chức tín dụng nước ngoài tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân

Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện phải do người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng ký, trừ trư[r]

(1)

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

_

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc

_

Số: 40/2011/TT-NHNN Hà Nội, ngày 15 tháng 12 năm 2011

THÔNG TƯ

Quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phịng đại diện tổ

chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam

_

Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010;

Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010;

Căn Luật Doanh nghiệp số 60/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Luật Đầu tư số 59/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005;

Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam sau:

Chương I

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Phạm vi điều chỉnh:

(2)

2 Đối tượng áp dụng gồm: a) Ngân hàng thương mại;

b) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

c) Văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam (sau gọi tắt Văn phòng đại diện);

d) Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi văn phịng đại diện

Điều Giải thích từ ngữ

Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau:

1 Giấy phép bao gồm Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Giấy phép thành lập văn phòng đại diện Ngân hàng Nhà nước cấp Văn Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung Giấy phép phận không tách rời Giấy phép

2 Ngân hàng thương mại loại hình ngân hàng thực tất các hoạt động ngân hàng hoạt động kinh doanh khác theo quy định Luật tổ chức tín dụng nhằm mục tiêu lợi nhuận

3 Ngân hàng thương mại cổ phần ngân hàng thương mại thành lập, tổ chức hình thức cơng ty cổ phần

4 Ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng thương mại thành lập Việt Nam với 100% vốn điều lệ thuộc sở hữu tổ chức tín dụng nước ngồi; pháp nhân Việt Nam, có trụ sở Việt Nam Ngân hàng 100% vốn nước thành lập, tổ chức hình thức cơng ty trách nhiệm hữu hạn thành viên có chủ sở hữu ngân hàng nước ngồi cơng ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên phải có ngân hàng nước sở hữu 50% vốn điều lệ

(3)

6 Chi nhánh ngân hàng nước đơn vị phụ thuộc ngân hàng nước ngồi, khơng có tư cách pháp nhân, ngân hàng nước ngồi bảo đảm chịu trách nhiệm nghĩa vụ, cam kết chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam

7 Văn phòng đại diện đơn vị phụ thuộc tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Văn phịng đại diện khơng thực hoạt động kinh doanh Việt Nam

8 Tổ chức tín dụng nước ngồi tổ chức tín dụng thành lập nước theo quy định pháp luật nước ngồi

9 Tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng tổ chức thành lập nước theo quy định pháp luật nước kinh doanh, cung ứng thường xuyên nghiệp vụ sau đây:

a) Nhận tiền gửi; b) Cấp tín dụng;

c) Cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản

10 Cổ đơng góp vốn thành lập tổ chức, cá nhân sở hữu cổ phần phát hành ngân hàng thương mại cổ phần thời điểm thành lập

11 Cổ đông sáng lập cổ đơng góp vốn thành lập tham gia xây dựng, thông qua ký tên vào điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần

12 Cuộc họp Đại hội đồng cổ đông họp gồm cổ đơng sáng lập cổ đơng góp vốn thành lập khác sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận ngun tắc, có nhiệm vụ thơng qua điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần, bầu chức danh thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát nhiệm kỳ định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập ngân hàng thương mại cổ phần

13 Thành viên góp vốn ngân hàng Việt Nam, ngân hàng nước ngồi góp vốn vào ngân hàng liên doanh; tổ chức tín dụng nước ngồi góp vốn vào ngân hàng 100% vốn nước

14 Thành viên sáng lập thành viên góp vốn tham gia xây dựng, thông qua ký tên vào điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước

(4)

ngân hàng, bầu chức danh thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát nhiệm kỳ định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi cơng ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên

16 Chủ sở hữu tổ chức sở hữu toàn vốn ngân hàng thương mại là công ty trách nhiệm hữu hạn thành viên

17 Ngân hàng mẹ ngân hàng nước đề nghị thành lập chi nhánh có chi nhánh Việt Nam

18 Ban trù bị nhóm người cổ đơng sáng lập, thành viên góp vốn thành lập, chủ sở hữu, ngân hàng mẹ lựa chọn, thay mặt cổ đơng sáng lập, thành viên góp vốn thành lập, chủ sở hữu, ngân hàng mẹ triển khai công việc liên quan đến việc đề nghị cấp Giấy phép Ban trù bị phải có tối thiểu 02 thành viên có 01 thành viên Trưởng ban

19 Người đại diện theo pháp luật tổ chức Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên Tổng Giám đốc (Giám đốc) quy định Điều lệ

20 Nước nguyên xứ tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng nước nơi tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng thành lập, đặt trụ sở

Chương II

QUY ĐỊNH VỀ CẤP GIẤY PHÉP Mục 1

CÁC QUY ĐỊNH CHUNG

Điều Thẩm quyền định cấp thu hồi Giấy phép

1 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định cấp Giấy phép theo quy định Luật tổ chức tín dụng, Thông tư quy định pháp luật có liên quan

2 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thu hồi Giấy phép cấp trường hợp quy định Điều 28 Luật tổ chức tín dụng Việc thu hồi giấy phép thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước

Điều Giấy phép

(5)

cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện theo mẫu quy định Phụ lục 01 Thông tư

2 Trường hợp Giấy phép bị mất, bị rách, bị cháy bị hủy hình thức khác, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện phải có văn nêu rõ lý gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép từ sổ gốc theo quy định pháp luật

Trong thời hạn 02 ngày kể từ ngày nhận văn đề nghị, Ngân hàng Nhà nước cấp lại từ gốc cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện

3 Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện sử dụng Giấy phép theo quy định Điều 27 Luật Các Tổ chức tín dụng

Điều Trình tự thủ tục cấp Giấy phép

1 Trình tự thủ tục cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước sau:

a) Ban trù bị lập hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép theo quy định Điều 13, 14, khoản 1, 2, Điều 15, khoản 1, 2, 3, 4, 5, Điều 16, khoản 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 Điều 17 Thông tư gửi qua bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước

Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ để xem xét chấp thuận nguyên tắc Trường hợp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép khơng đầy đủ, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị yêu cầu bổ sung hồ sơ

b) Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày gửi văn xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước Trường hợp khơng chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước có văn trả lời Ban trù bị, nêu rõ lý không chấp thuận

(6)

Trong thời hạn 02 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ văn bổ sung, Ngân hàng Nhà nước xác nhận văn việc nhận đầy đủ văn Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ văn bổ sung, Ngân hàng Nhà nước tiến hành cấp Giấy phép theo quy định Trường hợp không cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn trả lời Ban trù bị, nêu rõ lý không cấp Giấy phép

2 Trình tự thủ tục cấp Giấy phép thành lập văn phịng đại diện sau: a) Tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng lập hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép theo quy định Điều 13, Điều 18 Thông tư gửi qua bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước

Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi có hoạt động ngân hàng xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ Trường hợp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép không đầy đủ, hợp lệ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng u cầu bổ sung hồ sơ

b) Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày gửi văn xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước tiến hành cấp Giấy phép theo quy định Trường hợp khơng cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn trả lời tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng, nêu rõ lý khơng cấp Giấy phép

Điều Nộp lệ phí cấp Giấy phép

1 Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện cấp Giấy phép phải nộp lệ phí cấp Giấy phép Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thời hạn 15 ngày kể từ ngày cấp Giấy phép

2 Mức lệ phí theo quy định Bộ Tài phí lệ phí cấp phép Điều Đăng ký kinh doanh, đăng ký hoạt động

Sau cấp Giấy phép, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phải đăng ký kinh doanh; văn phòng đại diện phải đăng ký hoạt động theo quy định pháp luật

Điều Khai trương hoạt động

(7)

2 Để khai trương hoạt động, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cấp Giấy phép phải có đủ điều kiện quy định khoản Điều 26 Luật tổ chức tín dụng

3 Để khai trương hoạt động, văn phịng đại diện phải thực cơng bố thông tin theo Điều 25 Luật tổ chức tín dụng

4 Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước cấp Giấy phép gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước đặt trụ sở văn thơng báo điều kiện khai trương hoạt động quy định khoản Điều 15 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động

5 Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện phải tiến hành khai trương hoạt động thời hạn 12 tháng, kể từ ngày cấp Giấy phép; thời hạn mà khơng khai trương hoạt động Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép

Mục 2

ĐIỀU KIỆN CẤP GIẤY PHÉP

Điều Điều kiện cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần

1 Các điều kiện quy định khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng Điều kiện cổ đơng sáng lập:

a) Chịu hoàn toàn trách nhiệm tính hợp pháp nguồn vốn góp;

b) Cam kết hỗ trợ ngân hàng thương mại cổ phần tài để giải khó khăn trường hợp ngân hàng thương mại cổ phần khó khăn vốn khả khoản;

c) Không phải cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đơng chiến lược tổ chức tín dụng khác;

d) Có tối thiểu 02 cổ đơng sáng lập tổ chức;

đ) Trong thời hạn 05 năm kể từ ngày cấp Giấy phép, cổ đông sáng lập phải sở hữu tối thiểu 50% vốn điều lệ thành lập ngân hàng thương mại cổ phần, cổ đơng sáng lập tổ chức phải sở hữu tối thiểu 50% tổng số cổ phần cổ đông sáng lập;

(8)

(i) Mang quốc tịch Việt Nam, có lực hành vi dân đầy đủ theo quy định pháp luật;

(ii) Không thuộc đối tượng bị cấm theo quy định Luật Doanh nghiệp;

(iii) Có khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần; không dùng vốn ủy thác, vốn vay tổ chức, cá nhân khác để góp vốn;

(iv) Là người quản lý doanh nghiệp kinh doanh có lãi 03 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có đại học, đại học chuyên ngành kinh tế luật

g) Ngoài điều kiện quy định điểm a, b, c, đ khoản này, cổ đông sáng lập tổ chức phải đáp ứng điều kiện sau:

(i) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam;

(ii) Có khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần cam kết không dùng vốn ủy thác, vốn huy động, vốn vay, tổ chức, cá nhân khác để góp vốn;

(iii) Thực đầy đủ nghĩa vụ thuế bảo hiểm xã hội theo quy định đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

(iv) Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng 05 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

(v) Kinh doanh có lãi 05 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

(vi) Trường hợp doanh nghiệp hoạt động ngành nghề kinh doanh có yêu cầu vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu trừ vốn pháp định tối thiểu số vốn góp cam kết theo số liệu từ báo cáo tài kiểm toán năm liền kề thời điểm gửi hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

(vii) Trường hợp doanh nghiệp Nhà nước, phải cấp có thẩm quyền chấp thuận văn cho phép tham gia góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần theo quy định pháp luật;

