Đang tải... (xem toàn văn)
THỊ TRƯỜNG VÀ CÁC ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH KỲ I, 2019 2020 Câu 1 Khoản tiền ngân hàng trung ương yêu cầu các ngân hàng thương mại phải thường xuyên duy trì theo một tỉ lệ nhất định trên tổng sổ tiền huy độn[.]
THỊ TRƯỜNG VÀ CÁC ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH KỲ I, 2019- 2020 Câu 1: Khoản tiền ngân hàng trung ương yêu cầu ngân hàng thương mại phải thường xuyên trì theo tỉ lệ định tổng sổ tiền huy động được, gọi là: A B C D Tài khoản tiết kiệm Dự trữ thặng dư Cửa sổ chiết khấu Dự trữ bắt buộc Câu 2: Một nhà đầu tư mua quyền chọn mua kiểu châu Âu 100 cổ phiếu A với giá thực $50, giá quyền tự chọn mua $5/ cổ phiếu, thời gian đến hạn sau tháng Nếu giá cổ phiếu vào ngày đến hạn $60, nhà đầu tư: A B C D E Không thực quyền chọn Thực quyền chọn nhận lợi nhuận ròng $500 Thực quyền chọn nhận lợi nhuận ròng $1000 Thực quyền chọn nhận lợi nhuận ròng $480 Đáp án khác Câu 3: Một nhà đầu tư mua quyền chọn mua cổ phiếu với giá thực $120, phí quyền chọn $5 bán quyền chọn mua có giá thực $100, phí quyền chọm $8 Nếu giá cổ phiếu vào ngày đến hạn $105, nhà đầu tư: A B C D E Lỗ $3 Hòa vốn Lỗ $13 Lời $3 Đáp án khác Câu 4: Lệnh ATO sử dụng thị trường Việt Nam: A B C D Sở giao dịch chứng khoán thành phố HCM Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội Thị trường UPCOM Tại HSX phiên khớp liên tục Câu 5: Lệnh A B C D E cho phép mua bán cổ phiếu mức giá hợp lí tốt Thị trường Giới hạn Giao dịch sau ATO ATC Đáp án khác Câu 6: Sự khác chủ yếu giữ thị trường tài sơ cấp thị trường tài thứ cấp A B C D E Cơng cụ tài giao dịch Cách thức giao dịch Tăng hay không tăng quy mô vốn huy động Địa điểm gioa dịch Khơng có đáp án Câu 7: Các công cụ thị trường vốn bao gồm: A B C D E Cổ phiếu, trái phiếu, thương phiếu, hối phiếu Tín phiếu kho bạc, thương phiếu, giấy chứng nhận tiền gửi, hối phiếu Cổ phiếu, trái phiếu cơng ty, trái phiếu phủ Trái phiếu, hối phiếu, tín phiếu kho bạc, thương phiếu Khơng có đáp án Câu 8: Một trái phiếu có mệnh giá $1000 trái suất 8%/ năm Trái phiếu đáo hạn vòng năm trái tức trả định kì vào cuối năm Trái phiếu tương tự giao dịch thị trường với lãi suất 6%/ năm Giá trái phiếu bao nhiêu? A B C D E $971,2 $1.000 $1.069,30 $927,66 Đáp án khác Câu 9: Đặc điểm tài gián tiếp là: A B C D E Giao dịch bên ngồi Sở giao dịch chứng khốn Giao dịch qua mô giới Giao dịch qua định chế tài trung gian Giao dịch thị trường OTC Khơng có đáp án Câu 10: Theo thuyết bù khoản mệnh đề sau coi A B C D E Các loại lãi suất thường biến động chiều Trên thị trường có nhiều loiaj lãi suất khác Lãi suất dài hạn thường cao lãi suất ngắn hạn A, B C A, B C sai Câu 11: Mức cung tiền tệ tăng lên khi: A B C D Dự trữ bắt buộc NHTM tăng Tỷ lệ dự trữ bắt buộc giảm xuống NHTW mua tín phiếu thị trường mở B C E Khơng có đáp án Câu 12: Quỹ huy trí cung cấp: A B C D Dịch vụ huy động cho vay đa dạng phù hợp với nhu cầu khách hàng Dịch vụ hỗ trợ hoạt động hình thành trái phiếu Dịch vụ chương trình tiết kiệm cho người lao động sử dụng hưu Dịch vụ bảo hiểm tài sản trách nhiệm dân Câu 13: Cơng ty chứng khốn cung cấp: A B C D E Dịch vụ huy động cho vay đa dạng phù hợp với nhu cầu khách hàng Dịch vụ bảo hiểm tài sản trách nhiệm dân Dịch vụ hỗ trợ hoạt động hình thành trái phiếu A, B C A, B C sai Câu 14: Vốn ngân hàng bao gồm nguồn vốn huy động từ: A B C D Phát hàng cổ phiếu, nhận tiền gửi giao dịch Phát hàng cổ phiếu, Phát hàng trái phiếu Phát hàng cổ phiếu, lợi nhuận giữ lại Nhận tiền gửi có kỳ hạn, lợi nhuận giữ lại Câu 15: Phát hành cổ phiếu thông qua hoạt động IPO gọi là: A B C D Mua lại cổ phiếu Phát hành thêm cổ phiếu Phát hành quyền mua lần đầu Phát hành cổ phiếu lần đầu công chúng Câu 16: Nhận định sau KHÔNG đúng? A Cổ phiếu xác nhận quyền sở hữu người nắm giữ cổ phiếu phần vốn công ty cổ phần B Tương tự công cụ nợ, cổ phiếu phát hành nhằm tăng nguồn vốn dài hạn công ty cổ phần C Cổ phiếu phát nhằm tăng nguồn vốn ngắn hạn công ty cổ phần D Thị trường cổ phiếu thứ cấp hỗ trợ nhà đầu tư bán cổ phiếu nắm giữ Câu 17: Cơng cụ sau có tính lỏng độ an toàn nhất: A B C D Tín phiếu kho bạc Hợp đồng mua lại Thương phiếu Chứng tiền gửi Câu 18: Nhạn định sau ĐÚNG hợp đồng hoán đổi lãi suất: A Hợp đồng hoán đổi lãi suất thỏa thuận hai bên để trao đổi chuỗi toán tiền lãi B Hợp đồng hoán đổi lãi suất cho phép định chế tài tham gia vào hợp đồng giảm rủi ro lãi suất biến động C Một doanh nghiệp tham gia hợp đồng hốn đổi lãi suất để hưởng lợi từ kỳ vọng lãi suất gia tăng, hoạt động DN không liên quan đến hoạt động lãi suất D A, B E A, B C Câu 19: tham gia vào thị trường tương lai để tìm kiếm lợi nhuận từ thay đổi giá ngắn hạn thị trường cách mua bán tức thời giá có xu hướng thay đổi A B C D Người phòng ngừa rủi ro Người đầu Người giao dịch Người môi giới Câu 20: Đối với quyền chọn bán cổ phiếu, phí quyền chọn tăng khi: A Giá thực cổ phiếu tăng, thời gian đến hạn giảm, cổ tức tăng B Giá thị trường cổ phiếu tăng, thời gian đến hạn quyền chọn tăng, bất ổn định cổ phiếu tăng C Giá thị trường cổ phiếu giảm, thời gian đến hạn tăng, bất ổn định cổ phiếu tăng D Giá thực cổ phiếu giảm, thời gian đến hạn tăng, cổ tức tăng E Khơng có đáp án Câu 21: Sự khác Quỹ đầu tư mở Quỹ đầu tư đóng ở: A B C D Đặc điểm đầu tư Đặc điểm huy đọng vốn Đặc điểm khoản Đặc điểm rủi ro Câu 22: Một NHTM bán tín phiếu cho cơng ty tài với cam kết mua lại sau 30 ngày, là: A B C D Giao dịch tín phiếu kì hạn Giao dịch Repo Giao dịch tương lai Đáp án khác Câu 23: Nhận định sau KHÔNG đúng: A Thu nhập người tham gia quỹ trợ cấp hưu trí phụ thuộc vào mức phí đóng góp định kì thu nhập từ hoạt động đầu tư quỹ B Số lượng chứng quỹ “ Quỹ tương hỗ mở” lưu hành luôn chứng quỹ phát sinh ban đầu C “ Quỹ tương hỗ mở” sẵn sàng mua lại chứng quỹ từ nhà đầu tư cần D Công ty chứng khốn cung cấp dịch vụ tư vấn, mơi giới đầu tư cổ phiếu, trái phiếu thị trường tài Câu 24: Hoạt động sau KHÔNG phải hoạt động ngoại bảng ngân hàng thương mại A B C D Hợp đồng hoán đổi lãi suất Hợp đồng tiền tệ kỳ hạn Thư tín dụng dự phịng Cho vay vốn lưu động Câu 25: A B C D hình thức sử dụng vốn vay để mua lại cơng ty khác Thâu tóm vốn vay Cho vay hợp vốn Phát hành cổ phiếu Cho vay bất động sản Câu 26: Đối với vị A B C D E , khoản lỗ không giới hạn: Mua quyền chọn mua Bán quyền chọn mua Mua quyền chọn bán Bán quyền chọn bán Khơng có đáp án Câu 27: Định chế tài chuyên cung cấp tín dụng ngắn hạn trung hạn cho cá nhân doanh nghiệp vừa nhỏ? A B C D Quỹ tương hỗ Công ty bảo hiểm Công ty tài Quỹ hưu trí Câu 28: Sắp xếp cơng cụ tài theo tính lỏng giảm dần: A Trái phiếu phủ, tín phiếu kho bạc, trái phiếu cơng ty, chứng tiền gửi chuyển nhượng B Tín phiếu kho bạc, trái phiếu phủ, chứng tiền gửi chuyển nhượng, trái phiếu cơng ty C Tín phiếu kho bạc, chứng tiền gửi chuyển nhượng, trái phiếu phủ, trái phiếu cơng ty D Khơng có đáp án Câu 29: Sự khác biệt chủ yếu cgiuwx ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng ở: A B C D E Đối tượng khách hàng Quy mô vốn Có hoạt động tín dụng hay khơng A, B C sai A, B C Câu 30: Hình dáng đường cong lãi suất theo lý thuyết kỳ vọng có dạng: A B C D Đường cong lãi suất nằm ngang Đường cong hướng xuống Đường cong hướng lên Không thể xác định Câu 31: Đường cong lãi suất hướng lên có nghĩa là: A B C D E Lãi suất có xu hướng giảm Kỳ hạn cơng cụ nợ dài lãi suất cao Kỳ hạn công cụ nợ dài lãi suất thấp Lãi suất khơng thay đổi tương lai Khơng có đáp án Câu 32: Mệnh đề SAI mệnh đề sau: A B C D Trái phiếu có tính khoản lãi suất trái phiếu cao Trái phiếu cơng ty có lãi suất cao trái phiếu phủ Rủi ro vỡ nợ cao lãi suất trái phiếu cao Trái phiếu miễn thuế thu nhập trái tức có lãi suất cao trái phiếu chịu thuế thu nhập trái tức E Tất sai Câu 33: Chức chuyển hóa tài sản cảu định chế tài trung gian có nghĩa là: A B C D E Làm cho tài sản sinh lời Làm cho tài sản tăng lên Biến đổi tài sản thành nợ Chuyển hóa kỳ hạn, quy mô mưc độ rủi ro khoản huy động vốn Khơng có đáp án Câu 34: Quy định tỉ lệ dự trữ bắt buộc nhằm mục đích: A B C D E Đảm bảo khả tốn hệ thống NHTM Thực sách tiền tệ Tăng thu nhập cho NHTM A B Khơng có đáp án Câu 35: Cơng ty tài khơng thể huy động vốn cách: A Phát hành giấy tờ có giá B C D E Huy động tiền gửi có kỳ hạn Huy động tiền gửi không kỳ hạn A, B C A, B C sai Câu 36: Sự khác chủ yếu ngân hàng công ty bảo hiểm ở: A B C D Đặc điểm huy động vốn Đặc điểm đầu tư Quy mô hoạt động Mưc độ sinh lời Câu 37: Tài khoản tiền gửi có kỳ hạn: A B C D E Cho phép người gửi tiền phép rút lúc Cung cấp dịch vụ ký phát séc Trả lãi cao tiền gửi toán A, C A, B C Câu 38: Nhà đầu tư A bán hợp đồng quyền chọn mua 1000 cổ phiếu CMC với mức giá 50 USD/ cổ phiếu vào ngày đáo hạn Nhà đầu tư A nhận khoản phí quyền chọn 1500 USD Hỏi mức giá cổ phiếu CMC vào thời điểm đáo hạn nhà đầu tư A hịa vốn? A B C D 48,5 USD 50 USD 51,5 USD Đáp án khác Câu 39: Những điều sau KHÔNG với cổ phiếu ưu đãi: A Cổ đông sở hữu cổ phiếu ưu đãi thường khơng có quyền biểu B Nếu cơng ty khơng tốn cổ tức cổ phiếu ưu đãi, cơng ty bị bắt buộc phá sản C Thông thường cổ đông cổ phiếu ưu đãi khơng nhận khác ngồi cổ tức cố định hàng năm D Cổ tức cổ phiếu ưu đãi không khấu trừ để tính thuế thu nhập cơng ty Câu 40: Giao dịch lô chẵn HSX là: A B C D Mua/ bán từ 10 cổ phiếu trở lên Mua/ bán từ 10 cổ phiếu trở xuống Mua/ bán từ 500.000 cổ phiếu trở xuống bội số 10 Tất sai Câu 41: Công ty ABC mua thương phiếu kỳ hạn 60 ngày để đàu tư vốn nhàn rỗi ngắn hạn có giá 4,90 triệu đồng Biết thương phiếu có mệnh giá triệu đồng Tính tỷ suất sinh lời( %/ năm) ABC thương phiếu nắm giữ tới kỳ hạn? A 12,24% B 2,04% C 2% D Một đáp án khác Câu 42: NHững tổ chức sau làm trung gian toán: A B C D E Cơng ty tài Quỹ đầu tư Ngân hàng thương mại A, B C A, B C sai Câu 43: Các ngân hàng thương mại: A B C D E Phát hành trái phiếu thị trường vốn Huy động vốn thông qua dịch vụ nhận tiền gửi Đi vay ngân hàng thương mại khác thị trường liên ngân hàng A, B C A, B C sai Câu 44: Lãi suất mà NHTW cho NHTM vay: A B C D Lãi suất danh nghĩa Lãi suất Lãi suất chiết khấu Lĩa suất liên ngân hàng Câu 45: Nguyên tắc xác định lệnh thực trước là: A B C D E Lệnh mua ưu tiên giá cao Lệnh bán ưu tiên giá thấp Các lệnh giá ưu tiên lệnh nhập vào hệ thống sớm Tất Tất sai Câu 46: Phiên giao dịch có giá giao dịch khơng thay đổi A B C D E Phiên đóng cửa Phiên mở cửa Phiên khớp lệnh sau Phiên khớp lệnh liên tục Tất sai Câu 47: Một trái phiếu bán với giá coa mệnh giá thì: A B C D Tỷ suất lợi tức đầu tư vào trái phiếu cao tỷ suất coupon Tỷ suất lợi tức đầu tư vào trái phiếu tỷ suất coupon Không xác định lợi tức cảu trái phiếu Tỷ suất lợi tức đầu tư vào trái phiếu thấp tỷ suất coupon E Khơng có đáp án Câu 48: Mệnh đề KHÔNG mệnh đề sau: A Rủi ro vỡ nợ cao thì lãi suất trái phiếu cao B Trái phiếu có tính khoản lãi suất trái phiếu cao C Trái phiếu bán với giá cao mệnh giá có lãi suất hồn vốn cao lãi suất coupon D Trái phiếu cơng ty có lãi suất cao trái phiếu phủ E Tất đáp án sai Câu 49: Đặc điểm sau đặc điểm công cụ thị trường tiền tệ: A B C D E Thời gian đáo hạn ngắn Rủi ro vỡ nợ thấp Tính khoản cao A, B C A, B C sai Câu 50: Giá trị dòng tiền tương lai A B C D E Tăng, tăng Giảm, giảm Giảm, tăng Không đổi, tăng Đáp án khác lãi suất chiết khấu