định về chức năng nhiệm vụ quyền hạn và cơ cấu tổ chức của ngân hàng nhà nước việt

1. Hệ thống thanh toán là hệ thống bao gồm các phương tiện thanh toán, các quy định, quy trình, thủ tục, cơ sở hạ tầng kỹ thuật, tổ chức vận hành và các thành viên tham gia để xử lý, bù [r]

(1)

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

VIỆT NAM

-CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc

-Số: 20/2018/TT-NHNN Hà Nội, ngày 30 tháng năm 2018

THÔNG TƯ

QUY ĐỊNH VỀ GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN Căn cứLuật Ngân hàng Nhà nước Việt Namngày 16 tháng năm 2010;

Căn cứLuật tổ chức tín dụngngày 16 tháng năm 2010 Luật sửa đổi, bổ sung một số điều củaLuật tổ chức tín dụngngày 20 tháng 11 năm 2017;

Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Căn cứNghị định số 101/2012/NĐ-CPngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ về thanh tốn khơng dùng tiền mặt Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng năm 2016 sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt;

Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định giám sát các hệ thống toán.

Chương I

QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh

Thông tư quy định hoạt động giám sát hệ thống toán quan trọng Điều Đối tượng áp dụng

1 Các tổ chức vận hành hệ thống toán quan trọng

(2)

Điều Giải thích từ ngữ

Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau:

1 Hệ thống toán hệ thống bao gồm phương tiện tốn, quy định, quy trình, thủ tục, sở hạ tầng kỹ thuật, tổ chức vận hành thành viên tham gia để xử lý, bù trừ, toán giao dịch toán phát sinh thành viên tham gia Hệ thống tốn quan trọng hệ thống tốn có vai trò chủ đạo việc phục vụ nhu cầu tốn chủ thể kinh tế, có khả phát sinh rủi ro hệ thống, đáp ứng tiêu chí sau:

a) Là hệ thống toán chiếm tỷ trọng lớn tổng giá trị toán so với hệ thống toán loại;

b) Là hệ thống xử lý giao dịch toán giá trị cao;

c) Là hệ thống sử dụng để toán cho hệ thống toán khác cho giao dịch thị trường tài

Các hệ thống tốn quan trọng quy định Thông tư bao gồm: Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; Hệ thống toán ngoại tệ (do Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam vận hành); hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán; hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài

3 Tổ chức vận hành hệ thống toán quan trọng (sau gọi tổ chức vận hành) đơn vị trực tiếp vận hành hệ thống toán quan trọng

4 Ngân hàng toán ngân hàng mở tài khoản toán cho thành viên tham gia hệ thống toán để thực toán nghĩa vụ tài phát sinh thành viên hệ thống toán

5 Rủi ro khoản rủi ro mà thành viên tham gia hệ thống tốn khơng thể thực đầy đủ nghĩa vụ tài hệ thống tốn đến hạn, thực nghĩa vụ vào thời điểm tương lai

6 Rủi ro tín dụng rủi ro mà thành viên tham gia hệ thống tốn khơng thể thực đầy đủ nghĩa vụ tài hệ thống toán đến hạn vào thời điểm tương lai

(3)

8 Rủi ro toán rủi ro phát sinh việc toán nghĩa vụ thành viên tham gia hệ thống tốn khơng diễn diễn không thời điểm quy định quy trình quản lý, vận hành hệ thống toán

9 Rủi ro vận hành rủi ro phát sinh làm gián đoạn dừng hoạt động hệ thống toán lỗi phần cứng, phần mềm, hệ thống đường truyền thông, lỗi người cố bên tác động

10 Giám sát hệ thống toán việc thực theo dõi hoạt động hệ thống toán, đánh giá hệ thống toán đưa cảnh báo, khuyến nghị cần thiết

11 Đơn vị giám sát đơn vị thuộc cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) giao nhiệm vụ giám sát hệ thống toán

12 Thanh toán kèm toán (payment versus payment - PVP) chế toán hệ thống toán ngoại tệ để đảm bảo việc chuyển đồng tiền diễn đồng tiền khác chuyển sở tỷ giá bên tham gia giao dịch thống

13 Thanh toán kèm chuyển giao (delivery versus payment - DVP) chế toán giao dịch chứng khoán để đảm bảo việc chuyển giao chứng khoán diễn việc chuyển tiền mua chứng khoán thực

Điều Mục tiêu giám sát hệ thống tốn quan trọng

1 Đảm bảo tính an toàn, ổn định hiệu hệ thống toán quan trọng Đảm bảo việc tuân thủ quy định pháp luật có liên quan đến hệ thống toán quan trọng

3 Phát kịp thời cảnh báo tổ chức vận hành nhằm giảm thiểu rủi ro phát sinh trình vận hành hệ thống toán quan trọng

4 Bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp khách hàng sử dụng dịch vụ toán, tăng cường niềm tin khách hàng vào dịch vụ toán

Điều Hoạt động giám sát hệ thống toán quan trọng

Đơn vị giám sát thực giám sát hệ thống toán quan trọng với nội dung quy định Chương II Thông tư thông qua hoạt động sau: Theo dõi hoạt động hệ thống toán quan trọng thông qua việc:

(4)

(i) Các báo cáo theo quy định pháp luật hành chế độ báo cáo, thống kê tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi;

(ii) Số liệu hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư thu thập, khai thác từ hệ thống thông tin có liên quan Ngân hàng Nhà nước;

(iii) Các báo cáo khác tổ chức vận hành theo quy định Điều Thông tư này; (iv) Báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo Phụ lục V ban hành kèm theo Thông tư này, Đơn vị giám sát thực 03 năm lần; (v) Công cụ, phần mềm giám sát hệ thống toán quan trọng Ngân hàng Nhà nước;

(vi) Tài liệu, thông tin, liệu thu thập thông qua hoạt động kiểm tra chỗ tổ chức vận hành theo quy định Điều Thông tư này;

(vii) Thông tin liên quan đến hệ thống toán quan trọng phản ánh phương tiện thông tin đại chúng;

(viii) Thông tin quan có thẩm quyền khác cung cấp;

(ix) Thông tin phản hồi thành viên tham gia hệ thống toán quan trọng khách hàng sử dụng dịch vụ toán;

(x) Các nguồn thông tin khác nhằm giám sát hệ thống toán quan trọng; b) So sánh, đối chiếu, kiểm tra tính xác số liệu:

(i) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, liệu thu thập với liệu lịch sử để phát trường hợp có biến động bất thường;

(ii) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, liệu từ nguồn khác theo quy định điểm a khoản nhằm đảm bảo tính quán;

(iii) Nhận định, đánh giá tính hợp lý tài liệu, thông tin, liệu, trường hợp phát tài liệu, thông tin, liệu thiếu, lỗi, sai không phù hợp, yêu cầu tổ chức vận hành báo cáo giải trình kịp thời gửi lại thơng tin xác;

c) Tổng hợp, phân tích tài liệu, thông tin, liệu thu thập, so sánh, đối chiếu, kiểm tra theo quy định điểm a điểm b khoản

(5)

Căn tài liệu, thông tin, liệu thu thập theo quy định khoản Điều này, Đơn vị giám sát thực đánh giá hệ thống toán quan trọng xây dựng báo cáo giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:

a) Báo cáo định kỳ quý, tháng đầu năm, năm Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;

b) Báo cáo định kỳ tháng đầu năm, năm hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính; c) Báo cáo đột xuất rủi ro, cố phát sinh hệ thống toán quan trọng Cảnh báo, khuyến nghị

Trường hợp Đơn vị giám sát phát vấn đề rủi ro tiềm ẩn có nguy ảnh hưởng đến hoạt động an toàn, ổn định hệ thống toán quan trọng dẫn đến việc tổ chức vận hành không tuân thủ quy định pháp luật có liên quan đến hệ thống toán quan trọng, Đơn vị giám sát báo cáo, đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn cảnh báo, khuyến nghị tổ chức vận hành

Điều Kiểm tra chỗ

1 Đơn vị giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chủ trương thành lập đoàn kiểm tra để tiến hành kiểm tra địa điểm làm việc tổ chức vận hành trường hợp Đơn vị giám sát phát tài liệu, thông tin, liệu tổ chức vận hành cung cấp bị thiếu, lỗi, sai không phù hợp chưa khắc phục phát vấn đề có liên quan đến rủi ro cần thu thập thêm tài liệu, thông tin, liệu

2 Tùy theo nội dung tính chất vụ việc, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thành phần, thời hạn làm việc đoàn kiểm tra

3 Ngân hàng Nhà nước thông báo văn tới tổ chức vận hành trước 05 ngày làm việc, nêu rõ nội dung, thời gian, địa điểm thành phần tham gia đoàn kiểm tra

4 Tổ chức vận hành phải chuẩn bị đầy đủ nội dung phục vụ việc kiểm tra; cung cấp tài liệu, thông tin, liệu báo cáo quyền truy cập vào hệ thống công nghệ thông tin để phục vụ việc kiểm tra; giải trình, làm rõ nội dung thơng tin, báo cáo có u cầu Đồn kiểm tra tiến hành lập biên làm việc ký xác nhận đại diện đoàn kiểm tra tổ chức vận hành

6 Đoàn kiểm tra báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước kết kiểm tra vòng 30 ngày làm việc kể từ kết thúc việc kiểm tra

(6)

1 Tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài có trách nhiệm báo cáo, cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước hệ thống tốn vận hành sau:

a) Báo cáo số liệu hoạt động hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài theo quy định Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư này;

b) Báo cáo định kỳ tháng đầu năm, năm tình hình vận hành hệ thống toán quan trọng theo Phụ lục III ban hành kèm theo Thông tư này;

c) Thông báo cho Đơn vị giám sát sau phát cố gây gián đoạn hoạt động hệ thống toán 30 phút để nắm bắt theo dõi tình hình xử lý cố; gửi thơng báo cố theo Phụ lục IV ban hành kèm theo Thông tư vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày khắc phục xong cố;

d) Báo cáo đánh giá hệ thống toán theo Phụ lục V ban hành kèm theo Thông tư này, báo cáo thực 03 năm lần theo phương pháp thực hiện, tiêu chuẩn áp dụng thời hạn gửi báo cáo quy định văn yêu cầu Ngân hàng Nhà nước;

đ) Cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến thay đổi tính hệ thống tốn, quy trình, thủ tục nội hệ thống tốn vịng 15 ngày làm việc kể từ có thay đổi;

e) Phương thức báo cáo quy định điểm a điểm b khoản sau:

(i) Báo cáo điện tử thể dạng tệp (file) liệu điện tử truyền qua mạng máy tính gửi qua vật mang tin, có chữ ký điện tử người đại diện hợp pháp tổ chức báo cáo theo ký hiệu, mã truyền tin, cấu trúc tệp Ngân hàng Nhà nước quy định;

(ii) Báo cáo văn (giấy) trường hợp không thực báo cáo thông qua hệ thống báo cáo điện tử, có chữ ký người đại diện hợp pháp tổ chức báo cáo; g) Định kỳ thời hạn báo cáo quy định điểm a điểm b khoản sau:

(i) Kỳ báo cáo ngày xác định theo ngày làm việc; tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm vào 14 ngày làm việc sau kỳ báo cáo;

(7)

(iii) Kỳ báo cáo tháng đầu năm tính từ ngày 01 tháng 01 đến ngày 30 tháng 6; tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm vào ngày 15 tháng sau kỳ báo cáo;

(iv) Kỳ báo cáo năm tính từ ngày 01 tháng 01 đến ngày 31 tháng 12; tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm vào ngày 15 tháng đầu năm sau kỳ báo cáo

2 Tổ chức vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia có trách nhiệm cung cấp thơng tin sau:

a) Thông báo cho Đơn vị giám sát sau phát cố gây gián đoạn hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia 30 phút để nắm bắt theo dõi tình hình xử lý cố; gửi thông báo cố theo Phụ lục IV ban hành kèm theo Thơng tư vịng 03 ngày làm việc kể từ ngày khắc phục xong cố;

b) Xây dựng công cụ, phần mềm để Đơn vị giám sát thực truy cập từ xa vào Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia nhằm theo dõi trực tuyến hoạt động Hệ thống ngun tắc đảm bảo tính an tồn, bảo mật thông tin không làm gián đoạn, ảnh hưởng đến tốc độ xử lý Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, đó:

(i) Cho phép truy cập đầy đủ danh sách thông tin thành viên tham gia Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;

(ii) Cho phép giám sát tình trạng hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;

(iii) Cho phép truy cập thông tin cảnh báo hoạt động bất thường Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;

(iv) Cho phép truy cập thông tin tình hình khoản thành viên tham gia, bao gồm thông tin số dư tài khoản tốn, hạn mức nợ rịng, hạn mức thấu chi thành viên tham gia, thành viên tham gia có dấu hiệu gặp khó khăn khoản (có giao dịch chưa xử lý thiếu số dư, thiếu hụt khả toán toán bù trừ, có giao dịch bị hủy cuối ngày thiếu số dư), thành viên tham gia phát sinh yêu cầu hỗ trợ khoản

Chương II

NỘI DUNG GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN TRỌNG Điều Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia

(8)

dịch toán dịch vụ cung ứng (dịch vụ toán giá trị cao, dịch vụ toán giá trị thấp, dịch vụ toán ngoại tệ, dịch vụ toán rịng cho hệ thống tốn khác)

2 Tình hình rủi ro phát sinh quản trị rủi ro rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro toán Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia

3 Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia

4 Những thay đổi hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống

Điều Hệ thống toán ngoại tệ

1 Tình hình hoạt động chung hệ thống tốn ngoại tệ, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch tốn

2 Tình hình rủi ro phát sinh quản trị rủi ro rủi ro vận hành, rủi ro khoản, rủi ro toán hệ thống toán ngoại tệ

3 Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống toán ngoại tệ

4 Những thay đổi hoạt động hệ thống toán ngoại tệ, bao gồm thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống

Điều 10 Hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán

1 Tình hình hoạt động chung hệ thống tốn tiền giao dịch chứng khốn, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch tốn

2 Tình hình rủi ro phát sinh quản trị rủi ro rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro toán hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán

(9)

1 Tình hình hoạt động chung hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch dịch vụ cung ứng Tình hình rủi ro phát sinh quản trị rủi ro rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro toán hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài

4 Những thay đổi hoạt động hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính, bao gồm thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống Chương III

TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC TỔ CHỨC CÓ LIÊN QUAN TRONG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN TRỌNG

