Luật tỗ chức tín dụng doc

GIỚI THIỆU GIỚI THIỆU LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG 2010 LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG 2010 D D ương Quốc Anh ương Quốc Anh Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng Tháng 5 năm 2011 Tháng 5 năm 2011 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 2 Nội dung Nội dung I. I. Mở Mở đầu đầu II. II. Nội dung cơ bản của Nội dung cơ bản của Luật các TCTD 2010 Luật các TCTD 2010 1. 1. Kết cấu của Luật các TCTD mới Kết cấu của Luật các TCTD mới 2. 2. Những nội dung kế thừa Luật các TCTD 1997 Những nội dung kế thừa Luật các TCTD 1997 3. 3. Những nội dung sửa Những nội dung sửa đổi, bổ sung mới đổi, bổ sung mới I. Mở đầu • Luật các TCTD số 47/2010/QH12 Luật các TCTD số 47/2010/QH12 được Quốc hội nước Cộng hòa xã được Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua tại kỳ họp thứ 7, khóa XII, ngày tại kỳ họp thứ 7, khóa XII, ngày 16/6/2010 16/6/2010 • Luật các TCTD 2010 có hiệu lực thi Luật các TCTD 2010 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/01/2011 hành kể từ ngày 01/01/2011 3 4 II. Nội dung II. Nội dung cơ bản của Luật cơ bản của Luật các TCTD 2010 các TCTD 2010 1. Kết cấu Luật các TCTD mới 1. Kết cấu Luật các TCTD mới 10 Chương 163 Điều 10 Chương 163 Điều 5 Chương I Những quy định chung Chương II Giấy phép Chương III Tổ chức, quản trị, điều hành của TCTD Chương IV Hoạt động của TCTD Chương V Văn phòng đại diện TCTD nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng Chương VI Các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động của TCTD Chương VII Tài chính, hạch toán, báo cáo Chương VIII Kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, phá sản, giải thể, thanh lý tổ chức tín dụng Chương IX Cơ quan quản lý Nhà nước Chương X Điều khoản thi hành 6 2. Những nội dung kế thừa 2. Những nội dung kế thừa Luật các TCTD 1997 Luật các TCTD 1997 • Thành lập và tổ chức của TCTD Thành lập và tổ chức của TCTD  Kinh doanh có điều kiện về cấp phép thành lập, mạng lưới hoạt Kinh doanh có điều kiện về cấp phép thành lập, mạng lưới hoạt động, quản trị điều hành và quản trị rủi ro trong hoạt động động, quản trị điều hành và quản trị rủi ro trong hoạt động • Hoạt động của TCTD Hoạt động của TCTD  Phạm vi hoạt động kinh doanh của TCTD – Làm gì luật pháp Phạm vi hoạt động kinh doanh của TCTD – Làm gì luật pháp không cấm hay làm những gì được phép? không cấm hay làm những gì được phép? • Các biện pháp bảo đảm an toàn Các biện pháp bảo đảm an toàn trong hoạt động của các TCTD trong hoạt động của các TCTD 3. 3. Những nội dung sửa đổi, Những nội dung sửa đổi, bổ sung mới bổ sung mới a. a. Các vấn đề cơ bản của Luật Các vấn đề cơ bản của Luật b. b. Quản trị, điều hành Quản trị, điều hành c. c. Những thay đổi chủ yếu liên quan đến hoạt động Những thay đổi chủ yếu liên quan đến hoạt động kinh doanh kinh doanh d. d. Các quy định về bảo đảm an toàn trong hoạt động Các quy định về bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng của TCTD ngân hàng của TCTD e. e. Điều khoản chuyển tiếp Điều khoản chuyển tiếp g. Danh mục văn bản hướng dẫn Luật TCTD (giao g. Danh mục văn bản hướng dẫn Luật TCTD (giao CQTTGSNH chủ trì soạn thảo) CQTTGSNH chủ trì soạn thảo) h. Danh mục văn bản hướng dẫn Luật NHNN (giao h. Danh mục văn bản hướng dẫn Luật NHNN (giao CQTTGSNH chủ trì soạn thảo) CQTTGSNH chủ trì soạn thảo) 7 8 a. Các vấn a. Các vấn đề đề c c ơ ơ bản của Luật (1) bản của Luật (1)  Phạm vi điều chỉnh, Phạm vi điều chỉnh, đối đối t t ượng ượng áp dụng áp dụng của Luật (1) của Luật (1) – Điều chỉnh việc thành lập, tổ chức, hoạt Điều chỉnh việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể TCTD thay vì chỉ soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể TCTD thay vì chỉ điều chỉnh việc tổ chức và hoạt động của TCTD điều chỉnh việc tổ chức và hoạt động của TCTD – Bỏ quy Bỏ quy định định về các tổ chức khác có hoạt về các tổ chức khác có hoạt động ngân động ngân hàng hàng – Điều chỉnh thêm các đối tượng là tổ chức, cá nhân có Điều chỉnh thêm các đối tượng là tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, tổ chức, hoạt động, liên quan đến việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể TCTD; việc kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể TCTD; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh NHNNg, thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh NHNNg, VPĐD TCTDNNg, tổ chức NNg khác có hoạt động VPĐD TCTDNNg, tổ chức NNg khác có hoạt động ngân hàng ngân hàng Luật TCTD 2010 Luật TCTD 2010 Điều 1. Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Phạm vi điều chỉnh Luật này quy định Luật này quy định về việc về việc thành thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng. hoạt động ngân hàng. Luật TCTD 1997 Luật TCTD 1997 Điều 1. Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Phạm vi điều chỉnh Luật này quy định tổ chức, hoạt động Luật này quy định tổ chức, hoạt động của các tổ chức tín dụng và hoạt động ngân của các tổ chức tín dụng và hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác ở nước Cộng hàng của các tổ chức khác ở nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam. hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam. Điều 13. Điều 13. Hoạt động ngân hàng của các Hoạt động ngân hàng của các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng tổ chức không phải là tổ chức tín dụng 1. Các tổ chức không phải là tổ chức tín 1. Các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng có thể được Ngân hàng Nhà nước cho dụng có thể được Ngân hàng Nhà nước cho phép thực hiện một số hoạt động phép thực hiện một số hoạt động khi đáp khi đáp ứng đầy đủ các quy định tại khoản 2 Điều 22 ứng đầy đủ các quy định tại khoản 2 Điều 22 của Luật này. của Luật này. 2. Các tổ chức không phải là tổ chức tín 2. Các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng có hoạt động ngân hàng phải tuân dụng có hoạt động ngân hàng phải tuân theo các quy định của Luật này có liên quan theo các quy định của Luật này có liên quan đến các hoạt động ngân hàng được phép. đến các hoạt động ngân hàng được phép. 9 a. a. Các vấn Các vấn đề đề c c ơ ơ bản của Luật (1) bản của Luật (1) Phạm vi điều chỉnh, đối tượng áp dụng của Luật (2) (2) Luật TCTD 2010 Luật TCTD 2010 Điều 2. Đối tượng áp dụng Điều 2. Đối tượng áp dụng Luật này áp dụng đối với các đối tượng Luật này áp dụng đối với các đối tượng sau đây: sau đây: 1. Tổ chức tín dụng; 1. Tổ chức tín dụng; 2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài; 2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài; 3. Văn phòng đại diện của tổ chức tín 3. Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng; khác có hoạt động ngân hàng; 4. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến 4. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng. ngoài khác có hoạt động ngân hàng. Luật TCTD 1997 Luật TCTD 1997 • Không có quy Không có quy định về đối định về đối tượng áp dụng tượng áp dụng 10 a. a. Các vấn Các vấn đề đề c c ơ ơ bản của Luật (1) bản của Luật (1) Phạm vi điều chỉnh, đối tượng áp dụng của Luật (3) (3) [...]... chức tài chính vi mô, QTDND) 23 a Các vấn đề cơ bản của Luật (7) Hình thức pháp lý và loại hình hoạt động Luật TCTD 2010 Luật TCTD 1997 Điều 12 Các loại hình tổ chức tín dụng 1 Tổ chức tín dụng được thành lập theo pháp luật Việt Nam bao gồm tổ chức tín dụng nhà nước, tổ chức tín dụng cổ phần, tổ chức tín dụng hợp tác, tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài 2 Tổ chức tín dụng. .. của Luật (2) Nguyên tắc áp dụng Luật (2) Luật TCTD 2010 Điều 3 Áp dụng Luật các tổ chức tín dụng, điều ước quốc tế, tập quán thương mại quốc tế và các luật có liên quan 1 Việc thành lập, tổ chức và hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức. .. giám đốc (Phó Giám đốc) tổ chức tín dụng, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác 5 Chủ tịch Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng này không được phép tham gia Hội đồng quản trị hoặc tham gia điều hành tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức đó là công ty của tổ chức tín dụng Chủ tịch Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở được tham gia Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân trung ương... không trái với pháp luật của Việt Nam Luật TCTD 1997 Điều 2 Áp dụng Luật các tổ chức tín dụng và các luật có liên quan Việc tổ chức và hoạt động của các tổ chức tín dụng, hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác phải tuân theo các quy định của Luật này và các quy định khác có liên quan của pháp luật Chính phủ quy định cụ thể về hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác Điều 3 Áp dụng điều ước quốc tế... đồng quản trị của quỹ tín dụng nhân dân đồng thời là thành viên Hội đồng quản trị của ngân hàng hợp tác xã Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng không được đồng thời là người quản lý của tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức này là công ty con của tổ chức tín dụng đó hoặc là thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng đó Luật TCTD 1997 Điều 37... ngoài Điều 105 Hình thức hoạt động 105 1 Tổ chức tín dụng nước ngoài được phép hoạt động tại Việt Nam dưới các hình thức sau đây: a) Tổ chức tín dụng liên doanh; b) Tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài; c) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 2 Tổ chức tín dụng nước ngoài được đặt văn phòng đại diện tại Việt Nam Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài không được thực hiện các hoạt... là doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng Tổ chức tín dụng bao gồm hàng ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô và quỹ tín dụng nhân dân 2 Ngân hàng là loại hình tổ chức tín dụng có thể được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật này Theo tính chất và mục tiêu hoạt động, các loại hình ngân hàng bao gồm ngân hàng thương... Ban kiểm soát của tổ chức tài chính vi mô Luật TCTD 1997 Không có quy định này 35 b Quản trị, điều hành (3) Những trường hợp không cùng đảm nhiệm chức vụ Luật TCTD 2010 Điều 34 Những trường hợp không cùng đảm nhiệm chức vụ 1 Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng không được đồng thời là người điều hành của tổ chức tín dụng đó và của tổ chức tín dụng khác, trừ trường... định của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận 4 Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật này, trừ các hoạt động nhận tiền gửi của cá nhân và cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bao gồm công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và các tổ chức tín dụng phi... tuân theo quy định của Luật này và các quy định khác của pháp luật có liên quan 2 Trường hợp có quy định khác nhau giữa Luật này và các luật khác có liên quan về thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có . hàng của các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng tổ chức không phải là tổ chức tín dụng 1. Các tổ chức không phải là tổ chức tín 1. Các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng có thể được. c c ơ ơ bản của Luật (2) bản của Luật (2) Nguyên tắc áp dụng Luật (2) (2) Điều 3. Điều 3. Áp dụng Luật các tổ chức tín dụng, điều ước Áp dụng Luật các tổ chức tín dụng, điều ước quốc. ngân hàng . Tổ chức tín dụng bao gồm . Tổ chức tín dụng bao gồm ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính