4.1. Chiến lược và cách thức đầu tư Chiến lược đầu tư:
Thời gian dự kiến đầu tư: Đầu tư ngắn hạn, dưới 4 tháng Số tiền đầu tư: 1.000.000 VND
Lợi nhuận kỳ vọng: 30% trên tổng số tiền đầu tư
Danh mục đầu tư: VNM, KDC (70% tài khoản), HPC, SSI
Cách thức đầu tư:
- Kết hợp phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để lựa chọn cổ phiếu đầu tư. - Đầu tư bằng tiền mặt do các thành viên trong nhóm cùng đóng góp.
- Giao dịch bằng một tài khoản chung của cả nhóm đã đăng ký tại Công ty chứng khoán Rồng Việt.
4.2. Báo cáo kết quả đầu tư
Sao kê danh mục đầu tư:
Nhìn 2 bảng sao kê trên, ta có thể dễ thấy được các mục: thời gian đầu tư, số tiền đầu tư, giá mua/bán, lời/lỗ, tỷ suất lợi nhuận của từng lần giao dịch,…
Qua đây, ta có thể tính được Tỷ suất lợi nhuận trung bình trong suốt quá trình đầu tư:
Như vậy, tỷ suất lợi nhuận trong suốt quá trình đầu tư là thấp hơn nhiều so với kỳ vọng là 30%.
4.3. Nhận xét
Do đây là lần đầu tiên chúng tôi tiếp xúc với môn học và cũng là những nhà đầu tư mới, kinh nghiệm còn non nớt nên mặc dù đã cố gắng vận dụng những kiến thức từ các môn học khác cũng như thường xuyên nắm bắt thông tin thị trường nhưng lợi nhuận đạt được (6.3%) không được như kì vọng (30%). Mặc dù vậy, nhưng qua quá trình đầu tư của mình thì nhóm cũng đã đúc kết được những kinh nghiệm, nhận thấy được những hạn chế trong quá trình đầu tư và rút ra cho mình được những bài học để có những quyết định đúng đắn hơn trong các lần đầu tư sau.
Những hạn chế trong quá trình đầu tư:
- Thời gian đầu tư ngắn.
- Kiến thức về đầu tư còn hạn chế, thiếu kinh nghiệm thực tế. - Dễ chạy theo tâm lí đám đông, các nhà đầu tư lớn.
- Kiến thức về phân tích kĩ thuật còn sơ sài. - Dễ bị ảnh hưởng bởi những thông tin hành lang. - Còn hạn chế về số vốn đầu tư.
- Quyết định mua bán cổ phiếu còn dựa nhiều vào yếu tố chủ quan, chưa đánh giá được công ty một cách tổng quan trước khi ra quyết định.
Bài học kinh nghiệm:
- Xây dựng và kỷ luật với chiến lược cắt lỗ, chốt lời.
- Không phải DN có tình hình kinh doanh tốt, ổn định, các chỉ số và báo cáo đẹp thì giá sẽ tăng và ngược lại, do hiện tượng đầu cơ trên thị trường.
- Cần quyết đoán mua/bán để chốt lời/lỗ đúng lúc chứ không nên đi theo thị trường một cách “mù quáng”.
- Nên xem xét cổ phiếu trong dài hạn, gắn liền với hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.
- Biết chọn lọc và đánh giá những thông tin hành lang thu thập được.
- Xem xét kĩ phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật trước khi ra quyết định đầu tư. - Chỉ nên tham khảo, không nên hoàn toàn quyết định đầu tư theo nhà môi giới
khuyến cáo.
- Cần nhanh nhạy nắm bắt thông tin thị trường từ nhiều nguồn.
- Cần nắm bắt được tâm lí đám đông, dự đoán tâm lí đám đông, quan sát tâm lí đám đông tuy nhiên phải đầu tư theo nhận định của bản thân.