THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI VIỆC CHO VAY, THU HỒI NỢ NƯỚC NGOÀI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 30 tháng 12 năm 2011 Số: 45/2011/TT-NHNN THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI VIỆC CHO VAY, THU HỒI NỢ NƯỚC NGỒI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005; Căn Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 Chính phủ quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) quy định quản lý ngoại hối việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng sau: Chương QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư quy định quản lý ngoại hối việc cho vay, thu hồi nợ nước tổ chức tín dụng Đối tượng áp dụng Thơng tư tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Cho vay nước ngồi việc tổ chức tín dụng giao cam kết giao cho khách hàng người không cư trú (sau gọi bên vay nước ngoài) khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định thời gian định theo thỏa thuận với ngun tắc có hồn trả gốc lãi Thỏa thuận cho vay văn thỏa thuận tổ chức tín dụng bên vay nước ngồi có hiệu lực giải ngân thu hồi nợ, quy định điều khoản điều kiện khoản cho vay nước ngồi mục đích sử dụng vốn vay, phương thức cho vay, số vốn cho vay, lãi suất, thời hạn, kỳ hạn trả nợ, nội dung bảo đảm khoản vay, phương thức trả nợ cam kết có liên quan khác Thỏa thuận thay đổi văn thỏa thuận tổ chức tín dụng bên vay nước ngồi nội dung bổ sung, sửa đổi thỏa thuận cho vay ký Thỏa thuận thay đổi hình thức thỏa thuận mới, phụ lục thỏa thuận cho vay ký Đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay việc tổ chức tín dụng thực đăng ký với Ngân hàng Nhà nước khoản cho vay nước thay đổi khoản cho vay nước theo quy định Thông tư Xác nhận đăng ký văn Ngân hàng Nhà nước xác nhận việc tổ chức tín dụng thực đăng ký khoản cho vay nước ngồi theo quy định Thơng tư 6 Xác nhận đăng ký thay đổi văn Ngân hàng Nhà nước xác nhận việc tổ chức tín dụng thực đăng ký thay đổi khoản cho vay nước thay đổi nội dung Ngân hàng Nhà nước xác nhận văn xác nhận đăng ký Tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước tài khoản ngoại tệ sử dụng để thực khoản cho vay nước Điều Trách nhiệm tổ chức tín dụng Thẩm định lực pháp lý, lực tài bên vay nước ngồi; khả thực thỏa thuận cho vay nhằm đảm bảo thu hồi nợ gốc lãi theo thỏa thuận cho vay Tự chịu rủi ro pháp lý tài việc ký kết thực thỏa thuận cho vay Tuân thủ quy định hành pháp luật quản lý ngoại hối, cho vay thu hồi nợ nước ngoài, quy chế cho vay tổ chức tín dụng khách hàng, đảm bảo khoản cho vay nước ngoài, quy định khác pháp luật Việt Nam pháp luật nước ngồi có liên quan việc ký thực thỏa thuận cho vay Xây dựng quy trình thẩm định tín dụng, quản trị phịng ngừa rủi ro tín dụng hoạt động cho vay, thu hồi nợ nước phù hợp với quy định hành pháp luật có liên quan Điều Cho vay hợp vốn nước Khi tham gia cho vay hợp vốn nước ngoài, tổ chức tín dụng phải tuân thủ quy định Thông tư quy định khác pháp luật có liên quan Trường hợp có 01 (một) tổ chức tín dụng tham gia với bên cho vay khác người không cư trú để thực khoản cho vay hợp vốn nước ngoài, tổ chức tín dụng thực quy định đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay với Ngân hàng Nhà nước, mở sử dụng tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, báo cáo theo quy định Thông tư phần tham gia cho vay hợp vốn nước Trường hợp có từ 02 (hai) tổ chức tín dụng tham gia thực khoản cho vay hợp vốn nước ngồi, tổ chức tín dụng thống ủy quyền cho tổ chức tín dụng làm đầu mối Tổ chức tín dụng đầu mối có trách nhiệm đại diện cho tổ chức tín dụng cho vay hợp vốn thực quy định đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay với Ngân hàng Nhà nước, mở sử dụng tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, báo cáo theo quy định Thông tư Điều Đồng tiền cho vay nước Việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng thực ngoại tệ Các trường hợp cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng đồng Việt Nam thực có chấp thuận văn Ngân hàng Nhà nước Điều Bảo lãnh khoản cho vay nước Trường hợp khoản cho vay nước bảo lãnh tổ chức bảo lãnh Việt Nam, việc thực nghĩa vụ bảo lãnh phải tuân thủ quy định pháp luật có liên quan Chương QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Điều kiện cho vay nước ngồi Tổ chức tín dụng thực cho vay nước phải đáp ứng điều kiện sau: Là tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước cho phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường quốc tế bao gồm hoạt động cho vay thị trường quốc tế Tuân thủ quy định hành Ngân hàng Nhà nước tỷ lệ tăng trưởng tín dụng, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng 3 Có quy trình xét duyệt cho vay nước theo nguyên tắc đảm bảo tính độc lập phân định rõ ràng trách nhiệm cá nhân, trách nhiệm khâu thẩm định định cho vay nước Thực phân loại nợ, trích lập dự phịng rủi ro tín dụng khoản cho vay nước theo quy định hành Ngân hàng Nhà nước phân loại nợ, trích lập sử dụng dự phịng để xử lý rủi ro tín dụng hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng Thực thẩm định dự án cho vay, đánh giá rủi ro quốc gia khả thu hồi vốn gốc, lãi khoản cho vay nước đầy đủ hạn Có phương án huy động cho vay ngoại tệ đảm bảo nguyên tắc phù hợp cấu đồng tiền, cấu kỳ hạn huy động cho vay, tránh rủi ro kỳ hạn rủi ro khoản phát sinh thực khoản cho vay nước Chỉ thực cho vay nước cho dự án, phương án sản xuất kinh doanh phù hợp với phạm vi hoạt động hợp pháp bên vay nước Đảm bảo nội dung thỏa thuận cho vay thỏa thuận liên quan đến khoản cho vay nước ngồi khơng trái với quy định hành pháp luật Việt Nam Điều Bên vay nước ngồi Tổ chức tín dụng thực cho vay bên vay nước doanh nghiệp thành lập hoạt động nước ngồi có vốn góp doanh nghiệp Việt Nam hình thức đầu tư trực tiếp nước Các trường hợp khác thực có chấp thuận văn Ngân hàng Nhà nước Điều Đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay Trên sở đáp ứng điều kiện cho vay nước quy định Thơng tư này, tổ chức tín dụng ký thỏa thuận cho vay, thỏa thuận thay đổi với bên vay nước ngồi bên khác có liên quan Tổ chức tín dụng thực việc đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay với Ngân hàng Nhà nước thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày ký thỏa thuận cho vay thỏa thuận thay đổi (trường hợp khoản cho vay không bảo lãnh) thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày tổ chức bảo lãnh ký văn bảo lãnh văn đồng ý với nội dung thay đổi thỏa thuận cho vay (trường hợp khoản vay bảo lãnh) Mọi giao dịch liên quan đến khoản cho vay nước thực sau tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi theo quy định Thông tư Tổ chức tín dụng khơng phải đăng ký với Ngân hàng Nhà nước thỏa thuận cho vay hiệu lực rút vốn như: Hiệp định tín dụng khung, Biên ghi nhớ thỏa thuận tương tự khác nội dung thỏa thuận không trái với quy định pháp luật Việt Nam Điều 10 Hồ sơ đăng ký khoản cho vay Tổ chức tín dụng gửi trực tiếp gửi qua đường bưu điện 01 (một) hồ sơ đăng ký khoản cho vay đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối) Hồ sơ bao gồm: Đơn đăng ký khoản cho vay nước (theo Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư này) Báo cáo tình hình tăng trưởng tín dụng tổ chức tín dụng, chứng minh việc đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an tồn hoạt động tổ chức tín dụng thời điểm cuối tháng gần ngày ký thỏa thuận cho vay đánh giá tác động khoản cho vay nước đến việc tuân thủ quy định tỷ lệ tăng trưởng tín dụng tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng 3 Báo cáo thẩm định khoản cho vay nước gồm nội dung chủ yếu sau: đánh giá tính khả thi, hiệu dự án đầu tư, phương án sản xuất kinh doanh bên vay nước ngoài; rủi ro liên quan, khả thu hồi vốn gốc, lãi cho vay đầy đủ hạn; phù hợp trị giá khoản cho vay quy mô dự án sử dụng vốn vay; vấn đề bảo đảm khoản vay nội dung liên quan khác Báo cáo cam kết tổ chức tín dụng việc đáp ứng điều kiện cho vay nước quy định Khoản Khoản Điều Thông tư này, bao gồm nội dung chủ yếu sau: quy định quy trình tín dụng hoạt động cho vay nước tổ chức tín dụng; trạng trình độ cán tín dụng, khả quản trị, phòng ngừa rủi ro; việc thực phân loại nợ, trích lập dự phịng khoản cho vay nước ngoài; cam kết tuân thủ quy định hành Ngân hàng Nhà nước phân loại nợ, trích lập sử dụng dự phịng để xử lý rủi ro tín dụng khoản cho vay nước Báo cáo nguồn vốn ngoại tệ cho vay bao gồm nội dung liên quan đến quy mô, cấu đồng tiền cấu kỳ hạn nguồn vốn huy động cho vay ngoại tệ thời điểm ký thỏa thuận cho vay Bản dịch tiếng Việt có chứng thực định thành lập giấy chứng nhận đăng ký đầu tư bên vay nước theo quy định nước sở Bản có chứng thực Giấy chứng nhận đầu tư nước doanh nghiệp Việt Nam tham gia góp vốn Bên vay nước ngồi Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng) thỏa thuận cho vay ký Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng) văn bản, thỏa thuận bảo lãnh, bảo đảm khoản cho vay nước Điều 11 Hồ sơ đăng ký thay đổi khoản cho vay Tổ chức tín dụng gửi trực tiếp qua đường bưu điện 01 (một) hồ sơ đăng ký thay đổi khoản cho vay đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối) Hồ sơ bao gồm: Đơn đăng ký thay đổi khoản cho vay nước (theo Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư này) Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng) thỏa thuận thay đổi ký Trường hợp nội dung thay đổi bên liên quan thỏa thuận thỏa thuận cho vay chấp nhận theo quy định pháp luật mà khơng phải ký kết thức văn bên, tổ chức tín dụng có văn giải trình rõ nội dung hồ sơ đăng ký thay đổi khoản cho vay Báo cáo chứng minh việc đáp ứng quy định tỷ lệ tăng trưởng tín dụng tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng thời điểm cuối tháng gần trước ngày ký thỏa thuận thay đổi khoản vay nước (trường hợp thay đổi tăng kim ngạch kéo dài thời hạn khoản cho vay nước ngoài) Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng) văn chấp thuận tổ chức bảo lãnh thỏa thuận thay đổi (trong trường hợp khoản cho vay nước bảo lãnh) Điều 12 Cơ sở xem xét xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi Ngân hàng Nhà nước xem xét xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ngồi tổ chức tín dụng sở: Chính sách quản lý ngoại hối nhà nước thời kỳ Tính đầy đủ hợp lệ hồ sơ đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay 3 Việc tổ chức tín dụng tuân thủ đáp ứng đầy đủ quy định cho vay nước ngồi Thơng tư này, quy chế cho vay tổ chức tín dụng với khách hàng quy định pháp luật khác có liên quan Ý kiến quan có liên quan khoản cho vay nước ngồi tổ chức tín dụng trường hợp cần thiết Điều 13 Thời gian xử lý hồ sơ đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay Ngân hàng Nhà nước xử lý hồ sơ đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay tổ chức tín dụng thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ hợp lệ Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước có văn nêu rõ lý Trong trường hợp cần thêm thơng tin, điều kiện khác để có đủ sở xác nhận từ chối xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi, Ngân hàng Nhà nước thông báo văn cho tổ chức tín dụng thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ tổ chức tín dụng Điều 14 Tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước Mỗi khoản cho vay nước ngồi tổ chức tín dụng thực thông qua 01 (một) tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngồi mở tổ chức tín dụng tổ chức tín dụng khác Tổ chức tín dụng phải thực giao dịch giải ngân vốn cho vay, thu hồi nợ nước ngồi (nợ gốc, lãi loại phí …) thơng qua tài khoản Trường hợp mở tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng để thực khoản cho vay nước ngồi, tổ chức tín dụng có trách nhiệm hạch toán theo dõi riêng giao dịch liên quan đến khoản cho vay nước tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài; chịu trách nhiệm đảm bảo thực giao dịch liên quan đến khoản cho vay nước với nội dung xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước mở tổ chức tín dụng khác để thực khoản cho vay nước ngồi, tổ chức tín dụng nơi tài khoản mở có trách nhiệm thực việc kiểm tra, đối chiếu tài liệu bên vay xuất trình để đảm bảo thực giao dịch khoản cho vay nước Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi phù hợp với quy định hành pháp luật Việc tổ chức tín dụng sử dụng tài khoản ngoại tệ mở nước vay, thu hồi nợ nước thực theo quy định hành mở sử dụng tài khoản ngoại tệ nước tổ chức tín dụng Điều 15 Chế độ báo cáo Định kỳ hàng tháng (chậm vào ngày 10 tháng tiếp theo), hàng năm (chậm vào ngày 31 tháng 01 năm tiếp theo), tổ chức tín dụng có trách nhiệm báo cáo tình hình thực khoản cho vay nước (theo Phụ lục số 03 Phụ lục số 04 ban hành kèm theo Thông tư này) Trường hợp đột xuất, tổ chức tín dụng thực báo cáo theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Chương TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 16 Phân công nhiệm vụ chế phối hợp Vụ Quản lý ngoại hối: a) Chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xử lý vấn đề chung liên quan đến việc cho vay nước tổ chức tín dụng theo quy định hành pháp luật b) Tổng hợp ý kiến Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng đơn vị khác thuộc Ngân hàng Nhà nước, quan có liên quan khác (trong trường hợp cần thiết), báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định việc xác nhận từ chối xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi theo quy định Thông tư c) Tổng hợp số liệu định kỳ sáu tháng báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước tình hình cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng: a) Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận đề nghị Vụ Quản lý ngoại hối việc tham gia ý kiến khoản cho vay nước ngoài, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn gửi Vụ Quản lý ngoại hối nội dung liên quan đến khoản cho vay nước tổ chức tín dụng Nội dung văn bao gồm: xác nhận phạm vi kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối tổ chức tín dụng; xác nhận việc tổ chức tín dụng đảm bảo tuân thủ quy định hành Ngân hàng Nhà nước tỷ lệ an tồn hoạt động tổ chức tín dụng, quy định tỷ lệ sử dụng vốn huy động ngắn hạn vay trung dài hạn tổ chức tín dụng thời điểm cuối tháng trước ngày ký thỏa thuận cho vay thỏa thuận thay đổi trường hợp thay đổi làm tăng kim ngạch thời hạn khoản cho vay nước b) Chủ trì, phối hợp với đơn vị có liên quan thực việc tra, kiểm tra, giám sát hoạt động cho vay, thu hồi nợ nước tổ chức tín dụng; xử lý vi phạm phát sinh Các đơn vị khác thuộc Ngân hàng Nhà nước, theo chức nhiệm vụ phạm vi quản lý, có trách nhiệm phối hợp, tham gia ý kiến hồ sơ đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay tổ chức tín dụng trường hợp cần thiết Điều 17 Điều khoản thi hành Thơng tư có hiệu lực kể từ ngày 13 tháng 02 năm 2012 Các khoản cho vay nước tổ chức tín dụng thực trước Thơng tư có hiệu lực tiếp tục thực theo văn xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi (nếu có) Ngân hàng Nhà nước Trường hợp có thỏa thuận thay đổi sau ngày Thơng tư có hiệu lực, tổ chức tín dụng thực theo quy định Thông tư Điều 18 Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm thi hành Thông tư KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 18; - Thủ tướng Chính phủ; - Các Phó Thủ tướng; - Các Bộ, quan ngang Bộ, quan thuộc Chính phủ; - Cơng báo; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra) - BLĐ NHNN, - VP đại diện NHNN TP HCM; - Lưu VP Lê Minh Hưng PHỤ LỤC SỐ 01 TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: ………/……… V/v đăng ký khoản cho vay nước ĐƠN ĐĂNG KÝ KHOẢN CHO VAY RA NƯỚC NGỒI Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn vào Thông tư số 45/2011/TT-NHNN ngày 30/12/2011 Ngân hàng Nhà nước quy định quản lý ngoại hối việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng; Căn vào Thỏa thuận cho vay, thu hồi nợ nước ký với [Tên Bên vay] ngày … /…./… Căn Thư bảo lãnh (hoặc Hợp đồng bảo lãnh) ngày …/…/…… (nếu có) [Tên tổ chức tín dụng] đăng ký với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khoản cho vay, thu hồi nợ nước sau: PHẦN THỨ NHẤT: THÔNG TIN VỀ CÁC BÊN LIÊN QUAN I Thông tin Bên cho vay (hoặc Bên cho vay tổ chức tín dụng nước trường hợp đồng tài trợ): Tên tổ chức tín dụng Bên cho vay: Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Họ tên Người đại diện có thẩm quyền: Quyết định thành lập (hoặc Giấy phép đầu tư Giấy chứng nhận đầu tư Giấy phép đăng ký kinh doanh …) số ……… …………… cấp ngày ………………………… Văn chứng minh tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối (trong có nội dung cho vay nước ngồi) theo quy định hành pháp luật: II Thông tin Bên vay: Tên Bên vay: Địa chỉ: Giấy phép thành lập (hoạt động) nước ngoài: Tổng vốn đầu tư theo Giấy phép thành lập doanh nghiệp: Giấy phép đầu tư nước cổ đông Việt Nam Bên vay doanh nghiệp nước ngồi III Thơng tin Bên liên quan Ghi rõ tên, địa bên liên quan PHẦN THỨ HAI: THÔNG TIN VỀ KHOẢN CHO VAY Tổng trị giá khoản cho vay: (Trường hợp vay hợp vốn, đề nghị ghi rõ: (i) Tổng giá trị khoản cho vay thỏa thuận cho vay; (ii) Tổng giá trị phần cho vay Bên cho vay tổ chức tín dụng nước; (iii) Danh sách mức cho vay Bên cho vay tổ chức tín dụng nước Các văn phê duyệt khoản cho vay (nêu rõ văn phê duyệt theo quy định pháp luật) Các hợp đồng liên quan (hợp đồng tín dụng, đồng tài trợ, bảo lãnh, …) Mục đích sử dụng vốn vay: Lãi suất: Các khoản phí: Lãi phạt: Thời hạn cho vay: (thời hạn cho vay, thời gian ân hạn) Kế hoạch giải ngân: 10 Kế hoạch trả nợ lãi: 11 Kế hoạch trả nợ gốc: 12 Hình thức đảm bảo tiền vay: 13 Ngân hàng dịch vụ: (TCTD nước và/hoặc TCTD nước ngoài, có) (Đối với mục trên, đề nghị nêu rõ điều khoản tham chiếu văn kiện có liên quan) PHẦN THỨ BA: CAM KẾT 1/ Người ký tên (đại diện có thẩm quyền doanh nghiệp) cam kết chịu trách nhiệm xác thơng tin ghi Đơn đăng ký khoản cho vay nước tài liệu kèm theo Hồ sơ đăng ký khoản vay nước ngồi [Tên tổ chức tín dụng] 2/ [Tên tổ chức tín dụng] cam kết tuân thủ quy định Thông tư số 45/2011/TT-NHNN ngày 30/12/2011 Ngân hàng Nhà nước quy định quản lý ngoại hối việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng; Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28/12/2006 Chính phủ quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh ngoại hối; quy định khác pháp luật Việt Nam phù hợp với pháp luật quốc tế có liên quan q trình thực việc cho vay, thu hồi nợ nước ĐẠI DIỆN CÓ THẨM QUYỀN THEO QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT (Ký tên, đóng dấu) PHỤ LỤC SỐ 02 TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG - CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: ………/……… V/v đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ĐƠN ĐĂNG KÝ THAY ĐỔI KHOẢN CHO VAY RA NƯỚC NGỒI Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn vào Thông tư số 45/2011/TT-NHNN ngày 30/12/2011 Ngân hàng Nhà nước quy định quản lý ngoại hối việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng; Căn vào Thỏa thuận cho vay, thu hồi nợ nước ký với [Tên Bên vay] ngày … /…./… Căn vào Thỏa thuận thay đổi cho vay, thu hồi nợ nước ký với [Tên Bên vay] ngày …/…/… Căn Thư bảo lãnh (hoặc Hợp đồng bảo lãnh) ngày …/…/…… (nếu có) Căn vào văn Xác nhận đăng ký khoản cho vay nước Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số …… /NHNN-QLNH ngày / / ; [Tên tổ chức tín dụng] đăng ký với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc thay đổi số nội dung khoản cho vay, thu hồi nợ nước sau: PHẦN THỨ NHẤT: CÁC NỘI DUNG THAY ĐỔI [Nội dung thay đổi]: Thỏa thuận tại: Thỏa thuận mới: Lý thay đổi: [Nội dung thay đổi]: Thỏa thuận tại: Thỏa thuận mới: Lý thay đổi: ……………… (Đối với mục trên, đề nghị nêu rõ điều khoản tham chiếu văn kiện có liên quan) PHẦN THỨ HAI: KIẾN NGHỊ Đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác nhận [Tên tổ chức tín dụng] đăng ký thay đổi nội dung khoản cho vay, thu hồi nợ nước Ngân hàng Nhà nước Việt Nam PHẦN THỨ BA: CAM KẾT 1/ Người ký tên (đại diện có thẩm quyền doanh nghiệp) cam kết chịu trách nhiệm xác thông tin Đơn đăng ký thay đổi khoản cho vay nước tài liệu kèm theo Hồ sơ đăng ký thay đổi khoản vay nước [Tên tổ chức tín dụng] 2/ [Tên tổ chức tín dụng] cam kết tuân thủ quy định Thông tư số 45/2011/TT-NHNN ngày 30/12/2011 Ngân hàng Nhà nước quy định quản lý ngoại hối việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng; Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28/12/2006 Chính phủ quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh ngoại hối; quy định khác pháp luật Việt Nam phù hợp với pháp luật quốc tế có liên quan trình thực việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi ĐẠI DIỆN CĨ THẨM QUYỀN THEO QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT (Ký tên, đóng dấu) PHỤ LỤC SỐ 03 TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG Điện thoại liên hệ BÁO CÁO TÌNH HÌNH CHO VAY, THU HỒI NỢ NƯỚC NGỒI Kỳ báo cáo tháng ………./……… Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối) I/ Các khoản đăng ký cho vay, thu hồi nợ nước phát sinh kỳ báo cáo: Đơn vị: Nghìn nguyên tệ ‘000 Kim ngạch cho vay STT Bên Vay Kỳ hạn cho vay Nguyên tệ (nghìn) Đồng tiền Quy nghìn USD Kỳ hạn (tháng) Đáo hạn (Tháng/năm) Tổng cộng Lãi suất cho vay Hình thức cho vay NHNN xác nhận Công văn số Ngày 10 11 xxx II/ Tình hình thực khoản cho vay, thu hồi nợ nước kỳ báo cáo: Đơn vị: Nghìn nguyên tệ ‘000 STT Bên vay Cho vay USD Tổng cho vay USD Đầu kỳ Cuối kỳ Phát sinh kỳ Kim ngạch cho vay Dư đầu kỳ Quá hạn Giải ngân Thu hồi nợ gốc Thu hồi nợ lãi Dư cuối kỳ Quá hạn 10 Cho vay [ngoại tệ khác] Tổng cho vay [ngoại tệ khác] Tổng cho vay [ngoại tệ khác] quy USD Tổng cho vay quy USD III/ Dự kiến tình hình thực khoản cho vay, thu hồi nợ nước kỳ (tháng ……/………) Đơn vị: Nghìn nguyên tệ ‘000 Dự kiến phát sinh kỳ tới (nguyên tệ) Dự kiến phát sinh kỳ tới (quy USD) STT Bên vay Kim ngạch cho vay Đồng tiền Giải ngân Thu hồi nợ gốc Thu hồi nợ lãi Giải ngân Thu hồi nợ gốc Thu hồi nợ lãi 10 