PlanningSBI đã thực hiện một nỗ lực tin học hóa quy mô lớn vào những năm 1990 để tự độnghóa tất cả các chi nhánh của mình, triển khai một phiên bản tùy chỉnh cao của hệthống ngân hàng lõ
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH BÁO CÁO BÀI TẬP NHĨM Mơn: Core banking ngân hàng điện tử Đề tài: case "State Bank of India" Lớp: D03 Nhóm: CBS Giảng viên: Ths.Nguyễn Duy Thanh Thành Phố Hồ Chí Minh - 25/06/2023 THÀNH VIÊN NHÓM MSSV Chức vụ Mức độ đóng góp Họ tên Thành viên 20% Thành viên 20% Lê Thị Ánh Vi 030236200194 Thành viên 20% Thành viên 20% Lê Thị Ngân Thùy 030236200162 Nhóm trưởng 20% Hồng Thị Hồi Thương 030236200172 Nguyễn Thị Ngọc Trinh 030236200189 Kim Thị Ngọc Như Ý 030236200203 Mục Lục Nhận dạng chi tiết giai đoạn dự án core banking ngân hàng nhà nước Ấn Độ 1.1 Planning 1.1.1 Idea 1.1.2 Analysis stage 1.2 Select vendor 1.2.1 Design stage 1.3 Implementation .7 1.3.1 Developer stage 1.3.2 Testing stage 1.3.3 Implementation 1.4 Deployment 11 1.4.1 Maintenance stage 12 Ánh xạ dự án core banking với mơ hình 5P (IPECC) dự án tổng thể: 13 Phân tích SWOT ngân hàng nhà nước Ấn Độ 14 2.1 Strengths 14 2.2 Weaknesses 15 2.3 Opportunities 16 2.4 Threats 17 Thực gần lịch biểu nguồn lực (giả định) dự án vào công cụ quản lý dự án MS Project 19 Nhận dạng chi tiết giai đoạn dự án core banking ngân hàng nhà nước Ấn Độ bước phát triển sản phẩm/dịch vụ 1.1 Planning SBI thực nỗ lực tin học hóa quy mơ lớn vào năm 1990 để tự động hóa tất chi nhánh mình, triển khai phiên tùy chỉnh cao hệ thống ngân hàng lõi Bankmaster Kindle Banking Systems (hiện thuộc sở hữu Misys) Những lợi sản phẩm hiệu ngân hàng khu vực tư nhân ngày rõ ràng vào cuối năm 1990 SBI (và ngân hàng khu vực công khác Ấn Độ) khách hàng khơng thể thu hút thị trường → Chính phủ Ấn Độ tìm cách yêu cầu ngân hàng khu vực cơng đại hóa hệ thống ngân hàng cốt lõi họ Để đối phó với mối đe dọa cạnh tranh yêu cầu từ phủ, SBI thuê KPMG Peat Marwick (KPMG) vào năm 2000 để phát triển chiến lược công nghệ lộ trình đại hóa cho ngân hàng 1.1.1 Idea Năm 2002, ban lãnh đạo ngân hàng phê duyệt chiến lược KPMG đề xuất cho môi trường CNTT bao gồm việc triển khai hệ thống ngân hàng lõi tập trung Nỗ lực bao gồm 3.300 chi nhánh lớn ngân hàng đặt khu vực thành phố ngoại ô 1.1.2 Analysis stage Các mục tiêu Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ cho dự án đại hóa hệ thống cốt lõi bao gồm: • Cung cấp khả sản phẩm cho tất khách hàng, bao gồm khách hàng khu vực nơng thơn • Thống quy trình tồn ngân hàng nhằm nâng cao hiệu hoạt động nâng cao dịch vụ khách hàng • Cung cấp chế độ xem khách hàng cho tất tài khoản • Khả sáp nhập ngân hàng liên kết vào SBI • Hỗ trợ cho tất sản phẩm có SBI • Giảm thời gian chờ đợi khách hàng chi nhánh • Đảo ngược xu hướng tiêu hao khách hàng Khó khăn thách thức: Thách thức Ngân hàng Ngân hàng phải đối mặt với số thách thức đặc biệt việc triển khai hệ thống xử lý lõi tập trung Những thách thức bao gồm việc tìm kiếm hệ thống cốt lõi xử lý khoảng 75 triệu tài khoản hàng ngày — số lớn ngân hàng giới xử lý sở tập trung Một thách thức khác đáp ứng yêu cầu sản phẩm độc đáo SBI, yêu cầu ngân hàng phải thực sửa đổi sâu rộng hệ thống ngân hàng lõi Các sản phẩm bao gồm tiền gửi vàng (theo trọng lượng), tài khoản tiết kiệm với đặc quyền thấu chi số tài khoản tiết kiệm sổ tiết kiệm đặc biệt 1.2 Select vendor Việc lựa chọn nhà cung cấp consortium (tập đoàn) phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm mục tiêu kinh doanh, yêu cầu công nghệ, quy mô dự án ngân sách Dưới số bước để lựa chọn nhà cung cấp consortium: ● Định rõ yêu cầu: Xác định rõ yêu cầu mục tiêu dự án Điều bao gồm việc xác định chức năng, tính năng, quy mô, hiệu suất yêu cầu khác mà consortium cần đáp ứng ● Tìm hiểu thị trường: Nghiên cứu tìm hiểu nhà cung cấp consortium có sẵn thị trường Đánh giá danh sách nhà cung cấp tiềm dựa kinh nghiệm, danh tiếng, khả cung cấp công nghệ ● Đánh giá so sánh: Đánh giá nhà cung cấp consortium dựa yếu tố quan trọng kinh nghiệm, khả cung cấp giải pháp, tài chính, quy mô khả hỗ trợ sau triển khai So sánh đánh giá để đưa định thông minh ● Thảo luận đàm phán: Liên hệ thảo luận với nhà cung cấp tiềm để hiểu rõ khả họ, phạm vi dịch vụ, quy trình triển khai điều kiện hợp đồng Đàm phán giá điều khoản hợp đồng khác để đảm bảo phù hợp với yêu cầu dự án ● Kiểm tra tham chiếu: Yêu cầu từ nhà cung cấp consortium tiềm danh sách dự án tương tự mà họ triển khai Liên hệ với tổ chức danh sách để thu thập thông tin phản hồi đánh giá nhà cung cấp ● Lựa chọn ký hợp đồng: Dựa yếu tố trên, chọn nhà cung cấp consortium phù hợp với yêu cầu mục tiêu dự án Tiến hành thương thảo hợp đồng đảm bảo tất điều khoản điều kiện quan trọng thỏa Nhận thấy nhu cầu chuyên môn hệ thống tập trung quy mơ lớn, SBI tìm kiếm đề xuất từ số tập đoàn nhà cung cấp nhà tích hợp hệ thống hàng đầu đứng đầu Từ đề xuất này, ngân hàng thu hẹp giải pháp tiềm cho tập đoàn nhà cung cấp IBM TCS dẫn đầu Nhóm TCS bao gồm Hewlett-Packard, Dịch vụ Mạng Tài (FNS) có trụ sở Úc Hệ thống Trung Quốc (đối với tài thương mại) Mặc dù SBI ủng hộ kiến trúc xử lý thời gian thực hệ thống BaNCS FNS kiến trúc cập nhật hàng loạt/bài ghi nhớ tập đoàn IBM, ngân hàng có số lo ngại đề xuất tập đồn TCS Chúng bao gồm quy mơ nhỏ sức mạnh tài tương đối yếu FNS (TCS cuối mua FNS vào năm 2005) khả hệ thống dựa UNIX đáp ứng yêu cầu khả mở rộng ngân hàng Do đó, người ta đồng ý TCS chịu trách nhiệm sửa đổi hệ thống cần thiết bảo trì phần mềm liên tục cho SBI Ngồi ra, thử nghiệm khả mở rộng thực phịng thí nghiệm HP Đức để xác minh hệ thống có khả đáp ứng yêu cầu khả mở rộng ngân hàng.Các thử nghiệm chứng minh khả TCS BaNCS để hỗ trợ yêu cầu xử lý 75 triệu tài khoản 19 triệu lần chuyển đổi hàng ngày 1.2.1 Design stage Triển khai hệ thống BaNCS(Hệ thống BaNCS dựa kiến trúc hướng dịch vụ (SOA) độc lập với tảng sở liệu.Những thay đổi bao gồm cài đặt cần thiết: - Giao diện với 50 hệ thống khác thực cải tiến để hỗ trợ ngân hàng yêu cầu sản phẩm Các yêu cầu sản phẩm phân tách theo phân khúc khách hàng phép nhà cung cấp ngân hàng để bắt đầu chuyển đổi trước thực tất sửa đổi cần thiết - Họ đặt ưu tiên cho thay đổi cần thiết phép chi nhánh có giá trị rịng cao cá nhân sau tài khoản cơng ty để chuyển đổi sớm tốt Trước lần chuyển đổi vào tháng năm 2003, TCS HP tạo môi trường xử lý liệu cho SBI Trung tâm liệu thành lập ngoại Mumbai trung tâm dự phòng thành lập cách Chennai khoảng 1.000 dặm phía đơng Các trung tâm trang bị máy chủ HP Superdome hệ thống lưu trữ XP cấu hình chuyển đổi dự phòng sử dụng tảng điều hành UNIX HP Document continues below Discover more fCrorme:banking CBD01 Trường Đại học… documents Go to course 1.3 Implementation Ngân hàng Nhà nước 1.3.1 Developer stage Ấn Độ Ngân hàng lớ… None Case-citibank - I TÓM TẮT TÌNH… 11 None Phần vietjet - its kind of not… 26 buh 100% (1) finance Macmillan - Ielts Introduction Stude… 68 buh 60% (15) finance ● 2000 - 2004 Ngân hàng bắt tay vào việc mở rộng mạng lưới ATM thành phố song sinh Hyderabad Secunderfabad Hội đồng quản trị SBI thôNnhg oquma v2iệPc tthtàcndh nlậàpi công ty riêng cho công nghệ thông tin phân tích tài chính… Trong động thái quan trọng, Ngân hàng Nhà nước18Ấn Độ định tạo khoảng cách với công ty - SBI Capital Markets, SBI Gilbtsu, hSBI AMC Ng1â0n0% (11) hàng Nhà nước Tín dụng Thương mại Quốc tế Họ có quyềfinntaựnccheủ, chủ tịch độc lập bên giám đốc điều hành cấp quản lý cấp cao mức lương liên quan đến thị trường Ngân hàng mắt thẻ tín dụng quốc tế dành cho bác sĩ cRủea laodạiihnìnghTnyStTron3g - ơn nước, cung cấp sở bao gồm giảm giá đặc biệt cho thiết bịayntếhvvàăcánc khoản vay cá nhân từ GE toàn quốc 13 buh 100% (3) SBI định HCL Comnet có trụ sở Delhi cung cấp dịchfivnụanrúctetiền ATM liên kết nối liên quan đến đầu tư chạy vào vài trăm lõi Ngày tháng năm 2003, thông báo mắt thẻ SBI International Thẻ toàn cầu SBI dành cho khách du lịch toàn cầu Ấn Độ SBI quốc tế thẻ Thẻ vàng SBI chấp nhận với 20 triệu thẻ Visa cửa hàng tồn giới nghìn cửa hàng Ấn Độ ● 2005 - 2009 Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ bắt tay vào kế hoạch 800 Rs đầy tham vọng chương trình nâng cấp công nghệ Ngân hàng định KPMG, cố vấn cơng nghệ máy tính, để cung cấp kết nối liên kết nối mạng với chi nhánh vi tính hóa máy ATM khắp quốc gia cho phép khách hàng giao dịch loại hình kinh doanh từ nơi Giới thiệu SBI Cash Plus, Thẻ ghi nợ Maestro cho phép khách hàng truy cập vào tài khoản tiền gửi họ từ máy ATM người bán sở MRO-TEK Ltd nhận đơn đặt hàng trị giá 15 Rs crore Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ để cung cấp giải pháp mạng cho thuê cao cấp 2Mbps 64 Kbps modem đường dây cho SBI để kết nối 800 chi nhánh khắp quốc gia Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ tham gia vào liên minh với Ngân hàng HDFC cho mạng lưới ATM dùng chung vào hoạt động từ ngày 3/2 năm Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ (SBI) trở thành ngân hàng nước thành lập chi nhánh trao đổi kim cương Israel Bên cạnh kim cương, họ nhìn thấy tiềm to lớn lĩnh vực viễn thơng, cơng nghệ cao, hóa chất, dệt may, nơng nghiệp quản lý nước, thực phẩm chế biến, dược phẩm chăm sóc sức khỏe 1.3.2 Testing stage TCS HP sau tiến hành thử nghiệm khả mở rộng khác vào tháng năm 2006 để xác định xem hệ thống có xử lý toàn sở 100 triệu tài khoản SBI (không bao gồm ngân hàng liên kết, sử dụng môi trường xử lý riêng biệt) với thơng lượng trực tuyến cao trì mức 1.500 giao dịch thứ hai Họ tiến hành thử nghiệm HP Labs Cupertino, California, sử dụng hai 32-CPU HP 9000 Máy chủ ứng dụng Superdome hai máy chủ Itanium Core HP Integrity 32 xử lý cho sở liệu Thử nghiệm đạt tỷ lệ giao dịch thời gian thực cao trì 1.575 giao dịch giây, đáp ứng nhu cầu xử lý dự kiến SBI Ngồi ra, lơ thử nghiệm chạy cho tiền gửi xử lý tài khoản cho vay Quy trình hàng loạt cuối tháng cho khoản vay cần phút trình xử lý tiền gửi hoàn thành sau 27 phút 1.3.3 Implementation - Dự án chuyển đổi ban đầu Nỗ lực chuyển đổi bắt đầu vào tháng năm 2003, SBI chuyển đổi ba chi nhánh thí điểm sang hệ thống BaNCS Việc chuyển đổi thành công vận hành chi nhánh thí điểm theo sau việc chuyển đổi 350 chi nhánh bán lẻ với khách hàng có thu nhập cao từ tháng năm 2003 đến tháng năm 2004 Tại thời điểm này, ngân hàng cố ý tạm dừng việc chuyển đổi để phân tích giải vấn đề báo cáo Họ phân tích, phân loại ưu tiên vấn đề theo loại giải pháp Sau thay đổi thủ tục phần mềm triển khai, SBI chuyển đổi thêm 800 chi nhánh từ tháng 12 năm 2004 đến tháng năm 2005 Sau vòng thay đổi thứ hai, hệ thống quy trình hoạt động trơn tru ban quản lý tin việc chuyển đổi chi nhánh đẩy nhanh Sau đó, cách tiếp cận dây chuyền lắp ráp sử dụng vào tháng năm 2006 để đẩy nhanh trình chuyển đổi chi nhánh: ● Nhân viên chi nhánh chịu trách nhiệm quét liệu làm thông tin khách hàng họ hệ thống có ● Các chi nhánh thơng báo ba tháng trước ngày chuyển đổi họ để bắt đầu chuyển đổi "mô phỏng" thử nghiệm cách sử dụng phiên thử nghiệm tạo đặc biệt hệ thống BaNCS ● Các chi nhánh thực số chuyển đổi thử nghiệm để đảm bảo trình chuyển đổi thực tế diễn suôn sẻ - Chuyển đổi ngân hàng liên kết Khi kế hoạch triển khai cho Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ hoàn thiện, ngân hàng định mở rộng phạm vi triển khai ngân hàng lõi để bao gồm (khi đó) tám ngân hàng liên kết TCS tạo mơi trường xử lý riêng trung tâm liệu Mumbai sử dụng để hỗ trợ SBI Nỗ lực chuyển đổi cho ngân hàng liên kết kéo dài từ 18 đến 24 tháng; sáu tháng sử dụng để lập kế hoạch, đào tạo thiết lập môi trường xử lý cho ngân hàng Việc chuyển đổi chi nhánh chồng chéo ngân hàng, cho phép tất ngân hàng liên kết chuyển đổi 30 tháng Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ Chuyển đổi tồn chi nhánh Thành cơng việc chuyển đổi 3.300 chi nhánh ban đầu cho SBI chứng minh rằng: ● TCS có khả kỹ thuật để hỗ trợ sáng kiến CNTT quy mô hoạt động ngân hàng ● Nhân viên ngân hàng có kỹ áp dụng quy trình hỗ trợ chuyển đổi ● Cơ sở khách hàng Ấn Độ phản ứng với công nghệ cách áp dụng dịch vụ điện tử yêu cầu sản phẩm ngân hàng mới, phức tạp ● Cách tiếp cận dây chuyền lắp ráp sử dụng hiệu để hỗ trợ chuyển đổi chi nhánh quy mô lớn Với thành công dự án ban đầu mong muốn SBI cung cấp sản phẩm cho tất khách hàng mình, kế hoạch CNTT tạo bao gồm tất chi nhánh TCS ngân hàng phải chứng minh khả xử lý 100 triệu tài khoản môi trường xử lý Dựa thử nghiệm khả mở rộng thành công, SBI định chuyển đổi khoảng 6.700 chi nhánh SBI lại sang hệ thống BaNCS Việc chuyển đổi chi nhánh lại bắt đầu vào tháng năm 2006, với mục tiêu nêu hoàn thành việc chuyển đổi vào cuối năm 2008 Sử dụng phương pháp chuyển đổi dây chuyền lắp ráp thiết lập giai đoạn đầu, ngân hàng chuyển đổi 1.400 chi nhánh số vào tháng năm 2007 Do phương pháp chuyển đổi hệ thống BaNCS chứng minh kỹ lưỡng ổn định nên phương pháp chuyển đổi dây chuyền lắp ráp cho phép ngân hàng hoàn thành việc chuyển đổi trước thời hạn Từ tháng năm 2007 đến tháng năm 2008 (năm tài cuối ngân hàng), SBI chuyển đổi 4.600 chi nhánh sang hệ thống Các chi nhánh lại chuyển đổi từ tháng đến tháng năm 2008 1.4 Deployment TowerGroup tin số yếu tố quan trọng góp phần vào thành công lõi SBI nỗ lực thực hiện: ● Cam kết quản lý cấp cao Dự án thúc đẩy chủ tịch SBI, người gặp gỡ hàng tháng với người đứng đầu lĩnh vực công nghệ thông tin (CNTT) kinh doanh Chủ tịch theo dõi tình trạng chung đảm bảo đủ nguồn lực phân bổ cho dự án Các nhà quản lý cấp cao TCS cam kết kỹ lưỡng với dự án định kỳ gặp chủ tịch SBI để xem xét tình trạng dự án ● Nhân trao quyền cho nhóm dự án Nhóm ngân hàng cốt lõi bao gồm giám đốc điều hành CNTT ngân hàng làm trưởng nhóm 75 nhân viên kinh doanh CNTT ngân hàng lựa chọn TCS bố trí nhân cho dự án với khoảng 300 chuyên gia CNTT đào tạo hệ thống BaNCS Điều quan trọng là, người kinh doanh SBI khơng coi người đóng góp cho dự án quan trọng mà cịn nhà lãnh đạo ngân hàng tương lai Nhóm báo cáo với chủ tịch SBI trao quyền với tất quyền định ● Sở hữu người đứng đầu doanh nghiệp Những người đứng đầu ngành kinh doanh khu vực chịu trách nhiệm thành công việc chuyển đổi chi nhánh tương ứng họ báo cáo tình hình cho chủ tịch Do đó, mục tiêu người đứng đầu doanh nghiệp phù hợp với mục tiêu nhóm dự án ● Tập trung vào đào tạo SBI sử dụng mạng lưới 58 trung tâm đào tạo khắp Ấn Độ để đào tạo nhân viên hệ thống Ban đầu, nhân viên TCS đào tạo khoảng 100 giảng viên chuyên nghiệp SBI, người sau đào tạo 100.000 nhân viên SBI trung tâm; nhân viên lại đào tạo trang web việc làm tương ứng họ 1.4.1 Maintenance stage - Nhân viên chi nhánh chịu trách nhiệm chà liệu làm thông tin khách hàng họ hệ thống có - Các chi nhánh thơng báo ba tháng trước ngày chuyển đổi để bắt đầu chuyển đổi "giả" thử nghiệm cách sử dụng phiên thử nghiệm tạo đặc biệt hệ thống BaNCS - Các chi nhánh thực số chuyển đổi thử nghiệm để đảm bảo q trình chuyển đổi thực tế diễn sn sẻ - Thiếu dịch vụ dựa công nghệ phù hợp so sánh với ngân hàng tư nhân - Nhân viên tỏ miễn cưỡng việc giải vấn đề cách nhanh chóng tính đảm bảo cơng việc cao thời gian chờ đợi khách hàng lâu so với ngân hàng tư nhân - Ngân hàng chi số tiền lớn cho tòa nhà th - SBI có số lượng nhân viên lớn ngành ngân hàng ; ngân hàng dành lượng đáng kể thu nhập để trả lương cho nhân viên - Dù đại hóa ngân hàng mang cảm nhận ngân hàng truyền thống khách hàng thời đại - SBI không thu hút tài khoản lương doanh nghiệp nhiều tài khoản lương nhân viên khu vực phủ chuyển sang ngân hàng tư nhân để dễ dàng hoạt động không giống trước Ánh xạ dự án core banking với mơ hình 5P (IPECC) dự án tổng thể: - Mơ hình 5P (IPECC) mơ hình tiêu chuẩn sử dụng dự án tổng thể tổ chức, bao gồm dự án lĩnh vực ngân hàng IPECC viết tắt Initiate, Plan, Execute, Control Close, đại diện cho giai đoạn khác dự án - Dự án core banking ngân hàng Ấn Độ, ánh xạ với giai đoạn mơ hình IPECC sau: ● Initiate(Bắt đầu) : "Lên kế hoạch" (lập kế hoạch cho dự án core banking); giai đoạn bao gồm trình khởi động dự án, xác định mục tiêu, phạm vi rủi ro tiềm dự án Trong giai đoạn này, ngân hàng xác định rõ mục tiêu dự án core banking đưa lộ trình chi tiết cho toàn dự án tổng thể ngân hàng ● Plan (lập kế hoạch): "Phát triển" (thiết kế phát triển phần mềm core banking); giai đoạn này, ngân hàng phải lập kế hoạch thực hóa mục tiêu mình, bao gồm kế hoạch cho tài nguyên, tài chính, thời gian rủi ro Đồng thời, ngân hàng phải đảm bảo kế hoạch phù hợp với yêu cầu quản lý dự án ngân hàng ● Execute (thực hiện): "Triển khai" (áp dụng phần mềm core banking); giai đoạn giai đoạn thực thi hoạt động kế hoạch dự án Đối với dự án core banking ngân hàng, việc triển khai giải pháp cơng nghệ tích hợp hệ thống thực giai đoạn ● Control (kiểm soát) : "Vận hành" (bảo trì hỗ trợ sản phẩm core banking); Trong giai đoạn này, ngân hàng kiểm soát hoạt động dự án để đảm bảo chúng theo kế hoạch yêu cầu dự án ● Close (kết thúc): hoàn thành toàn dự án core banking; Giai đoạn cuối dự án, bao gồm việc hồn tất giao dịch, phân tích học hỏi kinh nghiệm từ dự án để cải thiện dự án tương lai Tóm lại: Ánh xạ dự án core banking với mơ hình 5P (IPECC) dự án tổng thể ngân hàng Ấn Độ qua giai đoạn mơ hình để thực cách có hệ thống, kỹ lưỡng hiệu nhằm đạt mục tiêu dự án Phân tích SWOT ngân hàng nhà nước Ấn Độ 2.1 Strengths - Cung cấp khả sản phẩm cho tất khách hàng, bao gồm khách hàng khu vực nông thôn - Giảm thời gian chờ đợi khách hàng chi nhánh - Thống quy trình toàn ngân hàng nhằm nâng cao hiệu hoạt - động nâng cao - Cung cấp chế độ xem khách hàng cho tất tài khoản - Đảo ngược xu hướng tiêu hao khách hàng dịch vụ khách hàng - Khả sáp nhập ngân hàng liên kết vào SBI - Hỗ trợ cho tất sản phẩm - TCS có khả kỹ thuật để hỗ trợ sáng kiến CNTT quy mô hoạt động ngân hàng - Nhân viên ngân hàng có kỹ áp dụng quy trình hỗ trợ chuyển đổi ● Cam kết quản lý cấp cao Dự án thúc đẩy chủ tịch SBI, người gặp gỡ hàng tháng với người đứng đầu lĩnh vực công nghệ thông tin (CNTT) kinh doanh Chủ tịch giám sát tình trạng tổng thể đảm bảo đủ nguồn lực phân bổ cho dự án Các nhà quản lý cấp cao TCS cam kết kỹ lưỡng với dự án định kỳ gặp chủ tịch SBI để xem xét tình trạng dự án ● Nhân trao quyền cho nhóm dự án Nhóm ngân hàng cốt lõi bao gồm ngân hàng Do đó, mục tiêu người đứng đầu doanh nghiệp phù hợp với mục tiêu nhóm dự án nhân viên hệ thống Ban đầu, nhân viên TCS đào tạo khoảng 100 giảng viên chuyên nghiệp SBI, người sau đào tạo 100.000 nhân viên SBI trung tâm; nhân viên lại đào tạo trang web việc làm tương ứng họ ● Sở hữu người đứng đầu doanh nghiệp Những người đứng đầu ngành kinh doanh khu vực chịu trách nhiệm thành công việc chuyển đổi chi nhánh tương ứng họ báo cáo tình hình cho chủ tịch ● Tập trung vào đào tạo SBI sử dụng mạng lưới 58 trung tâm đào tạo khắp Ấn Độ để đào tạo giám đốc điều hành CNTT làm trưởng nhóm 75 nhân kinh doanh, CNTT ngân hàng tuyển chọn TCS bố trí nhân cho dự án với khoảng 300 chuyên gia CNTT đào tạo hệ thống BaNCS Điều quan trọng là, người kinh doanh SBI không coi người đóng góp cho dự án quan trọng mà nhà lãnh đạo ngân hàng tương lai Nhóm báo cáo với chủ tịch SBI trao quyền với tất quyền định ● Lợi ích việc triển khai hệ thống cốt lõi Hệ thống cốt lõi mang lại lợi ích tồn ngân hàng cho khách hàng nhân viên SBI Ví dụ, hệ thống ngân hàng lõi cho phép ngân hàng thiết kế lại quy trình Nó thành lập 400 trung tâm xử lý khu vực cho tất nhánh tàu điện ngầm đô thị đảm nhận chức trước thực nhánh riêng lẻ Ngân hàng gần báo cáo doanh thu nhân viên tăng 250% năm năm qua 2.2 Weaknesses - Không giống ngân hàng khu vực tư nhân, SBI có vai trị kép kiếm lợi nhuận mở rộng dịch vụ ngân hàng cho người dân khắp Ấn Độ Do đó, ngân hàng xây dựng mạng lưới chi nhánh rộng khắp Ấn Độ bao gồm nhiều chi nhánh vùng nơng thơn có thu nhập thấp mà ngân hàng không mang lại lợi nhuận ngân hàng trung ương, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ, mua lại phần lớn lợi ích ngân hàng đổi tên thành Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ (SBI) Tuy nhiên, chi nhánh vùng nông thôn cung cấp dịch vụ ngân hàng cho hàng chục triệu người Ấn Độ, người không không tiếp cận với dịch vụ tài Truyền thống "bao gồm ngân hàng" gần khiến Bộ trưởng Tài Ấn Độ P Chidambaram nhận xét: "Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ thuộc sở hữu người dân Ấn Độ." Năm 1959, phủ Ấn Độ thơng qua Đạo luật Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ, dẫn đến việc mua lại (cổ phần đa số) tám ngân hàng trực thuộc nhà nước thành lập Tập đoàn Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ (Tập đoàn SBI) Việc thiếu nguồn điện thông tin liên lạc đáng tin cậy (đặc biệt vùng nông thôn) cản trở việc thực tin học hóa ngân hàng Ấn Độ suốt năm 1970 1980 Trong thời kỳ này, thông tin tài khoản thường trì chi nhánh địa phương với quy trình xử lý thẻ sổ bán tự động thủ công - Thiếu dịch vụ dựa công nghệ phù hợp so sánh với ngân hàng tư nhân - Nhân viên tỏ miễn cưỡng việc giải vấn đề cách nhanh chóng tính đảm bảo công việc cao thời gian chờ đợi khách hàng lâu so với ngân hàng tư nhân - Ngân hàng chi số tiền lớn cho tịa nhà th - SBI có số lượng nhân viên lớn ngành ngân hàng ; ngân hàng dành lượng đáng kể thu nhập để trả lương cho nhân viên - Dù đại hóa ngân hàng mang cảm nhận ngân hàng truyền thống khách hàng thời đại - SBI không thu hút tài khoản lương doanh nghiệp nhiều tài khoản lương nhân viên khu vực phủ chuyển sang ngân hàng tư nhân để dễ dàng hoạt động không giống trước 2.3 Opportunities - Triển khai Ngân hàng lõi BaNCS Dịch vụ tư vấn Tata (TCS) Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ (SBI) ngân hàng liên kết đại diện cho việc triển khai hệ thống lõi tập trung lớn thực Nỗ lực tổng thể bao gồm việc chuyển đổi khoảng 140 triệu tài khoản giữ 14.600 chi nhánh nước SBI ngân hàng liên kết Ghi Nghiên cứu TowerGroup nghiên cứu điển hình tổng quan lịch sử Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ nêu chi tiết nỗ lực đại hóa hệ thống xử lý cốt lõi ngân hàng Nó xác định động lực để đại hóa, yếu tố thành cơng quan trọng phương pháp chuyển đổi - Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ ngân hàng lâu đời lớn Ấn Độ, với 250 tỷ đô la Mỹ (USD) tài sản Đây ngân hàng lớn thứ hai giới số lượng chi nhánh; ngân hàng mở chi nhánh thứ 10.000 vào năm 2008 Ngân hàng có 84 chi nhánh quốc tế đặt 32 quốc gia khoảng 8.500 máy ATM Ngồi ra, SBI có quyền kiểm sốt toàn quyền lợi số ngân hàng liên kết, dẫn đến sẵn có dịch vụ ngân hàng 14.600 chi nhánh gần 10.000 máy ATM - Thành tích SBI chứng minh việc ý đến yếu tố quan trọng quan trọng việc triển khai hệ thống cốt lõi Cam kết ban quản lý cấp cao ngân hàng, tham gia ngành kinh doanh, nhân trao quyền cho nhóm dự án, đào tạo nhân viên toàn diện tất yếu tố đóng góp quan trọng cho thành cơng dự án Ban quản lý nhận thấy cần thiết nhà tích hợp hệ thống kiểm chứng sở hữu chuyên môn sâu kinh doanh công nghệ - Hiện đại hóa hệ thống cốt lõi cho phép Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ tập trung hóa chức xử lý vận hành máy tính, cung cấp sản phẩm ngân hàng cho tất người dân Ấn Độ, đảo ngược xu hướng tiêu hao khách hàng hợp ngân hàng liên kết Ngồi ra, ngân hàng mở rộng dịch vụ sản phẩm cải thiện dịch vụ khách hàng 2.4 Threats - Những thách thức Ngân hàng Ngân hàng phải đối mặt với số thách thức đặc biệt việc triển khai hệ thống xử lý lõi tập trung Những thách thức bao gồm việc tìm kiếm hệ thống cốt lõi xử lý khoảng 75 triệu tài khoản hàng ngày, số lớn ngân hàng giới xử lý sở tập trung Hơn nữa, ngân hàng thiếu kinh nghiệm việc triển khai hệ thống tập trung sở nhân viên đông đảo ngân hàng tự hào thực giao dịch phức tạp chi nhánh địa phương.các hệ thống Thực tiễn khiến số người nghi ngờ nhân viên sử dụng hệ thống cách không hiệu - Một thách thức khác đáp ứng yêu cầu sản phẩm độc đáo SBI, yêu cầu ngân hàng phải thực sửa đổi sâu rộng hệ thống ngân hàng lõi Các sản phẩm bao gồm tiền gửi vàng (theo trọng lượng), tài khoản tiết kiệm với đặc quyền thấu chi số tài khoản tiết kiệm sổ tiết kiệm đặc biệt - Lựa chọn nhà cung cấp: Nhận thấy nhu cầu chuyên môn hệ thống tập trung quy mơ lớn, SBI tìm kiếm đề xuất từ số liên minh nhà cung cấp nhà tích hợp hệ thống hàng đầu đứng đầu Từ đề xuất, ngân hàng thu hẹp giải pháp tiềm cho tập đoàn nhà cung cấp IBM TCS Nhóm TCS bao gồm Hewlett-Packard, Dịch vụ mạng tài có trụ sở Úc (FNS) China Systems (đối với tài trợ thương mại) - Mặc dù SBI ủng hộ kiến trúc xử lý thời gian thực hệ thống BaNCS FNS kiến trúc cập nhật hàng loạt/bài ghi nhớ tập đoàn IBM, ngân hàng có số lo ngại Đề xuất liên danh TCS - Dự án đại hóa hệ thống lõi SBI ban đầu: Hợp đồng cho dự án ban đầu hoàn thành vào tháng năm 2002; 3.300 chi nhánh chuyển đổi vào năm 2007 TCS bắt đầu nỗ lực phân tích khoảng cách sáu tháng để xác định thay đổi phần mềm cần thiết cho hệ thống BaNCS Những thay đổi bao gồm cài đặt cần thiết giao diện với 50 hệ thống khác thực cải tiến để hỗ trợ ngân hàng yêu cầu sản phẩm Các yêu cầu sản phẩm phân tách theo phân khúc khách hàng phép nhà cung cấp ngân hàng để bắt đầu chuyển đổi trước thực tất sửa đổi cần thiết Họ đặt ưu tiên cho thay đổi cần thiết phép chi nhánh có giá trị rịng cao cá nhân sau tài khoản cơng ty để chuyển đổi sớm tốt Trước lần chuyển đổi vào tháng năm 2003, TCS HP tạo môi trường xử lý liệu cho SBI Trung tâm liệu thành lập ngoại ô Mumbai trung tâm dự phòng thành lập cách Chennai khoảng 1.000 dặm phía đơng Các trung tâm trang bị Máy chủ HP Superdome hệ thống lưu trữ XP cấu hình chuyển đổi dự phịng sử dụng UNIX HP tảng vận hành Thực gần lịch biểu nguồn lực (giả định) dự án vào công cụ quản lý dự án MS Project