LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành khóa học cũng như hoàn thành bài luận này tôi đã nhận được sự giúp đỡ của nhiều người Xin chân thành cảm ơn Hội sở MB, Trung tâm đào tạo đã tạo điều kiện cho tôi được tham gia[.]
LỜI CẢM ƠN Để hồn thành khóa học hồn thành luận tơi nhận giúp đỡ nhiều người Xin chân thành cảm ơn Hội sở MB, Trung tâm đào tạo tạo điều kiện cho tơi tham gia khố học “Giám đốc phòng giao dich” Xin chân thành cảm ơn Ban giám hiệu Học viện ngân hàng, thầy, cô giảng dạy Học viện tâm huyết truyền đạt kiến thức bản, thực tế đặc biệt cách thức nghiên cứu tiếp cận vấn đề Chính điều giúp tơi trang bị kiến thức đầy đủ có hệ thống giúp ích q trình cơng tác vận dụng vào cơng việc Xin chân thành cảm ơn Ban giám đốc, Cán nhân viên Ngân hàng Quân đội PGD Nguyễn Văn Cừ, Chi nhánh Long biên hướng dẫn, tạo điều kiện thuận lợi tiếp cận thực tế toàn hoạt động Phòng giao Xin chân thành cảm ơn Ban giám đốc, cán nhân viên Ngân hàng Quân đội Chi nhánh Bắc Ninh hỗ trợ tận tình việc xử lý cơng việc để tơi có điều kiện tốt thực khóa học đào tạo Mặc dù, có nhiều cố gắng để thực luận cách hoànchỉnh Song hạn chế kiến thức kinh nghiệm nên tránh khỏi thiếu sót định mà thân chưa thấy Tơi mong góp ý Trung tâm đào tạo; Quý Thầy, Cô giáo để luận hoàn chỉnh Tuy Thời gian đào tạo kết thúc thân tự nhắc nhở phải tiếp tục nghiên cứu kiến thức học khoa học để vận dụng tốt vào thực tiễn với công việc Chia sẻ kiến thức học với đồng nghiệp; nâng cao hiệu hoạt động kinh doanh đơn vị Tôi xin chân thành cảm ơn! Bắc Ninh, ngày 28 tháng 12 năm 2015 Học viên Nghiêm thị kim Loan i Luan van LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Luận dự án tốt nghiệp nghiên cứu thực Các thông tin, số liệu sử dụng luận hoàn toàn trung thực xác Học viên thực Bài luận ii Luan van DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TCTD : Tổ chức tín dụng NHTMCP : Ngân hàng thương mại cổ phần MB : Ngân hàng thương mại cổ phần Quân Đội PGD : Phòng giao dịch KCN : Khu công nghiệp DN FDI : Đơn vị đầu tư vốn nước KHDN : Khách hàng doanh nghiệp KH : Khách hàng SME : Khách hàng doanh nghiệp quy mô nhỏ KHCN : Khách hàng cá nhân RM : Nhân viên kinh doanh CVTV : Chuyên viên tư vấn GDV : Giao dịch viên HĐV : Huy động vốn SXKD : Sản xuất kinh doanh NHCĐ : Ngân hàng cộng đồng iii Luan van DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ Sơ đồ 1: Sơ đồ hoạt động PGD Sơ đồ 2: Sơ đồ hoạt động PGD DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 1: Số liệu tổng quan Chi nhánh Bắc Ninh Bảng 2: Số liệu tỉnh Bắc Ninh Bảng 3: Số liệu tiêu kinh tế huyện Yên Phong Bảng 4: Số liệu mạng lưới TCTD địa bàn huyện Yên Phong 10 Bảng 5: Số báo cáo huy động vốn, dư nợ TCTD địa bàn huyện Yên Phong .11 Bảng 6: Chỉ tiêu kinh doanh dự kiến 19 Bảng 7: Huy động vốn khách hàng cá nhân dự kiến 32 Bảng 8: Chỉ tiêu kinh doanh dự kiến (trang 14 luận này) 30 Bảng 9: Dư nợ khách hàng SME dự kiến 33 Bảng 10: Dư nợ khách hàng KHCN dự kiến 34 iv Luan van MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN .i LỜI CAM ĐOAN ii DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT iii DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ .iv DANH MỤC CÁC BẢNG iv MỤC LỤC v LỜI NÓI ĐẦU A Thông tin tổng hợp .3 B Trả lời học viên .4 Câu - Thiết kế kế hoạch kinh doanh sơ 2016 Tóm tắt tổng quan Kiểm tốn vị Phịng giao dịch 2.1 Phân tích tiềm kinh doanh địa bàn – xác định tiềm 2.2 Phân tích khách hàng địa bàn PGD – xác định nhóm khách hàng mục tiêu 2.2.1 Đánh giá chi tiết thị trường khách hàng cá nhân 2.2.2 Đánh giá chi tiết thị trường khách hàng Doanh nghiệp 2.3 Phân tích đối thủ cạnh tranh địa bàn PGD – xác định đối thủ chủ đạo 10 2.4 Phân tích sản phẩm chủ đạo PGD – xác định sản phẩm lõi .13 2.5 Phân tích cấu lợi nhuận doanh thu PGD – xác định nguồn lợi chủ chốt 13 2.6 Phân tích SWOT Phịng giao dịch - xác định chương trình lớn cần ưu tiên năm 2016 16 Triển khai kế hoạch năm 2016 18 3.1 Chỉ tiêu kinh doanh Phòng giao dịch năm 2016 – 2017 18 3.2 Kế hoạch tổ chức triển khai bán hàng 19 3.2.1 Triển khai thực kế hoạch bán hàng 19 3.2.2 Chương trình triển khai cụ thể 21 v Luan van 3.3 Kế hoạch tổ chức triển khai quản lý chất lượng dịch vụ PGD 25 3.4 Kế hoạch tổ chức triển khai quản lý nhân PGD 27 3.5 Kế hoạch tổ chức triển khai quản lý rủi ro 2016 29 3.6 Kế hoạch ngân sách tài 2016 31 3.6.1 Kịch chuẩn 31 3.6.2 Kịch không thuận lợi 33 3.7 Đề xuất, kiến nghị .34 Câu - Chuyên đề nghiên cứu sau thực tập 34 Thơng tin chung Phịng giao dịch thời gian thực tập .34 Bài học tâm đắc 35 Tên gọi chuyên đề nghiên cứu 35 KẾT LUẬN 39 vi Luan van LỜI NÓI ĐẦU Hiện xu hội nhập quốc tế, hoạt kinh doanh lĩnh vực tài Ngân hàng gặp phải cạnh tranh khốc liệt tổ chức tín dụng nước quốc tế Để tồn hoạt động hiệu Ngân hàng phải khơng ngừng nâng cao, cải thiện chất lượng dịch vụ Đa dạng hóa sản phẩm cung ứng xây dựng chiến lược phát triển có định hướng kinh doanh rõ ràng Khơng nằm ngồi xu chung đó, Ngân hàng TMCP Quân đội có định hướng rõ ràng lộ trình phát triển lựa chọn dịch vụ giành cho khách hàng cá nhân làm chiến lược kinh doanh lâu dài xác định “hoạt động ngân hàng bán lẻ sở để tạo lập khách hàng vững mang lại lợi nhuận cao cho ngân hàng” Một nhân tố tạo lên chất lượng dịch vụ vượt trội nâng cao kiến thức, nghiệp vụ, kỹ CBNV ngân hàng Yêu cầu người đứng đầu đơn vị kinh doanh phải: Phân tích đánh giá vị đơn vị quản lí đâu điểm mạnh, hội; đâu điểm yếu thách thức Định hình khách hàng mục tiêu sản phẩm chủ đạo Đánh giá chất lượng dịch vụ, nhân ….Nhận định rủi ro đơn vị quản lí, đưa giải pháp quản trị Tiếp đánh giá nguồn lợi nhuận từ đâu mang đến để xây dựng kế hoạch kinh doanh SMART… Sau tham dự lớp “ Giám đốc phịng giao dịch” Tơi lựa chọn luận cuối khố tơi “Lập kế hoạch kinh doanh năm 2016 Phòng Giao dịch Yên Phong trực thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần Quân Đội chi nhánh Bắc Ninh” Bài luận tốt nghiệp – Chương trình đào tạo Giám đốc PGD Luan van CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO CHỨC DANH GIÁM ĐỐC PHÒNG GIAO DỊCH BÀI LUẬN DỰ ÁN TỐT NGHIỆP Phần dành cho học viên Họ tên: Nghiêm thị Kim Loan Ngày phản biện: Nơi cơng tác (có kèm địa MB – Chi Nhánh Bắc Ninh Số 24, Lý Thái Tổ, P Đại chỉ): Phúc, TP Bắc Ninh Vị trí cơng tác: Chun viên SME Phòng KHDN Phần dành cho Giám khảo Tổng