lập kế hoạch kinh doanh-p3

lập kế hoạch kinh doanh

DỰ ÁN QUỸ PHÁT TRIỂN DOANH NGHIỆP NHỎ VỪA VÀ NHỎ (SMEDF) Liên Minh Châu Âu Cộng hòa XHCN Việt Nam Tài liệu đào tạo LẬP KẾ HOẠCH KINH DOANH - DÀNH CHO CÁC NHÀ QUẢN LÝ DOANH NGHIỆP VỪA VÀ NHỎ - Do Liên minh Châu Âu Việt Nam tài trợ thông qua SMEDF Biên soạn: Thạc sĩ Bùi Minh Giáp Tư vấn trưởng, BMG Consulting Việt Nam Đông Nam Á Tiến sĩ Đỗ Thị Kim Hảo Phó Chủ nhiệm Khoa Ngân Hàng, Học Viện Ngân Hàng Hà Nội Ngày 16 tháng năm 2007 [ This page is intentionally blank ] Đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh – Dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ MỤC LỤC Phần 1: Giới thiệu khóa học Tổng quan lập kế hoạch kinh doanh 1 Dự án SMEDF giảng viên giới thiệu khóa học Bài tập làm quen nhóm trao đổi mong đợi học viên Bài tập nhóm: Lý lập kế hoạch kinh doanh đề cương kế hoạch kinh doanh Khái niệm Kế hoạch kinh doanh Lý cần lập kế hoạch kinh doanh Mẫu kế hoạch kinh doanh tóm tắt Phần 2: Phân tích hoạt động doanh nghiệp, mơi trường kinh doanh hình thành chiến lược kinh doanh Các khái niệm quản lý chiến lược Quản lý chiến lược gì? Tại phải áp dụng quản lý chiến lược? Chiến lược cấp độ khác doanh nghiệp Chiến lược kinh doanh Quy trình quản lý chiến lược Phân tích SWOT để hình thành chiến lược kinh doanh 13 Bài tập tình huống: Phác thảo chiến lược kế hoạch kinh doanh dựa phân tích chiến lược 16 Lập kế hoạch tài 18 10 Lập kế hoạch tài sử dụng Phần mềm Excel 19 11 Bài tập tình huống: Lập kế hoạch tài sử dụng Phần mềm Excel 20 12 Hướng dẫn lập Kê hoạch kinh doanh theo đề cương trình bày 26 Phần 3: Vay vốn trung dài hạn Ngân hàng thương mại 27 Nguyên tắc tín dụng 27 Điều kiện tín dụng 27 Những khó khăn DNVVN vay vốn ngân hàng 29 Giới thiệu sản phẩm tín dụng thủ tục vay vốn trung dài hạn 31 4.1 Tín dụng trung, dài hạn theo dự án đầu tư 31 4.2 Cho thuê tài 32 4.3 Thủ tục vay vốn trung dài hạn số ngân hàng thương mại 35 4.4 Bài tập tình huống: Sử dụng kế hoạch kinh doanh để trình bày đề nghị vay vốn đến ngân hàng 36 Nội dung thẩm định tín dụng ngân hàng 37 5.1 Khái niệm "đáng tin cậy" 37 5.2 Quy trình thẩm định tín dụng 37 5.3 Phân tích tài 38 5.4 Phân tích số 39 5.5 Thẩm định bảo đảm tiền vay 43 5.6 Loại tài sản đảm bảo 43 Đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh – Dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ Một số hồ sơ vay vốn tham khảo lưu ý cách trình bày kế hoạch kinh doanh cách thuyết phục 46 Bài tập tình huống: Nội dung thẩm định ngân hàng 47 Phần 4: Các hoạt động kết thúc khóa học 48 Kế hoạch hành động cá nhân, nhóm, lớp 48 Tóm tắt nội dung khóa đào tạo 48 Học viên Đánh giá khóa học 48 Dự án SMEDF trao chứng cho Học viên 48 Phụ lục – Mẫu kế hoạch kinh doanh chi tiết 49 Phụ lục – Hồ sơ vay vốn ngân hàng thương mại 62 Phụ lục – Thẩm định Dự án vay vốn trung dài hạn 79 Phụ lục – Kế hoạch hành động sau khóa học 106 Đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh – Dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ Phần 1: Giới thiệu khóa học Tổng quan lập kế hoạch kinh doanh Dự án SMEDF giảng viên giới thiệu khóa học Mục tiêu khóa học Khóa đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh - dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ (DNVVN) - khóa đào tạo kéo dài ngày, Phái đoàn ủy ban Châu Âu Việt Nam tài trợ thông qua Dự án Quỹ Hỗ trợ Phát triển DNVVN (SMEDF) Ngân Hàng Phát triển Việt Nam1 chủ trì thực Mục tiêu khóa đào tạo nhằm nâng cao lực DNNVV việc lập kế hoạch kinh doanh làm công cụ điều hướng hoạt động kinh doanh ngắn, trung dài hạn, đồng thời giúp DNVVN trình bày cách có sức thuyết phục nhu cầu vay vốn trước ngân hàng Kết thúc chương trình, học viên có thể: • Nhận thức cần thiết việc lập kế hoạch kinh doanh; • Nắm nội dung Kế hoạch kinh doanh; • Chuẩn bị xây dựng Kế hoạch kinh doanh phù hợp với chiến lược kinh doanh doanh nghiệp; • Sử dụng phần mềm Excel việc lập Kế hoạch tài chính; • Hiểu rõ ngun tắc, điều kiện tín dụng ngân hàng khó khăn SMEs việc vay vốn ngân hàng; • Nắm thủ tục vay vốn ngân hàng cách trình bày nhu cầu vay vốn trước ngân hàng; • Hiểu rõ nội dung thẩm định tín dụng NHTM cho vay trung dài hạn doanh nghiệp Đối tượng học viên Khóa học soạn thảo dành cho đối tượng học viên nhà quản lý có tham gia vào công việc soạn thảo (lập) kế hoạch kinh doanh cho công ty, bao gồm: (i) chủ doanh nghiệp vừa nhỏ (DNVVN); (ii) Ban giám đốc DNVVN; (iii) Trưởng phận tiếp thị, bán hàng; (iv) Trưởng phận tài - kế tốn; (v) Trưởng phận sản xuất Học viên yêu cầu phải có kiến thức chuyên môn thuộc lĩnh vực nêu kinh nghiệm quản lý để áp dụng vào cơng việc sau tham dự khóa đào tạo Những học viên khác, khơng nằm nhóm kể trên, khơng cảm nhận tính thực tiễn chủ đề bị tải thông tin khơng có mơi trường ứng dụng Giả định thực tế quản lý Khóa đào tạo hình thành dựa giả định quản lý sau: (i) thực tế, DNVVN Việt Nam nay, kế hoạch kinh doanh thường phác thảo tư chủ doanh nghiệp, Trước Quỹ hỗ trợ Phát triển Việt Nam Đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh – Dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ trình bày dạng văn thức có yều cầu cần vay vốn ngân hàng, gọi vốn từ nhà đầu tư hay xin giấy phép đăng ký kinh doanh; (ii) phần phân tích thị trường kế hoạch marketing, doanh nghiệp thường lạc quan sức mua thị trường, thường it đưa phương án dự phịng cho tình xấu; (iii) phân tích tài cịn mang tính chủ quan, giả định tài khơng trình bày chặt chẽ Giả định hiểu biết học viên Khái niệm kế hoạch kinh doanh không khái niệm không với hầu hết doanh nghiệp Tuy nhiên, doanh nghiệp gặp nhiều lúng túng khó khăn, chưa có quy trình để phối hợp nguồn lực phòng ban, phận doanh nghiệp Tại số doanh nghiệp, việc lập kế hoạch kinh doanh (nếu có) thường phụ thuộc nhiều vào chuyên gia tư vấn bên ngoài, lập cách sơ sài theo mẫu biểu có sẵn Bản thân số ngân hàng chưa có mẫu kế hoạch kinh doanh chuẩn áp dụng thống hệ thống họ, làm cho khách hàng vay gặp khó khăn việc tuân thủ mẫu mã thống Phương pháp đào tạo Giảng viên áp dụng phối hợp phương pháp đào tạo sau để chuyển tải nội dung suốt khóa học: • Thảo luận mở • Bài tập Nghiên cứu tình • Diễn vai • Thuyết giảng ngắn Bài tập làm quen nhóm trao đổi mong đợi học viên Thành viên nhóm trao đổi mong đợi khóa học cử đại diện nhóm trình bày trước lớp Đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh – Dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ Bài tập nhóm: Lý lập kế hoạch kinh doanh đề cương kế hoạch kinh doanh Công ty Cổ Phần Sao Chổi doanh nghiệp sản suất hàng mây tre đan, thành lập năm 2003 Từ thành lập, Công ty Cổ Phần Sao Chổi kinh doanh thành đạt (i) có thị trường xuất rộng lớn; (ii) số lượng doanh nghiệp sản suất hàng mây tre đan xuất sang thị trường mà Sao Chổi hoạt động không lớn Mọi ý tưởng kế hoạch kinh doanh đểu nằm đầu Ba Thành - chủ doanh nghiệp kiêm trưởng phòng kinh doanh nhiều kinh nghiệm lĩnh vực mây tre đan Ba Thành lờ mờ nghĩ phải phác thảo ý tưởng kế hoạch kinh doanh giấy tờ cách hệ thống để triển khai kinh doanh cách Ba Thành biết lâu dài WTO không Sao Chổi may mắn thành công Ba Thành loay hoay chưa biết tính sao, nghĩ đầu đơn giản viết kế hoạch kinh doanh Ba Thành chưa làm bao giờ, mà nhiều lúc Ba Thành chưa thực thuyết phục cần có kế hoạch kinh doanh để làm ngồi lý để kinh doanh có Ba Thành định tuyển Trưởng phòng kinh doanh thay cho để anh tập trung vào việc lớn Sau hồn thành khóa đào tạo quản trị kinh doanh, anh/chị anh Ba Thành tuyển vào làm Trưởng phịng kinh doanh Cơng ty Sao Chổi Các anh/chị khác nhóm tuyển làm cán phòng kinh doanh Trong thời gian 30 phút, nhóm (i) nêu lý để thuyết phục Ba Thành cần lập kế hoạch kinh doanh (theo thứ tự quan trọng giảm dần); (ii) lập đề cương kế hoạch kinh doanh để giúp Ba Thành cấu tư giấy cách có hệ thống Viết kết thảo luận giấy đèn chiếu trình bày Đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh – Dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ Khái niệm Kế hoạch kinh doanh Kế hoạch kinh doanh văn nêu rõ hoạt động kinh doanh, xác định sứ mệnh, mục đích, mục tiêu, chiến lược, chiến thuật kinh doanh doanh nghiệp sử dụng lý lịch doanh nghiệp Kế hoạch kinh doanh giúp chủ doanh nghiệp phân bổ nguồn lực cách hợp lý, xử lý tình bất định kinh doanh cách hiệu Kế hoạch kinh doanh cung cấp thông tin cụ thể có tổ chức doanh nghiệp hoạt động mà doanh nghiệp tiến hành để hoàn trả nợ vay Một kế hoạch kinh doanh tốt phần thiết yếu đơn xin vay Bên cạnh đó, kế hoạch kinh doanh sử dụng làm công cụ để thông báo cho nhân viên kinh doanh, nhà cung cấp, đối tượng liên quan khác hoạt động mục tiêu doanh nghiệp Kế hoạch kinh doanh thiết kế để hướng dẫn ban quản lý giai đoạn khởi nghiệp tăng trưởng doanh nghiệp, để kiểm sốt q trình vận hành doanh nghiệp hoạt động tốt Giá trị lớn mà kế hoạch kinh doanh phác tranh đánh giá tất vững mạnh kinh tế doanh nghiệp bao gồm việc mơ tả phân tích viễn cảnh tương lai kinh doanh doanh nghiệp Lập kế hoạch kinh doanh bước quan trọng mà nhà doanh nghiệp cẩn trọng cần tiến hành cho dù quy mô doanh nghiệp mức độ Lý cần lập kế hoạch kinh doanh (i) Kế hoạch kinh doanh giúp chủ doanh nghiệp định có nên tiến hành hoạt động kinh doanh hay không (ii) Kế hoạch kinh doanh giúp chủ doanh nghiệp điều chỉnh mơ hình, mục tiêu kinh doanh Lập kế hoạch kinh doanh cho phép chủ doanh nghiệp đánh giá tác động yếu tố khác lợi nhuận dòng tiền doanh nghiệp (iii) Kế hoạch kinh doanh giúp cải thiện xác suất thành công Khởi mở rộng doanh nghiệp phát sinh rủi ro cho chủ doanh nghiệp, bên cho vay, nhà đầu tư Việc trả lời câu hỏi, thay đổi suy nghĩ giải vấn đề giấy tờ thường dễ dàng chi phí thấp so với việc thực mà phải sửa đổi (iv) Kế hoạch kinh doanh giúp huy động vốn Hầu hết bên cho vay nhà đầu tư yêu cầu kế hoạc kinh doanh văn trước thức xem xét đơn xin vay Các bên cho vay nhà đầu tư muốn biết chủ doanh nghiệp có nghiêm túc hoạt động kinh doanh không Một kế hoạch kinh doanh phản ánh hiểu biết ban quản lý doanh nghiệp hoạt động kinh doanh rủi ro liên quan Đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh – Dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ (v) Kế hoạch kinh doanh giúp chủ doanh nghiệp, bên cho vay, nhà đầu tư giám sát kết hoạt động kinh doanh Mẫu kế hoạch kinh doanh tóm tắt Một kế hoạch kinh doanh thường trình bày theo phần, tóm tắt sau (chi tiết trình bày Phụ lục 1: I Giới thiệu Phần trình bày nhóm thơng tin sau: • Trang bìa • Tóm tắt nội dung • Mục lục II Mơ tả hoạt động kinh doanh Phần trình bày nhóm thơng tin sau: • Tổng quan ngành mà doanh nghiệp kinh doanh • Mơ tả doanh nghiệp • Mô tả sản phẩm/ dịch vụ doanh nghiệp • Định vị doanh nghiệp • Chiến lược giá doanh nghiệp III Thị trường Phần trình bày nhóm thơng tin sau: • Khách hàng • Quy mơ xu hướng thị trường • Cạnh tranh • Doanh số ước tính IV Phát triển Sản xuất Phần trình bày nhóm thơng tin sau: • Hiện trạng phát triển sản phẩm • Quy trình sản xuất • Chi phí phát triển • u cầu nhân cơng • Các u cầu chi phí vốn V Bán hàng Marketing Đào tạo Lập kế hoạch kinh doanh – Dành cho nhà quản lý doanh nghiệp vừa nhỏ Phần trình bày nhóm thơng tin sau: • Chiến lược • Phương thức bán hàng • Quảng cáo khuyến mại VI Ban quản lý Phần trình bày nhóm thơng tin sau: • Giới thiệu • Cơ cấu sở hữu • Ban quản lý/ Ban Cố vấn • Các dịch vụ hỗ trợ VII Tài Phần trình bày nhóm thơng tin sau: • Các rủi ro • Bảng cân đối tài sản • Báo cáo thu nhập - chi phí • Báo cáo dịng tiền • u cầu đầu tư lợi nhuận Các phụ lục (nếu cần) ... Bài tập nhóm: Lý lập kế hoạch kinh doanh đề cương kế hoạch kinh doanh Khái niệm Kế hoạch kinh doanh Lý cần lập kế hoạch kinh doanh Mẫu kế hoạch kinh doanh tóm tắt... việc lập kế hoạch kinh doanh; • Nắm nội dung Kế hoạch kinh doanh; • Chuẩn bị xây dựng Kế hoạch kinh doanh phù hợp với chiến lược kinh doanh doanh nghiệp; • Sử dụng phần mềm Excel việc lập Kế hoạch. .. 16 Lập kế hoạch tài 18 10 Lập kế hoạch tài sử dụng Phần mềm Excel 19 11 Bài tập tình huống: Lập kế hoạch tài sử dụng Phần mềm Excel 20 12 Hướng dẫn lập Kê hoạch kinh