Đăng ký ngày giao dịch đầu tiên cổ phiếu BKC bổ sung trên hnx

1 LỜI MỞ ĐẦU I. Lý do chọn đề tài Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của thị trường chứmg khoán (TTCK) ở các nước trên thế giới, sự phát triển của TTCK là một tất yếu trong quá trình chuyển đổi sang nền kinh tế thị trường của Việt Nam. Và đó cũng là xu thế tất yếu khi Việt Nam chủ động bước vào hội nhập với nền kinh tế quốc tế. Xu thế “toàn cầu hóa” đòi hỏi các quyết định ki nh tế, dù được đưa ra ở bất kỳ nơi nào trên thế giới, đều phải tính tới các yếu tố quốc tế vì ngày nay nền kinh tế thế giới đang nhanh chóng chuyển thành một hệ thống liên kết ngày càng chặt chẽ thông qua các mạng lưới công nghệ thông tin, “sự liên kết” này theo lập luận của một nhà báo lão luyện của tờ The New York Times- Thomas L.Friedman- là một “thế giới phẳng”. Và qua n điểm “thế giới phẳng” sẽ là một cơ sở lý luận để cho chúng ta nhận thấy rằng sự phát triển mạnh mẽ của một thị trường, công cụ tài chính nào được phổ biến và ưa chuộng nhất trên thế giới hiện nay cũng sẽ là sự lựa chọn và định hướng phát triển tất yếu của TTCK Việt Nam. Thực tế cho thấy kể từ k hi Trung tâm Giao dịch Chứng Khoán Thành phố Hồ Chí Minh ra đời vào tháng 07 năm 2000, hoạt động của TTCK Việt Nam trở nên sôi động và mang lại nhiều lợi ích cho nền kinh tế. Trong suốt thời gian hai năm trở lại đây, không ai có thể phủ nhận rằng TTCK Việt Nam đã có những bước phát triển rất tích cực, ngày càng trở thành một kênh huy động vốn hiệu quả cho nền kinh tế. Nhưng từ cuối năm 2007 đến nay, TTCK Việt Nam cũng đã mang lại cho các nhà đầu tư một bài học đắt giá rằng đầu tư Chứng khoán không phải là một “Con heo vàng” chỉ luôn mang lại lợi nhuận mà nó có cả những rủi ro rất cao và không thể dự đóan trước thậm chí nằm ngoài cả sự dự đoán của các chuyên gia chứng khoán, sự sụt giảm như một “cơn sóng thần” cuống phăng toàn bộ giá trị đầu tư nếu không xác định được lọai chứng khoá n đầu tư và giá trị thu hồi chấp nhận khi thị trường đi xuống. Áp dụng Quyền chọn Cổ phiếu vào TTCK Việt Nam 2 Khi viết đề tài này tác giả đã luôn đặt ra câu hỏi “Liệu có biện pháp nào để phòng ngừa rủi ro hay bảo vệ lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước sự biến động không thể dự đoán trước trên TTCK và các biện pháp hữu hiệu nào đã và đang được sử dụng ở các nước trên thế giới ?“ Một trong những công cụ “bảo hiểm” giúp nhà đầu tư quản l ý và hạn chế rủi ro trong đầu tư chứng khoán hiện nay được ưa ch uộng và phổ biến nhất trên thế giới là Quyền chọn (Options). Và nếu theo luận điểm “thế giới phẳng” của Thomas L.Friedman thì đây cũng sẽ là công cụ tài chính hữu hiệu “bảo hiểm” cho nhà đầu tư trước sự biến động thất thường của TTCK Việt Nam. TTCK Việt Nam với danh mục cổ phiếu đang niêm yết trên thị trường chưa có tiêu chuẩn đánh giá xếp l oại, số lượng công ty niêm yết còn hạn chế, tỉ lệ ảnh hưởng và độ biến động của Vn-Index còn phụ thuộc vào một số nhóm cổ phiếu, trình độ của nhà đầu tư chưa đạt đến tầm bao phủ toàn thị trường nên quyền chọn chỉ số chứng khoán sẽ gặp nhiều khó khăn cho việc áp dụng và phát triển trong giai đoạn hiện na y. Trong khi đó, quyền chọn trên từng cổ phiếu lại rất gần gũi và có nhiều điểm tương đồng với việc mua bán một cổ phiếu riêng lẻ sẽ giúp cho nhà đầu tư từng bước làm quen và sử dụng các loại quyền chọn để bảo vệ cho lợi nhuận và rủi ro của mình. Với quy mô thị trường như trên cùng với xu hướng phát triển tất yếu của TTCK MAI PHƯƠNG THÙY Digitally signed by MAI PHƯƠNG THÙY DN: c=VN, st=Bắc Kạn, l=Bắc Kạn, o=CÔNG TY CỔ PHẦN KHOÁNG SẢN BẮC KẠN, ou=Kế toán, title=Kế toán, cn=MAI PHƯƠNG THÙY, 0.9.2342.19200300.100.1.1=CMND:0 95132803 Date: 2015.01.28 11:47:20 +07'00' 1 LỜI MỞ ĐẦU I. Lý do chọn đề tài Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của thị trường chứmg khốn (TTCK) ở các nước trên thế giới, sự phát triển của TTCK là một tất yếu trong q trình chuyển đổi sang nền kinh tế thị trường của Việt Nam. Và đó cũng là xu thế tất yếu khi Việt Nam chủ động bước vào hội nhập với nền kinh tế quốc tế. Xu thế “tồn cầu hóa” đòi hỏi các quyết định ki nh tế, dù được đưa ra ở bất kỳ nơi nào trên thế giới, đều phải tính tới các yếu tố quốc tế vì ngày nay nền kinh tế thế giới đang nhanh chóng chuyển thành một hệ thống liên kết ngày càng chặt chẽ thơng qua các mạng lưới cơng nghệ thơng tin, “sự liên kết” này theo lập luận của một nhà báo lão luyện của tờ The New York Times- Thomas L.Friedman- là một “thế giới phẳng”. Và qua n điểm “thế giới phẳng” sẽ là một cơ sở lý luận để cho chúng ta nhận thấy rằng sự phát triển mạnh mẽ của một thị trường, cơng cụ tài chính nào được phổ biến và ưa chuộng nhất trên thế giới hiện nay cũng sẽ là sự lựa chọn và định hướng phát triển tất yếu của TTCK Việt Nam. Thực tế cho thấy kể từ k hi Trung tâm Giao dịch Chứng Khốn Thành phố Hồ Chí Minh ra đời vào tháng 07 năm 2000, hoạt động của TTCK Việt Nam trở nên sơi động và mang lại nhiều lợi ích cho nền kinh tế. Trong suốt thời gian hai năm trở lại đây, khơng ai có thể phủ nhận rằng TTCK Việt Nam đã có những bước phát triển rất tích cực, ngày càng trở thành một kênh huy động vốn hiệu quả cho nền kinh tế. Nhưng từ cuối năm 2007 đến nay, TTCK Việt Nam cũng đã mang lại cho các nhà đầu tư một bài học đắt giá rằng đầu tư Chứng khốn khơng phải là một “Con heo vàng” chỉ ln mang lại lợi nhuận mà nó có cả những rủi ro rất cao và khơng thể dự đóan trước thậm chí nằm ngồi cả sự dự đốn của các chun gia chứng khốn, sự sụt giảm như một “cơn sóng thần” cuống phăng tồn bộ giá trị đầu tư nếu khơng xác định được lọai chứng khố n đầu tư và giá trị thu hồi chấp nhận khi thị trường đi xuống. Áp dụng Quyền chọn Cổ phiếu vào TTCK Việt Nam THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN 2 Khi viết đề tài này tác giả đã ln đặt ra câu hỏi “Liệu có biện pháp nào để phòng ngừa rủi ro hay bảo vệ lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước sự biến động khơng thể dự đốn trước trên TTCK và các biện pháp hữu hiệu nào đã và đang được sử dụng ở các nước trên thế giới ?“ Một trong những cơng cụ “bảo hiểm” giúp nhà đầu tư quản l ý và hạn chế rủi ro trong đầu tư chứng khốn hiện nay được ưa ch uộng và phổ biến nhất trên thế giới là Quyền chọn (Options). Và nếu theo luận điểm “thế giới phẳng” của Thomas L.Friedman thì đây cũng sẽ là cơng cụ tài chính hữu hiệu “bảo hiểm” cho nhà đầu tư trước sự biến động thất thường của TTCK Việt Nam. TTCK Việt Nam với danh mục cổ phiếu đang niêm yết trên thị trường chưa có tiêu chuẩn đánh giá xếp l oại, số lượng cơng ty niêm yết còn hạn chế, tỉ lệ ảnh hưởng và độ biến động của Vn-Index còn phụ thuộc vào một số nhóm cổ phiếu, trình độ của nhà đầu tư chưa đạt đến tầm bao phủ tồn thị trường nên quyền chọn chỉ số chứng khốn sẽ gặp nhiều khó khăn cho việc áp dụng và phát triển trong giai đoạn hiện na y. Trong khi đó, quyền chọn trên từng cổ phiếu lại rất gần gũi và có nhiều điểm tương đồng với việc mua bán một cổ phiếu riêng lẻ sẽ giúp cho nhà đầu tư từng bước làm quen và sử dụng các loại quyền chọn để bảo vệ cho lợi nhuận và rủi ro của mình. Với quy mơ thị trường như trên cùng với xu hướng phát triển tất yếu của TTCK Việt Nam trong Cấp bản sao đơn có chứng nhận của Trung tâm Đăng ký về giao dịch bảo đảm bằng động sản (trừ tàu bay, tàu biển) Thông tin Lĩnh vực thống kê: Đăng ký giao dịch bảo đảm Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC: Trung tâm Đăng ký giao dịch, tài sản Cách thức thực hiện: Qua Bưu điện Trụ sở cơ quan hành chính Gửi đơn qua fax (Đối với cá nhân, tổ chức là khách hàng thường xuyên của Trung tâm) Thời hạn giải quyết: Giải quyết việc đăng ký ngay sau khi nhận đơn hoặc trong ngày làm việc; nếu Trung tâm Đăng ký nhận đơn sau ba (03) giờ chiều, thì việc giải quyết đăng ký được hoàn thành trong ngày làm việc tiếp theo. Trong trường hợp phải kéo dài thời gian giải quyết việc đăng ký, thì cũng không quá ba (03) ngày làm việc, kể từ ngày nhận đơn yêu cầu đăng ký hợp lệ. Đối tượng thực hiện: Tất cả TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí: Tên phí Mức phí Văn bản qui định 1. Phí cung cấp thông tin cơ bản (Danh mục giao dịch bảo đảm, tài sản cho thuê tài chính; sao đơn yêu cầu đăng ký) 10.000 đồng/trường hợp Thông tư liên tịch số 03/200 Kết quả của việc thực hiện TTHC: Bản sao đơn yêu cầu đăng ký có chứng nhận của Trung tâm Đăng ký giao dịch, tài sản. Các bước Tên bước Mô tả bước 1. Nộp đơn yêu cầu Khách hàng nộp đơn yêu cầu cấp bản sao đơn có chứng nhận của Trung tâm Đăng ký tại một trong các Trung tâm Đăng ký giao dịch, tài sản của Cục Đăng ký quốc gia giao dịch bảo đảm thuộc Bộ Tư pháp tại thành phố Hà Nội, Đà Nẵng và thành phố Hồ Chí Minh; Tên bước Mô tả bước 2. Giải quyết đơn yêu cầu Đăng ký viên kiểm tra và ghi thời điểm nhận đơn (giờ, phút, ngày, tháng, năm), sau đó ký và ghi rõ họ tên trên đơn yêu cầu đăng ký. Trong trường hợp đơn được nộp trực tiếp tại Trung tâm Đăng ký thì Đăng ký viên cấp cho người yêu cầu đăng ký giấy hẹn trả kết quả đăng ký, trừ khi đơn yêu cầu đăng ký được giải quyết ngay. Nếu có một trong các căn cứ từ chối thì Đăng ký viên từ chối đăng ký và hướng dẫn người yêu cầu đăng ký thực hiện theo đúng quy định. Việc từ chối đăng ký phải được lập thành văn bản gửi cho người yêu cầu đăng ký trong đó nêu rõ lý do từ chối; 3. Chứng nhận đơn Thủ trưởng Trung tâm Đăng ký xác nhận đã cấp bản sao đơn; 4. Nhận kết quả Khách hàng nhận bản sao đơn có chứng nhận của Trung tâm Đăng ký trực tiếp tại nơi gửi đơn hoặc qua đường bưu điện tùy theo yêu cầu kê khai trên đơn. Hồ sơ Thành phần hồ sơ 1. Đơn yêu cầu cấp bản sao đơn có chứng nhận của Trung tâm đăng ký theo mẫu Số bộ hồ sơ: Không quy định cụ thể Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai Văn bản qui định 1. Mẫu số 07 BD: Đơn yêu cầu cấp bản sao đơn có chứng nhận của Trung tâm Đăng ký Thông tư số 06/2006/TT-BTP n Yêu cầu Yêu cầu hoặc điều kiện để thực hiện TTHC: Không 1 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU ……………….…………………………………………………… 1 Chương 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN ………………………………………………………3 1.1. Ngân hàng ……………………… …………………………………………3 1.1.1. Sơ lược quá trình phát triển của ngân hàng ………………………….3 1.1.2. Định nghĩa ngân hàng …………………………………………………3 1.1.3. Chức năng của ngân hàng thương mại ……………………………….4 1.1.4. Các dịch vụ của ngân hàng thương mại ……………………………….4 1.2. Dịch vụ …………………………………………………………………… 6 1.2.1. Định nghĩa dịch vụ …………………………………………………….6 1.2.2. Đặc điểm dịch vụ …………………………………………………… 6 1.2.3. Các nhân tố quyết định chất lượng dịch vụ …………… …………….7 1.3. Xu hướng tiêu dùng / xu hướng lựa chọn và ra quyết định ……………9 1.4. Các nhân tố quyết định sự lựa chọn ngân hàng gửi tiền của khách hàng … 10 Chương 2: MÔ HÌNH NGHIÊN CỨU VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU ……12 2.1. Mô hình nghiên cứu …………………………………………………………12 2.1.1. Mô hình định tính ……………………………………………… 12 2.1.2. Mô hình đo lường sự hài lòng của khách hàng …………………… 13 2.1.3. Mô hình nghiên cứu đề nghị ………………………………………14 2.2. Phương pháp nghiên cứu ………………………………………………….15 2.2.1. Thu thập dữ liệu ………………………………………………….15 2.2.1.1. Dữ liệu sơ cấp ………………………………………………15 2.2.1.2. Dữ liệu thứ cấp …………………………………………… 15 2.2.2. Thiết kế nghiên cứu ……………………………………………… 15 2.2.2.1. Nghiên cứu định tính ……………………………………….15 2.2.2.2. Nghiên cứu định lượng …………………………………… 16 2.2.2.3. Giai đoạn nghiên cứu ………………………………………17 Chương 3: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ GIẢI PHÁP CHO NGÂN HÀNG …… 20 3.1. Phân tích mô tả ……………………………………………………………20 3.2. Phân tích nhân tố EFA ………………………………………………… 25 3.2.1. Thang đo chất lượng dịch vụ …………………………………… 25 3.2.2. Thang đo lựa chọn gửi tiền của khách hàng ……………………… 30 3.3. Phân tích Cronbach Alpha ………………………………………………….31 3.4. Điều chỉnh mô hình nghiên cứu ………………………………………… 36 3.5. Kết luận và các giải pháp cho ngân hàng ……………………………… 39 3.6. Hạn chế và các nghiên cứu tiếp theo ………………………………………40 TÀI LIỆU THAM KHẢO ………………………………………………………41 PHỤ LỤC …………………………………………………………………………42 2 LỜI MỞ ĐẦU Hiện nay, xu hướng toàn cầu hóa, hội nhập kinh tế khu vực và quốc tế mạnh mẽ cùng với sự phát triển của khoa học công nghệ và sự mở cửa của thị trường đã tạo ra sự cạnh tranh quyết liệt giữa các Ngân hàng. Trong môi trường cạnh tranh quyết liệt đó, khách hàng là nhân tố quyết định sự tồn tại của Ngân hàng. Ngân hàng nào dành được mối quan tâm, được nhiều khách hàng lựa chọn giao dịch là Ngân hàng đó sẽ là “người chiến thắng” trên “thương trường”. Chiến lược kinh doanh hướng đến khách hàng đang trở thành chiến lược kinh doanh có tầm quan trọng bậc nhất. Phối hợp cùng khách hàng trong kinh doanh, củng cố mối quan hệ với khách hàng cũ và thu hút thêm nhiều khách hàng mới đang trở thành các công cụ kinh doanh hữu hiệu của các Ngân hàng. Làm thế nào để Ngân hàng của mình luôn được nhiều khách hàng lựa chọn đang là vấn đề mà các Ngân hàng quan tâm và cố gắng thực hiện với tất cả khả năng của mình. Ở một khía cạnh khác, chúng ta thấy rằng: hiện nay, các nước phát triển như Việt Nam thường có khuynh hướng vay nợ nước ngoài để mở rộng đầu tư. Tuy nhiên, nếu sử dụng vốn vay không hiệu quả thì việc lạm dụng nguồn vốn vay này sẽ dẫn đến thâm hụt ngân sách và ngày càng phụ thuộc vào nước ngoài. Chính vì vậy, việc khai thác triệt để nguồn vốn trong nước, đặc biệt trong dân cư là hết sức cần thiết cho sự phát triển và kiểm soát nền kinh tế trong nước. Trong những năm gần đây, khi thu nhập của người dân ngày càng tăng cao thì khả năng tích lũy tiền ngày càng được cải thiện. Tuy nhiên, một bộ phận không nhỏ người dân vẫn có thói quen “cất trữ tiền mặt” trong nhà. Trong giai đoạn đồng tiền dễ mất giá thì việc tích trữ tiền mặt tại nhà không chỉ mất đi số tiền lãi mà còn có khả năng làm giảm giá trị của số tiền có được, hơn nữa việc cất giữ tiền ở nhà không phải là biện pháp an toàn. Trong khi đó, nhiều Ngân hàng, bằng rất nhiều cố 3 gắng đã và đang ra sức huy động vốn bằng nhiều sản phẩm tín dụng đa dạng, tuy nhiên kết quả là không mấy khả quan. Do vậy, các Ngân hàng cần tìm những giải pháp hữu hiệu hơn, thiết CNG HO X HI CH NGHA VIT NAM c lp - T do - Hnh phỳc Mu s 12/K PHN GHI CA NGI NHN H S Vo s tip nhn h s: Gi.phỳt, ngy//. Quyn s , S th t Ngi nhn h s (Ký, ghi rừ h tờn) Tờ khai đăng ký chuyển mục đích sử dụng đất Kớnh gi : S Ti Nguyờn v Mụi trng tnh Tha Thiờn Hu I- Kấ KHAI CA NGI S DNG T (Xem hng dn cui n ny trc khi vit n; khụng ty xoỏ, sa cha trong t khai) 1. Ngời sử dụng đất: 1.1 Tên ngời sử dụng đất (Viết chữ in hoa): 1.2 Địa chỉ : 2. Tha t ng ký chuyn mc ớch s dng: 2.1. Tha t s: ; 2.2. T bn s: ; 2.3. a ch ti: ; 2.4. Din tớch tha t: m 2 ; 2.5. Mc ớch s dng t: ; 2.6. Thi hn s dng t: ; 2.7. Ngun gc s dng t: ; 2.8. Ti sn gn lin vi t: 2.9. Ngha v ti chớnh v t ai: 2.10. Giy chng nhn quyn s dng t: - S phỏt hnh: (S in trang 1 ca giy chng nhn quyn s dng t) - S vo s cp GCN quyn s dng t: , ngy cp / / 3. Mc ớch s dng t ng ký chuyn sang : 5- Giy t np kốm theo n ny gm cú: - Giy chng nhn quyn s dng t cú tha t núi trờn - - - - - Tụi xin cam oan ni dung kờ khai trờn n l ỳng. , ngy thỏng nm Ngi vit n (Ký, ghi rừ h tờn) II- KT QU THM TRA CA VN PHềNG NG Kí QUYN S DNG T Ngày… tháng…. năm … Người thẩm tra (Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ) Ngày… tháng…. năm … Giám đốc Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất (Ký tên, đóng dấu) Hướng dẫn - Tờ khai này dùng trong các trường hợp đăng ký chuyển mục đích sử dụng đất mà không phải xin phép; - Đề gửi đơn: Hộ gia đình, cá nhân, cộng đồng dân cư thì đề gửi Phòng Tài nguyên và Môi trường; Tổ chức, cơ sở tôn giáo, tổ chức và cá nhân nước ngoài, người Việt Nam định cư ở nước ngoài thì gửi Sở Tài nguyên và Môi trường; - Điểm 1 ghi tên và địa chỉ của người sử dụng đất như trên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất gồm các thông tin như sau: đối với cá nhân ghi rõ họ, tên, năm sinh, số giấy CMND, ngày và nơi cấp giấy CMND; đối với người Việt Nam định cư ở nước ngoài và cá nhân nước ngoài ghi họ, tên, năm sinh, số hộ chiếu, ngày và nơi cấp hộ chiếu, quốc tịch; đối với hộ gia đình ghi chữ “Hộ ông/bà” và ghi họ, tên, năm sinh, số giấy CMND, ngày và nơi cấp giấy CMND của cả vợ và chồng người đại diện cùng sử dụng đất; trường hợp quyền sử dụng đất là tài sản chung của cả vợ và chồng thì ghi họ, tên, năm sinh, số giấy CMND, ngày và nơi cấp giấy CMND của vợ và của chồng; đối với tổ chức thì ghi tên tổ chức, ngày tháng năm thành lập, số và ngày, cơ quan ký quyết định thành lập hoặc số giấy đăng ký kinh doanh, giấy phép đầu tư của cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp; - Điểm 2 ghi các thông tin về thửa đất hiện đang sử dụng như trên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. - Mẫu số 03/NG-GD CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - ., ngày tháng năm TỜ KHAI Đăng ký ngừng giao dịch điện tử lĩnh vực bảo hiểm xã hội Kính gửi: Bảo hiểm xã hội Việt Nam Tên quan/tổ chức/cá nhân: Mã số bảo hiểm xã hội: Đang tham gia giao dịch với quan Bảo hiểm xã hội (tỉnh huyện): Cơ quan/tổ chức/cá nhân quan Bảo hiểm xã hội chấp thuận việc đăng ký sử dụng phương thức giao dịch điện tử lĩnh vực bảo hiểm xã hội kể từ ngày …… tháng năm Nay đề nghị Bảo hiểm xã hội Việt Nam cho đăng ký ngừng giao dịch điện tử lĩnh vực bảo hiểm xã hội từ ngày tháng năm Lý ngừng: Cơ quan/tổ chức/cá nhân cam kết chịu trách nhiệm hoàn toàn trước pháp luật tính xác, trung thực nội dung nêu trên./ Chữ ký số quan, tổ chức, cá nhân/mã xác thực cá nhân CNG HO X HI CH NGHA VIT NAM c lp - T do - Hnh phỳc Mu s 12/K PHN GHI CA NGI NHN H S Vo s tip nhn h s: Gi.phỳt, ngy//. Quyn s , S th t Ngi nhn h s (Ký, ghi rừ h tờn) Tờ khai đăng ký chuyển mục đích sử dụng đất Kớnh gi : I- Kấ KHAI CA NGI S DNG T (Xem hng dn cui n ny trc khi vit n; khụng ty xoỏ, sa cha trong t khai) 1. Ngời sử dụng đất: 1.1 Tên ngời sử dụng đất (Viết chữ in hoa): 1.2 Địa chỉ