giới thiệu về UCP 600 và một số chú ý khi áp dụng.docx

giới thiệu về UCP 600 và một số chú ý khi áp dụng

II.Những tiến bộ và một số tồn tại chưa giải quyết được trong UCP 600 6

1) Những quy định tiến bộ trong UCP 600 6

2) Một số tồn tại UCP 600 vẫn chưa giải quyết được .9

III.Vai trò và giải pháp để áp dụng UCP 600 hiệu quả, vài chú ý khi sử dụng UCP 600 11

1) Đối với Nhà nước 11

2) Đối với các Ngân hàng thương mại 12

3) Đối với các doanh nghiệp xuất nhập khẩu 13

4) Những chú ý cần thiết khi sử dụng UCP .13

Kết luận .15

LỜI MỞ ĐẦU

Xu hướng quốc tế hóa nền kinh tế đã mở ra cho nhân loại cánh cửa giao lưu đầy triểnvọng, các nước đang xích lại gần nhau thông qua chiếc cầu nối thương mại quốc tế Vượtqua không gian và thời gian, những luồng chu chuyển hàng hóa, dịch vụ và tiền tệ đã tạora sự gắn kết bền vững giữa cung và cầu ở những nước có trình độ kinh tế khác nhau vàngày càng trở nên phong phú, đa dạng kéo theo sự phức tạp ngày càng lớn trong mắt xíchcuối cùng của quá trình trao đổi, thanh toán quốc tế Điều đó đặt ra cho các ngân hàngthương mại phải phát triển các dịch vụ kinh tế đối ngoại một cách tương ứng, trong đókhông thể không kể đến hoạt động thanh toán quốc tế với nhiều phương thức thanh toánđa dạng và phong phú Trong các phương thức thanh toán này, tín dụng chứng từ làphương thức thanh toán được sử dụng phổ biến nhất do những ưu việt của nó Song tíndụng chứng từ không phải là nghiệp vụ đơn giản, trong thực tế công tác này đã gặp phảikhông ít những rủi ro gây thiệt hại cả về tài chính lẫn uy tín cho các ngân hàng thươngmại cũng như các doanh nghiệp Việt Nam Các doanh nghiệp cần hiểu rõ đối tác về nănglực tài chính, tiểu sử về hoạt động sản xuất kinh doanh, lĩnh vực xuất nhập khẩu; khi kýhợp đồng phải chặt chẽ và tuân thủ các quy định của tiêu chuẩn quốc tế, các nguồn luậtcần tuân thủ để khi có xảy ra tranh chấp sẽ dễ giải quyết.

UCP ra đời với mục đích khắc phục các xung đột về luật điều chỉnh tín dụng chứng

từ giữa các quốc gia bằng việc xây dựng một bản quy tắc thống nhất cho hoạt động tíndụng chứng từ Bản UCP đang được áp dụng hiện nay là UCP 600 (The Uniform Customand Practice for Documentary Credits, ICC Publication No 600) vẫn còn khá mới mẻ đốivới các DN cũng như các NHTM Chính vì vậy mà hôm nay chúng tôi “ giới thiệu vềUCP 600 và một số chú ý khi áp dụng ” qua đó đưa ra một số đề xuất kiến nghị nhằmnâng cao hiệu quả hoạt động của các bên, giảm thiểu rủi ro trong phương thức thanh toánnày

I.Khái quát về ICC và UCP

1) Vài nét về phòng thương mại quốc tế ICC

ICC (Phòng thương mại quốc tế ) là viết tắt của cụmtừ: International Chamber of Commerce

Quyết định thành lập ICC được thông qua tại Hội nghịquốc tế về thương mại, họp tại thành phố Atlantic-city vàotháng l0/1919, với sự tham gia của đại diện giới thươngmại và công nghiệp của 5 nước Mỹ, Anh, Pháp, Bỉ và Ý.Ngày 24/10/1919 ngày thông qua quyết định thành lậpICC được coi là ngày thành lập ICC Tháng 6/1920, tạiPa-ri đă tiến hành họp Ðại hội sáng lập (ConstituentCongress) ICC với sự tham gia của gần 500 đại diện của 5nước nói trên Tại Ðại hội này, người ta đã thông qua Ðiều

lệ, thành lập các cơ quan chức năng và quyết định lấy Paris làm trụ sở chính của ICC.90 năm đă trôi qua kể từ khi điều lệ hoạt động của ICC được thông qua Trong ngầnấy năm trời, điều lệ của ICC đă nhiều lần được sửa đổi, bổ sung Song toàn bộ những sửađổi, bổ sung đó không làm thay đổi bản chất của điều lệ cũng như cơ cấu tổ chức của ICCmà chỉ nhằm làm rõ hơn nữa mục đích và nhiệm vụ mà ICC đã vạch ra cho mình từnhững ngày đầu và hoàn thiện thêm cơ cấu tổ chức, nhằm bảo đảm cho việc lãnh đạohoạt động của toàn bộ hệ thống các cơ quan của ICC có kết quả hơn.