(viii) Trường hợp tổ chức cấp Giấy phép thành lập hoạt động lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm phải tuân thủ việc góp vốn theo quy định liên quan pháp luật;

(9)

- Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ quy định quản trị rủi ro trích lập dự phịng đầy đủ theo quy định thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm cấp Giấy phép;

- Không vi phạm tỷ lệ đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm cấp Giấy phép;

- Tuân thủ điều kiện, giới hạn mua, nắm giữ cổ phiếu tổ chức tín dụng theo quy định khoản Điều 103 Luật tổ chức tín dụng;

- Đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần

Điều 10 Điều kiện cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước

1 Các điều kiện quy định khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng Điều kiện thành viên sáng lập, chủ sở hữu tổ chức tín dụng nước ngồi:

a) Khơng vi phạm nghiêm trọng quy định hoạt động ngân hàng quy định pháp luật khác nước nguyên xứ vòng 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm cấp Giấy phép;

b) Có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng từ mức ổn định trở lên, mức có khả thực cam kết tài hoạt động bình thường tình hình, điều kiện kinh tế biến đổi theo chiều hướng khơng thuận lợi;

c) Có lãi 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm cấp Giấy phép;

d) Có tổng tài sản có tương đương 10 tỷ đôla Mỹ vào cuối năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

đ) Được quan có thẩm quyền nước nguyên xứ đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn, tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đủ quy định quản trị rủi ro trích lập dự phịng đầy đủ theo quy định nước nguyên xứ vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm cấp Giấy phép;

(10)

3 Thành viên sáng lập ngân hàng liên doanh ngân hàng thương mại Việt Nam phải đáp ứng điều kiện quy định điểm a, b, c, g khoản Điều Thông tư

4 Trong thời hạn 05 năm kể từ ngày cấp Giấy phép, thành viên sáng lập phải sở hữu 100% vốn điều lệ ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước

Điều 11 Điều kiện cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước

1 Các điều kiện quy định khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng Điều kiện ngân hàng mẹ:

a) Đáp ứng điều kiện quy định điểm a, b, c, đ khoản Điều 10 Thông tư này;

b) Ngân hàng mẹ có tổng tài sản có tương đương 20 tỷ đơla Mỹ vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm cấp Giấy phép

Điều 12 Điều kiện cấp Giấy phép thành lập Văn phòng đại diện Các điều kiện quy định khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng Trưởng văn phịng đại diện có đủ lực trách nhiệm dân theo quy định pháp luật Việt Nam, không thuộc đối tượng bị cấm quản lý doanh nghiệp theo quy định Luật Doanh nghiệp, không đồng thời Tổng Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam

Mục 3

HỒ SƠ ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP Điều 13 Nguyên tắc lập hồ sơ

1 Các văn hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước phải Trưởng Ban trù bị ký, trừ trường hợp Thơng tư có quy định khác Các văn Trưởng Ban trù bị ký phải có tiêu đề “Ban trù bị thành lập tên ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài”

(11)

2 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần lập 01 gốc tiếng Việt

3 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện lập thành 02 gốc gồm tiếng Việt tiếng Anh, đó:

a) Bộ hồ sơ tiếng Anh phải hợp pháp hóa lãnh theo quy định pháp luật, trừ tài liệu sau đây:

(i) Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ gửi trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước;

(ii) Các báo cáo tài lập trực tiếp tiếng Anh

b) Các dịch từ tiếng Anh tiếng Việt phải chứng thực chữ ký người dịch theo quy định chứng thực pháp luật Việt Nam;

c) Bản dịch báo cáo tài phải xác nhận tổ chức, cá nhân phép hành nghề dịch thuật theo quy định pháp luật;

d) Các văn tiếng Việt gốc (hoặc từ gốc tiếng Việt) lập Việt Nam không cần phải dịch tiếng Anh

4 Các giấy tờ, văn phải chứng thực quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật

5 Trong hồ sơ phải có danh mục tài liệu hồ sơ

Điều 14 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại

1 Đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập ký theo mẫu quy định Phụ lục 02a Thông tư

2 Dự thảo Điều lệ

3 Đề án thành lập ngân hàng thương mại, bao gồm tối thiểu nội dung sau:

a) Sự cần thiết thành lập ngân hàng thương mại;

(12)

c) Năng lực tài cổ đơng góp vốn thành lập, thành viên góp vốn;

d) Sơ đồ tổ chức mạng lưới hoạt động ngân hàng dự kiến 03 năm đầu tiên;

đ) Danh sách nhân dự kiến mơ tả chi tiết trình độ chun mơn, kinh nghiệm cơng tác lĩnh vực tài chính, ngân hàng quản trị rủi ro đáp ứng yêu cầu vị trí, chức danh:

(i) Chủ tịch, thành viên, thành viên độc lập Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên; Trưởng ban Ủy ban thuộc Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên;

(ii) Trưởng ban, thành viên, thành viên chuyên trách Ban kiểm soát;

(iii) Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó tổng Giám đốc (Phó Giám đốc), Kế tốn trưởng người đứng đầu đơn vị trực thuộc cấu tổ chức

e) Chính sách quản lý rủi ro: Nhận diện, đo lường, phịng ngừa, quản lý kiểm sốt rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường, rủi ro khoản rủi ro khác q trình hoạt động;

g) Cơng nghệ thơng tin:

(i) Dự kiến đầu tư tài cho công nghệ thông tin;

(ii) Hệ thống công nghệ thông tin phải đảm bảo đáp ứng yêu cầu quản trị điều hành, quản lý rủi ro ngân hàng thương mại quy định Ngân hàng Nhà nước;

(iii) Khả áp dụng cơng nghệ thơng tin, nêu rõ: thời gian thực đầu tư cơng nghệ; loại hình cơng nghệ dự kiến áp dụng; dự kiến cán khả cán việc áp dụng công nghệ thơng tin; bảo đảm hệ thống thơng tin tích hợp kết nối với hệ thống quản lý Ngân hàng Nhà nước để cung cấp thông tin theo yêu cầu quản lý Ngân hàng Nhà nước;

(iv) Hồ sơ hạ tầng công nghệ thông tin phục vụ cho hoạt động ngân hàng thương mại;

(v) Các giải pháp đảm bảo an toàn, bảo mật tương ứng với loại hình dịch vụ dự kiến triển khai;

(13)

h) Khả đứng vững phát triển ngân hàng thị trường:

(i) Phân tích đánh giá thị trường ngân hàng, nêu thực trạng, thách thức triển vọng;

(ii) Khả tham gia cạnh tranh thị trường ngân hàng, chứng minh lợi ngân hàng tham gia thị trường;

(iii) Chiến lược phát triển, mở rộng mạng lưới hoạt động nội dung hoạt động ngân hàng, loại khách hàng số lượng khách hàng Trong đó, phân tích chi tiết việc đáp ứng điều kiện nội dung hoạt động có điều kiện

i) Hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ:

(i) Nguyên tắc hoạt động hệ thống kiểm soát nội bộ;

(ii) Dự thảo quy định nội tổ chức hoạt động ngân hàng, tối thiểu bao gồm quy định nội quy định khoản Điều 93 Luật tổ chức tín dụng quy định sau:

- Quy định tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Người điều hành;

- Quy định tổ chức hoạt động trụ sở chính, chi nhánh đơn vị trực thuộc khác

(iii) Nội dung quy trình hoạt động kiểm toán nội

k) Phương án kinh doanh dự kiến 03 năm đầu, tối thiểu phải bao gồm nội dung sau: Phân tích thị trường, chiến lược, mục tiêu kế hoạch hành động, báo cáo tài năm (bảng cân đối kế toán, báo cáo kết kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, tiêu an toàn vốn tối thiểu, tiêu hiệu hoạt động thuyết minh khả thực tiêu tài năm)

4 Tài liệu chứng minh lực máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến:

a) Sơ yếu lý lịch theo mẫu quy định Phụ lục 03 Thông tư này, lý lịch tư pháp (hoặc văn tương đương) theo quy định pháp luật;

(14)

d) Trường hợp người dự kiến bầu làm thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm sốt, Tổng giám đốc (Giám đốc) khơng có quốc tịch Việt Nam, ngồi văn nêu trên, phải có văn cam kết đáp ứng đầy đủ điều kiện để cư trú làm việc Việt Nam

5 Biên họp cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập văn chủ sở hữu việc lựa chọn Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị, thông qua dự thảo Điều lệ, đề án thành lập ngân hàng danh sách chức danh quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến

Điều 15 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần

1 Thành phần hồ sơ theo quy định Điều 14 Thông tư này;

2 Danh sách cổ đông sáng lập dự kiến danh sách cổ đơng góp vốn thành lập theo mẫu quy định Phụ lục 04 Thông tư

3 Hồ sơ cổ đơng góp vốn thành lập: a) Đối với cá nhân:

(i) Đơn mua cổ phần cá nhân theo mẫu quy định Phụ lục 05a Thông tư này;

(ii) Bảng kê khai người có liên quan theo mẫu quy định Phụ lục 06 Thông tư này;

(iii) Ngồi thành phần hồ sơ nêu trên, cổ đơng sáng lập phải có thêm văn sau:

- Sơ yếu lý lịch theo mẫu quy định Phụ lục 03 Thông tư này, lý lịch tư pháp (hoặc văn tương đương) theo quy định pháp luật;

- Báo cáo tài 03 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép doanh nghiệp cổ đông sáng lập quản lý Bản văn đại học đại học chuyên ngành kinh tế luật;

- Văn cam kết cổ đông sáng lập việc hỗ trợ ngân hàng tài để giải khó khăn trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản;

- Bảng kê khai loại tài sản có giá trị từ 100 triệu đồng trở lên, khoản nợ tài liệu chứng minh liên quan cá nhân theo mẫu quy định Phụ lục 07 Thông tư này;

b) Đối với tổ chức:

(15)

(ii) Bảng kê khai người có liên quan theo mẫu quy định Phụ lục 06 Thông tư

(iii) Giấy phép thành lập chứng nhận đăng ký kinh doanh văn tương đương;

(iv) Văn ủy quyền người đại diện vốn góp ngân hàng theo quy định pháp luật;

(v) Điều lệ tổ chức hoạt động;

(vi) Giấy chứng minh nhân dân hộ chiếu người đại diện theo pháp luật người đại diện vốn góp tổ chức ngân hàng;

(vii) Văn cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức góp vốn thành lập ngân hàng;

(viii) Báo cáo tài năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép Báo cáo tài đến thời điểm gần tính từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép kiểm toán độc lập cơng ty kiểm tốn thuộc danh sách tổ chức kiểm tốn Bộ Tài cơng bố đủ tiêu chuẩn kiểm toán doanh nghiệp báo cáo khơng có ý kiến ngoại trừ đơn vị kiểm tốn;

(ix) Ngồi thành phần hồ sơ nêu trên, cổ đơng sáng lập phải có thêm văn sau:

- Sơ yếu lý lịch người đại diện vốn góp theo mẫu quy định Phụ lục 03 Thông tư này, lý lịch tư pháp theo quy định pháp luật;

- Văn cam kết hỗ trợ tài trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản;

- Báo cáo tài 05 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép kiểm tốn độc lập cơng ty kiểm toán thuộc danh sách tổ chức kiểm tốn Bộ Tài cơng bố đủ tiêu chuẩn kiểm toán doanh nghiệp báo cáo tài khơng có ý kiến ngoại trừ đơn vị kiểm toán;

(x) Bảng xác định khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần tổ chức tổ chức tín dụng theo mẫu quy định Phụ lục 08 Thông tư này;

(xi) Văn quan thuế, quan bảo hiểm xã hội xác nhận việc thực đầy đủ nghĩa vụ thuế, bảo hiểm xã hội tổ chức

(16)

a) Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần Đại hội đồng cổ đông thông qua;

b) Biên họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên;

c) Biên họp Hội đồng quản trị thông qua nội dung việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị; Biên họp Ban kiểm soát việc bầu chức danh Trưởng Ban kiểm soát thành viên Ban kiểm soát chuyên trách;

d) Quyết định Hội đồng quản trị việc bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc), Kế tốn trưởng;

đ) Danh sách cổ đơng góp vốn thành lập theo mẫu quy định Phụ lục 04 Thông tư này;

e) Văn ngân hàng thương mại nơi Ban trù bị mở tài khoản góp vốn xác nhận số tiền góp vốn cổ đơng góp vốn thành lập;

g) Văn chứng minh quyền sở hữu quyền sử dụng hợp pháp trụ sở ngân hàng thương mại cổ phần;

h) Các Quy định nội tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần quy định điểm i khoản Điều 14 Thông tư Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị thông qua;

i) Báo cáo cổ đông sáng lập ngân hàng thương mại nước việc đáp ứng điều kiện quy định điểm g khoản Điều Thông tư từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp bổ sung văn

Điều 16 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài

1 Thành phần hồ sơ theo quy định Điều 14 Thông tư

2 Hồ sơ chủ sở hữu, thành viên sáng lập tổ chức tín dụng nước ngồi:

a) Báo cáo tài kiểm toán 05 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép khơng có ý kiến ngoại trừ đơn vị kiểm toán;

b) Bản giấy phép thành lập hoạt động văn tương đương; c) Văn quan có thẩm quyền nước ngun xứ cung cấp thơng tin tổ chức tín dụng nước ngồi sau:

(17)

(ii) Tình hình tuân thủ pháp luật hoạt động ngân hàng quy định pháp luật khác vòng 05 năm liên tiếp liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

(iii) Tỷ lệ an toàn vốn tỷ lệ đảm bảo an toàn khác theo quy định nước nguyên xứ vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

(iv) Tình hình tuân thủ quy định quản trị rủi ro trích lập dự phịng vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

d) Văn tài liệu tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng tín nhiệm tổ chức tín dụng nước thời hạn 06 tháng trước thời điểm nộp hồ sơ;

đ) Điều lệ tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng nước ngồi;

e) Báo cáo trình thành lập, hoạt động định hướng phát triển tổ chức tín dụng nước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

g) Quyết định bổ nhiệm người đại diện vốn góp ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi tổ chức tín dụng nước theo quy định pháp luật kèm theo hộ chiếu người đại diện vốn góp

3 Hồ sơ thành viên sáng lập ngân hàng liên doanh ngân hàng thương mại Việt Nam gồm giấy tờ, tài liệu quy định điểm b khoản Điều 15 Thông tư này, trừ đơn mua cổ phần

4 Hợp đồng liên doanh có nội dung chủ yếu theo quy định pháp luật; hợp đồng thỏa thuận góp vốn thành viên sáng lập ngân hàng 100% vốn nước ngoài;

5 Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cam kết bảo đảm khả giám sát toàn hoạt động ngân hàng nước (bao gồm hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước Việt Nam) sở hợp theo thông lệ quốc tế

6 Văn cam kết chủ sở hữu, thành viên sáng lập việc:

a) Sẵn sàng hỗ trợ tài chính, cơng nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài;

(18)

7 Sau nhận văn chấp thuận nguyên tắc, Ban trù bị phải nộp bổ sung văn sau:

a) Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng Hội đồng thành viên thông qua;

b) Văn ngân hàng thương mại nơi Ban trù bị mở tài khoản góp vốn xác nhận số tiền góp vốn thành viên sáng lập;

c) Văn chứng minh quyền sở hữu quyền sử dụng hợp pháp trụ sở ngân hàng thương mại;

d) Các Quy định nội tổ chức hoạt động ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước quy định điểm i khoản Điều 14 Thông tư Hội đồng thành viên thông qua;

đ) Báo cáo thành viên sáng lập ngân hàng thương mại nước việc đáp ứng điều kiện quy định điểm g khoản Điều Thông tư từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp bổ sung văn bản;

e) Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ đánh giá chủ sở hữu, thành viên sáng lập tổ chức tín dụng nước ngồi đáp ứng điều kiện quy định điểm a, điểm c, điểm đ khoản Điều 10 Thông tư từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp bổ sung văn bản;

g) Ngoài thành phần hồ sơ quy định điểm a, b, c, d, đ, e khoản này, Ban trù bị thành lập ngân hàng 100% vốn nước ngồi cơng ty trách nhiệm hữu hạn thành viên phải nộp bổ sung văn sau:

(i) Quyết định chủ sở hữu việc bổ nhiệm Chủ tịch hội đồng thành viên, thành viên hội đồng thành viên, thành viên ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc) Kế toán trưởng;

(ii) Biên họp Ban kiểm soát việc bầu chức danh Trưởng Ban kiểm soát thành viên Ban kiểm soát chuyên trách

h) Ngoài thành phần hồ sơ quy định điểm a, b, c, d, đ, e khoản Điều này, Ban trù bị thành lập ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi cơng ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên phải nộp bổ sung văn sau:

(i) Biên họp Thành viên góp vốn đầu tiên;

(19)

(iii) Quyết định Hội đồng thành viên việc bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc), Kế tốn trưởng

Điều 17 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước

1 Đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước người đại diện theo pháp luật ngân hàng nước ký theo mẫu quy định Phụ lục 02b Thông tư

2 Đề án thành lập chi nhánh ngân hàng nước bao gồm nội dung sau:

a) Sự cần thiết thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

b) Tên chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tên tỉnh/thành phố trực thuộc trung ương nơi dự kiến đặt trụ sở chi nhánh, nội dung hoạt động, thời gian hoạt động, vốn cấp thành lập;

c) Sơ đồ tổ chức, danh sách nhân dự kiến chi nhánh ngân hàng nước phù hợp với quy định Điều 89 Luật tổ chức tín dụng; danh sách nhân dự kiến phải mơ tả chi tiết trình độ chun mơn, kinh nghiệm công tác, lực quản lý rủi ro đáp ứng yêu cầu vị trí;

d) Chính sách quản lý rủi ro: Nhận diện, đo lường, phịng ngừa, quản lý kiểm sốt rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường, rủi ro khoản rủi ro khác q trình hoạt động;

đ) Cơng nghệ thơng tin:

(i) Dự kiến đầu tư tài cho cơng nghệ thông tin;

(ii) Hệ thống công nghệ thông tin phải đảm bảo đáp ứng yêu cầu quản trị điều hành, quản lý rủi ro chi nhánh ngân hàng nước quy định Ngân hàng Nhà nước;

(iii) Khả áp dụng cơng nghệ thơng tin, nêu rõ: thời gian thực đầu tư cơng nghệ; loại hình cơng nghệ dự kiến áp dụng; dự kiến cán khả cán việc áp dụng công nghệ thơng tin; bảo đảm hệ thống thơng tin tích hợp kết nối với hệ thống quản lý Ngân hàng Nhà nước để cung cấp thông tin theo yêu cầu quản lý Ngân hàng Nhà nước;

(iv) Hồ sơ hạ tầng công nghệ thông tin phục vụ cho hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

(20)

(vi) Nhận diện, đo lường triển khai phương án quản lý rủi ro công nghệ dự kiến áp dụng lĩnh vực hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngồi;

(vii) Dự kiến phân cơng trách nhiệm báo cáo kiểm sốt hoạt động hệ thống cơng nghệ thông tin

e) Khả đứng vững phát triển chi nhánh ngân hàng nước thị trường:

(i) Phân tích đánh giá thị trường ngân hàng, nêu thực trạng, thách thức triển vọng;

(ii) Khả tham gia cạnh tranh thị trường chi nhánh ngân hàng nước ngồi, chứng minh lợi chi nhánh ngân hàng nước tham gia thị trường;

(iii) Chiến lược phát triển, mở rộng mạng lưới hoạt động nội dung hoạt động ngân hàng, loại khách hàng số lượng khách hàng Trong đó, phân tích rõ việc đáp ứng điều kiện nội dung hoạt động có điều kiện

g) Hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ:

(i) Nguyên tắc hoạt động hệ thống kiểm soát nội bộ;

(ii) Dự thảo quy định nội tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tối thiểu bao gồm quy định nội quy định khoản Điều 93 Luật tổ chức tín dụng quy định tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngồi;

(iii) Quy trình hoạt động kiểm toán nội

h) Phương án kinh doanh dự kiến 03 năm đầu, tối thiểu phải bao gồm nội dung sau: Phân tích thị trường, chiến lược, mục tiêu kế hoạch hành động để đạt mục tiêu đó, báo cáo tài năm (bảng cân đối kế tốn, báo cáo kết kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, tiêu an toàn vốn tối thiểu, tiêu hiệu hoạt động thuyết minh khả thực tiêu tài năm)

3 Điều lệ ngân hàng mẹ

(21)

định Luật tổ chức tín dụng quy định có liên quan pháp luật Tổng giám đốc (Giám đốc) dự kiến

5 Bản Giấy phép thành lập hoạt động văn tương đương quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cấp cho ngân hàng mẹ

6 Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cung cấp thông tin ngân hàng mẹ sau:

a) Nội dung hoạt động phép nước nguyên xứ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

b) Tình hình tuân thủ pháp luật hoạt động ngân hàng quy định pháp luật khác vòng 05 năm liên tiếp liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

c) Tỷ lệ an toàn vốn tỷ lệ đảm bảo an toàn khác theo quy định nước nguyên xứ vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

d) Tình hình tuân thủ quy định quản trị rủi ro trích lập dự phịng vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

