ngân hàng thương mại cổ phần sài gòn hà nội shb báo cáo tài chính riêng lẻ quý 2 năm 2011 td bảng cân đối kế toán

ngân hàng thương mại cổ phần sài gòn hà nội shb báo cáo tài chính riêng lẻ quý 2 năm 2011 td bảng cân đối kế toán

:u*itii FiFXS$

xcAx s"ixc rnUoNG NrAr co pHAx sir cox - uA rror

77 Trin Hung Dao - Qudn Hoin Kiinr - Ha \r:r

IJ:in crio tii chinh ri6ng 16

TD - BANG CAN DOI KE TOAN

.\li ctu 1 i,u1irti6u minh

110

720

130 tJ1 IJL

170

171

172 t79 210 211 212

/I)

214 219 220

).28

229 2,t0 241 241 250 251

252

253 254 259

300

Tel:04.39423388 Fax:04.39410942

Chi ti6u

.{ TAI Si.\

I 'Iidn mit, v:ing bac, ct:i quy

Il Ti6n grii tri NI{NN

III Tiiin, vnng grii tai ciic TCTD t:hric va cho val cric TCTD khric

-.i

I Tien ving g.rii tri cric TCTD khic

2 Cho vay cdc TC-f D khzic

3 Dq phdng nii ro ciro vay cic TCTD kh6c

IV Ch{mg khodn kinh doanh

I Chrmg khorin kinh doanh

2 Du ph6ng ginm girl chung khorin kinh doanh

V Cic c6ng c\r tii chinh ph:ii sinh vir cic tii sin tii chinh khic

VI Cho vay khfch hing

1 Cho vay khrich hdng

2 Du phong rrlj ro cho vay khrich hdng

VII Chung khodn etAu nr

I Chunq khodn diu nr sdn sing dd bdn

2 Chring khorin diu nr git diin ngdy d6o han

3 Dg phong eirim gi6 chfmg kho{n diu trr

YIII G6p v6n, tliu tu dii hsn

1 Diu trr vio c6ng ty con

^ ,,l

l von gop lren ooaill

I Edu tu vio c6nq tv lien kCt

rl F)du hr dai han khic

5 Du phong gidm giri ddu tu dAi han

IX Tni s:in c6 alnh

I l al san co olnn nrru nlilt

a )Vguy/n gra |'SCD htiu hinh

b Hao mdn TSCD hilz hinh

X Tni sin Crl khric

1 Cric khodn phrii thu

2 Cric khotin ldi, phi phrii thu

3 Tii sin thuc TNDN hodn lai

4 Tdi srin C6 khic

5 Cric khoin du phong rui ro cho cic tdi sdn C6 n6i bdng khrlc

TONG TAI SAN CO

15

to

77

20 21 22

18

l9

Sii cuoi kr 30t6/2011

(286.47 s,57 r,999) 8,941,1 78,665,895

7 954.9,16,191 656 1,000 000.000.000 (t3.761 525.7 6t) 3.12,889,000,00r)

20.000.000,000

3 22.889.000.000

2,185,1 99,211,931r 137,366-1 19,145 2()(r,) I [:,b i l, /84 (63.152,152.639)

2,047 ,833,094,7 93 2,0 56,639.664.0S I {8.806.569,2tr8)

-272,5 55,69'/ ,879 8,517 ,942,245,109 7,231,361.r 19,909

17 ).?.i r ,381 982

^49,7.n 561,521

1,399,599,422,000

1.406;36 5.2198, zl4l -6.766,0'76,441

4,2.67,547 ,414,473 i.791,1.59 449,061

Chi ti6u )II chi Thuy0t

B r*q PHir tni Yi voN CHi-so HUtr

I Cic khoin no'Chinh phu vn NHNN

;" m.l

II I ien gui va vey cu.r cic TCTD khic

I Ti6n gui cia cric TCTD khdc

2 Vay cdc TCTD khric

III Ti€n gui cria khrich hing

IV Cric cdng cu tii chinh phfi sinh vi c:ic khoin no.'tiri chinh khic

V V6n tiri tro, uj'thric diu tu, cho vay mn TCTD phii chiu rrii ro

VI Phtit hanh giiy to c6 gin

VII Cric khoin Ncy khric

I Crlc khodn ldi, phi phni trri

2 Thu0 TNDN hodn lai phai tri

3 Ctic kltoin phdi trA vri c6ng no khric

3 ChCnh l€ch d6nh gi6 lai trii snn

4 ChCnh tdch nj gii h6i dodi

5 Loi nhudn chua ph6.n ph6i

VIII Lqi ich cria c6 el6ng thi6u s6

TONG NO PIIr\I TNI VA VON CHU SO HLTU

c,rc crri TIEU NGOAI tsiNG

I Nghia r ri lto tiSrri irr

,l

I bao larul vay von

2 Cam kilt trong nghiQp 4r L/C

)zI 322

330 310 350 360 370 371

)t/

)tJ

379

400 500 410

4tl412

4t_1

4t4 415

,il6 420 430 440 450 700

800

910 911

903,7 1 6,1 50,812 13,271,538,819,941

13 271.538.819,944

25,640,8;12,032,867 2,899,590,560 380,398,241,657 5,745,355,768,.104 892,306,676,707

6 8 5,020,3 3 0,6 79

199,356,671 ,375 '7,929,668,653 46,837,057,280,951

1, I 76,805,71 8,503 3,590,259,498,400

3,497,5 19,070,000

98,000,000,000 -5,259,571.600

? \tttl ut

Q;'

