Debt collection business requirement v3

Tài liệu Yêu cầu Dự án Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Ngày ban hành: 10/10/2014 Phiên bản: 1.0 Tác giả: Nhóm thực dự án Người xem xét: Paul Dunne Hà Hoàng Hiệp Người phê duyệt: Loic Faussier Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án M ỤC LỤC Mục lục 1  1.  2.  3.  Giới thiệu chung 4  1.1.  Mục đích 4  1.2.  Thuật ngữ, Từ viết tắt 4  1.3.  Hướng dẫn người đọc 4  Tổng quan dự án 5  2.1.  Bối cảnh vấn đề tồn 5  2.2.  Mục tiêu dự án 6  2.3.  Phạm vi dự án 9  2.3.1.  Các hạng mục công việc thuộc Phạm vi dự án 9  2.3.2.  Các hạng mục cơng việc Ngồi Phạm vi dự án 10  2.4.  Tác động dự án tới phòng ban 11  2.5.  Tác động dự án tới quy trình kinh doanh 11  2.6.  Tác động dự án tới hệ thống công nghệ 11  Yêu cầu chi tiết 12  3.1.  Yêu cầu chức Hệ thống Quản lý nợ 12  3.1.1.  Nghiệp vụ tổng quan 12  3.1.2.  Các quy trình nghiệp vụ Quản lý nợ 13  3.1.3.  Thiết lập, Quản lý tiêu Thu hồi nợ 35  3.1.4.  Hệ thống báo cáo 36  3.1.5.  Khối chức Quản trị hệ thống 37  3.1.6.  Thông tin liệu 44  3.1.7.  Các chức tự động hệ thống 45  3.1.8.  Các Yêu cầu tích hợp hệ thống 53  3.1.9.  Yêu cầu Kết nhập liệu 54  Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án 3.2.  3.2.1.  Yêu cầu thời gian đáp ứng 56  3.2.2.  Yêu cầu độ tin cậy 56  3.2.3.  Quản trị liệu 57  3.3.  4.  Các yêu cầu phi chức Hệ thống Quản lý nợ 56  Yêu cầu tính bảo mật 58  3.3.1.  Truy cập hệ thống 58  3.3.2.  Third Party Security 59  3.3.3.  Yêu cầu Audit 59  3.4.  Yêu cầu giao diện 59  3.5.  Yêu cầu tương lai 60  3.6.  Yêu cầu triển khai 60  3.6.1.  Yêu cầu nhân triển khai 60  3.6.2.  Yêu cầu Chuyển đổi liệu 61  3.6.3.  Yêu cầu thời gian triển khai 61  3.7.  Yêu cầu đào tạo 62  3.8.  Yêu cầu tài liệu 62  Phụ lục 64  4.1.  Phụ lục I: Thuật ngữ từ viết tắt 64  4.2.  Phụ lục II: Các biện pháp Quản lý, xử lý thu hồi nợ 66  4.2.1.  Biện pháp đôn đốc 66  4.2.2.  Biện pháp thu hồi tài sản 67  4.2.3.  Biện pháp Khởi kiện 67  4.2.4.  Biện pháp Tố cáo 68  4.2.5.  Biện pháp Thi hành án 69  4.2.6.  Biện pháp nhận TSBĐ để thay nghĩa vụ trả nợ 69  4.2.7.  Biện pháp Cấu trúc khoản nợ 70  4.3.  Phụ lục III: Danh sách Mẫu biểu 71  4.4.  Phụ lục IV: Danh sách báo cáo 74  4.5.  Phụ lục V: Sơ đồ tổ chức VIB 75  Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án 4.6.  Phụ lục VI: Bảng phân công công việc 76  4.6.1.  Bảng phân công cơng việc nhóm, phòng ban 76  4.6.2.  Bảng phân công công việc tới thành viên nhóm 76  4.7.  Phụ lục VII: Danh sách quy trình nghiệp vụ 76  4.8.  Phụ lục IX: Danh sách mã hành động mã trả 76  4.9.  Phụ lục X: Thông tin liệu 82  4.10.  Phụ lục XI: Danh sách yêu cầu hình hệ thống 82  4.10.1.  Màn hình sau đăng nhập 82  4.10.2.  Màn hình Thơng tin khách hàng, sản phẩm 85    Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án G IỚI THIỆU CHUNG 1.1 M Ụ C Đ ÍC H Mục tiêu tài liệu cung cấp đầy đủ yêu cầu tất hạng mục công việc dự án “Triển khai Hệ thống Quản lý nợ” cho Ngân hàng Quốc tế (VIB) 1.2 T H U Ậ T N G Ữ , T Ừ V IẾ T T Ắ T Tài liệu sử dụng thuật ngữ, từ viết tắt chưa rõ ràng không thân thuộc với người đọc Hãy tham khảo PHỤ LỤC I danh sách định nghĩa thuật ngữ từ viết tắt sử dụng tài liệu 1.3 H Ư Ớ N G D Ẫ N N G Ư Ờ I Đ Ọ C Tài liệu dùng cho tất đối tượng trực tiếp tham gia giám sát dự án “Xây dựng triển khai Hệ thống Quản lý nợ” Những người đọc quan tâm tổng quan dự án, bạn nên tập trung vào Phần (Giới thiệu chung) phần tài liệu (Tổng quan dự án) Nếu bạn muốn quan tâm chi tiết, đầy đủ yêu cầu hạng mục công việc dự án bạn nên đọc Phần (Yêu cầu chi tiết) Phần Phụ lục để người đọc tham khảo 4 Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án T ỔNG QUAN DỰ ÁN 2.1 B Ố I C Ả N H V À V Ấ N Đ Ề T Ồ N T Ạ I Cuối năm 2012, mơ hình Thu hồi xử lý nợ tập trung đời phân tách hoạt động theo khối Ngân hàng bán lẻ Khách hàng doanh nghiệp riêng biệt (Trung tâm Quản lý nợ RB WB) Tuy nhiên, từ đến VIB chưa có hệ thống công nghệ hỗ trợ quản lý nợ phù hợp số liệu thống kê chưa đầy đủ để đáp ứng hoạt động thu hồi xử lý nợ Một số vấn đề tồn liệt kê theo nhóm cần xem xét giải để đạt mục tiêu (đề cập Mục đây): Vấn đề tồn Phân loại HOẠT ĐỘNG/ ‐ TÁC NGHIỆP Hệ thống báo cáo hiệu (các liệu rời rạc từ phân hệ khác không đồng trường liệu) dẫn đến việc Nhân viên cấp kiểm soát dành nhiều thời gian để xử lý báo cáo thủ cơng (ví dụ trung tâm thu hồi nợ KHCN: chuyên viên thu hồi nợ dành 1/3 thời gian ngày chuyên viên thu hồi nợ thẻ dành ½ thời gian), khơng có thời gian để thực hoạt động thu hồi xử lý nợ; ‐ Hệ thống Tracking Trung tâm thu hồi nợ KHCN thân thiện với người sử dụng (user-friendly), không hỗ trợ biểu mẫu, khơng có sẵn nội dung giải pháp/chiến lược thu hồi nợ gợi ý cho chuyên viên lựa chọn gây nhiều lỗi nhập liệu thời gian QUẢN TRỊ HIỆU ‐ QUẢ HOẠT ĐỘNG Hệ thống báo cáo sản xuất liệu đa chiều phục vụ công tác quản trị hiệu hoạt động như: theo chuyên viên/tổ, %KPTP/PTP (số lần số tiền thực trả nợ/số lần hứa trả) liệu MIS khác theo mục (hiện phận MIS phát triển số báo cáo nhiều hạn chế như: không so sánh nhân viên phận với nhau, khơng có báo cáo tổng hợp để đánh giá chung,…) RỦI RO PHÁT SINH ‐ Khơng có quy trình quản trị từ đầu đến cuối; ‐ Các cấp thẩm quyền định quản lý/theo dõi thủ công cứng nhân viên; ‐ Nhân viên can thiệp, quản lý, bảo quản lưu giữ thông tin 5 Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án Vấn đề tồn Phân loại liệu ngân hàng tay khó kiểm sốt dẫn đến nguy mát rò rỉ thông tin,… CON NGƯỜI ‐ Kỹ quản lý nợ theo sản phẩm hạn chế; ‐ Chi phí cho nhân viên tăng cao (vì khơng có cơng cụ hỗ trợ nên cần nhiều nhân viên để thực cơng việc báo cáo xử lý); CƠNG NGHỆ/HỆ THỐNG ‐ Khó khăn định hướng phát triển nghiệp nhân viên ‐ Khơng có hệ thống tích hợp liệu đầy đủ hiệu (hệ thống thẻ riêng, hệ thống TSBĐ riêng, hệ thống tracking riêng, hệ thống CL không bao gồm thấu chi chuyển hạn tự động, khơng tách gốc lãi thẻ tín dụng, khơng có liệu lịch sử trạng thái nợ thẻ,…) 2.2 M Ụ C T IÊ U C Ủ A D Ự Á N Mục tiêu chung dự án nhằm xây dựng hệ thống công nghệ để tối ưu hóa hiệu hoạt động thu hồi xử lý nợ phương diện hoạt động tác nghiệp quản trị giám sát Để đạt mục tiêu triển khai thành công dự án, số tiêu chí thành cơng đưa sau: Mã Nhóm mục tiêu Mơ tả BO-01 Tối ưu hóa hoạt Hệ thống Quản lý nợ mang động thu hồi lại/bao gồm: xử lý nợ ‐ ‐ Tiêu chí thành cơng ‐ Quy trình/quy định rõ ràng, hợp lý việc Quy trình chi tiết hoạt tuân thủ quy trình/quy động từ đầu đến cuối; định nhân viên; Màn hình chức ‐ Hệ thống đáp quán, lặp lại thân thiện với ứng đủ liệu theo người sử dụng; yêu cầu; ‐ Năng suất nâng cao; ‐ Tiến độ thực đẩy trung tâm quản lý nợ nhanh (nhất biện pháp xử lý chi nhánh; nợ pháp lý); ‐ ‐ ‐ Sự hợp tác tốt Kỹ kinh Mô hình hoạt động linh hoạt nghiệm đạt yêu cầu nhân viên tiếp cận chuyên viên thu theo dõi việc quản lý nợ đối hồi nợ; 6 Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án Mã Nhóm mục tiêu Mơ tả Tiêu chí thành cơng với sản phẩm, giúp cho ‐ hoạt động phân công điều Các biện pháp đo lường cải thiện phối công việc, lịch làm việc BO-02 Cung cấp công ‐ cụ hiệu để quản trị Hệ thống báo cáo cải ‐ Hệ thống đáp tiến; ứng đủ liệu theo ‐ Công tác dự báo cải tiến; yêu cầu; ‐ Các chiến lược thu hồi/xử lý ‐ Chiến lược thu hồi nợ cải tiến; xử lý nợ hợp lý Giảm chi phí Cost of Carry quán từ cấp lãnh đạo; việc tăng suất hiệu ‐ ‐ ‐ Kế hoạch tiêu hoạt động nâng cao; KPIs Yêu cầu MIS: Promises ràng, phù hợp Taken, Promises Promises Broken, minh bạch, rõ Kept, Promises Partially paid, Actual amount repaid, etc; ‐ Báo cáo hệ thống theo hình phễu/ống (Pipeline / funnels) có sẵn tùy theo tiêu chí lựa chọn (vd: giá trị khoản vay, nhóm nợ, TSBĐ, ) BO-03 Giảm thiểu ‐ rủi ro ‐ Tăng cường chu trình quản trị ‐ Quy trình/quy định rõ từ đầu đến cuối (từ ĐVKD đến ràng, hợp lý việc TT QLN); tuân thủ quy trình/quy Quản trị thẩm quyền phê định nhân viên; duyệt (decisions right); ‐ Hệ thống đáp ‐ Giảm thiểu rủi ro hoạt động; ứng đủ liệu theo ‐ Tuân thủ quy trình thẩm yêu cầu; quyền phê duyệt, ví dụ: hệ ‐ Quy định/chính sách thống cảnh báo v/v tuân thủ thẩm phê duyệt/ quy trình thẩm quyền phê xử lý rủi ro hiệu duyệt phù hợp; Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án Mã Nhóm mục tiêu Mơ tả Tiêu chí thành cơng ‐ Quy định/quyết định quản trị rủi ro hiệu phù hợp BO-04 Mang lại lợ ích ‐ cho nhân viên ‐ ‐ Nâng cao kỹ quản lý nợ ‐ theo sản phẩm; ràng, hợp lý việc Giảm thiểu chi phí nhân để tn thủ quy trình/quy làm việc thủ công; định nhân viên; Công việc linh hoạt cho nhân ‐ viên (có thể chuyển đổi chức ‐ Quy trình/quy định rõ (rotation) theo định Tài liệu đào tào hướng dẫn đầy đủ; ‐ Kỹ kinh hướng); nghiệm đạt yêu cầu Phát triển/hướng nghiệp chuyên viên thu hồi nợ BO-05 Cải tiến công ‐ nghệ/hệ thống Tất sản phẩm ‐ Quy trình/quy định rõ hệ thống; ràng, hợp lý việc ‐ Bảo trì hệ thống cải tiến; tuân thủ quy trình/quy ‐ Dữ định nhân viên; liệu khách hàng/khoản vay/hợp đồng cải tiến; ‐ ‐ Hệ thống đáp Tích hợp với hệ thống ứng đủ liệu theo cảnh báo sớm, ví dụ: đưa yêu cầu; mẫu biểu liên hệ khách hàng ln có sẵn hệ thống ‐ Kỹ thuật/công nghệ đủ lực theo yêu cầu Dự án triển khai Hệ thống Quản lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án 2.3 P H Ạ M V I D Ự Á N 2.3.1 C Á C H Ạ N G M Ụ C C Ô N G V IỆ C T H U Ộ C P H Ạ M V I D Ự Á N Sau danh sách hạng mục công việc thuộc phạm vi dự án: ¥ Xây dựng hệ thống Quản lý nợ cho VIB gồm chức sau: o o Tự động hóa quy trình nghiệp vụ liên quan tới quản lý nợ:  Quy trình cảnh báo sớm;  Quy trình thu hồi nợ;  Quy trình xử lý nợ; Hỗ trợ công việc quản lý nợ hàng ngày:  Phân công công việc;  Điều phối công việc;  Báo cáo, đánh giá tình hình thực cơng việc o Hệ thống báo cáo quản trị Báo cáo hiệu làm việc; o Thiết lập tiêu, kế hoạch thu hồi nợ đánh giá kết thực hiện; o Có khả tích hợp với hệ thống công nghệ ngân hàng bao gồm: o  Hệ thống Core-Banking  Hệ thống thẻ  Thư điện tử  Hệ thống LDAP (Active Directory)  Hệ thống SMS( thông qua hệ thống ESP)  Hệ thống quản lý tài liệu (SharePoint)  Hệ thống Data-Warehouse;; Quản lý mẫu báo cáo, mẫu biểu sử dụng trình tác nghiệp quản lý nợ; o Quản lý hệ thống quy trình sử dụng cơng việc Quản lý nợ VIB; o Cung cấp hệ thống quản trị cho phép quản trị hệ thống dễ dàng cập nhật hệ thống danh mục, thiết lập thông số hệ thống, quy trình làm việc; ¥ Hỗ trợ triển khai cài đặt ứng dụng môi trường thật dịch vụ liên quan đến triển khai DC/DR (hỗ trợ thực test failover, đồng liệu site DC, DR) VIB chịu trách nhiệm quản lý hạ tầng cho CWX ¥ Hệ thống phải masking thơng tin (PAN) ứng dụng trước hiển thị (lên báo cáo, hình, Email, SMS) Chỉ hiển thị số thẻ tối đa số đầu số cuối, yêu cầu áp dụng tất hình giao diện 9 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án STT 17 Mã hiệu BCQT.WB-12 18 Tên báo cáo Tài liệu đính kèm Báo cáo thực trạng TSBĐ KPI  report  for  Collector/  Team  leader/  BCQT.RB‐01 19 Department or BU OVERDUE  CUSTOMERS  FROM  VND  3  BILLION  BCQT.RB‐02 20 ONWARDS  YESTERDAY  DETAIL  COLLECTION  RESULT  for  BCQT.RB‐03  21 region and Collectors Historical  migration  by  all  category,  by  product  BCQT.RB‐04 and Cat 2 per team 22 BCQT.RB‐05 CREDIT CARD SCORE CARD, interest&fee 23 BCQT.RB‐06 Weekly report Total collected amount by GB/BB 24 BCQT.RB‐07 Collection RB summary 25 BCQT.RB‐08 Report of sending result (email/sms) 26 BCQT.RB‐09 Relationship Manager Performance Report 27 BCQT.RB‐10 Assign customers for daily work‐ collector 28   Assign customers for daily work‐RM 29 BCQT.WB -05 BC diễn biến dịch chuyển nhóm nợ 30 BCQT.WB -06 Báo cáo dự kiến thu hồi nợ hàng tháng 4.5 P H Ụ L Ụ C V : S Ơ Đ Ồ T Ổ C H Ứ C C Ủ A V IB Sơ đồ tổ chức của: VIB, RB, WB, RISK, RB Collections, WB Collections lưu thư mục: OTHERS/Org Chart/ 75 75 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án 4.6 P H Ụ L Ụ C V I: B Ả N G P H Â N C Ô N G C Ô N G V IỆ C 4.6.1 B Ả N G P H Â N C Ô N G C Ô N G V IỆ C T Ạ I C Á C N H Ĩ M , P H Ị N G B A N Template: OrgChart_RB.xlsx OrgChart_WB.xlsx OrgChart_Card.xlsx 4.6.2 B Ả N G P H Â N C Ô N G C Ô N G V IỆ C T Ớ I C Á C T H À N H V IÊ N T R O N G N H Ó M Template: OrgChart_RB.xlsx OrgChart_WB.xlsx OrgChart_Card.xlsx 4.7 P H Ụ L Ụ C V II: D A N H S Á C H C Á C Q U Y T R ÌN H N G H IỆ P V Ụ TT Mã hiệu Tên quy trình Mơ tả WF-001 WF-002 Phê duyệt kế hoạch công việc WF-003 Phê duyệt Phương án xử lý nợ WF-004 Phê duyệt Yêu cầu chuyển đơn vị xử lý Trình phê duyệt chuyển khoản vay có tính chất rủi ro cao lên Trung tâm QLN 4.8 P H Ụ L Ụ C IX : D A N H S Á C H M Ã H À N H Đ Ộ N G V À M Ã T R Ả V Ề TT Hành động áp dung Kết trả Đơn vị cung cấp hồ sơ Yêu cầu cung cấp/bàn giao hồ sơ Đơn vị chưa cung cấp hồ sơ Đồng ý bổ sung hồ sơ Yêu cầu bổ sung hồ sơ Không đồng ý bổ sung hồ sơ Không thể bổ sung hồ sơ 76 76 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án TT Hành động áp dung Nghiên cứu hồ sơ Đang soạn tờ trình giải pháp xử lý Kết trả Chưa nghiên cứu xong hồ sơ Đã nghiên cứu xong hồ sơ Chưa soạn xong tờ trình Đã soạn xong tờ trình Đã trình phê duyệt chưa có kết Chuyển cấp phê duyệt Đã phê duyệt Chuyển lên cấp phê duyệt cao KH hứa trả - PTP: - Số tiền hứa trả; - Loại tiền cam kết trả; - Ngày cam kết trả KH từ chối trả - RTP KH khơng có cam kết- NPTP Đã đàm phán thành công phương án Tống đạt thành công Quyết định thu hồi Thông báo xử lý tài sản cho khách Làm việc trực tiếp hàng Tống đạt thành công Quyết định thu hồi Thông báo xử lý tài sản cho bên bảo lãnh Tống đạt thành công Thông báo khởi kiện cho khách hàng Tống đạt thành công Thông báo khởi kiện cho bên bảo lãnh Khách hàng khơng có mặt nơi cư trú KH hứa trả - PTP: - Số tiền hứa trả; Liên hệ qua điện thoại - Loại tiền cam kết trả; - Ngày cam kết trả 77 77 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án Hành động áp dung TT Kết trả KH từ chối trả - RTP KH khơng có cam kết- NPTP Đã đàm phán thành công phương án UTC – liên lạc Khách hàng hẹn lịch làm việc Chưa gửi tin nhắn (do lỗi mạng…) Chưa gửi email (do sai địa chỉ, ) Gửi Email/ gửi SMS Đã gửi tin nhắn Đã gửi email Đã gửi thư, chưa có báo phát Gửi thư Đã gửi thư có báo phát Khách hàng/ Bên bảo lãnh đồng ý bàn giao tài sản cho VIB (AMC)/ - Loại tài sản cam kết bàn giao; - Giá trị tài sản cam kết bàn giao; - Số lượng tài sản cam kết bàn giao; - Ngày cam kết bàn giao Khách hàng / Bên bảo lãnh đề xuất bàn giao tài sản để cấn trừ nợ 10 Khách hàng/ Bên bảo lãnh không đồng ý Xử lý tài sản bảo đảm bàn giao tài sản cho VIB>> next action: đề xuất thu giữ tài sản (xe ô tô) Đã đề nghị định giá tài sản bảo đảm Đã định giá lại tài sản/ Finished Reevaluation Đã hoàn thiện thủ tục bàn giao tài sản (Ký kết HĐUQ bán tài sản cho AMC) 78 78 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án Hành động áp dung TT Kết trả Chưa hoàn thiện thủ tục bàn giao tài sản (Chưa ký kết HĐUQ bán tài sản cho AMC) Bán đấu giá tài sản để thu hồi nợ - Không thu giữ dược tài sản - Lý do: + Xin tự bán tài sản để trả nợ Đã ký đơn khởi kiện Hoàn thiện hồ sơ khởi kiện Chưa hoàn thiện hồ sơ khởi kiện Đã nộp hồ sơ khởi kiện Tòa tiếp nhận hồ sơ vụ án Tòa thụ lý vụ án Tòa chưa thụ lý vụ án Nhận thơng báo tạm ứng án phí Đã nộp án phí Nộp tự khai tòa 11 Hòa giải Khởi kiện Bổ sung hồ sơ Chuyển hồ sơ Tạm đình Đình Xét xử sơ thẩm Bản án bị kháng cáo/kháng nghị Xét xử phúc thẩm Bản án có hiệu lực thi hành Chuyển hồ sơ sang thi hành án Giám đốc thẩm/tái thẩm Hoàn thiện hồ sơ yêu cầu thi hành án 12 (đơn yêu cầu THA, án có hiệu lực thi Thi hành án hành, hồ sơ liên quan đến tài sản pháp lý chủ tài sản) 79 79 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án Hành động áp dung TT Kết trả Xác minh điều kiện THA theo yêu cầu quan THA Cơ quan THA định THA Cơ quan THA trả lại đơn yêu cầu THA Cơ quan THA cưỡng chế kê biên tài sản Chưa kê biên khách hàng tự nguyện thực phần nghĩa vụ/ toàn nghĩa vụ Cơ quan THA kê biên tài sản Định giá tài sản để bán đấu giá (có chứng thư định giá) Cơ quan THA thông báo bán đấu giá tài sản Thông báo kết đấu giá tốn tiền cho VIB Trình phương án tố cáo lên cấp có thẩm quyền phê duyệt Cấp có thẩm quyền phê duyệt phương án tố cáo Hoàn thiện đơn tố cáo Gửi đơn tố cáo đến quan có thẩm 13 quyền giải (Cơng an) Tố cáo Bổ sung hồ sơ theo yêu cầu quan công an Nhận kết điều tra vụ án Tham gia tố tụng theo yêu cầu quan tiến hành tố tụng Nhận án/Quyết định BẢNG MÃ KHÁC Đối tượng tác động 1) Khách hàng 80 80 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án 2) Bên bảo lãnh 3) ĐVKD 4) Thu hồi nợ/ Quản lý nợ 5) Tòa án 6) Thi hành án 7) Công an 8) Cơ quan chức 9) Khác 1) Đồng ý 2) Từ chối Kết phê duyệt 3) Ủng hộ phương án 4) Đồng ý có điều kiện 1) Gọi lại 2) Làm việc trực tiếp 3) Gửi email 4) Gửi thư 6) Làm việc với cơng an 7) làm việc với quyền địa phương Hành động 8) Nộp đơn khởi kiện 9) Nộp đơn tố cáo 10) Tham dự phiên tòa 11) Gửi bán tài sản 12) Hoàn thiện hồ sơ 13) Khác Lý hạn 1) Khó khăn tài 2) Liên quan đến bên thứ vay ké 81 81 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án 3) Bất đồng quan điểm lãi suất 4) Nguồn trả nợ không chắn 5) Phá sản 6) Bỏ trốn 7) Không đồng ý với định giá 8) KH bất đồng với VIB v ề khoản vay 9) Lừa đảo 10) VIB chưa trả án phí 11) Thất nghiệp 12) KH gặp tai nạn, thiên tai, địch họa, hỏa hoạn 13) Đi tù 14) Ly hôn 15) Chết 16) Mất tích 17) Khác 1/ Rất quan trọng Ghi 2/ Quan trọng 3/ Không quan trọng 4.9 P H Ụ L Ụ C X : T H Ô N G T IN D Ữ L IỆ U Tham khảo file Appendix-X-database.docx thư mục OTHERS 4.10 P H Ụ L Ụ C X I: D A N H S Á C H Y Ê U C Ầ U C Á C M À N H ÌN H C Ủ A H Ệ T H Ố N G 4.10.1 M À N H ÌN H S A U K H I Đ Ă N G N H Ậ P 4.10.1.1 MÀN HÌNH DÀNH CHO TỔNG GIÁM ĐỐC, GIÁM ĐỐC KHỐI QTRR Các cấu phần cần hiển thị: ¥ Báo cáo tổng hợp: o Báo cáo kết thu hồi nợ: Tổng giám đốc, giám đốc khối QTRR xem báo cáo kết thu hồi nợ toàn hàng BCQT.WB-11, hiển thị hình, dạng bảng số liệu biểu đồ dạng cột; 82 82 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án o Báo cáo diễn biến dịch chuyển nhóm nợ qua thời kỳ: BCQT.WB-05, bao gồm báo cáo dịch chuyển nhóm nợ RB, WB toàn hàng, hiển thị hình, dạng bảng biểu; o Báo cáo số lượng khách hàng xử lý: BCQT.WB-01, hiển thị hình, định dạng bảng biểu kèm theo biểu đồ dạng cột (Bc TT QLN WB) ¥ Danh sách phương án xử lý nợ cần phê duyệt 4.10.1.2 MÀN HÌNH DÀNH CHO GIÁM ĐỐC TRUNG TÂM QUẢN LÝ NỢ Các cấu phần cần hiển thị: ¥ Báo cáo tổng hợp: o Báo cáo kết thu hồi nợ: giám đốc trung tâm QLN WB xem báo cáo kết THN chung toàn hàng mã BCQT.WB-11, hiển thị hình, dạng bảng số liệu biểu đồ dạng cột BC kết TT QLN WB mã BCQT.WB09, hiển thị dạng bảng số liệu excel, phần so sánh kết thu hồi thực tế với kế hoạch giao hiển thị dạng biểu hình cột; o Báo cáo số lượng khách hàng xử lý: Giám đốc TT QLN WB xem báo cáo BCQT.WB-01, hiển thị hình, định dạng bảng biểu kèm theo biểu đồ dạng cột ¥ Danh sách phương án xử lý nợ cần phê duyệt 4.10.1.3 MÀN HÌNH DÀNH CHO GIÁM ĐỐC PHÒNG THU HỒI NỢ Các cấu phần cần hiển thị: ¥ Báo cáo tổng hợp: o Báo cáo kết thu hồi nợ: Giám đốc Phòng THN WB xem báo cáo BCQT.WB-09, hiển thị dạng bảng số liệu excel, phần so sánh kết thu hồi thực tế với kế hoạch giao hiển thị dạng biểu hình cột.; o Báo cáo số lượng khách hàng xử lý: Giám đốc Phòng THN TT QLN WB xem báo cáo BCQT.WB-01, hiển thị hình, định dạng bảng biểu kèm theo biểu đồ dạng cột, ngồi có lưu file excel hệ thống o Báo cáo tác nghiệp: Giám đốc Phòng THN TT QLN WB xem báo cáo BCTN.WB-01, BCTN.WB-02, BCQT.WB-06, hiển thị dạng excel ¥ Danh sách phương án xử lý nợ cần phê duyệt 4.10.1.4 MÀN HÌNH DÀNH CHO TRƯỞNG NHÓM THU HỒI NỢ Các cấu phần cần hiển thị: ¥ Báo cáo tổng hợp: 83 83 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án o Báo cáo tác nghiệp nhóm (Số lượng khách hàng quản lý; Tổng dư nợ gốc quản lý; Số lượng công việc pending; Số lượng công việc hồn thành; Số lượng cơng việc thực hiện): QLN WB ko có ¥ Danh sách kế hoạch cơng việc cần phê duyệt ¥ Danh sách phương án xử lý nợ cần phê duyệt ¥ Danh sách khách hàng cần xử lý 4.10.1.5 MÀN HÌNH DÀNH CHO CHUYÊN VIÊN THU HỒI NỢ Các cấu phần cần hiển thị: ¥ Danh sách khách hàng cần xử lý ¥ Danh sách công việc cần xử lý lấy từ kế hoạch cơng việc (Workplan) 4.10.1.6 MÀN HÌNH DÀNH CHO QUẢN LÝ KHÁCH HÀNG TẠI ĐVKD Các cấu phần cần hiển thị: ¥ Danh sách khách hàng cần xử lý ¥ Danh sách cơng việc cần xử lý lấy từ kế hoạch công việc (Workplan) 4.10.1.7 MÀN HÌNH DÀNH CHO TRƯỞNG ĐƠN VỊ KINH DOANH Các cấu phần cần hiển thị: ¥ Danh sách kế hoạch cơng việc cần phê duyệt ¥ Danh sách phương án xử lý nợ cần phê duyệt ¥ Danh sách khách hàng cần xử lý 4.10.1.8 MÀN HÌNH DÀNH CHO THƯ KÝ CỦA UBTD VÀ HỘI ĐỒNG XLRR ¥ Danh sách phương án xử lý nợ cần phê duyệt 4.10.1.9 MÀN HÌNH DÀNH CHO GIÁM ĐỐC KHỐI KINH DOANH ¥ Báo cáo tổng hợp: o Báo cáo kết thu hồi nợ: Giám đốc khối WB xem BC kết TT QLN WB mã BCQT.WB-09, hiển thị dạng bảng số liệu excel, phần so sánh kết thu hồi thực tế với kế hoạch giao hiển thị dạng biểu hình cột o Báo cáo số lượng khách hàng xử lý: Giám đốc khối WB xem báo cáo BCQT.WB-01, hiển thị hình, định dạng bảng biểu kèm theo biểu đồ dạng cột ¥ Danh sách phương án xử lý nợ cần phê duyệt 4.10.1.10 ¥ MÀN HÌNH DÀNH CHO GIÁM ĐỐC TRUNG TÂM HỖ TRỢ KINH DOANH KHỐI KINH DOANH Báo cáo tổng hợp: o Báo cáo kết thu hồi nợ; 84 84 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án o Báo cáo số lượng khách hàng xử lý 4.10.2 M À N H ÌN H T H Ô N G T IN K H Á C H H À N G , S Ả N P H Ẩ M Tham khảo file Appendix-X-database.docx thư mục OTHERS để có danh sách trường cần có hình sản phẩm 85 85 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án K Ý & X ÁC NHẬN C H Ữ K Ý C Ủ A C Á C T H À N H V IÊ N B A N C H Ỉ Đ Ạ O D Ự Á N - V IB Vai trò / Chức vụ Tên / Chữ ký Tài trợ dự án /Phó tổng giám đốc, Giám đốc Khối Quản trị rủi ro Loic Faussier Thành viên ban đạo dự án / Phó tổng giám đốc, Thành viên Hội đồng quản trị Trần Nhất Minh Thành viên ban đạo dự án / Giám đốc Khối Dịch vụ công nghệ Ngân hàng Lưu Danh Đức Chủ nhiệm dự án / Giám đốc Trung tâm thu hồi nợ Khách hàng cá nhân Paul Dunne Chủ nhiệm dự án / Giám đốc Trung tâm thu hồi nợ Khách hàng doanh nghiệp Hà Hoàng Hiệp 86 Ý kiến Ngày 86 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án C H Ữ K Ý C Ủ A C Á C T H À N H V IÊ N Đ Ộ I T H Ự C H IỆ N D Ự Á N - V IB Vai trò Tên / Chữ ký Giám đốc dự án / Chuyên gia tư vấn cơng nghệ phân tích nghiệp vụ Nguyễn Thế Tiến Trưởng nhóm phân tích nghiệp vụ Bùi Thị Vân Hồng Chuyên gia tư vấn phân tích nghiệp vụ thu hồi xử lý nợ KHDN Phạm Sơn La Chuyên gia tư vấn giải pháp cơng nghệ, phân tích nghiệp vụ Đồng Xuân Quang Thành viên phân tích nghiệp vụ thu hồi nợ sản phẩm thẻ tín dụng Lê Việt Thu Thành viên nhóm phân tích nghiệp vụ thu hồi nợ KHDN Nguyễn Thị Bắc 87 Ý kiến Ngày 87 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án Thành viên nhóm phân tích nghiệp vụ thu hồi nợ KHDN Đỗ Thị Hồng Thoan Thành viên nhóm phân tích nghiệp vụ thu hồi nợ KHCN Trịnh Thị Dung Thành viên nhóm phân tích nghiệp vụ thu hồi nợ KHCN Đỗ Thị Tuyết Thơm Thành viên nhóm phân tích nghiệp vụ cơng nghệ Vũ Thị Hiền Phòng dịch vụ Quản trị cơng nghệ Lê Thị Ngọc Tân Phòng Chiến lược Kiến trúc Cơng nghệ Hồ Huy Thái Phòng Dịch Vụ An ninh Công nghệ Dương Ngọc Thông 88 88 Dự án triển khai Hệ thống Thu hồi xử lý nợ Tài liệu Đặc tả yêu cầu dự án Phòng Phát triển Ứng dụng Nguyễn Duy Lâm Phòng Dịch Vụ Hạ Tầng Nguyễn Vũ Xuân Phòng Dịch vụ Hệ thống Vũ Thành Khánh C H Ữ K Ý C Ủ A C Á C T H À N H V IÊ N B A N C H Ỉ Đ Ạ O D Ự Á N – O P T IM U S Vai trò / Chức vụ Tên / Chữ ký Ý kiến Ngày Tài trợ dự án Tổng giám đốc Dương Quỳnh Hoa C H Ữ K Ý C Ủ A C Á C T H À N H V IÊ N Đ Ộ I T H Ự C H IỆ N D Ự Á N – O P T IM U S Vai trò Tên / Chữ ký Giám đốc dự án Nguyễn Tấn Trợ lý dự án Phạm Lê Kiên 89 Ý kiến Ngày 89