số điểm: Giám khảo Giám khảo Giám khảo Bài luận Kế hoạch kinh doanh + Chuyên đề nghiên cứu báo cáo thực tập Bảo vệ Kế hoạch kinh doanh trình bày Chun đề Thực tập Phịng giao dịch Quá trình tham gia học tập Tổng điểm: Điểm bình quân: Bài luận tốt nghiệp – Chương trình đào tạo Giám đốc PGD Luan van Nghiêm Thị Kim Loan MB Bắc Ninh A Thơng tin tổng hợp Phịng giao dịch Yên Phong, Chi nhánh Bắc Ninh, Ngân hàng TMCP Quân Đội (PGD dự kiến vào hoạt động vào tháng 05 năm 2016) * Số dự kiến Năm 2016 Tổng số nhân viên Năm 2017 Năm 2018 10 11 12 2 Số nhân viên kinh doanh (chuyên viên quan hệ khách hàng, chuyên viên tư vấn tài ) Số giao dịch viên Số Phòng giao dịch/PGD trực - thuộc - - 1,2 Số tài khoản tốn 520 Số khách hàng có quan hệ tín dụng 30 2,260 70 20 175 47 70 90 20 40 60 Dư nợ cho vay (chính xác đến tỷ VND) Huy động từ dân cư tổ chức KT (chính xác đến tỷ VND) Tỷ lệ nợ khó địi (chính xác đến - 0.1%) - - Lợi nhuận trước thuế (không bao gồm khỏan lợi nhuận thu hồi từ nợ xấu - xác đến triệu 160 00 1,500 49 75 96 VND) Tổng tài sản Bài luận tốt nghiệp – Chương trình đào tạo Giám đốc PGD Luan van Nghiêm Thị Kim Loan MB Bắc Ninh B Trả lời học viên Câu - Thiết kế kế hoạch kinh doanh sơ 2016 Tóm tắt tổng quan Ngân hàng TMCP Quân đội Chi nhánh Bắc Ninh thức thành lập vào 03/2011 với tiền thân PGD Từ Sơn trực thuộc CN Long Biên thành lập vào tháng 7/2008 Trong thời gian hoạt động đến MB đạt kết kinh doanh định, vài tiêu kinh doanh Chi nhánh cụ thể: Bảng 1: Số liệu tổng quan Chi nhánh Bắc Ninh Số liệu 31/12/2013 Số liệu 31/12/2014 30/06/ 2015 KH 2015 Huy động vốn (tỷ đồng) 210.32 307.27 378.92 414.00 92% Dư nợ (tỷ đồng) 572.02 576.39 665.32 860.00 77% Tỷ lệ nợ xấu (%) 1.48 2.73 5.13 21.60 LNTT (tỷ đồng) 2.24 11.20 5.46 14.75 STT Chỉ tiêu Tỷ lệ so với KH 37% (Căn số liệu báo cáo kết kinh doanh MB chi nhánh Bắc Ninh năm) Tuy nhiên giới hạn số lượng PGD so với Ngân hàng TMCP khác địa bàn thị phần MB địa bàn tỉnh Bắc Ninh hạn chế Trong thời gian tới với mục tiêu tăng trưởng kết kinh doanh để hoàn thành kế hoạch Hội sở giap việc tạo thêm thị phần thị trường việc mở thêm Phịng giao dịch vơ cần thiết Do năm 2015 chi nhánh phê duyệt mở thêm PGD từ ban lãnh đạo Hội sở PGD dự kiến mở PGD Yên Phong PGD sau thành lập hoạt động theo mơ hình PGD loại II, sơ đồ hoạt động: Sơ đồ 1: Sơ đồ hoạt động PGD Giám đốc PGD BP Quan hệ KH (01 RM SME, 02 RM KHCN, 01 CVTV) BP Dịch vụ khách hàng (01 Kiểm soát, 01 GDV, 01 kiểm ngân) Bài luận tốt nghiệp – Chương trình đào tạo Giám đốc PGD Luan van ... Giám đốc phịng giao dịch? ?? Tơi lựa chọn luận cuối khố ? ?Lập kế hoạch kinh doanh năm 2016 Phòng Giao dịch Yên Phong trực thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần Quân Đội chi nhánh Bắc Ninh? ?? Bài luận tốt... Ngân hàng thương mại cổ phần MB : Ngân hàng thương mại cổ phần Quân Đội PGD : Phịng giao dịch KCN : Khu cơng nghiệp DN FDI : Đơn vị đầu tư vốn nước KHDN : Khách hàng doanh nghiệp KH : Khách hàng. .. MB Bắc Ninh B Trả lời học viên Câu - Thiết kế kế hoạch kinh doanh sơ 2016 Tóm tắt tổng quan Ngân hàng TMCP Quân đội Chi nhánh Bắc Ninh thức thành lập vào 03/2011 với tiền thân PGD Từ Sơn trực thuộc