xxx xxx xxx Tổng Quy USD Người lập biểu (ký, ghi rõ họ tên) Kiểm soát (ký, ghi rõ họ tên) HƯỚNG DẪN LẬP BIỂU Hướng dẫn chung Đối tượng báo cáo: TCTD cho vay TCTD đầu mối khoản cho vay đồng tài trợ , ngày tháng năm Đại diện có thẩm quyền TCTD (Ký, đóng dấu, ghi rõ họ tên) Thời hạn báo cáo: chậm vào ngày 10 tháng báo cáo tháng, ngày 31/01 năm báo cáo năm Đơn vị báo cáo: Nghìn nguyên tệ quy nghìn USD Tỷ giá quy đổi sang USD: theo trung bình tỷ giá mua/bán đóng cửa ngày làm việc cuối tháng ngoại tệ tương ứng theo Reuters Mục I: Báo cáo tình hình ký cho vay phát sinh kỳ báo cáo Cột 3: Ghi tổng giá trị kim ngạch khoản cho vay nước (trường hợp cho vay hợp vốn, TCTD đầu mối báo cáo tổng giá trị kim ngạch khoản cho vay hợp vốn, không bao gồm phần cho vay hợp vốn bên cho vay người không cư trú) Cột 6: Thời hạn cho vay tính theo quy định thỏa thuận cho vay, làm tròn đến đơn vị tháng Cột 7: Thời hạn trả nợ gốc và/hoặc nợ lãi cuối Cột 8: Lãi suất cho vay ghi theo thỏa thuận cho vay Trường hợp cấu trúc lãi suất lựa chọn theo thỏa thuận phức tạp, ghi lãi suất ước tính vào thời điểm ký hợp đồng Cột 9: Hình thức cho vay ghi “CV” cho vay thông thường, ghi “HV” khoản cho vay hợp vốn mà TCTD báo cáo đơn vị đầu mối Mục II: Báo cáo tình hình thực khoản cho vay tháng báo cáo Báo cáo theo khoản cho vay, liệt kê khoản cho vay theo USD, đến ngoại tệ khác, quy USD cuối loại ngoại tệ, dịng cuối tính tổng tất khoản cho vay, quy nghìn USD Cột 4: Tổng số dư cho vay nước đầu kỳ báo cáo (bao gồm số hạn) Cột 5: Số dư cho vay nước hạn (khách hàng vay chưa trả theo cam kết) đầu kỳ báo cáo Cột 9: Tương tự cột 4, số cuối kỳ Cột = cột (4 + - 7) Cột 10: Tương tự cột 5, số cuối kỳ báo cáo Mục III: Báo cáo Dự kiến tình hình thực khoản cho vay kỳ Báo cáo theo khoản cho vay, liệt kê khoản cho vay theo USD, đến ngoại tệ khác, quy USD cuối loại ngoại tệ, dịng cuối tính tổng tất khoản cho vay, quy nghìn USD Số quy USD quy đổi tỷ giá theo quy định điểm Hướng dẫn chung PHỤ LỤC SỐ 04 TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG Điện thoại liên hệ BÁO CÁO TÌNH HÌNH CHO VAY, THU HỒI NỢ NƯỚC NGỒI NĂM ………… I/ Tình hình ký kết khoản cho vay nước năm báo cáo: Báo cáo lời theo tiêu chí: phân loại đồng tiền, quốc gia vay, lĩnh vực đầu tư Các khó khăn thuận lợi việc ký kết khoản cho vay nước ngồi Đơn vị: Nghìn ngun tệ ‘000 STT Đầu kỳ Cuối kỳ Phát sinh kỳ Cho vay phân loại theo ngoại tệ Kim ngạch cho vay Dư đầu kỳ Quá hạn Giải ngân Thu hồi nợ gốc Thu hồi nợ lãi Dư cuối kỳ Quá hạn 10 Cho vay USD Cho vay JPY Cho vay EUR Cho vay … Tổng quy nghìn USD * Ghi chú: Báo cáo tổng hợp theo đồng tiền, không báo cáo chi tiết cho khoản cho vay Các nội dung hướng dẫn tham chiếu Phụ lục Đánh giá quy trình thực cho vay, thu hồi nợ nước ngồi TCTD Các khó khăn thuận lợi việc thực khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngồi Giải trình ngun nhân dẫn đến nợ hạn, giải pháp triển khai để giảm thiểu nợ hạn III/ Kiến nghị (nếu có): , ngày tháng năm Đại diện có thẩm quyền TCTD (Ký, đóng dấu, ghi rõ họ tên) ... xác thông tin ghi Đơn đăng ký khoản cho vay nước tài liệu kèm theo Hồ sơ đăng ký khoản vay nước ngồi [Tên tổ chức tín dụng] 2/ [Tên tổ chức tín dụng] cam kết tuân thủ quy định Thông tư số 45/2011/TT-NHNN. .. USD Cột 4: Tổng số dư cho vay nước đầu kỳ báo cáo (bao gồm số hạn) Cột 5: Số dư cho vay nước hạn (khách hàng vay chưa trả theo cam kết) đầu kỳ báo cáo Cột 9: Tư? ?ng tự cột 4, số cuối kỳ Cột =... nước ĐƠN ĐĂNG KÝ KHOẢN CHO VAY RA NƯỚC NGỒI Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn vào Thông tư số 45/2011/TT-NHNN ngày 30/12/2011 Ngân hàng Nhà nước quy định quản lý ngoại hối việc cho vay,