trường
Tư vấn đầu tư chứng khoán
Quyết định đầu tư Khách hàng
- Tuân thủ đúng các nội quy làm việc của công ty. Phương thức tư vấn
- Nhân viên tư vấn phải lập kế hoạch tư vấn trong tháng cho người phụ trách phê duyệt.
- Các hoạt động tư vấn phải được thực hiện tại các địa điểm theo yêu cầu của khách hàng, tuy nhiên khuyến khích khách hàng được tư vấn tại công ty.
- Thực hiện đúng quy trình tư vấn của công ty. Xây dựng hình ảnh của công ty trong hoạt động tư vấn
- Chuẩn bị đầy đủ thông tin trước khi gặp khách hàng. - Trang phục, tác phong lịch sự
- Thái độ cởi mở nhiệt tình - Lắng nghe khách hàng.
Các bước thực hiện
Tiếp nhận và cung cấp thông tin.
Hàng ngày nhân viên tư vấn phải bổ sung thông tin:
- Thông tin chính thức từ UBCKNN- Sở/ Trung tâm giao dịch chứng khoán – Trung tâm lưu ký và thanh toán bù trừ … từ nguồn cung cấp thông tin của công ty tại địa chỉ cung cấp thông tin chính thức củe phòng giao dịch.
- Tiếp nhần các báo cáo phân tích ngày, tuần, tháng từ phòng phân tích - Tiếp nhận các nguồn thông tin từ báo chí, các phương tiện truyền thông khác từ bản tin nội bộ phòng.
- Các nguồn thông tin khác (nếu có ) phải được trưởng phòng kiểm tra lại và chấp thuận trước khi cung cấp cho khách hàng
Cung cấp thông tin cho khách hàng:
- Cung cấp thông tin cho khách hàng theo phương thức và nội dung khách hàng đã lựa chon: Email, điện thoại, fax, văn bản.
Xây dựng hồ sơ khách hàng, tư vấn khách hàng ra quyết định đầu tư.
Nhân viên tư vấn phải cung cấp công cụ và hỗ trợ khách hàng xây dựng hồ sơ khách hàng gồm những tài liệu sau:
- Kế hoạch tài chính ngắn hạn (dưới 1 năm ) và dài hạn ( từ 1 đến 10 năm).
- Xác định mức độ khách hàng có thể chấp nhận. - Xây dựng kế hoạch tiền mặt cho khách hàng. - Tư vấn khách hàng lập danh mục đầu tư phù hợp. Tư vấn khách hàng ra quyết định đầu tư:
- Căn cứ vào các thông tin chính thức khách hàng đã cung cấp, thông báo cho khách hàng thời điểm các loại chứng khoán trong danh mục của khách hàng thỏa mãn các điều kiện.
- Cung cấp thông tin về các loại chứng khoán khác không có trong danh mục nhưng thỏa mãn điều kiện.
- Cảnh báo khách hàng về mức độ rủi ro của thị trường khi có thay đổi. Chăm sóc khách hàng
Nhân viên tư vấn lập kế hoạch chăm sóc khách hàng hàng tháng và được người phụ trách phê duyệt. Trong đó phải đảm bảo:
- Gọi điện, gửi email cho khách hàng tối thiểu 1lần/ ngày.
- Các thông tin theo quy định phải gửi cho khách hàng chậm nhất không quá 24h kể từ khi nhận được.
- Phản ánh các yêu cầu của khách hàng cho người có thẩm quyền giảu quyết trong vòng 24h kể từ khi nhận được.
- Tiếp xúc khách hàng tối thiểu 2 tuần / lần
Chế độ báo cáo
- Báo cáo kế hoạch công việc.
- Báo cáo kết quả công việc sau khi tiếp xúc khách hàng mới.
- Bản nhận xét, đánh giá kết quả tư vấn của khách hàng hàng tháng. - Các báo cáo phát sinh khác.
*/ Lưu kí chứng khoán
Khách hàng nắm giữ nhiều loại chứng khoán khác nhau dưới dạng bút toán ghi sổ hay chứng chỉ chứng khoán do đó có thể gặp rất nhiều rủi ro trong việc nắm giữ và quản lý. Vì vậy công ty cũng cung cấp dịch vụ cho khách hàng và do chính phòng môi giới phụ trách, hoạt động này cũng có quy trình áp dụng cụ thể. Khi lưu kí chứng khoán tại ASC khách hàng được cung cấp đầy đủ thông tin về tài khoản lưu kí theo định kì, theo yêu cầu.
*/ Các dịch vụ hỗ trợ
Ngay từ khi mới thành lập ASC đã áp dụng dịch vụ cho vay cầm cố, ứng trước tiền bán chứng khoán. Việc áp dụng các dịch vụ hỗ trợ này góp phần thu hút một lượng lớn khách hàng. Ngay từ khi mới thành lập dịch vụ này được triển khai tại trụ sở chính, sau đó từng bước được áp dụng tại các chi nhánh.
2.2.2 Số lượng tài khoản giao dịch
Tính đến thời điểm cuối năm 2007 số lượng tài khoản mở tại CTCK Âu Lạc là gần 5000 tài khoản, với hơn 90% tài khoản hoạt động thường xuyên. Đây là năm đầu tiên công ty đi vào hoạt dộng nên việc thu hút khách hàng là mục tiêu hàng đầu của công ty, chính vì vậy với con số gần 5000 tài khoản giao dịc được mở trong năm đầu tiên được coi là những bước thành công ban đầu của ASC. Tuy nhiêm là một trong những CTCK ra đời sau nên việc cạnh tranh với công ty khác là hết sức gay gắt, không giống như các công ty ra đời trước đó, khách hàng của ASC chủ yếu là nhà đầu tư cá nhân do vậy giá trị
giao dịch được thực hiên qua ASC thường rất thấp. Việc thu hút những nhà đầu tư lớn, những nhà đầu tư là các tổ chức nằm trong kề hoạch dài hạn của công ty
Bảng 1: Số lượng tài khoản giao dịch mở tại CTCK Âu Lạc vào cuối năm 2006 và trong năm 2007
Đơn vị: Tài khoản.
Thán
g 12/2006 1/2007 2/2007 3/2007 4/2007 5/2007 6/2007 7/2007 8/2007 9/2007 10/2007 11/2007 12/2007
TK 254 386 372 384 246 387 375 429 450 473 432 510 412
Nguồn: Phòng hành chính CTCPCK Âu Lạc
Qua bảng số liệu trên ta thấy số lượng tài khoản gia dịch của công ty có xu hướng tăng nhưng không đều, trong tháng 12/2006 là thời điểm công ty chính thức đi vào hoạt động số lượng tài khoản chỉ dừng ở mức 254 tài khoản. Quý Ι/2007 số lượng tài khoản giao dịch của công ty tăng dần lên, đây là giai đoạn đầu công ty tham gia trên thị trường nên việc thực hiện các chương trình khuyến mại, giảm chi phí giao dịch nhằm thu hút khách hàng đã khiến số lượng tài khoản có sự thay đổi theo chiều hướng tích cực. Bước sang quý ΙΙ/2007, bắt đầu là tháng 4 /2007 TTCK Việt Nam phải gánh chịu nhiều đợt biến động thất thường, phức tạp thêm vào đó tình trạng lạm phát đã vượt ra ngoài dự đoán của các nhà hoạch định chính sách. Tất cả các yếu tố trên đã đặt không chỉ Âu Lạc mà hầu hết các CTCK khác vào tình thế hết sức khó khăn trong hoạt động kinh doanh của mình. Do vậy mà số lượng khách hàng mở tài khoản giao dịch tại công ty đã có sự sụt giảm. Tuy nhiên đến thời điểm tháng 6/2007 việc thành lập phòng giao dịch Phú Mỹ Hưng nhằm mở rộng mạng lưới hoạt động đã làm cho số lượng tài khoản của công ty tăng lên trong những tháng tiếp theo. Việc mở rộng mạng lưới chi nhánh đã tác động không nhỏ đến số lượng tài khoản giao dịch tại công ty, đặc biệt vào tháng 8/2007 khi chi nhánh Hà Nội được đi vào hoạt động, tiếp đến là vào tháng 11/2007 là