Theo điều lệ, ICC là một liên đoạn tập hợp những lực lượng kinh tế chủ yếu nhất củatừng nước hội viên vào các ủy ban quốc gia (National committes) ICC là một tổ chứcQuốc tế phi chính phủ.

Mục đích và nhiệm vụ chính thức của ICC, như điều lệ qui định là: thông qua việc tácđộng tới tất cả các lĩnh vực của hoạt động kinh tế quốc tế bao gồm thương mại, côngnghiệp, vận tải và tài chính) nhằm cài thiện các điều kiện quan hệ kinh tế giữa các nướcvà giải quyết những vấn đề kinh tế quốc tế, thiết lập các mối giao tiếp quốc tế và sự hiểubiết tương hỗ giữa các giới kinh tế và các tổ chức của chúng để trên cơ sở đó "gìn giữ hòabình và củng cố các mối quan hệ hữu nghị giữa các dân tộc".

Song, trong thực tế, ngay từ lúc mới thành lập, ICC đã trở thành một tổ chức đai diệncho quyền lợi của các giới độc quyền ở các nước đế quốc Các chinh kiến chính trị, triếthọc làm cơ sở nền tảng cho hoạt động của ICC, liên minh riêng của các giới đại diệnkhổng lồ của thế giới tư bản cùng những ảnh hưởng chính trị của họ, sự hiểu biết tuyệtvời về trạng thái kinh tế và các quy luật của các nước TBCN đã khiến cho ICC trở thànhcương lĩnh thúc đẩy liên kết TBCN, hình thành và phát triển hệ thống liên đoàn độcquyền quốc tế.

Mục đích chủ yếu của ICC là bằng mọi cách, bảo vệ hòa bình cho các xí nghiệp kinhdoanh tư nhân Đấu tranh để thủ tiêu những trở ngại về kinh tế và chính trị đang kìm hãmviệc tự do lưu thông tư bản, hàng hóa, sức lao động những nhà lãnh đạo ICC, dưới ảnhhưởng trực tiếp của chủ nghĩa độc quyền quốc tế, đang đưa ra một mô hình về thế giới

TBCN trong tương lai như là một liên kết thống nhất trước hết là trong lĩnh vực kinh tếxã hội và sau đó là trong lĩnh vực chính trị Họ cho rằng "hệ thống liên kết thống nhất"của TBCN sẽ dẫn tới việc sử dụng lực lượng sản xuất và tài nguyên hợp lý và có hiệu quảhơn và việc phân công lao động quốc tế trong thế giới TBCN cũng sẽ hợp lý hơn.

Các nhà tư bản luôn luôn coi ICC là người bảo vệ quyền lợi cho mình ICC không phải làmột tổ chức theo đuổi lục đích lợi nhuận nhưng nó được thành lập nhằm phục vụ cho cáchãng, các công ty tư nhân TBCN chạy theo lợi nhuận và làm ra lợi nhuận ICC là một tổchức quốc tế hoạt động vì quyền lợi của các nhà kinh doanh tư nhân, được thành lập vớimục đích thúc đẩy, nâng đỡ mọi bước đi của người buôn bán cá thể thông qua sự giúp đỡcó tính chất tập thể của các ủy ban quốc gia của ICC ở các nước cũng như của bản thânICC.

Kể từ khi thành lập đến nay, ICC đã chứng kiến biết bao biến đổi của nền kinh tế thếgiới Nhiều tổ chức quốc tế kếch sù đã ra đời và những quan điểm về nền kinh tế thế giớihôm nay đã khác xa với những quan điểm từng có trước đây Song, tất cả những điều đókhông hề làm giảm vai trò và uy tín của ICC ICC vẫn đang là trung tâm đầu não thainghén ra những tư tưởng và sáng kiến, trung tâm phối hợp hoạt động của thế giới tư bản-thế giới sản sinh ra hàng loạt những vấn đề lớn trong lĩnh vực phát triển kinh tế nói chungvà chính sách kinh tế và tài chính nói riêng Tất cả những điều này có thể dễ dàng thấyđược thông qua số lượng hội viên, cơ cấu tổ chức và hoạt động của ICC.

Sau chiến tranh thế giới lần thứ II, số hội viên của ICC và số các nước có đại diện củamình ở ICC đã tăng lên một cách đáng kể Nếu như trước chiến tranh, ICC chỉ tập hợpcác đại diện tư bản tư nhân của các nước đế quốc chủ yếu ở Châu Âu và Bắc Mỹ thì ngàynay đã có hơn 100 nước ở khắp các lục địa có đại diện ở ICC Tính đến tháng 4/1987, hộiviên của ICC gồm 7000 hãng công ty tư nhân có hoạt động gắn liền với việc kinh doanhquốc tế (Intemational business) và gần 2000 tổ chức kinh tế (các liên doanh công nghiệp,các phòng thương mại, các hiệp hội ngân hàng khác nhau…) liên kết, hợp hàng nghìn xínghiệp kinh doanh tư nhân.

2) Quy tắc và Thực hành thống nhất Tín dụng chứng từ UCP

UCP là viết tắt của “The Uniform Custom andPractice for Documentary Credits” (Quy tắc thực hànhthống nhất về tín dụng chứng từ) là một bộ các quy địnhvề việc ban hành và sử dụng thư tín dụng (hay L/C).Đến nay UCP đã qua bảy lần sửa đổi và chỉnh lý.

Bản UCP đầu tiên được ICC phát hành từ năm 1933với mục đích là khắc phục các xung đột về luật điềuchỉnh tín dụng chứng từ giữa các quốc gia bằng việc xâydựng một bộ quy tắc thống nhất cho hoạt động tín dụngchứng từ Theo đánh giá của các chuyên gia, UCP là bộ

quy tắc (thông lệ quốc tế) tư nhân thành công nhất trong lĩnh vực thương mại

Tháng 5 năm 2003, Phòng Thương mại quốc tế đã ủy quyền cho Ủy ban Kỹ thuật vàTập quán ngân hàng triển khai việc sửa đổi bản quy tắc và thực hành thống nhất về tíndụng chứng từ, ấn phẩm ICC số 500 (gọi tắt là UCP 500)Cũng như những lần sửa đổi trước đây, mục đích chính của lần sửa đổi này là để đáp ứng

được sự phát triển trong hoạt động ngân hàng, vận tải và bảo hiểm Hơn nữa, cũng cầnthiết xem xét lại ngôn ngữ và phong cách đã được sử dụng trong UCP để loại bỏ nhữngcách diễn đạt có thể gây ra sự hiểu nhầm và áp dụng không thống nhất

Để giải quyết những vấn đề này và một số vấn đề khác có liên quan, Ủy ban Ngânhàng thành lập Nhóm soạn thảo để sửa đổi UCP 500 Nhóm thứ hai là nhóm tư vấn cũngđược thành lập để rà soát và góp ý cho các dự thảo do Nhóm soạn thảo đệ trình Nhóm tưvấn, với trên 40 thành viên từ 26 quốc gia, bao gồm nhiều chuyên gia trong ngành ngânhàng và vận tải Dưới sự chỉ đạo của John Turbull, Phó Tổng giám đốc Tập đoàn ngânhàng Sumitomo Mitsui Châu Âu tại London và Carlo Di Ninni, Cố vấn Hiệp hội ngânhàng Italia tại Rome, Nhóm tư vấn đã đưa ra những góp ý rất có giá trị cho Nhóm soạnthảo trước khi đệ trình dự thảo lên các ủy ban quốc gia của ICC.

Nhóm soạn thảo bắt đầu quá trình rà soát bằng việc phân tích những ý kiến chính thứccủa Ủy ban Ngân hàng đối với UCP 500 khoảng 500 ý kiến đã được xem xét để đáng giáxem khi giải quyết các vấn đề phát sinh sẽ cần phải sửa đổi, bổ sung hay xóa bỏ điềukhoản nào trong UCP Ngoài ra, Nhóm cũng xem xét 4 bản đánh giá do Ủy Ban Ngânhàng đưa ra vào tháng 9/1994, 2 Quyết định của Ủy ban Ngân hàng (liên quan đến đồngeuro và quy định về việc xác định chứng từ gốc theo tiểu mục 20(b) của UCP 500 và cácphán quyết được ban hành trong các vụ kiện của DOCDEX).

Bốn bản đánh giá phát hành vào tháng 9/1994 dựa trên các nguyên tắc của UCP 500,do đó sẽ không áp dụng được cho UCP 600 Những vấn đề quan trọng trong Quyết địnhvề việc xác định chứng từ gốc đã được đưa vào nội dung của UCP 600 Phán quyết trongcác vụ kiện của DOCDEX vẫn dựa theo ý kiến đánh giá của Ủy ban Ngân hàng ICC nênkhông có nội dung cụ thể nào cần điều chỉnh trong bản quy tắc này.

Một trong những thay đổi trong cấu trúc của UCP là đã đưa vào các điều khoản vềđịnh nghĩa (điều 2) và giải thích (điều 3) Khi đưa ra định nghĩa về vai trò của ngân hàngvà ý nghĩa của các thuật ngữ và sự kiện cụ thể, UCP 600 không nhắc lại lời văn để mô tảcách giải thích và áp dụng Tương tự, điều khoản giải thích nhằm loại bỏ sự mập mờ hoặckhông rõ ràng trong ngôn ngữ thường xuất hiện trong thư tín dụng và đưa ra sự giải thíchdứt khoát các đặc trưng của UCP hoặc thư tín dụng.

Trong 3 năm qua, các ủy ban quốc gia của ICC đã nghiên cứu hàng loạt vấn đề có liênquan để lựa chọn ra được văn bản phù hợp nhất mà nhóm soạn thảo trình lên Kết quả củaviệc nghiên cứu này cũng như nhiều đóng góp của các Ủy ban quốc gia đối với nhiềumục trong văn bản được thể hiện rõ trong nội dung của UCP 600 Nhóm soạn thảo đãkhông chỉ xem xét thực tiễn đang diễn ra có liên quan đến tín dụng chứng từ mà còn cânnhắc cả những xu hướng phát triển của nó trong tương lai.

Bản sửa đổi UCP này là kết quả của hơn 3 năm phân tích rà soát, tranh luận và dunghòa giữa các thành viên của nhóm soạn thảo, Ủy ban Ngân hàng và các Ủy ban quốc giacó liên quan của ICC Các góp ý rất có giá trị cũng được giử đến từ Ủy ban về Vận tải vàlogistics của ICC Ủy ban về pháp luật và Thực hành thương mại và Ủy ban về bảo hiểm.

Nhóm Dự Thảo UCP 600 đã có 15 cuộc họp với tổng thời gian hơn 45 ngày và đãnhận được khoảng 5000 ý kiến từ các UBQG UBNH đã dành 7 ngày để thảo luận nộidung của UCP 600, bao gồm một cuộc họp thêm ở Dublin dành toàn bộ thời gian choviệc sửa đổi Có 15 bản dự thảo được gửi đi; trong đó có 3 bản dự thảo đầy đủ 9 bản dự

thảo trong số 15 bản dự thảo đã được Nhóm Tư Vấn ICC xem xét trước khi được gửi đếncác UBQG Những bản dự thảo liên quan được gửi đến các uỷ ban chuyên môn của ICC:Uỷ ban Vận tải và Logistics, Uỷ ban Tập quán và Luật Thương mại và Uỷ ban Bảo hiểmđể xem xét.

Sau 03 năm soạn thảo và chỉnh lý, ngày 25 tháng 10 năm 2006 Uỷ ban Ngân hàng củaPhòng Thương mại Quốc tế (ICC) đã thông qua Bản Quy tắc thực hành thống nhất về tíndụng chứng từ mới (UCP 600) thay thế cho Bản Quy tắc thực hành thống nhất về tíndụng chứng từ cũ (UCP 500) UCP 600 này có hiệu lực từ ngày 01 / 7 /2007.

Ngày nay, UCP là cơ sở pháp lý quan trọng cho các giao dịch thương mại trị giá hàngtỷ đô la hàng năm trên toàn thế giới UCP được các ngân hàng và các bên tham giathương mại áp dụng ở trên 175 quốc gia Khoảng 11-15% thương mại quốc tế sử dụngthư tín dụng với tổng giá trị hơn 1.000 tỷ USD mỗi năm.

II.Những tiến bộ và một số tồn tại chưa giải quyết được trongUCP 600.

1) Những quy định tiến bộ trong UCP 600:

So với phiên bản cũ, UCP600 có nhiều điểm nổi bật hơn Các từ ngữ trong thanh toánquốc tế được ghi ngắn gọn và rõ ràng hơn, các điều kiện giao dịch được cụ thể hóa hơnvà không còn mơ hồ để có thể tạo ra tranh chấp giữa các bên Cụ thể, UCP 600 giải thíchcác quy định pháp lý trong tín dụng và bổ sung mới như cho phép dùng các thuật ngữ“hạng nhất”, thời gian xử lý chứng từ đã được rút ngắn từ 7 ngày xuống 5 ngày…UCP600 quy định nếu xuất trình chứng từ phù hợp thì phải thanh toán; nếu xuất trình khôngphù hợp, ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận…có quyền từ chối thanh toán hoặcthương lượng thanh toán Ở điều khoản 28, UCP 600 có quy định rõ ngoài đại lý, còn cóthêm “người ủy quyền” tham gia bảo hiểm; quy định không gian bảo hiểm; quy định mứcbảo hiểm tối.

a) Về hình thức

UCP 600 được bố cục lại với 39 điều khoản (so với 49 điều khoản của UCP 500) vàđược sắp xếp một cách khoa học, dễ tra cứu, trong đó bổ sung nhiều định nghĩa và giảithích thuật ngữ mới để làm rõ nghĩa của các thuật ngữ còn gây tranh cãi trong bản UCP500.

♦ Nội dung của UCP 600:

Điều 1: Áp dụng UCPĐiều 2: Định nghĩaĐiều 3: Giải thích

Điều 10: Sửa đổi tín dụng

Điều 11: Tín dụng và sửa đổi được sơ báo và chuyển bằng điệnĐiều 12: Sự chỉ định

Điều 13: Thỏa thuận hoàn trả giữa các ngân hàngĐiều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ

Điều 15: Xuất trình phù hợp

Điều 16: Chứng từ có sai biệt, bỏ qua sai biệt và thông báoĐiều 17: Các chứng từ gốc và bản sao

Điều 18: Hóa đơn thương mại

Điều 19: Chứng từ vận tải dụng cho ít nhất hai phương thức vận tải khác nhauĐiều 20: Vận tải đơn

Điều 21: Giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượngĐiều 22: Vận tải đơn theo hợp đồng thuê tàu

Điều 23: Chứng từ vận tải hàng không

Điều 24: Chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt và đường song

Điều 25: Biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện hoặc giấy chứng nhận bưu phẩm

Điều 26: Trên boong, người gửi hàng xếp và đếm, người gửi hàng kê khai gồm có và chiphí phụ thêm vào cước phí

Điều 27: Chứng từ vận tải hoản hảoĐiều 28: Chứng từ bảo hiểm và bảo hiểm

Điều 29: Gia hạn ngày hết hạn hiệu lực và ngày xuất trình cuối cùngĐiều 30: Dung sai về số tiền, số lượng và đơn giá

Điều 31: Giao hàng hoặc thanh toán từng phầnĐiều 32: Giao hàng hoặc thanh toán nhiều lầnĐiều 33: Giờ xuất trình

Điều 34: Miễn trách về hiệu lực của chứng từ

Điều 35: Miễn trách về dịch thuật và chuyển giao thư tínĐiều 36: Bất khả kháng

Điều 37: Miễn trách về hành động của một bên ra chỉ thịĐiều 38: Tín dụng có thể chuyển nhượng

Điều 39: Chuyển nhượng số tiền thu được

 Nhận xét :Xét Điều 2 UCP 600: rõ ràng ta thấy các định nghĩa và giải thích thuậtngữ rõ ràng này sẽ giúp cho các bên tham gia trong quy trình thanh toán tín dụng chứngtừ tránh khỏi tranh chấp không đáng có.

Đặc biệt về thương lượng thanh toán, trong UCP 500, thuật ngữ này được gọi là “discount” chứ không phải “ negotiation” như ở bản 600 này Điều này có ý nghĩa rấtlớn vì “Discount” có nghĩa là định giá và thanh toán chỉ cho hối phiếu nhưng trongphương thức thanh toán TDCT, giao dịch giữa các bên là giao dịch trên cơ sở chứng từmà rất nhiều bộ chứng từ khi xuất trình không đòi hỏi phải có hối phiếu Trong nhữngtrường hợp này thuật ngữ “negotiation” thể hiện rõ bản chất của quá trình này hơn Chiếtkhấu phải được hiểu là thương lượng thanh toán bằng thế chấp bộ chứng từ.

Tiếp theo là khoản quy định về thư tín dụng, so với UCP 500, UCP 600 đã quy địnhrõ ràng tín dụng là không thể hủy ngang Quy định này thực sự rất có ý nghĩa đối với bên

xuất khẩu, họ có thể giao dịch một cách an toàn hơn và không sợ bị bên nhập khẩu từchối giao dịch giữa chừng Bên cạnh đó, trong phương thức thanh toán TDCT, tín dụngphải là một tín dụng không thể hủy ngang thì mới có thể đảm bảo cho các ý nghĩa củaphương thức này Đó là sự đảm bảo thanh toán cho các bên.

Ngoài điều 2, điều 3 của UCP cũng giải thích rất kỹ các thuật ngữ được sử dụng trongthư tín dụng, làm cho các bên hiểu rõ ràng và giao dịch trôi chảy hơn.

b) Về thời gian làm việc ngân hàng

UCP 600 đã quy định rõ thời gian cho việc từ chối hoặc chấp nhận các chứng từ xuấttrình là khoảng thời gian cố định “5 ngày làm việc ngân hàng” (five banking days) ởUCP 500, khoảng thời gian này được quy định không rõ ràng là “Thời gian hợp lý”(Reasonable Time) và “Không chậm trễ” (Without delay) để kiểm tra chứng từ và thôngbáo chứng từ bất hợp lệ.

 Nhận xét: việc quy định rõ ràng thời hạn để ngân hàng làm việc ra quyết định từchối hay không từ chối bộ chứng từ như trên là rất cần thiết Khoảng thờp gian này cũngrất hợp lý để các ngân hàng xem xét chứng từ và đưa ra quyết định Ngoài ra, so với 7ngày trong UCP 500, 5 ngày trong UCP 600 có thể giúp đẩy nhanh quá trình xử lý chứngtừ qua đó thúc đẩy nhanh hoạt động thương mại thông qua hình thức thư tín dụng Quantrọng hơn nữa, quy định này sẽ chấm dứt những tranh chấp trong việc hiểu và vận dụngquy đinh thời gian hợp lý trong việc xử lý chứng từ của ngân hàng mà trên thực tế đã phátsinh.

c) Quy định về địa chỉ của Người yêu cầu và Người thụ hưởng

UCP 600 đã đưa ra quy định mới về địa chỉ của người yêu cầu mở và người hưởng lợithư tín dụng phải được thể hiện trên chứng từ xuất trình đúng như trong L/C:

 Nhận xét: việc quy định địa chỉ của người thụ hưởng và người yêu cầu thể hiệntrong các chứng từ không nhất thiết phải giống như đã nêu trong thư tín dụng hay cácchứng từ khác là rất tiến bộ và hợp lý Trên thực tế đã có nhiều trường hợp ngân hàng từchối bộ chứng từ vì người thụ hưởng và người yêu cầu trong bộ chứng từ xuất trìnhkhông giống hoàn toàn với NTH NYC trong thư tín dụng Việc quy định như trên sẽ giúpgiảm thiểu các bộ chứng từ bị từ chối một cách không hợp lý và làm cho quá trình thựchiện L/C được linh hoạt hơn.

d) Quy định về việc từ chối bộ hồ sơ:

 Nhận xét: theo quy định mới của UCP 600, ngân hàng phát hành hoặc ngân hàngchỉ định có thể lựa chọn hình thức định đoạt cho chứng từ một cách linh hoạt và thíchhợp để thông báo cho người xuất trình Chẳng hạn trong trường hợp bộ chứng từ xuấttrình có sai sót, nhưng người nhập khẩu quyết định bỏ qua lỗi để nhanh chóng lấy đượcbộ chứng từ đi nhận hàng chỉ cần thông báo bỏ qua sai biệt và chấp nhận sai biệt cho phíangân hàng là có thể rút ngắn thời gian lấy chứng từ đi nhận hàng, giảm thiểu các thiệt hạivề phí lưu kho, nhanh chóng giải phóng hàng Điều này đặc biệt quan trọng trong thời kìkinh tế thị trường, cạnh tranh gay gắt, thời gian là yếu tố quyết định.

e) Quy định về vấn đề chiết khẩu hối phiểu trả chậm:

Với việc quy định rõ trách nhiệm của ngân hàng phát hành và ngân hàng xác nhận vềviệc hoàn trả vào ngày đáo hạn của bộ chứng từ dù ngân hàng chỉ định có trả trước hốiphiếu hay mua lại bộ chứng từ Do vây, các ngân hàng chỉ định hoàn toàn có thể quyết

định việc thương lượng chứng từ mà không lo bộ chứng từ đó cò phải giả mạo không,miễn là bộ chứng từ đó phù hợp với các quy định của L/C Những quy định mới này cũngmột phần tạo cơ sở pháp lý cho các ngân hàng mạnh dạn thực hiện việc chiết khấu đốivới các L/C trả chậm Nghiệp vụ này vừa giúp ngân hàng có thể thu được một khoản phí,

vừa giúp người thụ hưởng không bị tồn đọng vốn trong kinh doanh

Điều 19 UCP 600: điều chỉnh về chứng từ vận tải đa phương thức Thay vì gọi là vậntải đa phương thức như trong UCP 500 thì trong của điều 19UCP 600 lại gọi 1 cách rõràng là “ chứng từ vận tải dùng cho ít nhất hai phương thức vận tải khác nhau” Cách gọinày rõ ràng và dễ hiểu hơn, hơn nữa nhấn mạnh được tầm quan trọng của loại chứng từnày.

Quy định về “chứng từ vận tải sạch” trong điều 27 UCP 600 cũng có nhiều điểm tiếnbộ Theo điều này, từ “ sạch” không cần phải được thể hiện trên bề mặt của chứng từ vậntải, ngay cả khi L/C yêu cầu xuất trình một vận đơn sạch Quy định này có ý nghĩa thựctiễn rất lớn khi trên thực tế một vận đơn chỉ cần không có phê chú xấu thì được coi làvận đơn sạch chứ không cần có chữ “ clean” trên bề mặt Việc quy định như trên sẽ làmgiảm bớt các rắc rối không đáng có trong quá trình thu thập bộ chứng từ của bên xuấtkhẩu.

Điều 19.c.i và ii chấp nhận chứng từ vận tải ghi là cho phép chuyển tải miễn là chỉ códuy nhất một chứng từ vận tải Ngay cả nếu L/C cấm chuyển tải, thì việc chứng từ vậntải diễn đạt là sẽ có hoặc có thể có chuyển tải vẫn không được coi là lỗi sai sót Trongthực tế khi chưa có UCP 600, có những trường hợp các ngân hàng bắt lỗi bộ chứng từ khiL/C quy định là cấm chuyển tải mà trong chứng từ vận tải lại ghi là có thể chuyển tải.Với quy định rõ ràng trong điều 19 này sẽ giúp hạn chế những sự không rõ ràng và tránhviệc từ chối bộ hồ sơ một cách không hợp lý Ngoài ra còn tránh cho người xuất khẩunhững phiền toái mất thời gian khi cố gắng đổi chứng từ khi họ được cấp chứng từ cóghi là “ có thể chuyển tải” lấy chứng từ đúng như L/C quy định là “ không thể chuyểntải”.

2) Một số tồn tại UCP 600 vẫn chưa giải quyết được:

Về cơ bản, UCP 600 đã có nhiều điểm mới nhằm xácđịnh rõ và giải quyết những xung đột trong thanh toánxuất nhập khẩu bằng phương thức tín dụng chứng từ màUCP 500 chưa thực hiện được Tuy nhiên, bên cạnhnhững thành tựu đó, UCP 600 vẫn chưa giải quyết đượctất cả các vấn đề thực tiễn đầy phong phú và phức tạp, đòihỏi ICC phải tiếp tục nghiên cứu và sửa đổi để có thể đápứng được sự thay đổi liên tục trong thương mại quốc tế.dưới đây là một số bất cập mà UCP 600 vẫn chưa giảiquyết được:

a) Giải thích thuật ngữ:

UCP 600 chưa phân biệt “one copy of” và “in one copy” Theo điều 17 (d) và (e).Theo ISBP : “one copy of” có nghĩa là “một bản sao” trong khi đó, “in one copy” cónghĩa là một bản gốc như vậy trong UCP cũng như ISBP vẫn chưa có sự phân biệt mộtcách rõ ràng về cụm từ “ one copy of” và “ in one copy”

b) Điều khoản về tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ.

