ĐẠT HIỆU QUẢ HƠN
1. Đào tạo nâng cao nghiệp vụ cho các đại lý khai thác bảo hiểm
Việc đào tạo bồi dưỡng đại lý theo các cấp độ hiện nay cần được duy trì và đi sát với thực tế hơn nữa. Khi các đại lý bảo hiểm càng coi trọng nghề, sống với nghề lại càng phải không ngừng được bồi dưỡng nâng cao trình độ. Củng cố đào tạo sẽ có lợi cho công ty cũng như có lợi cho đại lý .
Trước khi được làm việc chính thức các đại lý mới vào nghề sẽ được đào tạo ban đầu từ nhận biết các loại sản phẩm đến cách tính phí bảo hiểm và đặc biệt là kĩ năng giao tiếp, kĩ năng bán hàng. Ngay sau đó là thực hành ngay trên thực tế và thử việc 2 tháng đầu.
Sau một năm làm việc khi có từ 50 hợp đồng trở lên là việc tiến hành đào tạo nâng cao - cấp 2. Đây là điều kiện bắt buộc giúp đại lý có thể làm việc tốt hơn. Những đại lý cũ do chưa có điều kiện đào tạo đại lý cấp 2 ngay thì nên tìm càng sớm dứt điểm qua tập trung ngắn hạn. Có thể phát tài liệu tự học rồi hệ thống hóa và thi kiểm tra công nhận việc học tập.
Đối với đại lý có trên 200 hợp đồng nên đào tạo ngay cấp 3 để nâng cao trình độ và kinh nghiệm hay, có thể qua kinh nghiệm có lựa chọn phục vụ hỗ trợ bồi dưỡng các đại lý cấp 1 hoặc 2 ở các địa phương. Đối với đại lý giỏi, đại lý cấp 3 nên có chế độ biểu báo ngành để nâng cao trình độ và thể hiện sự trân trọng của công ty.
2. Công ty kết hợp mở cửa tìm kiếm qui mô lớn với các phòng khuvực vực
Hiện tại các nguồn thông tin đại lý thu nhập được hầu hết là rất lẻ tẻ, chưa tập trung và mất rất nhiều thời gian đi lại tìm kiếm. Việc thực hiện các dự án ở một khu vực dân cư nhất định không chỉ làm tăng uy tín của nhân dân mà còn giúp đại lý tiết kiệm tối đa thời gian công sức mà còn đạt hiệu quả cao hơn.
Lợi thế của Bảo Việt là còn có những công ty thành viên ở 61/61 tỉnh thành phố và các ban thuộc công ty thành viên ở khắp các quận huyện. Vì vậy triển khai các dự án khai thác lớn ở từng khu vực là một giải pháp tối ưu nhằm khai thác tối đa tiềm lực trong dân cư.
Công việc này cần kết hợp chặt chẽ với các tổ chức chính quyền trong cụm dân cư và nhất là những người có ảnh hưởng lớn trong khu vực. Hệ thống loa đài truyền thanh trong cụm cũng cần được sử dụng thường xuyên nhằm quảng bá sản phẩm tới mọi người dân. Và cuối cùng khi đã có đủ lý
do các đại lý khai thác trong phòng sẽ tảo xuống địa bàn tìm kiếm và khai thác có hiệu quả.
3. Kết hợp chặt chẽ việctìm kiếm khách hàng tiềm năng với việc khaithác hợp đồng bảo hiểm thác hợp đồng bảo hiểm
Sau khi đã tìm được những khách hàng triển vọng các đại lý bảo hiểm cần tích cực khai thác ngay hợp đồng bảo hiểm. Sự chậm trễ trong giai đoạn này sẽ rất dễ đi kèm với việc mất đi khả năng khai thác của khách hàng. Họ sẽ mua bảo hiểm của đồng nghiệp hoặc sẽ mua bảo hiểm của đại lý công ty đang cạnh tranh. Vậy là kết quả trước đây sẽ đi liền với con số 0. Bước đệm quan trọng của sự kết hợp này là sự chuẩn bị kỹ càng trước khi tiếp xúc . Cần xem xét lại thông tin về khách hàng triển vọng. Họ có phù hợp với yêu cầu của công ty đặt ra không, họ là cá nhân hay tổ chức lớn. Cần xem xét lại thông tin về sản phẩm. Cụ thể là những đặc điểm chính, nổi bật của sản phẩm,dự đoán trước những câu hỏi mà khách hàng sẽ đặt ra và chuẩn bị sẵn sàng những câu trả lời. Cần xây dựng những kế hoạch tiếp xúc theo các dạng: cước đàm phán, đề cương phác thảo … để có những thông tin cụ thể từ phía khách hàng.
Và cuối cùng, quan trọng hơn cả là tìm kiếm các cuộc hẹn trước. Các cuộc hẹn trước với khách hàng không chỉ nhằm giúp khách hàng có kế hoạch sắp xếp cụ thể, không bị động bất ngờ khi đại lý đến khai thác mà còn giúp cho các đại lý "cầm chân" được khách hàng. Đây là giải pháp tối ưu khi các cán bộ khai thác không thể tiếp xúc ngay được với khách hàng
Từ tìm kiếm khách hàng tiềm năng đến khai thác các hợp đồng bảo hiểm là một chu trình quan trọng nhất trong nghề của đại lý khai thác. Chu trình đó cần được thực hiện thông suốt, để đảm bảo chắc chắn hiệu quả mà nó thực sự mang lại.
LỜI KẾT
Mở đầu trong cuốn sổ "khách hàng tiềm năng" mà Bảo Việt Nhân thọ phát cho mỗi cán bộ khai thác đã viết:
"Hãy: