Đang tải... (xem toàn văn)
Thông tư 32 2011 TT-NHNN Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 11 2011 TT-NHNN ngày 29 tháng 4 năm 2011 tài liệu,...
Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc VIỆT NAM -Hà Nội, ngày 06 tháng 10 năm 2011 Số: 32/2011/TT-NHNN THÔNG TƯ SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 11/2011/TT-NHNN NGÀY 29/4/2011 CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM QUY ĐỊNH VỀ CHẤM DỨT HUY ĐỘNG VÀ CHO VAY VỐN BẰNG VÀNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 Chính phủ quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh ngoại hối; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Thực ý kiến đạo Thủ tướng Chính phủ văn số 1006/VPCPKTTH ngày 08 tháng năm 2011; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 11/2011/TT-NHNN ngày 29 tháng năm 2011 Ngân hàng Nhà nước quy định chấm dứt huy động cho vay vốn vàng tổ chức tín dụng (sau gọi Thơng tư 11/2011/TT-NHNN) sau: Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 11/2011/TT-NHNN sau: Điều sửa đổi, bổ sung sau: “Điều Trừ trường hợp quy định Khoản Điều này, tổ chức tín dụng khơng chuyển đổi vốn huy động vàng trước thành đồng Việt Nam hình thức tiền khác LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Căn vào tình hình thị trường vàng, Ngân hàng Nhà nước xem xét cho phép ngân hàng thương mại đáp ứng đủ điều kiện quy định Khoản Điều chuyển đổi lượng vàng huy động giữ hộ tồn quỹ (sau gọi vàng tồn quỹ) mở tài khoản vàng nước để bảo hiểm rủi ro biến động giá vàng Vàng tồn quỹ số dư vàng huy động giữ hộ trừ số dư vàng cho vay, gửi ngân hàng thương mại khác sử dụng cho mục đích khác Căn vào tình hình thị trường vàng, Ngân hàng Nhà nước định số lượng ngân hàng thương mại phép chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mở tài khoản vàng nước Ngân hàng thương mại Ngân hàng Nhà nước xem xét cho phép chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mở tài khoản vàng nước đáp ứng đủ điều kiện đây: a) Có kinh nghiệm hoạt động từ 05 (năm) năm trở lên hoạt động kinh doanh vàng, huy động cho vay vàng b) Có hệ thống kiểm sốt nội hiệu quả; có quy định quản lý rủi ro lĩnh vực kinh doanh vàng c) Có địa bàn hoạt động thành phố trực thuộc trung ương; d) Không vi phạm quy định quản lý hoạt động kinh doanh vàng Ngân hàng thương mại có nhu cầu chuyển đổi vàng tồn quỹ mở tài khoản vàng nước phải gửi trực tiếp qua đường bưu điện 01 (một) hồ sơ cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối), bao gồm: a) Đơn xin chuyển đổi vàng tồn quỹ mở tài khoản vàng nước (theo mẫu Phụ lục Thông tư này); b) Đề án chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mở tài khoản vàng nước để bảo hiểm rủi ro biến động giá vàng với nội dung tối thiểu bao gồm: kinh nghiệm hoạt động kinh doanh vàng, quy trình thực chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền giao dịch tài khoản vàng nước hệ thống giám sát rủi ro trình chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mở tài khoản vàng nước ngồi; c) Báo cáo tình hình kinh doanh vàng, nhập vàng tháng gần lượng vàng tồn quỹ thời điểm đề nghị cho phép chuyển đổi lượng vàng tồn quỹ thành tiền (theo mẫu Phụ lục Thông tư này) Căn vào hồ sơ xin chuyển đổi vàng tồn quỹ mở tài khoản vàng nước ngoài, thời hạn tối đa 03 (ba) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận cho phép ngân hàng thương mại chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mở tài khoản vàng nước ngồi có văn từ chối Văn chấp thuận cho phép ngân hàng