Điều 14 UCP 600 quy định về tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ Điều này là sự kết hợprất nhiều các điều khoản cũ trong UCP 500 như điều khoản 13, 21, 22, 31, 37, 43 Điềukhoản này cũng đã xóa bỏ một số bất cập của UCP 500 như loại bỏ cụm từ gây nhiềutranh cãi “sự cẩn thận hợp lí” của ngân hàng khi kiểm tra chứng từ Đồng thời, điều 14cũng loại bỏ quy định kiểm tra chứng từ của ngân hàng “trong thời gian hợp lí nhưngkhông quá … ngày” mà thay vào đó là “ tối đã 5 ngày làm việc” Tuy nhiên, bên cạnhđó, điều 14 lại có quy định khá mơ hồ về việc kiểm tra các dữ liệu trong chứng từ xuấttrình Cụ thể “dữ liệu trong một chứng không nhất thiết phải giống hệt như khi đọc lờivăn của tín dụng, của bản thân chứng từ và của tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tếnhưng không được mâu thuẫn với dữ liệu trong chứng từ đó, với bất cứ chứng từ theoquy định khác hoặc với thư tín dụng” Hiện nay người được kiểm tra chứng từ khi kiểmtra chứng từ sẽ xem xét các dữ liệu trong các loại chứng từ có giống nhau và giống vớithư tín dụng hay không Với quy định này rất khó xác định thế nào là dữ liệu ko mâuthuẫn với nhau và nhiều khi việc quyết định xem các dữ liệu, thông số có mâu thuẫn haykhông lại phụ thuộc vào trình độ và sự nhạy cảm của người kiểm tra chứng từ.

c) Các vấn đề với chứng từ vận tải

Chứng từ vận tải là một vấn đề nhận được rất nhiều ý kiến đóng góp từ các chuyên giatrên thế giới Tuy nhiên, UCP 600 lại không có nhiều sửa đổi liên quan đến vấn đề này.Đồng thời, những vấn đề mà UCP 600 đã sửa đổi thì vẫn còn tồn tại một số bất cập:Điều 19, UCP 600: chứng từ vận tải dùng cho ít nhất 2 phương thức vận tải khác nhau.Rõ ràng, tên của điều khoản này đã có vấn đề Như vậy, nó chỉ áp dụng với các hànhtrình có ít nhất 2 phương thức vận tải khác nhau trở lên Nhưng theo quy tắc của ICC, cácquy định về chứng từ vận tải đa phương thức vẫn được áp dụng cho các hành trình chỉ códuy nhất 1 phương thức vận tải và trên thực tế, chứng từ vận tải đa phương thức vấn đượcáp dụng với hành trình chỉ áp dụng phương thức vận chuyển đường bộ, thậm chí vận tảihàng không Như vậy, tên của điều khoản này là không hợp lý và không bám sát các quyđịnh của ICC.

Điều 21 UCP 600: giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượng ( Non- negotiablesea way bill)

Theo quy định trong điều này thì giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượng chỉđược coi là một chứng thư đường biển và không chuyển nhượng được nhưng theo quy tắcthống nhất của CMI thì chứng từ này có thể được sử dụng như một chứng từ vận tải đaphương thức Như vậy, UCP 600 vẫn còn mâu thuẫn với quy tắc trong CMI.

d) Một số điều không hợp lí trong quy định trách nhiệm của ngân hàng thông báo

Điều 9 UCP 600 quy định về việc thông báo thư tín dụng và các sửa đổi theo đó “bằng việc thông báo thư tín dụng hoặc sửa đổi thư tín dụng, ngân hàng thông báo phải thểhiện là nó đã kiểm tra tính chân thực của thư tín dụng hoặc sửa đổi đó và thông báo đóphải phản ánh chính xác các điều khoản của thư tín dụng hoặc sửa đổi mà ngân hàngthông báo đó đã nhận được Nghĩa vụ của ngân hàng thông báo thứ hai cũng giống nhưngân hàng thông báo” Trong trường hợp bình thường, nếu một ngân hàng thông báo trựctiếp cho người hưởng lợi về thư tín dụng, ngân hàng đó chỉ việc làm một tờ thông báo vềthư tín dụng ( notification of letter of credit) và kèm theo đó là bức điện MT 700 (chính