Hướng dẫn một số nội dung về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay ra nước ngoài và thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú của tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng

TÓM TẮT DỰ THẢO Hướng dẫn số nội dung quản lý ngoại hối việc cho vay nước thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng STT NỘI DUNG CỦA DỰ THẢO Đối Tổ chức tín dụng bảo lãnh cho người khơng cư trú tượng Tổ chức kinh tế thực cho vay người không cư trú sau áp dụng Thủ tướng Chính phủ cho phép (sau gọi “Bên cho vay”) (Điều 2) Tổ chức bảo lãnh cho người không cư trú Thủ tướng Chính phủ cho phép Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động cho vay thu hồi nợ nước tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng Giải Trong Thơng tư này, từ ngữ giải thích sau: thích từ Bảo lãnh cho người khơng cư trú; Thu hồi nợ bảo lãnh; Thỏa thuận cho ngữ vay; Thỏa thuận bảo lãnh; Thỏa thuận cấp bảo lãnh; Đăng ký, đăng ký thay (Điều 3) đổi khoản cho vay nước ngoài; Đăng ký, đăng ký thay đổi khoản thu hồi nợ nước ngoài; Xác nhận đăng ký; Xác nhận đăng ký thay đổi; Tổ chức tín dụng phép; Tài khoản thu hồi nợ bảo lãnh; Tài khoản cho vay nước Trách nhiệm bên cho vay, bên bảo lãnh (Điều 4) Chịu trách nhiệm nghiên cứu lực pháp lý, lực tài bên vay nước ngoài, bên bảo lãnh người không cư trú nhằm đảm bảo thu hồi nợ gốc lãi theo thỏa thuận cho vay, thỏa thuận cấp bảo lãnh Tự chịu rủi ro pháp lý tài việc ký kết thực thỏa thuận cho vay, thỏa thuận bảo lãnh, thỏa thuận cấp bảo lãnh thỏa Ý KIẾN thuận khác có liên quan Xây dựng quy trình thẩm định tín dụng, quản trị phịng ngừa rủi ro tín dụng hoạt động bảo lãnh cho người không cư trú phù hợp với quy định hành pháp luật có liên quan (áp dụng bên bảo lãnh tổ chức tín dụng) Đồng bảo lãnh cho người không cư trú (Điều 5) Trường hợp có (01) bên bảo lãnh thỏa thuận đồng bảo lãnh tổ chức tín dụng, bên bảo lãnh thống ủy quyền cho bên bảo lãnh tổ chức tín dụng làm đầu mối Bên bảo lãnh đầu mối có trách nhiệm đại diện bên bảo lãnh người cư trú thực quy định đăng ký, đăng ký thay đổi khoản thu hồi nợ bảo lãnh với Ngân hàng Nhà nước, mở sử dụng tài khoản thu hồi nợ bảo lãnh quy định khác theo quy định Thông tư Trường hợp tất bên bảo lãnh thỏa thuận bảo lãnh tổ chức kinh tế, bên bảo lãnh thống ủy quyền cho bên bảo lãnh làm đầu mối Bên bảo lãnh đầu mối có trách nhiệm đại diện bên bảo lãnh thực quy định đăng ký, đăng ký thay đổi khoản thu hồi nợ bảo lãnh với Ngân hàng Nhà nước, mở sử dụng tài khoản thu hồi nợ bảo lãnh quy định khác theo quy định Thông tư Khi tham gia đồng bảo lãnh, bên bảo lãnh phải tuân thủ quy định Thông tư này, quy định hành bảo lãnh, đồng bảo lãnh quy định khác pháp luật có liên quan Điều Đồng tiền cho vay, thu hồi nợ nước ngoài; thực nghĩa vụ bảo lãnh, thu hồi nợ bảo lãnh Tổ chức tín dụng thực bảo lãnh thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú ngoại tệ Trường hợp bên nhận bảo lãnh người cư trú, việc bảo lãnh, thu hồi nợ bảo lãnh thực đồng Việt Nam theo thỏa thuận bên Tổ chức kinh tế thực cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú, thu hồi nợ bảo lãnh ngoại tệ đồng Việt Nam theo văn chấp thuận Thủ tướng Chính phủ Điều Đối tượng thực đăng ký khoản cho vay nước ngoài, đăng ký khoản thu hồi nợ bảo lãnh Tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng phép thực cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng đầu mối đại diện cho bên cho vay, bên bảo lãnh khác người cư trú khoản cho vay nước hợp vốn, khoản đồng bảo lãnh cho người khơng cư trú Trình tự thực đăng ký, xác nhận đăng ký khoản cho vay nước tổ chức kinh tế (Điều 11) Trong thời gian ba mươi (30) ngày kể từ ngày ký thỏa thuận cho vay trước thực giải ngân cho vay, bên cho vay bên cho vay đầu mối (trong trường hợp cho vay đồng tài trợ nước ngoài) gửi trực tiếp qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối) (01) hồ sơ theo quy định Điều 10 Thông tư Trong thời gian mười lăm (15) ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ, hợp lệ bên cho vay, Ngân hàng Nhà nước gửi bên cho vay văn xác nhận đăng ký khoản cho vay nước bao gồm nội dung sau: Bên cho vay Đại diện bên cho vay (đối với khoản cho vay hợp vốn); bên vay; điều kiện khoản cho vay nước kim ngạch cho vay, mục đích cho vay nước ngồi, lãi suất cho vay, lãi phạt, phí, hình thức bảo đảm, kế hoạch giải ngân, kế hoạch thu hồi nợ (gốc, lãi); tổ chức tín dụng phép nơi bên cho vay mở tài khoản cho vay nước nội dung khác liên quan đến khoản cho vay nước ngồi (nếu có) Trường hợp từ chối xác nhận đăng ký, Ngân hàng Nhà nước có văn nêu rõ lý (Hồ sơ đăng ký khoản cho vay nước tổ chức kinh tế Điều 10, Điều 12 Hồ sơ đăng ký thay đổi khoản cho vay nước tổ chức kinh tế) Điều 13 Trình tự thực đăng ký thay đổi, xác nhận đăng ký thay đổi khoản cho vay nước tổ chức kinh tế Trong thời gian ba mươi (30) ngày kể từ ngày ký thỏa thuận thay đổi khoản cho vay nước ngoài, bên cho vay bên cho vay đầu mối (trong trường hợp cho vay hợp vốn nước ngoài) gửi trực tiếp qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối) (01) hồ sơ theo quy định Điều 12 Thông tư Trong thời gian mười lăm (15) ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ, hợp lệ Bên cho vay, Ngân hàng Nhà nước gửi bên cho vay văn xác nhận đăng ký thay đổi khoản cho vay nước Trường hợp từ chối xác nhận đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ngồi, Ngân hàng Nhà nước có văn nêu rõ lý Trình tự thực đăng ký, xác nhận đăng ký khoản thu hồi nợ bảo Trong thời gian mười lăm (15) ngày làm việc kể từ ngày chuyển tiền thực nghĩa vụ bảo lãnh, bên bảo lãnh bên bảo lãnh đầu mối (trong trường hợp đồng bảo lãnh) gửi trực tiếp qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối) (01) hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký khoản thu hồi nợ nước theo quy định Điều 14 Thông tư Trong thời gian mười lăm (15) ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ, hợp lệ bên bảo lãnh bên bảo lãnh đầu mối, Ngân hàng Nhà nước gửi bên bảo lãnh bên bảo lãnh đầu mối văn xác nhận đăng ký khoản thu hồi nợ bảo lãnh bao gồm nội dung sau: lãnh Bên bảo lãnh Đại diện bên bảo lãnh (đối với khoản đồng bảo lãnh); (Điều15) bên bảo lãnh; bên nhận bảo lãnh; điều