98 81 KẾT LUẬN Ngày với cách mạng khoa học kỹ thuật, người kết nối với tịan giới, tốc độ thơng tin ngày nhanh hơn, với mơi trường kinh doanh ngày cạnh tranh khốc liệt Các công ty khơng cạnh tranh hàng hóa dịch vụ mà cạnh tranh thu hút người tài Các cơng ty phải lo giữ, trì, phát triển tài ngun nhân lực Mỗi cơng ty phải có sách nhân lực hợp lý, phải biết lãnh đạo, động viên nhân viên, có sách lương thưởng tốt, tạo bầu văn hóa gắn bó, cải thiện mơi trường làm việc,… Sử dụng nguồn nhân lực cho có hiệu tổ chức, sử dụng tốt động lực to lớn giúp cho tổ chức đạt kế hoạch kinh doanh mong muốn Từ kiến thức lý luận quản trị nguồn nhân lực, tác giả tiến hành quan sát thực tế kết hợp khảo sát đánh giá nhân viên ngân hàng VIB để đánh giá điểm làm được, việc cần hoàn thiện công tác quản trị nguồn nhân lực ngân hàng từ đưa số giải pháp nhằm hồn thiện Trong q trình nghiên cứu tác giả nhận thấy ngân hàng cần làm số công tác sau đây, nhằm hồn thiện cơng tác quản trị nguồn nhân lực Thứ nhất, ngân hàng cần xây dựng hồn chỉnh mơ tả công việc tiêu chuẩn công việc cho tất chức danh ngân hàng Thứ hai, cần phải có cơng cụ giao việc cụ thể, chi tiết cho vị trí cơng tác, cần phải lượng hóa tiêu Căn vào giao việc việc đánh giá nhân viên tiến hành dễ hơn, xác hơn, mang tính rõ ràng Nhân viên cảm thấy việc đánh nhẹ nhàng cơng Thứ ba, tăng cường chương trình phúc lợi, có sách bán cổ phiếu ưu đãi, xây hộ bán cho CBNV với giá ưu đãi, tạo gắn bó lâu dài với ngân hàng, để nhân viên thật coi VIB nhà thứ hai họ document, khoa luan88 of 98 tai lieu, luan van89 of 98 82 Thứ tư, cần phải có hệ thống đào tạo phát triển nhân viên tốt, ngân hàng cần sớm thành lập phòng đào tạo chuyên trách, xây dựng chuẩn hóa quy trình đào tạo nghiệp vụ cho nhân viên Sau cùng, cần phải xây dựng môi trường làm việc để cao kết làm việc hiệu quả, gắn quyền lợi ngân hàng với cá nhân ngân hàng Trong trình nghiên cứu bị hạn chế thời gian, nguồn lực, kiến thức thân, đề tài quản trị nguồn nhân lực mảng đề tài rộng, luận văn khơng tránh khỏi thiếu sót định, kính mong đóng góp q Thầy Cơ document, khoa luan89 of 98 tai lieu, luan van90 of 98 TÀI LIỆU THAM KHẢO Trần Thị Kim Dung (2009), Quản trị nguồn nhân lực (Human Resource managemant), Nxb Thống kê, Hà Nội Nguyễn Thành Hội (2002), Quản trị nhân sự, Nxb Thống kê Nguyễn Thành Hội, Phan Thăng (2007), Quản trị học, Nxb Thống kê, Hà Nội Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (2008), Báo cáo thường niên Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (2009), Báo cáo thường niên Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (2004), Nội quy lao động, Hội đồng quản trị NH TMCP Quốc Tế Việt Nam Đồng Thị Thanh Phương, Nguyễn Thị Ngọc An (2008) Quản trị nguồn nhân lực (Human Resource managemant), Nxb Thống kê Nguyễn Hữu Thân (2000), Quản trị nhân theo quan điểm tổng thể, Nxb Thống Kê Nguyễn Hữu Thân (2007), Quản trị nhân sự, Nxb Lao Động – Xã Hội, Thành phố Hồ Chí Minh 10 Nguyễn Đình Thọ (2008), Nghiên Cứu Cho Luận Văn Tốt Nghiệp Ngành Quản Trị Kinh Doanh Thực trạng Giải pháp, Nxb Văn Hóa –Thơng Tin 11 Nguyễn Đình Thọ -Nguyễn Thị Mai Trang (2008), Nghiên cứu khoa học marketing ứng dụng mơ hình cấu trúc tuyến tính, Nxb Đại Học Quốc Gia TP.Hồ Chí Minh 12 Hồng Trọng –Chu Nguyễn Mộng Ngọc (2005), Phân Tích Dữ Liệu Nghiên Cứu Với SPSS, Nxb Thống Kê 13 Hoàng Trọng –Chu Nguyễn Mộng Ngọc (2007), Thống Kê Ứng Dụng kinh tế xã hội, Nxb Thống Kê document, khoa luan90 of 98 tai lieu, luan van91 of 98 PHỤ LỤC PHỤ LỤC 01 : BẢNG CÂU HỎI NGHIÊN CỨU PHIEÁU ĐIỀU TRA QUAN ĐIỂM NHÂN VIÊN TRONG NGÂN HÀNG Để giúp cho Ban Lãnh Đạo Ngân hàng VIB hiểu rõ tâm tư nguyện vọng nhân viên hoàn thiện chủ trương sách nguồn nhân lực Ngân hàng Trân trọng mời quý vị vui lòng điền vào phiếu điều tra đính kèm Tất câu trả lời có giá trị ý kiến quý vị giữ bí mật tuyệt đối Anh/chị vui lịng cho biết mức độ đồng ý cho phát biểu dây Với phát biểu, anh/chị đánh dấu (x) vào ô tương ứng, thể mức độ đồng ý với quy ước: Rất không đồng ý Không đồng ý Đồng ý Rất đồng ý STT Các phát biểu I II Phân cơng bố trí cơng việc Cho phép sử dụng tốt lực cá nhân anh chị Anh chị kích thích để sáng tạo cơng việc Cơng việc có tính thách thức với anh chị Nhận xét chương trình đào tạo Anh chị tham gia chương trình đào tạo theo yêu cầu công việc Anh chị cảm thấy cơng tác đào tạo VIB có hiệu tốt Anh chị có kỹ cần thiết để thực tốt công việc document, khoa luan91 of 98 Bình thường Mức độ đồng ý tai lieu, luan van92 of 98 Nhận xét tình hình đánh giá kết thực công việc Anh chị thấy việc đánh giá nhân viên cơng bằng, xác Anh chị thấy lãnh đạo đánh giá cao vai trò việc đánh giá nhân viên Quá trình đánh giá giúp cho anh chị có kế hoạch rõ ràng việc đào tạo, phát triển cá nhân Việc đánh giá thực giúp ích để anh chị vị nâng cao 10 chất lượng thực công việc IV Nhận xét quy trình thăng tiến 11 Anh chị có nhiều hội để thăng tiến VIB 12 Anh chị biết điều kiện để thăng tiến 13 Chính sách thăng tiến, khen thưởng VIB công V Nhận xét tiền lương Anh chị sống hồn tồn dựa vào thu nhập từ công 14 ty Tiền lương anh chị nhận tương xứng với kết 15 làm việc bạn 15 Anh chị thấy lương công ty trả công 17 Anh chị trả lương cao VI Nhận xét phúc lợi Anh chị thấy chương trình phúc lợi cơng ty 18 đa dạng Anh chị thấy ác chương trình phúc lợi cơng ty hấp 19 dẫn Anh chị đánh giá cao chương trình phúc lợi cơng 20 ty VII Nhận xét mơi trường khơng khí làm việc 21 Anh chị cảm thấy người hợp tác để làm việc 22 Tác phong làm việc nhân viên nghiêm túc 23 Đồng nghiệp đối xử thân thiết 24 Nhân viên tôn trọng tin cậy công việc 25 Nhân viên đối xử công bằng, không phân biệt VIII Nhận xét thông tin, giao tiếp cơng ty Những thay đổi sách liên quan đến nhân viên 26 thông báo đầy đủ, rõ ràng 27 Có đủ thơng tin để làm việc 28 Anh chị thoải mái phát biểu ý kiến III document, khoa luan92 of 98 tai lieu, luan van93 of 98 IX 29 30 31 X 32 33 34 35 Nhận xét Lãnh đạo Cấp hỏi ý kiến anh chị có vấn đề liên quan đến cơng việc Cấp khuyến khích anh chị tham gia định quan trọng Anh chị biết nhận xét cấp mức độ hồn thành cơng việc Cảm nhận gắn bó với VIB Anh chị vui mừng gắn bó lâu dài Ngân hàng Anh chị lại Ngân hàng có nơi khác đề nghị lương hấp dẫn Anh chị quan tâm số phận Ngân hàng Anh chị tự hào làm việc VIB Anh/chị vui lịng cho biết thêm vài thơng tin cá nhân: Giới tính: † Nam † Nữ Tuổi: † Dưới 25 † 26-30 † 31-40 Trình độ học vấn: † THPT † Trung cấp/cao đẳng † Trên 40 † Đại học † Sau đại học Xin chân thành cám ơn anh chị! Chúc anh/chị nhiều sức khỏe thành công! document, khoa luan93 of 98 tai lieu, luan van94 of 98 PHỤ LỤC 2: NHẬN XÉT VỀ MÔI TRƯỜNG VÀ KHƠNG KHÍ LÀM VIỆC Số Hợp lệ quan Thiếu sát liệu Điểm trung bình Nhân viên tôn Mọi người Tác phong làm Đồng nghiệp trọng tin hợp tác để việc nhân viên đối xử thân cậy làm việc nghiêm túc thiết công việc 200 200 200 200 Nhân viên đối xử công bằng, không phân biệt 200 0 0 3.82 3.36 3.92 2.93 2.78 PHỤ LỤC 3: NHẬN XÉT VỀ THÔNG TIN, GIAO TIẾP TRONG NGÂN HÀNG Số Hợp lệ quan Thiếu sát liệu Điểm trung bình Những thay đổi sách liên quan đến nhân viên Có đủ thơng tin để thơng báo đầy đủ, rõ ràng làm việc 200 200 document, khoa luan94 of 98 Nhân viên thoải mái phát biểu ý kiến 200 0 3.60 3.59 2.46 tai lieu, luan van95 of 98 PHỤ LỤC 4: NHẬN XÉT VỀ LÃNH ĐẠO Được biết nhận xét Cấp hỏi ý kiến có Cấp khuyến khích q cấp mức vấn đề liên quan đến công vị tham gia độ hồn thành cơng việc định quan trọng việc Số Hợp lệ 200 200 200 quan Thiếu 0 sát liệu Điểm trung 3.24 2.19 3.51 bình PHỤ LỤC 5: CẢM NHẬN GẮN BĨ VỚI NGÂN HÀNG Vui mừng gắn Sẽ lại ngân hàng mặc Quý vị quan bó lâu dài dù nơi khác đề nghị tâm số phận ngân hàng lương hấp dẫn ngân hàng Số Hợp lệ 200 200 200 quan Thiếu 0 sát liệu Điểm trung 2.78 2.36 3.19 bình document, khoa luan95 of 98 Tự hào làm việc VIB 200 2.90 tai lieu, luan van96 of 98 PHỤ LỤC 6: THÔNG TIN MẪU NGHIÊN CỨU Số quan sát hợp lệ Nam Nữ Tổng số Tần số 87 113 200 Giới tính Tần suất Phần trăm hợp lệ 43.5 43.5 56.5 56.5 100.0 Phần trăm cộng dồn 43.5 100.0 100.0 Trình độ học vấn Tần số Số quan sát hợp lệ Trung học - Cao dẳng Đại học Sau đại học Tổng số Số Dưới 25 quan 26-30 sát 31-40 hợp lệ Trên 40 Tổng số document, khoa luan96 of 98 Tần số 21 138 37 200 Phần trăm hợp Tần suất lệ Phần trăm cộng dồn 1.0 1.0 1.0 188 10 200 94.0 5.0 100.0 94.0 5.0 100.0 95.0 100.0 Tuổi Tần suất Phần trăm hợp lệ 10.5 10.5 69.0 69.0 18.5 18.5 2.0 2.0 100.0 100.0 Phần trăm cộng dồn 10.5 79.5 98.0 100.0 ... quản trị nguồn nhân lực 54 3.2 CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC TẠI VIB 55 3.2.1 Nhóm giải pháp hoàn thiện chức thu hút nguồn nhân lực ngân hàng. .. quản trị nguồn nhân lực 1.1.4 Ý nghĩa quản trị nguồn nhân lực 1.2 NỘI DUNG CỦA QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC 1.2.1 Thu hút nguồn nhân lực 1.2.1.1 Hoạch định nguồn nhân. .. VỀ QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC 1.1 KHÁI QUÁT VỀ QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC 1.1.1 Khái niệm nguồn nhân lực 1.1.2 Khái niệm quản trị nguồn nhân lực 1.1.3 Mục tiêu quản

Ngày đăng: 13/12/2021, 15:58

HÌNH ẢNH LIÊN QUAN

-Bước 7: Kiểm tra, đánh giá tình hình thực hiện. - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
c 7: Kiểm tra, đánh giá tình hình thực hiện (Trang 14)
Bảng 1.1: Những nội dung cần chuẩn bị khi tổ chức đào tạo - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 1.1 Những nội dung cần chuẩn bị khi tổ chức đào tạo (Trang 19)
2.1.3 Kết quả kinh doanh năm 2009 - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
2.1.3 Kết quả kinh doanh năm 2009 (Trang 31)
Bảng 2.1: Kết quả kinh doanh 2008-2009 - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.1 Kết quả kinh doanh 2008-2009 (Trang 31)
Bảng 2.2: Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Phân công, bố trí công việc của VIB”   - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.2 Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Phân công, bố trí công việc của VIB” (Trang 36)
Qua khảo sát thực tế CBNV ngân hàng qua bảng câu hỏi về các vấn đề liên quan đến bố trí, phân công công việc công việc, với kết quả thu được như sau:  - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
ua khảo sát thực tế CBNV ngân hàng qua bảng câu hỏi về các vấn đề liên quan đến bố trí, phân công công việc công việc, với kết quả thu được như sau: (Trang 36)
Bảng 2.2b: Kết quả khảo sát tiêu thức “Được kính thích để sáng tạ o trong công vi ệ c”  - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.2b Kết quả khảo sát tiêu thức “Được kính thích để sáng tạ o trong công vi ệ c” (Trang 37)
Bảng 2.2a: Kết quả khảo sát tiêu thức “Cho phép sử dụng tốt các năng lự c cá nhân” - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.2a Kết quả khảo sát tiêu thức “Cho phép sử dụng tốt các năng lự c cá nhân” (Trang 37)
Bảng 2.2c: Kết quả khảo sát tiêu thức “Công việc có tính thách thức”  - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.2c Kết quả khảo sát tiêu thức “Công việc có tính thách thức” (Trang 38)
Bảng 2.3: Tổng hợp điểm trung bình chức năng          “Đào tạo và phát triển của VIB”  - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.3 Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Đào tạo và phát triển của VIB” (Trang 40)
Bảng 2.4: Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Đánh giá kết quả thực hiện công việc củ a VIB”   - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.4 Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Đánh giá kết quả thực hiện công việc củ a VIB” (Trang 44)
Bảng 2.4a: Kết quả khảo sát tiêu thức “Việc đ ánh giá nhân viên là chính xác” - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.4a Kết quả khảo sát tiêu thức “Việc đ ánh giá nhân viên là chính xác” (Trang 44)
Bảng 2.4c: Kết quả khảo sát tiêu thức - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.4c Kết quả khảo sát tiêu thức (Trang 45)
Bảng 2.4b: Kết quả khảo sát tiêu thức “Cấp trên đề cao việc đ ánh giá nhân viên”  - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.4b Kết quả khảo sát tiêu thức “Cấp trên đề cao việc đ ánh giá nhân viên” (Trang 45)
Bảng 2.4d: Kết quả khảo sát tiêu thức - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.4d Kết quả khảo sát tiêu thức (Trang 46)
Bảng 2.5: Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Đề bạt và thăng tiến của VIB” - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.5 Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Đề bạt và thăng tiến của VIB” (Trang 48)
Bảng 2.5b: Kết quả khảo sát tiêu thức “Được biết các điều kiện để thăng tiế n”  - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.5b Kết quả khảo sát tiêu thức “Được biết các điều kiện để thăng tiế n” (Trang 49)
Bảng 2.5c: Kết quả khảo sát tiêu thức “Chính sách thăng tiến củ a VIB là công b ằ ng” - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.5c Kết quả khảo sát tiêu thức “Chính sách thăng tiến củ a VIB là công b ằ ng” (Trang 49)
Bảng 2.6: Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Tiền lương của VIB”   - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.6 Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Tiền lương của VIB” (Trang 51)
Bảng 2.6d: Kết quả khảo sát tiêu thức “Bạn được trả lương cao” - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.6d Kết quả khảo sát tiêu thức “Bạn được trả lương cao” (Trang 52)
Bảng 2.6c: Kết quả khảo sát tiêu thức “Tiền lương được công ty trả  là công b ằ ng”  - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.6c Kết quả khảo sát tiêu thức “Tiền lương được công ty trả là công b ằ ng” (Trang 52)
Bảng 2.7: Tổng hợp điểm trung bình chức năng                    “Phúc lợi của VIB”  - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.7 Tổng hợp điểm trung bình chức năng “Phúc lợi của VIB” (Trang 54)
Bảng 2.7a: Kết quả khảo sát tiêu thức - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 2.7a Kết quả khảo sát tiêu thức (Trang 55)
1 Kiến thức chuyên môn o Tốt nghiệp đại học chính quy chuyên ngành: Quản trị kinh doanh, ngân hàng, tài chính - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
1 Kiến thức chuyên môn o Tốt nghiệp đại học chính quy chuyên ngành: Quản trị kinh doanh, ngân hàng, tài chính (Trang 65)
Bảng 3.2: Bảng tiêu chuẩn công việc của chuyên viên quan hệ khách hàng - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 3.2 Bảng tiêu chuẩn công việc của chuyên viên quan hệ khách hàng (Trang 65)
Bảng 3.3: Bảng giao chỉ tiêu kinh doanh theo chỉ số kết quả thực hiện chủ yếu - Tài liệu luận văn Hoàn Thiện Quản Trị Nguồn Nhân Lực Tại Ngân Hàng Thương Mại
Bảng 3.3 Bảng giao chỉ tiêu kinh doanh theo chỉ số kết quả thực hiện chủ yếu (Trang 81)

TÀI LIỆU CÙNG NGƯỜI DÙNG

TÀI LIỆU LIÊN QUAN

w