Đang tải... (xem toàn văn)
Untitled VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN HỮU TRUNG TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ THEO PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VIỆT NAM TỪ THỰC TIỄN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH[.]
VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM NGUYỄN HỮU TRUNG HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN HỮU TRUNG LUẬT HÌNH SỰ VÀ TỐ TỤNG HÌNH SỰ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ THEO PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VIỆT NAM - TỪ THỰC TIỄN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC KHÓA VIII.2 HÀ NỘI - 2020 luan an VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN HỮU TRUNG TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ THEO PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VIỆT NAM - TỪ THỰC TIỄN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH Ngành: Luật học – Chuyên ngành: Luật hình tố tụng hình Mã số: LH VIII.2 – 082 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS TRẦN ĐÌNH NHÃ HÀ NỘI - 2020 luan an LỜI CAM ĐOAN Luận văn cơng trình nghiên cứu cá nhân tôi, thực hướng dẫn khoa học PGS.TS Trần Đình Nhã Các số liệu, kết luận nghiên cứu trình bày luận văn hồn tồn trung thực Tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm lời cam đoan Học viên Nguyễn Hữu Trung luan an MỤC LỤC MỞ ĐẦU Chương NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ PHÁP LUẬT VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 1.1 Những vấn đề lý luận tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.2 Quy định pháp luật tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 23 Chương THỰC TIỄN ÁP DỤNG PHÁP LUẬT VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TẠI THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 33 2.1 Khái qt tình hình xét xử sơ thẩm vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thành phố Hồ Chí Minh 34 2.2 Thực tiễn áp dụng pháp luật hình xét xử vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thành phố Hồ Chí Minh 34 Chương YÊU CẦU VÀ GIẢI PHÁP ĐẢM BẢO ÁP DỤNG ĐÚNG PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 54 3.1 Yêu cầu 54 3.2 Các giải pháp 59 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO luan an 79 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT BLHS : Bộ luật Hình BLTTHS : Bộ luật Tố tụng hình BLDS : Bộ luật Dân CVLN : Cho vay lãi nặng TAND : Toà án nhân dân TANDTC : Toà án nhân dân Tối cao TANDCC : Toà án nhân dân Cấp cao TNHS : Trách nhiệm hình XHCN : Xã hội chủ nghĩa Nxb : Nhà xuất luan an MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Trong q trình tiến hành cơng đổi kinh tế, Đảng Nhà nước ta ln nỗ lực tìm kiếm giải pháp nhằm đưa kinh tế nước nhà phát triển cách toàn diện hội nhập có hiệu với kinh tế giới Những giải pháp đưa thực thực tế thu kết khả quan, có biện pháp quy định hoạt động cấp tín dụng, cho vay dân sâu quy định ràng buộc lãi suất Việc điều chỉnh lãi suất hợp lí giúp phát triển kinh tế Tuy nhiên, quy định pháp luật hợp đồng vay đặc biệt lãi suất cho vay có bất cập định Những bất cập thể chỗ quy định pháp luật thiếu cụ thể, nhiều quy định lỗi thời không phù hợp với thực tế, bộc lộ khiếm khuyết áp dụng sống Bên cạnh kinh tế nước ta ngày phát triển mạnh mẽ đem lại thành tựu lớn kéo theo nhiều hệ luỵ gây hậu nghiêm trọng cho phát triển xã hội, hệ luỵ tình hình tội phạm kinh tế diễn biến phức tạp có tội phạm liên quan “tín dụng đen”, đặc biệt tội phạm CVLN giao dịch dân Để quản lý kinh tế, Đảng nhà nước không ngừng ban hành quy định pháp luật nhằm quản lý kinh tế quản lý hoạt động cấp tín dụng, cho vay, với nhiều điều luật quy định tội phạm chế tài mang tính răn đe Tuy nhiên, lợi ích kinh tế lớn làm xuất nhiều tội phạm có tội CVLN giao dịch dân xâm hại đến trật tự quản lý nhà nước CVLN giao dịch dân ảnh hưởng đến sống người dân, mà làm ảnh hưởng đến nguồn cấp tín dụng ngân hàng, gây bất ổn xã hội, xâm hại tới trật tự xã luan an hội, kìm hãm sản xuất ảnh hưởng tới vấn đề xã hội khác Hành vi CVLN giao dịch dân có xu hướng lan rộng thành thị nông thôn, tiềm ẩn nhiều nguy gây nguy hiểm cho xã hội, làm gia tăng tội phạm khác như: cố ý gây thương thương tích, cướp tài sản cưỡng đoạt tài sản Việc xử lý hình loại tội phạm cần thiết có tác dụng răn đe, giáo dục, phịng ngừa chung Tuy nhiên năm gần công tác xử lý hành vi CVLN giao dịch dân sự, đặc biệt đưa hành vi xét xử cịn gặp nhiều khó khăn, làm hoang mang quần chúng nhân dân ảnh hưởng đến phát triển kinh tế đất nước Quá trình xử lý gặp khó khăn, diễn chậm chạp có phần nguyên nhân quy định pháp luật có liên quan chưa thực rõ ràng Tuy BLHS đời đổi quy định loại tội phạm Điều 201 khắc phục bất cập BLHS trước (Điều 163) với thực trạng CVLN giao dịch dân ngày biến tướng theo chiều hướng tinh vi, mở rộng quy mơ quy định BLHS bộc lộ số bất cập Do việc xử lý, ngăn chặn tệ nạn CVLN giao dịch dân nhiệm vụ quan trọng, cấp bách cần phải giải góp phần thúc đẩy cơng phòng chống tội phạm kinh tế phục vụ cho nghiệp phát triển đất nước, trừ tệ nạn xã hội, đảm bảo an ninh kinh tế cho đất nước CVLN giao dịch dân rào cản lớn phát triển kinh tế nước ta, cần phải tăng cường phòng chống, xử lý nạn CVLN giao dịch dân để ổn định kinh tế Tuy nhiên sở lý luận tội CVLN giao dịch dân pháp luật hình gì? Pháp luật quy định thực tiễn áp dụng pháp luật vào thực tế có phù hợp hiệu không? Xung quanh tội CVLN giao dịch dân cịn có quan luan an điểm lý luận quan hệ xã hội cịn chưa pháp luật cụ thể hóa? v.v vấn đề cần nghiên cứu, giải đáp Thành phố Hồ Chí Minh đầu tàu kinh tế phía nam nước, phát triển đồng thời kéo theo nhiều hệ lụy Tình hình tội phạm nói chung, tình hình tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nói riêng thành phố Hồ Chí Minh diễn biến phức tạp, gây thiệt hại nhiều mặt cho đời sống xã hội Các quan tố tụng, đặc biệt ngành TAND nỗ lực công tác điều tra, truy tố, xét xử tội phạm, thu nhiều kết Nhưng nhiều nguyên nhân chủ quan lẫn khách quan, việc áp dụng quy định pháp luật hình để điều tra, truy tố, xét xử hành vi CVLN giao dịch dân tồn hạn chế, địi hỏi phải có thêm giải pháp khắc phục Do đó, việc nghiên cứu cách hệ thống, toàn diện tội CVLN giao dịch dân theo pháp luật hình Việt Nam nhằm củng cố, phát triển mặt lý luận, làm rõ bất cập quy định pháp luật, bên cạnh hạn chế, thiếu sót trình áp dụng pháp luật thực tiễn, sở kiến nghị giải pháp đảm bảo áp dụng quy định BLHS hành tội phạm có tính cấp thiết Với phân tích nêu trên, học viên chọn đề tài: “Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo pháp luật hình Việt Nam - từ thực tiễn thành phố Hồ Chí Minh” Tình hình nghiên cứu Tội CVLN giao dịch dân xảy tương đối phổ biến đời sống xã hội Dù vậy, tính đến thời điểm thực đề tài này, chưa có nhiều cơng trình khoa học chun nghiên cứu tội phạm phương diện, cấp độ khác - Nghiên cứu lý luận: Vấn đề đề cập giáo trình như: Giáo trình Luật hình Việt Nam Đại học Luật Hà Nội, Đại học Luật luan an TP.HCM, hay Giáo trình Luật hình Việt Nam GS TS Võ Khánh Vinh làm chủ biên, phát hành năm 2013 Nhà xuất Khoa học xã hội Tại văn trên, nhà nghiên cứu làm sáng tỏ mặt lý luận quy phạm pháp luật Tội CVLN giao dịch dân mức độ khái quát, Ngoài hệ thống giáo trình Luật hình sự, nghiên cứu quy định BLHS Tội CVLN giao dịch dân bình luận khoa học BLHS nhiều tác giả, tiêu biểu Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 (phần tội phạm) GS.TS Nguyễn Ngọc Hòa làm chủ biên, Nxb Tư pháp phát hành năm 2018 - Theo tìm hiểu học viên, chưa có cơng trình nghiên cứu khoa học chuyên sâu tội phạm cụ thể mà chủ yếu tác giả nghiên cứu khía cạnh khác Tội CVLN giao dịch dân báo khoa học, như: viết “Tội cho vay lãi nặng - bất cập Bộ luật Hình giải pháp khắc phục” tác giả Nguyễn Văn Hương, Tạp chí Tòa án nhân dân số 19 năm 2004; viết “Về tội làm tiền giả, tội tàng trữ tiền giả, tội phá hủy tiền tệ, tội cho vay nặng lãi” tác giả Phạm Thanh Bình, Tạp chí Nhà nước Pháp luật số 132 năm 1999 Ngồi có số tác giả nghiên cứu hành vi góc độ luật dân nghiệp vụ tài – ngân hàng Có thể kể đến báo, như: viết “Giải pháp ngăn chặn hữu hiệu hoạt động tín dụng đen” tác giá Nguyễn Thanh Cai, Tạp chí Tài số 706 tháng 6/2019; “Giải pháp ngăn chặn tín dụng đen” tác giả Trần Thị Hồng Vân, Tạp chí Tài số 621 tháng 11/2015; “Phát triển tín dụng vi mơ - Giải pháp đẩy lùi "tín dụng đen" Việt Nam” tác giả Bùi Diệu Anh, Tạp chí Tài số 630 tháng 4/2016;… Như vậy, có nhiều cơng trình khoa học đề cập đến Tội CVLN giao dịch dân phương diện, cấp độ cách tiếp cận khác nhau, luan an song mục đích, nhiệm vụ, phạm vi nghiên cứu cơng trình nên đến chưa có cơng trình nghiên cứu cách hệ thống, chun sâu Tội CVLN giao dịch dân theo quy định Điều 201 BLHS năm 2015 từ thực tiễn thành phố Hồ Chí Minh Vì học viên nhận thấy đề tài luận văn không trùng lặp với cơng trình nghiên cứu trước Mục đích, nhiệm vụ nghiên cứu 3.1 Mục đích nghiên cứu Trên sở nghiên cứu lý luận, quy định pháp luật hình Tội CVLN giao dịch dân theo quy định BLHS năm 2015 thực tiễn áp dụng thành phố Hồ Chí Minh năm gần đây, luận văn hướng tới mục đích xây dựng giải pháp đảm bảo áp dụng quy định BLHS năm 2015 tội phạm thời gian tới, đồng thời đề xuất số ý tưởng hoàn thiện quy định pháp luật có liên quan 3.2 Nhiệm vụ nghiên cứu Nhằm phục vụ cho mục đích đề ra, người viết tập trung vào nhiệm vụ sau: + Phân tích, làm rõ vấn đề lý luận Tội CVLN giao dịch dân sự; phân biệt với tội phạm có dấu hiệu tương tự + Bình luận, đánh giá quy phạm pháp luật có liên quan đến Tội CVLN giao dịch dân Từ nêu lên hạn chế, bất cập thực tiễn áp dụng + Khảo sát, đánh giá thực tiễn áp dụng quy định BLHS năm 2015 Tội CVLN giao dịch dân quan tiến hành tố tụng hình (chủ yếu TAND) thành phố Hồ Chí Minh, rút đánh giá kết đạt được, hạn chế, thiếu sót nguyên nhân + Đề xuất, kiến nghị giải pháp nhằm đảm bảo áp dụng quy luan an ... GIAO DỊCH DÂN SỰ 1.1 Những vấn đề lý luận tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.2 Quy định pháp luật tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 23 Chương THỰC TIỄN ÁP DỤNG PHÁP LUẬT VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG... NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TẠI THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH 33 2.1 Khái qt tình hình xét xử sơ thẩm vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thành phố Hồ Chí Minh 34 2.2 Thực tiễn áp dụng pháp luật hình. .. xét xử vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thành phố Hồ Chí Minh 34 Chương YÊU CẦU VÀ GIẢI PHÁP ĐẢM BẢO ÁP DỤNG ĐÚNG PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 54 3.1