7 Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cam kết bảo đảm khả giám sát toàn hoạt động ngân hàng mẹ (bao gồm hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam) sở hợp theo thông lệ quốc tế

8 Báo cáo tài kiểm tốn 05 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép ngân hàng mẹ

9 Văn tài liệu tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng tín nhiệm ngân hàng mẹ thời hạn 06 tháng trước thời điểm nộp hồ sơ

10 Văn ngân hàng mẹ bảo đảm chịu hoàn toàn trách nhiệm nghĩa vụ cam kết chi nhánh Việt Nam; đảm bảo trì giá trị thực có vốn cấp chi nhánh không thấp mức vốn pháp định đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước

11 Báo cáo trình thành lập, hoạt động định hướng phát triển ngân hàng mẹ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

(22)

13 Sau nhận văn chấp thuận nguyên tắc, Ban trù bị phải bổ sung văn sau:

a) Văn bổ nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước đại diện theo pháp luật ngân hàng mẹ ký;

b) Văn chứng minh quyền sử dụng hợp pháp trụ sở chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

c) Các Quy định nội tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước quy định điểm g khoản Điều ngân hàng mẹ thông qua;

d) Văn Cơ quan có thẩm quyền nước nguyên xứ đánh giá ngân hàng mẹ đáp ứng điều kiện quy định điểm a, c, đ khoản Điều 10, điểm b khoản Điều 11 Thông tư từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp bổ sung văn

Điều 18 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện Đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện người đại diện theo pháp luật tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng ký theo mẫu quy định Phụ lục 02c Thông tư

2 Bản Giấy phép hoạt động văn tương đương quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cấp cho tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng

3 Văn quan có thẩm quyền nước ngun xứ cung cấp thơng tin tình hình tn thủ pháp luật tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng

4 Văn quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng thành lập Văn phòng đại diện Việt Nam; trường hợp quy định nước nguyên xứ không u cầu phải có văn cho phép phải có chứng chứng minh việc

5 Báo cáo trình thành lập, hoạt động tổ chức tín dụng, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép định hướng phát triển tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam

(23)

7 Sơ yếu lý lịch Trưởng Văn phòng đại diện dự kiến theo mẫu quy định Phụ lục 03 Thơng tư có xác nhận tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng, lý lịch tư pháp (hoặc văn tương đương) theo quy định pháp luật; văn bằng, chứng chứng minh lực, trình độ chun mơn Trưởng Văn phịng đại diện dự kiến Việt Nam

8 Văn chứng minh quyền sử dụng hợp pháp trụ sở văn phòng đại diện

Chương III

QUY ĐỊNH VỀ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG Mục 1

QUY ĐỊNH CHUNG Điều 19 Nguyên tắc áp dụng

Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Văn phòng đại diện tổ chức hoạt động theo quy định Luật tổ chức tín dụng, Thông tư quy định liên quan pháp luật

Điều 20 Ngôn ngữ giao dịch

Văn giao dịch thức ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện phải sử dụng tiếng Việt đồng thời tiếng Việt tiếng nước ngồi thơng dụng

Điều 21 Nội dung hoạt động

1 Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng tiến hành hoạt động kinh doanh hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác ghi Giấy phép Ngân hàng Nhà nước cấp cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước

2 Các hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước quy định Luật tổ chức tín dụng thực theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước

(24)

4 Nội dung hoạt động chi nhánh ngân hàng nước phải hoạt động mà ngân hàng mẹ phép thực nước nơi ngân hàng mẹ đặt trụ sở

5 Văn phịng đại diện thực hoạt động theo quy định Điều 125 Luật tổ chức tín dụng Trưởng Văn phịng đại diện không ký hợp đồng kinh doanh, đầu tư tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng với cá nhân, tổ chức Việt Nam

Điều 22 Thời hạn hoạt động, thay đổi thời hạn hoạt động

1 Thời hạn hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ghi Giấy phép tối đa không 99 năm; thời hạn hoạt động văn phòng đại diện tối đa khơng q năm

2 Trình tự, thủ tục hồ sơ đề nghị thay đổi thời hạn hoạt động thực theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước

Mục 2

CƠ CẤU TỔ CHỨC VÀ QUẢN TRỊ ĐIỀU HÀNH

Điều 23 Tên, trụ sở ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện

1 Tên ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện phải đảm bảo:

a) Phù hợp với quy định Luật Doanh nghiệp quy định pháp luật có liên quan;

b) Được đặt theo mẫu tương ứng sau:

(i) Ngân hàng thương mại cổ phần Tên riêng; (ii) Ngân hàng liên doanh Tên riêng;

(iii) Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn thành viên Tên ngân hàng nước Việt Nam;

(iv) Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn Tên riêng ngân hàng 100% vốn nước hai thành viên trở lên;

(25)

(vi) Văn phòng đại diện tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng – tên tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi đặt văn phịng đại diện

2 Trụ sở ngân hàng thương mại phải đảm bảo đáp ứng quy định trụ sở doanh nghiệp theo quy định Luật Doanh nghiệp điều kiện sau:

a) Là nơi làm việc Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban điều hành, ghi Giấy phép đăng ký kinh doanh theo quy định pháp luật;

b) Phải lãnh thổ Việt Nam, địa xác định có số phịng (nếu có), số tầng, tên tịa nhà (đối với tòa nhà văn phòng cho thuê), số nhà, tên phố (ngõ) tên xã, phường, thị trấn, huyện, quận, thị xã, thành phố trực thuộc tỉnh, tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương Trường hợp ngân hàng thương mại đăng ký đặt trụ sở nhiều số nhà tịa nhà có địa khác nhau, số nhà tòa nhà phải liền kề nhau;

c) Đảm bảo an toàn tài sản phù hợp với yêu cầu hoạt động ngân hàng; d) Có hệ thống thơng tin quản lý kết nối trực tuyến trụ sở với chi nhánh phận kinh doanh ngân hàng đáp ứng yêu cầu quản trị điều hành quản lý rủi ro ngân hàng thương mại yêu cầu quản lý Ngân hàng Nhà nước

3 Trụ sở chi nhánh ngân hàng nước phải đảm bảo đáp ứng quy định trụ sở doanh nghiệp theo quy định Luật Doanh nghiệp điều kiện sau:

a) Là nơi làm việc Tổng giám đốc (Giám đốc) Ban điều hành, nơi thực giao dịch với khách hàng, ghi Giấy phép đăng ký kinh doanh theo quy định pháp luật;

b) Phải lãnh thổ Việt Nam, địa xác định có số phịng (nếu có), số tầng, tên tòa nhà (đối với tòa nhà văn phòng cho thuê), số nhà, tên phố (ngõ phố) tên xã, phường, thị trấn, huyện, quận, thị xã, thành phố trực thuộc tỉnh, tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương;

c) Đảm bảo an toàn tài sản phù hợp với yêu cầu hoạt động ngân hàng; d) Có hệ thống thơng tin quản lý kết nối trực tuyến với trụ sở ngân hàng nước ngồi đáp ứng yêu cầu quản trị điều hành quản lý rủi ro ngân hàng nước yêu cầu quản lý Ngân hàng Nhà nước

(26)

phòng cho thuê), số nhà, tên phố (ngõ phố) tên xã, phường, thị trấn, huyện, quận, thị xã, thành phố trực thuộc tỉnh, tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương

Điều 24 Cơ cấu tổ chức quản lý ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước

1 Cơ cấu tổ chức quản lý ngân hàng thương mại:

a) Ngân hàng thương mại phải có cấu tổ chức, máy quản trị, điều hành, kiểm toán nội bộ, quản lý rủi ro, hệ thống kiểm soát nội phù hợp với loại hình hoạt động theo quy định Luật tổ chức tín dụng quy định khác pháp luật có liên quan

b) Cơ cấu tổ chức quản lý ngân hàng thương mại cổ phần gồm: Đại hội đồng cổ đơng, Hội đồng quản trị, Ban Kiểm sốt, Tổng giám đốc (Giám đốc)

c) Cơ cấu tổ chức quản lý ngân hàng thương mại Nhà nước Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước bao gồm: Hội đồng thành viên, Ban Kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)

2 Cơ cấu tổ chức quản lý chi nhánh ngân hàng nước ngoài:

Cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam ngân hàng mẹ định phù hợp với pháp luật nước nơi ngân hàng nước ngồi đặt trụ sở quy định Luật tổ chức tín dụng cấu tổ chức, quản trị, điều hành, kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn trước thực

Điều 25 Cơ cấu tổ chức Ủy ban quản lý rủi ro Ủy ban nhân sự Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên phải thành lập Ủy ban quản lý rủi ro, Ủy ban nhân quy định chế phán ý kiến đề xuất hai Ủy ban

2 Một Ủy ban phải có tối thiểu ba thành viên, gồm Trưởng ban thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên thành viên khác Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên định, bổ nhiệm, miễn nhiệm theo Điều lệ ngân hàng thương mại Một thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên Trưởng ban Ủy ban Đối với ngân hàng thương mại cổ phần, Ủy ban quản lý rủi ro phải có tối thiểu thành viên thành viên độc lập Hội đồng quản trị

(27)

1 Khi thành lập Ủy ban, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên phải ban hành quy chế làm việc chức năng, nhiệm vụ Ủy ban Ngay sau ban hành, ngân hàng thương mại gửi quy định nội tới Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) để báo cáo

2 Quy chế làm việc chức nhiệm vụ Ủy ban tối thiểu gồm nội dung sau:

a) Quy chế làm việc:

(i) Số lượng thành viên Ủy ban trách nhiệm thành viên; (ii) Các kỳ họp định kỳ Ủy ban;

(iii) Việc họp bất thường Ủy ban; (iv) Việc đưa định Ủy ban; b) Nhiệm vụ, chức Ủy ban: (i) Ủy ban vấn đề quản lý rủi ro:

- Tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên việc ban hành quy trình, sách thuộc thẩm quyền liên quan đến quản trị rủi ro hoạt động ngân hàng theo quy định pháp luật Điều lệ ngân hàng

- Phân tích, đưa cảnh báo mức độ an toàn ngân hàng trước nguy cơ, tiềm ẩn rủi ro ảnh hưởng biện pháp phòng ngừa rủi ro ngắn hạn dài hạn

- Xem xét, đánh giá tính phù hợp hiệu quy trình, sách quản trị rủi ro hành ngân hàng để đưa khuyến nghị, đề xuất Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên yêu cầu cần thay đổi quy trình, sách hành, chiến lược hoạt động

- Tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên việc định phê duyệt khoản đầu tư, giao dịch có liên quan, sách quản trị phương án xử lý rủi ro phạm vi chức năng, nhiệm vụ Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên giao

(ii) Ủy ban vấn đề nhân sự:

- Tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên quy mô cấu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Người điều hành phù hợp với quy mô hoạt động chiến lược phát triển ngân hàng

(28)

nhiệm, miễn nhiệm chức danh thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát Người điều hành ngân hàng theo quy định pháp luật Điều lệ ngân hàng

- Nghiên cứu, tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên việc ban hành quy định nội ngân hàng thuộc thẩm quyền Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên chế độ tiền lương, thù lao, tiền thưởng, quy chế tuyển chọn nhân sự, đào tạo sách đãi ngộ khác Người điều hành, cán bộ, nhân viên ngân hàng

Điều 27 Đăng ký Điều lệ, nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ

1 Điều lệ ngân hàng thương mại phải có nội dung chủ yếu quy định khoản Điều 31 Luật tổ chức tín dụng khơng trái với quy định Luật tổ chức tín dụng, quy định khác pháp luật có liên quan Ngân hàng thương mại hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật nội dung Điều lệ, nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ

2 Điều lệ, nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ ngân hàng thương mại có hiệu lực kể từ Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng thành viên thông qua ký ban hành

3 Khi cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký Điều lệ Ngân hàng thương mại Trường hợp, sửa đổi, bổ sung Điều lệ, ngân hàng thương mại phải đăng ký nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ ngân hàng thương mại Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) thời hạn 15 ngày, kể từ ngày thông qua

4 Ngân hàng thương mại gửi 01 hồ sơ qua đường bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) đề nghị xác nhận đăng ký nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ Hồ sơ bao gồm:

a) Văn đề nghị ngân hàng thương mại, nêu rõ lý do, cần thiết việc thay đổi nội dung Điều lệ (đính kèm phụ lục chi tiết nội dung Điều lệ hành, nội dung đề nghị sửa đổi, bổ sung pháp lý để sửa đổi, bổ sung)

b) Nghị Đại hội đồng cổ đông, Nghị Hội đồng thành viên thông qua việc sửa đổi, bổ sung nội dung Điều lệ Trong đó, Nghị phải nêu rõ nội dung sửa đổi, bổ sung

c) Điều lệ bao gồm nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ ngân hàng thương mại

(29)

5 Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) có trách nhiệm xác nhận đăng ký nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ Ngân hàng thương mại văn thời hạn 07 ngày, kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ hợp lệ

6 Trường hợp phát nội dung Điều lệ, nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ không phù hợp với quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) có văn yêu cầu Ngân hàng thương mại sửa đổi, bổ sung cho phù hợp

Điều 28 Quy định nội bộ

1 Ngân hàng thương mại phải xây dựng quy định nội theo quy định Điều 93 Luật tổ chức tín dụng Các quy định nội bộ, sửa đổi, bổ sung quy định nội phải Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên ban hành

2 Chi nhánh ngân hàng nước phải xây dựng quy định nội theo quy định Điều 93 Luật tổ chức tín dụng sử dụng quy định nội ngân hàng mẹ ban hành theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước

3 Ngay sau ban hành sau ngày sử dụng quy định nội ngân hàng mẹ ban hành, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phải gửi quy định nội bộ, sửa đổi, bổ sung quy định nội cho Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) để làm sở tra, giám sát

Mục 3

VỐN ĐIỀU LỆ, VỐN ĐƯỢC CẤP Điều 29 Vốn điều lệ, vốn cấp

1 Vốn điều lệ ngân hàng thương mại:

a) Vốn điều lệ ngân hàng thương mại vốn chủ sở hữu thực cấp vốn cổ đơng, thành viên góp vốn thực góp ghi Điều lệ ngân hàng

b) Vốn điều lệ ngân hàng tăng từ nguồn sau:

(i) Quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ; Quỹ thặng dư vốn cổ phần; lợi nhuận để lại quỹ khác theo quy định pháp luật;

(ii) Phát hành cổ phiếu công chúng, phát hành cổ phiếu riêng lẻ; (iii) Chuyển đổi từ trái phiếu chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông; (iv) Vốn chủ sở hữu, thành viên góp vốn cấp thêm;

(30)

2 Vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước ngoài:

a) Vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước vốn ngân hàng mẹ thực cấp cho chi nhánh ngân hàng nước ghi Giấy phép

b) Vốn cấp chi nhánh ngân hàng nước ngồi tăng từ nguồn sau:

(i) Lợi nhuận để lại;

(ii) Vốn ngân hàng mẹ cấp thêm;

(iii) Các nguồn vốn khác theo quy định pháp luật

Điều 30 Mua lại cổ phần theo yêu cầu cổ đông theo quyết định ngân hàng thương mại cổ phần

1 Việc mua lại cổ phần cổ đông ngân hàng thương mại cổ phần phải đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật

2 Ngân hàng thương mại cổ phần mua lại cổ phần cổ đơng sau tốn hết số cổ phần mua lại mà bảo đảm tỷ lệ an toàn hoạt động ngân hàng, giá trị thực vốn điều lệ không giảm thấp mức vốn pháp định; trường hợp mua lại cổ phần dẫn đến việc giảm vốn điều lệ ngân hàng thương mại cổ phần phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận trước văn

3 Trình tự, thủ tục hồ sơ đề nghị mua lại cổ phần dẫn đến việc giảm vốn điều lệ ngân hàng thương mại cổ phần thực theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước

Điều 31 Chuyển nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp của ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước

1 Việc chuyển nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp phải đảm bảo tuân thủ quy định Luật Doanh nghiệp

2 Trong thời hạn 05 năm kể từ ngày cấp Giấy phép, thành viên sáng lập chuyển nhượng phần vốn góp cho thành viên sáng lập khác Trong thời hạn 03 năm kể từ bắt đầu góp vốn vào ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, thành viên góp vốn chuyển nhượng phần vốn góp cho thành viên góp vốn khác

(31)

a) Đối với ngân hàng 100% vốn nước ngoài:

(i) Đối tác phải đáp ứng điều kiện quy định điểm b, c, d, đ, e khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng khoản Điều 10 Thông tư này;

(ii) Trường hợp việc chuyển nhượng dẫn đến có ngân hàng nước khác sở hữu 50% vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước ngồi ngân hàng nước ngồi phải đáp ứng đủ điều kiện quy định khoản Điều 21 Thông tư

b) Đối với ngân hàng liên doanh:

(i) Đối tác ngân hàng nước phải đáp ứng điều kiện quy định điểm b, c, d, đ, e khoản Điều 20 Luật tổ chức tín dụng khoản Điều 10 Thông tư này;

(ii) Đối tác ngân hàng thương mại Việt Nam phải đáp ứng điều kiện quy định điểm a, b, c, g khoản Điều Thông tư

4 Điều kiện mua lại phần vốn góp:

a) Yêu cầu mua lại phần vốn góp thành viên góp vốn, điều kiện tốn xử lý phần vốn góp thực theo quy định mua lại phần vốn góp Luật Doanh nghiệp;

b) Sau tốn hết phần vốn góp mua lại, ngân hàng bảo đảm toán đủ khoản nợ nghĩa vụ tài sản khác, bảo đảm tỷ lệ an toàn hoạt động ngân hàng, giá trị thực vốn điều lệ không thấp mức vốn pháp định;

c) Tuân thủ đầy đủ quy định quản trị rủi ro trích lập dự phịng đầy đủ theo quy định thời điểm đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận việc mua lại phần vốn góp;

d) Kinh doanh liên tục có lãi 05 năm liền kề năm đề nghị mua lại phần vốn góp khơng có lỗ lũy kế;

đ) Khơng bị Ngân hàng Nhà nước xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng 05 năm liền kề năm đề nghị mua lại phần vốn góp đến thời điểm đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận việc mua lại phần vốn góp

5 Việc chuyển nhượng phần vốn góp, mua lại phần vốn góp phải Ngân hàng nhà nước chấp thuận văn trước thực Trình tự, thủ tục hồ sơ đề nghị chuyển nhượng vốn góp, mua lại phần vốn góp thực theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước

(32)

TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC TỔ CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN Điều 32 Trách nhiệm Ban trù bị

1 Lập gửi hồ sơ theo quy định Thông tư

2 Sau nhận văn chấp thuận nguyên tắc, Ban trù bị có trách nhiệm:

a) Tổ chức họp Đại hội đồng cổ đơng đầu tiên, họp Thành viên góp vốn để thông qua nội dung theo quy định khoản 12, 15 Điều Thông tư này;

b) Thơng báo cho cổ đơng góp vốn, chủ sở hữu, thành viên góp vốn, ngân hàng mẹ gửi tiền vào tài khoản Ban trù bị mở ngân hàng thương mại Việt Nam

3 Hướng dẫn cổ đơng góp vốn thực việc góp vốn thẩm định hồ sơ cổ đơng góp vốn

4 Chịu trách nhiệm tính đầy đủ, xác nội dung hồ sơ nộp cho Ngân hàng Nhà nước

5 Thông báo cho cổ đơng góp vốn, thành viên sáng lập, ngân hàng mẹ biết lý không cấp Giấy phép trường hợp không Ngân hàng Nhà nước chấp thuận

6 Trình bày trước Hội đồng thẩm định việc đáp ứng đủ điều kiện để cấp Giấy phép theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước

7 Bảo vệ nội dung Đề án thành lập ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước trước Hội đồng thẩm định

Điều 33 Trách nhiệm Trưởng Ban trù bị

1 Triệu tập họp Đại hội đồng cổ đông, họp Thành viên sáng lập theo quy định pháp luật

2 Ký văn thuộc thẩm quyền để đề nghị thành lập ngân hàng Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép

Điều 34 Trách nhiệm tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi văn phịng đại diện

(33)

hàng Nhà nước, Ban trù bị theo quy định Thông tư chịu trách nhiệm trước pháp luật thông tin

Điều 35 Phối hợp cấp Giấy phép

1 Ngân hàng Nhà nước có văn gửi lấy ý kiến của:

a) Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi dự kiến đặt trụ sở ngân hàng thương mại, trụ sở chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện địa điểm đặt trụ sở ngân hàng thương mại, trụ sở chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện;

b) Bộ Công an (Cục An ninh Tài chính, Tiền tệ, Đầu tư) danh sách nhân dự kiến bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Trưởng Văn phịng đại diện

2 Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận văn Ngân hàng Nhà nước, quan liên quan nêu có ý kiến văn gửi Ngân hàng Nhà nước Quá thời hạn trên, Ngân hàng Nhà nước không nhận ý kiến văn quan có liên quan, coi quan khơng có ý kiến phản đối đề nghị cấp Giấy phép Ngân hàng Nhà nước

3 Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép sở ý kiến quan liên quan

Điều 36 Trách nhiệm Ngân hàng Nhà nước

1 Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước (gọi tắt Hội đồng thẩm định):

a) Hội đồng thẩm định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định, gồm: Thống đốc Phó Thống đốc (được Thống đốc ủy quyền) làm Chủ tịch, thành viên Thủ trưởng đơn vị quy định khoản 2, 3, 4, 5, 6, 7, Điều này;

b) Nhiệm vụ Hội đồng thẩm định:

(i) Thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước

(34)

hành ngân hàng thương mại, Tổng giám đốc (Giám đốc) dự kiến chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

(ii) Lựa chọn danh sách hồ sơ đủ điều kiện sở ý kiến thành viên để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định cấp Giấy phép

2 Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng:

a) Làm đầu mối tiếp nhận thẩm định hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài:

(i) Đối với hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước trước chấp thuận nguyên tắc:

- Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thẩm định tính đầy đủ, hợp lệ hồ sơ trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị để xác nhận hồ sơ đầy đủ, hợp lệ yêu cầu bổ sung hồ sơ

- Thẩm định hồ sơ có văn đề nghị thẩm định kèm hồ sơ gửi thành viên Hội đồng thẩm định xem xét Văn đề nghị thẩm định nêu rõ kết thẩm định quan điểm đề xuất việc cấp Giấy phép;

- Tổng hợp ý kiến thành viên Hội đồng thẩm định trình Chủ tịch Hội đồng thẩm định triệu tập họp thành viên Hội đồng thẩm định để xem xét hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;

- Căn Biên họp Hội đồng thẩm định, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị việc chấp thuận nguyên tắc không chấp thuận nguyên tắc (trong nêu rõ lý do)

Nội dung văn chấp thuận nguyên tắc bao gồm: chấp thuận nguyên tắc thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài; chấp thuận danh sách nhân dự kiến ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; chấp thuận cấu tổ chức, quản trị điều hành, kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội chi nhánh ngân hàng nước

(35)

- Trường hợp nhận văn bổ sung hồ sơ đầy đủ, hợp lệ, Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm thẩm định trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ký Quyết định cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước văn xác nhận đăng ký điều lệ ngân hàng thương mại đủ điều kiện đảm bảo đủ hồ sơ theo quy định Thông tư có văn khơng cấp Giấy phép (trong nêu rõ lý do)

b) Làm đầu mối tiếp nhận, thẩm định trình Thống đốc Ngân hàng nhà nước hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện

c) Chịu trách nhiệm quản lý lưu trữ hồ sơ cấp Giấy phép sau cấp Giấy phép;

d) Thanh tra, giám sát việc thực ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước sau khai trương hoạt động theo Đề án thành lập ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước

đ) Thanh tra, giám sát việc thực quy định tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện theo quy định Thông tư

e) Xử lý vướng mắc trình triển khai thực Thông tư; Vụ Pháp chế:

a) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, Vụ Pháp chế thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng;

b) Là đầu mối xử lý vấn đề pháp lý q trình cấp Giấy phép Vụ Chính sách tiền tệ:

a) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, Vụ Chính sách tiền tệ thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng;

b) Đánh giá tác động việc thành lập ngân hàng liên quan đến sách tiền tệ Ngân hàng Nhà nước

5 Vụ Hợp tác quốc tế:

(36)

b) Đánh giá vấn đề phát sinh liên quan đến cam kết Việt Nam gia nhập Tổ chức Thương mại Thế giới thỏa thuận song phương đa phương khác

6 Cục Công nghệ tin học:

a) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, Cục Công nghệ tin học ngân hàng thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng;

b) Đánh giá vấn đề liên quan đến công nghệ thông tin ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước

7 Vụ Tài – Kế tốn:

a) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, Vụ Tài – Kế toán thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng;

b) Đánh giá vấn đề liên quan đến lực tài cổ đông theo quy định Thông tư quy định có liên quan pháp luật hành

8 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng đề nghị thành lập dự định đặt trụ chính:

a) Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có văn đề nghị, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước đề nghị thành lập dự định đặt trụ sở thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có văn gửi Cơ quan tra, giám sát ngân hàng;

b) Làm đầu mối làm việc với quyền địa phương nơi ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi dự kiến đặt trụ sở việc thành lập ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi địa bàn (nếu có đề nghị);

c) Làm đầu mối trực tiếp kiểm tra, đạo, giám sát ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước thực đảm bảo điều kiện theo quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước trước tiến hành khai trương hoạt động;

(37)

đ) Báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước điều kiện tình hình tiến hành khai trương hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước

9 Sở Giao dịch:

a) Hướng dẫn ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện:

(i) Thực việc nộp lệ phí cấp giấy phép;

(ii) Thủ tục mở tài khoản, chuyển vốn vào tài khoản phong tỏa, giải tỏa vốn

b) Gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng giấy tờ xác nhận việc nhận đủ lệ phí cấp Giấy phép, giấy tờ xác nhận việc chuyển vốn vào tài khoản phong tỏa việc giải tỏa vốn

Chương V

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 37 Hiệu lực thi hành

1 Thông tư có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 02 năm 2012

2 Kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, điều khoản, văn sau hết hiệu lực:

a) Mục III, V, VI Phần I, Mục I, V, VIII Phần II, Mục IV, khoản 56, Mục VI Phần III, Mục I Phần IV, Phần V Thông tư số 03/2007/TT-NHNN ngày 05/6/2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi, văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước Việt Nam

b) Điều 4, 5, 8, 9, 10, 24, 27, 32, 40, khoản Điều 38, nội dung liên quan đến chuẩn y việc sửa đổi, bổ sung Điều lệ quy định Điều 41, 42 Thông tư số 06/2010/TT-NHNN ngày 26/02/2010 Ngân hàng Nhà nước việc hướng dẫn thực số điều Nghị định số 59/2009/NĐ-CP ngày 16/7/2009 tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại

c) Thông tư số 09/2010/TT-NHNN ngày 26/3/2010 Ngân hàng Nhà nước việc cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần

(38)

thành lập hoạt động ngân hàng theo Nghị Chính phủ đơn giản hóa thủ tục hành thuộc phạm vi chức quản lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Điều 38 Tổ chức thực

Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Trưởng văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./

Nơi nhận:

- Như Điều 38;

- Thủ tướng Chính phủ Phó Thủ tướng (để báo cáo);

- Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp;

- Công báo;

- Lưu VP, Vụ PC, TTGSNH

KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC

(Đã ký)

(39)

Phụ lục 01 Mẫu Giấy phép

(Ban hành kèm theo Thông tư số 40/2011/TT-NHNN)

_

Số: /GP-NHNN Hà Nội, ngày … tháng … năm …

GIẤY PHÉP

THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Căn Thông tư số /2011/TT-NHNN ngày tháng năm 2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam;

Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần cổ đông sáng lập Ngân hàng thương mại cổ phần … hồ sơ kèm theo;

Căn Biên họp Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần … ngày … đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng,

(40)

Điều Cho phép thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần sau: Tên ngân hàng:

- Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên đầy đủ tiếng Anh:

2 Địa trụ sở chính:

Điều Vốn điều lệ Ngân hàng thương mại cổ phần … … đồng (bằng chữ: …)

Điều Thời hạn hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần … là… năm

Điều Nội dung hoạt động:

Các hoạt động … (liệt kê hoạt động đề nghị chấp thuận tương

ứng theo quy định Mục Chương V Luật tổ chức tín dụng);

Điều Trong trình hoạt động, Ngân hàng thương mại cổ phần… phải tuân thủ pháp luật Việt Nam

Điều Giấy phép có hiệu lực kể từ ngày ký.

Điều Giấy phép thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần… lập thành năm (05) chính: cấp cho Ngân hàng thương mại cổ phần…; để đăng ký kinh doanh; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh/thành phố…, lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần…)

Nơi nhận:

- Như Điều 7;

- UBND Tỉnh/Thành phố …; - Bộ Công an;

- Lưu VP, TTGSNH

(41)

_

GIẤY PHÉP

THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI _

Căn Thông tư số /2011/TT-NHNN ngày tháng năm 2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam;

Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước thành viên sáng lập (chủ sở hữu) Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn … hồ sơ kèm theo;

Căn Biên họp Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng trách nhiệm hữu hạn … ngày … đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng,

QUYẾT ĐỊNH:

(42)

- Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên đầy đủ tiếng Anh: Địa trụ sở chính:

Điều Vốn điều lệ Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn… … đồng (bằng chữ: …)

Điều Thời hạnn hoạt động Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn… là… năm

Điều Nội dung hoạt động:

Điều Trong trình hoạt động, Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn… phải tuân thủ pháp luật Việt Nam

Điều Giấy phép thành lập Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn… lập thành năm (05) chính: cấp cho Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn…; để đăng ký kinh doanh; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh/thành phố…, lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn…)

Nơi nhận:

- Như Điều 7;

- Lưu VP, TTGSNH

(43)

_

GIẤY PHÉP

THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG LIÊN DOANH

Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh thành viên sáng lập Ngân hàng liên doanh… hồ sơ kèm theo;

Căn Biên họp Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng liên doanh… ngày … đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng,

Điều Cho phép thành lập Ngân hàng liên doanh sau: Tên ngân hàng:

(44)

- Tên đầy đủ tiếng Anh: Địa trụ sở chính:

Điều Vốn điều lệ Ngân hàng liên doanh … … đồng (bằng chữ: …)

Điều Thời hạn hoạt động Ngân hàng liên doanh… là… năm. Điều Nội dung hoạt động:

Điều Trong trình hoạt động, Ngân hàng liên doanh… phải tuân thủ pháp luật Việt Nam

Điều Giấy phép thành lập Ngân hàng liên doanh… lập thành năm (05) chính: cấp cho Ngân hàng liên doanh…; để đăng ký kinh doanh; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh/thành phố…, lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng liên doanh…)

Nơi nhận:

- Như Điều 7;

- Lưu VP, TTGSNH

(45)

_

GIẤY PHÉP

THÀNH LẬP CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

Căn Thông tư số /2011/TT-NHNN ngày tháng năm 2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam;

Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng… hồ sơ kèm theo;

Căn Biên họp Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng … ngày … đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng,

Điều Cho phép Ngân hàng …, quốc tịch …, có trụ sở (tên thành phố, quốc gia) thành lập chi nhánh (tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương), Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam sau:

(46)

- Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên đầy đủ tiếng Anh: Địa trụ sở:

Điều Vốn cấp Ngân hàng … - Chi nhánh… … đồng (bằng chữ: …)

Điều Thời hạn hoạt động Ngân hàng … - Chi nhánh… là… năm. Điều Nội dung hoạt động:

ứng theo quy định Điều 123 Luật tổ chức tín dụng).

