PHÂN TÍCH COIN AAVE Thông tin cơ bản về AAVE AAVE là mã thông báo gốc của Aave Contract 0xfb6115445bff7b52feb98650c87f44907e58f802 (BEP 20) 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9 (ERC 20) 0x202b49.
PHÂN TÍCH COIN: AAVE Thơng tin AAVE - AAVE mã thông báo gốc Aave - Contract: 0xfb6115445bff7b52feb98650c87f44907e58f802 (BEP-20) 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9 (ERC-20) 0x202b4936fe1a82a4965220860ae46d7d3939bb25 (HECO) 0xDF613aF6B44a31299E48131e9347F034347E2F00 (xDai) 0x6a07A792ab2965C72a5B8088d3a069A7aC3a993B (Fantom) 0xd6df932a45c0f255f85145f286ea0b292b21c90b (Polygon) 0x8ce2dee54bb9921a2ae0a63dbb2df8ed88b91dd9 (Avalanche C-chain) 0x0091bd8d8295b25cab5a7b8b0e44498e678cfc15d872ede3215f7d4c7635ba36 (Sora) - Blockchain: Ethereum - Token Standard: ERC-20 - Audits: Certik - Token Type: Utility, Governance The AAVE gì? - Tiền thân dự án AAVE ETHLend ETHLend đổi thương hiệu thành AAVE vào tháng năm 2018 phát hành sản phẩm để bổ sung cho toàn trải nghiệm cho vay AAVE thêm tính tác Bitcoin vào tảng ETHLend vào đầu năm 2018 Aave – giao thức cho vay phi tập trung, Cơ quan Quản lý Tài Vương quốc Anh (FCA) cấp giấy phép Tổ chức tiền điện tử Giấy phép “Tổ chức tiền điện tử” cho phép Aave hoạt động Coinbase Revolut Châu Âu Aeve chủ yếu hỗ trợ người dùng tham gia vào Hệ sinh thái Aave giao thức phi tập trung theo thời gian - Trước ETHLend tảng DeFi cung hợp đồng thông minh cho vay ngang hàng phi tập trung có native token LEND phát tảng blockchain Ethereum sử dụng đồng tiền kỹ thuật số (digital token ) làm tài sản chấp - Kể từ phát hành đầu tiên, nhiều tính thêm vào bổ sung Bitcoin làm tài sản chấp, thu hồi vốn, gọi vốn tài sản chấp phần, loại crypto đồng tiền ổn định với 150 tài sản chấp ERC-20 - Tên Aave, xuất phát từ tiếng Phần Lan có nghĩa “ma”, chọn thương hiệu tiếp tục thu hút người dùng thông qua công nghệ phát triển giàu trí tưởng tượng Liên doanh dựa công nghệ dự định lấp đầy khoảng trống mà người chơi ngành fintech tập trung PayPal, Skrill Coinbase để lại, cách giới thiệu sản phẩm dịch vụ mới, chẳng hạn Aave Pocket, Aave Lending (SaaS), Aave Gaming, Aave Custody Aave Clearing Chi tiết Aave - Một số loại tiền điện tử DeFi nổi, Aave hệ thống cho vay phi tập trung cho phép người dùng cho vay, mượn kiếm lãi từ tài sản tiền điện tử, tất khơng có người trung gian - Chạy chuỗi khối Ethereum, Aave thay vào hệ thống hợp đồng thơng minh cho phép tài sản quản lý mạng phân tán gồm máy tính chạy phần mềm - Điều có nghĩa người dùng Aave không cần phải tin tưởng vào tổ chức cá nhân cụ thể để quản lý tiền họ Họ cần tin tưởng mã thực thi viết - Về cốt lõi, phần mềm Aave cho phép tạo nhóm cho vay cho phép người dùng cho vay mượn 17 loại tiền điện tử khác bao gồm ETH, BAT MANA - Giống hệ thống cho vay phi tập trung khác Ethereum, người vay Aave phải đăng tài sản chấp trước họ vay Hơn nữa, họ vay đến giá trị tài sản chấp mà họ đăng - Người vay nhận tiền dạng mã thông báo đặc biệt gọi aToken, gắn với giá trị tài sản khác Mã thông báo sau mã hóa để người cho vay nhận lãi tiền gửi - Ví dụ: người vay đăng tài sản chấp DAI vay ETH Điều cho phép người vay tiếp xúc với loại tiền điện tử khác mà khơng cần sở hữu chúng hồn tồn - Aave giới thiệu tính bổ sung, chẳng hạn khoản vay tức hình thức phát hành nợ tín dụng khác tận dụng đặc tính thiết kế độc đáo blockchain 2, Đối tác nhà đầu tư của: a, đội ngũ phát triển - Đội ngũ phát triển dự án Aave tập hợp từ nhiều thành viên với kiến thức, kinh nghiệm hiểu biết sâu rộng nhiều lĩnh vực như: +) Stani Kulechov: Founder kiêm CEO Aave xuất thân từ đại học Helsinki Phần Lan, Stani tốt nghiệp Thạc sĩ chuyên ngành Luật có năm kinh nghiệm Đến tại, anh chuyễn hướng sang Fintech làm việc startup blockchain năm +) Peter Kerr: CFO (Giams đốc Tài Chính) Aave Peter thành viên có năm kinh nghiệm làm việc ngành tài nhiều tên tuổi tiếng HSBC, Ngân hàng Hồng gia Canada, Deutsche Bank…Đồng thời ơng có gần năm nắm chức vụ Giasm đốc Tài cho Sonali Bank UK +) Ernesto Boado: CTO (Giám đốc Công Nghệ) Aave Ernesto người có kinh nghiệm làm việc thơng thạo với ngơn ngữ lập trình JavaScript, Python công cụ công nghệ HTML, CSS, Node.js, React.js, Git… +) Jordan Lazaro Gustave: COO (Giasm đốc điều hành) Aave Tốt nghiệp từ trường đại học danh tiếng Pháp Paris Sorbonne Paris X Nanterre, Jordan có tổng cộng cấp từ Cử nhân đến Thạc sĩ, Tiến sĩ chuyên ngành Innovation and Technology, Quản trị ruit ro, Luật, Chính trị Xã hội Quốc tế b, Quỹ đầu tư đứng sau AAVE - Các quỹ đầu tư vào AAVE bao gồm: c, Partners 3, Đánh giá whitepaper: Có triển vọng 4, Road map có lộ trình khơng: - Roadmap cập nhật trình mắt giao thức - AAVE khởi chạy Mơ-đun an tồn (SM) cho AAVE đặt cọc để hoạt động tài sản chấp phương sách cuối - AAVE giới thiệu ưu đãi an toàn hệ sinh thái để thưởng cho phát triển giao thức - Aavenomics trình bày khn khổ quản trị để trao quyền định quan trọng cho người nắm giữ mã thông báo AAVE - Quản trị xác định sách theo giao thức aave thị trường tiền tệ tuân theo - Avenomics giới thiệu Đề xuất cải tiến AAVE (AIP) để nâng cấp giao thức tương lai - Aavenomics giới thiệu Quản trị Genesis bắt đầu hành trình hướng tới phân quyền hồn tồn Lộ trình phát triển Aave từ tháng 11 năm 2017 đến tháng năm 2021 - Tháng 11 năm 2017: Aave (lúc ETHLend) huy động 16,2 triệu la qua vịng ICO - Tháng năm 2018: Đổi thương hiệu từ ETHLend thành Aave Tỷ lệ hoán đổi 100LEND/1AAVE - Tháng 11 năm 2019: tóm tắt Gitcoin x Aave Hackathon - Tháng năm 2020: Khởi chạy giao thức Aave - Tháng năm 2021: phát hành Aave AMM Market - Tháng năm 2021: mắt quản trị chuỗi chéo nguồn mở giao diện người dùng Aave 5, Cộng đồng uy tín đánh giá: Đứng thứ 61 Coingecko Đứng thứ 55 Coinmarketcap 6, Công dụng AAVE: - AAVE token giao thức Aave, sử dụng với số mục đích sau: +) Governance: Đề xuất, bỏ phiếu định tính mới, tài sản định tham số giao thức +) Các quyền lợi ưu tiên: AAVE borrower không bị tính phí họ vay khoản vay token, sử dụng AAVE để chấp để giảm phí vay nhiều bình thường +) Dùng để trả phí: AAVE owners trả phí AAVE token để xem xét kỹ khoản vay trước chúng công bố công khai +) Burn: AAVE Token burn dựa khoản phí thu giao thức Aave 7, Tầm nhìn phát triển: Khả quan - Tạo tảng Lending lớn thuận tiện cho người dùng với tiếp cận cách dễ dàng loại bỏ yếu tố trung gian với nhiều chi phí cao mang lại minh bạch cho người dùng 8, Cộng đồng dự án lớn hay nhỏ: Trung bình nhỏ - Twitter: 356,6 nghìn người theo dõi - Telegram: có 15000 thành viên - Discord gần 18000 thành viên Official website link: https://aave.com/ Telegram: https://t.me/Aavesome Medium: https://medium.com/aave Twitter: https://twitter.com/AaveAave Reddit: https://www.reddit.com/r/Aave_Official/ Instagram: https://www.instagram.com/aave.aave/ Discord: https://discord.com/invite/CvKUrqM Facebook: https://www.facebook.com/AaveCom 9, Tại phải đầu tư vào token mà token khác: - Có nhiều cơng dụng hệ sinh thái khiến tăng lượng người dùng có nhu cầu sở hữu token - Tổng cung token thấp - Vốn hóa thị trường cịn chưa q cao - AAVE tảng Lending lớn thị trường DEFI 10, Tổng cung lưu thông AAVE: - Total Supply: 16.000.000 (Coinmarketcap) 16.000.000 (Coingecko) - Max Supply: 16.000.000 - Circulating Supply: 13.392.219 (Coinmarketcap) 13.393.549 (Coingecko) - Market Cap: $3.485.724.924 (Coinmarketcap) $3.165.556.330 (Coingecko) - Fully Diluted Market Cap: $4.164.477.733 (Coinmarketcap) $3.781.589.017 (Coingecko) 11, Tỷ lệ phân phối: Token Sale - Đến ngày 30/11/2017, qua vòng ICO thu 16,200,000$ - Tổng số token Allocated triệu token giá 0.0000376 ETH/1 AAVE tương đương 0.0162$ /1 AAVE - Tổng số thu về: 37600 ETH tương đương $16,200,000 - Token bán qua vòng: +) Pre-sale giá ETH = 30,000 AAVE (giá bao gồm 20% bonus tokens) +) Vòng giá ETH = 27,500 AAVE (10% bonus) +) Vòng giá ETH = 26,500 AAVE (5% bonus) +) Vòng thứ giá ETH = 25,000 AAVE 12, Chất lượng mã token: Tốt 13, Có thể kiếm sở hữu đâu: - Các phương pháp kiếm tiền với token AAVE gồm có: +) Liquidity mining: Nhận phần thưởng cung cung cấp tính khoản tạo thị trường tiền tệ riêng lẻ để tạo điều kiện cho dịch vụ cho vay tốt với người cho vay người vay +) Yield farming: Các công cụ yield farming, người dùng stake AAVE tạo lợi nhuận tối ưu tài sản họ Farmer stake kiểm tra xem lending pool mang lại lợi suất tốt +) Exchange: Và đơn giản để sở hữu token AAVE mua sàn giao dịch có niêm yết Binance, Huobi, Bitmax, Bilaxy, Hotbit, OKEx swap Uniswap, Balancer, exchenge Kyber network 14, Marketing + Cộng đồng: - Marketing - Cộng đồng trung bình nhỏ 15, Sản phẩm Công nghệ: a, Sản phẩm - Dự án cho phép người vay cho vay khoảng 20 loại tiền điện tử Một sản phẩm hàng đầu Aave Flash Loans Rate Switching - Flash Loans (Khoản vay nhanh) +) Aave cho phép khoản vay không cần chấp cách tạo logic với điều kiện khoản vay không hồn trả block time giao dịch bị đảo ngược +) Flash Loans thiết kế để nhà phát triển sử dụng để xây công cụ yêu cầu vốn chênh lệch giá, tái cấp vốn lý +) Ví dụ: Nếu người dùng muốn vay Maker giá tài sản chấp bị giảm có nguy bị lý, người dùng sử dụng flash loan để trả lại khoản vay Maker nhận lại tài sản chấp +) Sau đó, họ bán tài sản chấp trả lại flash loan giúp tránh bị lý Maker mà không cần đổ thêm vốn vào - Rate switching (Chuyển đổi tỷ lệ) +) Một tính độc đáo khác Aave cho phép người vay (borrowers) chuyển đổi tỷ lệ lãi suất cố định biến động Thông thường, lãi suất DeFi biến động làm cho việc ước lượng chi phí vay dài hạn trở nên khó khăn +) Nếu người dùng dự đốn lãi suất tăng, họ chuyển đổi khoản vay sang hình thức fixed rate (tỷ lệ cố định) để khố chi phí vay tương lai +) Nếu người dùng nghĩ tỷ lệ lãi suất giảm, họ chuyển đổi lại tỷ lệ biến động để giảm chi phí vay +) Có ngoại lệ mà fixed rate thay đổi: • Trường hợp 1: Nếu lãi suất cho vay tăng lãi suất vay cố định, hệ thống khơng ổn định phải trả nhiều số tiền lãi cần trả Trong trường hợp này, fixed rate tái cân để đạt tỷ lệ ổn định • Trường hợp 2: Có lợi cho borrowers tỷ lệ biến động thấp tỷ lệ cố định 20%, khoản vay tự động giảm xuống để bù đắp vào khoảng chênh lệch b, Công nghệ - Với công nghệ cốt lõi Lending Protocol, AAVE bổ sung giao thức chuyển đổi từ người dùng cá nhân sang nhóm người vay cho vay - Nhóm vay nhóm cho vay tương tác AAVE Protocol với ba thành tố tạo nên gồm Price Oracle (Mức giá dự phòng), Collateral Liquidators (Người lý tài sản chấp) , Integrated Applications (Ứng dụng tích hợp) - Lãi suất cho người vay người cho vay định theo thuật toán: +) Đối với người vay, phụ thuộc vào chi phí tiền tệ – số tiền có sẵn nhóm thời điểm cụ thể Khi tiền vay từ nhóm, số tiền có sẵn giảm đi, điều làm tăng lãi suất +) Đối với người cho vay, lãi suất tương ứng với tỷ lệ kiếm được, với thuật toán bảo vệ dự trữ khoản để đảm bảo rút tiền lúc - Quá trình quản trị token AAVE mơ tả hình sau: 16, Tầm nhìn giải pháp: a, Tầm nhìn - Một số vấn đề mà đội ngũ Aave đặt là: +) Các dịch vụ tài truyền thơng phải qua khâu trung gian, gây tốn thời gian tiền bạc +) Hình thức cho vay P2P truyền thống tiềm ẩn nhiều rủi ro có nhiều yếu tố người +) Nhiều người có nhu cầu vay chấp khơng thể tiếp cận dịch vụ +) Trong giới crypto, nhiều người có nhu cầu sử dụng fiat, đổi sang crypto khác thời gian khơng muốn giá trị đồng crypto nắm giữ +) Sự minh bạch, tin cậy dịch vụ tài cịn vấn đề chưa giải đáp b, Giải pháp - Aave tạo marketplace P2P Lending với đặc điểm sau: +) Tính phi tập trung: Khơng can thiệp vào định người cho vay người vay Aave không giữ tài sản người dùng +) Tính minh bạch: Tất giao dịch cho vay thực thông qua smart contract ghi lưu Blockchain Người dùng theo dõi khoản vay +) Khơng có trung gian kiểm sốt trình lending người cho vay người vay +) Những người tham gia tự lựa chọn, đặt/chọn lựa lãi suất mà mong muốn 17, Tìm kiếm từ khóa scam: Khơng có 18, Quy trình gọi vốn: khơng tìm thấy thơng tin 19, AAVE giải vấn đề gì: - AAVE giúp cho người khó khan tiếp cận với hình thức cho vay tín dụng tiếp cận dễ dàng thay vay chợ đen ngân hang - Việc loại bỏ trung gian khỏi giao dịch mang cho tảng tính phi tập trung minh bạch 20, Tạo ví lưu trữ AAVE đâu: - Token AAVE ERC-20 Token, anh em lưu trữ tất loại ví hỗ trợ chuẩn này: +) Ví sàn giao dịch cho giao dịch token +) Ví mềm: Coin98 Wallet, Metamask, TrustWallet +) Ví cứng: Trezor, Ledger Nano - Ngoài ra, tảng ETHAave có ví lưu trữ riêng cho ETHAave Token ĐÁNH GIÁ TIÊU CỰC - Volume giao dịch không lớn, - Giá token cao khiến cho người dùng khó mua tích trữ với số lượng lớn, - Cộng đồng nhỏ marketing chưa thực tốt - Có nhiều đối thủ cạnh tranh thị trường tài phi tập trung thị trường truyền thống ĐÁNH GIÁ TÍCH CỰC - Có nhiều công dụng hệ sinh thái khiến tăng lượng người dùng có nhu cầu sở hữu token - Tổng cung token thấp - Vốn hóa thị trường cịn chưa cao - AAVE tảng Lending lớn thị trường DEFI - AAVE dự án DeFi công bố smartcontract ETHlend trước DeFi chưa phổ biến Hiện với giao thức tính bổ sung từ tảng ETHLend, AAVE trở thành thương hiệu DeFi đứng top thị trường DeFi với giao thức cho vay Với mức pools khoản chạm ngưỡng tỷ đô la .. .Aave Lending (SaaS), Aave Gaming, Aave Custody Aave Clearing Chi tiết Aave - Một số loại tiền điện tử DeFi nổi, Aave hệ thống cho vay phi tập trung cho... quyền lợi ưu tiên: AAVE borrower không bị tính phí họ vay khoản vay token, sử dụng AAVE để chấp để giảm phí vay nhiều bình thường +) Dùng để trả phí: AAVE owners trả phí AAVE token để xem xét kỹ... Official website link: https:/ /aave. com/ Telegram: https://t.me/Aavesome Medium: https://medium.com /aave Twitter: https://twitter.com/AaveAave Reddit: https://www.reddit.com/r /Aave_ Official/ Instagram: