The Financial Crisis and The Transformation of German and French Banking Systems

REVIEW LOGO Die Krise but not La Crise? The Financial Crisis and The Transformation of German and French Banking Systems NỘI DUNG TỔNG QUAN – GiỚI THIỆU HỆ THỐNG NGÂN HÀNG ĐẦU NHỮNG NĂM 2000 TÀI CHÍNH HÓA VÀ KHỦNG HOẢNG TÍN DỤNG PHẢN ỨNG CỦA CHÍNH PHỦ KẾT LUẬN MỞ RỘNG Tóm Tắt Click to edit text styles Edit your company slogan  Quá trình tài hóa  Tại hệ thống ngân hàng bảo thủ bảo hộ Đức lại phải chịu thiệt hại nặng khủng hoảng so với hệ thống ngân hàng tự Pháp?  Phản ứng ngân hàng phủ Đức Pháp khủng hoảng  Giải pháp nhằm hạn chế tài hóa đổ vỡ hệ thống ngân hàng Hệ thống Ngân hàng trước năm 2000  Một số ngân hàng thương mại lớn Đức như: Deutsche Bank, Commerzbank, Dresdner  Một số ngân hàng lớn Pháp: BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, Banque Populaire, Caisse d’Epargne, Crédit Mutuel Click to edit text styles Tài hóa khủng hoảng tín dụng Edit your company slogan Thay đổi hoạt động ngân hàng trước khủng hoảng Sự quốc tế hóa Phân tích thua lỗ ngân hàng Tài hóa khủng hoảng tín dụng Click to edit text styles Edit your company slogan  Thứ nhất, hoạt động giao dịch gia tăng đáng kể, đặc biệt ngân hàng Đức Pháp  Các ngân hàng Pháp tham gia nhiều hoạt động tương tự ngân hàng Đức lại gánh chịu tổn thất nhỏ Đức Tài hóa khủng hoảng tín dụng  Những ngân hàng Pháp nhà đầu tư nhỏ nhiều vào tài sản mà sau trở nên độc hại, tham gia vào việc thiết lập công cụ bảng cân đối  Một phận lớn ngân hàng bán lẻ số ngân hàng Pháp làm giảm bớt tác động tổng thể khủng hoảng tài Increased Bank Trading Activity Trading assets peaked at 24.0 per cent in 2004 and fell thereafter Commerzbank Notional derivatives volume* 10.9 times total assets in 2007 (9.6 times in 2003) Trading assets 45.9 per cent of total assets in 2006 (30.9 per cent in 2000) Deutsche Notional derivatives volume 24.5 times total assets in 2007 (35.4 times in 2006,19.3 times in 2002) Trading assets 32.0 per cent of total assets in 2007 (21.4 percent in 2000) Dresdner Notional derivatives volume 13.4 times total assets in 2007 (7.7 times in2002) 93.7 per cent of derivatives activity for trading purposes in 2007 (76.4 percent in 2003) Bayerische LB Helaba Notional derivatives volume 3.3 times total assets in 2007(3.3 times in 2002) Notional derivatives volume 3.4 times total assets in 2007 (3.1 times in 2003) Proportion of securities held for trading purposes 55.7 per cent in 2006 (11.0 percent in 2002) HSH Nordbank Trading assets 13.4 per cent of total assets in 2006 Notional derivatives volume 3.7 times total assets in 2007 (1.5 times in2002) LBBW Proportion of securities held for trading purposes 30.9 per cent in 2006 (12.5 percent in 2002) Notional derivatives volume 4.4 times total assets in 2007 (2.1 times in 2002) Proportion of securities held for trading purposes 15.3 per cent in 2007, more than triple 2003 figure LB Sachsen Notional derivatives volume 0.7 times total assets in 2007(1.1 times in 2003) Derivatives mostly to hedge NordLB Notional derivatives volume 1.7 times total assets in 2007 (1.7 times in 2002) Proportion of securities held for trading purposes 41.7 per cent in 2006 (28.4 per cent in 2000) Trading assets 32.5 percent of total assets in 2007 WestLB Securities held for trading purposes peaked in 2002 at 51.3 per cent Notional derivatives volume 9.0 times total assets in 2007 (8.5 times in 2002) Peak 10.3 times in 2005 Proportion of securities held for trading purposes 58.0 per cent in 2007 (21.2 percent in 2002) DZ Bank Trading assets 30.1 per cent of total assets in 2007 Notional derivatives volume 3.2 times total assets in 2008 (2.0 times in 2002) Hypo Real Estate Notional derivatives volume 2.8 times total assets in 2007 (1.6 times in 2003) Click to edit text styles Edit your company slogan LOGO TÁI CẤU TRÚC HTNH VN NỘI DUNG Những Rũi Ro – Yếu Kém Chủ Yếu Nhóm Các Giải Pháp Những Rũi Ro Yếu Kém Chủ Yếu Nợ xấu ngày tăng cao Sở hữu chéo Thanh khoảng hệ thống Nợ Xấu Cho vay chuẩn TS chấp giá Chủ quan phân loại nợ Hàng tồn kho DN tăng Nợ Xấu Nguồn: NHNN VN Sở Hữu Chéo Thanh Khoản Thanh Khoản Giải Pháp Giải Pháp Phân Loại Tái Cấu Trúc NH Các Giải Pháp Bổ Trợ Nâng Cao Sức Đề Kháng Xử Lý Nợ Xấu Phân Loại Tái Cấu Trúc NH “Sức khỏe tốt” Nhóm Không đảm bảo Nhóm tỷ lệ an toàn vốn “Nhiều bệnh tật” Nhóm Nâng Cao Sức Đề Kháng Thực Hiện Đồng Bộ Ngân NHNN Hàng Xử Lý Nợ Xấu Các Giải Pháp Bổ Trợ Từ Chính Phủ Tạo Môi Trường Kinh Doanh Lành Mạnh NH Hướng Các Chuẩn Mực Ngân Hàng Theo Hoạt Động Quốc Tế NHNN cần đổi hoàn thiện hệ thống văn pháp lí hoạt động NHNN VN cần phải điều hành chủ động, linh hoạt, có hiệu công cụ sách tiền tệ, lãi suất, tỉ giá theo nguyên tắc thị trường để đảm bảo an toàn cho HTNH NH LOGO Merci! ...REVIEW LOGO Die Krise but not La Crise? The Financial Crisis and The Transformation of German and French Banking Systems NỘI DUNG TỔNG QUAN – GiỚI THIỆU HỆ THỐNG NGÂN HÀNG... ‘home’ Land of Saxony never exceeded 16.9 per cent of total exposure NordLB Exposure outside western Europe 15.0 per cent of total in 2007 (8.7 per cent in 2003) WestLB In 2007 71.3 per cent of exposure... outside Germany, 20.3 per cent to ‘industrialized America’ DZ Bank In 2007 exposure outside Germany 40.2 per cent of total Hypo Real Estate In 2007, country risk outside Germany 76.9 per cent of total