Ngành ngân hàng thường được biết đến là một trong những ngành có nhiều quy định nhất thế giới Và việc quá nhiều quy định cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, dẫn tới việc tuân thủ quy trình gặp rất nhiều khó kh.
Ngành ngân hàng thường biết đến ngành có nhiều quy định giới Và việc nhiều quy định tiềm ẩn nhiều rủi ro, dẫn tới việc tuân thủ quy trình gặp nhiều khó khăn, cản trở đổi sáng tạo, việc tuân thủ quy trình thực thủ công nhân viên ngân hàng Với việc ứng dụng eKYC, việc quản lý, xử lý liệu tập trung, tự động hóa sở liệu ngân hàng Điều góp phần quan trọng vào việc giảm tải công việc giấy tờ so với nghiệp vụ định danh khách hàng truyền thống, giải phóng sức lao động giảm thiểu nhầm lẫn sai sót yếu tố người Ở khía cạnh quản trị rủi ro, eKYC góp phần giảm thiểu rủi ro ngân hàng khía cạnh sau đây: Thứ nhất, phát giảm thiểu gian lận, nâng cao ý thức, trách nhiệm khách hàng: eKYC giúp giảm sai sót q trình nhập liệu phát giấy tờ giả, mà giao dịch viên khó lịng phát mắt thường Điều góp phần quan trọng phòng ngừa rủi ro từ sớm, phát khách hàng có rủi ro cao khách hàng bắt đầu định danh để mở tài khoản ngân hàng Bên cạnh đó, eKYC kết nối, tích hợp với sở liệu quốc gia dân cư, góp phần phân loại khách hàng từ sớm, giảm thiểu nguy rủi ro đạo đức từ phía khách hàng (khách hàng khơng thể không dám giả mạo giấy tờ hành vi gian dối khác ảnh hưởng khơng đến giao dịch với ngân hàng mà truy vết, lưu sở liệu quốc gia dân cư, ảnh hưởng đến toàn điểm xã hội khách hàng đó) Khi eKYC hệ thống sở liệu quốc gia dân cư kết nối thơng suốt, góp phần quan trọng giúp nâng cao trách nhiệm, ý thức khách hàng giao dịch với ngân hàng Thứ hai, góp phần phịng chống hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố: Quy trình đánh giá rủi ro liên quan đến phòng chống rửa tiền tự động hóa Cụ thể, thơng tin khách hàng đăng ký eKYC tự động đối chiếu với hệ thống hồ sơ phòng chống rửa tiền (AML) ngân hàng Điều giảm thời gian cần thiết để tra cứu danh sách đen, danh sách cảnh báo danh sách PEP trước Việc tra cứu thực tự động hệ thống thay phải thực thủ cơng nhiều tệp danh sách trước Thứ ba, góp phần phòng ngừa, hạn chế rủi ro đạo đức: Trong hoạt động kinh doanh ngân hàng, vấn đề lớn mà nhà băng phải đối mặt rủi ro đạo đức Đã có khơng trường hợp cá nhân, doanh nghiệp làm giả hồ sơ, giấy tờ để lừa đảo ngân hàng Thậm chí, có