Điều 12 Trách nhiệm Vụ Thanh toán

1 Thực trách nhiệm Đơn vị giám sát hệ thống toán quan trọng theo quy định Thông tư

2 Phối hợp với Cục Công nghệ thông tin xây dựng hệ thống báo cáo điện tử để tiếp nhận, tổng hợp, khai thác lưu trữ số liệu báo cáo theo quy định khoản Điều Thông tư

3 Phối hợp với Cục Công nghệ thông tin xây dựng công cụ để thu thập, khai thác số liệu hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư từ hệ thống thơng tin có liên quan Ngân hàng Nhà nước

4 Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước văn yêu cầu tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài thực báo cáo đánh giá hệ thống toán quan trọng

5 Đầu mối, phối hợp với đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định điểm a (iv) khoản Điều Thông tư

6 Cung cấp thông tin cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng phát dấu hiệu vi phạm hành vi vi phạm quy định pháp luật việc tổ chức, vận hành hệ thống toán quan trọng tổ chức vận hành

(10)

1 Thông báo kết cho Vụ Thanh toán trường hợp thực kiểm tra, theo dõi việc thực tuân thủ quy định pháp luật hành liên quan tới điều kiện hạ tầng kỹ thuật tổ chức vận hành, việc đảm bảo an tồn, bảo mật hệ thống cơng nghệ thông tin phục vụ việc vận hành hệ thống toán quan trọng

2 Phối hợp với Vụ Thanh toán tiến hành kiểm tra chỗ tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài có yêu cầu

3 Đầu mối, phối hợp với Vụ Thanh tốn xây dựng trì hoạt động hệ thống báo cáo điện tử để tiếp nhận, tổng hợp, khai thác lưu trữ số liệu báo cáo theo quy định khoản Điều Thông tư

4 Đầu mối, phối hợp với Vụ Thanh tốn xây dựng cơng cụ để thu thập, khai thác số liệu hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư từ hệ thống thơng tin có liên quan Ngân hàng Nhà nước

5 Phối hợp với Vụ Thanh toán đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định khoản Điều 12 Thông tư

6 Cung cấp thông tin Hệ thống án điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định khoản Điều Thông tư

Điều 14 Trách nhiệm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng

1 Cung cấp cho Đơn vị giám sát danh sách tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thành viên tham gia hệ thống toán quan trọng bị áp dụng can thiệp sớm có định đặt vào kiểm sốt đặc biệt

2 Tiếp nhận thơng tin Vụ Thanh toán cung cấp theo quy định khoản Điều 12 xem xét xử lý theo quy định pháp luật

3 Phối hợp với Vụ Thanh toán tiến hành kiểm tra chỗ tổ chức vận hành có yêu cầu

Điều 15 Trách nhiệm tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính

1 Thực trách nhiệm tổ chức vận hành quy định Thông tư

(11)

3 Cử cán đầu mối chịu trách nhiệm phối hợp với Đơn vị giám sát việc báo cáo, cung cấp thông tin xử lý rủi ro, cố phát sinh; thông báo kịp thời cho Đơn vị giám sát có thay đổi cán đầu mối

4 Triển khai thực khuyến nghị Ngân hàng Nhà nước báo cáo việc thực cho Đơn vị giám sát

Chương IV

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 16 Hiệu lực thi hành

Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2019 Điều 17 Tổ chức thực hiện

Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên), Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức vận hành hệ thống toán quan trọng chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư này./

Nơi nhận:

- Như Điều 17; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo;

- Lưu: VT, Vụ PC, Vụ TT (5b)

KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC

Nguyễn Kim Anh

PHỤ LỤC I

(Ban hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định giám sát hệ thống toán) SỐ LIỆU HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN

HÀNG QUỐC GIA 1 Tình hình hoạt động

(12)

dữ liệu

1.1 Thông tin thành viên

G-1 Thành viên trực tiếp tham

gia toán giá trị cao Số lượng thành viên trực tiếp tham giathanh toán giá trị cao Tháng G-2 Đơn vị thành viên trực tiếp

tham gia toán giá trị cao Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp thamgia toán giá trị cao Tháng G-3 Thành viên trực tiếp tham

gia toán giá trị thấp Số lượng thành viên trực tiếp tham giathanh toán giá trị thấp Tháng G-4 Đơn vị thành viên trực tiếp

tham gia toán giá trị thấp Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp thamgia toán giá trị thấp Tháng G-5 Thành viên trực tiếp tham

gia toán ngoại tệ Số lượng thành viên trực tiếp tham giathanh toán ngoại tệ Tháng G-6 Đơn vị thành viên trực tiếp

tham gia toán ngoại tệ Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp thamgia toán ngoại tệ Tháng G-7 Thành viên trực tiếp tham

gia tốn trái phiếu Chính phủ

Số lượng thành viên trực tiếp tham gia

thanh tốn trái phiếu Chính phủ Tháng G-8 Thành viên trực tiếp có

giao dịch hệ thống toán khác toán qua Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia

Số lượng thành viên trực tiếp có giao dịch hệ thống toán khác toán qua Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia

Tháng

G-9 Thành viên gián tiếp Số lượng thành viên gián tiếp Tháng

1.2 Thời gian hoạt động

G-10 Thời điểm bắt đầu xử lý

đầu ngày Thời điểm hệ thống bắt đầu khởiđộng Ngày

G-11 Thời điểm hoàn thành xử lý đầu ngày

Thời điểm hệ thống hoàn thành việc cấp số dư đầu ngày, hạn mức thấu chi đầu ngày cho thành viên tham gia hệ thống tình trạng sẵn sàng giao dịch

Ngày

G-12 Thời điểm thực toán cho hệ thống khác

Thời điểm hệ thống nhận kết xử lý bù trừ từ hệ thống khác thực việc

hạch toán tài khoản thành viên Ngày G-13 Thời điểm hệ thống ngừng

nhận lệnh toán giá trị thấp

Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh toán giá trị thấp để thực xử lý bù trừ

quyết toán giao dịch Ngày

G-14 Thời điểm hệ thống ngừng

(13)

cuối ngày G-15 Thời điểm hoàn thành xử

lý đối chiếu cuối ngày Thời điểm hoàn thành xử lý đối chiếu cuốingày Ngày

1.3 Tình hình giao dịch

1.3.1 Dịch vụ tốn giá trị cao G-16 Số lượng giao dịch

toán giá trị cao Số lượng giao dịch toán giá trị caocủa thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

G-17 Giá trị giao dịch

toán giá trị cao Giá trị giao dịch toán giá trị cao củacác thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

G-18 Số lượng giao dịch toán giá trị cao ngày cao điểm

Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịch lớn tháng Ngày

khác ngày G-19 Tháng

G-19 Giá trị giao dịch toán giá trị cao ngày cao điểm

Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch lớn tháng Ngày khác

với ngày G-18 Tháng

G-20 Số lượng giao dịch toán giá trị cao phân theo khoảng thời gian ngày

Số lượng giao dịch toán giá trị cao xử lý qua hệ thống phân theo

khoảng thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-21 Giá trị giao dịch

toán giá trị cao phân theo khoảng thời gian ngày

Giá trị giao dịch toán giá trị cao xử lý qua hệ thống phân theo khoảng

thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-22 Số lượng giao dịch

toán giá trị cao vào cao điểm

Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có số lượng giao dịch lớn ngày

Khoảng thời gian khác với G-23 Ngày G-23 Giá trị giao dịch

toán giá trị cao vào cao điểm

Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có giá trị giao dịch lớn ngày

Khoảng thời gian khác với G-22 Ngày 1.3.2 Dịch vụ toán giá trị thấp

G-24 Số lượng giao dịch

toán giá trị thấp Số lượng giao dịch toán giá trị thấpcủa thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

toán giá trị thấp Giá trị giao dịch toán giá trị thấp củacác thành viên hệ thống xử lý, trừ giao

(14)

được tính lần G-26 Số lượng giao dịch

toán giá trị thấp ngày cao điểm

G-27 Giá trị giao dịch toán giá trị thấp ngày cao điểm

G-28 Số lượng giao dịch toán giá trị thấp phân theo khoảng thời gian ngày

Số lượng giao dịch toán giá trị thấp xử lý qua hệ thống phân theo

khoảng thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-29 Giá trị giao dịch

toán giá trị thấp phân theo khoảng thời gian ngày

Giá trị giao dịch toán giá trị thấp xử lý qua hệ thống phân theo khoảng

thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-30 Số lượng giao dịch

toán giá trị thấp vào cao điểm

Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có số lượng giao dịch lớn ngày

toán giá trị thấp vào cao điểm

Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có giá trị giao dịch lớn ngày

Khoảng thời gian khác với G-30 Ngày 1.3.3 Dịch vụ toán ngoại tệ

toán ngoại tệ Số lượng giao dịch toán ngoại tệ củacác thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

toán ngoại tệ Giá trị giao dịch toán ngoại tệ cácthành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

G-34 Số lượng giao dịch toán ngoại tệ ngày cao điểm

G-35 Giá trị giao dịch toán ngoại tệ ngày cao điểm

G-36 Số lượng giao dịch toán ngoại tệ phân theo khoảng thời gian ngày

Số lượng giao dịch toán ngoại tệ xử lý qua hệ thống phân theo khoảng

thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-37 Giá trị giao dịch

toán ngoại tệ phân theo khoảng thời gian ngày

Giá trị giao dịch toán ngoại tệ xử lý qua hệ thống phân theo khoảng

(15)

toán ngoại tệ vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ)có số lượng giao dịch lớn ngày

toán ngoại tệ vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ)có giá trị giao dịch lớn ngày

Khoảng thời gian khác với G-38 Ngày 1.3.4 Giao dịch tốn trái phiếu Chính phủ

toán trái phiếu Chính phủ Số lượng giao dịch tốn trái phiếuChính phủ thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

tốn trái phiếu Chính phủ Giá trị giao dịch tốn trái phiếu Chínhphủ thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

1.3.5 Dịch vụ tốn rịng cho hệ thống khác (thống kê theo hệ thống) G-42 Số lượng giao dịch

tốn rịng cho hệ thống khác Số lượng giao dịch tốn rịng cho hệthống khác thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

tốn rịng cho hệ thống khác Giá trị giao dịch tốn rịng cho hệthống khác thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị hủy Mỗi giao dịch tính lần

Ngày

1.3.6 Giao dịch toàn hệ thống G-44 Số lượng giao dịch toàn

hệ thống Số lượng giao dịch thành viên hệthống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối

hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-45 Giá trị giao dịch toàn hệ

thống Giá trị giao dịch thành viên hệthống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối

hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-46 Số lượng giao dịch

ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có số lượng giaodịch lớn tháng Ngày

ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịchlớn tháng Ngày khác

G-48 Số lượng giao dịch phân

(16)

ngày ngày G-49 Giá trị giao dịch phân theo

khoảng thời gian ngày Giá trị giao dịch xử lý qua hệ thốngphân theo khoảng thời gian (02 giờ)

trong ngày Ngày

G-50 Số lượng giao dịch vào

giờ cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ)có số lượng giao dịch lớn ngày

Khoảng thời gian khác với G-51 Ngày G-51 Giá trị giao dịch vào

cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ)có giá trị giao dịch lớn ngày

Khoảng thời gian khác với G-50 Ngày G-52 Tỷ lệ tập trung số lượng

giao dịch theo thành viên Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch thànhviên gửi lớn (bao gồm Ngân hàng Nhà nước) tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn số lượng khác với thành viên gửi lớn giá trị

Tháng

G-53 Tỷ lệ tập trung giá trị giao

dịch theo thành viên Tỷ lệ % giá trị giao dịch thành viêngửi lớn (bao gồm Ngân hàng Nhà nước) tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn giá trị khác với thành viên gửi lớn số lượng

Tháng

G-54 Số lượng giao dịch theo địa bàn tỉnh/thành phố trực thuộc Trung ương

Số lượng giao dịch theo địa bàn (theo ngân

hàng gửi lệnh toán) Tháng

G-55 Giá trị giao dịch theo địa bàn tỉnh/thành phố trực thuộc Trung ương

Giá trị giao dịch theo địa bàn (theo ngân

hàng gửi lệnh tốn) Tháng

2 Tình hình rủi ro

Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳdữ liệu

2.1 Rủi ro vận hành

R-1 Tính sẵn sàng hệ thống Tỷ lệ thời gian hệ thống vận hành thực tế thời gian vận hành hệ thống theo

quy định Tháng

R-2 Khoảng thời gian xảy

cố Tổng số thời gian (tính theo giờ) hệ thốngxảy cố Tháng

(17)

R-3 Hạn mức thấu chi đầu ngày Hạn mức thấu chi đầu ngày cấp cho

từng thành viên tham gia hệ thống Ngày R-4 Trạng thái ghi Nợ lớn Giá trị lớn trạng thái ghi Nợ

trong ngày Ngày

R-5 Tài sản đảm bảo Giá trị tài sản đảm bảo cho khoản tín dụng

trong ngày Ngày

R-6 Số lần thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản

Số lần tháng mà thành viên tham gia hệ thống yêu cầu Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ khoản để thực tốn kết bù trừ rịng giao dịch toán giá trị thấp

Tháng

R-7 Số tiền thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản

Tổng số tiền tháng mà thành viên tham gia hệ thống yêu cầu Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ khoản để thực tốn kết bù trừ rịng giao dịch toán giá trị thấp

Tháng

R-8 Vay qua đêm Giá trị vay qua đêm thành viên tham

gia Ngày

2.3 Rủi ro khoản

R-9 Số dư tài khoản tiền gửi

đầu ngày VND Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày bằngVND thành viên bao gồm

khoản thu nhập từ lãi tiền gửi Ngày R-10 Số dư tài khoản tiền gửi

đầu ngày ngoại tệ Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày bằngngoại tệ thành viên bao gồm

khoản thu nhập từ lãi tiền gửi Ngày R-11 Hạn mức nợ ròng đầu

ngày Hạn mức nợ ròng đầu ngày cấp chotừng thành viên Ngày R-12 Số tiền phải dự trữ bắt

buộc Ngân hàng Nhà nước Số tiền thành viên tham gia hệthống phải dự trữ bắt buộc Ngân hàng

Nhà nước Tháng

R-13 Số tiền dự trữ bắt buộc

thực tế Ngân hàng Nhà nướcSố tiền dự trữ bắt buộc thực tế từngthành viên tham gia hệ thống Ngân hàng

Nhà nước Tháng

R-14 Số lượng giao dịch toán giá trị thấp không hệ thống chấp nhận thiếu hạn mức nợ rịng

Số lượng giao dịch tốn giá trị thấp thành viên gửi lên hệ thống không hệ thống chấp nhận thiếu hạn mức nợ ròng

Ngày

R-15 Giá trị giao dịch

(18)

thống chấp nhận thiếu hạn

mức nợ rịng khơng hệ thống chấp nhận thiếuhạn mức nợ ròng R-16 Số lượng giao dịch

toán kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp bị trì hoãn thành viên tham gia thiếu số dư

Số lượng giao dịch toán kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp bị trì hoãn thành viên tham gia thiếu số dư (chi

tiết theo thành viên tham gia) Ngày

R-17 Giá trị giao dịch toán kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư

Giá trị giao dịch toán kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư (chi

tiết theo thành viên tham gia) Ngày

R-18 Số lượng giao dịch

toán giá trị cao hàng đợi Số lượng giao dịch toán giá trị caotrong hàng đợi 60 giây thành viên

tham gia Ngày

toán giá trị cao hàng đợi Giá trị giao dịch toán giá trị cao tronghàng đợi 60 giây thành viên tham

gia Ngày

R-20 Số lượng giao dịch

toán ngoại tệ hàng đợi Số lượng giao dịch toán ngoại tệ tronghàng đợi 60 giây thành viên tham

gia Ngày

toán ngoại tệ hàng đợi Giá trị giao dịch toán ngoại tệ tronghàng đợi 60 giây thành viên tham

gia Ngày

R-22 Số lượng giao dịch toán kết bù trừ rịng cho hệ thống khác bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư

Thống kê số lượng giao dịch theo hệ

thống Ngày

R-23 Giá trị giao dịch toán kết bù trừ rịng cho hệ thống khác bị trì hoãn thành viên tham gia thiếu số dư

Thống kê giá trị giao dịch theo hệ

thống Ngày

R-24 Số lượng giao dịch toán giá trị cao bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư

Số lượng giao dịch toán giá trị cao hệ thống chấp nhận bị hủy cuối

ngày thành viên tham gia thiếu số dư Ngày

R-25 Giá trị giao dịch toán giá trị cao bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư

Giá trị giao dịch toán giá trị cao hệ thống chấp nhận bị hủy cuối

ngày thành viên tham gia thiếu số dư Ngày

(19)

thanh toán ngoại tệ bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư

hệ thống chấp nhận bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư

R-27 Giá trị giao dịch toán ngoại tệ bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư

Giá trị giao dịch toán ngoại tệ hệ thống chấp nhận bị hủy cuối ngày

thành viên tham gia thiếu số dư Ngày

PHỤ LỤC II

(Ban hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định giám sát hệ thống toán) SỐ LIỆU HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG THANH TOÁN NGOẠI TỆ, HỆ THỐNG THANH TOÁN TIỀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN, HỆ THỐNG BÙ

TRỪ, CHUYỂN MẠCH GIAO DỊCH TÀI CHÍNH 1 Hệ thống tốn ngoại tệ

1.1 Tình hình hoạt động

Chỉ tiêu Mô tả tiêu Định kỳbáo cáo

1.1.1 Thông tin thành viên

G-1 Thành viên trực tiếp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi

Số lượng thành viên trực tiếp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi tham gia hệ thống

6 tháng đầu năm/năm G-2 Thành viên trực tiếp tổ

chức kinh tế Số lượng thành viên trực tiếp tổ chức kinhtế tham gia hệ thống tháng đầunăm/năm G-3 Thành viên gián tiếp (nếu

có) Số lượng thành viên gián tiếp (tham giathanh tốn thơng qua thành viên trực tiếp) tháng đầunăm/năm

1.1.2 Tình hình giao dịch

G-4 Số lượng giao dịch toàn

hệ thống Tổng số lượng giao dịch hệ thống xử lý,trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

6 tháng đầu năm/năm G-5 Giá trị giao dịch toàn hệ

thống Tổng giá trị giao dịch hệ thống xử lý, trừcác giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

6 tháng đầu năm/năm G-6 Số lượng giao dịch

(20)

dụng, chi nhánh ngân hàng

nước nước hàng tháng hệ thống xử lý, trừcác giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

G-7 Giá trị giao dịch thành viên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước

Tổng giá trị giao dịch thành viên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

6 tháng đầu năm/năm

thành viên tổ chức kinh tế Tổng số lượng giao dịch thành viên tổchức kinh tế hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

G-9 Giá trị giao dịch thành

viên tổ chức kinh tế Tổng giá trị giao dịch thành viên tổchức kinh tế hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịchlớn kỳ báo cáo Ngày khác ngày G-11

6 tháng đầu năm/năm G-11 Giá trị giao dịch

ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịchlớn kỳ báo cáo Ngày khác với ngày G-10

6 tháng đầu năm/năm G-12 Tỷ lệ tập trung theo khối

lượng giao dịch theo thành viên

Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch thành viên gửi lớn tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn số lượng khác với thành viên gửi lớn giá trị

G-13 Tỷ lệ tập trung theo giá

trị giao dịch theo thành viên Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch thànhviên gửi lớn tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn giá trị khác với thành viên gửi lớn số lượng

1.2 Tình hình rủi ro

Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳbáo cáo

1.2.1 Rủi ro vận hành

R-1 Tính sẵn sàng hệ thống Tỷ lệ thời gian hệ thống vận hành thực tế thời gian vận hành hệ thống theo quy định

(21)

R-2 Khoảng thời gian xảy

cố Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy sựcố tháng đầunăm/năm

1.2.2 Rủi ro khoản

R-3 Số dư tiền gửi đầu ngày Số dư tiền gửi đầu ngày trung bình thành viên, bao gồm khoản thu nhập từ lãi tiền gửi

6 tháng đầu năm/năm R-4 Số lượng giao dịch không

được toán ngày thành viên tham gia thiếu số dư

Tổng số lượng giao dịch hệ thống chấp nhận khơng tốn ngày thành viên tham gia thiếu số dư

6 tháng đầu năm/năm R-5 Giá trị giao dịch khơng

được tốn ngày thành viên tham gia thiếu số dư

Tổng giá trị giao dịch hệ thống chấp nhận không toán ngày thành viên tham gia thiếu số dư

1.2.3 Rủi ro toán

R-6 Khoảng thời gian chậm trễ việc toán giao dịch so với quy định

Tổng thời gian chậm trễ việc toán giao dịch so với quy định kỳ báo cáo

6 tháng đầu năm/năm R-7 Số lượng giao dịch gặp rủi

ro chế PVP không áp dụng

Tổng số lượng giao dịch gặp rủi ro

chế PVP không áp dụng tháng đầunăm/năm

R-8 Giá trị giao dịch gặp rủi ro chế PVP không áp dụng

Tổng giá trị giao dịch gặp rủi ro chế

PVP không áp dụng tháng đầunăm/năm

R-9 Quyết toán hệ thống

liên quan Tổng giá trị giao dịch toán tạicác hệ thống liên quan tháng đầunăm/năm R-10 Tỷ lệ toán hệ

thống liên quan Giá trị giao dịch toán hệthống liên quan (trung bình ngày)/Giá trị giao dịch (trung bình ngày)

2 Hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán 2.1 Tình hình hoạt động

2.1.1 Thông tin thành viên

G-1 Thành viên tổ chức tín

(22)

chứng khoán tham gia hệ thống năm/năm

G-3 Số lượng giao dịch Số lượng giao dịch hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

6 tháng đầu năm/năm G-4 Giá trị giao dịch Giá trị giao dịch hệ thống xử lý hàng

tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

thành viên tổ chức tín dụng Số lượng giao dịch thành viên tổchức tín dụng hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

viên tổ chức tín dụng Giá trị giao dịch thành viên tổchức tín dụng hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

thành viên cơng ty chứng khốnSố lượng giao dịch thành viên làcơng ty chứng khốn hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

viên cơng ty chứng khốn Giá trị giao dịch thành viên côngty chứng khoán hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần

ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có số lượng giaodịch lớn kỳ báo cáo Ngày khác ngày G-10

6 tháng đầu năm/năm G-10 Giá trị giao dịch

ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịchlớn kỳ báo cáo Ngày khác với ngày G-9

6 tháng đầu năm/năm G-11 Tỷ lệ tập trung theo khối

lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch 5thành viên giao dịch lớn tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn số lượng khác với thành viên gửi lớn giá trị

G-12 Tỷ lệ tập trung theo giá trị Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch thành viên giao dịch lớn tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn giá trị khác với thành viên gửi lớn số lượng

(23)

6 tháng đầu năm/năm R-2 Khoảng thời gian xảy

2.2.2 Rủi ro tín dụng

R-3 Số lần thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản

Số lần thành viên tham gia hệ thống yêu

cầu hỗ trợ khoản kỳ báo cáo tháng đầunăm/năm

Tổng số tiền thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản kỳ báo cáo

2.2.3 Rủi ro khoản

R-5 Số dư tiền gửi đầu ngày Số dư tiền gửi đầu ngày trung bình thành viên Ngân hàng toán, bao gồm khoản thu nhập từ lãi tiền gửi

6 tháng đầu năm/năm R-6 Số lượng giao dịch khơng

Số lượng giao dịch hệ thống chấp nhận khơng tốn ngày thành viên tham gia thiếu số dư

6 tháng đầu năm/năm R-7 Giá trị giao dịch khơng

Giá trị giao dịch hệ thống chấp nhận khơng tốn ngày thành viên tham gia thiếu số dư

R-8 Khoảng thời gian chậm trễ việc toán giao dịch so với quy định

Tổng thời gian (tính theo giờ) chậm trễ

việc toán hệ thống tháng đầunăm/năm

R-9 Số lượng giao dịch gặp rủi ro chế DVP không áp dụng

Tổng số lượng giao dịch gặp rủi ro

chế DVP không áp dụng tháng đầunăm/năm

R-10 Giá trị giao dịch gặp rủi ro chế DVP không áp dụng

Tổng giá trị giao dịch gặp rủi ro chế

(24)

3 Hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính 3.1 Tình hình hoạt động

Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ báocáo

3.1.1 Thông tin thành viên đối tác khác

G-1 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch qua ATM

Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ,

chuyển mạch nội địa giao dịch qua ATM tháng đầunăm/năm

G-2 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch qua POS

Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ,

chuyển mạch nội địa giao dịch qua POS tháng đầunăm/năm

G-3 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch toán qua

Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động

Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động

G-4 Đối tác nước kết nối với hệ thống bù trừ, chuyển mạch

Số lượng đối tác nước (bao gồm tổ chức bù trừ, chuyển mạch nước tổ chức nước khác) kết nối với hệ thống bù trừ, chuyển mạch

G-5 Thành viên kết nối bù trừ, chuyển mạch quốc tế giao dịch qua ATM

Số lượng thành viên kết nối bù trừ, chuyển

mạch quốc tế giao dịch qua ATM tháng đầunăm/năm G-6 Thành viên kết nối bù trừ,

chuyển mạch quốc tế giao dịch qua POS

Số lượng thành viên kết nối bù trừ, chuyển

mạch quốc tế giao dịch qua POS tháng đầunăm/năm

a) Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-7 Số lượng giao dịch qua

ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Tổng số lượng giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

6 tháng đầu năm/năm G-8 Giá trị giao dịch qua ATM

sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Tổng giá trị giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

6 tháng đầu năm/năm G-9 Số lượng giao dịch qua

(25)

chuyển mạch nội địa ngày

cao điểm trừ, chuyển mạch nội địa lớn kỳbáo cáo Ngày khác ngày G-10

G-10 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa ngày cao điểm

Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa lớn kỳ báo cáo Ngày khác ngày G-9

G-11 Số lượng giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Số lượng giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

6 tháng đầu năm/năm G-12 Giá trị giao dịch rút tiền

mặt qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Giá trị giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử

dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa tháng đầunăm/năm

G-13 Số lượng giao dịch toán qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Số lượng giao dịch chuyển khoản, tốn hàng hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

6 tháng đầu năm/năm G-14 Giá trị giao dịch toán

qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Giá trị giao dịch chuyển khoản, tốn hàng hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

6 tháng đầu năm/năm G-15 Số lượng giao dịch qua

ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế

Tổng số lượng giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo tổ chức đối tác nước

G-16 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế

Tổng giá trị giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo tổ chức đối tác nước

G-17 Số lượng giao dịch có tra sốt, khiếu nại qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch

Tổng số lượng giao dịch qua ATM có phát sinh soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế)

G-18 Giá trị giao dịch có tra sốt, khiếu nại qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch

Tổng giá trị giao dịch qua ATM có phát sinh tra sốt, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế)

G-19 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công

Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ

thống xử lý không thành công tháng đầunăm/năm

G-20 Giao dịch qua ATM sử

(26)

mạch quốc tế hệ thống xử

lý không thành công thống xử lý không thành công G-21 Tỷ lệ tập trung theo khối

lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừ,chuyển mạch từ ATM thành viên nhiều tổng số lượng giao dịch thành viên nhiều số lượng khác với thành viên nhiều giá trị

G-22 Tỷ lệ tập trung theo giá trị Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch từ ATM thành viên nhiều tổng giá trị giao dịch thành viên nhiều giá trị khác với thành viên nhiều số lượng

b) Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-23 Số lượng giao dịch qua

POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Tổng số lượng giao dịch tài qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

6 tháng đầu năm/năm G-24 Giá trị giao dịch qua POS

sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Tổng giá trị giao dịch tài qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

tốn hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Số lượng giao dịch tốn hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ,

chuyển mạch nội địa tháng đầunăm/năm

G-26 Giá trị giao dịch tốn hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Giá trị giao dịch tốn hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ,

chuyển mạch nội địa tháng đầunăm/năm

G-27 Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế

Tổng số lượng giao dịch tài qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo tổ chức đối tác nước

G-28 Giá trị giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế

Tổng giá trị giao dịch tài qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo tổ chức đối tác nước

G-29 Số lượng giao dịch có tra

soát, khiếu nại qua POS Tổng số lượng giao dịch qua POS có phátsinh tra sốt, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế)

G-30 Giá trị giao dịch có tra

(27)

dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế)

G-31 Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công

Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ

G-32 Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế hệ thống xử lý không thành công

Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ

G-33 Tỷ lệ tập trung theo khối

lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừchuyển mạch từ POS thành viên nhiều tổng số lượng giao dịch thành viên nhiều số lượng khác với thành viên nhiều giá trị

G-34 Tỷ lệ tập trung theo giá trị Tỷ lệ % giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch từ POS thành viên nhiều tổng giá trị giao dịch thành viên nhiều giá trị khác với thành viên nhiều số lượng

c) Giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch

G-35 Số lượng giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Tổng số lượng giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyên mạch nội địa

