(Luận văn) mối quan hệ giữa kiểm soát lạm phát và tăng trưởng kinh tế trong điều hành chính sách tiền tệ ở việt nam

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH O - NGUYỄN THỊ THU TRANG an lu va n MỐI QUAN HỆ GIỮA KIỂM SOÁT LẠM PHÁT gh tn to VÀ TĂNG TRƯỞNG KINH TẾ TRONG ĐIỀU HÀNH p ie CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ Ở VIỆT NAM d oa nl w v an lu oi m ll fu an LUẬN ÁN TIẾN SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG nh at z z @ om l.c gm TP Hồ Chí Minh, Năm 2020 an Lu n va a th c si NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH O - NGUYỄN THỊ THU TRANG an lu n va gh tn to MỐI QUAN HỆ GIỮA KIỂM SOÁT LẠM PHÁT VÀ TĂNG TRƯỞNG KINH TẾ TRONG ĐIỀU HÀNH p ie CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ Ở VIỆT NAM d oa nl w oi m ll fu an v an lu LUẬN ÁN TIẾN SĨ at Mã số : 9.34.02.01 nh Chuyên ngành: Tài chính, ngân hàng z Hướng dẫn khoa học: PGS.,TS Hà Quang Đào z @ om l.c gm an Lu TP Hồ Chí Minh, Năm 2020 n va a th c si i LỜI CAM ĐOAN Tôi tên là: Nguyễn Thị Thu Trang Sinh ngày: 03/08/1986 Nơi sinh: Hà Nội Hiện công tác Trường Đại học ngân hàng Tp.HCM Là Nghiên cứu sinh khóa 17 Trường Đại học ngân hàng Tp.HCM an lu Tên luận án: Mối quan hệ kiểm soát lạm phát tăng trưởng kinh tế điều n va hành sách tiền tệ Việt Nam gh tn to Người hướng dẫn khoa học: PGS.,TS Hà Quang Đào Tôi xin cam đoan luận án chưa trình nộp để lấy học vị tiến sĩ p ie sở đào tạo Luận án cơng trình nghiên cứu riêng tôi, kết nghiên cứu w trung thực, khơng có nội dung công bố trước nội dung d oa nl người khác thực ngoại trừ trích dẫn dẫn nguồn đầy đủ luận án fu an v an lu m ll Tp.HCM, ngày tháng năm oi Nghiên cứu sinh nh at z z @ gm om l.c Nguyễn Thị Thu Trang an Lu n va a th c si ii LỜI CÁM ƠN Trong trình thực luận án, Nghiên cứu sinh nhận giúp đỡ to lớn, hướng dẫn tận tình đầy tâm huyết PGS.,TS Hà Quang Đào- Người hướng dẫn khoa học, quý thầy cô trường Đại học Ngân Hàng TP.HCM, đồng nghiệp khoa Ngân Hàng trường Đại học Ngân Hàng TP.HCM Nghiên cứu sinh nhận giúp đỡ cách trả lời phiếu khảo sát từ cá nhân, đơn vị chuyên gia lĩnh vực tài ngân hàng NCS xin gửi lời cảm ơn sâu sắc, lòng biết ơn chân thành tới quý lu an Thầy hướng dẫn, quý thầy cô đồng nghiệp trường Đại học Ngân Hàng TP.HCM, quý n va anh/chị, quý tổ chức, chuyên gia trả lời khảo sát p ie gh tn to d oa nl w oi m ll fu an v an lu nh at z z @ om l.c gm an Lu n va a th c si iii TÓM TẮT LUẬN ÁN TIẾN SĨ Tên luận án: Mối quan hệ kiểm soát lạm phát tăng trưởng kinh tế điều hành sách tiền tệ Việt Nam Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 9.34.02.01 Nghiên cứu sinh: Nguyễn Thị Thu Trang Người hướng dẫn khoa học: PGS., TS Hà Quang Đào lu an Cơ sở đào tạo: Trường đại học Ngân Hàng TP.HCM n va gh tn to Dựa mục tiêu cụ thể : - Hệ thống hóa lý luận có chọn lọc CSTT, lạm phát, tăng trưởng kinh tế mối p ie quan hệ kiểm soát lạm phát tăng trưởng kinh tế điều hành sách tiền tệ; w - Xác định nhân tố tác động đến mối quan hệ kiểm soát lạm phát tăng trưởng d oa nl kinh tế điều hành sách tiền tệ Việt Nam; - Thực trạng mối quan hệ kiểm soát lạm phát tăng trưởng kinh tế điều hành v an lu sách tiền tệ Việt Nam; fu an - Giải pháp điều hành sách tiền tệ tác động vào mối quan hệ kiểm soát lạm phát tăng trưởng kinh tế Việt Nam m ll Luận án sử dụng phương pháp định tính cách thu thập nguồn liệu thứ oi nh cấp như: khảo sát, sách, báo, tạo chí, luận văn luận án, luật, báo cáo tổng kết NHNN, at ngành có liên quan, Tổng cục Thống kê, …từ tổng hợp, phân tích, đánh giá so z z sánh Và nghiên cứu định lượng thông qua việc gửi bảng khảo sát tới chuyên gia am @ gm hiểu lĩnh vực tài chính, tiền tệ quan làm sách Thu thập xử lý liệu l.c phần mềm SPSS Với phương pháp để đánh giá độ tin cậy mức độ phù hợp om yếu tố ảnh hưởng đến mối quan hệ kiểm soát lạm phát tăng trưởng kinh tế an Lu điều hành sách tiền tệ Việt Nam Trên số liệu thứ cấp tổng cục thống kê, n va a th c si iv NHNN điều hành CSTT, lạm phát tăng trưởng kinh tế Việt Nam giai đoạn 20042018, qua tác giả thực được: Thứ nhất, luận án hệ thống hóa lý thuyết lạm phát, tăng trưởng kinh tế sách tiền tệ Đặc biệt sử dụng mơ hình để mối quan hệ lạm phát tăng trưởng kinh tế điều hành sách tiền tệ Việt Nam Thứ hai, đánh giá tổng thể mối quan hệ kiểm soát lạm phát thúc đẩy tăng trưởng kinh tế điều hành sách tiền tệ từ lý thuyết thực tiễn Việt Nam an lu Thứ ba, tìm nhân tố tác động đến mối quan hệ lạm phát tăng trưởng n va kinh tế Việt Nam to Thứ tư, luận án nghiên cứu cách thức để phủ đạt mục tiêu gh tn kép kiểm soát lạm phát thúc đẩy tăng trưởng kinh tế điều hành sách tiền tệ p ie dựa nghiên cứu có luận khoa học Cụ thể rút hai nhóm giải pháp w kiến nghị nhằm điều hành CSTT đạt mục tiêu kép kiểm soát lạm phát thúc đẩy tăng trưởng kinh tế Việt Nam d oa nl oi m ll fu an v an lu nh at z z @ om l.c gm an Lu n va a th c si v DANH MỤC KÝ HIỆU CÁC TỪ VIẾT TẮT CPI: Chỉ số lạm phát CSTT: Chính sách tiền tệ DNNN: Doanh nghiệp nhà nước DTBB Dự trữ bắt buộc lu an FDI: Vốn đầu tư trực tiếp nước va n GDP: Tổng sản phẩm nước to p ie gh tn GTCG: Giấy tờ có giá HMTD : Hạn mức tín dụng w KLGD: Khối lượng giao dịch d oa nl LSCB: Lãi suất v an lu LSTCK: Lãi suất tái chiết khấu fu an LSTCV: Lãi suất tái cấp vốn oi m ll NHTM CP: Ngân hàng thương mại cổ phần nh NHTM NN: Ngân hàng thương mại Nhà nước at z NHNN: Ngân hàng nhà nước z @ NHTM: Ngân hàng thương mại gm om NSNN: Ngân sách nhà nước l.c NHTW Ngân hàng Trung ương Lu an ODA: Nguồn vốn hỗ trợ phát triển thức n va a th c si vi OMOs: Nghiệp vụ thị trường mở SXKD: Sản xuất kinh doanh TCTD: Tổ chức tín dụng TDH: Trung dài hạn TPTTT Tổng phương tiện toán WTO: Tổ chức thương mại giới lu an USD Đô la Mỹ va n VND Đồng Việt Nam to p ie gh tn VNH: Vay ngắn hạn VKD: Vốn kinh doanh d oa nl w oi m ll fu an v an lu nh at z z @ om l.c gm an Lu n va a th c si vii MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN i LỜI CÁM ƠN ii TÓM TẮT LUẬN ÁN TIẾN SĨ iii DANH MỤC KÝ HIỆU CÁC TỪ VIẾT TẮT v MỤC LỤC vii lu an DANH MỤC BẢNG BIỂU xi va n DANH MỤC SƠ ĐỒ, BIỂU ĐỒ, HÌNH xii gh tn to PHẦN MỞ ĐẦU p ie Tính cấp thiết ý nghĩa đề tài nghiên cứu w Mục tiêu nghiên cứu d oa nl Câu hỏi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu v an lu Đối tượng nghiên cứu phạm vi nghiên cứu fu an Các cơng trình nghiên cứu liên quan m ll Điểm luận án oi Kết cấu luận án nh at PHẦN NỘI DUNG z z CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ, ĐIỀU HÀNH CHÍNH @ gm SÁCH TIỀN TỆ, MỐI QUAN HỆ GIỮA LẠM PHÁT VÀ TĂNG TRƯỞNG KINH om l.c TẾ an Lu n va a th c si viii 1.1 Cơ sở lý luận sách tiền tệ 1.1.1 Khái niệm đặc trưng sách tiền tệ 1.1.2 Mục tiêu điều hành sách tiền tệ 11 1.1.3 Các cơng cụ điều hành sách tiền tệ 16 1.2 Cơ sở lý luận lạm phát tăng trưởng kinh tế 23 1.2.1 Cơ sở lý luận lạm phát 23 an lu 1.2.2 Cơ sở lý luận tăng trưởng kinh tế 35 1.2.3 Luận khoa học mối quan hệ lạm phát tăng trưởng kinh tế va n điều hành sách tiền tệ 45 Kinh nghiệm điều hành CSTT nhằm kiểm soát lạm phát tăng trưởng kinh gh tn to 1.3 tế số nước học rút cho Việt Nam 51 p ie 1.3.1 Kinh nghiệm điều hành CSTT nhằm kiểm soát lạm phát tăng trưởng kinh tế w số nước 51 d oa nl 1.3.2 Bài học kinh nghiệm rút cho Việt Nam 63 KẾT LUẬN CHƯƠNG 65 v an lu CHƯƠNG 2: MƠ HÌNH VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU CÁC NHÂN TỐ TÁC fu an ĐỘNG ĐẾN MỐI QUAN HỆ GIỮA LẠM PHÁT VÀ TĂNG TRƯỞNG KINH oi m ll TẾ 66 nh 2.1 Mơ hình nghiên cứu 66 at 2.1.1 Mơ hình nghiên cứu đề xuất 66 z z 2.1.2 Diễn giải biến mơ hình nghiên cứu 68 @ gm 2.1.3 Các giả thuyết 69 l.c 2.2 Phương pháp nghiên cứu 70 om 2.2.1 Thiết kế nghiên cứu 70 Lu 2.2.2 Xây dựng thang đo 73 an 2.3 Nghiên cứu định lượng 75 n va a th c si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xviii an lu n va NL2 1.000 540 NL3 1.000 624 NL4 1.000 639 NL5 1.000 704 NL6 1.000 725 VDT2 1.000 824 VDT3 1.000 810 CN1 1.000 681 CN2 1.000 905 CN3 1.000 706 CN4 1.000 668 TN1 1.000 783 TN2 1.000 714 TN3 1.000 785 Extraction Method: Principal Component Analysis to Total Variance Explained gh tn Component Initial Eigenvalues p ie Cumulative % of Cumulative Variance % Rotation Sums of Squared Loadings Total % of Variance Cumulative % 36.214 36.214 8.329 36.214 36.214 3.874 16.844 16.844 2.198 9.556 45.770 2.198 9.556 45.770 3.425 14.890 31.734 1.845 8.021 53.791 1.845 8.021 53.791 2.691 11.702 43.436 1.504 6.537 60.328 1.504 6.537 60.328 2.476 10.766 54.202 5.596 65.924 1.287 5.596 65.924 2.219 9.646 63.849 5.086 71.010 1.170 5.086 71.010 1.647 7.161 71.010 1.287 1.170 640 2.782 601 2.615 553 2.403 78.809 10 492 2.139 80.948 11 463 2.014 82.962 12 447 1.946 84.908 13 443 1.927 86.835 14 412 1.790 88.625 15 397 1.726 90.351 16 365 1.587 91.937 17 338 1.471 93.409 18 330 1.433 94.842 19 315 1.369 96.211 20 281 1.221 97.432 v an lu fu an 8.329 Total % d oa nl % of Variance w Total Extraction Sums of Squared Loadings 73.792 oi m ll 76.407 nh at z z @ om l.c gm an Lu n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xix 21 267 1.163 98.595 22 221 959 99.554 23 103 446 100.000 Extraction Method: Principal Component Analysis Component Matrixa Component an lu n va CN2 737 NL4 684 NL6 663 -.395 NL3 661 -.304 NL1 648 -.345 to 647 NL2 646 NL5 612 TN2 LP3 527 -.358 326 607 -.353 489 604 396 -.439 w CN1 p ie gh tn TN1 604 493 599 562 CSTT3 598 528 TN3 592 CSTT2 580 CN4 570 v an lu d oa nl CSTT5 CSTT1 568 LP1 567 LP2 549 CSTT4 520 CN3 457 VDT2 524 VDT3 534 -.316 496 568 m ll fu an 534 490 489 nh 581 -.347 oi 465 -.336 at 576 z 688 z 660 @ gm Extraction Method: Principal Component Analysis a components extracted om l.c an Component Lu Rotated Component Matrixa n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xx NL5 815 NL6 813 NL1 747 NL3 717 NL4 693 NL2 647 an lu CSTT2 792 CSTT3 791 CSTT5 779 CSTT4 767 CSTT1 745 n va LP1 817 LP2 812 LP3 790 to 649 gh tn CN2 626 823 CN4 746 TN2 VDT2 825 813 d oa nl TN1 736 w TN3 p ie CN3 CN1 727 842 v an lu VDT3 832 Extraction Method: Principal Component Analysis a Rotation converged in iterations m ll fu an Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization Component Transformation Matrix oi Component nh 559 459 392 -.441 841 -.158 -.613 -.088 699 029 193 -.355 734 -.342 -.161 -.439 375 003 -.108 -.116 013 at 356 249 -.259 -.008 082 346 z @ -.081 042 -.489 -.242 691 215 -.387 908 om l.c gm Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization .366 z Extraction Method: Principal Component Analysis Lu Factor Analysis an n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxi KMO and Bartlett's Test Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy .897 Approx Chi-Square Bartlett's Test of Sphericity 3793.621 df 231 Sig .000 Communalities Initial Extraction 638 CSTT2 1.000 689 CSTT3 1.000 703 CSTT4 1.000 634 CSTT5 1.000 706 LP1 1.000 746 LP2 1.000 732 LP3 to 1.000 748 NL1 1.000 645 NL2 1.000 540 1.000 623 1.000 639 1.000 708 an n va NL3 NL5 NL6 1.000 724 VDT2 1.000 823 VDT3 1.000 812 CN1 1.000 CN3 1.000 v an lu d oa nl w NL4 p ie gh tn 1.000 lu CSTT1 CN4 1.000 689 TN1 1.000 783 TN2 1.000 716 TN3 1.000 785 683 oi m ll fu an 696 nh at Extraction Method: Principal Component Analysis z Total Variance Explained z Component Initial Eigenvalues Cumulative Variance % Total % of Variance 35.556 2.173 9.879 45.436 2.173 9.879 1.615 7.339 52.775 1.615 7.339 1.411 6.415 59.190 1.411 6.415 35.556 3.850 17.502 17.502 45.436 3.409 15.496 32.998 52.775 2.257 10.261 43.259 59.190 10.069 53.328 2.215 an 7.822 Lu 35.556 Cumulative % % om 35.556 % of Variance l.c 7.822 Total Rotation Sums of Squared Loadings Cumulative gm % of @ Total Extraction Sums of Squared Loadings n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxii 1.286 5.843 65.033 1.286 5.843 65.033 2.083 9.469 62.797 1.156 5.255 70.288 1.156 5.255 70.288 1.648 7.491 70.288 640 2.907 73.195 596 2.707 75.902 553 2.512 78.414 10 492 2.236 80.650 11 462 2.098 82.748 12 444 2.020 