Chấp thuận mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài của ngân hàng Thông tin Lĩnh vực thống kê: Cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng Cơ quan có thẩm quyền quyết định: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Cơ quan hoặc người có thẩm quyền được uỷ quyền hoặc phân cấp thực hiện (nếu có): Không Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC: Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Tỉnh, thành phố. Cơ quan phối hợp (nếu có): Không Cách thức thực hiện: Qua Bưu điện Trụ sở cơ quan hành chính Thời hạn giải quyết: Trong thời hạn 40 (bốn mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định Đối tượng thực hiện: Tổ chức TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí: Không Kết quả của việc thực hiện TTHC: Văn bản chấp thuận Các bước Tên bước Mô tả bước 1. Bước 1 Khi có nhu cầu mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài, ngân hàng thương mại gửi đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi Ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính bộ hồ sơ theo quy định. 2. Bước 2 Trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính gửi hồ sơ và báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc ngân hàng thương mại đáp ứng các điều kiện mở chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài và có ý kiến nêu rõ đồng ý hoặc không đồng ý; trường hợp không đồng ý, nêu rõ lý do. Tên bước Mô tả bước 3. Bước 3 Trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ và báo cáo của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính quy định, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản chấp thuận đề nghị mở chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài; trường hợp không chấp thuận, có văn bản nêu rõ lý do hoặc các yêu cầu (nếu có) để được chấp thuận. Hồ sơ Thành phần hồ sơ 1. Văn bản của Chủ tịch Hội đồng quản trị NHTM đề nghị mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài 2. Nghị quyết của Hội đồng quản trị NHTM về việc mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài 3. Đề án mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài trong đó nêu rõ một số nội dung Thành phần hồ sơ 4. Các quy định nội bộ quản lý chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài Số bộ hồ sơ: 01 bộ Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai Văn bản qui định 1. Đơn đề nghị chấp thuận mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài Quyết định số 13/2008/QĐ- NHN Yêu cầu Yêu cầu hoặc điều kiện để thực hiện TTHC: Nội dung Văn bản qui định 1. Có thời gian hoạt động tối thiểu là năm năm Quyết định số 13/2008/QĐ-NHN 2. Hoạt động kinh doanh có lãi ba năm liền kề trước năm đề Quyết định số Nội dung Văn bản qui định nghị mở chi nhánh, văn phòng đại diện; đảm bảo các tỷ lệ an toàn; phân loại nợ, trích lập đủ dự phòng rủi ro theo quy định; tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ dưới 3% tại thời điểm đề nghị mở chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài 13/2008/QĐ-NHN 3. Có bộ máy quản trị, điều hành và kiểm toán nội bộ hoạt động có hiệu quả; Quyết định số 13/2008/QĐ-NHN 4. Có hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; Quyết định số 13/2008/QĐ-NHN 5. Có hệ thống thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý trực tuyến của ngân hàng thương mại; chấp hành đúng chế độ báo cáo thống kê theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Quyết định số 13/2008/QĐ-NHN 6. Có các văn bản nội bộ quản lý chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật của nước sở tại Quyết định số 13/2008/QĐ-NHN 7. Không bị Thanh tra Ngân hàng xử phạt hành chính tổng cộng từ ba mươi triệu đồng trở lên trong thời gian một năm tính đến thời điểm đề nghị mở chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài Quyết định số 13/2008/QĐ-NHN Nội dung Văn bản qui định 8. Cơ quan thanh tra, giám sát của nước sở tại nơi mở chi nhánh, văn phòng đại diện có thỏa thuận hợp tác thanh tra, giám sát với cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng Việt Nam Quyết định số 13/2008/QĐ-NHN . nghị mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài 2. Nghị quyết của Hội đồng quản trị NHTM về việc mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài 3. Đề án mở chi nhánh/văn phòng đại diện. của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính quy định, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản chấp thuận đề nghị mở chi nhánh, văn phòng đại diện. Chấp thuận mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài của ngân hàng Thông tin Lĩnh vực thống kê: Cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng Cơ quan có thẩm quyền quyết định: Ngân hàng