uploaded_VIETLAWFILE_2018_9_20_2018_TT-NHNN_040918115030

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 20/2018/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 30 tháng năm 2018 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng năm 2016 sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định giám sát hệ thống toán Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định hoạt động giám sát hệ thống toán quan trọng Điều Đối tượng áp dụng Các tổ chức vận hành hệ thống toán quan trọng Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc giám sát hệ thống toán quan trọng Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Hệ thống toán hệ thống bao gồm phương tiện tốn, quy định, quy trình, thủ tục, sở hạ tầng kỹ thuật, tổ chức vận hành thành viên tham gia để xử lý, bù trừ, toán giao dịch toán phát sinh thành viên tham gia Hệ thống tốn quan trọng hệ thống tốn có vai trò chủ đạo việc phục vụ nhu cầu tốn chủ thể kinh tế, có khả phát sinh rủi ro hệ thống, đáp ứng tiêu chí sau: a) Là hệ thống toán chiếm tỷ trọng lớn tổng giá trị toán so với hệ thống toán loại; b) Là hệ thống xử lý giao dịch toán giá trị cao; c) Là hệ thống sử dụng để toán cho hệ thống toán khác cho giao dịch thị trường tài Các hệ thống tốn quan trọng quy định Thơng tư bao gồm: Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; Hệ thống toán ngoại tệ (do Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam vận hành); hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán; hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài Tổ chức vận hành hệ thống toán quan trọng (sau gọi tổ chức vận hành) đơn vị trực tiếp vận hành hệ thống toán quan trọng 4 Ngân hàng toán ngân hàng mở tài khoản toán cho thành viên tham gia hệ thống toán để thực tốn nghĩa vụ tài phát sinh thành viên hệ thống toán Rủi ro khoản rủi ro mà thành viên tham gia hệ thống tốn khơng thể thực đầy đủ nghĩa vụ tài hệ thống tốn đến hạn, thực nghĩa vụ vào thời điểm tương lai Rủi ro tín dụng rủi ro mà thành viên tham gia hệ thống tốn khơng thể thực đầy đủ nghĩa vụ tài hệ thống tốn đến hạn vào thời điểm tương lai Rủi ro hệ thống rủi ro mà thành viên tham gia hệ thống tốn khơng có khả thực nghĩa vụ tài hệ thống toán đến hạn dẫn đến việc thành viên tham gia khác thực nghĩa vụ tài đến hạn, lan truyền rủi ro đến hệ thống toán khác Rủi ro toán rủi ro phát sinh việc toán nghĩa vụ thành viên tham gia hệ thống tốn khơng diễn diễn không thời điểm quy định quy trình quản lý, vận hành hệ thống toán Rủi ro vận hành rủi ro phát sinh làm gián đoạn dừng hoạt động hệ thống toán lỗi phần cứng, phần mềm, hệ thống đường truyền thông, lỗi người cố bên tác động 10 Giám sát hệ thống toán việc thực theo dõi hoạt động hệ thống toán, đánh giá hệ thống toán đưa cảnh báo, khuyến nghị cần thiết 11 Đơn vị giám sát đơn vị thuộc cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) giao nhiệm vụ giám sát hệ thống toán 12 Thanh toán kèm toán (payment versus payment - PVP) chế toán hệ thống toán ngoại tệ để đảm bảo việc chuyển đồng tiền diễn đồng tiền khác chuyển sở tỷ giá bên tham gia giao dịch thống 13 Thanh toán kèm chuyển giao (delivery versus payment - DVP) chế toán giao dịch chứng khoán để đảm bảo việc chuyển giao chứng khoán diễn việc chuyển tiền mua chứng khoán thực Điều Mục tiêu giám sát hệ thống toán quan trọng Đảm bảo tính an tồn, ổn định hiệu hệ thống toán quan trọng Đảm bảo việc tuân thủ quy định pháp luật có liên quan đến hệ thống toán quan trọng Phát kịp thời cảnh báo tổ chức vận hành nhằm giảm thiểu rủi ro phát sinh trình vận hành hệ thống toán quan trọng Bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp khách hàng sử dụng dịch vụ toán, tăng cường niềm tin khách hàng vào dịch vụ toán Điều Hoạt động giám sát hệ thống toán quan trọng Đơn vị giám sát thực giám sát hệ thống toán quan trọng với nội dung quy định Chương II Thông tư thông qua hoạt động sau: Theo dõi hoạt động hệ thống tốn quan trọng thơng qua việc: a) Thu thập tài liệu, thông tin, liệu từ nguồn sau: (i) Các báo cáo theo quy định pháp luật hành chế độ báo cáo, thống kê tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; (ii) Số liệu hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư thu thập, khai thác từ hệ thống thơng tin có liên quan Ngân hàng Nhà nước; (iii) Các báo cáo khác tổ chức vận hành theo quy định Điều Thông tư này; (iv) Báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo Phụ lục V ban hành kèm theo Thông tư này, Đơn vị giám sát thực 03 năm lần; (v) Công cụ, phần mềm giám sát hệ thống toán quan trọng Ngân hàng Nhà nước; (vi) Tài liệu, thông tin, liệu thu thập thông qua hoạt động kiểm tra chỗ tổ chức vận hành theo quy định Điều Thông tư này; (vii) Thông tin liên quan đến hệ thống toán quan trọng phản ánh phương tiện thông tin đại chúng; (viii) Thông tin quan có thẩm quyền khác cung cấp; (ix) Thông tin phản hồi thành viên tham gia hệ thống toán quan trọng khách hàng sử dụng dịch vụ toán; (x) Các nguồn thông tin khác nhằm giám sát hệ thống toán quan trọng; b) So sánh, đối chiếu, kiểm tra tính xác số liệu: (i) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, liệu thu thập với liệu lịch sử để phát trường hợp có biến động bất thường; (ii) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, liệu từ nguồn khác theo quy định điểm a khoản nhằm đảm bảo tính quán; (iii) Nhận định, đánh giá tính hợp lý tài liệu, thông tin, liệu, trường hợp phát tài liệu, thông tin, liệu thiếu, lỗi, sai không phù hợp, yêu cầu tổ chức vận hành báo cáo giải trình kịp thời gửi lại thơng tin xác; c) Tổng hợp, phân tích tài liệu, thơng tin, liệu thu thập, so sánh, đối chiếu, kiểm tra theo quy định điểm a điểm b khoản Đánh giá hệ thống toán quan trọng Căn tài liệu, thông tin, liệu thu thập theo quy định khoản Điều này, Đơn vị giám sát thực đánh giá hệ thống toán quan trọng xây dựng báo cáo giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước: a) Báo cáo định kỳ quý, tháng đầu năm, năm Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; b) Báo cáo định kỳ tháng đầu năm, năm hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính; c) Báo cáo đột xuất rủi ro, cố phát sinh hệ thống toán quan trọng Cảnh báo, khuyến nghị Trường hợp Đơn vị giám sát phát vấn đề rủi ro tiềm ẩn có nguy ảnh hưởng đến hoạt động an toàn, ổn định hệ thống toán quan trọng dẫn đến việc tổ chức vận hành không tuân thủ quy định pháp luật có liên quan đến hệ thống tốn quan trọng, Đơn vị giám sát báo cáo, đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn cảnh báo, khuyến nghị tổ chức vận hành Điều Kiểm tra chỗ Đơn vị giám sát trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chủ trương thành lập đoàn kiểm tra để tiến hành kiểm tra địa điểm làm việc tổ chức vận hành trường hợp Đơn vị giám sát phát tài liệu, thông tin, liệu tổ chức vận hành cung cấp bị thiếu, lỗi, sai không phù hợp chưa khắc phục phát vấn đề có liên quan đến rủi ro cần thu thập thêm tài liệu, thông tin, liệu Tùy theo nội dung tính chất vụ việc, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định thành phần, thời hạn làm việc đoàn kiểm tra Ngân hàng Nhà nước thông báo văn tới tổ chức vận hành trước 05 ngày làm việc, nêu rõ nội dung, thời gian, địa điểm thành phần tham gia đoàn kiểm tra Tổ chức vận hành phải chuẩn bị đầy đủ nội dung phục vụ việc kiểm tra; cung cấp tài liệu, thông tin, liệu báo cáo quyền truy cập vào hệ thống công nghệ thông tin để phục vụ việc kiểm tra; giải trình, làm rõ nội dung thơng tin, báo cáo có u cầu Đoàn kiểm tra tiến hành lập biên làm việc ký xác nhận đại diện đoàn kiểm tra tổ chức vận hành 6 Đoàn kiểm tra báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước kết kiểm tra vòng 30 ngày làm việc kể từ kết thúc việc kiểm tra Điều Báo cáo, cung cấp thông tin Tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài có trách nhiệm báo cáo, cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước hệ thống tốn vận hành sau: a) Báo cáo số liệu hoạt động hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài theo quy định Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư này; b) Báo cáo định kỳ tháng đầu năm, năm tình hình vận hành hệ thống toán quan trọng theo Phụ lục III ban hành kèm theo Thông tư này; c) Thông báo cho Đơn vị giám sát sau phát cố gây gián đoạn hoạt động hệ thống toán 30 phút để nắm bắt theo dõi tình hình xử lý cố; gửi thông báo cố theo Phụ lục IV ban hành kèm theo Thơng tư vịng 03 ngày làm việc kể từ ngày khắc phục xong cố; d) Báo cáo đánh giá hệ thống toán theo Phụ lục V ban hành kèm theo Thông tư này, báo cáo thực 03 năm lần theo phương pháp thực hiện, tiêu chuẩn áp dụng thời hạn gửi báo cáo quy định văn yêu cầu Ngân hàng Nhà nước; đ) Cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến thay đổi tính hệ thống tốn, quy trình, thủ tục nội hệ thống tốn vịng 15 ngày làm việc kể từ có thay đổi; e) Phương thức báo cáo quy định điểm a điểm b khoản sau: (i) Báo cáo điện tử thể dạng tệp (file) liệu điện tử truyền qua mạng máy tính gửi qua vật mang tin, có chữ ký điện tử người đại diện hợp pháp tổ chức báo cáo theo ký hiệu, mã truyền tin, cấu trúc tệp Ngân hàng Nhà nước quy định; (ii) Báo cáo văn (giấy) trường hợp không thực báo cáo thông qua hệ thống báo cáo điện tử, có chữ ký người đại diện hợp pháp tổ chức báo cáo; g) Định kỳ thời hạn báo cáo quy định điểm a điểm b khoản sau: (i) Kỳ báo cáo ngày xác định theo ngày làm việc; tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm vào 14 ngày làm việc sau kỳ báo cáo; (ii) Kỳ báo cáo tháng tính từ ngày đến ngày cuối tháng; tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm vào ngày 12 tháng sau kỳ báo cáo; (iii) Kỳ báo cáo tháng đầu năm tính từ ngày 01 tháng 01 đến ngày 30 tháng 6; tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm vào ngày 15 tháng sau kỳ báo cáo; (iv) Kỳ báo cáo năm tính từ ngày 01 tháng 01 đến ngày 31 tháng 12; tổ chức vận hành gửi báo cáo chậm vào ngày 15 tháng đầu năm sau kỳ báo cáo Tổ chức vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia có trách nhiệm cung cấp thơng tin sau: a) Thông báo cho Đơn vị giám sát sau phát cố gây gián đoạn hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia 30 phút để nắm bắt theo dõi tình hình xử lý cố; gửi thơng báo cố theo Phụ lục IV ban hành kèm theo Thơng tư vịng 03 ngày làm việc kể từ ngày khắc phục xong cố; b) Xây dựng công cụ, phần mềm để Đơn vị giám sát thực truy cập từ xa vào Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia nhằm theo dõi trực tuyến hoạt động Hệ thống ngun tắc đảm bảo tính an tồn, bảo mật thơng tin không làm gián đoạn, ảnh hưởng đến tốc độ xử lý Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, đó: (i) Cho phép truy cập đầy đủ danh sách thông tin thành viên tham gia Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; (ii) Cho phép giám sát tình trạng hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; (iii) Cho phép truy cập thông tin cảnh báo hoạt động bất thường Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia; (iv) Cho phép truy cập thơng tin tình hình khoản thành viên tham gia, bao gồm thông tin số dư tài khoản tốn, hạn mức nợ rịng, hạn mức thấu chi thành viên tham gia, thành viên tham gia có dấu hiệu gặp khó khăn khoản (có giao dịch chưa xử lý thiếu số dư, thiếu hụt khả toán tốn bù trừ, có giao dịch bị hủy cuối ngày thiếu số dư), thành viên tham gia phát sinh yêu cầu hỗ trợ khoản Chương II NỘI DUNG GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN TRỌNG Điều Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia Tình hình hoạt động chung Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm thông tin thời gian hoạt động, tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch toán dịch vụ cung ứng (dịch vụ toán giá trị cao, dịch vụ toán giá trị thấp, dịch vụ toán ngoại tệ, dịch vụ tốn rịng cho hệ thống tốn khác) Tình hình rủi ro phát sinh quản trị rủi ro rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro toán Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia Những thay đổi hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống Điều Hệ thống tốn ngoại tệ Tình hình hoạt động chung hệ thống tốn ngoại tệ, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch tốn Tình hình rủi ro phát sinh quản trị rủi ro rủi ro vận hành, rủi ro khoản, rủi ro toán hệ thống toán ngoại tệ Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống toán ngoại tệ Những thay đổi hoạt động hệ thống toán ngoại tệ, bao gồm thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống Điều 10 Hệ thống toán tiền giao dịch chứng khốn Tình hình hoạt động chung hệ thống toán tiền giao dịch chứng khốn, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch tốn Tình hình rủi ro phát sinh quản trị rủi ro rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro toán hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán Những thay đổi hoạt động hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, bao gồm thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống Điều 11 Hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài Tình hình hoạt động chung hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính, bao gồm tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch dịch vụ cung ứng Tình hình rủi ro phát sinh quản trị rủi ro rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro khoản, rủi ro toán hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài Việc tuân thủ quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài Những thay đổi hoạt động hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính, bao gồm thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống Chương III TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC TỔ CHỨC CÓ LIÊN QUAN TRONG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN QUAN TRỌNG Điều 12 Trách nhiệm Vụ Thanh toán Thực trách nhiệm Đơn vị giám sát hệ thống toán quan trọng theo quy định Thông tư Phối hợp với Cục Công nghệ thông tin xây dựng hệ thống báo cáo điện tử để tiếp nhận, tổng hợp, khai thác lưu trữ số liệu báo cáo theo quy định khoản Điều Thông tư Phối hợp với Cục Công nghệ thông tin xây dựng công cụ để thu thập, khai thác số liệu hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư từ hệ thống thơng tin có liên quan Ngân hàng Nhà nước Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước văn yêu cầu tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài thực báo cáo đánh giá hệ thống toán quan trọng Đầu mối, phối hợp với đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định điểm a (iv) khoản Điều Thông tư Cung cấp thông tin cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng phát dấu hiệu vi phạm hành vi vi phạm quy định pháp luật việc tổ chức, vận hành hệ thống toán quan trọng tổ chức vận hành Điều 13 Trách nhiệm Cục Công nghệ thông tin Thơng báo kết cho Vụ Thanh tốn trường hợp thực kiểm tra, theo dõi việc thực tuân thủ quy định pháp luật hành liên quan tới điều kiện hạ tầng kỹ thuật tổ chức vận hành, việc đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin phục vụ việc vận hành hệ thống toán quan trọng Phối hợp với Vụ Thanh toán tiến hành kiểm tra chỗ tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài có u cầu Đầu mối, phối hợp với Vụ Thanh toán xây dựng trì hoạt động hệ thống báo cáo điện tử để tiếp nhận, tổng hợp, khai thác lưu trữ số liệu báo cáo theo quy định khoản Điều Thông tư Đầu mối, phối hợp với Vụ Thanh tốn xây dựng cơng cụ để thu thập, khai thác số liệu hoạt động Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư từ hệ thống thông tin có liên quan Ngân hàng Nhà nước Phối hợp với Vụ Thanh toán đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước xây dựng báo cáo đánh giá Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định khoản Điều 12 Thông tư Cung cấp thông tin Hệ thống án điện tử liên ngân hàng Quốc gia theo quy định khoản Điều Thông tư Điều 14 Trách nhiệm Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Cung cấp cho Đơn vị giám sát danh sách tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thành viên tham gia hệ thống toán quan trọng bị áp dụng can thiệp sớm có định đặt vào kiểm sốt đặc biệt Tiếp nhận thông tin Vụ Thanh toán cung cấp theo quy định khoản Điều 12 xem xét xử lý theo quy định pháp luật Phối hợp với Vụ Thanh toán tiến hành kiểm tra chỗ tổ chức vận hành có yêu cầu Điều 15 Trách nhiệm tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài Thực trách nhiệm tổ chức vận hành quy định Thông tư 2 Phối hợp với Đơn vị giám sát xây dựng công cụ, phần mềm giám sát trực tuyến chung theo yêu cầu thực tế giám sát Ngân hàng Nhà nước có yêu cầu Cử cán đầu mối chịu trách nhiệm phối hợp với Đơn vị giám sát việc báo cáo, cung cấp thông tin xử lý rủi ro, cố phát sinh; thông báo kịp thời cho Đơn vị giám sát có thay đổi cán đầu mối Triển khai thực khuyến nghị Ngân hàng Nhà nước báo cáo việc thực cho Đơn vị giám sát Chương IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 16 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2019 Điều 17 Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên), Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức vận hành hệ thống toán quan trọng chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư này./ Nơi nhận: - Như Điều 17; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VT, Vụ PC, Vụ TT (5b) KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Kim Anh PHỤ LỤC I (Ban hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2018 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định giám sát hệ thống toán) SỐ LIỆU HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG THANH TOÁN ĐIỆN TỬ LIÊN NGÂN HÀNG QUỐC GIA Tình hình hoạt động Chỉ tiêu Mô tả tiêu Định kỳ liệu 1.1 Thông tin thành viên G-1 Thành viên trực tiếp tham gia toán giá trị cao Số lượng thành viên trực tiếp tham gia toán giá trị cao Tháng G-2 Đơn vị thành viên trực tiếp tham Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp tham gia gia toán giá trị cao toán giá trị cao Tháng G-3 Thành viên trực tiếp tham gia toán giá trị thấp Tháng Số lượng thành viên trực tiếp tham gia toán giá trị thấp G-4 Đơn vị thành viên trực tiếp tham Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp tham gia gia toán giá trị thấp toán giá trị thấp Tháng G-5 Thành viên trực tiếp tham gia toán ngoại tệ Tháng Số lượng thành viên trực tiếp tham gia toán ngoại tệ G-6 Đơn vị thành viên trực tiếp tham Số lượng đơn vị thành viên trực tiếp tham gia gia toán ngoại tệ toán ngoại tệ Tháng G-7 Thành viên trực tiếp tham gia toán trái phiếu Chính phủ Tháng Số lượng thành viên trực tiếp tham gia tốn trái phiếu Chính phủ G-8 Thành viên trực tiếp có giao dịch Số lượng thành viên trực tiếp có giao dịch hệ hệ thống toán khác thống toán khác toán qua Hệ toán qua Hệ thống Thanh toán thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia điện tử liên ngân hàng Quốc gia Tháng G-9 Thành viên gián tiếp Số lượng thành viên gián tiếp Tháng Thời điểm hệ thống bắt đầu khởi động Ngày 1.2 Thời gian hoạt động G-10 Thời điểm bắt đầu xử lý đầu ngày Thời điểm hệ thống hoàn thành việc cấp số dư đầu G-11 Thời điểm hoàn thành xử lý đầu ngày, hạn mức thấu chi đầu ngày cho thành viên ngày tham gia hệ thống tình trạng sẵn sàng giao dịch Ngày Thời điểm hệ thống nhận kết xử lý bù trừ từ G-12 Thời điểm thực toán hệ thống khác thực việc hạch toán tài cho hệ thống khác khoản thành viên Ngày Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh toán giá G-13 Thời điểm hệ thống ngừng nhận trị thấp để thực xử lý bù trừ toán giao lệnh toán giá trị thấp dịch Ngày G-14 Thời điểm hệ thống ngừng nhận Thời điểm hệ thống ngừng nhận lệnh toán giá lệnh toán giá trị cao trị cao để thực xử lý đối chiếu cuối ngày Ngày G-15 Thời điểm hoàn thành xử lý đối Thời điểm hoàn thành xử lý đối chiếu cuối ngày chiếu cuối ngày Ngày 1.3 Tình hình giao dịch 1.3.1 Dịch vụ toán giá trị cao G-16 Số lượng giao dịch toán giá trị cao Số lượng giao dịch toán giá trị cao thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-17 Giá trị giao dịch toán giá trị cao Giá trị giao dịch toán giá trị cao thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-18 Số lượng giao dịch toán giá trị cao ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịch lớn tháng Ngày khác ngày G19 Tháng G-19 Giá trị giao dịch toán giá trị cao ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch lớn tháng Ngày khác với ngày G-18 Tháng G-20 Số lượng giao dịch toán Số lượng giao dịch toán giá trị cao xử lý giá trị cao phân theo khoảng thời gian qua hệ thống phân theo khoảng thời gian (02 ngày giờ) ngày Ngày G-21 Giá trị giao dịch toán giá trị cao phân theo khoảng thời gian ngày Giá trị giao dịch toán giá trị cao xử lý qua hệ thống phân theo khoảng thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-22 Số lượng giao dịch toán giá trị cao vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có số lượng giao dịch lớn ngày Khoảng thời gian khác với G-23 Ngày G-23 Giá trị giao dịch toán giá trị cao vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có giá trị giao dịch lớn ngày Khoảng thời gian khác với G-22 Ngày Số lượng giao dịch toán giá trị thấp Ngày 1.3.2 Dịch vụ toán giá trị thấp G-24 Số lượng giao dịch toán giá trị thấp thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần G-25 Giá trị giao dịch toán giá trị thấp Giá trị giao dịch toán giá trị thấp thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-26 Số lượng giao dịch toán giá trị thấp ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịch lớn tháng Ngày khác ngày G27 Tháng G-27 Giá trị giao dịch toán giá trị thấp ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch lớn tháng Ngày khác với ngày G-26 Tháng G-28 Số lượng giao dịch toán Số lượng giao dịch toán giá trị thấp xử giá trị thấp phân theo khoảng thời gian lý qua hệ thống phân theo khoảng thời gian (02 ngày giờ) ngày Ngày G-29 Giá trị giao dịch toán giá trị thấp phân theo khoảng thời gian ngày Giá trị giao dịch toán giá trị thấp xử lý qua hệ thống phân theo khoảng thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-30 Số lượng giao dịch toán giá trị thấp vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có số lượng giao dịch lớn ngày Khoảng thời gian khác với G-31 Ngày G-31 Giá trị giao dịch toán giá trị thấp vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có giá trị giao dịch lớn ngày Khoảng thời gian khác với G-30 Ngày G-32 Số lượng giao dịch toán ngoại tệ Số lượng giao dịch toán ngoại tệ thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-33 Giá trị giao dịch toán ngoại tệ Giá trị giao dịch toán ngoại tệ thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-34 Số lượng giao dịch toán ngoại tệ ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịch lớn tháng Ngày khác ngày G35 Tháng G-35 Giá trị giao dịch toán ngoại tệ ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch lớn tháng Ngày khác với ngày G-34 Tháng G-36 Số lượng giao dịch toán ngoại tệ phân theo khoảng thời gian ngày Số lượng giao dịch toán ngoại tệ xử lý qua hệ thống phân theo khoảng thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-37 Giá trị giao dịch toán ngoại tệ phân theo khoảng thời gian ngày Giá trị giao dịch toán ngoại tệ xử lý qua hệ thống phân theo khoảng thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-38 Số lượng giao dịch toán ngoại tệ vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có số lượng giao dịch lớn ngày Khoảng thời gian khác với G-39 Ngày G-39 Giá trị giao dịch toán ngoại tệ vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có giá trị giao dịch lớn ngày Khoảng thời gian khác với G-38 Ngày 1.3.3 Dịch vụ toán ngoại tệ 1.3.4 Giao dịch tốn trái phiếu Chính phủ G-40 Số lượng giao dịch toán Số lượng giao dịch toán trái phiếu Chính phủ trái phiếu Chính phủ thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính Ngày lần G-41 Giá trị giao dịch toán trái Giá trị giao dịch tốn trái phiếu Chính phủ phiếu Chính phủ thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày 1.3.5 Dịch vụ tốn rịng cho hệ thống khác (thống kê theo hệ thống) G-42 Số lượng giao dịch tốn rịng cho hệ thống khác Số lượng giao dịch tốn rịng cho hệ thống khác thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-43 Giá trị giao dịch toán rịng Giá trị giao dịch tốn rịng cho hệ thống khác cho hệ thống khác thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày 1.3.6 Giao dịch toàn hệ thống G-44 Số lượng giao dịch toàn hệ thống Số lượng giao dịch thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày G-45 Giá trị giao dịch toàn hệ thống Giá trị giao dịch thành viên hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần Ngày Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịch lớn tháng Ngày khác ngày G47 Tháng G-47 Giá trị giao dịch ngày cao Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch lớn điểm tháng Ngày khác với ngày G46 Tháng G-48 Số lượng giao dịch phân theo khoảng thời gian ngày Số lượng giao dịch xử lý qua hệ thống phân theo khoảng thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-49 Giá trị giao dịch phân theo khoảng thời gian ngày Giá trị giao dịch xử lý qua hệ thống phân theo khoảng thời gian (02 giờ) ngày Ngày G-46 Số lượng giao dịch ngày cao điểm G-50 Số lượng giao dịch vào cao Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có số điểm lượng giao dịch lớn ngày Khoảng thời gian khác với G-51 Ngày G-51 Giá trị giao dịch vào cao điểm Giờ cao điểm khoảng thời gian (02 giờ) có giá trị giao dịch lớn ngày Khoảng thời gian khác với G-50 Ngày G-52 Tỷ lệ tập trung số lượng giao dịch theo thành viên Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch thành viên gửi lớn (bao gồm Ngân hàng Nhà nước) tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn số lượng khác với thành viên gửi lớn giá trị Tháng Tỷ lệ % giá trị giao dịch thành viên gửi lớn (bao gồm Ngân hàng Nhà nước) tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn giá trị khác với thành viên gửi lớn số lượng Tháng G-53 Tỷ lệ tập trung giá trị giao dịch theo thành viên G-54 Số lượng giao dịch theo địa bàn Số lượng giao dịch theo địa bàn (theo ngân hàng tỉnh/thành phố trực thuộc Trung ương gửi lệnh toán) Tháng G-55 Giá trị giao dịch theo địa bàn Giá trị giao dịch theo địa bàn (theo ngân hàng gửi tỉnh/thành phố trực thuộc Trung ương lệnh tốn) Tháng Tình hình rủi ro Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ liệu 2.1 Rủi ro vận hành R-1 Tính sẵn sàng hệ thống Tỷ lệ thời gian hệ thống vận hành thực tế thời gian vận hành hệ thống theo quy định Tháng R-2 Khoảng thời gian xảy cố Tổng số thời gian (tính theo giờ) hệ thống xảy cố Tháng R-3 Hạn mức thấu chi đầu ngày Hạn mức thấu chi đầu ngày cấp cho thành viên tham gia hệ thống Ngày R-4 Trạng thái ghi Nợ lớn Giá trị lớn trạng thái ghi Nợ ngày Ngày R-5 Tài sản đảm bảo Giá trị tài sản đảm bảo cho khoản tín dụng ngày Ngày 2.2 Rủi ro tín dụng R-6 Số lần thành viên tham gia Số lần tháng mà thành viên tham gia hệ hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản thống yêu cầu Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ khoản để thực tốn kết bù trừ rịng giao dịch toán giá trị thấp Tháng R-7 Số tiền thành viên tham gia Tổng số tiền tháng mà thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản hệ thống yêu cầu Ngân hàng Nhà nước hỗ trợ khoản để thực toán kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp Tháng R-8 Vay qua đêm Ngày Giá trị vay qua đêm thành viên tham gia 2.3 Rủi ro khoản R-9 Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày VND VND thành viên bao gồm khoản thu nhập từ lãi tiền gửi Ngày R-10 Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày ngoại tệ Số dư tài khoản tiền gửi đầu ngày ngoại tệ thành viên bao gồm khoản thu nhập từ lãi tiền gửi Ngày R-11 Hạn mức nợ ròng đầu ngày Hạn mức nợ ròng đầu ngày cấp cho thành viên Ngày R-12 Số tiền phải dự trữ bắt buộc Số tiền thành viên tham gia hệ thống phải Ngân hàng Nhà nước dự trữ bắt buộc Ngân hàng Nhà nước Tháng R-13 Số tiền dự trữ bắt buộc thực tế Số tiền dự trữ bắt buộc thực tế thành viên Ngân hàng Nhà nước tham gia hệ thống Ngân hàng Nhà nước Tháng R-14 Số lượng giao dịch toán Số lượng giao dịch toán giá trị thấp giá trị thấp không hệ thống chấp thành viên gửi lên hệ thống khơng hệ nhận thiếu hạn mức nợ rịng thống chấp nhận thiếu hạn mức nợ ròng Ngày R-15 Giá trị giao dịch toán giá trị thấp không hệ thống chấp nhận thiếu hạn mức nợ rịng Giá trị giao dịch tốn giá trị thấp thành viên gửi lên hệ thống không hệ thống chấp nhận thiếu hạn mức nợ rịng Ngày R-16 Số lượng giao dịch tốn kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư Số lượng giao dịch toán kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư (chi tiết theo thành viên tham gia) Ngày R-17 Giá trị giao dịch toán kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư Giá trị giao dịch toán kết bù trừ rịng giao dịch tốn giá trị thấp bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư (chi tiết theo thành viên tham gia) Ngày R-18 Số lượng giao dịch toán giá trị cao hàng đợi Số lượng giao dịch toán giá trị cao hàng đợi 60 giây thành viên tham gia Ngày R-19 Giá trị giao dịch toán giá trị cao hàng đợi Giá trị giao dịch toán giá trị cao hàng đợi 60 giây thành viên tham gia Ngày R-20 Số lượng giao dịch toán ngoại tệ hàng đợi Số lượng giao dịch toán ngoại tệ hàng đợi 60 giây thành viên tham gia Ngày R-21 Giá trị giao dịch toán ngoại tệ hàng đợi Giá trị giao dịch toán ngoại tệ hàng đợi 60 giây thành viên tham gia Ngày R-22 Số lượng giao dịch toán Thống kê số lượng giao dịch theo hệ thống kết bù trừ rịng cho hệ thống khác bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư Ngày R-23 Giá trị giao dịch toán kết Thống kê giá trị giao dịch theo hệ thống bù trừ rịng cho hệ thống khác bị trì hỗn thành viên tham gia thiếu số dư Ngày R-24 Số lượng giao dịch toán giá trị cao bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư Số lượng giao dịch toán giá trị cao hệ thống chấp nhận bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư Ngày R-25 Giá trị giao dịch toán giá Giá trị giao dịch toán giá trị cao hệ trị cao bị hủy cuối ngày thành viên thống chấp nhận bị hủy cuối ngày thành tham gia thiếu số dư viên tham gia thiếu số dư Ngày R-26 Số lượng giao dịch toán ngoại tệ bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư Số lượng giao dịch toán ngoại tệ hệ thống chấp nhận bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư Ngày R-27 Giá trị giao dịch toán ngoại tệ bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư Giá trị giao dịch toán ngoại tệ hệ thống chấp nhận bị hủy cuối ngày thành viên tham gia thiếu số dư Ngày PHỤ LỤC II (Ban hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2018 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định giám sát hệ thống toán) SỐ LIỆU HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG THANH TOÁN NGOẠI TỆ, HỆ THỐNG THANH TOÁN TIỀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN, HỆ THỐNG BÙ TRỪ, CHUYỂN MẠCH GIAO DỊCH TÀI CHÍNH Hệ thống tốn ngoại tệ 1.1 Tình hình hoạt động Chỉ tiêu Mô tả tiêu Định kỳ báo cáo 1.1.1 Thông tin thành viên G-1 Thành viên trực tiếp tổ chức tín Số lượng thành viên trực tiếp tổ chức tín dụng, chi tháng đầu dụng, chi nhánh ngân hàng nước nhánh ngân hàng nước tham gia hệ thống năm/năm G-2 Thành viên trực tiếp tổ chức kinh tế Số lượng thành viên trực tiếp tổ chức kinh tế tham tháng đầu gia hệ thống năm/năm G-3 Thành viên gián tiếp (nếu có) Số lượng thành viên gián tiếp (tham gia tốn thơng qua thành viên trực tiếp) 1.1.2 Tình hình giao dịch tháng đầu năm/năm G-4 Số lượng giao dịch toàn hệ thống Tổng số lượng giao dịch hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm G-5 Giá trị giao dịch toàn hệ thống Tổng giá trị giao dịch hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm G-6 Số lượng giao dịch thành viên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Tổng số lượng giao dịch thành viên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hàng tháng đầu tháng hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối năm/năm hủy Mỗi giao dịch tính lần G-7 Giá trị giao dịch thành viên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Tổng giá trị giao dịch thành viên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hệ thống tháng đầu xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao năm/năm dịch tính lần G-8 Số lượng giao dịch thành viên tổ chức kinh tế Tổng số lượng giao dịch thành viên tổ chức kinh tế hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm G-9 Giá trị giao dịch thành viên Tổng giá trị giao dịch thành viên tổ chức kinh tế tháng đầu tổ chức kinh tế hệ thống xử lý, trừ giao dịch bị từ chối năm/năm hủy Mỗi giao dịch tính lần G-10 Số lượng giao dịch ngày Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịch lớn tháng đầu cao điểm kỳ báo cáo Ngày khác ngày G-11 năm/năm G-11 Giá trị giao dịch ngày cao Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch lớn điểm kỳ báo cáo Ngày khác với ngày G-10 tháng đầu năm/năm G-12 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch thành viên gửi giao dịch theo thành viên lớn tổng số lượng giao dịch toàn hệ thống tháng đầu thành viên gửi lớn số lượng khác với năm/năm thành viên gửi lớn giá trị G-13 Tỷ lệ tập trung theo giá trị giao Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch thành viên gửi lớn dịch theo thành viên tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn giá trị khác với thành viên gửi lớn số lượng tháng đầu năm/năm 1.2 Tình hình rủi ro Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ báo cáo 1.2.1 Rủi ro vận hành R-1 Tính sẵn sàng hệ thống Tỷ lệ thời gian hệ thống vận hành thực tế thời gian vận hành hệ thống theo quy định tháng đầu năm/năm R-2 Khoảng thời gian xảy cố Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy cố tháng đầu năm/năm R-3 Số dư tiền gửi đầu ngày Số dư tiền gửi đầu ngày trung bình thành viên, bao gồm khoản thu nhập từ lãi tiền gửi tháng đầu năm/năm R-4 Số lượng giao dịch khơng tốn ngày thành viên tham gia thiếu số dư Tổng số lượng giao dịch hệ thống chấp nhận khơng tốn ngày thành viên tham gia thiếu số dư tháng đầu năm/năm R-5 Giá trị giao dịch khơng tốn ngày thành viên Tổng giá trị giao dịch hệ thống chấp nhận khơng tốn ngày thành 1.2.2 Rủi ro khoản tháng đầu tham gia thiếu số dư viên tham gia thiếu số dư năm/năm 1.2.3 Rủi ro toán R-6 Khoảng thời gian chậm trễ Tổng thời gian chậm trễ việc toán việc toán giao dịch so với giao dịch so với quy định kỳ báo cáo quy định tháng đầu năm/năm R-7 Số lượng giao dịch gặp rủi ro Tổng số lượng giao dịch gặp rủi ro chế PVP chế PVP không áp dụng không áp dụng tháng đầu năm/năm R-8 Giá trị giao dịch gặp rủi ro Tổng giá trị giao dịch gặp rủi ro chế PVP chế PVP không áp dụng không áp dụng tháng đầu năm/năm R-9 Quyết toán hệ thống liên quan tháng đầu năm/năm Tổng giá trị giao dịch toán hệ thống liên quan R-10 Tỷ lệ toán hệ thống Giá trị giao dịch toán hệ thống liên quan liên quan (trung bình ngày)/Giá trị giao dịch (trung bình ngày) tháng đầu năm/năm Hệ thống tốn tiền giao dịch chứng khốn 2.1 Tình hình hoạt động Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ báo cáo 2.1.1 Thông tin thành viên G-1 Thành viên tổ chức tín dụng Số lượng thành viên tổ chức tín dụng tham gia hệ tháng đầu thống năm/năm G-2 Thành viên cơng ty chứng khốn Số lượng thành viên cơng ty chứng khốn tham gia hệ thống tháng đầu năm/năm G-3 Số lượng giao dịch Số lượng giao dịch hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm G-4 Giá trị giao dịch Giá trị giao dịch hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm G-5 Số lượng giao dịch thành viên tổ chức tín dụng Số lượng giao dịch thành viên tổ chức tín dụng hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm 2.1.2 Tình hình giao dịch G-6 Giá trị giao dịch thành viên tổ Giá trị giao dịch thành viên tổ chức tín chức tín dụng dụng hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm G-7 Số lượng giao dịch thành viên công ty chứng khoán Số lượng giao dịch thành viên cơng ty chứng khốn hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm G-8 Giá trị giao dịch thành viên cơng ty chứng khốn Giá trị giao dịch thành viên cơng ty chứng khốn hệ thống xử lý hàng tháng, trừ giao dịch bị từ chối hủy Mỗi giao dịch tính lần tháng đầu năm/năm G-9 Số lượng giao dịch ngày cao điểm Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịch lớn kỳ báo cáo Ngày khác ngày tháng đầu G-10 năm/năm G-10 Giá trị giao dịch ngày cao Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch lớn điểm kỳ báo cáo Ngày khác với ngày G-9 tháng đầu năm/năm G-11 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch thành viên giao dịch lớn tổng số lượng giao dịch toàn tháng đầu hệ thống thành viên gửi lớn số lượng có năm/năm thể khác với thành viên gửi lớn giá trị G-12 Tỷ lệ tập trung theo giá trị Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch thành viên giao dịch lớn tổng giá trị giao dịch toàn hệ thống thành viên gửi lớn giá trị khác với thành viên gửi lớn số lượng tháng đầu năm/năm 2.2 Tình hình rủi ro Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ báo cáo 2.2.1 Rủi ro vận hành R-1 Tính sẵn sàng hệ thống Tỷ lệ thời gian hệ thống vận hành thực tế thời gian vận hành hệ thống theo quy định tháng đầu năm/năm R-2 Khoảng thời gian xảy cố Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy cố tháng đầu năm/năm 2.2.2 Rủi ro tín dụng R-3 Số lần thành viên tham gia Số lần thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ tháng đầu hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản trợ khoản kỳ báo cáo năm/năm R-4 Số tiền thành viên tham gia Tổng số tiền thành viên tham gia hệ thống yêu hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản cầu hỗ trợ khoản kỳ báo cáo tháng đầu năm/năm 2.2.3 Rủi ro khoản R-5 Số dư tiền gửi đầu ngày Số dư tiền gửi đầu ngày trung bình thành viên Ngân hàng toán, bao gồm khoản thu nhập từ lãi tiền gửi R-6 Số lượng giao dịch khơng tốn ngày thành viên tham gia thiếu số dư Số lượng giao dịch hệ thống chấp nhận tháng đầu không toán ngày thành viên năm/năm tham gia thiếu số dư R-7 Giá trị giao dịch không toán ngày thành viên tham gia thiếu số dư Giá trị giao dịch hệ thống chấp nhận khơng tốn ngày thành viên tham gia thiếu số dư tháng đầu năm/năm R-8 Khoảng thời gian chậm trễ Tổng thời gian (tính theo giờ) chậm trễ việc việc toán giao dịch so với toán hệ thống quy định tháng đầu năm/năm R-9 Số lượng giao dịch gặp rủi ro Tổng số lượng giao dịch gặp rủi ro chế DVP chế DVP không áp dụng không áp dụng tháng đầu năm/năm R-10 Giá trị giao dịch gặp rủi ro Tổng giá trị giao dịch gặp rủi ro chế DVP chế DVP không áp dụng không áp dụng tháng đầu năm/năm tháng đầu năm/năm 2.2.4 Rủi ro toán Hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài 3.1 Tình hình hoạt động Chỉ tiêu Định nghĩa Định kỳ báo cáo 3.1.1 Thông tin thành viên đối tác khác G-1 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển chuyển mạch nội địa giao dịch qua mạch nội địa giao dịch qua ATM ATM tháng đầu năm/năm G-2 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển chuyển mạch nội địa giao dịch qua mạch nội địa giao dịch qua POS POS tháng đầu năm/năm G-3 Thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, Số lượng thành viên kết nối dịch vụ bù trừ, chuyển chuyển mạch nội địa giao dịch mạch nội địa giao dịch tốn qua Internet, tốn qua Internet, chương trình ứng chương trình ứng dụng thiết bị di động dụng thiết bị di động tháng đầu năm/năm Số lượng đối tác nước (bao gồm tổ chức bù G-4 Đối tác nước kết nối với hệ trừ, chuyển mạch nước tổ chức nước thống bù trừ, chuyển mạch khác) kết nối với hệ thống bù trừ, chuyển mạch tháng đầu năm/năm G-5 Thành viên kết nối bù trừ, chuyển Số lượng thành viên kết nối bù trừ, chuyển mạch mạch quốc tế giao dịch qua ATM quốc tế giao dịch qua ATM tháng đầu năm/năm G-6 Thành viên kết nối bù trừ, chuyển Số lượng thành viên kết nối bù trừ, chuyển mạch mạch quốc tế giao dịch qua POS quốc tế giao dịch qua POS tháng đầu năm/năm 3.1.2 Tình hình giao dịch a) Giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-7 Số lượng giao dịch qua ATM sử Tổng số lượng giao dịch tài qua ATM sử dụng dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa địa tháng đầu năm/năm G-8 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng Tổng giá trị giao dịch tài qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa tháng đầu năm/năm G-9 Số lượng giao dịch qua ATM sử Ngày cao điểm ngày có số lượng giao dịch tài dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch tháng đầu địa ngày cao điểm nội địa lớn kỳ báo cáo Ngày năm/năm khác ngày G-10 Ngày cao điểm ngày có giá trị giao dịch tài G-10 Giá trị giao dịch qua ATM sử qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội tháng đầu dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa lớn kỳ báo cáo Ngày khác năm/năm địa ngày cao điểm ngày G-9 G-11 Số lượng giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa Số lượng giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa tháng đầu năm/năm G-12 Giá trị giao dịch rút tiền mặt qua Giá trị giao dịch rút tiền mặt qua ATM sử dụng dịch ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa mạch nội địa tháng đầu năm/năm G-13 Số lượng giao dịch toán qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa tháng đầu năm/năm Số lượng giao dịch chuyển khoản, tốn hàng hóa, dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa G-14 Giá trị giao dịch toán qua Giá trị giao dịch chuyển khoản, toán hàng hóa, tháng đầu ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển dịch vụ qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển năm/năm mạch nội địa mạch nội địa G-15 Số lượng giao dịch qua ATM sử Tổng số lượng giao dịch tài qua ATM sử dụng tháng đầu dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo năm/năm quốc tế tổ chức đối tác nước G-16 Giá trị giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Tổng giá trị giao dịch tài qua ATM sử dụng tháng đầu dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo năm/năm tổ chức đối tác nước ngồi G-17 Số lượng giao dịch có tra sốt, Tổng số lượng giao dịch qua ATM có phát sinh khiếu nại qua ATM sử dụng dịch vụ bù soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển trừ, chuyển mạch mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế) tháng đầu năm/năm G-18 Giá trị giao dịch có tra sốt, Tổng giá trị giao dịch qua ATM có phát sinh tra sốt, khiếu nại qua ATM sử dụng dịch vụ bù khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế) tháng đầu năm/năm G-19 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, tháng đầu vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành năm/năm thống xử lý không thành công công G-20 Giao dịch qua ATM sử dụng dịch Số lượng giao dịch qua ATM sử dụng dịch vụ bù trừ, tháng đầu vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không năm/năm hệ thống xử lý không thành công thành công G-21 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừ, chuyển mạch từ ATM thành viên nhiều tổng tháng đầu số lượng giao dịch thành viên nhiều số năm/năm lượng khác với thành viên nhiều giá trị G-22 Tỷ lệ tập trung theo giá trị Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch từ ATM thành viên nhiều tổng giá trị tháng đầu giao dịch thành viên nhiều giá trị năm/năm khác với thành viên nhiều số lượng b) Giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-23 Số lượng giao dịch qua POS sử Tổng số lượng giao dịch tài qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa địa tháng đầu năm/năm G-24 Giá trị giao dịch qua POS sử Tổng giá trị giao dịch tài qua POS sử dụng dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa địa tháng đầu năm/năm G-25 Số lượng giao dịch toán Số lượng giao dịch tốn hàng hóa, dịch vụ hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dụng qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa địa tháng đầu năm/năm G-26 Giá trị giao dịch toán Giá trị giao dịch tốn hàng hóa, dịch vụ qua hàng hóa, dịch vụ qua POS sử dụng POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa tháng đầu năm/năm G-27 Số lượng giao dịch qua POS sử Tổng số lượng giao dịch tài qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống quốc tế kê theo tổ chức đối tác nước tháng đầu năm/năm G-28 Giá trị giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Tổng giá trị giao dịch tài qua POS sử dụng tháng đầu dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế Thống kê theo năm/năm tổ chức đối tác nước G-29 Số lượng giao dịch có tra sốt, Tổng số lượng giao dịch qua POS có phát sinh tra khiếu nại qua POS soát, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế) tháng đầu năm/năm G-30 Giá trị giao dịch có tra sốt, khiếu nại qua POS Tổng giá trị giao dịch qua POS có phát sinh tra sốt, khiếu nại (bao gồm giao dịch bù trừ, chuyển mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch quốc tế) tháng đầu năm/năm G-31 Giao dịch qua POS sử dụng Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù tháng đầu dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa hệ thống xử lý không thành công trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý không thành công năm/năm G-32 Giao dịch qua POS sử dụng Số lượng giao dịch qua POS sử dụng dịch vụ bù dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý không hệ thống xử lý không thành công thành công tháng đầu năm/năm G-33 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừ chuyển mạch từ POS thành viên nhiều tổng số lượng giao dịch thành viên nhiều số lượng khác với thành viên nhiều giá trị tháng đầu năm/năm G-34 Tỷ lệ tập trung theo giá trị Tỷ lệ % giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch từ POS thành viên nhiều tổng giá trị giao dịch thành viên nhiều giá trị khác với thành viên nhiều số lượng tháng đầu năm/năm c) Giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch G-35 Số lượng giao dịch toán Tổng số lượng giao dịch toán qua Internet, qua Internet, chương trình ứng dụng chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ dịch vụ bù trừ, chuyên mạch nội địa bù trừ, chuyển mạch nội địa tháng đầu năm/năm G-36 Giá trị giao dịch toán qua Tổng giá trị giao dịch giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch nội địa chuyển mạch nội địa tháng đầu năm/năm G-37 Số lượng giao dịch toán Tổng số lượng giao dịch toán qua Internet, qua Internet, chương trình ứng dụng chương trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế bù trừ, chuyển mạch quốc tế tháng đầu năm/năm G-38 Giá trị giao dịch toán qua Tổng giá trị giao dịch giao dịch toán qua Internet, chương trình ứng dụng Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,sử dụng dịch vụ bù trừ, chuyển mạch quốc tế chuyển mạch quốc tế tháng đầu năm/năm G-39 Giao dịch toán qua Số lượng giao dịch toán qua Internet, chương Internet, chương trình ứng dụng trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ tháng đầu thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,bù trừ, chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử lý năm/năm chuyển mạch nội địa mà hệ thống xử không thành công lý không thành công G-40 Giao dịch toán qua Số lượng giao dịch toán qua Internet, chương Internet, chương trình ứng dụng trình ứng dụng thiết bị di động sử dụng dịch vụ tháng đầu thiết bị di động sử dụng dịch vụ bù trừ,bù trừ, chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử lý năm/năm chuyển mạch quốc tế mà hệ thống xử không thành công lý không thành công G-41 Tỷ lệ tập trung theo khối lượng Tỷ lệ % tổng số lượng giao dịch bù trừ, chuyển mạch giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động thành viên tháng đầu nhiều tổng số lượng giao dịch thành viên năm/năm nhiều số lượng khác với thành viên nhiều giá trị G-42 Tỷ lệ tập trung theo giá trị Tỷ lệ % tổng giá trị giao dịch bù trừ, chuyển mạch giao dịch tốn qua Internet, chương trình ứng dụng thiết bị di động thành viên nhiều tổng giá trị giao dịch thành viên nhiều giá trị khác với thành viên nhiều số lượng tháng đầu năm/năm Định nghĩa Định kỳ báo cáo 3.2 Tình hình rủi ro Chỉ tiêu 3.2.1 Rủi ro vận hành R-1 Tính sẵn sàng hệ thống Tỷ lệ thời gian hệ thống vận hành thực tế thời gian vận hành hệ thống theo quy định tháng đầu năm/năm R-2 Khoảng thời gian xảy cố Tổng số thời gian (tính theo giờ) xảy cố tháng đầu năm/năm 3.2.2 Rủi ro tín dụng R-3 Số lần thành viên tham gia Số lần thành viên tham gia hệ thống yêu cầu hỗ hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản trợ khoản kỳ báo cáo tháng đầu năm/năm R-4 Số tiền thành viên tham gia Tổng số tiền thành viên tham gia hệ thống yêu hệ thống yêu cầu hỗ trợ khoản cầu hỗ trợ khoản kỳ báo cáo tháng đầu năm/năm 3.2.3 Rủi ro toán R-5 Quyết toán hệ thống Tổng giá trị giao dịch toán hệ thống tốn có liên quan tốn có liên quan tháng đầu năm/năm PHỤ LỤC III (Ban hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2018 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định giám sát hệ thống toán) ĐƠN VỊ BÁO CÁO Số: ……… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …, ngày … tháng … năm … BÁO CÁO TÌNH HÌNH VẬN HÀNH HỆ THỐNG THANH TỐN QUAN TRỌNG Kỳ báo cáo (6 tháng đầu năm …) năm … Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh toán) Báo cáo, đánh giá việc tổ chức vận hành hệ thống tốn - Tình hình hoạt động hệ thống toán: Đánh giá chất lượng dịch vụ, tình hình rủi ro cố phát sinh - Tình hình thành viên tham gia hệ thống: Đánh giá chung tình hình biến động thành viên kỳ báo cáo - Tình hình nâng cấp hệ thống, thay đổi tính hệ thống, quy trình, thủ tục nội hệ thống Những khó khăn, vướng mắc đề xuất, kiến nghị Nơi nhận: - Như trên; - Lưu NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên đóng dấu) PHỤ LỤC IV (Ban hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2018 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định giám sát hệ thống toán) ĐƠN VỊ BÁO CÁO Số: ……… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …, ngày tháng …năm … THƠNG BÁO SỰ CỐ Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh tốn) Thơng tin chung Thời điểm xảy cố (ngày, xảy cố): ………………………………………… Mô tả cố: …………………………………………………………………………………… Nguyên nhân gây cố: ………………………………………………………………… Khoảng thời gian xảy cố (được tính theo phút): ……………………………………… Các biện pháp xử lý, khắc phục (trong nêu thời điểm hoàn thành khắc phục) Nơi nhận: - Như trên; - Lưu NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) PHỤ LỤC V (Ban hành kèm theo Thông tư số 20/2018/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2018 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định giám sát hệ thống toán) ĐƠN VỊ BÁO CÁO CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số: ……… …, ngày … tháng … năm … BÁO CÁO ĐÁNH GIÁ HỆ THỐNG THANH TỐN Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Thanh tốn)i Tóm tắt báo cáo Tóm tắt điểm báo cáo, có tổng quan hệ thống tốn đơn vị báo cáo vận hành, thành viên, quy định pháp luật, quy trình, thủ tục, rủi ro chủ yếu việc quản lý rủi ro Tóm tắt kết xếp hạng mức độ đáp ứng theo nguyên tắc áp dụng hệ thống toán quan trọng ban hành Ủy ban Hệ thống Thanh toán Quyết toán thuộc Ngân hàng Thanh toán Quốc tế Tổ chức Quốc tế Ủy ban Chứng khoán ii: Mức độ đánh giá Đáp ứngiii Khá đáp ứngiv Đáp ứng phầnv Không đáp ứngvi Không áp dụngvii Nguyên tắc số (liệt kê nguyên tắc có mức xếp hạng) (liệt kê nguyên tắc có mức xếp hạng) (liệt kê nguyên tắc có mức xếp hạng) (liệt kê nguyên tắc có mức xếp hạng) (liệt kê nguyên tắc có mức xếp hạng) Tỷ lệ Tổng số nguyên tắc xếp hạng mức này/Tổng số nguyên tắc đánh giá Tổng số nguyên tắc xếp hạng mức này/Tổng số nguyên tắc đánh giá Tổng số nguyên tắc xếp hạng mức này/Tổng số nguyên tắc đánh giá Tổng số nguyên tắc xếp hạng mức này/Tổng số nguyên tắc đánh giá Tổng số nguyên tắc xếp hạng mức này/Tổng số nguyên tắc đánh giá Tóm tắt thay đổi lớn kể từ kỳ báo cáo trước Tóm tắt thay đổi tổ chức quản lý, dịch vụ, tính hệ thống, quy định pháp lý, quy định pháp lý, quy trình, thủ tục thị trường mà hệ thống toán cung cấp dịch vụ kể từ kỳ báo cáo gần Khái quát chung hệ thống tốn 3.1 Mơ tả chung hệ thống tốn thị trường mà hệ thống toán cung ứng dịch vụ Mô tả ngắn gọn dịch vụ chức hệ thống toán, tổng quan thị trường hệ thống toán cung ứng dịch vụ, bao gồm số lượng, giá trị giao dịch, hạn mức ngày mà hệ thống tốn cấp cho thành viên (nếu có) 3.2 Tổ chức chung hệ thống toán Nêu tổng quan cấu tổ chức quản trị hệ thống tốn, bao gồm sách quản trị, cấu quản trị cấu quản lý hệ thống tốn 3.3 Khn khổ pháp lý quy định Nêu tổng quan khuôn khổ pháp lý quy định liên quan đến hệ thống toán đánh giá, bao gồm cấu pháp lý quyền sở hữu hệ thống toán, sở pháp lý cho hoạt động hệ thống toán 3.4 Thiết kế hệ thống hoạt động Mô tả ngắn gọn thiết kế vận hành hệ thống tốn (nêu rõ quy trình xử lý giao dịch trách nhiệm bên liên quan) Bản thuyết minh tóm tắt đánh giá theo nguyên tắc - Tên nguyên tắc trích dẫn nội dung nguyên tắc - Thuyết minh tóm tắt: Nêu đầy đủ thông tin chi tiết, bối cảnh thông tin bổ sung khác việc đáp ứng hệ thống toán nguyên tắc, nên đính kèm tài liệu tham khảo công bố để bổ sung thêm thông tin - Kết xếp hạng (đáp ứng, đáp ứng, đáp ứng phần, không đáp ứng, không áp dụng) Danh sách nguồn tài liệu liên quan Liệt kê danh sách tài liệu liên quan, bao gồm các tài liệu tham chiếu báo cáo Nơi nhận: - Như trên; - Lưu Hướng dẫn lập báo cáo NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) i Nội dung áp dụng báo cáo tổ chức vận hành hệ thống toán ngoại tệ, hệ thống toán tiền giao dịch chứng khoán, hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài ii Các nguyên tắc áp dụng để đánh giá hệ thống toán quan trọng trích dẫn từ Các nguyên tắc áp dụng hạ tầng thị trường tài Ủy ban Hệ thống Thanh toán Quyết toán thuộc Ngân hàng Thanh toán Quốc tế Tổ chức Quốc tế Ủy ban Chứng khoán ban hành vào tháng năm 2012 văn sửa đổi, bổ sung, bao gồm nguyên tắc sau: Nguyên tắc số 1: Cơ sở pháp lý Một hệ thống tốn quan trọng cần có sở pháp lý vững chắc, rõ ràng, minh bạch thực thi khía cạnh quan trọng hoạt động hệ thống tất thể chế pháp lý liên quan Nguyên tắc số 2: Quản trị điều hành Một hệ thống toán quan trọng cần có chế quản lý rõ ràng minh bạch, tăng cường an toàn, hiệu hệ thống toán, đảm bảo ổn định cho hệ thống tài chính, tạo điều kiện quan tâm đến lợi ích cộng đồng cách thích hợp hỗ trợ bên liên quan đạt mục tiêu Nguyên tắc số 3: Khn khổ quản trị rủi ro tồn diện Một hệ thống tốn quan trọng cần trì chế quản trị rủi ro hiệu để quản lý toàn diện rủi ro pháp lý, tín dụng, khoản, vận hành rủi ro khác Nguyên tắc số 4: Rủi ro tín dụng Một hệ thống toán quan trọng cần đo lường, giám sát quản lý hiệu rủi ro tín dụng thành viên tham gia rủi ro phát sinh từ quy trình tốn, bù trừ, toán Một hệ thống toán quan trọng cần trì nguồn tài đủ mạnh để đảm bảo chắn bù đắp rủi ro tín dụng thành viên tham gia Nguyên tắc số 5: Tài sản bảo đảm Một hệ thống toán quan trọng địi hỏi phải có tài sản bảo đảm để quản lý rủi ro tín dụng hệ thống tốn rủi ro tín dụng thành viên tham gia Khi đó, hệ thống toán quan trọng cần phải chấp nhận tài sản bảo đảm với rủi ro tín dụng, rủi ro khoản rủi ro thị trường mức thấp Một hệ thống toán quan trọng cần áp dụng tỷ lệ chiết khấu, hạn mức tập trung nắm giữ tài sản mức hợp lý Nguyên tắc số 7: Rủi ro khoản Một hệ thống toán quan trọng cần đo lường, giám sát quản lý rủi ro khoản cách hiệu Hệ thống toán quan trọng nên trì đủ nguồn lực khoản tất loại tiền tệ liên quan để đảm bảo chắn thực nghĩa vụ tài ngày cần, thực nghĩa vụ tài ngày nhiều ngày theo hàng loạt kịch rủi ro xảy Những kịch bao gồm cố khả toán thành viên đơn vị phụ thuộc họ có khả tạo tổng nghĩa vụ toán lớn cho hệ thống toán quan trọng điều kiện thị trường khó khăn xảy Nguyên tắc số 8: Quyết toán dứt điểm Một hệ thống toán quan trọng nên thực toán dứt điểm cách rõ ràng xác, tối thiểu vào thời điểm kết thúc ngày giá trị Trong trường hợp cần thiết thích hợp hơn, hệ thống toán quan trọng cần phải tiến hành toán ngày theo thời gian thực Nguyên tắc số 9: Quyết toán tiền Một hệ thống toán quan trọng nên tiến hành tốn thơng qua Ngân hàng Trung ương, khả thi sẵn sàng Trường hợp khơng tốn qua Ngân hàng Trung ương hệ thống tốn quan trọng nên giảm thiểu kiểm soát chặt chẽ rủi ro tín dụng, rủi ro khoản phát sinh từ việc toán qua ngân hàng thương mại Nguyên tắc số 12: Hệ thống toán chuyển giao giá trị Trường hợp hệ thống toán quan trọng thực giao dịch có liên quan đến việc tốn hai nghĩa vụ có liên hệ với (ví dụ: giao dịch chứng khoán giao dịch ngoại hối), hệ thống toán quan trọng cần loại bỏ rủi ro vốn thơng qua quy định thực tốn nghĩa vụ sở hồn thành tốn nghĩa vụ Nguyên tắc số 13: Các quy tắc thủ tục quản lý thành viên tham gia bị khả toán Một hệ thống toán quan trọng cần thiết lập quy tắc thủ tục rõ ràng, hiệu để quản lý tình trạng khả toán thành viên tham gia Những quy tắc thủ tục cần xây dựng theo hướng đảm bảo hệ thống toán quan trọng có hành động kịp thời để ngăn chặn thiệt hại giảm áp lực khoản, đồng thời trì khả thực nghĩa vụ hệ thống tốn quan trọng Nguyên tắc số 15: Rủi ro kinh doanh chung Một hệ thống toán quan trọng cần phải xác định, giám sát, quản lý rủi ro kinh doanh nắm giữ đầy đủ tài sản rịng có tính khoản cao từ nguồn vốn chủ sở hữu đủ để bù đắp tổn thất kinh doanh xảy Điều giúp hệ thống tốn quan trọng tiếp tục hoạt động cung cấp dịch vụ cách bình thường có xảy thua lỗ Hơn nữa, tài sản khoản ròng thời điểm cần phải đủ để đảm bảo phục hồi giảm dần cách hợp lý hoạt động dịch vụ quan trọng Nguyên tắc số 16: Rủi ro lưu ký đầu tư Một hệ thống tốn quan trọng cần bảo tồn tài sản thành viên, đồng thời giảm thiểu nguy mát chậm trễ việc tiếp cận tài sản Hệ thống toán quan trọng nên đầu tư vào cơng cụ có mức rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường rủi ro khoản thấp Nguyên tắc số 17: Rủi ro vận hành Một hệ thống toán quan trọng nên xác định nguồn rủi ro vận hành cách hợp lý, từ bên bên ngoài, đồng thời cần giảm thiểu tác động rủi ro cách áp dụng hệ thống, quy định, thủ tục biện pháp kiểm sốt thích hợp Hệ thống phải thiết kế theo hướng đảm bảo mức độ bảo mật độ tin cậy hoạt động cao cần có dung lượng đủ lớn có khả mở rộng thêm Quản lý hoạt động liên tục cần đưa mục đích để phục hồi kịp thời hoạt động thực đầy đủ nghĩa vụ hệ thống toán quan trọng, trường hợp xảy tình trạng gián đoạn quy mô rộng gián đoạn lớn, có tính chất trọng yếu Ngun tắc số 18: Các yêu cầu tiếp cận tham gia Một hệ thống toán quan trọng cần phải đưa tiêu chí tham gia đảm bảo tính khách quan, dựa rủi ro thông báo rộng rãi nhằm đảm bảo tổ chức phép tiếp cận cách công công khai Nguyên tắc số 19: Thỏa thuận tham gia theo cấp độ Một hệ thống toán quan trọng nên xác định, giám sát quản lý rủi ro quan trọng xảy hệ thống toán quan trọng mà phát sinh từ thỏa thuận tham gia theo cấp độ Nguyên tắc số 21: Hiệu suất hiệu Một hệ thống toán quan trọng phải đảm bảo hiệu suất, hiệu việc đáp ứng yêu cầu thành viên tham gia thị trường mà hệ thống tốn quan trọng phục vụ Nguyên tắc số 22: Các thủ tục tiêu chuẩn thơng tin truyền thơng Một hệ thống tốn quan trọng nên sử dụng phải tương thích với tiêu chuẩn thơng tin truyền thơng có liên quan chấp nhận phạm vi quốc tế nhằm tạo điều kiện thực toán, bù trừ, toán cách hiệu Nguyên tắc số 23: Công bố quy tắc, thủ tục quan trọng liệu thị trường Một hệ thống tốn quan trọng cần có quy định, thủ tục rõ ràng toàn diện, đồng thời cung cấp đầy đủ thông tin nhằm cho phép thành viên tham gia hiểu xác rủi ro, phí chi phí quan trọng khác mà họ phải chịu tham gia vào hệ thống tốn Tất quy tắc thủ tục có liên quan cần cơng bố rộng rãi iii Hệ thống toán đáp ứng nguyên tắc: Bất kỳ vấn đề thiếu sót xác định khơng phải vấn đề cấp thiết, quan trọng, hệ thống toán cân nhắc xử lý vấn đề trình hoạt động bình thường iv Hệ thống toán đáp ứng nguyên tắc: Việc đánh giá xác định nhiều vấn đề mà hệ thống toán nên giải theo dõi thời gian (từ 01 năm đến 03 năm) v Hệ thống toán đáp ứng phần nguyên tắc: Việc đánh giá xác định nhiều vấn đề trở nên nghiêm trọng khơng giải kịp thời Hệ thống toán nên dành ưu tiên cao cho việc giải vấn đề vi Hệ thống tốn khơng đáp ứng nguyên tắc: Việc đánh giá xác định nhiều vấn đề nghiêm trọng phải xử lý Do đó, hệ thống tốn nên dành ưu tiên cao cho việc giải vấn đề vii Các nguyên tắc không áp dụng cho hệ thống toán đánh giá quy định pháp lý, tính đặc thù hệ thống toán