báo nợ cho khách hàng này. Đồng thời ghi Có tài khoản trung gian thanh toán bù trừ.
- Nếu đó là lệnh chuyển Nợ ghi nợ tài khỏan trung gian thanh toán bù trừ và ghi có tài khoản tiền gửi của khách hàng.
Tại ngân hàng chuyển lệnh đi
- Nếu đó là lệnh chuyển Có thì ngân hàng nhận lệnh sẽ ghi có tài khoản TGTT và báo có cho người thụ hưởng mở tại ngân hàng mình. - Nếu lệnh chuyển đến là lệnh chuyển Nợ , ngân hàng nhận lệnh ghi Nợ tài khoản TGTT của khách hàng và báo nợ cho bên này, ghi có tài khoản trung gian thanh toán bù trừ
b)Thanh toán bù trừ giữa các ngân hàng
Về luân chuyển chứng từ
Thanh toán bù trừ truyền thống (luân chuyển chứng từ
giấy). Tuỳ theo hình thức hoạt động của các ngân hàng
thành viên trong địa bàn để quy định phiên giao nhận chứng từ trong ngày. Đến giờ giao nhận chứng từ, các NH thành từ trong ngày. Đến giờ giao nhận chứng từ, các NH thành viên phải mang các chứng từ TTBT đến địa điểm giao dịch (tại NH chủ trì) để giao, nhận chứng từ giữa các ngân hàng thành viên và giữa NH thành viên với NH chủ trì.
Thanh toán bù trừ điện tử: Qua mạng máy tính, các NH
thành viên truyền chứng từ điện tử đến Trung tâm TTBT để thực hiện TTBT theo chương trình phần mềm TTBT điện tử. thực hiện TTBT theo chương trình phần mềm TTBT điện tử.
c) Thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước Nhà nước
Thanh toán qua tài khoản tiền gửi tại NHNN được áp dụng trong thanh toán qua lại giữa hai ngân áp dụng trong thanh toán qua lại giữa hai ngân hàng hoặc đơn vị ngân hàng khác hệ thống đều
Ngân hàng chi trả Ghi Nợ TGTT KH Ghi Có TGTT tại NHNN Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng chi trả Ghi Nợ TGTT của NH trả Ghi Có TGTT NH thụ hưởng Khách hàng Khách hàng Ghi Nợ TGTT tại NHNN Ghi Có TGTT KH
Trường hợp 1: Ngân hàng bên chi trả và ngân hàng bên thụ hưởng cùng mở
tài khỏan tại một chi nhánh NHNN
c) Thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước Nhà nước
Trường hợp 2: Ngân hàng bên chi trả và ngân hàng bên thụ hưởng mở tài khoản tại 2 chi nhánh NHNN khác nhau