kiện khoản thu hồi nợ bảo lãnh: hạn mức bảo lãnh, số tiền bảo lãnh, mục đích bảo lãnh, lãi suất thu hồi nợ, lãi phạt, phí, kế hoạch thu hồi nợ; tổ chức tín dụng phép nơi bên bảo lãnh mở tài khoản thu hồi nợ bảo lãnh nội dung khác liên quan đến khoản thu hồi nợ bảo lãnh (nếu có) Trường hợp từ chối xác nhận đăng ký, Ngân hàng Nhà nước có văn nêu rõ lý Hồ sơ đăng ký thay đổi khoản thu hồi nợ bảo lãnh quy định Điều 16, Và Hồ sơ đăng ký khoản thu hồi nợ bảo lãnh Điều 14 Điều 17 Trình tự thực đăng ký thay đổi, xác nhận đăng ký khoản thu hồi nợ bảo lãnh Trong thời gian ba mươi (30) ngày kể từ ngày ký thỏa thuận thay đổi khoản thu hồi nợ bảo lãnh, bên bảo lãnh bên bảo lãnh đầu mối (trong trường hợp đồng bảo lãnh) gửi trực tiếp qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối) (01) hồ sơ theo quy định Điều 16 Thông tư Trong thời gian mười lăm (15) ngày kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ, hợp lệ bên bảo lãnh bên bảo lãnh đầu mối, Ngân hàng Nhà nước gửi bên bảo lãnh bên bảo lãnh đầu mối văn xác nhận đăng ký thay đổi khoản thu hồi nợ bảo lãnh Trường hợp từ chối xác nhận đăng ký thay đổi khoản cho vay nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước có văn nêu rõ lý Tài Mỗi khoản cho vay nước tổ chức kinh tế thực khoản thông qua (01) tài khoản cho vay nước mở (01) tổ cho vay chức tín dụng phép Tổ chức kinh tế phải thực giao dịch giải nước ngân vốn cho vay, thu hồi nợ (gốc, lãi) loại phí thơng qua tài khoản ngồi tài khoản thu hồi nợ bảo lãnh (Điều18) cho vay nước Mỗi khoản thu hồi nợ bảo lãnh thực thông qua (01) tài khoản thu hồi nợ bảo lãnh mở tổ chức tín dụng (đối với bên bảo lãnh tổ chức tín dụng) tổ chức tín dụng phép khác Tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng phép phải thực giao dịch liên quan đến việc thu hồi nợ bảo lãnh (nợ gốc, lãi loại phí ) thơng qua tài khoản thu hồi nợ bảo lãnh Trường hợp bên bảo lãnh tổ chức tín dụng mở tài khoản thu hồi nợ bảo lãnh tổ chức tín dụng để thực khoản thu hồi nợ, tổ chức tín dụng có trách nhiệm hạch tốn theo dõi riêng giao dịch liên quan đến khoản thu hồi nợ bảo lãnh; chịu trách nhiệm đảm bảo thực giao dịch liên quan đến thu hồi nợ bảo lãnh theo nội dung văn Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi khoản thu hồi nợ bảo lãnh tổ chức tín dụng Chế độ báo cáo (Điều 19, 20, 21) Đối với bên cho vay Đối với bên bảo lãnh Đối với tổ chức tín dụng phép ... vụ bảo lãnh, thu hồi nợ bảo lãnh Tổ chức tín dụng thực bảo lãnh thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú ngoại tệ Trường hợp bên nhận bảo lãnh người cư trú, việc bảo lãnh, thu hồi nợ bảo lãnh. .. khoản cho vay nước ngoài, đăng ký khoản thu hồi nợ bảo lãnh Tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng phép thực cho vay nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú Tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng đầu... khoản thu hồi nợ bảo lãnh mở tổ chức tín dụng (đối với bên bảo lãnh tổ chức tín dụng) tổ chức tín dụng phép khác Tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng phép phải thực giao dịch liên quan đến việc thu hồi