G-36 Giá trị giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

Tổng giá trị giao dịch giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa

G-37 Số lượng giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế

Tổng số lượng giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế

G-38 Giá trị giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển

Tổng giá trị giao dịch giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế

(28)

mạch quốc tế

G-39 Giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công

Số lượng giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội

địa mà hệ thống xử lý không thành công tháng đầunăm/năm

G-40 Giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không thành công

Số lượng giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc

tế mà hệ thống xử lý không thành công tháng đầunăm/năm

G-41 Tỷ lệ tập trung theo khối

lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừ,chuyển mạch giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động thành viên nhiều tổng số lượng giao dịch thành viên nhiều số lượng khác với thành viên nhiều giá trị

G-42 Tỷ lệ tập trung theo giá trị Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động thành viên nhiều tổng giá trị giao dịch thành viên nhiều giá trị khác với thành viên nhiều số lượng

6 tháng đầu năm/năm R-2 Khoảng thời gian xảy

3.2.2 Rủi ro tín dụng

R-3 Số lần thành viên tham

(29)

thanh khoản

Tổng số tiền thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản kỳ báo cáo

R-5 Quyết toán hệ thống

thanh tốn có liên quan Tổng giá trị giao dịch tốn hệthống tốn có liên quan tháng đầunăm/năm

PHỤ LỤC III

(Ban hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định giám sát hệ thống toán)

ĐƠN VỊ BÁO CÁO

- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAMĐộc lập - Tự - Hạnh phúc

-Số: ……… …, ngày … tháng … năm …

BÁO CÁO TÌNH HÌNH VẬN HÀNH HỆ THỐNG THANH TỐN QUAN TRỌNG Kỳ báo cáo (6 tháng đầu năm …) năm ….

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán) 1 Báo cáo, đánh giá việc tổ chức vận hành hệ thống tốn

- Tình hình hoạt động hệ thống toán: Đánh giá chất lượng dịch vụ, tình hình rủi ro cố phát sinh

- Tình hình thành viên tham gia hệ thống: Đánh giá chung tình hình biến động thành viên kỳ báo cáo

- Tình hình nâng cấp hệ thống, thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống

2 Những khó khăn, vướng mắc đề xuất, kiến nghị.

(30)

- Như trên;

- Lưu (Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu)

PHỤ LỤC IV

-Số: ……… …, ngày tháng …năm …

THƠNG BÁO SỰ CỐ

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh tốn) 1 Thơng tin chung

Thời điểm xảy cố (ngày, xảy cố): ……… Mô tả

cố: ……… Nguyên nhân gây

cố: ……… Khoảng thời gian xảy cố (được tính theo

phút): ………

2 Các biện pháp xử lý, khắc phục (trong nêu thời điểm hồn thành khắc phục)

Nơi nhận:

- Như trên; - Lưu

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)

(31)

-Số: ……… …, ngày … tháng … năm …

BÁO CÁO ĐÁNH GIÁ HỆ THỐNG THANH TỐN Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh tốn)i

1 Tóm tắt báo cáo

Tóm tắt điểm báo cáo, có tổng quan hệ thống tốn đơn vị báo cáo vận hành, thành viên, quy định pháp luật, quy trình, thủ tục, rủi ro chủ yếu việc quản lý rủi ro

Tóm tắt kết xếp hạng mức độ đáp ứng theo nguyên tắc áp dụng hệ thống toán quan trọng ban hành Ủy ban Hệ thống Thanh toán Quyết toán thuộc Ngân hàng Thanh toán Quốc tế Tổ chức Quốc tế Ủy ban Chứng khoánii:

Mức độ đánh giá Nguyên tắc số Tỷ lệ

Đáp ứngiii (liệt kê nguyên tắc có

cùng mức xếp hạng)

Tổng số nguyên tắc xếp hạng mức này/Tổng số nguyên tắc đánh giá

Khá đáp ứngiv (liệt kê nguyên tắc có

Đáp ứng phầnv (liệt kê nguyên tắc có

Không đáp ứngvi (liệt kê nguyên tắc có

Không áp dụngvii (liệt kê nguyên tắc có

(32)

Tóm tắt thay đổi tổ chức quản lý, dịch vụ, tính hệ thống, quy định pháp lý, quy định pháp lý, quy trình, thủ tục thị trường mà hệ thống toán cung cấp dịch vụ kể từ kỳ báo cáo gần

3 Khái quát chung hệ thống toán

3.1 Mơ tả chung hệ thống tốn thị trường mà hệ thống toán cung ứng dịch vụ

Mô tả ngắn gọn dịch vụ chức hệ thống toán, tổng quan thị trường hệ thống toán cung ứng dịch vụ, bao gồm số lượng, giá trị giao dịch, hạn mức ngày mà hệ thống tốn cấp cho thành viên (nếu có) 3.2 Tổ chức chung hệ thống toán

Nêu tổng quan cấu tổ chức quản trị hệ thống tốn, bao gồm sách quản trị, cấu quản trị cấu quản lý hệ thống tốn

3.3 Khn khổ pháp lý quy định

Nêu tổng quan khuôn khổ pháp lý quy định liên quan đến hệ thống toán đánh giá, bao gồm cấu pháp lý quyền sở hữu hệ thống toán, sở pháp lý cho hoạt động hệ thống toán

3.4 Thiết kế hệ thống hoạt động

Mô tả ngắn gọn thiết kế vận hành hệ thống toán (nêu rõ quy trình xử lý giao dịch trách nhiệm bên liên quan)

4 Bản thuyết minh tóm tắt đánh giá theo nguyên tắc - Tên nguyên tắc trích dẫn nội dung nguyên tắc

- Thuyết minh tóm tắt: Nêu đầy đủ thơng tin chi tiết, bối cảnh thông tin bổ sung khác việc đáp ứng hệ thống tốn ngun tắc, nên đính kèm tài liệu tham khảo cơng bố để bổ sung thêm thông tin

- Kết xếp hạng (đáp ứng, đáp ứng, đáp ứng phần, không đáp ứng, không áp dụng)

5 Danh sách nguồn tài liệu liên quan

(33)

Nơi nhận:

- Như trên; - Lưu

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)

Hướng dẫn lập báo cáo

iNội dung áp dụng báo cáo tổ chức vận hành hệ thống toán

ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài

iiCác nguyên tắc áp dụng để đánh giá hệ thống tốn quan trọng trích

dẫn từ Các nguyên tắc áp dụng hạ tầng thị trường tài Ủy ban Hệ thống Thanh toán Quyết toán thuộc Ngân hàng Thanh toán Quốc tế Tổ chức Quốc tế Ủy ban Chứng khoán ban hành vào tháng năm 2012 văn sửa đổi, bổ sung, bao gồm nguyên tắc sau:

Nguyên tắc số 1: Cơ sở pháp lý

Một hệ thống toán quan trọng cần có sở pháp lý vững chắc, rõ ràng, minh bạch thực thi khía cạnh quan trọng hoạt động hệ thống tất thể chế pháp lý liên quan

Nguyên tắc số 2: Quản trị điều hành

Một hệ thống toán quan trọng cần có chế quản lý rõ ràng minh bạch, tăng cường an toàn, hiệu hệ thống toán, đảm bảo ổn định cho hệ thống tài chính, tạo điều kiện quan tâm đến lợi ích cộng đồng cách thích hợp hỗ trợ bên liên quan đạt mục tiêu

Nguyên tắc số 3: Khn khổ quản trị rủi ro tồn diện

Một hệ thống toán quan trọng cần trì chế quản trị rủi ro hiệu để quản lý toàn diện rủi ro pháp lý, tín dụng, khoản, vận hành rủi ro khác

