Hệ thống giao dịch bằng thẻ đa năng
Dự án: HỆ THỐNG GIAO DỊCH BẰNG THẺ ĐA NĂNG 1.Mô tả bằng lời: Khách hang có nhu cầu sử dụng thẻ đa năng thì điền các thông tin vào phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa năng. NH sẽ xác thực lại thông tin và tạo thẻ cho KH. Tương ứng với mỗi thẻ, KH sẽ có 1 tài khoản thẻ tại NH. KH có thể thực hiện các giao dịch với tài khoản thẻ: Rút tiền mặt, Chuyển khoản, . Gửi tiền mặt, .Thanh toán các khoản mua. KH chỉ cần nạp thẻ vào máy ATM hoặc máy POST, hệ thống đọc thẻ, KH chọn giao dịch thực hiện, hệ thống sẽ kiểm tra tài khoản, nếu số dư tài khoản đủ thực hiện giao dịch thì hệ thống sẽ tiến hành giao dịch cho KH, nếu số dư không cho phép thực hiện giao dịch thì báo cho KH biết. Với giao dịch:Thanh toán các khoản phí, Nhận chuyển khoản KH được thụ hưởng và hoặc trừ trưc tiếp tự động vào tài khoản của KH. Mỗi giao dịch hoàn thành thì hệ thống sẽ in biên lai giao dịch cho KH. 2. Mẫu kế hoạch phỏng vấn: KẾ HOẠCH PHỎNG VẤN Người được hỏi: Ngô Văn Dũng Người phỏng vấn: Nguyễn Thị Thu Hằng. Địa chỉ: Nhân viên NH Đông Á- Hải Phòng. Thời gian hẹn: Sáng ngày 26/04/2006. Thời điểm bắt đầu: 8 h 20’. Thời điểm kết thúc: 9 h Đối tượng: - Đối tượng được hỏi là nhân viên của NH. - Cần thu thập các hồ sơ, dữ liệu liên quan tới việc sử dụng thẻ đa năng. - Cần thoả thuận về việc: Hợp tác Các yêu cầu đòi hỏi: - Người được hỏi là nhân viên NH. - Thao tác thường xuyên với ATM . - Có trình độ và nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Chương trình: - Giới thiệu sơ qua về bản thân và nêu mục đích của cuộc gặp. - Tổng quan về dự án: Chủ đề sẽ đề cập: Những vấn đề trong quá trình tạo và sử dụng thẻ. Xin phép được ghi âm. 2 phút. 2 phút. 1 phút. - Chủ đề 1: Các hiểu biết chung về thẻ đa năng - Chủ đề 2:Các giao dịch cụ thể qua ATM. - Tổng hợp nội dung ý kiến của người được hỏi. - Kết thúc (thoả thuận). 10phút. 20phút. 5 phút. 1 phút. Dự kiến tổng cộng: 40 phút. 3.Lưu đồ công việc (ghi khi phỏng vấn). Dự án Hệ thống giao dịch bằng thẻ đa năng Trang 4 Loại: Lưu đồ Nhiệm vụ: Ngày 26/04/2006 Thủ thư Nhân viên phòng mượn Bên ngoài 4.Phiếu phỏng vấn PHIẾU PHỎNG VẤN Dự án: Hệ thống giao dịch bằng thẻ đa năng . Người được hỏi: Ngô Tiến Dũng Ngày 26/04/2006. Người hỏi: Nguyễn Thị Thu Hằng. Tài khoản(D2) Thực hiện giao dịch (2) Lập phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa năng. (T1)(T1 Hóa đơn ( D3) Báo cáo (T3) Khách hàng ( D4) Báo cáo ( D5) Câu hỏi Ghi chú Câu 1: Một khách hàng có thể có nhiều tài khoản thẻ (TKT) không? Trả lời: Không. Câu 2: Việc xác thực các thông tin đăng ký như thế nào? Trả lời: NH không quá quan tâm tới các thông tin này, chú ý chủ yếu là các thông tin về TKT sau khi được lập. Câu 3: Việc thanh toán các khoản phí thực hiện trực tiếp với tài khoản NH hay truy vẫn với tài khoản khách hang? Trả lời: Thanh toán với tài khoản của NH tại NH nhà nước, nhưng hệ thống trừ trực tiếp trên tài khoản của khách hàng. . Câu 4: Nếu số dư tài khoản nhỏ hơn số tiền mua hàng, tiền phí dịch vụ thường niên, tiền cần chuyển khoản thì giao dịch sẽ ngừng? Trả lời: Đúng. Câu 5: Mã số là mã số của tài khoản hay mã số của thẻ? Trả lời: Mã của thẻ, khởi tạo khi lập thẻ. Câu 6: Theo anh hiểu thì ATM là giao diện đơn thuần hay có khả năng xử lý nhất định. Trả lời:.Các máy ATM có khả năng xử lý tại chổ và lien hệ với máy chủ qua các message của line phone. Câu 7: Theo anh, khả năng rò rỉ mã PIN từ hệ thống do chủ quan có thể xảy ra không? Trả lời: Có thể vì trong lần Setpass đầu, thì trong hệ thống có người nắm được Câu 8: Thế còn do khách quan? Trả lời: Có thể. - Nhận xét: Các message truyền từ ATM về máy chủ có thể bị đáng cắp, trao đổi… vì vậy việc mất mát thông tin là phải tính đến và trở thành vấn đề cơ bản. 5. Các phương pháp hiện đại để thu thập yêu cầu của hệ thống. Phương pháp Cách sử dụng Thiết kế ứng dụng liên kết (Joint Application Design - JAD). Sử dụng trong phiên làm việc giữa người sử dụng, người thiết kế và nhừng người có liên quan để thảo luận và xem xét các yêu cầu của hệ thống. Hệ thống trợ giúp nhóm. Trợ giúp việc chia sẻ các ý tưởng và thoả luận về yêu cầu của hệ thống. Các công cụ CASE Phân tích hệ thống hiện tại, phát hiện yêu cầu hệ thống nhằm đáp ứng những thay đổi của điều kiẹn môi trường. Phương pháp làm bản mẫu Phát triển bản mẫu của hệ thống làm hiểu rõ yêu cầu hệ thống một cách rất cụ thể thông qua việc trình diễn các mô hình làm việc với các đặc trưng của hệ thống thực cho người dùng để lấy ý kiến và sửa đổi. 6.Bảng mô tả chi tiết tài liệu. Dự án Hệ thống giao dịch bằng thẻ đa năng Trang Loại: Phân tích hiện trạng. Mô tả dữ liệu Số tt: 5 Ngày 26/04/2006 Tên dữ liệu: Tài khoản Định nghĩa: Dùng để chỉ hiện trạng số tiền mà khách hàng có trong NH. Cấu trúc và Kiểu số, gồm 10 số. khuôn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc). Số lượng: không hạn chế. Ví dụ: 0101345678 Tên dữ liệu: Thẻ Định nghĩa: Dùng như là chìa khóa liên lạc giũa hệ thống va KH. Cấu trúc và Kiểu số, gồm 16 số. khuôn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc). Số lượng: không hạn chế. Ví dụ: 0101345678123456 Tên dữ liệu: Hóa đơn Định nghĩa: Dùng lưu các giao dịch của KH. Cấu trúc và Kiểu xâu, khuôn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc). Số lượng: không hạn chế. Tên dữ liệu: Khách hàng Định nghĩa: là ngừơi lập và sử dụng thẻ đa năng. Cấu trúc và Kiểu chữ, gồm 35 chữ. khuôn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc). Số lượng: không hạn chế. Ví dụ: Nguyễn Thị A Tên dữ liệu: Báo cáo Định nghĩa: Là những văn bản do người tổng hợp từ các giao dịch diến ra thong qua hệ thống. Cấu trúc và Kiểu file text. khuôn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc). Số lượng: Theo tuần định kỳ, hoặc báo cáo bất thường. a. Bảng mô tả chi tiết công việc a. Lập phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa năng: Dự án Hệ thống giao dịch bằng thẻ đa năng Trang 1 Loại: Phân tích hiện trạng. Mô tả công việc Số tt: 6 Ngày 26/04/2006 Công việc: Lập phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa năng. Điều kiện bắt đầu (kích hoạt): -Là công dân VN hoặc người ngoại quốc có giấy tờ hợp lệ có nhu cầu lập thẻ. Thông tin đầu vào: b. CMND pho to,phiếu đăng ký sử dụng thẻ, ảnh. Kết quả đầu ra: Khách hàng nhận được thẻ, và được hướng dẫn sử dụng thẻ. Nơi sử dụng: c. Phòng giao dịch của NH. Tần suất: d. Ngày đông: 200 phiếu đăng ký/buổi. Ngày vắng: 10-20 người/ buổi. e. Chiều thứ 7, ngày CN: không xảy ra. Thời lượng: 1-2 phút/người. Quy tắc: f. Mọi mọi người có quyền hợp pháp đều có quyền tạo thẻ. g. Mỗi người chỉ được sở hữu 1 thẻ đa năng. b. Lập biên lai giao dịch: Dự án Hệ thống giao dịch bằng thẻ đa năng Trang 6 Loại: Phân tích hiện trạng. Mô tả công việc Số tt: 6 Ngày 16/03/2006 Công việc: Lập biên lai giao dịch. Điều kiện bắt đầu (kích hoạt): h. Khi bất kì 1 giao dịch nào được tiến hành, nếu khách hàng yêu cầu thì lập hóa đơn thanh toán cho Khách. Thông tin đầu vào: i. Thẻ j. Thông tin tài khoản lưu trữ. k. Giá thanh toán. Kết quả đầu ra: Phiếu thanh toán. Nơi sử dụng: l. Tại các giao dịch. Tần suất: 1000 người/buổi. Thời lượng: 2-3 phút/người. c. Lập báo cáo: Dự án Hệ thống giao dịch bằng thẻ đa năng Trang 6 Loại: Phân tích hiện trạng. Mô tả công việc Số tt: 6 Ngày 16/03/2006 Công việc: Lập báo cáo. Điều kiện bắt đầu (kích hoạt): m. Báo cáo được lập theo tuần. Thông tin đầu vào: n. Thẻ o. Thông tin tài khoản lưu trữ. - Các sao kê hóa đơn của KH Kết quả đầu ra: Báo cáo. Nơi sử dụng: p. Cho ban giám đốc. Bảng tổng hợp công việc Số tt Mô tả công việc Vị trí làm việc Tần suất Hồ sơ vào Hồ sơ ra T1 Lập phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa năng: Xuất phát từ nhu cầu giao dịch của KH. Phòng giao dịch của NH - 20- 200 phiếu / buổi. -Chiều thứ 7, ngày CN: không xảy ra. D4 D2, D1 T2 Lập phiếu thanh toán: Từ các giao dịch của KH cần có biên lai giao dịch. ATM, POST 20- 500 lựợt/ may/ buổi. D1, D2 D2, D3 T2 Lập báo cáo: Từ nhu cấu thực tế của công việc. Kế toán NH Cuối mỗi tuần D1, D2, D3, D4 D5 q. Bảng tổng hợp hồ sơ tài liệu Số tt Tên - Vai trò Công việc liên quan D1 Phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa năng: Ghi thông tin của KH. T1 D2 Tài khoản: Lưu tình trạng tiền mặt của KH có trong HT. T1, T2, T3 D3 Biên lai giao dịch: Ghi thông tin giao dịch thực hiện. T2,T3 D4 Khách hang: Lưu trữ thong tin khách hàng T1,T2,T3 D5 Báo cáo: Lưu thông tin tổng quan về hệ thống T3 r. Bảng tổng hợp từ điển dữ liệu. Số tt Tên gọi – ý nghĩa Kiểu Cỡ Khuôn dạng Lĩnh vực Quy tắc ràng buộc 1 Mã PIN Số 4 NH Không bắt đầu là “0” 2 SDĐK 3 SDCK 4 SDPS 7. Biểu đồ phân rã chức năng 1.Lập thẻ 1.1 Nhận đăng ký SD thẻ đa năng 1.2 Xác thực 1.3 Tạo thẻ 1.4 Trao thẻ &hướng dẫn SD 2.Rút tiền mặt 2.1 Ktra TT thẻ nạp vào ATM 2.2 Nhận TT của khách về DV y/cầu 2.3 Ktra số dư tài khoản 2.4 Ghi phát sinh nợ 2.5 ATM trả tiền cho khách &In hóa đơn 4.Thanh toán các khoản phí 4.1 Nhận yêu cầu từ khách 4.2 Nhận thông báo từ nhà CC dịch vụ 4.3 Kiểm tra số dư 4.4 Ghi phát sinh nợ 4.5 Chuyển khoản cho nhà CC Dvụ 5.Thanh toán các khoản mua 5.1 Ktra thẻ nạp vào máy thanh toán 5.2 Nhận TT hàng mua từ hệ thống bán hàng 5.3 Kiểm tra số dư 5.4 Ghi phát sinh nợ 5.5.Chuyển khoản đến nơi bán, In hóa đơn 6. Gữi tiền mặt 6.1 Ktra TT thẻ nạp vào ATM 6.2 Nhận TT của khách về DV y/cầu 6.3 Nhận và lưu số tiền khách gữi và In hóa đơn 6.4 Xác thực 6.5 Phát sinh có. 7.Nhận chuyển khoản 7.1 Nhận TT từ tài khoản khác 7.2 Ghi phát sinh có. 3.Chuyển khoản 3.1 Ktra TT thẻ nạp vào ATM 3.2 Nhận TT của khách về DV y/cầu 3.3 Ktra số dư tài khoản 3.4 Ghi phát sinh nợ 3.5 In hóa đơn 8.Báo cáo HỆ THỐNG GIAO DỊCH BẰNG THẺ ĐA NĂNG [...]... Chuyển khoản Thẻ Chuyển khoản NHÀ CC HÀNG HỆ THỐNG Chọn giao dịch Phản hồi In hóa đơn Báo cáo Thông tin hàng 10 Biểu đồ luồn dữ liệu mức 0 BAN GIÁM ĐỐC 1.0 Y/C lập thẻ KHÁCH HÀNG D4 Khách hàng Lập thẻ Tạo Tạo 2.0 Y/C DV Rút tiền mặt Nạp thẻ Kiểm tra số dư Thay đổi số dư Y/C DV NHÀ CC DỊCH VỤ In hóa đơn Thông báo Y/C DV In hóa đơn NHÀ CC HÀNG D3 HĐ T2 hàng In hóa đơn 3.0 Chuyển khoản Nạp thẻ D1 Thẻ 4.0 Thanh... chấp nhận thẻ - max=3lần rút hoặc gữi tiền/1ngày - Số dư tài khoản được hưởng lãi 0.02% - Thời gian không hạn chế, không gữi tiền kim loại, tiền có mệnh giá dưới 20.000 - Tất cả các giao dịch thực hiện bằng VNĐ • Ghi chú: 2/3/4/5/: Nếu kiểm tra “số dư thẻ < “Phát sinh giảm” thì từ chối dịch vụ, thông báo khách hàng biết và kết thúc giao dịch này MÔ HÌNH ER KHÁCH HÀNG THẺ Tạo Ngày GD Máy GD Giao dịch Tham... ký sữ dụng thẻ Khách hàng Thông tin khách hàng 1.2 KHÁCH HÀNG Xác thực Thông tin khách hàng Thẻ 1.3 Tạo thẻ Lưu tài khoản D2 Tài khoản Lưu T2 thẻ D1 Thẻ 12.Biểu đồ phân rã “Rút tiền mặt” Nạp thẻ 2.1 Kiểm tra thẻ nạp Đọc thông tin D2 Tài khoản T2 thẻ Thông tin tài khoản D3 Thẻ 2.2 KHÁCH HÀNG Y/C DV Nhận yêu cầu dịch vụ Số dư phát sinh SDĐ Số phát sinh nợ 2.3 Nếu không đạt thông báo cho khác hàng Kiểm... chức năng D1: Thẻ D2: Tài khoản D3: Hóa đơn D4: Khác hàng D5: Báo cáo 1 Lập thẻ 2 Rút tiền mặt 3 Chuyển khoản 4 Thanh toán phí 5 Thanh toán các khoản mua 6 Gửi tiền mặt 7 Nhận chuyển khoản D1 C R D2 C U D3 D4 R R U C C U C C R U C C R U C C U C R D5 C C C 9 Biểu đồ ngữ cảnh của hệ thống Thông tin về dịch vụ Thông tin tiền chuyển khoản Chuyển khoản Thông tin khách hàng KHÁCH HÀNG Phản hồi Thẻ HỆ THỐNG... đơn D4 Hóa đơn 13.Biểu đồ phân rã “chuyển khoản” 3.1 Nạp thẻ Kiểm tra thẻ nạp T2 tài khoản D2 Tài khoản T2 thẻ Thông tin tài khoản D3 Thẻ 3.2 KHÁCH HÀNG Y/C DV Nhận yêu cầu dịch vụ Số dư phát sinh Số dư đầu 3.3 Nếu không đạt thông báo cho khác hang Kiểm tra số dư tài khoản Số phát sinh nợ Số dư phát sinh 3.4 Ghí phát sinh nợ Số phát sinh nợ HỆ THỐNG KHÁC Chuyển tiền 3.5 Trả tiền và In hóa đơn In hóa... đăng ký dịch vụ 4.1 Nhận Đọc số dư tài khoản yêu cầu dịch vụ D2 Tài khoản Số dư tài khoản KHÁCH HÀNG 4.2 Nhận thông báo từ nhà Thông báo tiền DV CC dịch vụ NHÀ CC DỊCH VỤ Phát sinh nợ 4.3 Kiểm tra số dư Phát sinh nợ 4.4 Ghi phát sinh nợ Phát sinh nợ Phát sinh nợ 4.5 Trả tiền nhà CC dịch vụ và In hóa đơn In hóa đơn D3 Hóa đơn 15 Biểu đồ phân rã “Thanh toán các khoản mua” Nạp thẻ 5.1 Kiểm tra thẻ nạp... đổi số dư D2 Tài khoản Nạp thẻ Y/C DV 6.0 Y/C DV Gữi tiền mặt Thay đổi số dư Nạp thẻ In hóa đơn HỆ THỐNG KHÁC Chuyển tiền In hóa đơn 7.0 Nhận chuyển khoản Thay đổi số dư Lấy thông tin Lấy thông tin Lấy thông tin BAN GIÁM ĐỐC Yêu cầu báo cáo 8.0 Báo cáo Báo cáo Báo cáo 11.Biểu đồ phân rã mức 1 khi phân rã 1.0 “Lập thẻ Y/C lập thẻ 1.1 T2 khách hàng D4 Nhận giấy đăng ký sữ dụng thẻ Khách hàng Thông tin... Nhận thông tin hàng mua Tiền hàng KHÁCH HÀNG D1 Thẻ NHÀ CC HÀNG Thông tin tiền hàng Số dư tài khoản 5.3 Kiểm tra số dư Phát sinh nợ 5.4 Ghi phát sinh nợ Phát sinh nợ Phát sinh nợ 5.5 Chuyển tiền, In hóa đơn Lưu hóa đơn D3 Hóa đơn 16 Phân rã “Gửi tiền mặt” KHÁCH HÀNG Nạp thẻ T2 tài khoản 6.1 Kiểm tra thẻ nạp T2 thẻ D1 Thẻ T2 tài khoản Y/C DV 6.2 Nhận yêu cầu dịch vụ T2 tài khoản D2 Tài khoản 6.3 Nhận, lưu... báo khách hàng biết và kết thúc giao dịch này MÔ HÌNH ER KHÁCH HÀNG THẺ Tạo Ngày GD Máy GD Giao dịch Tham chiếu Giờ GD Số tiền GD TÀI KHOẢN Báo cáo Chuyển tiền CC dịch vụ CC dịch vụ NHÀ CC DV THƯỜNG NIÊN BAN GIÁM ĐỐC HỆ THỐNG NH KHÁC NHÀ CC DỊCH VỤ ... Phát sinh có 6.5 Ghi phát sinh có In hóa đơn In hóa đơn D3 Hóa đơn 17 Phần rã “Nhận chuyển khoản” HỆ THỐNG KHÁC Số tài khoản, số tiền chuyển 7.1 Những TT từ tài khoản khác Phát sinh có 7.2 Ghi chú phát sinh tăng Phát sinh có D2 Tài khoản 18 Báo cáo: 8.1 BAN GIÁM ĐỐC Y/C báo cáo Yêu cầu báo cáo T2 thẻ D1 Thẻ 2 T tài khoản D2 8.2 Lập báo cáo Tài khoản D3 Hóa đơn T2 hóa đơn T2 khách hàng D4 Khách hàng