Quy định về giám sát các hệ thống thanh toán

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: / DỰ THẢO LẦN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc /TT-NHNN Hà Nội, ngày tháng năm 2018 THÔNG TƯ Quy định giám sát hệ thống toán Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt; Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng năm 2016 sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt; Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định giám sát hệ thống toán Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định hoạt động giám sát hệ thống toán, bao gồm: Các hệ thống toán quan trọng Các hệ thống toán nội tổ chức tín dụng Các hệ thống toán khác Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) xác định bổ sung thời kỳ Điều Đối tượng áp dụng Các tổ chức vận hành hệ thống toán Các đơn vị, tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến việc quản lý, tổ chức, vận hành tham gia hệ thống tốn Điều Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, từ ngữ hiểu sau: Hệ thống toán hệ thống bao gồm phương tiện toán, quy định, quy trình, thủ tục, sở hạ tầng kỹ thuật, tổ chức vận hành thành viên tham gia để xử lý, toán giao dịch toán phát sinh thành viên tham gia Hệ thống toán quan trọng hệ thống toán có vai trị chủ đạo việc phục vụ nhu cầu toán chủ thể kinh tế, có khả gây lan truyền rủi ro hệ thống, làm ảnh hưởng đến ổn định, an toàn hiệu hệ thống toán khác hệ thống tài chính, bao gồm: a) Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia Ngân hàng Nhà nước vận hành; b) Hệ thống toán ngoại tệ Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (VCB) vận hành; c) Hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam (BIDV) vận hành; d) Hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài Cơng ty cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS) vận hành; đ) Hệ thống toán khác theo quy định Ngân hàng Nhà nước thời kỳ Hệ thống toán, chuyển tiền xuyên biên giới hệ thống toán, chuyển tiền phục vụ thành viên tham gia lãnh thổ Việt Nam quốc gia khác Ngân hàng toán ngân hàng mở tài khoản toán thành viên tham gia hệ thống toán để thực toán nghĩa vụ tài phát sinh thành viên hệ thống toán Rủi ro hệ thống rủi ro mà thành viên tham gia hệ thống tốn khơng có khả thực nghĩa vụ toán họ đến hạn khiến cho thành viên tham gia khác thực nghĩa vụ toán họ đến hạn, dẫn tới vấn đề nghiêm trọng khoản tín dụng, lan truyền đến hệ thống tốn thị trường tài khác, đó, đe dọa đến ổn định tồn hệ thống tài Rủi ro khoản rủi ro mà đối tác (thành viên hệ thống tốn tổ chức khác) khơng thể thực đầy đủ nghĩa vụ tài đến hạn, thực vào thời điểm tương lai Rủi ro tín dụng rủi ro mà đối tác (thành viên hệ thống toán tổ chức khác) thực đầy đủ nghĩa vụ tài đến hạn vào thời điểm tương lai Rủi ro vận hành rủi ro phát sinh làm gián đoạn dừng hoạt động hệ thống toán lỗi phần cứng, phần mềm, hệ thống đường truyền thông lỗi người hay cố bên tác động Rủi ro gian lận, giả mạo rủi ro phát sinh tội phạm hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến việc sử dụng trái phép thông tin, liệu khách hàng nhằm mục đích thực giao dịch tốn giả mạo, gây thiệt hại tài cho khách hàng và/hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ toán 10 Rủi ro toán rủi ro phát sinh việc toán nghĩa vụ thành viên tham gia hệ thống tốn khơng diễn và/hoặc diễn không thời điểm quy định 11 Đơn vị thực giám sát (sau gọi Đơn vị giám sát) đơn vị trực thuộc cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước giao nhiệm vụ giám sát hệ thống toán 12 Đối tượng chịu giám sát (sau gọi đối tượng giám sát) tổ chức tổ chức vận hành hệ thống toán, thành viên tham gia hệ thống toán tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến việc quản lý, tổ chức, vận hành hệ thống toán 13 Giám sát hệ thống toán việc đơn vị giám sát thực theo dõi hoạt động hệ thống toán; tiến hành kiểm tra chỗ; đánh giá hệ thống toán yêu cầu tổ chức vận hành hệ thống toán thực điều chỉnh thay đổi cần thiết 14 Theo dõi hoạt động hệ thống tốn việc thu thập, kiểm tra, phân tích tài liệu, thông tin, liệu liên quan đến hệ thống toán giám sát 15 Kiểm tra chỗ việc đơn vị giám sát tiến hành làm việc trực tiếp với tổ chức vận hành hệ thống toán trụ sở làm việc đơn vị trường hợp cần xác minh, làm rõ nội dung tài liệu, thông tin, liệu thu thập vấn đề, rủi ro phát trình giám sát 16 Đánh giá hệ thống toán việc sử dụng quy định pháp luật chuẩn mực quốc tế để phân tích, so sánh, đối chiếu xác định mức độ tuân thủ, đáp ứng hệ thống toán quy định pháp luật chuẩn mực quốc tế này, từ xác định vấn đề tồn tại, cần điều chỉnh thay đổi để đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu hệ thống toán 17 Yêu cầu điều chỉnh thay đổi việc đơn vị giám sát yêu cầu tổ chức vận hành hệ thống toán khắc phục vấn đề tồn quy định, quy trình, thủ tục hệ thống hạ tầng kỹ thuật dẫn tới việc chưa đáp ứng quy định pháp luật chuẩn mực quốc tế theo yêu cầu 18 Thanh toán kèm toán (PVP) chế toán hệ thống toán ngoại tệ để đảm bảo việc chuyển đồng tiền diễn đồng tiền khác chuyển sở tỷ giá bên tham gia giao dịch thống 19 Thanh toán kèm chuyển giao (DVP) chế toán giao dịch chứng khoán để đảm bảo việc chuyển giao chứng khoán diễn việc chuyển tiền mua chứng khoán thực Điều Mục tiêu giám sát hệ thống toán Đảm bảo tính an tồn, ổn định hiệu hệ thống toán Đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật Việt Nam nguyên tắc, chuẩn mực quốc tế lĩnh vực tốn Đảm bảo bình đẳng, khách quan, cơng bằng, độc lập trung lập tổ chức vận hành hệ thống toán, thành viên tham gia hệ thống toán Phát kịp thời cảnh báo tổ chức vận hành hệ thống toán nhằm giảm thiểu rủi ro phát sinh trình vận hành hệ thống tốn Tăng cường tính minh bạch hệ thống toán, bao gồm quy định quản lý, vận hành; quyền nghĩa vụ thành viên tham gia Thúc đẩy đổi mới, sáng tạo, kết nối liên thông hệ thống tốn Bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp khách hàng sử dụng dịch vụ; tăng cường niềm tin khách hàng vào dịch vụ toán Điều Hoạt động giám sát hệ thống toán Đơn vị giám sát thực giám sát hệ thống toán với hoạt động sau: Theo dõi hoạt động hệ thống toán a) Thu thập tài liệu, thông tin, liệu thông qua: - Báo cáo theo quy định pháp luật hành chế độ báo cáo, thống kê tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; - Phần mềm, cơng cụ giám sát trực tuyến Ngân hàng Nhà nước xây dựng tổ chức vận hành hệ thống toán cung cấp theo quy định Thông tư này; - Trao đổi trực tiếp qua điện thoại, thư điện tử với đại diện tổ chức vận hành hệ thống toán; - Tài liệu, thông tin, liệu thu thập thông qua hoạt động kiểm tra chỗ tổ chức vận hành hệ thống toán; - Báo cáo định kỳ báo cáo trường hợp phát sinh vấn đề cấp bách, cần xử lý khẩn cấp theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước văn thư điện tử; - Thông tin liên quan đến hệ thống toán phản ánh phương tiện thông tin đại chúng; - Thông tin quan có thẩm quyền khác cung cấp; - Thông tin phản hồi thành viên hệ thống toán khách hàng sử dụng dịch vụ tốn; - Các nguồn thơng tin khác nhằm giám sát hệ thống toán; b) So sánh, đối chiếu, kiểm tra tính xác số liệu: So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, liệu thu thập với liệu lịch sử để phát trường hợp có biến động bất thường; So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, liệu từ nguồn khác quy định điểm a khoản nhằm đảm bảo tính quán; Nhận định, đánh giá tính hợp lý tài liệu, thơng tin, liệu; Yêu cầu đối tượng giám sát báo cáo giải trình kịp thời gửi lại thơng tin xác; c) Tổng hợp, phân tích tài liệu, thơng tin, liệu thu thập, kiểm tra theo điểm a, b khoản này; lập báo cáo định kỳ; phân tích rủi ro, cố phát sinh; đề xuất phương án xử lý, phòng ngừa rủi ro; cảnh báo yêu cầu tổ chức vận hành Hệ thống có biện pháp khắc phục Kiểm tra chỗ a) Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt chủ trương thành lập đoàn kiểm tra để tiến hành kiểm tra chỗ trường hợp Đơn vị giám sát phát tài liệu, thông tin, liệu tổ chức vận hành hệ thống toán cung cấp bị thiếu, lỗi, sai không phù hợp chưa khắc phục phát vấn đề có liên quan đến rủi ro; b) Thông báo văn tới đối tượng giám sát trước 05 ngày làm việc; nêu rõ nội dung, thời gian, địa điểm thành phần tham gia đoàn kiểm tra; c) Yêu cầu đối tượng giám sát chuẩn bị đầy đủ nội dung phục vụ việc kiểm tra; cung cấp tài liệu, thông tin, liệu báo cáo quyền truy cập vào hệ thống công nghệ thông tin để phục vụ việc kiểm tra; cử người đại diện, chịu trách nhiệm thông tin, báo cáo để giải trình, làm rõ nội dung thơng tin, báo cáo (nếu cần) cho đoàn kiểm tra; d) Lập biên làm việc ký xác nhận đại điện đoàn kiểm tra đối tượng giám sát Đánh giá hệ thống tốn a) Xác định thơng báo cho tổ chức vận hành hệ thống toán thời gian thực đánh giá, quy định pháp luật chuẩn mực quốc tế áp dụng cho việc đánh giá; b) Phối hợp với tổ chức vận hành hệ thống toán việc thu thập tài liệu, thông tin, liệu để xây dựng báo cáo tự đánh giá; c) Rà soát báo cáo tự đánh giá tổ chức vận hành hệ thống toán; xây dựng báo cáo đánh giá, đưa khuyến nghị lộ trình thực khuyến nghị này; d) Theo dõi, giám sát kết thực khuyến nghị tổ chức vận hành hệ thống toán nêu báo cáo đánh giá Yêu cầu điều chỉnh thay đổi a) Đề xuất, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, định vấn đề cần điều chỉnh, thay đổi (nếu có) việc vận hành hệ thống tốn; b) Định kỳ theo dõi tiến độ triển khai thực yêu cầu tổ chức vận hành hệ thống toán Điều Hợp tác giám sát hệ thống toán, chuyển tiền xuyên biên giới Căn nhu cầu hợp tác giám sát Ngân hàng Nhà nước quan có thẩm quyền nước ngoài, hai bên phối hợp xây dựng thỏa thuận biên ghi nhớ việc hợp tác giám sát hệ thống toán, chuyển tiền xuyên biên giới Nội dung hợp tác giám sát hệ thống tốn, chuyển tiền xun biên giới bao gồm số nội dung sau: a) Các hệ thống toán, chuyển tiền nằm phạm vi thỏa thuận hợp tác giám sát; b) Quyền nghĩa vụ bên việc hợp tác giám sát hệ thống toán, chuyển tiền; c) Danh mục thông tin, số liệu cần cung cấp, phương thức cung cấp việc bảo đảm an tồn thơng tin liên quan đến hệ thống toán, chuyển tiền nằm phạm vi hợp tác giám sát, bao gồm: Các quy định pháp luật liên quan đến việc tổ chức, quản lý, vận hành hệ thống tốn, chuyển tiền; tình hình thành viên tham gia hệ thống toán, chuyển tiền; số lượng giá trị giao dịch toàn hệ thống theo kỳ báo cáo; số lượng giá trị giao dịch toán, chuyển tiền xuyên biên giới hai quốc gia thực thông qua hệ thống toán, chuyển tiền theo kỳ báo cáo Các thành viên Việt Nam tham gia hệ thống toán, chuyển tiền xuyên biên giới có trách nhiệm phối hợp cung cấp tài liệu, thông tin, liệu cho Ngân hàng Nhà nước liên quan đến việc tham gia tình hình hoạt động tốn, chuyển tiền thơng qua hệ thống Điều Giám sát hệ thống toán Đối với hệ thống toán xây dựng và/hoặc bắt đầu đưa vào vận hành sau Thơng tư có hiệu lực, tổ chức vận hành hệ thống có trách nhiệm: Cung cấp thông tin sau cho Đơn vị giám sát vòng 15 ngày làm việc kể từ hệ thống tốn phép vận hành: a) Tài liệu mơ tả cấu trúc tổng thể hệ thống; b) Kế hoạch kinh doanh, bao gồm nguồn ngân sách ban đầu để thực hiện; cách thức sử dụng nguồn ngân sách khả kinh doanh lâu dài đơn vị, tổ chức; c) Bản văn pháp luật chứng minh hoạt động hợp pháp đơn vị, tổ chức theo quy định pháp luật; d) Bản văn chứng minh vốn điều lệ nguồn vốn khác (nếu có) phục vụ cho việc cung ứng dịch vụ đơn vị, tổ chức phù hợp với quy định pháp luật; đ) Thông tin Người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc) đội ngũ cán chủ chốt trực tiếp tham gia vận hành hệ thống tốn; có văn chứng minh trình độ chun mơn kinh nghiệm thực tế quản trị kinh doanh lĩnh vực phụ trách; e) Cơ cấu tổ chức; chi nhánh, đại lý thỏa thuận thuê ngồi (nếu có); g) Cơ sở vật chất, hạ tầng kỹ thuật, hệ thống công nghệ thông tin, giải pháp công nghệ; h) Khuôn khổ quản trị rủi ro phát sinh q trình vận hành hệ thống tốn; i) Chính sách quản lý thành viên tham gia hệ thống; k) Các biện pháp phòng chống rửa tiền theo quy định pháp luật phòng chống rửa tiền Phối hợp với Đơn vị giám sát để triển khai hoạt động giám sát theo định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, phù hợp với mơ hình hoạt động hệ thống toán đưa vào vận hành Chương II NỘI DUNG GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN Mục HỆ THỐNG THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG QUỐC GIA Điều Nội dung giám sát Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia Đơn vị giám sát thực hoạt động giám sát Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định Điều Thông tư với nội dung cụ thể sau: Nội dung theo dõi a) Tình hình hoạt động chung Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm thơng tin thời gian hoạt động, tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch tốn dịch vụ Hệ thống cung ứng (dịch vụ toán giá trị cao, dịch vụ toán giá trị thấp, dịch vụ toán ngoại tệ, dịch vụ tốn rịng cho hệ thống tốn khác) quy định chi tiết Mục 1.1.1 Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư b) Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến việc quản lý, vận hành Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; c) Tình hình quản trị rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia với nội dung quy định chi tiết Mục 1.1.2 Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này; d) Những thay đổi hoạt động Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia bao gồm việc thay đổi quy định, quy trình, thủ tục; nâng cấp, cập nhật phần mềm; nâng cấp phần cứng thay đổi cấu trúc tổng thể Hệ thống Nội dung kiểm tra chỗ Nội dung kiểm tra chỗ thuộc phạm vi, nội dung giám sát Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia xác định theo mục đích kiểm tra cụ thể sau Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt Nội dung đánh giá Theo nội dung quy định pháp luật hành chuẩn mực quốc tế Ngân hàng Nhà nước lựa chọn để đánh giá Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia thời kỳ Nội dung yêu cầu điều chỉnh thay đổi Các nội dung yêu cầu điều chỉnh thay đổi Đơn vị giám sát thiếu hụt Hệ thống tuân thủ đảm bảo an toàn hiệu hoạt động phát thông qua việc theo dõi, kiểm tra chỗ đánh giá cấu trúc tổng thể hoạt động Hệ thống Điều Trách nhiệm tổ chức vận hành Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia Cung cấp công cụ, phần mềm để Đơn vị giám sát thực truy cập từ xa vào Hệ thống nhằm theo dõi, giám sát, khai thác thông tin, liệu nguyên tắc đảm bảo tính an tồn, bảo mật thơng tin khơng làm gián đoạn hay ảnh hưởng đến tốc độ xử lý Hệ thống, đó: a) Cho phép truy cập đầy đủ danh sách thông tin thành viên tham gia Hệ thống; b) Cho phép truy cập giám sát liên tục hoạt động Hệ thống; c) Cảnh báo hoạt động bất thường Hệ thống; d) Thơng tin tình hình khoản thành viên tham gia,bao gồm thông tin số dư tài khoản tốn, hạn mức nợ rịng, hạn mức thấu chi (nếu có) thành viên tham gia, thành viên có dấu hiệu gặp khó khăn khoản (có giao dịch chưa xử lý thiếu số dư, thiếu hụt khả toán tốn bù trừ, có giao dịch bị hủy cuối ngày thiếu số dư); thành viên phát sinh yêu cầu hỗ trợ khoản (nếu có); Báo cáo cho Đơn vị giám sát trường hợp sau: a) Báo cáo đánh giá định hình hoạt động Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia vào trước ngày 15/7 hàng năm (đối với báo cáo định kỳ tháng đầu năm) ngày 15/01 năm (đối với báo cáo định kỳ hàng năm) theo Phụ lục III ban hành kèm theo Thông tư này; b) Báo cáo số liệu tình hình hoạt động Hệ thống tốn điện tử liên ngân hàng Quốc gia thơng qua Hệ thống báo cáo thống kê Ngân hàng Nhà nước qua công cụ, phần mềm giám sát theo hướng dẫn chi tiết Đơn vị giám sát để đảm bảo việc thu thập liệu giám sát Mục 1.1 Phụ lục I Ban hành kèm theo Thông tư này; c) Thông báo điện thoại, thư điện tử trường hợp phát sinh cố gây gián đoạn hoạt động Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia 30 phút để nắm bắt theo dõi tình hình xử lý cố; gửi báo cáo văn theo Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư vịng 24 kể từ hồn thành xử lý cố; d) Báo cáo, cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến thay đổi cấu trúc tổng thể quy định, quy trình, thủ tục để cung ứng dịch vụ Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia vòng 15 ngày làm việc kể từ có thay đổi Cử cán đầu mối chịu trách nhiệm phối hợp với Đơn vị giám sát việc báo cáo, cung cấp thông tin xử lý rủi ro, cố phát sinh; thông báo kịp thời cho Đơn vị giám sát có thay đổi cán đầu mối Xây dựng khuôn khổ quản lý rủi ro toàn diện, đảm bảo Hệ thống hoạt động an tồn, thơng suốt Thực tự đánh giá Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo yêu cầu hướng dẫn Đơn vị giám sát Triển khai thực yêu cầu điều chỉnh thay đổi báo cáo tiến độ, kết thực cho Đơn vị giám sát Mục HỆ THỐNG THANH TOÁN NGOẠI TỆ Điều 10 Nội dung giám sát Hệ thống toán ngoại tệ Đơn vị giám sát thực hoạt động giám sát Hệ thống toán ngoại tệ Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam vận hành theo quy định Điều Thông tư với nội dung cụ thể sau: Nội dung theo dõi a) Tình hình hoạt động chung Hệ thống tốn ngoại tệ, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch tốn quy định chi tiết Mục 1.2.1 Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này; b) Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến việc quản lý, vận hành Hệ thống toán ngoại tệ; 10 thành viên R-30 Cấp độ tải hệ Giá trị khoản trung bình thống tính theo phần trăm giao dịch 1.1.3 Tính hiệu hệ thống Tháng Tháng Đơn vị giám sát Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ liệu Định kỳ báo cáo Đơn vị báo cáo E-1 Sự đầy đủ hạn mức thấu chi E-2 Doanh số khoản Hạn mức thấu chi (R-3)/Giá trị giao dịch ngày Tổng số giao dịch ghi Nợ ghi Có so với số dư khoản trung bình Hệ thống Tháng Tháng Đơn vị giám sát Tháng Tháng Đơn vị giám sát Định kỳ liệu Định kỳ báo cáo Đơn vị báo cáo Chỉ tiêu Mô tả tiêu 1.2 Hệ thống tốn ngoại tệ 1.2.1 Tình hình hoạt động chung 1.2.1.1 Thông tin thành viên G-1 Thành viên trực Số lượng thành viên trực tiếp tiếp tổ chức tín tổ chức tín dụng, chi nhánh dụng, chi nhánh ngân ngân hàng nước tham hàng nước gia Hệ thống Số lượng thành viên trực tiếp G-2 Thành viên trực tổ chức kinh tế tham gia Hệ tiếp tổ chức kinh tế thống Số lượng thành viên gián tiếp G-3 Thành viên gián (tham gia tốn thơng tiếp (nếu có) qua thành viên trực tiếp) 1.2.1.2 Tình hình giao dịch G-4 Số lượng giao Tổng số lượng giao dịch dịch toàn hệ thống hàng tháng Hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần G-5 Giá trị giao Tổng giá trị giao dịch dịch toàn hệ thống hàng tháng hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần G-6 Số lượng giao Tổng số lượng giao dịch dịch thành viên hàng tháng hệ thống xử lý, tổ chức tín dụng, chi trừ giao dịch bị từ chối nhánh ngân hàng nước hủy Mỗi giao dịch 31 tháng tháng VCB tháng tháng VCB tháng tháng VCB Tháng tháng VCB Tháng tháng VCB Tháng tháng VCB G-7 Giá trị giao dịch thành viên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước G-8 Số lượng giao dịch khách hàng tổ chức kinh tế tính lần Tổng giá trị giao dịch hàng tháng hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối Tháng hủy Mỗi giao dịch tính lần Tổng số lượng giao dịch hàng tháng hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối Tháng hủy Mỗi giao dịch tính lần G-9 Giá trị giao Tổng giá trị giao dịch dịch khách hàng tổ hàng tháng hệ thống xử lý, chức kinh tế trừ giao dịch bị từ chối Tháng hủy Mỗi giao dịch tính lần G-10 Tỷ lệ tập trung Tỷ lệ % số lượng giao theo khối lượng giao dịch thành viên gửi lớn dịch theo thành viên tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống thành tháng viên gửi lớn số lượng khác với thành viên gửi lớn giá trị G-11 Tỷ lệ tập trung Tỷ lệ % giá trị giao dịch theo giá trị giao dịch thành viên gửi lớn theo thành viên tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn tháng giá trị khác với thành viên gửi lớn số lượng 