Điều Trong q trình hoạt động, Ngân hàng … - Chi nhánh… phải tuân thủ pháp luật Việt Nam

Điều Giấy phép thành lập Ngân hàng … - Chi nhánh… lập thành năm (05) chính: cấp cho Ngân hàng …; để đăng ký kinh doanh; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh/thành phố…, lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập Ngân hàng … - Chi nhánh…)

Nơi nhận:

- Như Điều 7;

- Lưu VP, TTGSNH

(47)

GIẤY PHÉP

THÀNH LẬP VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN _

Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện … (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng) hồ sơ kèm theo;

Căn Biên họp Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp giấy phép thành lập văn phòng đại diện … ngày … đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng,

(48)

quốc gia) thành lập văn phòng đại diện (tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương), Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam sau:

1 Tên văn phòng đại diện: - Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên đầy đủ tiếng Anh: Địa văn phòng đại diện: Điều Thời hạn hoạt động: Điều Nội dung hoạt động:

ứng theo quy định Điều 125 Luật tổ chức tín dụng);

Điều Trong trình hoạt động, Văn phịng đại diện… (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng) -…(tên tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương) phải tuân thủ pháp luật Việt Nam

Điều Giấy phép thành lập Văn phòng đại diện… (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng)- …(tên tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương) lập thành năm (05) chính: cấp cho … (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng); để đăng ký hoạt động; ba (03) lưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (một lưu Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lưu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh/thành phố…, lưu hồ sơ cấp Giấy phép thành lập Văn phòng đại diện… (tên tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng) - …(tên tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương)

Nơi nhận:

- Như Điều 7;

- Lưu VP, TTGSNH

(49)

Phụ lục số 02a

Mẫu đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại

_

ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP

THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG

Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước

Căn Thông tư số /2011/TT-NHNN Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cấp Giấy phép tổ chức, hoạt động ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng Việt Nam;

Căn Biên họp cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập văn chủ sở hữu ngân hàng … (đối với ngân hàng 100% vốn nước ngồi cơng ty trách nhiệm hữu hạn thành viên) ngày … tháng … năm … việc thành lập Ngân hàng…;

Nay, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập Ngân hàng … thay mặt cổ đông (thành viên) góp vốn thành lập chủ sở hữu ngân hàng… đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng thương mại với nội dung sau đây:

1 Tên Ngân hàng: - Tên đầy đủ tiếng Việt - Tên đầy đủ tiếng Anh

(50)

4 Thời gian hoạt động:

5 Vốn điều lệ: …đồng (bằng chữ…), tỷ lệ góp vốn cổ đơng (thành viên) sáng lập sau:

STT Tên tổ chức, cánhân

Số GP số đăng ký kinh doanh số

CMND, số hộ chiếu

Số điện thoại

Giá trị vốn góp

Tỷ lệ vốn góp

1 Công ty A Nguyễn Văn B

6 Danh sách dự kiến người bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại (nêu rõ họ, tên chức danh đề nghị chấp thuận thành viên)

Chúng xin cam kết:

- Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác, trung thực nội dung đơn, hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

- Thực đăng ký kinh doanh, đăng ký ngày khai trương công bố thông tin theo quy định pháp luật

- Chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng

…, ngày… tháng… năm

Các cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở hữu Ngân hàng… (Cổ đông sáng lập cá nhân ký ghi đầy đủ họ tên, Cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở hữu tổ chức người đại diện theo pháp luật ký,

(51)

Phụ lục số 02b

Mẫu đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước

(Ban hành kèm theo Thơng tư số 40/2011/TT-NHNN)

CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc

_

ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP

THÀNH LẬP CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI

Nay, Ngân hàng… đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước với nội dung sau đây:

1 Tên chi nhánh ngân hàng nước ngoài: - Tên đầy đủ tiếng Việt

- Tên đầy đủ tiếng Anh

2 Tên tỉnh, thành phố nơi dự kiến đặt trụ sở chi nhánh: Nội dung hoạt động:

4 Thời gian hoạt động: Vốn cấp:

6 Danh sách dự kiến bổ nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước (nêu rõ họ, tên)

(52)

Ngân hàng… xin cam kết:

- Về tính xác, trung thực nội dung đơn, hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

- Sau cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngồi, chúng tơi thực việc đăng ký kinh doanh, đăng ký ngày khai trương công bố thông tin theo quy định pháp luật

- Chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước; vi phạm xin chịu trách nhiệm trước pháp luật

…, ngày… tháng … năm

(53)

Phụ lục số 02c

Mẫu đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập văn phịng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng

ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN

Nay, tổ chức tín dụng nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng (tên) đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép thành lập văn phòng đại diện tổ chức tín dụng, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng (tên) với nội dung sau đây:

1 Tên văn phòng đại diện: - Tên đầy đủ tiếng Việt - Tên đầy đủ tiếng Anh

2 Địa điểm đặt trụ sở dự kiến văn phòng đại diện: Nội dung hoạt động:

(54)

5 Danh sách dự kiến bổ nhiệm trưởng văn phòng đại diện văn phòng đại diện (nêu rõ họ, tên)

Tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng (tên)… xin cam kết:

- Về tính xác, trung thực nội dung đơn, hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

- Sau cấp Giấy phép, thực việc đăng ký kinh doanh, đăng ký ngày khai trương công bố thông tin theo quy định pháp luật

- Chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước; vi phạm xin chịu trách nhiệm trước pháp luật

…, ngày…tháng…năm

(55)

Phụ lục số 03

Mẫu Sơ yếu lý lịch tự khai

SƠ YẾU LÝ LỊCH

1 Thông tin cá nhân - Họ tên

- Ngày tháng năm sinh - Nơi sinh

Ảnh hộ chiếu

(4x6)

- Quốc tịch (các quốc tịch có) - Địa đăng ký hộ thường trú: - Nơi nay:

- Số chứng minh thư, nơi cấp, ngày cấp chứng minh số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác

- Tên địa pháp nhân mà đại diện (trường hợp người đại diện pháp nhân)

2 Trình độ học vấn

Tên trường; tên thành phố, quốc gia nơi trường đặt trụ sở chính; tên khóa học; thời gian học; tên (liệt kê cấp, chương trình đào tạo liên quan đến tiêu chuẩn, điều kiện chức danh bầu, bổ nhiệm)

(56)

- Q trình cơng tác, nghề nghiệp chức vụ qua (từ năm 18 tuổi đến nay), làm gì, đâu, tóm tắt đặc điểm

- Chức vụ nắm giữ ngân hàng tổ chức khác

- Đơn vị cơng tác; chức vụ; trách nhiệm (liệt kê đơn vị công tác chức danh nắm giữ đơn vị đảm bảo tính liên tục mặt thời gian)

- Khen thưởng, kỷ luật (nếu có)

4 Phần vốn góp, cổ phần dự kiến sở hữu (trường hợp cổ đông cá nhân) dự kiến ủy quyền, ủy thác đứng tên (trường hợp người đại diện pháp nhân)

5 Mối quan hệ (nếu cổ đông sáng lập, người dự kiến bầu, bổ nhiệm làm người quản lý, điều hành số chức danh khác ngân hàng thương mại):

Kê khai mối quan hệ với người có liên quan

6 Tơi,……… xin cam kết lời khai thật Tôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm thông tin không với thật khai

Xác nhận cấp có thẩm quyền của đơn vị cơng tác chính

quyền nơi cư trú

…, ngày … tháng … năm….

(57)

Danh sách cổ đơng góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần

DANH SÁCH CỔ ĐƠNG GĨP VỐN THÀNH LẬP NGÂN HÀNG…

STT Thông tin tổ

chức, cá nhân Số điệnthoại Giá trị vốngóp Số cổ phần Loại cổphần Tỷ lệ vốngóp I Cổ đơng sáng lập:

Tổ chức

1 Công ty A

Cá nhân

3 Nguyễn Văn A

II Cổ đơng góp vốn khác Tổ chức

5 Công ty B

Cá nhân

7 Nguyễn Văn B

Trưởng Ban trù bị (Ký ghi rõ họ tên)

(58)

1 Thông tin tổ chức bao gồm: a) Thông tin tổ chức:

- Tên tổ chức:

- Địa điểm đặt trụ sở chính:

- Số Giấy phép thành lập đăng ký kinh doanh văn tương đương:

b) Thông tin người đại diện vốn góp - Họ tên:

- Địa thường trú: - Quốc tịch:

- Số, ngày cấp, nơi cấp chứng minh nhân dân hộ chiếu, chứng thực cá nhân;

2 Thông tin cá nhân bao gồm: - Họ tên:

- Địa thường trú: - Quốc tịch:

(59)

Phụ lục số 05a

Mẫu đơn mua cổ phần cá nhân

_

…, ngày … tháng … năm

ĐƠN MUA CỔ PHẦN

Kính gửi: Ban trù bị thành lập Ngân hàng… Cá nhân đề nghị mua cổ phần:

- Họ tên: (tên đầy đủ thức, ghi chữ in hoa) - Ngày tháng năm sinh

- Số chứng minh thư số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp

- Nơi công tác chức vụ tại: - Số điện thoại:

- Quốc tịch: - Nơi nay:

- Địa đăng ký hộ thường trú: Nội dung đăng ký mua cổ phần:

- Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, giá trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ

- Thời gian nộp tiền:

3 Tình hình góp vốn, mua cổ phần tổ chức khác:

- Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà cá nhân có vốn góp;

- Số vốn góp tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp

(60)

Sau nghiên cứu Điều lệ ngân hàng quy định pháp luật có liên quan, xin cam kết:

a) Mua đủ số cổ phần góp thời hạn đăng ký;

b) Không sử dụng vốn ủy thác, vốn vay tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính hợp pháp nguồn vốn góp thành lập ngân hàng;

c) Tuân thủ quy định Điều lệ ngân hàng, quy định nội ngân hàng quy định pháp luật có liên quan;

d) Hồn tồn chịu trách nhiệm tính trung thực, xác hồ sơ gửi kèm (nếu có)

(61)

Phụ lục số 05b

Mẫu đơn mua cổ phần tổ chức

…, ngày … tháng … năm

ĐƠN MUA CỔ PHẦN

Kính gửi: Ban trù bị thành lập Ngân hàng… Tổ chức đề nghị mua cổ phần:

- Tên tổ chức (tên đầy đủ thức, ghi chữ in hoa)

- Số Quyết định thành lập số đăng ký kinh doanh, do… cấp ngày … tháng … năm

- Vốn điều lệ

- Địa trụ sở

- Số điện thoại:… Số Fax:… Người đại diện theo pháp luật: - Họ tên:

- Ngày tháng năm sinh

- Chức vụ nắm giữ tổ chức

- Quốc tịch - Nơi

- Địa đăng ký hộ thường trú

3 Người cử làm đại diện ủy quyền tổ chức ngân hàng thương mại cổ phần:

- Họ tên

(62)

- Nơi công tác chức vụ

- Mối liên hệ với tổ chức (trong trường hợp không làm việc cho tổ chức đó)

- Quốc tịch - Nơi

- Địa đăng ký hộ thường trú: Nội dung đăng ký mua cổ phần:

- Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, giá trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ

- Thời gian nộp tiền:

5 Tình hình góp vốn, mua cổ phần tổ chức khác:

- Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà tổ chức có vốn góp;

- Số vốn góp tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đó;

6 Cam kết:

Sau nghiên cứu Điều lệ ngân hàng quy định pháp luật có liên quan, xin cam kết:

a) Mua đủ số cổ phần góp thời hạn đăng ký;

b) Không sử dụng vốn ủy thác, vốn vay tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính hợp pháp khoản tiền góp thành lập ngân hàng;

c) Tuân thủ quy định Điều lệ ngân hàng, quy định nội ngân hàng quy định pháp luật có liên quan;

d) Hồn tồn chịu trách nhiệm tính trung thực, xác hồ sơ gửi kèm (nếu có)

(63)

Bảng kê khai người có liên quan tình hình tham gia góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự - Hạnh phúc

BẢNG KÊ KHAI NGƯỜI CĨ LIÊN QUAN

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

STT Người khai (tổ chức, cá nhân góp vốn

thành lập ngân hàng) “người có

liên quan”

Mối quan hệ với người

khai

Đã tham gia thành lập ngân

hàng góp/Vốn ĐL khiTỷ lệ vốn thành lập của

ngân hàng TMCP… Tên ngân

hàng Tỷ lệ sở hữu/vốnĐL ngân hàng (%)

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Nguyễn Văn A Người khai Nguyễn Thị B Vợ Công ty X Là công ty

ông A CTHĐQT, giám đốc… …

Tổng

cộng % (chi tiết từngngân hàng) %

Tôi cam kết nội dung Bảng kê khai thật, có khơng trung thực nào, tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm trước pháp luật

Người khai (7)

(ký ghi rõ họ tên, đóng dấu có)

HƯỚNG DẪN KÊ KHAI THEO MẪU

(64)

2 Đối với phần kê khai (3): Ghi rõ mối quan hệ với người khai

3 Đối với phần kê khai (4): Ghi rõ tên ngân hàng tham gia góp vốn

(65)

Mẫu kê khai tài sản, thu nhập cổ đông sáng lập cá nhân ngân hàng thương mại cổ phần

BẢN KÊ KHAI TÀI SẢN

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Họ tên Người kê khai tài sản: ………

- Ngày tháng năm sinh: ……… - Chứng minh nhân dân số: ………… Ngày cấp: …/…/… Nơi cấp: - Cơ quan/đơn vị công tác nơi làm việc: ……… - Hộ thường trú: ………

- Chỗ tại: ………

T

T Loại tài sản Thông tin mơ tả tài sản Nhà, cơng trình xây

dựng - Số lượng: ……… cái1.1 Nhà thứ nhất:

+ Loại nhà:……… + Diện tích đất: ………m2 + Diện tích đất xây dựng: ……m2

+ Diện tích sử dụng: …………m2

+ Địa chỉ:………

(Đính kèm có chứng thực giấy chủ quyền theo quy định pháp luật)

+ Trị giá nhà đất theo giá thị trường: ………

1.2 Nhà thứ hai:

+ Loại nhà:……… + Diện tích đất: ………m2 + Diện tích đất xây dựng: ……m2

+ Diện tích sử dụng: …………m2

+ Địa chỉ:………

(66)

quy định pháp luật)

+ Trị giá nhà đất theo giá thị trường: ………

1.3 Nhà thứ …: Quyền sử dụng đất - Số lượng: ……thửa

2.1 Thửa thứ nhất: + Loại đất:……… + Diện tích:……… m2 + Địa chỉ:………

(Đính kèm có chứng thực giấy chứng nhận QSD đất theo quy định pháp luật)

+ Trị giá đất theo giá thị trường: …… 2.2 Thửa thứ hai:

+ Loại đất:……… + Diện tích:……… m2 + Địa chỉ:………

(Đính kèm có chứng thực giấy chứng nhận QSD đất theo quy định pháp luật)

+ Trị giá đất theo giá thị trường: …… 2.3 Thửa thứ: … ;

Tài sản nước ngồi - Động sản:

(Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan) + Tên: ………

+ Số lượng: ………

+ Trị giá theo giá thị trường: ………… - Bất động sản: ………

(Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan) + Tên: ………

+ Địa chỉ: ………

+ Trị giá theo giá thị trường: ………

Tài khoản nước ngồi (Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan) - Ngân hàng mở tài khoản:………

- Số dư tài khoản vào thời điểm kê khai:…… Mô tô, ô tô, tàu, thuyền

có giá trị từ 100 triệu đồng trở lên

(Đính kèm có chứng thực giấy đăng ký quan chức năng)

- Chủng loại, nhãn hiệu: ………… - Số lượng: ………

- Tổng giá trị theo giá thị trường: ……… Kim khí quý, đá quý có

giá trị từ 100 triệu đồng trở lên

(Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan có)

(67)

phiếu, trái phiếu, cơng cụ chuyển nhượng khác có giá trị từ 100 triệu đồng trở lên

Tổng giá trị:………

Tiền gửi ngân hàng, tổ chức tín dụng (tài khoản, sổ tiết kiệm, sổ tín dụng…):

(Đính kèm có chứng thực ngân hàng) Tổng giá trị:………

Cổ phiếu:

(Đính kèm có chứng thực cơng ty phát hành cơng ty chứng khốn)

Tổng giá trị theo mệnh giá…………

Tổng giá trị theo giá thị trường (Sàn giao dịch, OTC): ………

Trái phiếu:

(Đính kèm có chứng thực quan phát hành cơng ty chứng khốn)

Tổng giá trị theo mệnh giá…………

Tổng giá trị theo giá thị trường (Sàn giao dịch, OTC):…………

Các công cụ chuyển nhượng khác: Tổng giá trị theo mệnh giá………… Tổng giá trị theo giá thị trường:………… Tài sản khác có giá trị từ

100 triệu đồng trở lên (Đính kèm có chứng thực giấy tờ liên quan)- Tên:… - Số lượng: …

- Tổng giá trị ước tính: …………

Tơi cam kết Bản tự kê khai tài sản trung thực, đầy đủ Nếu khai man, tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm trước pháp luật

… , ngày … tháng … năm …

(68)

HƯỚNG DẪN KÊ KHAI THEO MẪU Đối với phần kê khai nhà, công trình xây dựng khác: - Khơng phải kê khai nhà cơng vụ;

- Nhà, cơng trình xây dựng phải kê khai gồm: nhà ở, nhà xưởng, nhà hàng, câu lạc bộ, cơng trình xây dựng khác…

- Nhà, cơng trình xây dựng (nếu có) kê khai nhà, cơng trình xây dựng thứ nhất, thứ hai

2 Đối với phần kê khai 5, 6, 7, 8:

Chỉ kê khai tổng giá trị loại tài sản từ 100 triệu đồng trở lên Ví dụ: có xe máy, tổng giá trị xe máy từ 100 triệu đồng trở lên phải kê khai, tổng giá trị xe máy 100 triệu đồng khơng phải kê khai

3 Đối với tài sản chung theo phần:

(69)

Bảng xác định khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại tổ chức khơng phải tổ chức tín dụng

BẢNG XÁC ĐỊNH KHẢ NĂNG TÀI CHÍNH

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Cách xác định khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại tổ chức khơng phải tổ chức tín dụng

A- Cơng thức tính khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ đông tổ chức tổ chức tín dụng:

1.1 Cơng thức tổng qt:

Khả tài chính để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại

= Vốn chủ sở

hữu

-Đầu tư dài hạn được tài trợ bởi vốn chủ sở hữu

1.2 Công thức cụ thể:

A = E – LI (1) và

LI = LA – LD (2)

Trong đó:

+ A: Khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại tổ chức

+ E: Vốn chủ sở hữu

(70)

+ LA: Tài sản dài hạn

* Nếu A >= Số vốn phải góp vào ngân hàng thương mại theo cam kết tổ chức tổ chức có khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại

* Nếu A < Số vốn phải góp vào ngân hàng thương mại theo cam kết tổ chức tổ chức khơng có đủ khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại

B- Ví dụ minh họa:

Theo Đề án, Công ty X góp 100 tỷ VND để thành lập ngân hàng thương mại Y Phân tích nguồn vốn để Cơng ty X góp thành lập ngân hàng thương mại Y dựa bảng cân đối kế toán vào ngày 31/7/2007 sau:

Đơn vị: tỷ VND

TT Tài sản TT Nguồn vốn

Tài sản ngắn hạn 1.092,42 Nợ phải trả 664,88

Tiền khoản tương đương tiền

771,90

Nợ ngắn hạn 517,18

Các khoản đầu tư tài ngắn hạn

0

Nợ dài hạn 147,70

Các khoản phải thu ngắn hạn

377,87

Hàng tồn kho 0,08

Tài sản ngắn hạn khác 2,57

I Tài sản dài hạn 1.530,90 I Vốn chủ sở hữu 1.958,44 Các khoản phải thu dài hạn Vốn chủ sở hữu 1.900

Tài sản cố định 26,02

Nguồn kinh phí quỹ khác

58,44

Bất động sản đầu tư

Các khoản đầu tư tài dài hạn

1.504,78

Tài sản dài hạn khác 0,10

Cộng 2.623,32 Cộng 2.623,32

(71)

Đầu tư dài hạn tài trợ Vốn chủ sở

hữu (LI) Vốn chủ sở hữu (E)

Tài sản dài hạn (LA)

1.530,90 tỷ VND

Vốn chủ sở hữu 1.900 tỷ VND

Phần Nợ dài hạn dùng để đầu tư Tài sản dài hạn (LD)*

147,70 tỷ VND

LI = LA-LD 1.383,2 tỷ VND E 1.900 tỷ VND

A = E-LI 516,8 tỷ VND

So sánh A (516,8 tỷ VND) với Số vốn phải góp vào ngân hàng thương mại Y theo cam kết Công ty X (100 tỷ VND) thấy Cơng ty X có khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng thương mại Y (516,8 tỷ VND > 100 tỷ VND)

Chú ý: