Đang tải... (xem toàn văn)
HỌC VIỆN CHÍNH SÁCH VÀ PHÁT TRIỂN KHOA TÀI CHÍNH ĐẦU TƯ BÀI TIỂU LUẬN LÝ THUYẾT TÀI CHÍNH TIỀN TỆ CHUYÊN ĐỀ MỐI LIÊN HỆ GIỮA TIỀN TỆ , NỢ , VÀ SỰ PHÁT TRIỂN GVHD Thầy Nguyễn Trần Khánh SVTH Tống Trang Nhung Lớp TMQT 10 Khoa KTQT Mã số SV 7103106146 HÀ NỘI 2020 HÀ NỘI 2017 HOA MỤC LỤC MỤC LỤC 1 PHẦN MỞ ĐẦU 2 1 Đối tượng nghiên cứu 2 2 Lý do và mục đích nghiên cứu 2 3 Phương pháp nghiên cứu 2 4 Phạm vi nghiên cứu 2 PHẦN THÂN 3 CHƯƠNG 1 CƠ SỞ NGHIÊN CỨU 3 1 Tiền tệ 3 2 Nợ 3 3 Sự phát triển kinh tế.
MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU Đối tượng nghiên cứu - Đại dịch COVID 19 đẩy khoản nợ giới lên tầng cao - Mối liên hệ chặt chẽ tiền tệ , nợ phát triển Lý mục đích nghiên cứu - Đại dịch COVID-19 ảnh hưởng toàn diện, sâu rộng đến tất quốc gia giới, tiếp tục diễn biến phức tạp Nền kinh tế tồn cầu có biến động mạnh mẽ rơi vào suy thoái nghiêm trọng Kinh tế giới chịu nhiều tác động, ảnh hưởng đến tất lĩnh vực kinh tế - xã hội, gây gián đoạn chuỗi cung ứng lưu chuyển thương mại, làm đình trệ hoạt động sản xuất, kinh doanh, dịch vụ; tác động trực tiếp đến ngành xuất, nhập khẩu, hàng không, du lịch, dịch vụ lưu trú, ăn uống, y tế, giáo dục, lao động, việc làm; nhiều doanh nghiệp phá sản, giải thể, tạm dừng hoạt động, thu hẹp quy mô - Cho đến nhiều ý kiến khác nói tiền tệ nợ Mục đích luận tìm mối liên hệ chặt chẽ, mật thiết tiền tệ, nợ phát triển làm để có kinh tế phát triển bền vững - Ngoài ra, luận giúp bổ sung kiến thức thực tế mơn học Lý thuyết tài tiền tệ - Phương pháp nghiên cứu Sử dụng phương pháp thu thập thông tin, dùng số liệu cụ thể để phân tích, đánh giá Sử dụng phương pháp so sánh đối chiếu Sử dụng đồ thị để chứng minh Phạm vi nghiên cứu - Không gian : + Nền kinh tế toàn giới - Thời gian : + Từ xuất đồng tiền + Đặc biệt năm 2020 dịch COVID 19 bùng phát PHẦN THÂN CHƯƠNG : CƠ SỞ NGHIÊN CỨU Tiền tệ Tiền tệ tiền xét tới chức phương tiện toán, đồng tiền luật pháp quy định để phục vụ trao đổi hàng hóa dịch vụ quốc gia hay kinh tế Vì định nghĩa vậy, tiền tệ gọi "tiền lưu thơng" Tiền tệ mang hình thức tiền giấy tiền kim loại (tiền pháp định) Nhà nước (ngân hàng trung ương, Bộ Tài chính, ) phát hành, tiền hàng hóa (vỏ sị, gạo, muối, vàng), tiền thay (coupon, dặm bay, điểm thưởng, phỉnh poker, ), tiền mã hóa mạng lưới máy tính phát hành (điển hình Bitcoin) Khi phân biệt tiền tệ quốc gia với tiền tệ quốc gia khác, người ta dùng cụm từ "đơn vị tiền tệ" Đơn vị tiền tệ nhiều quốc gia có tên gọi (ví dụ: dollar, franc ) để phân biệt đơn vị tiền tệ đó, người ta thường phải gọi kèm tên quốc gia sử dụng đồng tiền (ví dụ: dollar Úc) Với hình thành khu vực tiền tệ thống nhất, ngày có nhiều quốc gia dùng chung đơn vị tiền tệ đồng EUR Tiền tệ phương tiện toán pháp quy nghĩa luật pháp quy định người ta bắt buộc phải chấp nhận dùng để toán cho khoản nợ xác lập đơn vị tiền tệ Nợ Nợ thuật ngữ thường sử dụng trường hợp phải thực nghĩa vụ hoàn trả hay đền bù tài sản, vật chất Nợ sử dụng để nghĩa vụ khác Trong trường hợp nợ tài sản nợ cách sử dụng sức mua trước kiếm đủ tổng số tiền để trả cho sức mua Các cơng ty sử dụng nợ phần chiến lược tài tổng thể Nợ hình thành người cho vay đồng ý cho người vay vay lượng tài sản định Trong xã hội đại, nợ thường kèm với đảm bảo khả toán với mức lãi suất định tính theo thời điểm Thanh tốn: Trước có nợ hai bên bên người vay bên người cho vay phải thống phương thức trả nợ (thanh tốn) Thơng thường, người ta tốn tổng số tiền tính theo đơn vị tiền tệ đó, nhiên có trường hợp tốn hàng hố Thanh tốn thực theo phương thức trả lãi khoảng thời gian trả lúc kết thúc hợp đồng cho vay Sự phát triển kinh tế Phát triển kinh tế trình lớn lên, tăng tiến mặt kinh tế Nó bao gồm tăng trưởng kinh tế đồng thời có hồn chỉnh mặt cấu, thể chế kinh tế, chất lượng sống Điều kiện phải có tăng trưởng kinh tế (gia tăng quy mô sản lượng kinh tế, phải diễn thời gian tương đối dài ổn định) Cuộc sống đại phận dân số xã hội trở lên tươi đẹp hơn: giáo dục, y tế, tinh thần người dân chăm lo nhiều hơn, môi trường đảm bảo Trình độ tư duy, quan điểm thay đổi Ảnh hưởng đại dịch COVID 19 đến kinh tế giới Cho đến nay, triệu chứng khủng hoảng kinh tế ngày rõ nét: giá cổ phiếu trồi sụt thị trường chứng khoán giới, giá vàng tăng cao, mối ràng buộc kinh tế quốc tế bị phá vỡ, bao gồm ngành cơng nghiệp tự động hóa toàn cầu, hội chợ thương mại quốc tế bị hủy bỏ ngành công nghiệp du lịch bị suy thối Nhiều nhà phân tích cho rằng, dịch bệnh COVID-19 kéo dài vaccine phòng, chữa bệnh COVID-19 chưa sản xuất, khủng hoảng tiếp diễn, kinh tế giới rơi vào thời kỳ “đại khủng hoảng”, bất ổn lan rộng Khi đó, câu hỏi đặt phản ứng phủ, nhà đầu tư người dân trước tác động khủng hoảng Trong trường hợp nào, kinh tế cần hỗ trợ từ quốc gia ngân hàng trung ương, giao dịch phải phục hồi từ sụp đổ từ doanh nghiệp bị đổ vỡ GDP Mỹ giảm với tốc độ kỷ lục IMF dự đoán GDP Mỹ giảm 6,6% năm Trung Quốc, kinh tế lớn thứ hai, sóng đại dịch? Nền kinh tế Eurozone giảm 12,1% quý II/2020 so với quý Trong kinh tế lớn nhất, EU dự báo giảm -7,5%, Mỹ giảm -5,9%, Trung Quốc tăng 1,2% GDP Trung Quốc năm ngoái 14.000 tỷ USD,tương đương 2/3 Mỹ (21.000 tỷ USD), khoảngcách rút ngắn thêm Nếu xu hướng kinh tế trì, hai kinh tế đạt kích cỡ vòng thập kỷ tới, sớm nhiều so với dự báo trước Kinh tế Việt Nam phải chịu nhiều tác động COVID 19 Theo Tổng cục Thống kê Việt Nam, 30 triệu công nhân bị ảnh hưởng thời kỳ cao điểm gọi “đình trệ sản xuất” vào tháng Bị ảnh hưởng nặng nề công dân làm việc lĩnh vực dịch vụ (72%), công nhân lĩnh vực công nghiệp xây dựng (67,8%), người làm việc lĩnh vực nông nghiệp, lâm nghiệp đánh bắt cá (25,1%) Trong nửa đầu năm 2020, xuất nước giảm 1,1% so với năm trước xuống 121,21 tỷ USD nhập - giảm 3,0% xuống 117,17 tỷ USD dẫn đến xuất siêu đạt 4,04 tỷ USD CHƯƠNG : MỐI LIÊN HỆ GIỮA TIỀN TỆ, NỢ VÀ SỰ PHÁT TRIỂN Đại dịch COVID19 đưa mức nợ giới lên sóng - - - - - - Theo Viện Tài Quốc tế, khủng hoảng Covid-19 đẩy mức nợ tồn cầu tới 272 nghìn tỷ USD q III/2020 Viện cảnh báo “cơn sóng thần” Covid-19 khiến nợ toàn cầu lên mức kỷ lục, đạt 277 nghìn tỷ USD vào cuối năm Trong số quốc gia tiên tiến, nợ tăng 432% GDP quý thứ 3, tăng 50 điểm phần trăm so với năm 2019 Và Mỹ chiếm gần nửa mức tăng Tại khu vực đồng euro, hành động phủ khiến nợ cơng tăng 1,5 nghìn tỷ USD so với kỳ, lên mức 53 nghìn tỷ USD Con số thấp mức 55 nghìn tỷ USD khu vực so với quý II/2014, khu vực đối phó với khủng hoảng nợ có Tại thị trường nổi, mức nợ tăng lên 248% GDP, Lebanon, Trung Quốc, Malaysia Thổ Nhĩ Kỳ có mức tăng nợ phi tài lớn Tuy nhiên, đại dịch Covid-19 yếu tố gây mức nợ lớn tồn cầu Tốc độ tích lũy nợ tồn cầu chưa có kể từ năm 2016, tăng 52 nghìn tỷ USD Mặc dù khoảng 15 nghìn tỷ USD gia tăng ghi nhận vào năm 2020 bối cảnh đại dịch Covid-19, khoản nợ tích lũy năm qua vượt xa mức tăng nghìn tỷ USD năm trước Mức nợ lớn khiến phủ, doanh nghiệp hộ gia đình gặp rủi ro cao thời kỳ suy thoái kinh tế Đại dịch Covid-19 làm đảo lộn bảng cân đối kế tốn cơng kinh tế tồn cầu chìm tường nợ Trong quý năm 2020, kho nợ toàn cầu đạt mức kỷ lục 258 nghìn tỷ USD Để đối phó với khủng hoảng Covid-19, tỷ lệ nợ GDP tồn cầu tăng khơng 10 điểm phần trăm lên 331% GDP vài tháng đại dịch Trong tổng số trái phiếu doanh nghiệp phi tài lưu hành tồn cầu - đạt mức kỷ lục 13,5 nghìn tỷ USD vào cuối năm 2019 - có 30% xếp hạng A cao Do đó, tình trạng vỡ nợ công ty đạt đến tầm cao nửa đầu năm 2020, đặc biệt Mỹ khu vực đồng euro, phản ánh thu nhập giảm cú sốc Covid-19 thói quen vay nợ kéo dài họ Tiền thực chất nợ, khơng có nợ khơng có tiền Trong kinh tế đại, hầu hết tiền tồn dạng tiền gửi ngân hàng (bank deposits) Nhưng cách thức mà khoản tiền gửi ngân hàng tạo thường bị hiểu sai: cách thơng qua việc cho vay ngân hàng thương mại Bất ngân hàng tiến hành cho vay, đồng thời tạo lượng tiền gửi tương ứng tài khoản ngân hàng người vay, tạo tiền Phần lớn nghĩ rằng, tiền lưu thông, tiền mà sử dụng phủ phát hành Điều Nhưng khía cạnh Ít hiểu phần lớn tiền sử dụng tạo từ khoản nợ ngân hàng Hầu hết nghĩ ngân hàng cho vay tiền từ người gửi tiết kiệm Nhưng thực tế Thực tế ngân hàng tự tạo dòng tiền vay, từ khoản tiền ngân hàng kiếm được,cũng khơng phải từ tiền gửi tiết kiệm mà từ chữ ký người vay Trong khứ, tổng lượng tiền bị giới hạn tới lượng vật chất thực có thứ sử dụng tiền Ví dụ để tiềnvàng bạc tạo cần phải tìm vàng hay bạc đưa lên từ lòng đất Hiện tiền tạo nợ Tiền tạo có đến vay ngân hàng Kết lượng tiền tạo có giới hạn thực - giới hạn tổng dư nợ Khơng có nợ khơng có tiền – trường hợp ngược lại Đáng ngạc nhiên có nguồn tài nguyên dồi dào, đổi khả sản xuất, hầu hết chúng ta, từ phủ đến công ty hay cá nhân nợ ngân hàng nhiều Figure 1-Sự tạo tiền từ việc cho vay thêm ngân hàng Mối liên hệ tiền tệ, nợ phát triển kinh tế 1.1 Tích cực Như kết nghiên cứu nêu trên, tiền nợ Và có mối liên hệ biến số sách tiền tệ tăng trưởng kinh tế, cung tiền tác động mạnh đến tăng trưởng kinh tế, lãi suất ngắn hạn dài hạn có tác động tác động ngược chiều Nợ công làm gia tăng nguồn lực cho nhà nước Nó giúp tăng cường nguồn vốn phát triển sở hạ tầng tăng khả đầu tư đồng Nhà nước Nếu có sách huy động nợ cơng cách hợp lý nhu cầu vốn bước giải để đầu tư sở hạ tầng, từ giúp gia tăng lực sản xuất cho kinh tế Huy động nợ cơng góp phần tận dụng nguồn tài nhà rỗi dân cư Nhà nước vay nợ từ khoản tiền nhàn rỗi từ phận dân cư xã hội mang lại hiệu kinh tế cho khu vực công lẫn khu vực tư Bằng cách sử dụng nợ tốt, doanh nghiệp tăng tốc độ phát triển Doanh nghiệp bạn có nhiều kế hoạch tiềm để tăng doanh thu phát triển? Nhưng để đạt tăng trưởng ổn định mở rộng đỏi hỏi lượng lớn tiền mặt Bằng cách sử dụng nợ, cơng ty bạn tiếp cận nguồn tiền mặt cần thiết Nguồn tiền để mua thiết bị, thuê nhân viên mới,… Bạn mở chi nhánh mới, thúc đẩy tiếp thị đạt mục tiêu Điều đặc biệt quan trọng doanh nghiệp hưởng lợi từ quy mô kinh tế để cung cấp sản phẩm dịch vụ họ với chi phí cạnh tranh Nợ giúp doanh nghiệp tăng trưởng quy mơ cần thiết để thu nhiều lợi nhuận Duy trì dòng tiền dương thách thức lớn doanh nghiệp nhỏ phải đối mặt Vẫn có nhiều doanh nghiệp nhỏ có lãi Họ kiếm nhiều tiền số tiền họ chi tiêu hàng tháng hàng quý Nhưng họ có đủ tiền để tài trợ cho việc tăng trưởng dòng tiền chậm Nhiều doanh nghiệp liên tục phải chịu khoản nợ khó địi khách hàng tốn chậm Khi đó, doanh nghiệp sử dụng nợ để lấp đầy khoảng cách việc cung cấp sản phẩm/dịch vụ nhận tốn Dịng tiền chìa khóa cho doanh nghiệp thành cơng Nếu dịng tiền bị gián đoạn, doanh nghiệp bạn khó thúc đẩy phát triển Với hạn mức tín dụng vay được, doanh nghiệp bạn tiếp cận với tiền mặt cần thiết, phòng hờ dòng tiền gặp vấn đề từ việc bán hàng chậm Điều giúp dễ dàng việc toán cho nhân viên, mua vật tư tiếp tục giao dịch tiền mặt đến chậm khơng thể đốn trước 1.2 Tiêu cực Nợ có khả trở thành nợ xấu hay không phụ thuộc vào lực quản lý tài quốc gia kinh tế Trách nhiệm hồn trả nợ cơng gây nên áp lực lớn sách đầu tư nước sách thuế… Nguồn vay dồi không quản lý cách chặt chẽ dễ gây nên nạn tham nhũng, thất lãng phí nguồn tiền Mỗi hoạt động sử dụng nguồn vốn khơng hiệu gây nên nhiều hậu nghiêm trọng nợ chồng nợ hay hiệu ứng domino… 10 1.3 Mối liên hệ tiền tệ, nợ phát triển Đã bạn tự hỏi mà người, từ phủ, tập đồn, cơng ty lớn nhỏ đến gia đình lại nợ lúc với số tiền lớn vậy? Đã bạn tự hỏi làm có nhiều tiền vay ? Giờ bạn biết đó, khơng có nhiều tiên đến Ngân hàng khơng cho vay tiền, họ đơn tạo từ khoản nợ Mà nợ vơ hạn nên nguồn cung tiền Vì vậy, khơng có nợ khơng có tiền Và nhân tiền thực chất nợ khơng có nợ khơng có tiền Chúng ta phải phụ thuộc vào khoản tín dụng ngân hàng liên tục làm để có tiền Khơng có khoản cho vay, khơng có tiền, xảy “đại suy thoái” Nguồn cung tiền cạn kiệt nhanh chóng nguồn cung khoản vay suy giảm Nếu ngân hàng tạo nhiều tiền ảo giàu có, khơng chết đói Phần lớn rằng, trả hết nợ tình hình kinh tế cải thiện Điều phạm vi cá nhân, có nhiều tiền để tiêu trả hết nợ Chúng ta nghĩ người trả hết nợ nhìn chung có nhiều tiền Nhưng thật hồn tồn ngược lại, khơng có tiền Và kinh tế phát triển mạnh 11 CHƯƠNG : MỘT NỀN KINH TẾ PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG Nền kinh tế ổn định Khái niệm: Nền kinh tế ổn định (Steady-state economy) kinh tế cấu trúc để cân tăng trưởng với toàn vẹn môi trường Một kinh tế ổn định kinh tế tìm cách cân tăng trưởng sản xuất tăng trưởng dân số Mục đích kinh tế sử dụng hiệu tài ngun thiên nhiên tìm cách phân phối cơng cải tạo từ phát triển tài nguyên Một kinh tế ổn định cần nguồn cung tiền phải có khả bền vững không bị sụp đổ Hãy tưởng tượng người cho vay tiền phải thực có tiền vay Nếu vài người hệ thống cung tiền bắt đầu cho vay tiền tính lãi cách có hệ thống, phần cung tiền họ tăng lên Nếu họ liên tục tái cho vay lãi suất với số tiền họ trả lại điều xảy ? Làm để có kinh tế phát triển bền vững 2.1 Thay đổi hệ thống ? Nếu chất hệ thống nguyên nhân gây vấn đề sửa đổi qua loa khơng giải Chính hệ thống phải thay Nhiều nhà phê bình tiền tệ kêu gọi việc tái thiết lập hệ thống tiền tệ dựa vàng với lí vàng có lịch sử lâu dài đáng tin cậy Một vài người ủng hộ bạc sẵn có vàng nên khả lũng đoạn thị trường Nhưng khơng muốn quay lại thời phải mang theo túi tiền nặng trịch mua sắm Và vàng lại trở thành đồng tiền hợp pháp người có tiền khơng có vàng nhiên lại trở thành khơng có Đổi tiền tệ giống đổi hình thức bầu cứ, vấn đề lớn Nó địi hỏi sẵn sàng thay đổi suy nghĩ rộng mở 2.2 Một kinh tế phát triển Để tạo kinh tế bền vững dựa tiền vĩnh cửu khơng lãi suất, tiền tạo bơm vào thị trường phủ, tốt sở hạ tầng phục vụ cho kinh tế, đường xá, cầu cống, bến cảng siêu thị cơng cộng Số tiền nợ Nếu số tiền tạo tăng trưởng thương mại khơng tạo lạm phát Chính phủ lên hay xuông phụ thuộc vào khả bảo vệ giá trị đồng tiền họ Tình trạng lệ thuộc vào hệ thống ngân hàng qua khoản lãi suất nợ phủ khơng cịn 12 Tơn trọng phân bổ thông tin nguồn lực theo chế thị trường: Cơ chế thị trường giúp đưa tín hiệu giá cả, tạo nên chế kiến thiết điều động nguồn lực cách hợp lý mà không cần đến điều hành quản lý thiếu hiệu Nhà nước Có tầm nhìn định hướng cho tương lai rõ ràng đắn: Đây nhân tố xúc tác, giúp quốc gia nói trì đà tăng trưởng dựa vào lượng tiết kiệm đầu tư cao toàn kinh tế Khi toàn yếu tố khác tạo nên động lực tiềm cho tăng trưởng, vốn đầu tư nhân tố định để tiềm trở thành thực Hầu hết quốc gia hưởng lợi nhiều từ nguồn tiết kiệm nội địa, bao gồm tiết kiệm Chính phủ, tiết kiệm doanh nghiệp tiết kiệm hộ gia đình, thành phần cuối đóng vai trị quan trọng bậc Để trì điều này, Chính phủ phải có tầm nhìn đắn nhằm khuyến khích định hướng người dân từ bỏ phần tiêu dùng tại, tiết kiệm nhiều hơn, tin tưởng vào việc phát triển chung toàn kinh tế mang lại cho họ mức thu nhập vượt trội tương lai Tích cực mở hội nhập kinh tế: yếu tố quan trọng tạo điều kiện để quốc gia đẩy mạnh mức tăng trưởng mình, giúp quốc gia sau nhập ý tưởng, cơng nghệ phương thức sản xuất mà quốc gia công nghiệp trước phải hàng trăm năm đạt Quản lý Nhà Nước hiệu quả: Sự điều hành quản lý Chính phủ có lực, có trách nhiệm đáng tin cậy góp phần tạo nên thành cơng quốc gia nói Điều thể chiến lược phát triển nhà hoạch định sách kinh tế, không đơn tập trung vào cơng nghiệp hóa, đẩy mạnh sản xuất xuất mà phải kèm với tiến đời sống xã hội có phương thức phân phối lại thu nhập cho người dân 13 KẾT LUẬN Tóm lại, em đồng ý với ý kiến : Có mối liên hệ chặt chẽ tiền tệ, nợ phát triển Bài luận nêu rõ mối liên hệ mật thiết ấn Thực chất tiền nợ, khơng có nợ khơng có tiền, tất nhiên có tiền có phát triển Việc nghiên cứu mối liên hệ việc làm cần thiết, giúp ta hiểu rõ chất tiền kinh tế Tuy nhiên điều có hai mặt nó, cần sử dụng nguồn tiền cách hợp lý để có kinh tế phát triển ổn định Trong suốt trình tìm hiểu nghiên cứu đề tài, em ấn tượng với câu nói : “ Một điều dễ nhận hệ thống ngân hàng theo tỷ lệ dự trữ giống trò chơi ghế âm nhạc trẻ con, miễn nhạc khơng có thua cả” Cuối cùng, cố gắng tìm hiểu nghiên cứu kĩ lưỡng đề tài nhiên nhận thức, kiến thức cịn hạn chế nên em chắn khơng thể tránh khỏi thiếu sót mong nhạna xét dạy thêm từ phía thầy Em xin cảm ơn ! 14 TƯ LIỆU THAM KHẢO - https://vi.wikipedia.org/wiki/Trang_Ch%C3%ADnh - https://www.dailymotion.com/video/x1fwxwi? fbclid=IwAR3LeycSYY_udepxHYyVHOV5LGdhl9euAAQZbBt61ZM25RxN5RmJ8gX XOMw - http://www.phantichkinhte123.com/2017/04/su-tao-tien-trong-nen-kinh-te-hien-ai.html? fbclid=IwAR1a9r4xeuDPHog8OKkg4-zkp8PGWeV4l6rHinHF7SB4CukCyxVnW1skfq4 - https://dragonlend.vn/dragonlend-blog/uu-nhuoc-diem-cua-no-doi-voi-cac-doanh-nghiep/ - https://baodautu.vn/covid-19-tao-ra-khoan-no-khong-lo-tren-toan-cau-d122823.html 15 ... nhiều ý kiến khác nói tiền tệ nợ Mục đích luận tìm mối liên hệ chặt chẽ, mật thiết tiền tệ, nợ phát triển làm để có kinh tế phát triển bền vững - Ngoài ra, luận giúp bổ sung kiến thức thực tế mơn... phương thức phân phối lại thu nhập cho người dân 13 KẾT LUẬN Tóm lại, em đồng ý với ý kiến : Có mối liên hệ chặt chẽ tiền tệ, nợ phát triển Bài luận nêu rõ mối liên hệ mật thiết ấn Thực chất tiền... xét dạy thêm từ phía thầy Em xin cảm ơn ! 14 TƯ LIỆU THAM KHẢO - https://vi.wikipedia.org/wiki /Trang_ Ch%C3%ADnh - https://www.dailymotion.com/video/x1fwxwi? fbclid=IwAR3LeycSYY_udepxHYyVHOV5LGdhl9euAAQZbBt61ZM25RxN5RmJ8gX