Chỉ thị 01/2007/CT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc chấn chỉnh hoạt động của các công ty cho thuê tài chinh
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số: 01/2007/CT-NHNN Hà Nội, ngày 06 tháng năm 2007 CHỈ THỊ Về việc chấn chỉnh hoạt động cơng ty cho th tài Những năm vừa qua, cơng ty cho th tài có nhiều nỗ lực phát triển hoạt động sản xuất kinh doanh, mở rộng thị trường, không ngừng nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng tạo thêm kênh dẫn vốn quan trọng đáp ứng nhu cầu phát triển kinh tế, đặc biệt giúp cho doanh nghiệp vừa nhỏ có hội tiếp cận nguồn vốn trung, dài hạn với điều kiện phương thức đơn giản Tuy nhiên, thực tế hoạt động cơng ty cho th tài vừa qua bộc lộ số thiếu sót, có vấn đề có khả ảnh hưởng đến an tồn hoạt động cơng ty như: việc thẩm định, lựa chọn khách hàng chưa chặt chẽ, có khách hàng không đủ tư cách pháp lý, không đủ lực tài chính, th tài sản khơng phù hợp với chức hoạt động công ty , số công ty xem xét cho th tài chính; đặc biệt số cơng ty cho th tài có dấu hiệu tiếp tay cho bên thuê việc nâng giá tài sản thuê, tạo kẽ hở cho bên thuê lợi dụng vốn thuê tài sản, vi phạm pháp luật nhà nước; số công ty buông lỏng việc kiểm tra, giám sát bên thuê tài sản cho thuê, nhiều trường hợp bên thuê không sử dụng mà đem cho thuê lại, đem bán tài sản mà công ty cho th tài khơng biết, gây rủi ro hoạt động cho cơng ty cho th tài Để tuân thủ quy định pháp luật, tăng cường trách nhiệm công ty cho thuê tài hoạt động kinh doanh, hạn chế rủi ro số cá nhân lợi dụng kẽ hở pháp luật để cố ý làm trái gây thất thoát tài sản, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu: Các cơng ty cho th tài chính: a) Rà soát ban hành đầy đủ văn quy định, quy chế nội tổ chức hoạt động công ty theo quy định Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/05/2001 Chính phủ tổ chức hoạt động công ty cho thuê tài Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19/05/2005 Chính phủ việc sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/05/2001 Chính phủ tổ chức hoạt động công ty cho thuê tài văn hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; b) Ban hành văn hướng dẫn nghiệp vụ cho thuê tài cụ thể phù hợp với điều kiện, đặc điểm điều lệ theo quy định Thơng tư số 05/2006/TT-NHNN ngày 25/07/2006 hướng dẫn số nội dung hoạt động cho thuê tài dịch vụ ủy thác cho thuê tài theo quy định Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/05/2001 Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19/05/2005 Chính phủ; c) Rà sốt lại máy cán chủ chốt (Ban giám đốc, Kế tốn trưởng, Trưởng phịng nghiệp vụ; phận kiểm tra kiểm sốt nội ) để bố trí cán có lực, kinh nghiệm phù hợp với chức năng, nhiệm vụ giao; d) Chậm đến ngày 30/04/2007, công ty gửi văn nêu điểm a b Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Các ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Thanh tra ngân hàng) Các cơng ty có chi nhánh, phải thiết lập hệ thống quản lý trực tuyến (online) để tăng cường công tác kiểm tra, giám sát nội Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho công ty mở chi nhánh thiết lập hệ thống nêu Về giá tài sản cho th: Các cơng ty cho th tài nghiêm túc thực quy định điểm 8.1 Thông tư số 05/2006/TT-NHNN ngày 25/07/2006 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn số nội dung hoạt động cho thuê tài dịch vụ ủy thác cho thuê tài theo quy định Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02/05/2001 Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19/05/2005 Chính phủ, đặc biệt lưu ý đánh giá mức độ hợp lý giá tài sản cho thuê Các cơng ty cho th tài phải tự chịu trách nhiệm đánh giá Để có sở đánh giá thực trạng cho thuê tài có sở đề nghị quan có thẩm quyền Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hỗ trợ hoạt động cho thuê tài giai đoạn mới, yêu cầu Hội đồng quản trị cơng ty cho th tài đạo Ban điều hành tổ chức rà soát lại tất hợp đồng cho thuê tài chính, phân loại khách hàng, trích lập dự phịng xử lý tài sản cho thuê có rủi ro theo quy định hành Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; có biện pháp chấn chỉnh khắc phục, xử lý sai phạm phát sinh (nếu có) Kết tự kiểm tra, rà sốt phải báo cáo văn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (kể việc báo cáo vướng mắc kiến nghị tổ chức, hoạt động công ty) trước ngày 30/04/2007 Vụ trưởng Vụ Các ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chức năng, nhiệm vụ có trách nhiệm đạo rà sốt lại tồn văn pháp quy có liên quan tới quản lý nhà nước cho thuê tài để đề xuất nội dung sửa đổi, bổ sung cần thiết; nghiên cứu, đề xuất Thống đốc kiến nghị Bộ, ngành có liên quan trình Chính phủ ban hành sách phù hợp nhằm hỗ trợ hoạt động cho thuê tài Chỉ thị có hiệu lực sau 15 ngày, kể từ ngày đăng Công báo Các công ty cho thuê tài nghiêm túc triển khai thực Chỉ thị Trong q trình thực hiện, có vấn đề vướng mắc cần phản ánh kịp thời Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Các ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng) để hướng dẫn xử lý./ KT THỐNG ĐỐC PHĨ THỐNG ĐỐC Đặng Thanh Bình ... đến ngày 30/04/2007, công ty gửi văn nêu điểm a b Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Các ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Thanh tra ngân hàng) Các cơng ty có chi nhánh, phải thiết lập hệ... báo cáo văn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (kể việc báo cáo vướng mắc kiến nghị tổ chức, hoạt động công ty) trước ngày 30/04/2007 Vụ trưởng Vụ Các ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Thủ trưởng... cho thuê tài chính, phân loại khách hàng, trích lập dự phịng xử lý tài sản cho thuê có rủi ro theo quy định hành Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; có biện pháp chấn chỉnh khắc phục, xử lý sai phạm phát