Th iN ga nH VietinBank Fund Management Co., Ltd an g co m ThiNganHang.com 6th Floor, Cua Nam Trade Center 34 Cua Nam St, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: 043-938-8855 Fax: 043-938-8500 Web: www.vietinbankcapital.vn Link for this presentation: http://vietinbankcapital.vn/dinhAdd: che-tai-chinh/sp-khach-hang6 ThiNganHang.com an g co m VietinBank Capital – NHỮNG CON SỐ • 01 Là cơng ty QLQ có giấy phép tư vấn đầu tư • 02 văn phịng hai miền: trụ sở Hà Nội Văn phòng Đại diện TP HCM nH • 950 tỷ đồng Vốn điều lệ (Cty QLQ có vốn điều lệ lớn VN) Th iN ga • 100% thuộc sở hữu VietinBank • > 2000 tỷ đồng tổng tài sản quản lý (AUM) (08/2012) © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | ThiNganHang.com an g co m Sản phẩm dịch vụ Quản lý danh mục đầu tư Huy động vốn từ nhà đầu tư ủy thác Dùng vốn ủy thác đầu tư vào danh mục vốn cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu, sản phẩm cấu trúc tài sản khác tùy theo chiến lược nhà đầu tư Quản lý quỹ đầu tư Huy động, thành lập quản lý quỹ đầu tư nH Bao gồm loại: Quỹ công chúng, Quỹ thành viên Đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, tài sản nợ xấu, … Tư vấn đầu tư ga Hiểu biết sâu sắc thị trường Việt Nam iN Có kinh nghiệm đầu tư vào thị trường tiền tệ, thị trường vốn với đội ngũ cán đào tạo chuyên môn sâu Th Lợi nguồn sở liệu khách hàng lớn mạng lưới chi nhánh VietinBank nước Đầu tư từ nguồn vốn chủ sở hữu Thực hoạt động đầu tư sinh lời, gia tăng lợi nhuận cho Cơng ty © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | ThiNganHang.com an g co m Sản phẩm đầu tư dành cho công ty Bảo Hiểm nH Chúng tơi hiểu ưu tiên sách đầu tư là: ga Danh mục sản phẩm đưa Công ty Bảo Hiểm thời kỳ bao gồm: iN Cơng cụ nợ có thu nhập cố định (MM-PRO Guarantee) Trái phiếu doanh nghiệp có TSĐB BLTT (C-bond SAFE) Th Danh mục linh hoạt (PORFOLIO FLEX) Đầu tư Chứng khoán niêm yết TSĐB : Tài sản đảm bảo BLTT : Bảo lãnh tốn © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | ThiNganHang.com an g co m Tổng quan tình hình kinh tế Việt Nam iN PORTFOLIO mixed MM-PRO Guarantee PORTFOLIO Flex Th C-BOND Safe ga nH Nền kinh tế Việt Nam phải đối mặt với nhiều khó khăn: Cấu trúc kinh tế có dấu hiệu cân thiếu bền vững Chính sách kinh tế vĩ mơ khó dự đốn Mơi trường đầu tư nhiều rủi ro Lãi suất tiền gửi thấp có xu hướng hạ dần => cần phải có sản phẩm đầu tư có thu nhập cao lãi suất tiền gửi với mục tiêu tối thiểu hóa rủi ro © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | an g co m ThiNganHang.com SẢN PHẨM ĐẦU TƯ CƠ CẤU CÓ THU NHẬP CỐ ĐỊNH, CAM KẾT nH - Th iN ga Đây sản phẩm ủy thác đầu tư cấu trúc thị trường tiền tệ, chủ yếu thực giao dịch mua bán giấy tờ có kỳ hạn (trái phiếu doanh nghiệp, định chế tài lớn) kết hợp đầu tư tài sản tài ngắn hạn khác để tìm kiếm lợi nhuận cố định thị trường © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | ThiNganHang.com an g co m Sản phẩm ủy thác đầu tư cấu trúc có thu nhập cố định Giới thiệu: - Là SP ủy thác đầu tư thị trường tiền tệ, chủ yếu thực giao dịch mua bán giấy tờ có giá, cổ phiếu niêm yết kết hợp đầu tư tài sản tài ngắn hạn khác để tìm kiếm lợi nhuận cố định Đặc điểm: Linh hoạt – 24 tháng Tiền gửi ngân hàng + margin (2 – 4%) nH Kỳ hạn Lãi suất kỳ vọng Quan hệ với đối tác có số tín nhiệm cao, chi phí mua bán hợp lý Chỉ mua bán GTCG doanh nghiệp tốt, định chế lớn, khoản cao Lợi ích Thời gian mua bán GTCG ngắn thời gian lại GTCG Lợi suất đầu tư cao, ổn định Phí iN ga Phí quản lý: 0,5 - 1% pa Th Quản trị rủi ro © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | an g co m ThiNganHang.com ĐẦU TƯ VÀO TRÁI PHIẾU DOANH NGHIỆP CÓ TÀI SẢN ĐẢM BẢO HOẶC BẢO LÃNH THANH TOÁN ga nH Th iN Đầu tư sơ cấp vào thị trường Trái phiếu doanh nghiệp an tồn (có thể có bảo lãnh tốn từ ngân hàng) để tìm kiếm lợi nhuận cố định/thả trung dài hạn © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | ĐẶC ĐIỂM CHUNG an g co m ThiNganHang.com Sản phẩm đầu tư vào Trái phiếu Doanh nghiệp (C-Bond Safe) Có thể chia nhỏ gói cho nhà đầu tư phù hợp ngân sách Ví dụ: DN phát hành 200 tỷ, tiến độ đến hạn khoản đầu tư cũ công ty BH theo khoản Công ty QLQ mua trước TP bán lại cho Công ty Bảo Hiểm thời điểm đến hạn đầu tư Hiệu đầu tư Biến động theo tình hình thị trường, cố định thả Trái tức = Lãi suất ngân hàng + Margin(3-4%) – Chi phí Bảo lãnh tốn Lãi suất cố định suốt thời hạn Lãi suất cố định – 12 tháng, sau thả Thời hạn đầu tư Trung hạn, 12-36 tháng Quản trị Rủi ro - Lựa chọn khách hạng nhóm A VietinBank - Có tài sản đảm bảo theo quy chế tín dụng VietinBank - Có bảo lãnh tốn VietinBank (phí BLTT từ – % trừ vào trái tức) ga iN Lợi ích Có thể bán lại trái phiếu cho VietinBank có nhu cầu khoản Đối với nhà đầu tư - Lợi suất sinh lời cao, dài hạn - Có thể giảm thiểu rủi ro Sản phẩm tiền gửi (bảo lãnh toán) - Tài sản đầu tư: có tính khoản (NHCT VietinBank Capital mua lại) Th Lựa chọn nH Khối lượng © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | an g co m ThiNganHang.com ỦY THÁC ĐẦU TƯ VÀO Danh mục linh hoạt (PORTFOLIO flex) nH - Th iN ga Đây sản phẩm ủy thác đầu tư kết hợp sản phẩm đầu tư nhằm phân tán rủi ro danh mục đầu tư © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | 10 ThiNganHang.com an g co m Sản phẩm ủy thác đầu tư danh mục linh hoạt Giải pháp cho toàn danh mục Đối tượng đầu tư đa dạng – kết hợp nhiều loại chiến lược đầu tư • Phân tán độ rủi ro sản phẩm đầu tư biến động thị trường • Tỷ lệ phân bổ tài sản an toàn: 10% Tiền gửi tiết kiệm, 30% MM-PRO Secure, 50% C-Bond Safe, 10% chứng khốn niêm yết nH • ga Giảm thiểu rủi ro mà trích khoản tiền dự trữ cho nhu cầu khẩn cấp 10% Th iN 10% TGTK 30% 50% © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi MM-PRO C-Bond Safe Chứng khoán Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | 11 ThiNganHang.com an g co m Sản phẩm ủy thác đầu tư danh mục linh hoạt Lợi ích Linh hoạt (Lợi suất đầu tư tính khoản) Phân tán rủi ro Dự trữ tiền cho nhu cầu khẩn cấp Quản trị rủi ro Tất phương pháp quản trị nêu sản phẩm Phí 1.0% năm Th iN ga nH Lợi suất đầu tư Kỳ hạn Danh mục linh hoạt > Lãi suất tiền gửi 6, 12 – 36 tháng Lợi suất đầu tư cao © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | 12 an g co m ThiNganHang.com ỦY THÁC ĐẦU TƯ VÀO CHỨNG KHOÁN NIÊM YẾT nH - Th iN ga Đây sản phẩm ủy thác đầu tư vào chứng khoán thị trường chứng khoán (chủ yếu niêm yết) để kiếm lời © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | 13 ThiNganHang.com an g co m Hợp tác lĩnh vực đầu tư chứng khốn niêm yết • Hợp tác sản phẩm Công ty bảo hiểm VietinBankCapital hợp tác thiết kế sản phẩm bảo hiểm kết hợp đầu tư, có phần đầu tư vào danh mục chứng khốn niêm yết nH Khách hàng: Hưởng quyền lợi bảo hiểm rủi ro phát sinh - Cuối kỳ hưởng phần lợi ích lợi suất đầu tư từ nguồn phí bảo hiểm mang lại iN ga - Cơng ty Bảo hiểm: Lợi ích: đa dạng hóa sản phẩm, tăng doanh thu - Trách nhiệm: tìm kiếm khách hàng, phân phối sản phẩm Th - © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | 14 ThiNganHang.com an g co m Hợp tác lĩnh vực đầu tư chứng khoán niêm yết VietinBankCapital: Lợi ích: tăng tổng tài sản nhận ủy thác, tăng doanh thu - Trách nhiệm: danh mục đầu tư từ nguồn phí bảo hiểm đầu tư vào chứng khốn Th iN ga nH - © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | 15 ThiNganHang.com an g co m CÁC BƯỚC CẦN TIẾN HÀNH Công ty bảo hiểm ký hợp đồng ủy thác đầu tư với Công ty QLQ: cho phép công ty QLQ quản lý vốn Công ty bảo hiểm lựa chọn ngân hàng lưu ký: VietinBank, HSBC nH Công ty QLQ tìm kiếm sản phẩm đầu tư phù hợp với điều kiện thị trường để giới thiệu đến Công ty bảo hiểm Công ty bảo hiểm xem xét định công ty QLQ đầu tư vào sản phẩm đầu tư giới thiệu Th iN ga Công ty QLQ gửi báo cáo định kỳ cho Công ty bảo hiểm © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | 16 an g co m ThiNganHang.com Capitalizing Opportunities Th iN ga nH XIN CHÂN THÀNH CÁM ƠN © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital@vietinbank.vn | 17 ... VietinBank Capital mua lại) Th Lựa chọn nH Khối lượng © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital @vietinbank. vn... hiểm © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital @vietinbank. vn | 16 an g co m ThiNganHang.com Capitalizing... nhuận cố định thị trường © 2011 VietinBank Capital – 6th Fl, 34 Cua Nam Str, Hoan Kiem Distr, Hanoi Tel: (84.4) 39388855 - Fax: (84.4) 39388500 - Email: capital @vietinbank. vn | ThiNganHang.com