Trên thực tế, rủi ro pháp lý có thể xảy ra trong nhiều hoạt động ngân hàng, đặc biệt là trong các nghiệp vụ thanh toán quốc tế khi liên quan đến nhiều thông lệ, tập quán quốc tế và có nhiều bên tham g.
Trên thực tế, rủi ro pháp lý xảy nhiều hoạt động ngân hàng, đặc biệt nghiệp vụ toán quốc tế liên quan đến nhiều thông lệ, tập quán quốc tế có nhiều bên tham gia giao dịch tốn quốc tế Ví dụ, đầu năm 2022, lơ hàng 100 container điều xuất Việt Nam sang Italy bị lừa chứng từ gốc gây nhiều khó khăn tranh chấp pháp lý cho doanh nghiệp xuất điều Việt Nam Trong bối cảnh chuyển đổi số, vấn đề rủi ro pháp lý lại ngân hàng quan tâm nhiều vấn đề thực tiễn chưa có quy định pháp lý đầy đủ, dừng lại “khung pháp lý thử nghiệm”, gây rủi ro cho ngân hàng q trình triển khai Có thể tìm hiểu thêm rủi ro pháp lý trình chuyển đổi số hệ thống ngân hàng Việt Nam QR code 2.1 QR code 2.1 Rủi ro pháp lý chuyển đổi số ngành ngân hàng Việt Nam Nguồn: https://thesaigontimes.vn/rui-ro-phap-ly-trong-ngan-hang-so/ Rủi ro hoạt động không đơn rủi ro tác nghiệp Phạm vi rủi ro hoạt động rộng, bao trùm lên hầu hết hoạt động ngân hàng Rủi ro hoạt động coi loại rủi ro có mối quan hệ mật thiết với nhiều loại rủi ro khác Hầu hết loại rủi ro rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường chí rủi ro khoản có nguyên nhân bắt nguồn từ rủi ro hoạt động Các vụ tổn thất/phá sản định chế tài lớn giới ngân hàng Baring/ Sociate General có nguyên nhân bắt nguồn từ rủi ro hoạt động Theo Basel II, nguyên nhân gây rủi ro hoạt động tóm tắt bảng 2.2: Bảng 2.2: Danh mục phân loại nguyên nhân rủi ro hoạt động theo Basel II Nguồn: Basel II Mặc dù rủi ro hoạt động có phạm vi rộng, liên quan đến nhiều yếu tố, rủi ro hoạt động không bao gồm rủi ro chiến lược rủi ro danh tiếng Theo quy định Thông tư 13/2018/NHNN: - Rủi ro chiến lược rủi ro ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khơng có chiến lược, sách ứng phó kịp thời trước thay đổi môi trường kinh doanh