$ w - a- + N F- e (t * c) : o\ € co g\ co N l \0

*^ e- F- r) + H u) O O\ oo O\ 0o c) 0O rr) O l+ \o I 0o

co \D O\ N \ t.- V : \O O Vl tf, O\ f- Fl N O\ N al \O r; \.) (' co \O i !f, O\ O oo co t+ \C r+1 \C a! ?e rt t+- O\

o:"rJc.i'd\ioioij i jjd $ i.d.d viFa

\c)=f,\ONt-lclvV\OO\C\9\O\0(f) r)O'tnel(ttiN

^J co H 6 lr) F- t (') +

- N O\ O O cl f- $ V (a

"L,").i^iJd'd -{ di\t of FadFr ra1+i

oo\OF<{-tittNF-NF(:O\O\H oOF-OOVt+rf,tn

r-.|'-v')*:(.)r+g\rnco(.)i

\O<tiiNtli oon

O F- <l.e t O\ € O\ -m O !+ O r- \O 0\ F ^ ^ ca cr\ N F- \C O la) \O | -l - O\ < e OO \O N t

= E i = = = =; = ,= - E.:E -=E.lg-lg''; ,: i i

,-+ ia ,* -; P ; 2 E E + € E .A = .E.€'6 : = { € E.'t i

: '<()

R )cl

.xtr,<cq

z

o.l

'.-jz

NGAN HANG TMCP sAI GdN HA NoI

77 Trdn HLmg Dao - Qudn Hoan Ki6m - HJNO;

nhtu8

09

Ti6n chi tra cho nh6n vi6n vh hoat dQng quan Iy', c6ng vu (*)

Tidn thud thu nhflp th\rc ndp trong kj,(*)

Lrnr chuy6n tidn thuAn tir ho4t tlQng kinh doanh tru6c

thay tl6i vd thi san vi v6n luu tlQng

Nhftng thay ddi vi tdi sfin hogt dQng

9 (T5ng)/Girim ciic khoan tiOn, vang gui vd cho vay cfucTCTD khdc

10 fiAng/Gidm ciic khoiin vd kinh doanh chimg kho6n

,, (TAn9/Gi6m ciic c6ng cu riri chinh phrii sinh vd ciic tdi san tii chinh

12 GAn$/Giam c6c khoan cho vay khdch hlng

,, Oang)/G.iam ngu6n dir phdng d6 bn d6p t6n thiit ciic khodn (tin

oung, chrmg khodn ddu ru diri han)

1a gang/Giam kh6c v6 rii san ho4t dQng

Nhirng thay d6i vi c6ng nq hogt dQng

l5 Tang/(Giltn) cdc khoan no Chinh phu vd NHNN

16 Tdng/(Giam) c6c khoan tiAn gui, tittn vay ciic TCTD

17 T6ng/(Giam) tiOn grii cria khiich hing (bao g6m c6 KBNN)

lS L"".dlci*r phrit hdnh gi6y td.c6 giri (ngo4i trir gi6y to c6 gi6 phdt

naffi Cluoc rinh vbo hoqr d6ng tiri chinh)

Tang/(Giam) khric vi: c6ng no ho4t cl6ng

Chi tir cilc qu! cua TCTD (*)

Luu chuy0n tiAn thuin tt ho4t cl6ng kinh doanh

Lw CHUYEN TrEN TrtHO.tT DONG DAU TU

Mua s6m Ai san c6 dinh

Ti0n thu tt thanh ly, nhucrng b6n TSCD

Ti6n chi tir thanh l;i, nhuqng bdn TSCE (*)

Mua s6m b6t d6ng san d6u tu (*)

Ti0n thu tir bdn, thanh ly b6t d6ng san dAu tu

TiAn chi ra do bdn, thanh lyi bar dOng san dAu tu (x)

Ti€n chi dAu tu, g6p v6n v)o cdc clon vi kh6c

Ti€n thu ddu tu, gdp vdn vio c6c don vi khdc 32

Ti6n thu c6 tric vi loi nhudn duo-c chia tir ciic khodn ddu tu, edp viin ^ ^

Luu chuy6n tiAn thuin ti.hogt rtQng tIAu tr 34

khoaa nO tdi,

22 23

24

25

26

27 28

29 30

Ltltj CHUYEN TIBN TUHOAT DQNG KINHDOANH

Thu nh6p ldi vd ciic khoan thu nhdp tuong tu nhdn duoc

Chi phi ldi vd ciic chi phi tuong tu da tra 0Z

Thu nhdp tir hoat dQng dich vu nh{n dugrc 03

Ch€nh l€ch s6 ti€n thuc thu/rhuc chi tri hoat d6ng kinh doanh chimg

597,52'7,500 (460,332,1 1 I,823) (2r2,619,813 ,105)

(613,007,592,150)

(389,900,000,000) (416,608,318,145)

7,608,890,381 ,533(2,693,331 ,578,018)

40,938,218,937

(2,899,590,5601 (3,018,671 ,953)

I ,508,353,833,743 (382,642,278,726) 4,100,834,534,57 54,265,547,212,975

0 0 0 0 0

7,137,232,877

963,875,575,119 (735,833,885,937) 3,8s8,s33,483 9,569,652,280 570,213,789 410,509,768 (132,935,863,6:19) (1 ,493 ,2't 5 ,232)

rrr LriJ cHUyEN TrtN TuHo$T DqNG rAr cniNs

" Ti€n thu tir ph6t hdnh giAy td c6 giri dii han c6 dt didu kiOn tinh vio .,

z v6n tu c6

vli cdc khoAn v6n vay dei ha.ri khiic Jt)

Ti6n chi thanh toiin gidy ro c6 gid dhi hrur cd drl didu kiQn tinh

" v6n tu c6 vir cdc khodn v6n uay dhi han khric

4 CO tfc trd cho ci5 d6ng, lgi nhu{n dd chia (*)

5 TiAn chi ra mua c6 phiOu ngin qu! (x)

6 Ti0n thu duoc do b:in cO phi6u ngin qu!

Luu chuy6n tiOn thuAn til ho4t rlQng tii chinh

IV Luu chuy6n tidn thuAn trong kj'

V Ti6n vh c6c khoin tuong tlu.ong tiln t4i thdi tli6m tlAu kj

VI Didu chinh inh hu'6ng cria thay d6i ti gi6

VII Tidn vir c6c khorin tumrg duong ti6n t4i thoi tti6m cu6i ky

5,lgg,0gg,g64,g65

9,501,679,r92,455

0 14,699,769,L47.320

0 0 (303,054,000)

0 (303,054,000) 579,587,915,314 2,904,606,661,404

0

3,384,194,476,749

0 0

vito

""

38

39 40

4l

42 43 44 45

;i;itt:rti;, $ F{ F}

Ngiin hirng'I'MCP Shi (ldn * IIn NQi

ITII]YIi]T MIIfiI BAO CAO'I'AI CIIiI,UT NTPXI; T,Ti,

Quf lI.20l I

l I h6ne tin r6 ngAn hirng

GiAy ph6p ho4t dQng 0041-NI V(iP ngav l3 thang I I nam 1993

(ii6r phcp hoat clOng do NgAn hdng Nha nuivc Vr0t Narn cip

'fhtri han hoat ddng cua Ngdn hdng la 40 ndm k0 tu ngal cip i;rar phcpdAu tiOn.

IIQi ddng Qurin tri

6ng Dd Quang I li0n

6ng Ngur,6n Van L0

Ong Nuur dn Van llaL

Ong'l'rAn Ngoc l.inh

Ong I'han I [ur' (lhi

Ong TrAn'l'hoai

6ng t,0 Ki0n'I'hanh

Ban ki6m sorit

Ila l)am Ngoc llich 'l'rudng ban

Ong Ngur'6n IIfru l)uc Ph6'l'ruong ban

lla Ngul'6n'l'hi Il6ng ti1'0n 'ltznh vi0n

Ong Luo'ng Du'c Chinh 'l'hanh vi€n

Ong Pham IIoa llinh 'I'hanh r,i0n

Ban'I6ng Girim d6c

Ong Ngur 0n Van 1.0 .l'ong (iiam d6c

Ong Ddng'Irung Dfing Pho T6ng Giam d6c

Ong Bui 'l'in Nghi Pho .l6ng (iiam

d6cOng L0 Dang Khoa Pho 'l'Crng Gi6m d6c

l)ham Viin I'hang l)ho'l'dng Giam d6c

Ngd 'l'hu I lzi Pho 'l'6ng Giarn cldc

Ninh'l'hi Lan Phucrng t<6 todrn truong

t]6 nhiOm ngay' l6 thang 6 niim 200t1

116 nhi6m ngdl l (r thdrrg (r ndm 2008

116 nhi0m ngil' I (r thhng (r nam 2.00tt

I]6 nhi0m ngtf l6 thang 6 niim 2()08

I]6 nhiOm ngr\, I (r th6ng 6 nirn 200t1

116 nhiQm ngd.v l6 thirng 6 ndrn 2008I]6 nhiQm ngii1, l0 thing 8 nam 20l0

I]6 nhiOm ngal' l6 thhng 6 nim 2(X)ti

116 nhiQm ngar, 20 thirng 5 niim 2001)

116 nhi0m ngav l6 thang; 6 niim 200t1

I]6 nhi6m ngal' I (;1hdng 6 n[m 200tJ

t]6 nhiQm ngd"v 16 thang 6 nim 2008

Il0 nhiOm ngar'20 thang 5 nbm 2009

'l'ai bd nhi0m ngar' 08 thnng .5 n'am 2001

116 nhiOm ngal'0l thdng 9 n[m 2006t]6 nhiQm nga,v 0.5 thang (, nam 2007

I]6 nhi0m ngir-v l0 thang ;l nim 2009

Ild nhi0m ngar' 0 I thiing I I niim 201 0I]6 nhiQm ngav 1.5 thdng 3 niim 201 I

Ilir nhiQm ngar 27 tharrg 7 narn 2008

'l'hanh viOn d6c I6p

S6 lz -'[rAn l{mg Dao - Q.llozin Kr6m - l]'.lIii NOr - Vi0t Nam'I'rg sri chfnh

'ii'','rl:l S S{ E}

Ngin hirng T'MCP Sii Gdn - IIn NQi

2 D{c rti6m ho4t dQng cria t6 chric tin tlgng

NgAn hang'l'huong mai ('tl phAn Sai Gdn - IIa N6i (ducii dir gor tlt Il "N{jrn hang'') lzl m6t

ngan hirng thuong mar co phan Vr0t Nam thirnh lQp tai nuoc Odn1l h<)a Xi hoi (lhu nghla Vr0t Nam

viri thoi gian hoal ddng tir 4t) naim thco 0041-NlV(iP ngdl' l3 thang ll nam 199-l cua NgAn hzlng

Nha nucyc ViOt Nam V6n diiu l0 cua Ngdn hdng 1ai ngdl 3016120ll ld 4.til-5-795.-170.t)tX) dong

(B6n nghin tam trdm muor lf,m t1'ba1'trim chin lam tn0u b5n tram ba1'muor nghin rlong)

I{6i scr chinh cira NgAn hang dlt tai S5 Zz - 1'rAn Flung Dao - Q.Iban KiOm - II.iNdi - Vi6t Nam.

'l'zungdr'3016120ll.Ngtnhzngc624l0nhdnvr0n(l)dunam20ll l889nhAnriOn).

3 'I'6m tit cic chinh srich kO torin chri v6u

Chuin mqc vi ch6 aq xG todn 6p dqng

Ngan hang trinh bay c6c bao c6o tdi chinh bang dong ViQt Nam (\INID) thco Luat cac'l'd

chuc Tin dung- l.uiit suaddi ra bo sung mot s6 di0u trong l-uat cAc'l't) chuc l'in dung cAc chudn

muc k6 todn Vi0t Nam r a Ili th6ng Ke toan c6c td chuc tin dung Vi0t Nam

K! brio c6o vir don vi ti6n tQ

Kj' bao cao cua Ngrur hang bat dau tu ngav 0l l0l l2}l I va kOt thuc r iro ngar 30/06/201 I

Don vi ti0n t0 su clung trong ghi chcp k6 todn la dong ViQt Nam (VNI))

4 Nguy0n tfc ghi nhfn cdc nghi$p vU bing ngo4i tQ vd quy d6i

'l'hco h0 th5ng ke toan cua Ngzur hang tAt ca cac nghiOp r u phdt sinh cua Ngdn hiin13 duoc

hach toirn thco ngu1,On t0 'I'ai th<ri cti6m cu6i nAm tai san r,ii cdng n<r cii nguon goc ngoar t0 rluoc

qu-v d6i szng VNI) thco t1' gia qu-v clinh vao ngd1, ldp bang cAn dor k€ toan Cac khoan thu nhdp va

chi phi bang ngoai t0 cua NgAn hdng du<rc hach bzn bang VNI) thco [' gia r,ao ngz\r' phat sinh

thdng qua giao dich mua bdn ngoai t€ Ch0nh lQch ty gi5 do danh gi6 lai c6c tai khoiin kinh doznh

ngoai t0 duoc hach todn 'r Ao b6o cao K6t qua I-Ioat d6ng" Kinh doanh i'zi loi nhu6n d0 lai ('h6nh

10ch 1f gid ph6t sinh clo qu1' dOi cac tai san vd c6ng ncr kh6c bang ngoai tc s.Lng VNI) cluoc xu 11'

viio dozurh s6 cua cac khoan muc tucrng img tr€n bang cdn d(li k0 toan \ ao nr3ar l4p bao cao 1ai

chinh

5 Chring khodn dAu tu giir d6n ngiy d6o hirn

Chung khoan ncr gifr d5n ngay clao han litcitc chung khoan cti ki han c6 drnh ra cbc khoan

thanh toan c6 dinn hoic co thc xac dinh dugc vir Ilan 'l'6ng Gi6m doc co ( dinh r a c6 kha nlng giir

d6n ngdl' clao han NgAn hdng dang ghi nhdn c6c chring khoan ndv thco gia g6c c6ng 15i du thu tru

lai chir phin b6 (iiA tri phu trdi ho[c chi6t kh6u (nOu c(r) cfrng duoc phan 6nh r,ao gia tri ghr sd cua

khoan dAu tu l,di duqc du thu hodc phAn bd theo phuong phdrp duong thang ('hung kho6n duoc

giir dOn khi d5o han s0 ducyc rcm xct rd kha ndng giam gia Chung khorfui duo'c lAp drr phc)ng giam

t,

I

I

ri:iiriii 5iF{Fi

Ngdn hing TMCP Sii Girn - IIi Ndi

gia khi gi6 tri thi truirng nho hcrn gi6 tri ghi so I)u phong gram gia drrirc g,hi nhin vao bao cao k6tqua hoat ddng kinh doanh.

6 Ohr'rng khorin diu tu'sfrn sdng O6 nan

Chung khodn dAu 1u sin sdng dO ban ld cdc chung khoan duoc gifr'tron5:, thiri gian khOng An

dinh trucrc co th6 duoc b6n d0 clirp ring nhu cAu thzu'rh khoan hoic dd i"rng phri r tii lruo'ng hop thavC6i tai su6t tr gi6" hoac grd tri chung kho6n NgAn hdng dang ghi nhdn cac chung khorur nav thco

gia g6c cdng ldr clu thu 1ru l6i cho ph6n bo (iia tn phu troi hoic chiOt khAu (n0u cir) cfrn1,, clucrc

phan anh vdo gi6 tri ghi s0 cua khoan dAu tu Ldi cluoc du thu hoiic phirn b0 thco phuong phirpcluong thlng C6c chung khoan ndy dugc danh gi6 dinh kj' thco grh tri thi trudng r ir du phong gram

gi6 tri s0 duoc lAp khr gi|tri thi truong nho hon gia tri ghi so Du phong giam gia rluoc ghr nhAnvdo b6o c6o k6t qua ho4t dQng kinh doanh.

7 Chfng khoiin kinh doanh

Chu'ng khoan kinh doanh lzichrmg khoan ban dAu duo-c mur ra n:im eiu cho muc dich kinh

cloarrh trong ngin heLn hoic nOu Ilan'fdng Gi6m d6c qui'6t dinh nhu r'4r' Ngin hang dang ghi nhAn cac chimg khozn nd.n'- lhco gra 96c vao ngay giao dich 'l'rong cac ki ti6p theo c6c chung khoAn tidp

tuc duoc ghi nhan theo gi6 g6c 'Iuy nhiOn gi6 tri thi truirng cua cfc chung khozur r,in duoc Nganhang theo d6i dO d6nh gia vd kha ning giam 916 khi gi6 tri thi truong thAp hon gi6 g6c Ngoai trutruong hcrp kh6ng thO xdc dinh gi6 trt thi truong mot cach chic chin thi gia tn cua chung cluoc tinhdua trOn ngul'0n gt6 sau khi tru di ton thAt uoc tinh (nOu co) Ldi hoac 15 1u kinh doanh chilnglhorn duoc ghi nhan tren bao c6o kOt qua ho4t ddng krnh doanh thco so thuan.

8 (}ic khorin cho vav

C6c khoan cho va1' ngin han co ki, han dudi I ndm, c6c khoeur cho va-'- vzi cho thuO tdi chinhtrung han co ki'han tu I ndm d6n 5 nam r,ir c6c khodn cho vav vd cho thuO tai chinh diii han c6 ki,hzn trOn 5 ndm k0 tu nga,v giai ngdn.

Vi0c phAn loai no vd lAp du phdng rui ro tin dung duoc thuc hi0n thco Qur0r dinh s6

4g3l2005lQD-NIINN ngi*'22 thang 4 ndm 200.5 va Qulit dinh s6 l8/2007/QI)-NI'INN ngdr 25

thang 4 ndm 2007 cira Th6ng d6c Ngdn hdng Nhd nuoc Vi0t Nam (l6c khoan cho var duoc phdnthanh nam nhom no cdn cu viro tinh hinh tra no r a ciic r'6u t6 rtinh tinh nhu sau:

Nhim I No dr ri1u chudn

Otrckhoan no trong han mir NgAn hdng clanh gi6 li crl tlu kha ning thu hoi rJal du ca

g6c va lai dung tho'r han:

Oac khozur no- qua han dudi l0 ngdl' va Ngan hdng danh gia l?i c(r kha ning thu hcli

dAy dn g6c vir ldi bi qua han vd thu h6i dAy' du g6c va lIi dung thoi han ct)n lai

Nhdm 2 Nrt cdn chu it

'iirii S F{ E}

Ngin hing TMCP Siri Gdn - IIn NQi

Oac khoan ncr qua han tu l0 ngdl den 9t) ngar

- (ltic khoan no diOu chinh ki'han tra no lAn dAu'

Circ khozrr no ccr cAu lai thoi han tra no- trong han theo thtri han clutrc crr ciu lai'

Nhdm 3 No'du'rtt tiAu chudn

('ac kho:rn no quA han tu t) I d0n lttO ngar':

(l6Lc khoan ncr ccr cau lar thcvi han 1ra no' lAn dAu- tru 62c khoan ntr dr 0u chrnh k!' han trano'lAn dAu PhAn loai v?ro nhom 2;

o Cac khoan no ducrc mi6n hoac giam l6i clo khach hang khong du kha nang 1ra lai dar du

theo hoP ddng tin dung:

Nhdm 1: Nq nghi ngtt

r (l6c khoan no qua han tu 181 dOn 360 ngirr"

g6c khoan ng co, cAu lai th<yi hzn trir no- lAn dAu qua han duiri 90 ngiiv thco fior hantra ntl ducYc ccr cAu lai lAn dAu;

o C6c khodn ng co cAu lai thoi han 1ra no lAn thu hai'

Nhdnt 5: Nq co kha nung mut von

o (lac khoan ncr qu6 han trOn 360 ngal':

Cac khoan no- co cAu lai tho'i han trd ncy lAn dAu qua han tu 90 nqar' lrrr lOn thco thcri

han tra no' duo c co cau lar lAn dAu;

Oitc khodn no co cfu lai thgi han tra ng tan tnu hai qud han thco thtx han tra

no-duoc co cAu lar lAn thu hai:

o Cd:c khoan no co c6u lai thiri h4n tra no lAn thu ba trcr lOn k0 ca chua bi qu6 hanhoac dd quf han:

Cac khoan no' khoanh- no- chcr xu lv;

'l.heo eui,.6r dtnh s6 +gzlzo0.5/QD-NHNN nga.v 221hfng 4 n[m 2005 ra Qu1'0t drnh sd

IS/2007/QD-NIINN ngdy 25 rhfng4ndm2007, o6i vor cdrc khozrn no qua han t0 chuc tin dungph6n loai lai Viro nhom no co rui ro thap ho'n khi Ngdn hang danh gia ld co du kha nang thu hoi daY

du ci g6c

'a l6i: vd kh6ch hang co tdi liou, hd so chung minh

cac ngu-vOn nhAn ldm khoan ncr nd1'

qud han cluoc ru l-f , khAc phuc NgAn hdng chu dQng tu qu.vot dinh phAn loai ciic khoan ncv vdo cltc

nhom n<r rui ro cao hon tucrng ung v6'i muc d0 rui ro khi xav ra mdt trong cic truong hop sau dd1"

Khi c6 nhfr.ng diSn bion b6t tqi ttr tac dong tiou cuc d6n mdi trutrng I'rnh doanh Ya lTnh vuc kinh doanh'

Cac chi tiou tdi chinh cria kh6ch hang hoac kha nang tra no cua khach hdng b1 su1 giiLrn'

o Kh6ch hdng kh6ng cung cAp cho NgAn hang cdc th6ng 1in trii chinh kip thtvi dAv du

r,dchinhx6cd0Ngdnhangdanhgiakhanangtran()cuakhachhiing,l

iiiltlifi Si Fd H$

Ngin hing'I'M()P Shi (ldn * IIi N6i

Dg'phdng rrii ro tin dgng: ViQc linh dy phong cu thO duqc cirn cu tr0n chc 1r' l0 dp dung cho

tuns nh6m no nhu sau.

l\() co Rna nang mat \on

- Nha cua, vdt ki6n tuc

- M6v moc thi6t bi

- Phuong tiOn vdn tai

- Dung cu quan lj vd phan mdm tin hoc

I'f l$ dg phirng cr.r thc

0(%

5%' 2.0o/o50%

I 00%)

g Tii sin cti fintr

'l'di san c6 Cintr duoc thd hiOn theo ngul'0n gi6 tru di kh6u hao lflr' k0 Ngur'On gia bao gdm

toan b6 cdc chi phi ma NgAn hdng phar bo ra dd co ducvc lar sem cd dtnh tinh dOn thin diOm dua 1ai san cl6 r'do trang thdi sin sang su'dung Tdi san c6 dinh ducrc tinh khdu hao thco phucxrg phap

duong thang d0 tru diin ngur'On gia tdi san trong su6t thtvi gian hiu rlung uric tinh nhu sau

l0 - 2-5 nam

03 - 05 nam

06 - l0 nam

03 - 08 n[nr

Qul'0n st dung <tAt duqc khAu hao theo phuong phap duong thing phu hop i'tii Gi61' chtmg

nhAn qu1'6n su dqng dAt Qu1,0n su dung dAt r'6 thdi hzur ducrc ghi nhdn thco qiA g6c la kh6rrg tinh

khAu hao

10 'I'idn vd ciic khoin tuong duong ti€n

Ti6n va cac khoan tuong <luong tiOn bao g6m 1i0n mf,t vdng da quf ti6n gui thanh toiin tai

NHNN, tin phi6u Chinh phu vd cac giA1,t<r co gi6 ngin han du di0u kiOn chiOt khdu vdi NIINN cac

khoan tidn gui thanh to6n r a tidn gui, cho r ar tai cac to chuc tin dung khac cir tho'i han cl6o han

kh6ng qua 3 thzurg k0 tu ngav gui

11 Oric cdng cg tiri chinh ph6i sinh

C5c c6ng cu tai chinh phfi sinh duoc ghi nhAn trOn bzurg c0n ddi kc todn thco gia tri hop dOng

vdo ngdy giao dich vd sau do clugc danh gia lai theo gra tri hqp l! Lor nhuan hoac l5 khi cdc cdng

cu tai chinh phai sinh clucyc thuc hiOn duoc ghi nhdn trong b6o cao kct clua hoat dong kinh doznh.

Loi nhudn holc 16 chua thuc hiOn <Iuoc ghi nhfln vao khoan muc ch0nh lOch danh gia lai cac cdng

1ii1*{l Si F{ []

Ngdn hing '['MCP Sii (]dn - IIn N6i

cu tz\i chinh phdi sinh tr0n bang cAn d6i t<O toan vd duoc kOt

doanh rao thui diOm cuoi nam

12 Ghi nh4n thu nhflp/ chi phf lfli

chul'On r ao kOt qua hoal ddng krnh

Ngdn hang ghi nh6n thu nhdp tu ldi va chi phi ldi ducrc ghr nhin trOrr bao cho kct rlua hoetd6ng kinh doanh trOn co sci du thu du chi.

13 ()hi nhfln thu nhfp tr)'phf vir hoa hdng dich vg

NgAn hdng thu phi tu c6c drch vu cung cap cho khach hang 'l'hu nhap tu'phi c(r thO chra thanhcdc nhom sau:

c I'h[ thn til' viQc cung clip tllch r,qr trong nfit thi'i gian nhiit rlinh l'hi thu tu i.i0c

cung cAp dtch vu trong m6t thoi gian nhAt dinh duoc du thu lrcng, su6t thcri gian do I'hi nziv

bao gom phi quzur l!.phi nhdn ur thdc hoa hring rir crc phi licn quiur din cAp tin dung.

quzur li, tar sfi phi qudn lv danh muc vd c6c chi phi qutrr ly' cfrng nhu phi tu r An khdc

t I>h{ thu tb viQc cung ciip tllch v,q giao dlctt: I'hi phat sinh tu vi6c d:im phan r a thamgia dzlm phan cac giao dich cho mQt bOn thu ba vi du nhu dan rOp r ric mua c6 phAn hoac

cac loai chimg khoan khac hoic mua lai doanh nghiQp <lucrc ghi nh6n khr hoan tit giao

dich 1i0n quan Phi hoic md1 ph6n cua khoan phi nav cir li0n quen dOn r rcc thuc hi0n mdtc0ng r,i6c nhAt drnh s0 duoc ghi nhdn khi hodn tAr dieu krOn tuong ung.

€

(\

F F- rn a.t

l,-€

F c t-

r/^l

\a)

r-*

cf

F-:i al d

€

I -t

!t an

€m

rn a{

Na-:i :

\a) :;

:.), '.1 n:)

-f a-jn

a-, 1

tr-o 5l:;

3 t 'if Gl ''i q.a.', o l

a)& 6fr -: q.

r a-,

T(\

.'j i

n-J iJ6 ta) a

m a

€

N C at

\n

\n

d a.l

r-0c -f

\c

a

r-) -?

\o

r.?

.l c a--

xt- ]n

1 =Ix,.1,4

'rf r ta) \C v) a:

a V) cl

d

<:6 r-i|

rnnc/=s -,-r$c!=s

cr:3

a-, c 'if r, f-

(\no

cirt-+'

6N o<)

€ c\l oc

€

a

\al T

€

Ir) al

\n

a.l r

<a

E-c

sJ 6 ca.

Ngin hing'I'MCP Sii Gdn * IIi N6i

15 'l'i6n m{t, ving birc, dd quf

'l'i6n mat b[ng VNI)

'l'i6n rnat bang ngoai

t0

16 Ii6n gfri tai Ngdn hhng Nhi nu6c

Ti0n gu'i thanh todn tai Ngdn hdng Nhd nuoc

'Iidn gui phong toa (ndu co)

0U0U2011

\NI)

2l u.08ri.797.200103.219.12.5.88[i

t29.3.16.189.80_5

72.012.272^000

3010(tl20llVNI)

5,972,692,792,0,11

-r.8.11.526.306.888

131.166 175.153

5,663,969,027,7795"569.309"027,778e4.660"000.000t7 ,426,294$21 ,963 I l,636,661og0gog1g

'*i4 Si*{tr}

Ngiin hing TMCP Sii Gdn - IIn NQi

18 Ohirng khorin kinh doanh

Ohirng khotirt Nrl

- Ohirng khoan Ohinh phu

- Chring khoan Nq do cdc

nucrc phrit hanh

- Chung khoin No do ciic

Chirng khodn kinh dounh khic

Dry phbng gitim giti chmg khodn kinh doanh

iirirrrilir SFII$

Ngin hing T'MCP Sii ()dn - IIn NQi

19 Cric cdng cg tii chinh phrii sinh vi ciic tii sin tii chinh kh{r:

T6nz g.ia ti r:ua hop

ding (tlrco tv gia

ngiv hi)u lux hcrp

a;

dong)

T6ng .u,in lri 5;hi s6 kA kttin (theo ry^ qiti tr.ti n5;i_v it.ip hdo r:do)

'l'4i ngi1 30 thfng 6 nim 2011

Cbng c4 7'C phdi sinh tiin tA

(rrao dlch K\ han trcn lc

Giao dich hodn d6i lo'han

'l'ai ngil'01 thdng 0l nin 20ll

COng ct1 TC phtii sinh tiin tp

Giao dich hi'han ti0n t0

Giao dich hodn d6i ki han

ott,o, no (liti tri tdi stu.t

tr'6n!a no) riny_

Cho thuO tdi chinh

(lac khoan tra tha.v kh6ch hang

(lho val bdng r'6n di tro, ul' thdc ddu tu

,i

(lho iav d6r voi cac t6 chuc, ca nhAn nuoc ngoal

Cho va.v khric

No cho va.v duoc khoanh vd ng cho xu 11'

301}(tl20llVNI)

iiiii.,:iii:i SiSdXi

Ngin hhng T'M(IP Shi Gdn - IIn NQi

20.1 Phffn tich chfit lu'gng ng cho vay

l\0 co knir nanP, ma[ \on

20.2 Phffn tich du'ng'thco thiri gian

Cho vay cdc TCKT

Doanh nghiQp Nhi nutvc trung unng

Doanh nghi0p Nha nucrc dia phuong

33,5 5 tt,3 52,850

212.712J50"27l

2_3.3 63.661'i.3 3.t.81 7

596.5 5't"769,833 36.t59.?.9?_.912 39 r 76.036.390 265.39,i.5-j9.520

I

l(

1 8,643,608,690,50s 573,876,485,604

I 07.3 8 1 ,687, 146 2.340.599.052.214

5,430,I ,19,03 5,442 2,963,341 ,944 969

0

13,720,512,092.554 5(t.46

468.829,488.-r91 1.93

.r-r.129.,i58.051 0.14800.504.985.460 -r 29

.1.572^9,19 i81 ,05tt I 8.82

1.(10-1"-l-19.58(,.917 660

5 5 I | 298 442 ,,166 22 7 6

600"00().000 0 00235.0,17.9-18,823 0.97

,|8.702.t46.5).2 172

5(r"l 10,3(11.876 0.23t0,s68,191,827.030 43.49

0 0t) 1.61

2.6i 0.l5

30.60

000

26,864,669,950,830 I 00.00 2,1,301,153,993,562 100.00

::i:,,;ri SiFi[B

Ngin hing'I'MCP Sii Gdn * IIn NQi

20.4 Phffn tich du ng cho vay theo nginh kinh t5

30/06/20 I I

VNI) o//<l

0l/01/201lVNI)

nghiQp sta chtia xe co cl6ng co, m6 t6.

re md-v- dd dring cii nhdn vd gia dinh

Khdch san vd nhd hdng

Vfln tdi, kho bdi thfrng tin li€n lac

Float d6ng lrii chinh

IJo41 dfrng khoa hoc vd c6ng nghQ

(lhc hoal d6ng 1i6n quan kinh doanh tdi sdn va

droh vu tu vAn

Quan lr nha nuuc la an ninh quoc phong

1Dang doan thi dam bao xi hoi bil buoe)

Girio duc vd ddo tao

Y t6 r'd hoat <lQng cilu tro xl hOi

Iioat <t0ng vdn hod th€ thao

I loat dong phtrc r u ca nhan vii cong dong.

Iloat d0ng dich vu tai hd gia dinh

FIo4t dQng c6c td chuc vd dodn th6 Qu6c td

Ngdnh khic

2.208-275.869.958 257,900.831.528

2323.r20,015"511 4,198,150.137.62'/

1,163.240.208.871 2,834.045.6,12,598

4,410.640.3'73 09]1

9.5(r"3 82,250.250

2,439,312.031.535

612.514.47 4,8"/9 155,815,085.715

881 161 174,3 87

I " 16r.427.023.59tt 2i -1.165_(X),1"316

120,.100.002.438

9.393.000.190

542.950.01().99.,t

8.22 096

I90

006

t.12

0.20 017

t2 )l 045

00i328

480 088 1.22

O.T7

23 "/9050 0.04

z z-) 26,864,669,950,830 t00.00 2.1,301,153,993,562 100.00

ir,,;iifi SFiI$

Ngin hing TMCP Sii Gdn - IIn NQi

21.I)u'phdng rrii ro tin dgng

Ki ndv

s6 du'dflu ki'

Du phirng rur ro trich ldp trong lci'/ (llodn nhip

ds phong trong $')

I)u phdng giam do xu K ciic khoan no kho thu

hoi bring ngu6n du phong

Di€u chinh tdng/ (gidrm) kh6c

sii ou cuSi x.i,'

Ki trufic

56 au'diu tr!,

Du phong mi ro trich l6p trong lrt/ (Ilodn nhflp

du phong trong $)

Du phong giam do xu l- cdc khoan ng kh6 thu

h6i bdng ngudn d1r phong

sii au'cu6i xi

22 Chfng khofn dAu tu'

22.1 Chtmg khodn dAu m sfrn sing O6 nen

Chfing khodn Ntr

Chirng khodn Ohinh phu

Chung khodn Ng do cdc 'f(l'lD khdc trong nuoc

7,gtr,1,37'1,571'656 950.000"000.(x)0

:|ir*tr siFi_B

Ngdn hing TMCP Sii Gdn - IIn NQi

22.2 Chrtng khor{n dAu tu'gifr'd6n ngiy drio h4n

Chung khodn Chinh phu

Chutg khoan No do cdc

phirt hanh

'f(l'fD kh6c trong nu6c

I)u phdng giarn grii chung khoan r16u tu grfr dcn

ngiir dho han

23 G6p v5n, ttAu tu dii h4n

- Phffn tfch gi6 tri dAu tu theo lo4i hinh dAu tu:

l)du tu viro c6ng [' con

Cdc khoan ddu tu vdo c6ng t-r'li6n doanh

Cdc khoan ddu tu lao cong h li6n kdt

Cdc khoan <tdu tu ddi han khdc

Du phdng giam gi6 ddu tLr ddi han

Danh muc cfc khoin d6u tu, g6p vdn nhu sau:

'tr'6n cric dun vi

Oirng ty (lI'F)i, trr vd PT Oao Su Ngh6 An

C6ng t1' CP quan li qun diu tu Sdi Gon - He Noi

C6ng 1y CP CK Sni Gon - FId N6i

COng ty CP Cao Su Phuoc Hda

C6ng ty CP Phet Tri€n An Vi6t

^ : ,i

C6ng tv co phirn bao hiem Sl [l Vinacomin

C6ng t1, (ll'dAu trr xi1' drmg LII,AN4\ - SFIB

(lonp h CI'th6 thao Sl tB Da Ninr

C6ng tv CP l'huv san Gentraco

C1y CP Diu 1rr f ii chinh Nam Vi€t

5,200.000.000 82,180.000,000 27.859.000.000 1.000,000.000 30,000,000,000 11,000,000,000 550,000.000 8,000"000,000 1,500,000,000 8,000,000,000 20,000.000"000 2,500.000.000 144,500,000,000

, o/o st't

(rla g()('- nuu

o40I0 40

L2s

10.00 100.00 5.00 9.ttu

()iri gik:

600.000.000 0 40

5.200.0(x).000 10 ,1o lJ2- 180"00().000 8.2227.8i9.000.000 0 621.000.0u).000 2 00

-r0.o00.000.()00 i 0 o0

I1.000.000.(x)0 I100550.(X[,()(X) I ] 008.000.000.000 9 90

1 t00.000.000 1.25

t3.000.000 000 10 00

20"000.000.(xx) 100 002,500.000.000 5 00

I 39.000.0(x-).000 9.50

o/o sft hu'u

3.12,889,000,000 337,389,000,(XXl

l4

*V/

N

\(;

'f

c-V,

VI

!:t

rFCCCarl e{F- r() d l/,],*- F- lf; vl

ta_*

F-ttt\ r,) c.,.'-*

l- \O r.r

!m''.

t€:c.l -i lfi rn

FCG i\Oa 6Nnl

*Olni tt-ror

T F-

al ol c.l

6€ccr- t.) ca

€acccria<'

* t- f- a -:i c.l a.l N

lt-\n Vt \r) f- a-l N

1 \O r ANc;

\<c

li\grl Cri

€\ 6l c' 9a f- r ^

t- 0O er

q co- cc (Qtl{

33a '

.t(^:N

Na\cia\aG

qq6

a3g

00-\N

C ll cf a.l

Flnh\l c\ 0C c.i

n{o'i

*c0*irA )o;

b0 h

<ll'

r<qJ

er

s'<qJ LX ,6