Nguyên tắc số 4: Rủi ro tín dụng

Một hệ thống tốn quan trọng cần đo lường, giám sát quản lý hiệu rủi ro tín dụng thành viên tham gia rủi ro phát sinh từ quy trình toán, bù trừ, toán Một hệ thống tốn quan trọng cần trì nguồn tài đủ mạnh để đảm bảo chắn bù đắp rủi ro tín dụng thành viên tham gia Nguyên tắc số 5: Tài sản bảo đảm

(34)

Khi đó, hệ thống tốn quan trọng cần phải chấp nhận tài sản bảo đảm với rủi ro tín dụng, rủi ro khoản rủi ro thị trường mức thấp Một hệ thống toán quan trọng cần áp dụng tỷ lệ chiết khấu, hạn mức tập trung nắm giữ tài sản mức hợp lý Nguyên tắc số 7: Rủi ro khoản

Một hệ thống toán quan trọng cần đo lường, giám sát quản lý rủi ro khoản cách hiệu Hệ thống toán quan trọng nên trì đủ nguồn lực khoản tất loại tiền tệ liên quan để đảm bảo chắn thực nghĩa vụ tài ngày cần, thực nghĩa vụ tài ngày nhiều ngày theo hàng loạt kịch rủi ro xảy Những kịch bao gồm cố khả toán thành viên đơn vị phụ thuộc họ có khả tạo tổng nghĩa vụ tốn lớn cho hệ thống tốn quan trọng điều kiện thị trường khó khăn xảy

Nguyên tắc số 8: Quyết toán dứt điểm

Một hệ thống toán quan trọng nên thực toán dứt điểm cách rõ ràng xác, tối thiểu vào thời điểm kết thúc ngày giá trị Trong trường hợp cần thiết thích hợp hơn, hệ thống tốn quan trọng cần phải tiến hành toán ngày theo thời gian thực

Nguyên tắc số 9: Quyết toán tiền

Một hệ thống toán quan trọng nên tiến hành tốn thơng qua Ngân hàng Trung ương, khả thi sẵn sàng Trường hợp không tốn qua Ngân hàng Trung ương hệ thống toán quan trọng nên giảm thiểu kiểm soát chặt chẽ rủi ro tín dụng, rủi ro khoản phát sinh từ việc toán qua ngân hàng thương mại

Nguyên tắc số 12: Hệ thống toán chuyển giao giá trị

Trường hợp hệ thống toán quan trọng thực giao dịch có liên quan đến việc tốn hai nghĩa vụ có liên hệ với (ví dụ: giao dịch chứng khốn giao dịch ngoại hối), hệ thống toán quan trọng cần loại bỏ rủi ro vốn thông qua quy định thực toán nghĩa vụ sở hồn thành tốn nghĩa vụ Ngun tắc số 13: Các quy tắc thủ tục quản lý thành viên tham gia bị khả năng thanh toán

(35)

Một hệ thống toán quan trọng cần phải xác định, giám sát, quản lý rủi ro kinh doanh nắm giữ đầy đủ tài sản rịng có tính khoản cao từ nguồn vốn chủ sở hữu đủ để bù đắp tổn thất kinh doanh xảy Điều giúp hệ thống tốn quan trọng tiếp tục hoạt động cung cấp dịch vụ cách bình thường có xảy thua lỗ Hơn nữa, tài sản khoản ròng thời điểm cần phải đủ để đảm bảo phục hồi giảm dần cách hợp lý hoạt động dịch vụ quan trọng Nguyên tắc số 16: Rủi ro lưu ký đầu tư

Một hệ thống toán quan trọng cần bảo tồn tài sản thành viên, đồng thời giảm thiểu nguy mát chậm trễ việc tiếp cận tài sản Hệ thống toán quan trọng nên đầu tư vào cơng cụ có mức rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường rủi ro khoản thấp

Nguyên tắc số 17: Rủi ro vận hành

Một hệ thống toán quan trọng nên xác định nguồn rủi ro vận hành cách hợp lý, từ bên bên ngoài, đồng thời cần giảm thiểu tác động rủi ro cách áp dụng hệ thống, quy định, thủ tục biện pháp kiểm sốt thích hợp Hệ thống phải thiết kế theo hướng đảm bảo mức độ bảo mật độ tin cậy hoạt động cao cần có dung lượng đủ lớn có khả mở rộng thêm Quản lý hoạt động liên tục cần đưa mục đích để phục hồi kịp thời hoạt động thực đầy đủ nghĩa vụ hệ thống toán quan trọng, trường hợp xảy tình trạng gián đoạn quy mơ rộng gián đoạn lớn, có tính chất trọng yếu

Nguyên tắc số 18: Các yêu cầu tiếp cận tham gia

Một hệ thống toán quan trọng cần phải đưa tiêu chí tham gia đảm bảo tính khách quan, dựa rủi ro thông báo rộng rãi nhằm đảm bảo tổ chức phép tiếp cận cách công công khai

Nguyên tắc số 19: Thỏa thuận tham gia theo cấp độ

Một hệ thống toán quan trọng nên xác định, giám sát quản lý rủi ro quan trọng xảy hệ thống tốn quan trọng mà phát sinh từ thỏa thuận tham gia theo cấp độ

Nguyên tắc số 21: Hiệu suất hiệu quả

Một hệ thống toán quan trọng phải đảm bảo hiệu suất, hiệu việc đáp ứng yêu cầu thành viên tham gia thị trường mà hệ thống toán quan trọng phục vụ

(36)

Một hệ thống toán quan trọng nên sử dụng phải tương thích với tiêu chuẩn thơng tin truyền thơng có liên quan chấp nhận phạm vi quốc tế nhằm tạo điều kiện thực toán, bù trừ, toán cách hiệu

Nguyên tắc số 23: Công bố quy tắc, thủ tục quan trọng liệu thị trường

Một hệ thống toán quan trọng cần có quy định, thủ tục rõ ràng tồn diện, đồng thời cung cấp đầy đủ thơng tin nhằm cho phép thành viên tham gia hiểu xác rủi ro, phí chi phí quan trọng khác mà họ phải chịu tham gia vào hệ thống tốn Tất quy tắc thủ tục có liên quan cần cơng bố rộng rãi

iiiHệ thống tốn đáp ứng nguyên tắc: Bất kỳ vấn đề thiếu sót xác định không

phải vấn đề cấp thiết, quan trọng, hệ thống tốn cân nhắc xử lý vấn đề trình hoạt động bình thường

ivHệ thống tốn đáp ứng nguyên tắc: Việc đánh giá xác định hoặc

nhiều vấn đề mà hệ thống toán nên giải theo dõi thời gian (từ 01 năm đến 03 năm)

vHệ thống toán đáp ứng phần nguyên tắc: Việc đánh giá xác định một

hoặc nhiều vấn đề trở nên nghiêm trọng khơng giải kịp thời Hệ thống toán nên dành ưu tiên cao cho việc giải vấn đề

viHệ thống tốn khơng đáp ứng ngun tắc: Việc đánh giá xác định một

hoặc nhiều vấn đề nghiêm trọng phải xử lý Do đó, hệ thống tốn nên dành ưu tiên cao cho việc giải vấn đề

viiCác nguyên tắc không áp dụng cho hệ thống toán đánh giá quy

định về chức năng nhiệm vụ quyền hạn và cơ cấu tổ chức của ngân hàng nhà nước việt

Danh sách các nguồn tài liệu liên quan