84.768 13 442 2.008 86.776 14 412 1.871 88.648 15 397 1.803 90.451 16 365 1.659 92.110 17 337 1.530 93.640 18 329 1.496 95.137 19 304 1.382 96.519 to 280 1.273 97.791 21 266 1.210 99.001 22 220 999 100.000 an lu n va 20 p ie gh tn Extraction Method: Principal Component Analysis w d oa nl Component Matrixa Component 693 NL6 678 NL3 671 NL1 659 NL2 655 TN2 654 NL5 624 TN1 614 CSTT3 609 507 CSTT5 607 553 TN3 603 CSTT2 593 548 CSTT1 583 500 CN1 578 CSTT4 539 LP2 524 595 LP3 577 579 -.333 v an lu NL4 -.367 -.326 m ll fu an -.343 -.346 357 oi -.364 -.330 nh 510 at z z @ 524 om l.c gm 509 550 an Lu n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxiii LP1 536 537 -.356 CN3 427 664 CN4 551 576 VDT2 534 686 VDT3 540 667 Extraction Method: Principal Component Analysis a components extracted Rotated Component Matrixa Component an lu n va 820 NL6 812 NL1 748 NL3 717 NL4 692 NL2 647 gh tn to NL5 792 CSTT2 792 CSTT5 LP1 LP2 766 d oa nl CSTT1 780 w CSTT4 p ie CSTT3 747 816 809 v an lu LP3 TN3 796 825 fu an TN1 731 m ll TN2 813 CN3 815 oi CN4 760 nh CN1 735 at VDT2 842 z 835 z VDT3 @ Extraction Method: Principal Component Analysis gm Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization Component Transformation Matrix Component om l.c a Rotation converged in iterations .482 343 372 321 -.550 811 -.043 -.041 -.178 262 an 583 Lu 069 n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxiv -.441 -.280 788 220 -.065 230 -.245 010 063 -.420 871 -.027 -.318 -.152 -.464 732 304 183 041 -.098 -.199 -.317 -.097 916 Extraction Method: Principal Component Analysis Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization an lu n va COMPUTE NL=mean(NL1,NL2,NL3,NL4,NL5,NL6) EXECUTE COMPUTE CSTT=mean(CSTT1,CSTT2,CSTT3,CSTT4,CSTT5) EXECUTE COMPUTE LP=mean(LP1,LP2,LP3) EXECUTE COMPUTE TN=mean(TN1,TN2,TN3) EXECUTE COMPUTE CN=mean(CN1,CN3,CN4) EXECUTE COMPUTE VDT=mean(VDT2,VDT3) EXECUTE COMPUTE MQH=mean(MQH1,MQH2,MQH3) EXECUTE CORRELATIONS /VARIABLES=MQH CSTT LP NL VDT CN TN /PRINT=TWOTAIL NOSIG /MISSING=PAIRWISE gh tn to p ie Correlations w Correlations MQH CSTT d oa nl Pearson Correlation MQH Sig (2-tailed) Pearson Correlation Sig (2-tailed) N 356 356 356 356 356 356 ** ** ** ** 415** 345 404 000 000 000 000 356 356 356 356 ** ** ** 399** 412 at 412** 000 000 000 356 356 356 356 387** 472** 502** 000 000 000 000 000 000 000 356 356 356 356 387** 301** 380** 000 000 000 356 472** Sig (2-tailed) 000 000 000 000 N 356 356 356 356 356 301** 356 356 355** 000 356 000 356 356 an 356 335** Lu 356 332** om 356 565** Pearson Correlation l.c 356 357** gm 356 382** @ 356 659** 335 000 z 000 356 357 z 000 332 356 000 nh 404** 382 000 ** 682** Sig (2-tailed) 345 356 356 N CN 000 356 Pearson Correlation 608** 000 000 N VDT 691 565 000 000 ** 659 TN ** 000 ** 356 682 CN ** 000 N Sig (2-tailed) 691 VDT ** 000 Sig (2-tailed) Pearson Correlation NL 671 NL ** oi LP 356 m ll Pearson Correlation 671 fu an CSTT v an lu N LP ** n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxv 608** 415** 399** 502** 380** 355** Sig (2-tailed) 000 000 000 000 000 000 N 356 356 356 356 356 356 Pearson Correlation TN 356 ** Correlation is significant at the 0.01 level (2-tailed) Nonparametric Correlations Correlations MQH Correlation Coefficient MQH LP NL VDT CN TN 1.000 636** 670** 616** 612** 503** 547** 000 000 000 000 000 000 356 Sig (2-tailed) N lu 356 356 356 356 356 356 ** 1.000 ** ** ** ** 383** Sig (2-tailed) 000 000 000 000 000 000 N 356 356 356 356 356 356 356 670** 315** 1.000 367** 313** 296** 363** Sig (2-tailed) 000 000 000 000 000 000 N 356 356 356 356 356 356 356 ** ** ** 1.000 ** ** 461** Correlation Coefficient an CSTT CSTT 636 315 349 339 294 n va gh tn to Correlation Coefficient LP p ie w Spearman's rho Correlation Coefficient NL 616 437 000 000 000 000 N 356 356 356 356 356 356 356 612** 339** 313** 329** 1.000 251** 324** Sig (2-tailed) 000 000 000 000 000 000 N 356 356 356 356 356 356 356 ** ** ** ** ** 1.000 306** d oa nl 000 v an lu 503 294 Correlation Coefficient 251 000 000 000 000 356 356 356 356 356 356 356 547** 383** 363** 461** 324** 306** 1.000 000 000 000 000 000 356 356 356 356 356 356 000 356 at N 437 000 nh Sig (2-tailed) 296 000 oi m ll fu an Sig (2-tailed) N TN 329 000 Correlation Coefficient CN 367 Sig (2-tailed) Correlation Coefficient VDT 349 z z ** Correlation is significant at the 0.01 level (2-tailed) @ gm Regression Variables Removed Method TN, CN, VDT, LP, CSTT, NLb Enter an Lu om Variables Entered l.c Model Variables Entered/Removeda a Dependent Variable: MQH n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxvi b All requested variables entered Model Summaryb Model R R Square 937a Adjusted R Square 878 Std Error of the Estimate 876 Durbin-Watson 247 1.924 a Predictors: (Constant), TN, CN, VDT, LP, CSTT, NL b Dependent Variable: MQH ANOVAa Model Sum of Squares Regression Residual lu Total df Mean Square F 152.442 25.407 21.231 349 061 173.673 355 Sig .000b 417.644 an a Dependent Variable: MQH Coefficientsa n va b Predictors: (Constant), TN, CN, VDT, LP, CSTT, NL to Model Unstandardized Coefficients gh tn B p ie NL Sig Collinearity Statistics CN 070 215 017 244 Tolerance VIF -2.972 003 280 12.672 000 720 1.389 017 320 14.654 000 733 1.365 163 019 211 8.700 000 597 1.675 186 015 274 12.602 000 743 1.347 112 017 146 6.678 000 729 1.372 075 017 102 4.390 000 649 1.540 a Dependent Variable: MQH m ll fu an TN Beta -.209 v an lu VDT Std Error d oa nl w LP t Coefficients (Constant) CSTT Standardized Collinearity Diagnosticsa Dimension Eigenvalue Condition Index oi Model Variance Proportions nh (Constant) CSTT at 00 LP 6.757 1.000 053 11.240 00 045 12.261 00 044 12.442 00 27 041 12.772 05 54 031 14.693 11 04 01 028 15.440 83 11 10 VDT CN TN 00 00 00 00 00 00 01 00 04 73 24 00 18 00 19 44 26 01 01 00 13 11 06 00 32 77 00 10 27 07 01 22 03 z NL @ gm 68 03 om l.c an Lu a Dependent Variable: MQH z 04 n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxvii Residuals Statisticsa Minimum Predicted Value Maximum Mean Std Deviation N 1.23 4.28 3.21 655 356 -.668 708 000 245 356 Std Predicted Value -3.022 1.635 000 1.000 356 Std Residual -2.710 2.872 000 992 356 Residual a Dependent Variable: MQH Charts an lu n va p ie gh tn to d oa nl w oi m ll fu an v an lu nh at z z @ om l.c gm an Lu n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxviii an lu n va p ie gh tn to d oa nl w oi m ll fu an v an lu nh at z z @ om l.c gm an Lu n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxix an lu n va p ie gh tn to d oa nl w oi m ll fu an v an lu nh at z z @ om l.c gm an Lu n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxx Phụ lục an lu n va DANH SÁCH CÁC CHUYÊN GIA TS Nguyễn Thế Khải TS Nguyễn Văn Phúc TS Trần Nguyên Khai TS Nguyễn Văn Tuấn TS Vũ Văn Thực ThS Nguyễn Phương Mai ThS Lê Phương Ngọc Linh ThS Nguyễn Thị Minh Hương ThS Nguyễn Trọng Thắng 10 ThS Nguyễn Văn Dũng 11 ThS Nguyễn Thái Liêm 12 ThS Phùng Thị Minh Thu 13 ThS Trần Minh Toàn 14 ThS Đặng Thị Thủy 15 ThS Nguyễn Đức Sơn 16 ThS Lê Thanh Nhân 17 ThS Hoàng Văn Minh Đức 18 CN Lê Thị Minh Hương 19 CN Nguyễn Thị Trang Nhã 20 CN Lê Phạm Li Na p ie gh tn to d oa nl w oi m ll fu an v an lu nh at z z @ om l.c gm an Lu n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxxi DANH MỤC CÁC CƠNG TRÌNH KHOA HỌC ĐÃ CÔNG BỐ CỦA TÁC GIẢ Bài báo “Thực trạng phát triển dịch vụ phi tín dụng NHTMVN” đăng TCCNNH số 78 tháng 9/2012 Bài báo “Chứng khốn hóa dự án đầu tư BĐS” đăng tạp chí Địa Ốc Việt Nam số 28 tháng 12/2012 Đề tài NCKH cấp ngành “Định hướng giải pháp hoàn thiện quy chế cho vay tổ chức tín dụng tình hình nay” bảo vệ thành công hội đồng cấp ngành an lu ngày 28/5/2015 Bài báo “Tăng trưởng kinh tế Việt Nam- 30 năm nhìn lại” đăng tạp chí Kinh tế- kỹ thuật số 16 tháng 12/2016 n va to Bài báo “Lạm phát cách tính lạm phát số nước” đăng gh tn Bài báo “ Một số tìm hiểu đồng tiền ảo” đăng tạp chí Phát triển hội nhập số 39/2017 d oa nl w p ie tạp chí Kinh tế- kỹ thuật số 17 tháng 3/2017 Hội thảo cấp quốc gia tham luận "Định hướng tăng trưởng xanh Việt Nam v an lu cách mạng công nghiệp 4.0"- Hội thảo Nâng cao lực quản lý kinh tế quản trị kinh doanh bối cảnh cách mạng cơng nghiệp lần thứ IV trường ĐH Hải Phịng tổ Bài báo “Đánh giá mối liên kết doanh nghiệp ngân hàng thương mại Việt m ll fu an chức tháng 11/2017 oi Nam nay” đăng tạp chí Phát triển hội nhập số 41/2017 nh Bài báo “Nghiên cứu phát triển bền vững- Thực trạng Việt Nam” đăng z Bài báo “ Vai trị tín dụng ngân hàng phát triển vùng kinh tế trọng điểm @ 10 z tạp chí Cơng Thương số 1/2018 at gm phía Nam” đăng tạp chí Cơng Thương số tháng 11/2018 Bài báo “Chất lượng ngân hàng điện tử ngân hàng số Timo Việt Nam- chi nhánh om l.c 11 HCM” đăng Tạp chí Phát triển khoa học Công nghệ - Kinh tế - Luật Quản lý Lu số tháng 12/2018 an n va a th c si Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn