QUỸ ĐẦU TƯ CỔ PHIẾU TECHCOM (TCEF) BẢN CÁO BẠCH QUỸ MỞ CHÀO BÁN CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN RA CÔNG CHÚNG

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép phát hành chứng quỹ cơng chúng có nghĩa việc xin phép lập Quỹ phát hành chứng quỹ đầu tư thực theo quy định pháp luật liên quan, không hàm ý bảo đảm nội dung Bản cáo bạch mục tiêu, chiến lược đầu tư Quỹ QUỸ ĐẦU TƯ CỔ PHIẾU TECHCOM (TCEF) Giấy chứng nhận đăng ký chào bán chứng quỹ công chúng số: 30/GCN-UBCK Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 01/06/2015 BẢN CÁO BẠCH QUỸ MỞ CHÀO BÁN CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ CHỨNG KHỐN RA CƠNG CHÚNG Bản cáo bạch cung cấp tại: Công ty TNHH Quản lý quỹ Kỹ thương - TechcomCapital (“TCC”) Địa : Tầng 10, tòa nhà Techcombank Tower, 191 Bà Triệu, Hai Bà Trưng, Hà Nội, Việt Nam Điện thoại : (84-4) 39446368 Website : www.techcomcapital.com.vn Fax: (84-4) 39446583 Phụ trách cơng bố thơng tin: Ơng : Đặng Lưu Dũng – Giám đốc Địa : Công ty TNHH Quản lý quỹ Kỹ thương Tầng 10, tòa nhà Techcombank Tower, 191 Bà Triệu, Hai Bà Trưng, Hà Nội, Việt Nam Điện thoại : (84-4) 39446368 Fax: (84-4) 39446583 Quỹ đầu tư chứng khốn mơ tả Bản cáo bạch Quỹ thành lập theo Luật Chứng khoán số 70/2006/QH 11 Quốc hội Nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 29 tháng 06 năm 2006 văn hướng dẫn thi hành Bản cáo bạch đăng ký với Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước ngày 22/04/2016 2|B ản cá o bạch Quỹ mở TCEF THÔNG BÁO QUAN TRỌNG Các nhà đầu tư nên nghiên cứu Bản Cáo Bạch cách cẩn trọng tồn diện khơng nên coi nội dung tóm tắt tư vấn liên quan đến pháp lý, thuế, tài chính/đầu tư nên tham khảo ý kiến chuyên gia tư vấn yêu cầu pháp lý điều kiện hạn chế khác liên quan đến việc đăng ký mua, mua, cho tặng, nắm giữ, định đoạt (chuyển nhượng; chuyển đổi quỹ bán chuyển đổi thành tiền) Đơn Vị Quỹ, việc xử lý khoản thu nhập (nếu có), lợi nhuận đầu tư, khoản phân phối lợi nhuận, khoản thuế khác liên quan đến việc đăng ký mua, mua, cho tặng, nắm giữ, định đoạt (bán, chuyển giao, chuyển đổi quỹ bán chuyển đổi thành tiền) Đơn Vị Quỹ phạm vi lãnh thổ tài phán áp dụng quốc tịch, nơi cư trú theo luật pháp quốc gia hay lãnh thổ áp dụng cho Nhà Đầu Tư quỹ quản lý sử dụng để mua Đơn Vị Quỹ, xác định vấn đề phát sinh liên quan đến pháp lý, thuế, tài hay vấn đề khác từ việc mua nắm giữ Đơn Vị Quỹ trước định đăng ký mua Đơn Vị Quỹ Bản Cáo Bạch Các Đơn Vị Quỹ chưa đăng ký lãnh thổ tài phán ngồi Việt Nam Việc cơng bố Ban Cáo Bạch số lãnh thổ tài phán bị hạn chế phải tuân thủ yêu cầu đăng ký Theo số nước, người đọc Bản Cáo Bạch cần phải hiểu phải tuân thủ hạn chế Người nhận Bản Cáo Bạch Đơn Đăng Ký lãnh thổ tài phán nói khơng coi Bản Cáo Bạch hay Đơn Đăng Ký cấu thành chào mua Đơn Vị Quỹ hay sử dụng Đơn Đăng Ký trường hợp nào, trừ lãnh thổ tài phán bàn chào tới họ coi hợp pháp Đơn Đăng Ký sử dụng cách hợp pháp mà không cần phải tuân thủ yêu cầu đăng ký yêu cầu pháp lý khác Không người ủy quyền để cung cấp thông tin đưa tuyên bố không xác nhận Bản Cáo Bạch liên quan đến đợt phát hành hay việc phát hành Đơn Vị Quỹ, thơng tin tun bố khơng có Bản Cáo Bạch không dựa vào phê duyệt TCC Nhà Đầu Tư yêu cầu phải kiểm tra thơng tin uy tín cá nhân/cơng ty mà ủy thác Đơn Đăng Ký uỷ thác toán cho giao dịch với Quỹ Quỹ TCC không chịu trách nhiệm cho hành vi thực tổ chức trung gian đại diện cho cho đại diện cho Nhà Đầu Tư 3|B ản cá o bạch Quỹ mở TCEF MỤC LỤC I NHỮNG NGƯỜI CHỊU TRÁCH NHIỆM CHÍNH VỀ NỘI DUNG BẢN CÁO BẠCH Công ty quản lý quỹ Ngân hàng giám sát II CÁC ĐỊNH NGHĨA III CƠ HỘI ĐẦU TƯ 10 Lợi quỹ mở .10 Tổng quan tình hình kinh tế vĩ mơ .11 Thị trường cổ phiếu Việt Nam .15 IV THÔNG TIN VỀ CÔNG TY QUẢN LÝ QUỸ TECHCOMCAPITAL 17 Các thông tin chung TechcomCapital 17 Hội đồng thành viên TechcomCapital 17 Ban điều hành TechcomCapital 18 V NGÂN HÀNG GIÁM SÁT 18 VI CƠNG TY KIỂM TỐN 18 VII ĐẠI LÝ PHÂN PHỐI CHỨNG CHỈ QUỸ 19 VIII TỔ CHỨC ĐƯỢC ỦY QUYỀN 19 Ủy quyền đại lý chuyển nhượng 19 Ủy quyền dịch vụ quản trị quỹ đầu tư 19 IX THÔNG TIN VỀ QUỸ ĐẦU TƯ CỔ PHIẾU TECHCOM (TCEF) 19 Thông tin chung Quỹ .19 Điều lệ Quỹ tóm tắt .20 Cơ chế giao dịch chứng quỹ 23 Các loại phí chi phí 32 Phương pháp xác định giá trị tài sản ròng Quỹ 36 Phân phối lợi nhuận sách thuế 37 Đại Hội Nhà Đầu Tư 38 Ban Đại diện Quỹ dự kiến 38 Các rủi ro đầu tư vào Quỹ 40 X THÔNG TIN VỀ ĐỢT PHÁT HÀNH CHỨNG CHỈ QUỸ LẦN ĐẦU 42 Cơ sở pháp lý 42 Thông tin đợt phát hành lần đầu công chúng 43 4|B ản cá o bạch Quỹ mở TCEF XI XUNG ĐỘT LỢI ÍCH 44 XII BÁO CÁO VÀ CÔNG BỐ THÔNG TIN .45 Báo cáo cho Nhà Đầu Tư .45 Báo cáo Quỹ 45 Báo cáo bất thường .45 Gửi báo cáo tới Nhà Đầu Tư 45 Báo cáo gửi tới quan có thẩm quyền 46 XIII THÔNG TIN LIÊN LẠC 47 XIV CAM KẾT 47 XV PHỤ LỤC ĐÍNH KÈM 47 PHỤ LỤC 48 5|B ản cá o bạch Quỹ mở TCEF I NHỮNG NGƯỜI CHỊU TRÁCH NHIỆM CHÍNH VỀ NỘI DUNG BẢN CÁO BẠCH Cơng ty quản lý quỹ Ơng Hồ Hùng Anh Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng thành viên Ông Đặng Lưu Dũng Chức vụ: Giám đốc Bà Phan Thị Thu Hằng Chức vụ: Kế tốn trưởng Chúng tơi đảm bảo thông tin số liệu Bản Cáo Bạch phù hợp với thực tế mà biết, điều tra, thu thập cách hợp lý Tuy vậy, thông tin Bản Cáo Bạch chưa thẩm định bên khác ngoại trừ đề cập Bản Cáo Bạch Ngân hàng giám sát Ngân hàng TNHH Một Thành Viên Standard Chartered (Việt Nam) Đại diện theo pháp luật: NIRUKT NARAIN SAPRU Chức vụ: Tổng Giám đốc Bản cáo bạch phần hồ sơ đăng ký chào bán Công ty TNHH Quản lý quỹ Kỹ thương (Techcom Capital – “TCC”) lập Chúng tôi, với tư cách Ngân hàng Giám sát Quỹ Đầu tư trái phiếu Techcom (TCBF) chịu trách nhiệm theo quy định phạm vi Hợp Đồng Cung Cấp Dịch Vụ Giám Sát Quỹ ký kết với Công ty TNHH Quản lý quỹ Kỹ thương, công ty quản lý Quỹ Đầu tư trái phiếu Techcom theo quy định pháp luật Chúng tơi tin việc phân tích, đánh giá lựa chọn ngôn từ Bản Cáo Bạch thực cách hợp lý cẩn trọng TCC bên khác có trách nhiệm theo luật định II CÁC ĐỊNH NGHĨA “AML” nghĩa phòng chống rửa tiền “Bản Cáo Bạch” tài liệu này, phụ lục kèm theo hiệu chỉnh hợp lệ (nếu có) sau TCC, cung cấp cơng khai xác, trung thực khách quan thông tin Quỹ TCEF thông tin liên quan đến việc phát hành, chào bán giao dịch Chứng Chỉ Quỹ TCEF “Ban Đại Diện Quỹ” ban Đại Hội Nhà Đầu Tư bầu để đại diện cho Nhà Đầu Tư nhằm mục đích giám sát hoạt động Quỹ, Cơng Ty Quản Lý Quỹ Ngân Hàng Giám Sát “Chứng Chỉ Quỹ” chứng khoán TCC đại diện Quỹ TCEF phát hành dạng ghi sổ bút toán, chứng quyền hợp pháp Nhà Đầu Tư tài sản hay vốn Quỹ tương ứng với số lượng Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư nắm giữ 6|B ản cá o bạch Quỹ mở TCEF “Cổ Tức Quỹ” khoản lợi nhuận lại Quỹ sau trừ chi phí hợp lệ phân phối cho Nhà Đầu Tư tương ứng với số lượng Đơn Vị Quỹ mà họ nắm giữ, Đại Hội Nhà Đầu Tư thông qua “Công ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương” công ty thành lập theo Giấy phép hoạt động số 40/UBCK-GP Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 21/10/2008 Giấy phép điều chỉnh người đại diện số 48/GPĐC-UBCK Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 05/09/2012 Công ty quản lý quỹ khác định thay Công ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương uỷ thác quản lý Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Techcom “Công Ty Quản Lý Quỹ” Công ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương mô tả mục IV.1.của Bản Cáo Bạch “Cơng Ty Kiểm Tốn” cơng ty kiểm tốn độc lập thực việc kiểm toán hàng năm tài sản Quỹ Đại Hội Nhà Đầu Tư định “Đại Lý Chuyển Nhượng” có nghĩa Trung tâm lưu ký chứng khốn Việt Nam mơ tả mục VIII.1 Bản Cáo Bạch Công Ty Quản Lý Quỹ ủy quyền quản lý Số Đăng Ký Nhà Đầu Tư Quỹ “Đại Lý Ký Danh” đại lý phân phối đứng tên chủ sở hữu tài khoản ký danh, thực giao dịch chứng quỹ thay mặt cho nhà đầu tư sổ phụ Chi tiết hoạt động Đại Lý Ký Danh quy định điều 45 Điều Lệ “Đại Lý Phân Phối” tổ chức kinh doanh chứng khoán, ngân hàng lưu ký, ngân hàng thương mại, doanh nghiệp bảo hiểm, tổ chức kinh tế khác đăng ký hoạt động phân phối chứng quỹ mở Công ty Quản Lý Quỹ lựa chọn làm đại lý phân phối “Đại Hội Nhà Đầu Tư” họp Nhà Đầu Tư có quyền biểu Quỹ tổ chức định kỳ hay bất thường để thông qua vấn đề Quỹ cần có định Nhà Đầu Tư Đại Hội Nhà Đầu Tư quan có thẩm quyền cao Quỹ “Điểm Nhận Lệnh” trụ sở Đại Lý Phân Phối chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện Đại Lý Phân Phối ủy quyền để nhận lệnh từ Nhà Đầu Tư quy định mục VII Phụ Lục Bản Cáo Bạch “Điều Lệ” điều lệ, phụ lục kèm theo quy định chế sửa đổi hợp pháp (nếu có) quy định quy chế quản lý cho Quỹ TCEF “Đơn Đăng Ký” đơn đăng ký mở tài khoản giao dịch Đơn Vị Quỹ 7|B ản cá o bạch Quỹ mở TCEF “Đơn Vị Quỹ” vốn Điều Lệ chia thành nhiều phần kết thúc đợt phát hành lần đầu công chúng Mệnh giá đơn vị quỹ đợt phát hành lần đầu 10.000 đồng/ đơn vị Mỗi đơn vị quỹ đại diện cho phần lợi nhuận vốn Quỹ có quyền biểu “VNĐ” tiền tệ hợp pháp nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam “DPP” lựa chọn nhận cổ tức tiền mô tả chi tiết mục IX.6.1 “DRIP” lựa chọn tái đầu tư cổ tức mô tả chi tiết mục IX.6.1 “Đầu Tư Định Kỳ” kế hoạch đầu tư định kỳ tức kế hoạch đầu tư vào Quỹ theo chu kỳ đặn mô tả chi tiết mục IX.3.9 Bản Cáo Bạch “NAV” giá tri tài sản ròng quỹ, xác định tổng giá trị thị trường tài sản khoản đầu tư Quỹ sở hữu trừ nghĩa vụ nợ Quỹ tính đến ngày gần trước Ngày Định Giá “HNX” Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội “HNX Index” số chứng khoán HNX “HSX” Sở giao dịch chứng khốn thành phố Hồ Chí Minh “Hệ Thống Kế Toán Việt Nam” hệ thống kế toán quy định Bộ Tài Chính nước Cộng hịa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam quy định áp dụng cho cơng ty, quỹ đầu tư chứng khốn thành lập Việt Nam “Hợp Đồng Giám Sát” hợp đồng ký kết TCC Ngân Hàng Giám Sát “IPO” phát hành lần đầu công chúng tức Đơn Vị Quỹ chào bán công khai công chúng lần “KYC” nhận biết tìm hiểu khách hàng “Lệnh Bán” lệnh Nhà Đầu Tư yêu cầu Quỹ mua lại phần hay tất Đơn Vị Quỹ mà Nhà Đầu Tư sở hữu “Lệnh Bán Được Chấp Nhận” Lệnh Bán chấp nhận để thực sau số lượng Đơn Vị Quỹ đặt bán xác nhận sở hữu Nhà Đầu Tư “Lệnh Mua” lệnh Nhà Đầu Tư yêu cầu Quỹ phát hành Đơn Vị Quỹ “Lệnh Mua Được Chấp Nhận” Lệnh Mua chấp nhận để thực sau hồ sơ đăng ký mua chấp nhận tiền mua xác nhận nhận 8|B ản cá o bạch Quỹ mở TCEF “Lệnh Chuyển Nhượng” lệnh Nhà Đầu Tư chuyển nhượng quyền sở hữu số lượng xác định Đơn Vị Quỹ cho người khác dạng quà tặng, thừa kế thực lệnh tòa án “Lệnh Chuyển Nhượng Được Chấp Nhận” Lệnh Chuyển Nhượng chấp nhận để thực sau số lượng Đơn Vị Quỹ chuyển nhượng xác nhận sở hữu Nhà Đầu Tư “Lệnh Chuyển Đổi Quỹ” lệnh Nhà Đầu Tư yêu cầu bán phần hay tất Đơn Vị Quỹ Quỹ để mua Đơn Vị Quỹ Quỹ khác “Lệnh Chuyển Đổi Quỹ Được Chấp Nhận” Lệnh Chuyển Đổi Quỹ chấp nhận để thực sau số lượng Đơn Vị Quỹ bán xác nhận sở hữu Nhà Đầu Tư “Lệnh Được Chấp Nhận” Lệnh Bán Được Chấp Nhận Lệnh Mua Được Chấp Nhận Lệnh Chuyển Đổi Quỹ Được Chấp Nhận Lệnh Chuyển Nhượng Được Chấp Nhận nhóm lệnh bao gồm lệnh trước Thời Điểm Đóng Sổ Lệnh “Luật” hay “Pháp Luật” luật hay pháp luật nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam “Năm Tài Chính” giai đoạn 12 (mười hai) tháng ngày 01 tháng 01 kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm Năm tài Quỹ ngày SSC cấp giấy phép thành lập Quỹ đến hết ngày 31 tháng 12 năm đó, trừ thời gian cịn lại năm 03 (ba) tháng, trường hợp đó, năm tài kết thúc vào ngày 31/12 năm sau “Ngày Làm Việc” ngày thị trường chứng khoán mở cửa giao dịch Việt Nam “Ngày Định Giá” Là ngày mà Công ty Quản Lý Quỹ xác định giá trị tài sản ròng Quỹ theo quy định Luật chứng khoán Điều lệ Quỹ Ngày định giá ngày Thứ Ba hàng tuần cho kỳ định giá tuần ngày tháng việc định giá để làm báo cáo tháng, quý, năm theo luật định “Ngày Giao Dịch” ngày định công ty quản lý quỹ, thay mặt quỹ, phát hành mua lại chứng quỹ mở “Ngân Hàng Giám Sát” Ngân hàng TNHH Một Thành Viên Standard Chartered (Việt Nam), ngân hàng thương mại thành lập theo Giấy Phép Thành Lập Hoạt Động số 236/GP-NHNN Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp ngày 08 tháng 09 năm 2008 (như sửa đổi vào thời điểm) cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán số 08/GCNUBCK Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày tháng năm 2015, 9|B ản cá o bạch Quỹ mở TCEF thực nghiệp vụ (i) bảo quản, lưu ký chứng khoán, tài liệu xác nhận quyền sở hữu tài sản hợp pháp Quỹ; hợp đồng kinh tế, chứng từ có liên quan đến tài sản Quỹ đồng thời giám sát hoạt động Quỹ; (ii) thực chức giám sát toàn quản lý tài sản Quỹ Công ty Quản lý Quỹ thực Quyền nghĩa vụ Ngân hàng giám sát quy định Điều 35 Điều lệ “Nhà Đầu Tư” cá nhân, tổ chức nước nước nắm giữ Chứng Chỉ Quỹ đăng ký tên Sổ Đăng Ký Nhà Đầu Tư “Ngày Chốt Danh Sách” ngày mà Nhà Đầu Tư ghi nhận Sổ Đăng Ký xem đủ điều kiện tham dự Đại Hội Nhà Đầu Tư, nhận cổ tức hoạt động khác Quỹ “Quỹ” Quỹ Đầu Tư Cổ phiếu Techcom (TCEF) mô tả Bản Cáo Bạch “Sổ Đăng Ký” tài liệu ghi nhận thông tin Nhà Đầu Tư “SSC” hay “UBCKNN” Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam “Thời Điểm Đóng sổ Lệnh” thời điểm cuối lệnh giao dịch Đơn Vị Quỹ nhận Đại Lý Phân Phối thực Ngày Giao Dịch, quy định chi tiết mục IX.3.2 Bản Cáo Bạch “Vốn Điều Lệ” tổng số vốn tiền Nhà Đầu Tư thực góp đợt phát hành Chứng Chỉ Quỹ lần đầu công chúng ghi Điều Lệ “VN Index” số chứng khoán HSX Các định nghĩa khác Các định nghĩa khác (nếu có) hiểu mơ tả Luật áp dụng theo hoàn cảnh sử dụng Điều Lệ Bản Cáo Bạch III CƠ HỘI ĐẦU TƯ Lợi quỹ mở Quỹ mở kênh đầu tư tương đối mẻ nhà đầu tư cá nhân Việt Nam dự báo trở thành xu tương lai gần Đầu tư vào quỹ mở có nhiều ưu điểm so với đầu tư chứng khoán riêng lẻ hay đầu tư vào loại hình quỹ khác quỹ đóng, quỹ ETFs hay quỹ tín thác:  Đa dạng hóa danh mục đầu tư:Nhà đầu tư sở hữu chứng quỹ mở nghĩa đầu tư vào danh mục bao gồm loại chứng khốn khơng tương quan, qua góp phần đa dạng hóa rủi ro với chi phí thấp so với đầu tư riêng lẻ vào loại chứng khoán 10 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Khi thực chuyển đổi, Nhà Đầu Tư tốn Phí Chuyển Đổi giá trị đăng ký chuyển đổi, mà khơng phải tốn Phí Mua Lại Quỹ Phí Phát Hành Quỹ mục tiêu Các khoản thuế giao dịch, phí chuyển tiền ngân hàng, có, khấu trừ vào số tiền thu từ Lệnh Bán Lệnh Chuyển Đổi Thời gian nắm giữ Đơn Vị Quỹ Quỹ mục tiêu tính từ ngày Lệnh Chuyển Đổi Quỹ thực Phí Chuyển Đổi Quỹ hạch tốn cho Công Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối theo hợp đồng ký Công Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối d Phí Chuyển Nhượng Nhà Đầu Tư phải trả mức Phí Chuyển Nhượng 300.000 đồng (ba trăm nghìn đồng) cho giao dịch chuyển nhượng Đơn Vị Quỹ Phí Chuyển Nhượng người thực chuyển nhượng tốn Phí Chuyển Nhượng khơng áp dụng trường hợp Nhà Đầu Tư thực chuyển nhượng số Chứng Chỉ Quỹ từ tài khoản sang tài khoản khác đứng tên Nhà Đầu Tư hai Đại Lý Phân Phối khác Phí Chuyển Nhượng hạch tốn cho Cơng Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối theo hợp đồng ký Công Ty Quản Lý Quỹ Đại Lý Phân Phối 4.2 Chi phí điều hành quản lý Quỹ Chỉ có loại phí chi phí liên quan trực tiếp đóng góp vào hoạt động điều hành Quỹ tính vào chi phí hoạt động Quỹ Xin lưu ý phí mức áp dụng phí thay đổi tương lai Các chi phí bao gồm: a Phí Quản Lý Phí quản lý tính vào kỳ định giá dựa NAV ngày trước ngày định giá tốn hàng tháng cho Cơng ty Quản Lý Quỹ Số phí trả hàng tháng tổng số phí tính (trích lập) cho kỳ định giá thực tháng Quỹ Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Techcom Phí Quản lý (% NAV/năm) 1,9%/năm Phí Quản Lý 1,9%/ NAV/năm thay đổi Đại Hội Nhà Đầu Tư phê duyệt Phù hợp với quy định pháp luật, trường hợp, tổng phí quản lý nêu đây, phí quản trị quỹ phí đại lý chuyển nhượng nêu Bản Cáo Bạch tuân thủ mức tối đa theo yêu cầu pháp luật b Phí Ngân Hàng Giám Sát Phí dịch vụ Giám sát quỹ 0,05%/NAV/năm thấp 20.000.000 đồng/ tháng c Phí Lưu Ký Phí Lưu Ký 0,03%/NAV/năm thấp 12.000.000 đồng/ tháng 34 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Phí giao dịch chứng khốn: 150.000 VNĐ/giao dịch Mức phí chưa bao gồm chi phí ngồi thơng thường chi phí tốn cho Trung tâm lưu ký, chi phí pháp lý, chi phí tem thư, v.v… d Phí Quản Trị Quỹ Phí dịch vụ Quản trị quỹ 0,04%/NAV/năm thấp 18.000.000 đồng/ tháng e Phí Đại Lý Chuyển Nhượng STT Loại phí f Mức phí (Chưa bao gồm thuế VAT) Phí cố định hàng tháng 10.000.000 đồng/tháng Phí giao dịch (mua, bán, hốn đổi, chuyển quyền sở hữu, chuyển khoản) - Đối với 400 giao dịch đầu tiên: Miễn phí - Đối với giao dịch từ số 401 trở đi: 0,01% giá trị giao dịch/1 giao dịch (Giá trị giao dịch = số lượng Chứng Chỉ Quỹ giao dịch x NAV/Chứng Chỉ Quỹ mà TCC cơng bố ngày giao dịch liền trước) Phí thực quyền - Lập danh sách thực quyền 1.000.000 đồng/lần lập danh sách - Phân phối cổ tức Miễn phí Chi phí Kiểm Tốn Phí Kiểm Tốn phụ thuộc vào kết lựa chọn thương lượng với Công Ty Kiểm Toán xác định hàng năm vào cuối năm tài Quỹ g Phụ Cấp Ban Đại Diện Quỹ Các chi phí Ban Đại Diện Quỹ bao gồm chi phí ăn ở, lại với mức hợp lý phù hợp với quy định Điều lệ Quỹ, chi phí phát sinh từ hoạt động Ban Đại Diện Quỹ để phục vụ cho lợi ích Quỹ tính vào chi phí Quỹ Để dễ hiểu, chi phí khơng bao gồm chi phí bảo hiểm trách nhiệm phát sinh cho Ban Đại Diện Quỹ thực nghĩa vụ Ban Đại Diện Quỹ Thù lao thành viên Ban Đại Diện Quỹ tính vào chi phí hoạt động Quỹ tổng mức thù lao không vượt tổng ngân sách hoạt động hàng năm Ban Đại Diện thông qua Đại Hội Nhà Đầu Tư h Chi Phí Khác   Phí mơi giới cho giao dịch Quỹ; Chi phí in ấn, ví dụ in tài liệu cho Nhà Đầu Tư theo quy định Pháp Luật; 35 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F      Phí định giá độc lập cho khoản đầu tư cụ thể Quỹ (chỉ cần thiết), ví dụ định giá khoản chứng khoán chưa niêm yết; Chi phí phát sinh cho Đại Hội Nhà Đầu Tư hay họp Ban Đại Diện Quỹ; Phí pháp lý liên quan đến hoạt động giao dịch Quỹ loại phí/chi phí khác theo Luật cho phép; Thuế loại phí bắt buộc phủ áp dụng cho Quỹ; Các chi phí khác Pháp Luật cho phép Phương pháp xác định giá trị tài sản ròng Quỹ 5.1 Ngày định giá Ngày Định Giá ngày xác định NAV Quỹ Ngày Định Giá ngày thứ Ba hàng tuần cho kỳ định giá tuần ngày tháng việc định giá để làm báo cáo tháng, quý, năm theo luật định 5.2 Xác định giá trị tài sản ròng NAV Giá Trị Tài Sản Ròng (NAV) cho Đơn Vị Quỹ NAV Quỹ chia cho tổng số Đơn Vị Quỹ lưu hành Ngày Giao Dịch gần trước Ngày Định Giá NAV tổng giá trị thị trường tài sản Quỹ trừ tổng nợ phải trả Quỹ tính đến ngày gần trước Ngày Định Giá (Tổng giá trị thị trường tài sản Quỹ – Tổng nợ Quỹ) NAV/ĐơnVị Quỹ = Tổng số đơn vị Quỹ lưu hành Quỹ NAV tính cho Ngày Giao Dịch Quỹ tính làm trịn xuống đến 02 (hai) chữ số thập phân Ví dụ sau minh họa cho cách tính NAV Quỹ ngày gần trước Ngày Định Giá (T-1) cụ thể theo giả định đưa ra: Khoản mục Đơn vị Giá trị Thị giá tất chứng khoán ngày T-1 VNĐ 80.000.000.000,00 Tiền tương đương tiền ngày T-1 VNĐ 6.000.000.000,00 Tài sản khác ngày T-1 VNĐ 2.000.000.000,00 Nợ Quỹ ngày T-1 VNĐ 10.000.000.000,00 Số lượng Đơn Vị Quỹ lưu hành T-1 Đơn vị 7.000.000,00 Tổng tài sản ngày T-1 36 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F 88.000.000.000,00 Trừ nợ Quỹ ngày T-1 10.000.000.000,00 NAV Quỹ ngày gần trước Ngày = Định Giá T-1 78.000.000.000,00 NAV Đơn Vị Quỹ: 78.000.000.000 /7.000.000 = = 11.142,85 VNĐ/đơn vị NAV Quỹ NAV Đơn Vị Quỹ phải Ngân Hàng Giám Sát xác nhận công bố Trụ sở Cơng Ty Quản Lý Quỹ, trang web phương tiện truyền thơng khác theo u cầu Luật vịng 02 (hai) ngày kể từ Ngày Định Giá với điều kiện trang điện tử hoạt động bình thường Trường hợp NAV bị định giá sai, Ngân Hàng Giám Sát phải thông báo yêu cầu công ty quản lý quỹ điều chỉnh thời hạn hai mươi bốn (24) Việc định giá tài sản Quỹ, bao gồm quyền, việc tính tốn NAV Quỹ phải theo quy tắc quy định áp dụng cho thời điểm, quy định Điều Lệ kiểm toán năm Chính sách kế tốn phải phù hợp với quy định hành Chính sách định giá tài sản Quỹ quy định Sổ Tay Định Giá, phê chuẩn Ban Đại Diện Quỹ Ngân Hàng Giám Sát với nội dung quy định Điều Lệ Quỹ Phân phối lợi nhuận sách thuế 6.1 Chính sách cổ tức Quỹ Việc phân phối lợi nhuận Quỹ cho Nhà Đầu Tư Công ty Quản Lý Quỹ đề xuất sở báo cáo tài kiểm tốn xác nhận có đủ lợi nhuận để phân phối Đại Hội Nhà Đầu Tư Ban Đại Diện Quỹ chấp thuận (nếu uỷ quyền) Công Ty Quản Lý Quỹ phải khấu trừ khoản thuế, phí, lệ phí theo quy định Pháp Luật trước phân phối lợi nhuận cho Nhà Đầu Tư Lợi nhuận Quỹ không phân phối sau phân phối:   Quỹ khơng cịn đủ khả tài để thực nghĩa vụ thuế nghĩa vụ tài khác theo quy định Pháp Luật; Giá trị tài sản ròng Quỹ mức tối thiểu Pháp Luật quy định Nhà Đầu Tư nhận cổ tức tiền dùng để tái đầu tư:   Lựa chọn Nhận Cổ Tức Bằng Tiền (“DPP” hay Direct Purchase Plan): Nhà Đầu Tư muốn nhận cổ tức tiền cần phải nêu rõ lựa chọn Đơn Đăng Ký mở tài khoản giao dịch Lựa chọn Tái Đầu tư Cổ tức ("DRIP" hay Dividend Reinvestment Plan): Nhà Đầu Tư muốn dùng cổ tức để tái đầu tư nhận thêm Đơn Vị Quỹ Cổ tức trả cho Nhà Đầu Tư tự động tái đầu tư NAV Quỹ Ngày Giao Dịch liền sau ngày trả cổ tức Số lượng Đơn Vị Quỹ Nhà Đầu Tư tăng với số cổ tức phải trả chia cho NAV vào Ngày Giao Dịch Cổ tức dùng để tái đầu tư giống việc Nhà Đầu Tư nhận cổ tức tiền mặt dùng số tiền nhận để tái đầu tư và: - Các khoản đầu tư hình thức DRIP khơng phải trả Phí Phát hành - Khơng phải trả Phí Mua lại Phí Chuyển Đổi khoản đầu tư từ DRIP 37 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Nhà Đầu Tư cần phải nêu rõ lựa chọn hai lựa chọn trên, DPP DRIP, ghi Đơn Đăng Ký Nếu Nhà Đầu Tư khơng có lựa chọn, lựa chọn DRIP tự động áp dụng Đại Hội Nhà Đầu Tư phê duyệt cổ tức thời điểm tần suất toán (hàng quý, nửa năm, hàng năm) phù hợp Tuy nhiên, khơng có đảm bảo giá trị, tần suất, đặn việc phân phối cổ tức Việc phân phối cổ tức tùy thuộc vào lợi nhuận phân phối chấp thuận Đại Hội Nhà Đầu Tư Ban Đại diện Quỹ (nếu ủy quyền) Nhà Đầu Tư có danh sách chốt sổ Đăng Ký Ngày Giao Dịch công bố TCC cho việc chia cổ tức (“Ngày Chốt Danh Sách”) xem đủ điều kiện để nhận cổ tức Cổ tức chi trả thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày công bố chuyển vào tài khoản ngân hàng Nhà Đầu Tư theo đăng ký Sổ Đăng Ký vào ngày toán cổ tức, sau khấu trừ loại thuế có liên quan Cổ tức chi trả phải chịu thuế tùy thuộc vào nguồn gốc thu nhập Quỹ loại thuế áp dụng cho Nhà Đầu Tư 6.2 Chính sách thuế Do quy định thuế áp dụng cho cá nhân cụ thể, Nhà Đầu Tư nên tham khảo ý kiến tư vấn nhà tư vấn thuế chuyên nghiệp nghĩa vụ thuế cụ thể vấn đề tài việc đầu tư vào Quỹ Đại Hội Nhà Đầu Tư Đại Hội Nhà Đầu Tư quan có thẩm quyền cao Quỹ tất Nhà Đầu Tư có tên danh sách đăng ký nhà đầu tư trước triệu tập họp có quyền tham dự Đại Hội Nhà Đầu Tư hàng năm bất thường tổ chức Công ty Quản Lý Quỹ phù hợp với quy định Pháp Luật với điều kiện Nhà Đầu Tư phải thông báo thời gian, địa điểm, chương trình nội dung họp 10 (mười) ngày trước tổ chức đại hội Đại Hội Nhà Đầu Tư không thảo luận vấn đề khác vấn đề đượcnêu chương trình đại hội Cơng ty Quản Lý Quỹ phải gửi tồn chương trình, nội dung họp tài liệu có liên quan cho UBCKNN 15 (mười lăm) ngày trước ngày tiến hành đại hội Các quy định khác Đại Hội Nhà Đầu Tư, bao gồm quyền nhiệm vụ, quy định Chương IV Điều Lệ Quỹ Ban Đại diện Quỹ dự kiến Ông Nguyễn Xuân Minh, Hơn 17 năm kinh nghiệm lĩnh vực tài quản lý quỹ; CFA Là thành viên sáng lập Công ty Quản lý Quỹ Vietnam Asset Management – VAM, giữ chức vụ Giám đốc điều hành Chủ tịch Hội Đồng Đầu tư; 10 năm kinh nghiệp Công ty Franklin Templeton Investments (chức vụ: trưởng đại diện Việt Nam; Phó Chủ tịch cao cấp Singapore); Hiện Chủ tịch HĐTV Cơng ty TNHH Chứng khốn Kỹ thương; Thạc sĩ chuyên ngành Dầu khí – Liên Bang Nga; 38 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Thạc sĩ chuyên ngành Tài ứng dụng Đầu tư – ĐH Chứng khoán Úc; Chứng hành nghề quản lý quỹ; Chứng CFA từ năm 2003 Ông Phan Lê Hòa, CFA Hơn 15 năm kinh nghiệm lĩnh vực tài chính, đầu tư, quản lý quỹ Hiện Giám Đốc Thị Trường Vốn & Quan Hệ Đầu Tư Cơng ty CP Tập đồn đầu tư Địa ốc Nova Ơng Hịa Chun viên phân tích cao cấp Công ty Quản lý quỹ VietFund Manangment có năm đảm nhiệm vị trí Phó giám đốc Đầu tư ngành Bất động sản - Tiêu dùng tồn cầu văn phịng Singapore VPĐD Tp HCM Công ty Temasek Holdings Private Limited.; Cử nhân chuyên ngành Kinh tế đối ngoại trường Đại học Ngoại Thương; Thạc sỹ Quản trị Kinh Doanh (MBA) Viện Quản lý Châu Á, Philippines; Bằng CFA từ năm 2007 Ông Đặng Thế Đức Hơn 18 năm kinh nghiệm hành nghề luật kinh doanh Việt Nam, tập trung vào đầu tư nước, giao dịch doanh nghiệp, cổ phần tư nhân, M&A, chứng khoán, giao dịch thị trường vốn tài trợ dự án Ông Đức tư vấn cho số quỹ đầu tư nước địa phương lớn nhà quản lý quỹ liên quan đến cấu kinh doanh, giao dịch M&A Việt Nam Hiện Giám đốc điều hành (Managing Partner) Cty Tư vấn luật Indochine Counsel; nhà phân tích thường xuyên cho tạp chí kinh doanh hàng đầu Việt Nam (Kinh tế Sài Gòn, Nhịp cầu đầu tư, Đầu tư chứng khoán) Bà Nguyễn Thị Vĩnh Hà, Bà Hà có 18 năm kinh nghiệm lĩnh vực kế toán, kiểm toán CPA, FCCA, CFA Gia nhập Cơng ty Kiểm tốn Grant Thornton (Việt Nam) từ năm 1996, bà Hà đảm nhiệm nhiều chức vụ quan trọng: Chủ nhiệm kiểm toán, Chủ nhiệm kiểm toán cao cấp, Giám đốc Kiểm tốn Phó Tổng Giám đốc Công ty TNHH Grant Thornton (Việt Nam) Tốt nghiệp Đại học Kinh tế Quốc dân chuyên ngành Kế toán; Đai học Ngoại ngữ Hà Nội chuyên ngành Tiếng Anh, bà Hà có chứng Kiểm tốn viên, chứng Thẩm định giá Bộ Tài Chính đồng thời đạt chứng kiểm toán tài cấp quốc tế: ACCA Hiệp hội kế tốn công chứng Anh CFA học viện CFA Hoa Kỳ từ năm 2012 39 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Các rủi ro đầu tư vào