1.2.2 Tình hình rủi ro (R) Định Chỉ tiêu Định nghĩa kỳ liệu 1.2.2.1 Rủi ro vận hành R-1 Tính sẵn sàng Tỷ lệ thời gian hệ thống hệ thống vận hành thực tế thời gian tháng vận hành hệ thống theo quy định R-2 Khoảng thời gian Tổng số thời gian xảy tháng xảy cố cố 1.2.2.2 Rủi ro khoản R-3 Số dư tiền gửi đầu Số dư tiền gửi đầu ngày trung ngày bình, bao gồm khoản thu Ngày nhập từ lãi tiền gửi R-4 Số lượng giao Số lượng giao dịch tháng 32 tháng VCB tháng VCB tháng VCB tháng VCB tháng VCB Định kỳ báo cáo Đơn vị báo cáo tháng VCB tháng VCB tháng VCB tháng VCB dịch khơng tốn ngày hệ thống chấp nhận khơng tốn ngày R-5 Giá trị Giá trị giao dịch hệ giao dịch không thống chấp nhận khơng tốn ngày tốn ngày 1.2.2.3 Rủi ro toán R-6 Khoảng thời gian chậm trễ việc toán giao dịch so với quy định R-7 Số lượng giao dịch gặp rủi ro chế PVP không áp dụng R-8 Giá trị giao dịch gặp rủi ro chế PVP khơng áp dụng R-9 Quyết tốn Tổng giá trị giao dịch hệ thống liên quan toán (các) hệ thống liên quan R-10 Tỷ lệ toán Giá trị giao dịch hệ thống liên toán hệ thống có liên quan quan (trung bình ngày)/Giá trị giao dịch (trung bình ngày) tháng tháng VCB tháng tháng VCB tháng tháng VCB tháng tháng VCB tháng tháng VCB tháng tháng Đơn vị giám sát Định kỳ liệu Đơn vị báo cáo 1.3 Hệ thống tốn tiền giao dịch chứng khốn 1.3.1 Tình hình hoạt động chung Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ báo cáo 1.3.1.1 Thông tin thành viên G-1 Thành viên tổ Số lượng thành viên tổ chức tháng tháng chức tín dụng tín dụng tham gia hệ thống Số lượng thành viên công ty G-2 Thành viên chứng khoán tham gia hệ tháng tháng cơng ty chứng khốn thống 1.3.1.2 Tình hình giao dịch G-3 Số lượng giao Số lượng giao dịch hệ dịch thống xử lý, trừ giao dịch Tháng tháng bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần G-4 Giá trị giao dịch Giá trị giao dịch hệ Tháng tháng thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao 33 BIDV BIDV BIDV BIDV G-5 Số lượng giao dịch thành viên tổ chức tín dụng G-6 Giá trị giao dịch thành viên tổ chức tín dụng G-7 Số lượng giao dịch thành viên cơng ty chứng khốn G-8 Giá trị giao dịch thành viên cơng ty chứng khốn G-9 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng G-12 Tỷ lệ tập trung theo giá trị dịch tính lần Số lượng giao dịch thành viên tổ chức tín dụng hệ thống xử lý, trừ giao Tháng dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Giá trị giao dịch thành viên tổ chức tín dụng hệ thống xử lý, trừ giao dịch Tháng bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Số lượng giao dịch thành viên cơng ty chứng khốn hệ thống xử lý, trừ Tháng giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Giá trị giao dịch thành viên cơng ty chứng khốn hệ thống xử lý, trừ giao Tháng dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Tỷ lệ % số lượng giao dịch thành viên giao dịch lớn tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống thành tháng viên gửi lớn số lượng khác với thành viên gửi lớn giá trị Tỷ lệ % giá trị giao dịch thành viên giao dịch lớn tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống thành viên tháng gửi lớn giá trị khác với thành viên gửi lớn số lượng tháng BIDV tháng BIDV tháng BIDV tháng BIDV tháng BIDV tháng BIDV Định kỳ báo cáo Đơn vị báo cáo 1.3.2 Tình hình rủi ro (R) Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ liệu 1.3.2.1 Rủi ro vận hành R-1 Khoảng thời gian Tổng số thời gian xảy tháng tháng xảy cố cố 1.3.2.2 Rủi ro tín dụng 34 BIDV R-2 Số lần thành Số lần thành viên tham viên tham gia hệ thống gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ yêu cầu hỗ trợ thanh khoản khoản R-3 Số tiền thành Tổng số tiền thành viên viên tham gia hệ thống tham gia hệ thống yêu cầu hỗ yêu cầu hỗ trợ trợ khoản kỳ khoản 1.3.2.3 Rủi ro khoản R-4 Số dư tiền gửi đầu Số dư tiền gửi đầu ngày trung ngày bình Ngân hàng toán, bao gồm khoản thu nhập từ lãi tiền gửi R-5 Số lượng giao Số lượng giao dịch dịch không hệ thống chấp nhận tốn ngày khơng toán ngày R-6 Giá trị Giá trị giao dịch hệ giao dịch không thống chấp nhận khơng tốn ngày toán ngày 1.3.2.4 Rủi ro toán R-7 Khoảng thời gian Tổng thời gian (tính theo giờ) chậm trễ việc chậm trễ việc toán toán giao hệ thống lỗi vận hành, dịch so với quy định … R-8 Số lượng giao dịch gặp rủi ro chế DVP không áp dụng R-9 Giá trị giao dịch gặp rủi ro chế DVP không áp dụng tháng tháng BIDV tháng tháng BIDV Ngày Tháng BIDV Tháng Tháng BIDV tháng tháng BIDV tháng tháng BIDV tháng tháng BIDV tháng tháng BIDV 1.4 Hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài 1.4.1 Tình hình hoạt động chung Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ liệu Định kỳ báo cáo 1.4.1.1 Thông tin thành viên, đối tác G-1 Thành viên kết Số lượng thành viên kết nối nối dịch vụ bù trừ, dịch vụ bù trừ, chuyển mạch tháng tháng chuyển mạch nội địa nội địa giao dịch qua ATM giao dịch qua ATM G-2 Thành viên kết Số lượng thành viên kết nối tháng tháng nối dịch vụ bù trừ, dịch