Tư vấn pháp luật liên hệ 19006162

Tư vấn pháp luật liên hệ 19006162 Công ty luật Minh Khuê www luatminhkhue vn NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập Tự do Hạnh phúc Số 13/2016/TT NHNN Hà Nội, ngày 30 t[.]

Công ty luật Minh Khuê NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - www.luatminhkhue.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 13/2016/TT-NHNN Hà Nội, ngày 30 tháng năm 2016 THÔNG TƯ SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ 45/2011/TT-NHNN NGÀY 30 THÁNG 12 NĂM 2011 CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI VIỆC CHO VAY, THU HỒI NỢ NƯỚC NGỒI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 Ủy ban Thường vụ Quốc hội ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh số 06/2013/PL-UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 sửa đổi, bổ sung số Điều Pháp lệnh Ngoại hối; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số Điều Thông tư 45/2011/TT-NHNN ngày 30 tháng 12 năm 2011 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định quản lý ngoại hối việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng (sau gọi Thông tư 45/2011/TT-NHNN) Điều Sửa đổi, bổ sung số Điều Thông tư 45/2011/TT-NHNN Sửa đổi, bổ sung Khoản Điều sau: “1 Cho vay nước ngồi hình thức cấp tín dụng, theo tổ chức tín dụng giao cam kết giao cho khách hàng người không cư trú (sau gọi bên vay nước ngoài) Khoản tiền để sử dụng vào Mục đích xác định thời gian định theo thỏa thuận với ngun tắc có hồn trả gốc lãi.” Sửa đổi, bổ sung Khoản Điều sau: “7 Tài Khoản cho vay, thu hồi nợ nước tài Khoản tốn mà tổ chức tín dụng cho vay nước sử dụng để thực Khoản cho vay nước ngoài.” LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn Bổ sung Khoản vào Điều sau: “8 Ngân hàng cung ứng dịch vụ tài Khoản ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam nơi tổ chức tín dụng cho vay nước ngồi mở tài Khoản toán để thực giải ngân, thu hồi nợ Khoản cho vay nước giao dịch chuyển tiền khác liên quan đến hoạt động cho vay, thu hồi nợ nước ngoài.” Bổ sung Khoản vào Điều sau: “5 Xây dựng phương án huy động cho vay ngoại tệ đảm bảo nguyên tắc phù hợp cấu đồng tiền, cấu kỳ hạn huy động cho vay, tránh rủi ro kỳ hạn rủi ro Khoản phát sinh thực Khoản cho vay nước ngoài.” Sửa đổi, bổ sung tên Điều Khoản Điều sau: “Điều Đồng tiền cho vay, thu hồi nợ nước Việc cho vay, thu hồi nợ nước ngồi tổ chức tín dụng thực ngoại tệ Đồng tiền thu hồi nợ đồng tiền giải ngân Khoản cho vay Việc thu hồi nợ ngoại tệ khác với đồng tiền giải ngân thực theo thỏa thuận tổ chức tín dụng cho vay bên vay nước ngồi.” Sửa đổi, bổ sung Khoản Khoản Điều sau: “1 Tổ chức tín dụng thực việc đăng ký Khoản cho vay với Ngân hàng Nhà nước thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày ký thỏa thuận cho vay (trường hợp Khoản cho vay không bảo lãnh) thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày tổ chức bảo lãnh ký văn bảo lãnh Trường hợp thay đổi nội dung liên quan đến Khoản cho vay nước nêu văn xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi Khoản cho vay nước Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng cho vay nước ngồi có trách nhiệm thực đăng ký thay đổi Khoản cho vay nước thời hạn: a) 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày ký thỏa thuận thay đổi; hoặc, b) 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày tổ chức bảo lãnh ký văn đồng ý với nội dung thay đổi thỏa thuận cho vay (trường hợp Khoản cho vay bảo lãnh); hoặc, c) Trước thời Điểm diễn nội dung thay đổi trường hợp nội dung thay đổi không cần ký thỏa thuận thay đổi.” Sửa đổi, bổ sung Điều 10 sau: “Điều 10 Hồ sơ đăng ký Khoản cho vay LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Cơng ty luật Minh Kh www.luatminhkhue.vn Tổ chức tín dụng gửi trực tiếp gửi qua đường bưu điện 01 (một) hồ sơ đăng ký Khoản cho vay đến Ngân hàng Nhà nước Hồ sơ bao gồm: Đơn đăng ký Khoản cho vay nước (theo Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư này) Báo cáo đánh giá tác động Khoản cho vay nước đến việc tuân thủ quy định tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu; giới hạn cấp tín dụng khách hàng (bên vay nước ngồi) người có liên quan; tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn sử dụng vay trung dài hạn; tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi; tỷ lệ khả chi trả; trạng thái ngoại tệ tổ chức tín dụng cho vay nước ngồi Báo cáo thẩm định Khoản cho vay nước gồm nội dung chủ yếu sau: đánh giá tính khả thi, hiệu dự án đầu tư, phương án sản xuất kinh doanh bên vay nước ngoài; rủi ro liên quan, khả thu hồi vốn gốc, lãi cho vay đầy đủ hạn; phù hợp trị giá Khoản cho vay quy mô dự án sử dụng vốn vay; vấn đề bảo đảm Khoản cho vay nội dung liên quan khác Báo cáo nguồn vốn ngoại tệ cho vay bao gồm nội dung liên quan đến quy mô, cấu đồng tiền cấu kỳ hạn nguồn vốn huy động cho vay ngoại tệ thời Điểm ký thỏa thuận cho vay Bản dịch tiếng Việt Quyết định thành lập Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư bên vay nước theo quy định nước sở Bản Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước nhà đầu tư Việt Nam sở hữu vốn đầu tư trực tiếp tham gia quản lý hoạt động đầu tư Bên vay nước Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng) thỏa thuận cho vay ký Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng) văn bản, thỏa thuận bảo lãnh, bảo đảm Khoản cho vay nước ngồi (nếu có).” Sửa đổi, bổ sung Khoản Điều 11 sau: “3 Báo cáo đánh giá tác động Khoản cho vay nước đến việc tuân thủ quy định tỷ lệ an tồn vốn tối thiểu; giới hạn cấp tín dụng khách hàng (bên vay nước ngoài) người có liên quan; tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn sử dụng vay trung dài hạn; tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi; tỷ lệ khả chi trả; trạng thái ngoại tệ tổ chức tín dụng cho vay nước (trường hợp tăng kim ngạch kéo dài thời hạn cho vay nước ngoài).” Bổ sung Khoản vào Điều 12 sau: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn “5 Việc tổ chức tín dụng tuân thủ quy định giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng thực Khoản cho vay nước bao gồm: tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu; giới hạn cấp tín dụng khách hàng (bên vay nước ngồi) người có liên quan; tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn sử dụng vay trung dài hạn; tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi; tỷ lệ khả chi trả; trạng thái ngoại tệ tối đa so với vốn tự có.” 10 Sửa đổi, bổ sung Điều 14 sau: “Điều 14 Tài Khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngồi Tổ chức tín dụng ngân hàng thương mại cho vay nước ngồi có trách nhiệm thực việc theo dõi giao dịch liên quan đến việc cho vay nước ngồi theo quy định hành hạch toán, kế toán ngân hàng thương mại; chịu trách nhiệm đảm bảo thực giao dịch liên quan đến Khoản cho vay nước theo nội dung văn Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi Khoản cho vay nước ngồi tổ chức tín dụng Tổ chức tín dụng khơng phải ngân hàng thương mại cho vay nước ngồi có trách nhiệm mở tài Khoản cho vay, thu hồi nợ nước 01 (một) ngân hàng cung ứng dịch vụ tài Khoản để thực giao dịch giải ngân vốn cho vay, thu hồi nợ nước (nợ gốc, lãi loại phí ) Ngân hàng cung ứng dịch vụ tài Khoản có trách nhiệm thực việc kiểm tra, đối chiếu tài liệu tổ chức tín dụng cho vay nước ngồi xuất trình để đảm bảo thực giao dịch Khoản cho vay nước Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi phù hợp với quy định hành pháp luật Việc tổ chức tín dụng sử dụng tài Khoản ngoại tệ nước để thực Khoản cho vay nước thực theo quy định hành mở sử dụng tài Khoản ngoại tệ nước tổ chức tín dụng.” 11 Sửa đổi, bổ sung Điều 15 sau: “Điều 15 Chế độ báo cáo Tổ chức tín dụng cho vay nước ngân hàng cung ứng dịch vụ tài Khoản thực chế độ báo cáo theo quy định Ngân hàng Nhà nước chế độ báo cáo thống kê áp dụng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.” 12 Sửa đổi, bổ sung Điểm a Khoản Điều 16 sau: “a) Trong thời hạn (bảy) ngày làm việc kể từ ngày nhận đề nghị Vụ Quản lý ngoại hối việc tham gia ý kiến Khoản cho vay nước ngoài, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn gửi Vụ Quản lý ngoại hối nội dung liên quan đến Khoản cho vay nước tổ chức tín dụng Nội dung văn bao gồm: xác nhận phạm vi kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối tổ chức tín dụng; xác nhận việc tổ chức tín dụng tuân thủ quy LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn định hành Ngân hàng Nhà nước giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an theo quy định Khoản Điều 12 Thông tư thời Điểm cuối tháng trước ngày ký thỏa thuận cho vay thỏa thuận thay đổi trường hợp thay đổi làm tăng kim ngạch thời hạn Khoản cho vay nước ngoài.” Điều Bãi bỏ Điều Thông tư 45/2011/TT-NHNN Điều Điều Khoản thi hành Thơng tư có hiệu lực kể từ ngày 30/6/2016 Kể từ ngày Thông tư có hiệu lực thi hành, Điều Thơng tư số 29/2015/TT-NHNN ngày 22/12/2015 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số văn quy phạm pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định thành phần hồ sơ có chứng thực giấy tờ, văn hết hiệu lực thi hành Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Thơng tư KT THỐNG ĐỐC PHĨ THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 3; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Ban lãnh đạo NHNN; - Công báo; - Lưu VP, QLNH, PC Nguyễn Thị Hồng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 ... thủ quy LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn định hành Ngân hàng Nhà nước giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an theo quy định Khoản Điều 12 Thông tư thời... Thông tư KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 3; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Ban lãnh đạo NHNN; - Công báo; - Lưu VP, QLNH, PC Nguyễn Thị Hồng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP... đổi.” Sửa đổi, bổ sung Điều 10 sau: “Điều 10 Hồ sơ đăng ký Khoản cho vay LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7 GỌI 1900 6162 Công ty luật Minh Khuê www.luatminhkhue.vn Tổ chức tín dụng gửi trực tiếp gửi