Quỹ Mục tiêu Công Ty Quản Lý Quỹ quản lý rủi ro đầu tư, có thể, hạn chế tác động rủi ro việc áp dụng phương pháp quản lý đầu tư theo tiêu chuẩn quốc tế tốt Nhà Đầu Tư cần lưu ý điểm quan trọng sau đây:  Quỹ, Công Ty Quản Lý Quỹ, thành viên Hội đồng thành viên, ban điều hành nhân viên Cơng Ty Quản Lý Quỹ khơng có đảm bảo vốn đầu tư ban đầu mức lợi nhuận từ đầu tư Quỹ;  Khơng có bảo đảm số lần chi trả giá trị cổ tức toán tương lai;  Kết hoạt động khứ Quỹ, Công Ty Quản Lý Quỹ chủ sở hữu Công Ty Quản Lý Quỹ không hàm ý hay đảm bảo kết hoạt động Quỹ tương lai;  Tên Quỹ không hàm ý chất lượng hoạt động triển vọng lợi nhuận Quỹ tương lai;  Công Ty Quản Lý Quỹ không chịu trách nhiệm pháp lý rủi ro đầu tư Quỹ chủ sở hữu, thành viên Hội đồng thành viên, ban điều hành nhân viên Công Ty Quản Lý Quỹ trách nhiệm pháp lý rủi ro hoạt động Cơng Ty Quản Lý Quỹ q trình quản lý Quỹ Giống hình thức đầu tư khác, Quỹ mở có rủi ro Nhà Đầu Tư bị lỗ phần tồn vốn đầu tư ban đầu, rủi ro khơng có lợi nhuận lợi nhuận đạt thấp dự kiến thấp so với lợi nhuận hình thức đầu tư khác đầu tư thời điểm có thời gian nắm giữ Nhà Đầu Tư cần nhận thức rủi ro thời điểm thực đầu tư hiểu khả chấp nhận họ rủi ro vốn đầu tư ban đầu lợi nhuận thấp kỳ vọng.Rủi ro đầu tư chứng khốn thơng thường phân thành loại rủi ro sau đây: 9.1 Rủi ro tín dụng Rủi ro tín dụng hay rủi ro khả toán rủi ro mà tổ chức phát hành đáp ứng nghĩa vụ phần vốn gốc lãi đến hạn toán.Rủi ro chủ yếu liên quan đến trái phiếu Do Quỹ đầu tư vào chứng khốn có thu nhập cố định như: trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu doanh nghiệp nên trái phiếu Công Ty Quản Lý Quỹ xem xét cẩn trọng trình lựa chọn đầu tư thường xuyên đánh giá chất lượng tín dụng 9.2 Rủi ro lãi suất Rủi ro lãi suất ảnh hưởng gián tiếp tới cổ phiếu, phụ thuộc vào nhu cầu vay cấu trúc nợ doanh nghiệp Thông thường, lãi suất tăng làm tăng chi phí vốn doanh nghiệp vay nợ nhiều có nhu cầu vay nợ Nếu doanh nghiệp khơng có khả tăng giá bán sản phẩm, dịch vụ để bù đắp chi phí tài tăng lên lợi nhuận doanh nghiệp bị giảm, từ ảnh hưởng đến giá thị trường cổ phiếu Rủi ro lãi suất ảnh hưởng trực tiếp tới giá trái phiếu Khi lãi suất thị trường tăng giá trái phiếu giảm khiến giá trị thị trường trái phiếu nắm giữ danh mục bị giảm Ngược lại, lãi suất thị trường giảm giá trái phiếu tăng khiến giá trị thị trường trái phiếu nắm giữ danh mục tăng 40 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Công Ty Quản Lý Quỹ nỗ lực theo dõi dự báo xu hướng lãi suất, phân tích ảnh hưởng biến động lãi suất danh mục quỹ cân nhắc thực điều chỉnh danh mục Quỹ để ngăn ngừa giảm thiểu tác động rủi ro khoản đầu tư Quỹ 9.3 Rủi ro lạm phát Lạm phát cao làm tăng chi phí đầu vào, làm giảm sức mua người tiêu dùng từ ảnh hưởng tới doanh thu lợi nhuận doanh nghiệp Ngoài ra, môi trường lạm phát tăng, nguồn vốn cung ứng cho thị trường chứng khoán nhiều khả bị thắt chặt chi phí vốn tăng cao khiến cho doanh nghiệp giảm bớt hoạt động đầu tư, mở rộng sản xuất, gián tiếp ảnh hưởng doanh thu giá trị cổ phiếu 9.4 Rủi ro tỷ giá Các khoản đầu tư Quỹ phát sinh rủi ro tỷ giá doanh nghiệp mà Quỹ đầu tư có hoạt động kinh doanh liên quan đến xuất nhập có tài sản nợ phải trả ngoại tệ Các khoản đầu tư có rủi ro tỷ giá giám sát thơng qua việc phân tích nguồn doanh thu khoản công nợ doanh nghiệp Ngồi ra, tài sản nợ phải trả Quỹ trình bày đồng Việt Nam, đơn vị tiền tệ sử dụng Quỹ Vì vậy, rủi ro tỷ giá trung hạn Việt Nam thời điểm đánh giá tương đối thấp tình hình kinh tế vĩ mơ giữ ổn định, cán cân thương mại thặng dư Chính phủ thể tâm trì ổn định đồng Việt Nam, Nhà Đầu Tư nước thực tế phải chịu rủi ro tỷ giá thời gian đầu tư Việt Nam Việc bảo vệ Nhà Đầu Tư nước tránh khỏi rủi ro nằm khả Quỹ vậy, Nhà Đầu Tư nước ngồi, cần thiết, cần phải tìm kiếm cơng cụ để tự phịng ngừa rủi ro 9.5 Rủi ro khoản Rủi ro khoản rủi ro mà nhà đầu tư không bán lại chứng quỹ vào ngày giao dịch chứng quỹ chứng khốn danh mục quỹ khơng khoản việc nhà đầu tư bán chứng quỹ thuộc trường hợp thực phần lệnh bán tạm dừng lệnh bán theo quy định Điều Lệ Quỹ Đối với chứng khoán danh mục quỹ, rủi ro khoản theo dõi sở số ngày cần thiết để bán chứng khoán danh mục dựa liệu giao dịch bình qn chứng khốn năm liền trước Các phương pháp cần thiết khác tiến hành để giữ thời gian thoái vốn bình quân nằm khoảng thời gian mục tiêu theo nguyên tắc cẩn trọng giới hạn quy định nội 9.6 Rủi ro biến động giá Rủi ro biến động giá Quỹ phát sinh hay số Nhà Đầu Tư nắm giữ số lượng lớn Đơn Vị Quỹ định thực Lệnh Bán Đơn Vị Quỹ lúc Điều ảnh hưởng bất lợi tới giá Đơn Vị Quỹ Lệnh Bán đòi hỏi Cơng Ty Quản Lý Quỹ phải thối vốn khoản đầu tư mức giá thấp Các quy định thực phần lệnh bán tạm dừng lệnh bán giảm thiểu rủi ro biến động giá Quỹ 41 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F 9.7 Rủi ro pháp lý Đây rủi ro phát sinh Luật quy định pháp lý thay đổi diễn giải thi hành Luật quy định pháp lý thay đổi khiến cho Quỹ giá trị tài sản Quỹ bị ảnh hưởng Những thay đổi Luật hay quy định pháp lý thường thơng báo trước có hiệu lực Mức độ ảnh hưởng thay đổi Quỹ công ty danh mục đánh giá, cần thiết khả thi, Quỹ thay đổi cấu danh mục đầu tư đối tượng công ty đầu tư 9.8 Rủi ro bất khả kháng Đây rủi ro kiện bất thường phát sinh có ảnh hưởng lớn đột ngột lên giá trị tất số tài sản Quỹ Những kiện - dù có thật hay tin đồn, bao gồm:  Thảm họa thiên nhiên động đất, lũ lụt, hỏa hoạn, thảm họa hạt nhân;  Khủng hoảng hệ thống ngân hàng, nhà lãnh đạo chủ chốt khả điều hành;  Rủi ro hệ thống trục trặc hệ thống máy tính thơng tin Có biện pháp để giảm thiểu rủi ro bất khả kháng có mức độ ảnh hưởng lớn chất tượng Đa dạng hoá danh mục đầu tư vào ngành, lĩnh vực khác góp phần giảm thiểu rủi ro Ở cấp độ cơng ty danh mục, sách bảo hiểm kế hoạch khắc phục tổn thất thảm họa giúp giới hạn tác động số rủi ro bất khả kháng X THÔNG TIN VỀ ĐỢT PHÁT HÀNH CHỨNG CHỈ QUỸ LẦN ĐẦU Cơ sở pháp lý Cơ sở pháp lý cho việc thành lập hoạt động Quỹ văn pháp lý sau:        Luật Chứng khoán số 70/2006/QH11 Quốc hội Nước Cộng hịa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam thơng qua ngày 29 tháng năm 2006 Luật số 62/2010/QH12 sửa đổi bổ sung số điều Luật Chứng khốn Quốc hội Nước Cộng hịa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 24 tháng 11 năm 2010; Nghị định số 58/2012/NĐ-CP ngày 20 tháng năm 2012 Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành số điều Luật Chứng khoán Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Chứng khoán; Nghị định số 60/2015/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2015 Chính phủ sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 58/2012/NĐ-CP ngày 20 tháng năm 2012 Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành số điều Luật Chứng khoán Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Chứng khoán; Nghị định số 108/2013/NĐ-CP xử phạt vi phạm hành lĩnh vực chứng khoán thị trường chứng khoán ngày 23 tháng năm 2013; Thông tư số 183/TT-BTC Bộ Tài Hướng dẫn việc thành lập quản lý quỹ mở ngày 16 tháng 12 năm 2011; Thông tư số 15/2016/TT-BTC ngày 20 tháng năm 2016 Bộ Tài sửa đổi, bổ sung số điều Thơng tư số 183/TT-BTC Bộ Tài Hướng dẫn việc thành lập quản lý quỹ mở ngày 16 tháng 12 năm 2011; Thông tư số 125/2011/TT-BTC Bộ Tài Hướng dẫn chế độ kế tốn áp dụng cho công ty quản lý quỹ ngày tháng năm 2011; 42 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F     Thông tư 212/2012/TT-BTC Bộ Tài Hướng dẫn thành lập, tổ chức hoạt động công ty Quản lý Quỹ ngày 05 tháng 12 năm 2012; Thông tư 123/2015/TT-BTC Bộ Tài hướng dẫn hoạt động đầu tư nước ngồi thị trường chứng khốn Việt Nam ngày 18 tháng năm 2015; Thông tư 198/2012/TT-BTC Bộ Tài Chế độ kế tốn áp dụng cho Quỹ mở ngày 15 tháng 11 năm 2012; Thông tư 155/2015/TT-BTC Bộ Tài Chính Hướng dẫn cơng bố thơng tin thị trường chứng khốn ngày tháng 10 năm 2015; Các văn pháp lý liên quan khác Thông tin đợt phát hành lần đầu công chúng Quỹ phát hành lần đầu công chúng (IPO) từ 05/07/2015 đến 10/08/2015 Nhà Đầu Tư nên tham khảo ý kiến chuyên gia tư vấn tài riêng để đảm bảo Nhà Đầu Tư đủ điều kiện để đầu tư vào Quỹ theo quy định pháp luật áp dụng liệu Quỹ có phù hợp với khả chấp nhận rủi ro Nhà Đầu Tư Số lượng đơn vị quỹ dự kiến phát hành: 6.000.000 Đơn Vị Quỹ Thời gian phát hành: Được đề cập thông báo phát hành lần đầu công chúng Mệnh giá: 10.000 đồng Đơn Vị Quỹ Đồng tiền sử dụng trình bày: Đồng (VNĐ) Giá phát hành: Mệnh giá cộng với Phí Phát hành giai đoạn IPO, đề cập mục IX.4.1.a Bản Cáo Bạch Giá phát hành = 10.000 VNĐ x (1+Phí Phát hành) Các Nhà Đầu Tư muốn đầu tư vào Quỹ phải hoàn thành nộp Đơn Đăng Ký cho Đại Lý Phân Phối theo quy trình hướng dẫn mục IX.3.4 Bản Cáo Bạch Nhà Đầu Tư toán tiền mua Đơn Vị Quỹ vào tài khoản phong toả Quỹ mở Ngân Hàng Giám Sát Thông tin chi tiết tài khoản cung cấp Đại Lý Phân Phối đề cập Đơn Đăng Ký Ngân Hàng Giám Sát toán lãi phát sinh khoản tiền gửi tài khoản ký quỹ với mức lãi suất không thấp lãi suất tiền gửi không kỳ hạn Ngân Hàng Giám Sát suốt trình IPO Nếu IPO thành công, số lãi cấu thành phần tài sản Quỹ Sau hoàn thành đợt IPO, Công Ty Quản Lý Quỹ đăng ký xin giấy chứng nhận đăng ký thành lập Quỹ với UBCKNN có 100 (một trăm) Nhà Đầu Tư khơng chuyên nghiệp đầu tư vào Quỹ tổng vốn đầu tư vào Quỹ đạt tối thiểu 60.000.000.000 VNĐ (sáu mươi tỷ đồng) Khi nhận Giấy phép đăng ký, Ngân Hàng Giám Sát giải toả tài khoản ký quỹ Quỹ để Quỹ bắt đầu đầu tư Dự kiến Ngày Giao Dịch vòng 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày Giấy chứng nhận đăng ký lập quỹ có hiệu lực 43 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Xác nhận đầu tư gửi cho Nhà Đầu Tư vịng 05 (năm) ngày kể từ ngày Quỹ có Giấy chứng nhận đăng ký thành lập từ UBCKNN Theo quy định hành, Quỹ huy động 60.000.000.000 VNĐ (sáu mươi tỷ đồng) có 100 (một trăm) Nhà Đầu Tư không chuyên nghiệp vào thời điểm kết thúc IPO thời gian gia hạn (nếu có), UBCKNN khơng cấp Giấy chứng nhận đăng ký lập quỹ cho Quỹ Trong trường hợp này, tất số tiền nhận từ Nhà Đầu Tư thời gian IPO với lãi phát sinh có hồn trả vào tài khoản đăng ký Nhà Đầu Tư vòng 15 (mười lăm ngày) kể từ ngày kết thúc đợt IPO Công Ty Quản Lý Quỹ chịu tất chi phí phát sinh từ đợt IPO trường hợp Quỹ không quy định quy mô tối đa đợt phát hành lần đầu công chúng Vì vậy, giá trị phát hành vượt 60.000.000.000 VNĐ (sáu mươi tỷ đồng), Nhà Đầu Tư phân bổ số lượng Đơn Vị Quỹ với số đặt mua XI XUNG ĐỘT LỢI ÍCH Cơng Ty Quản Lý Quỹ có nghĩa vụ, theo Điều lệ theo thông lệ quốc tế tốt nhất, thời điểm hoạt động lợi ích Nhà Đầu Tư quản lý cách công bằng, minh bạch tất quỹ Công ty quản lý Bộ phận kiểm soát nội quản trị rủi ro Công Ty chịu trách nhiệm theo dõi giám sát xung đột lợi ích thực tế có khả xảy Trong trường hợp xung đột lợi ích phát sinh, Cơng ty Quản lý Quỹ thông báo cho Ban Đại Diện Quỹ để thống phương án khắc phục nhằm giảm thiểu quản lý xung đột Giao dịch với người có liên quan TCC cấu thành xung đột lợi ích tiềm tàng Người Có Liên Quan TCC bao gồm Techcombank, thành viên Hội Đồng Thành viên TCC, thành viên Ban Điều Hành (Giám đốc, Phó giám đốc) TCC tổ chức, cá nhân khác coi người có liên quan TCC theo quy định Pháp Luật Quỹ có số giao dịch với bên coi người có liên quan TCC sau: Tên người có liên quan Bản chất giao dịch giao dịch Bản chất quan hệ Cơng ty TNHH Chứng khốn Kỹ Giao dịch chứng khoán Phân “TCS” Đại Lý Phân Phối 100% thuộc quyền sở hữu thương Việt Nam ("TCS") phối chứng quỹ Techcombank Techcombank Đầu tư vào Quỹ sở hữu 100% vốn TCC Techcombank (“TCB”) Gửi tiền có kỳ hạn Techcombank sở hữu 100% vốn TCC Trong tất trường hợp, giao dịch phải giao dịch cơng lợi ích Nhà Đầu Tư Tất giao dịch gây xung đột lợi ích tiềm tàng phải tư vấn chấp thuận TCC phải công bố cho Nhà Đầu Tư Tuy nhiên TCC cố gắng để tránh giao dịch gây xung đột lợi ích mà khơng thể quản lý cách thích đáng 44 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Người có liên quan TCC phép giao dịch Đơn Vị Quỹ theo phương thức giống Nhà Đầu Tư khác quy định mục IX.3 Theo Pháp Luật, tất giao dịch Đơn Vị Quỹ Ban Điều Hành nhân viên phải báo cáo phận kiểm soát nội trước sau thực giao dịch XII BÁO CÁO VÀ CÔNG BỐ THƠNG TIN Năm Tài Chính Quỹ kết thúc vào ngày 31 tháng 12 Báo cáo cho Nhà Đầu Tư Hàng tháng, quý, năm Công Ty Quản Lý Quỹ gửi thống kê giao dịch, kê tài khoản giao dịch, tài khoản phụ, báo cáo giá trị NAV thay đổi NAV Quỹ báo cáo khác theo luật định cho Nhà Đầu Tư Đối với Nhà Đầu Tư giao dịch tài khoản ký danh, Công Ty Quản Lý Quỹ tổ chức ủy quyền Công Ty Quản Lý Quỹ (trong phạm vi pháp luật hành cho phép) gửi thống kê giao dịch kê tài khoản phụ Nhà Đầu Tư có yêu cầu văn Thời hạn cung cấp thơng tin vịng 05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày nhận yêu cầu Nhà Đầu Tư Báo cáo Quỹ TCC công bố cung cấp cho Nhà Đầu Tư thông tin sau:      Bản cáo bạch, cáo bạch tóm tắt, báo cáo tài bán niên, báo cáo tài năm kiểm tốn; Báo cáo hoạt động quản lý quỹ Công Ty Quản Lý Quỹ, theo niên độ bán niên năm theo mẫu SSC quy định; Bán cáo thống kê phí giao dịch hoạt động đầu tư quỹ hàng năm bán niên; Báo cáo tài Quỹ theo niên độ bán niên năm theo mẫu SSC quy định; Báo cáo hoạt động quỹ thống kê phí giao dịch bổ sung vào Bản Cáo Bạch cập nhật sau năm hoạt động cập nhất lần năm Báo cáo bất thường Các báo cáo bất thường cung cấp cho Nhà Đầu Tư trường hợp có diễn biến hoạt động bất thường Quỹ phát sinh, bao gồm không giới hạn báo cáo việc phân phối lợi nhuận, báo cáo trước hợp sát nhập quỹ hay sau định Đại Hội Nhà Đầu Tư ủy quyền cho Ban Đại Diện Quỹ Gửi báo cáo tới Nhà Đầu Tư Các báo cáo cung cấp miễn phí cho Nhà Đầu Tư thông qua trang thông tin điện tử TCC, gửi đến địa thư điện tử Nhà Đầu Tư cung cấp tới Đại Lý Phân Phối Công bố thông tin thực vòng 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày kết thúc kỳ tài bán niên; vịng 90 (chín muơi) ngày kể từ ngày kết thúc năm tài Nhà Đầu Tư có quyền u cầu từ chối nhận báo cáo 45 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F Báo cáo gửi tới quan có thẩm quyền TCC tuân thủ quy định hành pháp luật chế độ báo cáo thông tin liên quan đến hoạt động kinh doanh Quỹ tới quan có thẩm quyền 46 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F XIII THÔNG TIN LIÊN LẠC Để biết thêm thông tin chung, xin liên hệ: Công Ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương (TechcomCapital) Địa chỉ:Tầng 10, Techcombank Tower, 191 Bà Triệu, Hai Bà Trưng, TP Hà Nội, Việt Nam Điện thoại: (+84) 39446368Fax: (+84) 39446583 XIV CAM KẾT Công Ty Quản Lý Quỹ cam kết chịu hồn tồn trách nhiệm tính xác, trung thực thơng tin tài liệu đính kèm XV PHỤ LỤC ĐÍNH KÈM Phụ lục 01: Danh sách Đại Lý Phân Phối chứng quỹ lựa chọn Phụ lục 02: Các mẫu biểu đăng ký mở tài khoản giao dịch, phiếu đăng ký mua/bán chứng quỹ lần giao dịch Công ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương 47 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F PHỤ LỤC PHỤ LỤC DANH SÁCH ĐẠI LÝ PHÂN PHỐI VÀ CÁC ĐIỂM NHẬN LỆNH Công ty TNHH Chứng khoán Kỹ thương (“TCS”) Giấy phép thành lập hoạt động: Số 98/UBCK- GP ngày 18/09/2008 Giấy phép điều chỉnh số 48/GPĐC-UBCK ngày 31/10/2013 Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Địa nhận lệnh: Tầng 4, 5, số Tô Hiến Thành, phường Bùi Thị Xuân, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội PHỤ LỤC CÁC MẪU ĐƠN GIAO DỊCH ĐÍNH KÈM 48 | B ả n c o b c h Q u ỹ m T C E F