vụ bù trừ, chuyển mạch chuyển mạch nội địa nội địa giao dịch qua POS 35 Đơn vị báo cáo NAPAS NAPAS giao dịch qua POS G-3 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch toán tháng tháng qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động Số lượng đối tác nước G-4 Đối tác nước (bao gồm tổ chức bù trừ, kết nối với hệ chuyển mạch nước tổ tháng thống bù trừ, chuyển chức nước khác) kết nối mạch với hệ thống bù trừ, chuyển mạch G-5 Thành viên kết Số lượng thành viên kết nối bù nối bù trừ, chuyển trừ, chuyển mạch quốc tế giao tháng mạch quốc tế giao dịch qua ATM dịch qua ATM G-6 Thành viên kết Số lượng thành viên kết nối bù nối bù trừ, chuyển trừ, chuyển mạch quốc tế giao tháng mạch quốc tế giao dịch qua POS dịch qua POS 1.4.1.2 Tình hình giao dịch a) Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-7 Số lượng giao Tổng số giao dịch tài dịch qua ATM sử dụng qua ATM sử dụng dịch tháng dịch vụ bù trừ, chuyển vụ bù trừ, chuyển mạch nội mạch nội địa địa G-8 Giá trị giao dịch Tổng giá trị giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù tháng vụ bù trừ, chuyển trừ, chuyển mạch nội địa mạch nội địa G-9 Số lượng giao Ngày cao điểm ngày có số dịch qua ATM sử dụng lượng giao dịch tài qua dịch vụ bù trừ, chuyển ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, Ngày mạch nội địa chuyển mạch nội địa lớn ngày cao điểm kỳ báo cáo G-10 Giá trị giao dịch Ngày cao điểm ngày có giá qua ATM sử dụng dịch trị giao dịch tài qua vụ bù trừ, chuyển ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, Ngày mạch nội địa chuyển mạch nội địa lớn ngày cao điểm kỳ báo cáo G-11 Số lượng giao Số lượng giao dịch rút tiền dịch rút tiền mặt qua mặt qua ATM sử dụng dịch vụ ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa tháng bù trừ, chuyển mạch nội địa G-12 Giá trị giao dịch Giá trị giao dịch rút tiền mặt tháng 36 NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS rút tiền mặt qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa G-13 Số lượng giao dịch toán sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa G-14 Giá trị giao dịch toán sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa G-15 Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế G-16 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế G-17 Số lượng giao dịch có tra sốt, khiếu nại qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-18 Giá trị giao dịch có tra sốt, khiếu nại qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-19 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công G-20 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công lỗi từ phía khách hàng G-21 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa Số lượng giao dịch chuyển khoản, tốn hàng hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa Giá trị giao dịch chuyển khoản, toán hàng hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa Tổng số giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo tổ chức đối tác nước Tổng giá trị giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo tổ chức đối tác nước Tổng số giao dịch qua ATM có phát sinh tra sốt, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế) Tổng giá trị giao dịch qua ATM có phát sinh tra sốt, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa quốc tế) Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ tháng tháng thống xử lý không thành công lỗi từ phía khách hàng Số lượng giao dịch qua ATM tháng tháng sử dụng dịch vụ bù trừ, 37 NAPAS NAPAS bù trừ, chuyển quốc tế hệ xử lý không công G-22 Tỷ lệ tập theo khối lượng mạch chuyển mạch quốc tế mà hệ thống thống xử lý không thành công thành trung Tỷ lệ % số lượng giao dịch bù trừ, chuyển mạch từ ATM thành viên nhiều tổng số giao tháng dịch thành viên nhiều số lượng khác với thành viên nhiều giá trị G-23 Tỷ lệ tập trung Tỷ lệ % giá trị giao dịch theo giá trị bù trừ, chuyển mạch từ ATM thành viên nhiều tổng giá trị giao dịch tháng thành viên nhiều giá trị khác với thành viên nhiều số lượng b) Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-24 Số lượng giao Tổng số giao dịch tài dịch qua POS sử dụng qua POS sử dụng dịch tháng dịch vụ bù trừ, chuyển vụ bù trừ, chuyển mạch nội mạch nội địa địa G-25 Giá trị giao dịch Tổng giá trị giao dịch tài qua POS sử dụng dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù tháng vụ bù trừ, chuyển trừ, chuyển mạch nội địa mạch nội địa G-26 Số lượng giao Số lượng giao dịch tốn dịch tốn hàng hàng hóa, dịch vụ qua POS sử hóa, dịch vụ qua POS dụng dịch vụ bù trừ, chuyển tháng sử dụng dịch vụ bù mạch nội địa trừ, chuyển mạch nội địa G-27 Giá trị giao dịch Giá trị giao dịch tốn tốn hàng hóa, hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển tháng dụng dịch vụ bù trừ, mạch nội địa chuyển mạch nội địa G-28 Số lượng giao Tổng số giao dịch tài dịch qua POS sử dụng qua POS sử dụng dịch dịch vụ bù trừ, chuyển vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tháng mạch quốc tế tế Thống kê theo tổ chức đối tác nước G-29 Giá trị giao dịch Tổng giá trị giao dịch tài tháng qua POS sử dụng dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù vụ bù trừ, chuyển trừ, chuyển mạch quốc tế mạch quốc tế Thống kê theo tổ chức 38 tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS G-30 Số lượng giao dịch có tra soát, khiếu nại qua POS G-31 Giá trị giao dịch có tra sốt, khiếu nại qua POS G-32 Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công G-33 Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành cơng lỗi từ phía khách hàng G-34 Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế hệ thống xử lý không thành công G-35 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng đối tác nước ngồi Tổng số giao dịch qua POS có phát sinh tra soát, khiếu nại (bao gồm giao tháng tháng dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế) Tổng giá trị giao dịch qua POS có phát sinh tra sốt, khiếu nại (bao gồm giao tháng tháng dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa quốc tế) Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ tháng tháng thống xử lý không thành công Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ tháng tháng thống xử lý khơng thành cơng lỗi từ phía khách hàng Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ tháng tháng thống xử lý không thành công NAPAS NAPAS NAPAS NAPAS NAPAS Tỷ lệ % số lượng giao dịch bù trừ, bù trừ, chuyển mạch từ POS thành viên nhiều tổng số giao tháng tháng NAPAS dịch thành viên nhiều số lượng khác với thành viên nhiều giá trị G-36 Tỷ lệ tập trung Tỷ lệ % giá trị giao dịch theo giá trị bù trừ, bù trừ, chuyển mạch từ POS thành viên nhiều tổng giá trị giao dịch tháng tháng NAPAS thành viên nhiều giá trị khác với thành viên nhiều số lượng c) Giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-37 Số lượng Tổng số giao dịch toán tháng tháng NAPAS giao dịch tốn qua Internet, chương trình qua Internet, chương ứng dụng điện thoại di 39 trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa G-38 Giá trị giao dịch tốn qua Internet, giao dịch tốn qua chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa G-39 Số lượng giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế G-40 Giá trị giao dịch toán qua Internet, giao dịch toán qua chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế động sử dụng dịch vụ chuyển mạch nội địa G-41 Các giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý khơng thành cơng G-42 Các giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công lỗi từ phía khách hàng G-43 Các giao dịch tốn qua Số lượng giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ tháng tháng thống xử lý không thành công Tổng giá trị giao dịch giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng tháng tháng dịch vụ chuyển mạch nội địa Tổng số giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ chuyển tháng tháng mạch quốc tế Tổng giá trị giao dịch giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ chuyển mạch quốc tế tháng tháng Số lượng giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ tháng tháng thống xử lý không thành cơng lỗi từ phía khách hàng NAPAS NAPAS NAPAS NAPAS NAPAS Số lượng giao dịch toán tháng tháng NAPAS qua Internet, chương trình ứng 40 Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công G-44 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng dụng điện thoại di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công Tỷ lệ % số lượng giao dịch bù trừ, bù trừ, chuyển mạch giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động tháng thành viên nhiều tổng số giao dịch thành viên nhiều số lượng khác với thành viên nhiều giá trị G-45 Tỷ lệ tập trung Tỷ lệ % giá trị giao dịch theo giá trị bù trừ, chuyển mạch giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng điện thoại di động thành tháng viên nhiều tổng giá trị giao dịch thành viên nhiều giá trị khác với thành viên nhiều số lượng 1.4.2 Tình hình rủi ro (R) Định Chỉ tiêu Định nghĩa kỳ liệu 1.4.2.1 Rủi ro vận hành R-1 Tính sẵn sàng Tỷ lệ thời gian hệ thống hệ thống vận hành thực tế thời gian tháng vận hành hệ thống theo quy định R-2 Khoảng thời gian Tổng số thời gian xảy tháng xảy cố cố 1.4.2.2 Rủi ro tín dụng R-3 Trạng thái ghi Nợ Giá trị lớn trạng lớn thái ghi Nợ 05 thành viên tháng thực bù trừ R-4 Số lần thành Số lần thành viên tham viên tham gia hệ thống gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ tháng yêu cầu hỗ trợ thanh khoản khoản R-5 Số tiền thành Tổng số tiền thành viên tháng 41 tháng NAPAS tháng NAPAS Định kỳ báo cáo tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS tháng NAPAS viên tham gia hệ thống tham gia hệ thống yêu cầu hỗ yêu cầu hỗ trợ trợ khoản kỳ khoản 1.4.2.3 Rủi ro toán R-6 Quyết toán Tổng giá trị giao dịch hệ thống liên quan toán hệ thống liên quan R-7 Tỷ lệ toán R-6/Giá trị giao dịch hệ thống liên toàn hệ thống quan R-8 Số lượng giao dịch toán kết bù trừ giao dịch chuyển mạch tài khơng xử lý thành viên thiếu số dư R-9 Giá trị giao dịch toán kết bù trừ giao dịch chuyển mạch tài khơng xử lý thành viên thiếu số dư tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS tháng tháng NAPAS Định kỳ liệu Định kỳ báo cáo Đơn vị báo cáo Tháng Tổ chức cung ứng dịch vụ toán Tháng Tổ chức cung ứng dịch vụ toán Tháng Tháng Tổ chức cung ứng dịch vụ toán Tháng Tháng Tổ chức 1.5 Hệ thống toán nội tổ chức tín dụng 1.5.1 Tình hình hoạt động chung Chỉ tiêu Định nghĩa 1.5.1.1 Tình hình giao dịch G-1 Số lượng giao dịch Số lượng giao dịch thanh toán toán phương tiện phương tiện toán toán thống kê theo loại phương tiện toán G-2 Giá trị giao dịch Giá trị giao dịch thanh toán toán phương tiện phương tiện toán toán thống kê theo loại phương tiện toán G-3 Số lượng giao dịch Số lượng giao dịch tài tốn qua internet khách hàng thực qua Internet (bao gồm giao dịch thực việc truy cập Internet điện thoại di động) G-4 Giá trị giao dịch Giá trị giao dịch tài 42 Tháng Tháng qua internet G-5 Số lượng giao dịch toán qua ứng dụng điện thoại di động G-6 Giá trị giao dịch toán qua ứng dụng điện thoại di động khách hàng thực qua Internet (bao gồm giao dịch thực việc truy cập Internet điện thoại di động) Số lượng giao dịch tài khách hàng thực qua ứng dụng điện thoại di động (SMS banking, Mobile banking), không bao gồm giao dịch thực việc truy cập Internet điện thoại di động Giá trị giao dịch tài khách hàng thực điện thoại di động (SMS banking, Mobile banking), không bao gồm giao dịch thực việc truy cập internet điện thoại di động Số lượng giao dịch tài khách hàng thực G-7 Số lượng giao dịch thực qua kênh toán khác (thống kê theo loại giao dịch) G-8 Giá trị giao dịch Giá trị giao dịch tài thực qua khách hàng thực kênh toán khác (thống kê theo loại giao dịch) cung ứng dịch vụ toán Tháng Tháng Tháng Tổ chức cung ứng dịch vụ toán Tháng Tổ chức cung ứng dịch vụ toán Tháng Tháng Tháng Tháng Định kỳ liệu Định kỳ báo cáo Tổ chức cung ứng dịch vụ toán Tổ chức cung ứng dịch vụ tốn 1.5.2 Tình hình rủi ro (R) Chỉ tiêu Định nghĩa 1.5.2.1 Rủi ro gian lận, giả mạo Số lượng giao dịch liên Tổ chức R-1 Số lượng giao quan đến vụ việc phát cung ứng dịch liên quan đến sinh rủi ro tổ chức cung tháng tháng dịch vụ vụ việc phát sinh rủi ro ứng dịch vụ toán phát xử lý toán Giá trị giao dịch liên quan Tổ chức R-2 Giá trị giao đến vụ việc phát sinh rủi cung ứng dịch liên quan đến ro tổ chức cung ứng dịch tháng tháng dịch vụ vụ việc phát sinh rủi ro vụ toán phát xử lý tốn 43 Phụ lục II (Kèm theo Thơng tư số /2017/TT-NHNN ngày tháng năm 2017 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Quy định giám sát toán) Đơn vị báo cáo Số:…… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc ……, ngày…… tháng…… năm…… BÁO CÁO SỰ CỐ Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán) Thông tin chung Thời điểm xảy cố (ngày, xảy cố): Mô tả cố: Nguyên nhân gây cố: Khoảng thời gian xảy cố: Các biện pháp xử lý, khắc phục (trong nêu thời điểm hồn thành khắc phục) ĐẠI DIỆN (Hoặc người ủy quyền) (Ký tên đóng dấu) Nơi nhận: - Như trên; - Lưu 44 Phụ lục III (Kèm theo Thông tư số /2017/TT-NHNN ngày tháng năm 2017 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Quy định giám sát toán) ĐƠN VỊ BÁO CÁO CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc ., ngày tháng năm BÁO CÁO TÌNH HÌNH VẬN HÀNH HỆ THỐNG THANH TOÁN Kỳ báo cáo (6 tháng) năm Kính gửi: Vụ Thanh tốn - Ngân hàng Nhà nước Báo cáo, đánh giá việc tổ chức vận hành hệ thống tốn - Tình hình kết hoạt động hệ thống toán: Số lượng/giá trị giao dịch phân loại theo nhóm thành viên (Tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế…); - Tình hình thành viên tham gia hệ thống: số lượng thành viên, loại thành viên (Tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế…), tình hình biến động thành viên kỳ báo cáo; - Tình hình nâng cấp hệ thống; thay đổi cấu trúc tổng thể hệ thống (nếu có); - Các dịch vụ toán cung ứng kỳ báo cáo; - Những thay đổi quy định, quy trình, thủ tục nội (nếu có); - Việc quản trị rủi ro hệ thống: Tình hình rủi ro phát sinh (thống kê cố, rủi ro phát sinh, nguyên nhân, ảnh hưởng/hậu biện pháp khắc phục) Những khó khăn, vướng mắc đề xuất, kiến nghị ĐẠI DIỆN (Hoặc người ủy quyền) Nơi nhận: - Như trên; - Lưu (Ký tên đóng dấu) 45 ... Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VT, Vụ PC, Vụ TT (5b) 21 Phụ lục I (Kèm theo Thông tư số / /TT- NHNN ngày tháng năm 2018 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Quy định giám sát... dịch vụ vụ việc phát sinh rủi ro vụ toán phát xử lý toán 43 Phụ lục II (Kèm theo Thông tư số /2017 /TT- NHNN ngày tháng năm 2017 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Quy định giám sát toán) Đơn vị báo cáo... quyền) (Ký tên đóng dấu) Nơi nhận: - Như trên; - Lưu 44 Phụ lục III (Kèm theo Thông tư số /2017 /TT- NHNN ngày tháng năm 2017 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Quy định giám sát tốn) ĐƠN VỊ BÁO CÁO CỘNG