thương mại chuyển đổi vàng tồn quỹ LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn thành tiền mở tài khoản vàng nước Ngân hàng Nhà nước quy định rõ lượng vàng tồn quỹ phép chuyển đổi Việc chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mở tài khoản vàng nước ngân hàng thương mại thực sau: a) Ngân hàng thương mại chuyển đổi tối đa 40% lượng vàng tồn quỹ thành tiền thời điểm nộp hồ sơ xin chuyển đổi vàng tồn quỹ mở tài khoản vàng nước b) Ngân hàng thương mại thực mua vàng vật chất thị trường nước để bù đắp lượng vàng tồn quỹ chuyển đổi thành tiền theo văn cho phép chuyển đổi Ngân hàng Nhà nước Trường hợp ngân hàng thương mại gặp khó khăn việc mua vàng vật chất bù đắp lượng vàng tồn quỹ chuyển đổi thành tiền thị trường nước, Ngân hàng Nhà nước xem xét cho phép nhập vàng để bù đắp lượng vàng tồn quỹ chuyển đổi c) Ngân hàng thương mại mở tối đa 02 (hai) tài khoản vàng nước Ngân hàng thương mại phải đăng ký tài khoản với Ngân hàng Nhà nước thỏa thuận với đối tác nước để đối tác nước hàng ngày gửi kê chi tiết giao dịch ngày tài khoản ngân hàng thương mại cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối) d) Ngân hàng thương mại mua vàng tài khoản nước chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền với khối lượng không vượt lượng vàng tồn quỹ chuyển đổi nước đ) Ngân hàng thương mại bán vàng tài khoản nước mua vàng vật chất nước nhập vàng theo giấy phép Ngân hàng Nhà nước để bù đắp lượng vàng tồn quỹ chuyển đổi thành tiền với khối lượng không vượt lượng vàng vật chất mua nước nhập e) Ngân hàng thương mại phải cân trạng thái vàng tồn quỹ với vàng tài khoản nước vào 7h00 sáng hàng ngày (trừ ngày chủ nhật ngày nghỉ lễ); g) Ngân hàng thương mại không giữ trạng thái đoản (short position) hai tài khoản vàng nước h) Căn vào tình hình thị trường vàng mức chênh lệch giá vàng nước quốc tế, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại ngừng chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền thực đóng tài khoản vàng nước ngồi Ngân hàng thương mại phải ngừng chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền sau có thơng báo Ngân hàng Nhà nước đóng tài khoản vàng nước ngồi vòng 02 (hai) ngày làm việc từ có thông báo Ngân hàng Nhà nước Trách nhiệm ngân hàng thương mại thực chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mở tài khoản kinh doanh vàng nước ngoài: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn a) Tự chịu trách nhiệm hiệu tính an toàn hoạt động chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền kinh doanh vàng tài khoản nước ngân hàng thương mại b) Tuân thủ quy định pháp luật quản lý ngoại hối, quản lý hoạt động kinh doanh vàng quy định Thông tư c) Hàng ngày gửi báo cáo văn cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối, Vụ Chính sách tiền tệ) lượng vàng tồn quỹ chuyển đổi thành tiền, lượng vàng mua lại thị trường nước giao dịch tài khoản vàng nước từ 7h00 sáng ngày hôm trước đến 7h00 sáng ngày báo cáo (theo mẫu Phụ lục Thông tư này) d) Hàng ngày gửi kê chi tiết giao dịch ngày tài khoản vàng nước cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối) chịu trách nhiệm tính xác kê đ) Báo cáo văn cho Ngân hàng Nhà nước chuyển đổi hết 40% vàng tồn quỹ có thay đổi tài khoản vàng nước ngoài.” Điều sửa đổi, bổ sung sau: a) Bổ sung Khoản Điều sau: “c) Thực tra, kiểm tra việc mua, bán vàng thị trường nước tài khoản vàng nước ngân hàng thương mại địa bàn xử lý vi phạm theo thẩm quyền.” b) Sửa đổi Khoản Điều sau: “Đối với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng: Thực giám sát, tra, kiểm tra việc chấm dứt huy động cho vay vốn vàng, việc chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mua vàng thị trường nước giao dịch tài khoản vàng nước ngân hàng thương mại theo quy định Thông tư này; xử lý vi phạm theo thẩm quyền; báo cáo đề xuất với Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý khó khăn vướng mắc liên quan.” c) Bổ sung Điều sau: “4 Đối với Vụ Quản lý Ngoại hối: Xem xét, trình Thống đốc hồ sơ xin chuyển đổi vàng tồn quỹ mở tài khoản vàng nước ngân hàng thương mại; theo dõi biễn biến thị trường vàng, theo dõi tổng hợp báo cáo việc chuyển đổi vàng tồn quỹ, mua vàng để bù đắp vàng tồn quỹ chuyển đổi giao dịch phát sinh tài khoản vàng nước ngân hàng thương mại thời hạn ngân hàng thương mại Ngân hàng Nhà nước cho phép chuyển đổi vàng tồn quỹ mở tài khoản vàng nước để tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phương án triển khai, xử lý Đối với Vụ Chính sách tiền tệ: Theo dõi việc sử dụng số vàng tồn quỹ ngân hàng thương mại” LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Điều khoản thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 06 tháng 10 năm 2011 Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra giám sát ngân hàng, Vụ trưởng Vụ Chính sách Tiền tệ, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương Chủ tịch Hội đồng Quản trị, Chủ tịch Hội đồng Thành viên, Tổng giám đốc ngân hàng thương mại tổ chức liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư Nơi nhận: - Như khoản Điều 2; - Thủ tướng Phó Thủ tướng (để báo cáo); - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, Vụ QLNH, Vụ Pháp chế NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI -Số: _/CV THỐNG ĐỐC Nguyễn Văn Bình PHỤ LỤC CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc ……., ngày tháng năm 2011 ĐƠN XIN CHUYỂN ĐỔI VÀNG TỒN QUỸ VÀ MỞ TÀI KHOẢN VÀNG Ở NƯỚC NGỒI Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Quản lý ngoại hối) Tên ngân hàng thương mại: Tên giao dịch đối ngoại (nếu có): Trụ sở chính: Điện thoại: Fax: Giấy phép thành lập hoạt động số: Cơ quan cấp: …………… ngày ……………… Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số: Cơ quan cấp: ………… ngày …………… LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Giấy phép cung ứng dịch vụ ngoại hối số: …………… ngày …… Căn Thông tư số … ngày … Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung Thông tư số 11/2011/TT-NHNN ngày 29/4/2011 quy định chấm dứt huy động cho vay vốn vàng tổ chức tín dụng, đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét cho phép chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền mở tài khoản vàng nước Nơi mở tài khoản: Nước ……… Tổ chức ………… Chúng cam kết thực quy định quản lý ngoại hối hành Tổng Giám đốc (Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu) Hồ sơ gửi kèm: - Đề án chuyển đổi vàng tồn quỹ mở tài khoản vàng nước để bảo hiểm rủi ro biến động giá vàng; - Báo cáo tình hình kinh doanh vàng, nhập vàng tháng gần lượng vàng tồn quỹ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI PHỤ LỤC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -……., ngày tháng năm 2011 BÁO CÁO TÌNH HÌNH KINH DOANH VÀNG, NHẬP KHẨU VÀNG VÀ TỒN QUỸ VÀNG THỰC TẾ Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Quản lý ngoại hối) I Tình hình tồn quỹ vàng Chỉ tiêu Vàng miếng SJC Vàng miếng khác Vàng nguyên liệu Tổng Huy động vốn vàng (kg) a Số dư b Số vàng huy động có thời hạn lại từ 01 tháng trở lên Giữ hộ vàng (kg) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn a Số dư b Số vàng giữ hộ có thời hạn lại từ 01 tháng trở lên Cho vay vàng (kg) a Số dư b Số vàng cho vay có thời hạn lại từ 01 tháng trở lên Gửi vàng TCTD khác (kg) a Số dư b Số vàng gửi có thời hạn lại từ 01 tháng trở lên Sử dụng vào mục đích khác (kg) a Số dư b Số vàng sử dụng vào mục đích khác có thời hạn thu hồi lại từ 01 tháng trở lên Tồn quỹ vàng (kg) a Tổng tồn quỹ (6a) = (1a) + (2a) - (3a) - (4a) (5a) b Tồn quỹ vàng có thời hạn lại 01 tháng trở lên (kg) (6b) = (1b) + (2b) - (3b) - (4b) (5b) II Tình hình kinh doanh vàng nhập vàng tháng gần Chỉ tiêu Nhập vàng Khối lượng Giá Giá trị Kg USD/oz USD a Tổng hạn ngạch b Đã nhập LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn c Còn lại Doanh số mua bán vàng nước Kg VND/kg VND a Doanh số mua b Doanh số bán c Lượng mua/bán ròng … , ngày … tháng … năm Tổng Giám đốc (Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu) Lập biểu (Ký ghi rõ họ tên) Hướng dẫn tổng hợp gửi báo cáo: - Thời hạn huy động vốn vàng lại tính thời hạn ghi chứng huy động vốn vàng trừ thời gian huy động - Thời hạn giữ hộ vàng lại tính thời hạn ghi chứng từ giữ hộ vàng trừ thời gian giữ hộ - Thời hạn cho vay lại tính thời hạn cho vay ghi hợp đồng cho vay vàng trừ thời gian cho vay - Thời hạn gửi vàng lại tính thời hạn ghi chứng từ gửi vàng trừ thời gian gửi - Ghi cụ thể mục đích khác điểm phần I - Đề nghị ghi rõ họ tên số điện thoại liên lạc người chịu trách nhiệm trả lời chi tiết báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu PHỤ LỤC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc ……., ngày tháng năm 2011 BÁO CÁO TÌNH HÌNH GIAO DỊCH VÀNG Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Quản lý ngoại hối, Vụ Chính sách tiền tệ) I Trạng thái tổng giao dịch LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Chỉ tiêu Khối lượng Giá trị Giá Kg USD USD/oz Kg VND VND/lượng Mua bán vàng tài khoản nước a Trạng thái b Giao dịch phát sinh ngày - Mua - Bán Chuyển đổi vàng tồn quỹ mua vàng nước a Tồn quỹ b Giao dịch phát sinh ngày - Chuyển đổi vàng tồn quỹ thành tiền - Mua vàng nước II Giao dịch chi tiết Giao dịch vàng vật chất nước Thời gian Ví dụ: 10:00, 2/11/2011 Loại giao dịch (mua/bán) Bán Giao dịch vàng tài khoản nước Thời gian Loại giao Khối lượng dịch (mua/bán) Khối lượng 300kg 10:10, 2/11/2011 11:00 Lập biểu (Ký ghi rõ họ tên) Mua 200kg Mua 100kg Tổng Giám đốc (Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu) Hướng dẫn tổng hợp gửi báo cáo: - Giá mua, bán vàng tính theo phương pháp bình qn gia quyền - Đề nghị ghi rõ họ tên số điện thoại liên lạc người chịu trách nhiệm trả lời chi tiết báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu - Gửi báo cáo chậm vào 10h sáng theo số fax: 04.39343352 04.39364620 (Điện thoại: 04.39343325) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... Giấy phép cung ứng dịch vụ ngoại hối số: …………… ngày …… Căn Thông tư số … ngày … Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung Thông tư số 11 /2 011/ TT-NHNN ngày 29/ 4 /2 011 quy định chấm dứt huy động cho vay... cáo văn cho Ngân hàng Nhà nước chuyển đổi hết 40 % vàng tồn quỹ có thay đổi tài khoản vàng nước ngoài.” Điều sửa đổi, bổ sung sau: a) Bổ sung Khoản Điều sau: “c) Thực tra, kiểm tra việc mua, bán... dụng số vàng tồn quỹ ngân hàng thương mại” LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/ 7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Điều khoản thi hành Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày