BỘ TÀI CHÍNH CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số:65/2019/TT-BTC Hà Nội, ngày 16 tháng năm 2019 THÔNG TƯ Quy định nội dung đào tạo, thi, cấp công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm Căn Luật Kinh doanh bảo hiểm số 24/2000/QH10 ngày 09/12/2000; Căn Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Kinh doanh bảo hiểm số 61/2010/QH12 ngày 24/11/2010; Căn Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Kinh doanh bảo hiểm, Luật sở hữu trí tuệ số 42/2019/QH14 ngày 14/6/2019; Căn Nghị định số 73/2016/NĐ-CP ngày 01/7/2016 Chính phủ quy định chi tiết thi hành Luật Kinh doanh bảo hiểm Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Kinh doanh bảo hiểm; Căn Nghị định số 87/2017/NĐ-CP ngày 26/7/2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Bộ Tài chính; Theo đề nghị Cục trưởng Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm, Bộ trưởng Bộ Tài ban hành Thơng tư quy định nội dung đào tạo, thi, cấp công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm CHƯƠNG I: QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định nội dung đào tạo, thi, cấp chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước; quy định việc công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước ngồi cấp Thơng tư khơng quy định việc đào tạo, thi, cấp công nhận chứng tính tốn bảo hiểm Điều Đối tượng áp dụng Đối tượng áp dụng Thông tư bao gồm: Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính); Trung tâm Nghiên cứu đào tạo bảo hiểm (thuộc Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm) Các sở đào tạo thành lập hoạt động hợp pháp Việt Nam có chức đào tạo bảo hiểm (sau gọi tắt sở đào tạo) 2 Các cá nhân dự thi chứng phụ trợ bảo hiểm (sau gọi tắt thí sinh dự thi) Các cá nhân có chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước ngồi cấp có u cầu công nhận Việt Nam Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc đào tạo, tổ chức thi, cấp, công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm CHƯƠNG II NỘI DUNG ĐÀO TẠO, THI, CẤP CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM ĐỐI VỚI CÁC CƠ SỞ ĐÀO TẠO Ở TRONG NƯỚC Điều Các loại chứng phụ trợ bảo hiểm Chứng phụ trợ bảo hiểm quy định Thông tư bao gồm: a) Chứng tư vấn bảo hiểm b) Chứng đánh giá rủi ro bảo hiểm c) Chứng giám định tổn thất bảo hiểm d) Chứng hỗ trợ giải bồi thường bảo hiểm Các chứng quy định điểm a, b, d khoản Điều chi tiết theo nghiệp vụ bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm phi nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe Chứng quy định điểm c khoản Điều chi tiết theo: Bảo hiểm phi nhân thọ (trừ bảo hiểm hàng hải, bảo hiểm hàng không); bảo hiểm hàng hải; bảo hiểm hàng không Điều Đào tạo chứng phụ trợ bảo hiểm Hình thức đào tạo: a) Đào tạo sở đào tạo b) Tự học Nội dung đào tạo chứng phụ trợ bảo hiểm bao gồm: a) Phần kiến thức chung: - Các quy định pháp luật Việt Nam kinh doanh bảo hiểm; - Nguyên lý bảo hiểm b) Phần kiến thức chuyên môn: - Đối với chứng tư vấn bảo hiểm: Kiến thức đối tượng bảo hiểm; kiến thức điều kiện, điều khoản bảo hiểm; quy trình tư vấn chương trình bảo hiểm, sản phẩm bảo hiểm, quản trị rủi ro bảo hiểm đề phòng hạn chế tổn thất - Đối với chứng đánh giá rủi ro bảo hiểm: Kiến thức đối tượng bảo hiểm; kiến thức quản lý rủi ro; quy trình đánh giá rủi ro - Đối với chứng giám định tổn thất bảo hiểm: Kiến thức đối tượng bảo hiểm; kiến thức điều kiện, điều khoản bảo hiểm; quy trình giám định tổn thất bảo hiểm - Đối với chứng hỗ trợ giải bồi thường bảo hiểm: Kiến thức đối tượng bảo hiểm; kiến thức điều kiện, điều khoản bảo hiểm; quy trình giải bồi thường bảo hiểm Điều Tổ chức thi Trung tâm Nghiên cứu đào tạo bảo hiểm (sau gọi tắt Trung tâm) đơn vị tổ chức thi chứng phụ trợ bảo hiểm quy định khoản Điều Thông tư Hình thức thi: thi tập trung Việc tổ chức thi chứng phụ trợ bảo hiểm thực tháng Trước ngày 31 tháng 12 năm, Trung tâm thông báo cụ thể thời gian, địa điểm tổ chức thi chứng phụ trợ bảo hiểm năm trang thông tin điện tử Trung tâm Điều Thủ tục đăng ký dự thi chứng phụ trợ bảo hiểm Việc đăng ký dự thi thực trực tuyến trang thông tin điện tử Trung tâm địa chỉ: https://irt.mof.gov.vn trước ngày thi tối thiểu 10 ngày Cơ sở đào tạo chịu trách nhiệm đăng ký cho thí sinh học viên sở đào tạo Các thí sinh tự đăng ký dự thi trực tiếp với Trung tâm Hồ sơ đăng ký dự thi theo quy định khoản Điều Hồ sơ đăng ký dự thi gồm: a) Thông tin cá nhân thí sinh; b) Tên kỳ thi chứng phụ trợ bảo hiểm; c) Loại chứng phụ trợ bảo hiểm dự kiến đăng ký thi; d) Ngày thi, địa điểm thi; đ) Các thông tin khác có liên quan đến kỳ thi Chi phí dự thi: Thí sinh có trách nhiệm nộp chi phí dự thi Mức chi phí dự thi Trung tâm thơng báo Các thí sinh sở đào tạo đăng ký dự thi nộp chi phí dự thi qua sở đào tạo để nộp cho Trung tâm, thí sinh tự nộp chi phí dự thi trực tiếp cho Trung tâm Trước ngày thi 03 ngày làm việc, Trung tâm thông báo danh sách thí sinh dự thi trang thơng tin điện tử Trung tâm (đối với trường hợp nộp đủ hồ sơ chi phí dự thi) Điều Ra đề thi Đề thi chứng phụ trợ bảo hiểm dạng trắc nghiệm Mỗi đề thi gồm phần kiến thức chung phần kiến thức chuyên môn Số lượng câu hỏi liên quan đến phần kiến thức chung chiếm 40%, số lượng câu hỏi liên quan đến phần kiến thức chuyên môn chiếm 60% tổng số lượng câu hỏi đề thi Đề thi chứng phụ trợ bảo hiểm lấy từ Ngân hàng câu hỏi Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm xây dựng Ngân hàng câu hỏi xây dựng theo loại chứng phụ trợ bảo hiểm quy định Điều Thông tư dựa nội dung đào tạo quy định khoản Điều Thông tư Điều Thông báo kết thi Căn vào kết thi, Trung tâm có trách nhiệm phê duyệt kết thi chứng phụ trợ bảo hiểm Thí sinh dự thi đạt từ 70% tổng số điểm thi trở lên coi thi đỗ kỳ thi chứng phụ trợ bảo hiểm Trung tâm Quyết định phê duyệt kết thi theo mẫu quy định Phụ lục số ban hành kèm theo Thông tư Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày kết thúc kỳ thi, kết thi thông báo trang thông tin điện tử Trung tâm trang thông tin điện tử Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm Điều Cấp chứng phụ trợ bảo hiểm Căn Quyết định phê duyệt kết thi chứng phụ trợ bảo hiểm Trung tâm: a) Cơ sở đào tạo cấp chứng phụ trợ bảo hiểm cho thí sinh thi đỗ học viên sở đào tạo b) Trung tâm cấp chứng phụ trợ bảo hiểm cho thí sinh thi đỗ thí sinh tự Việc cấp chứng thực thời hạn 10 ngày kể từ ngày Quyết định phê duyệt kết thi có hiệu lực 5 Mẫu chứng phụ trợ bảo hiểm quy định Phụ lục số ban hành kèm theo Thông tư Điều 10 Phúc tra xử lý kết phúc tra Thí sinh dự thi có quyền phúc tra điểm thi Đơn phúc tra gửi Trung tâm theo mẫu quy định Phụ lục số ban hành kèm theo Thông tư thời hạn 20 ngày kể từ ngày thơng báo thức kết thi trang điện tử Trung tâm Trung tâm thực chấm phúc tra có văn trả lời kết phúc tra cho thí sinh thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận đơn đề nghị phúc tra thí sinh Căn kết phúc tra, Trung tâm phê duyệt điều chỉnh kết thi chứng phụ trợ bảo hiểm (nếu có).Cơ sở đào tạo, Trung tâm cấp chứng phụ trợ bảo hiểm theo quy định Điều Thông tư thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm theo quy định Điều 11 Thông tư Điều 11 Thu hồi, cấp đổi chứng phụ trợ bảo hiểm Cơ sở đào tạo, Trung tâm thực thu hồi, cấp đổi chứng phụ trợ bảo hiểm mà sở đào tạo, Trung tâm cấp trường hợp quy định khoản Điều Các trường hợp chứng phụ trợ bảo hiểm bị thu hồi, cấp đổi: a) Chứng phụ trợ bảo hiểm khơng có hiệu lực bị thu hồi trường hợp sau: - Cá nhân cấp chứng không tham dự kỳ thi chứng phụ trợ bảo hiểm không thi đỗ kỳ thi chứng phụ trợ bảo hiểm Trung tâm tổ chức theo quy định Thông tư này; - Cá nhân cấp chứng giả mạo, gian lận thông tin kê khai quy định điểm a khoản Điều Thông tư này; - Người cấp chứng nhờ người khác thi hộ kỳ thi đó; - Kết phúc tra thi thí sinh khơng đủ điểm đỗ theo quy định Thông tư này; - Người cấp chứng cho người khác sử dụng chứng b) Người bị thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm theo quy định điểm a khoản Điều (trừ trường hợp thu hồi kết phúc tra thi) không dự thi kỳ thi phụ trợ bảo hiểm thời hạn 12 tháng kể từ ngày có Quyết định thu hồi chứng 6 c) Chứng phụ trợ bảo hiểm cấp đổi trường hợp thông tin cá nhân người cấp chứng bị nhầm lẫn, sai sót: - Họ/Tên đệm/Tên; - Ngày tháng năm sinh; - Số Thẻ cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu; - Ngày cấp, nơi cấp Thẻ cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu Đơn vị cấp chứng thực việc thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm cấp theo Quyết định thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm Mẫu Quyết định thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm quy định Phụ lục số ban hành kèm theo Thông tư Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày có Quyết định thu hồi chứng chỉ, đơn vị cấp chứng có trách nhiệm thơng báo danh sách chứng phụ trợ bảo hiểm khơng có hiệu lực bị thu hồi trang thông tin điện tử đơn vị cấp chứng thông báo cho Trung tâm Thông tin chứng khơng có hiệu lực bị thu hồi đăng công khai trang thông tin điện tử Trung tâm trang thông tin điện tử Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm CHƯƠNG III CÔNG NHẬN CHỨNG CHỈ VỀ PHỤ TRỢ BẢO HIỂM DO CƠ SỞ ĐÀO TẠO Ở NƯỚC NGOÀI CẤP Điều 12 Nguyên tắc công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước cấp Cá nhân có chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước cấp để công nhận chứng Việt Nam cần đáp ứng đầy đủ quy định sau: Có chứng phụ trợ bảo hiểm: a) Chứng sở đào tạo cấp sau cá nhân thi đỗ kỳ thi quan quản lý bảo hiểm nước tổ chức thi đơn vị quan nhà nước thành lập để thực tổ chức thi chứng chỉ; b) Chứng tổ chức đào tạo bảo hiểm quốc tế cấp: Viện Bảo hiểm Tài Úc New Zealand (ANZIIF), Viện Bảo hiểm Hoàng gia Anh (CII), Viện Đào tạo bảo hiểm Canada (IIC), Viện Quản trị rủi ro Anh (IRM), Viện Quản trị rủi ro Úc (RMIA), Viện Giám định Hoàng gia Anh (CILA), Viện Giám định Hoàng gia Úc (AICLA), Học viện Hàng hải Lloyd; c) Chứng tổ chức đào tạo thuộc quốc gia có thỏa thuận thừa nhận chứng phụ trợ bảo hiểm lẫn với Việt Nam cấp 7 Nội dung đào tạo chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước phải đảm bảo tương ứng với loại chứng phụ trợ bảo hiểm đề nghị công nhận Việt Nam Hồ sơ đề nghị công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm quy định khoản Điều 13 Thông tư Điều 13 Thủ tục công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước cấp Cá nhân có chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước cấp để công nhận Việt Nam cần gửi 01 hồ sơ đề nghị công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm Bộ Tài (Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm) theo quy định khoản Điều Hồ sơ đề nghị công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước cấp bao gồm: a) Đơn đề nghị công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước cấp theo mẫu quy định Phụ lục số ban hành kèm theo Thông tư này; b) Một (01) dịch công chứng sang tiếng Việt chứng đề nghị cơng nhận; c) Khung nội dung chương trình đào tạo bảng kê môn học chương trình đào tạo chứng phụ trợ bảo hiểm học sở đào tạo nước ngoài; d) Bằng chứng chứng minh cá nhân thi đỗ kỳ thi chứng phụ trợ bảo hiểm quan quản lý bảo hiểm nước tổ chức thi đơn vị quan nhà nước thành lập để thực tổ chức thi (đối với chứng quy định điểm a khoản Điều 12 Thông tư này); tổ chức đào tạo bảo hiểm quốc tế quy định điểm b khoản Điều 12 Thông tư tổ chức thi (đối với chứng quy định điểm b khoản Điều 12 Thông tư này); tổ chức đào tạo thuộc quốc gia có thỏa thuận thừa nhận chứng phụ trợ bảo hiểm lẫn với Việt Nam tổ chức thi (đối với chứng quy định điểm c khoản Điều 12 Thông tư này); đ) Thẻ cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu người đề nghị công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước ngồi cấp (bản cơng chứng) Trong thời hạn 14 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ quy định khoản Điều này, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm có văn cơng nhận chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước cấp theo mẫu quy định Phụ lục số ban hành kèm theo Thông tư Trong trường hợp từ chối, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm phải có văn nêu rõ lý Danh sách người có chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước ngồi cấp cơng nhận Việt Nam đăng công khai trang thông tin điện tử Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm trang thông tin điện tử Trung tâm CHƯƠNG IV: TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 14 Trách nhiệm Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm Ban hành Quy chế thi chứng phụ trợ bảo hiểm Xây dựng Ngân hàng câu hỏi thi chứng phụ trợ bảo hiểm theo quy định Thông tư Kiểm tra, giám sát việc tổ chức thi, cấp, thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm Công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước cấp thơng báo cơng khai danh sách người có chứng phụ trợ bảo hiểm sở đào tạo nước ngồi cấp cơng nhận Việt Nam trang thông tin điện tử Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm Lưu trữ hồ sơ công nhận chứng phụ trợ bảo hiểm theo quy định pháp luật lưu trữ Điều 15 Trách nhiệm Trung tâm Nghiên cứu đào tạo bảo hiểm Thông báo thời gian thi, địa điểm tổ chức thi, danh sách thí sinh dự thi, kết thi chứng phụ trợ bảo hiểm danh sách cá nhân có chứng phụ trợ bảo hiểm khơng có hiệu lực bị thu hồi trang thông tin điện tử Trung tâm Ra đề thi, tổ chức thi, phê duyệt kết thi chứng phụ trợ bảo hiểm Tổ chức phúc tra kết thi chứng phụ trợ bảo hiểm Cấp, thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm thí sinh tự Lưu trữ hồ sơ việc tổ chức thi, cấp, thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm thuộc phạm vi trách nhiệm Trung tâm theo quy định pháp luật lưu trữ Điều 16 Trách nhiệm sở đào tạo Cơ sở đào tạo thực đào tạo chứng phụ trợ bảo hiểm theo nội dung quy định Điều Thơng tư Đăng ký danh sách thí sinh dự thi với Trung tâm (đối với thí sinh học viên sở đào tạo) 9 Cấp, cấp đổi, thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm Thơng báo danh sách cá nhân có chứng phụ trợ bảo hiểm khơng có hiệu lực bị thu hồi trang thông tin điện tử sở đào tạo Thực quy định đào tạo, thi, cấp, cấp đổi, thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm theo quy định Thông tư Trong trường hợp vi phạm quy định cấp, cấp đổi, thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm, sở đào tạo không cấp chứng phụ trợ bảo hiểm Lưu trữ hồ sơ việc cấp, thu hồi chứng phụ trợ bảo hiểm thuộc phạm vi trách nhiệm sở đào tạo theo quy định pháp luật lưu trữ Điều 17 Trách nhiệm thí sinh dự thi, cán coi thi, cán chấm thi Trách nhiệm thí sinh dự thi: a) Chịu trách nhiệm tính đầy đủ, trung thực, xác thơng tin hồ sơ dự thi; b) Đóng khoản chi phí dự thi chứng phụ trợ bảo hiểm; c) Tuân thủ Quy chế thi chứng phụ trợ bảo hiểm Trách nhiệm cán coi thi, cán chấm thi: Tuân thủ Quy chế thi chứng phụ trợ bảo hiểm Điều 18 Hiệu lực Thông tư Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 11 năm 2019 Trong trình thực hiện, có khó khăn, vướng mắc đề nghị phản ánh kịp thời Bộ Tài để xem xét, giải quyết./ Nơi nhận: - Thủ tướng Phó Thủ tướng Chính phủ; Văn phịng TW Ban Đảng; Văn phịng Tổng Bí thư; Văn phịng Quốc hội; Văn phịng Chủ tịch nước; Văn phịng Chính phủ; Viện kiểm sát nhân dân tối cao; Kiểm toán nhà nước; Các Bộ, quan ngang Bộ, quan thuộc Chính phủ; UBND tỉnh, thành phố trực thuộc TW; Văn phòng Ban đạo TW phòng, chống tham nhũng; Cơ quan TW hội đoàn thể; Cục Kiểm tra văn (Bộ Tư pháp); Các đơn vị thuộc Bộ Tài chính; Cơng báo, Website Chính phủ; Website Bộ Tài chính; Hiệp hội Bảo hiểm, DNBH, DNTBH, DNMGBH, CNNN, tổ chức cung cấp dịch vụ phụ trợ bảo hiểm; Lưu VT, Cục QLBH KT BỘ TRƯỞNG THỨ TRƯỞNG Huỳnh Quang Hải 10