Đến đầu năm 2004, tổng số tài khoản của khách hàng mở tại ngân hàng là7569 tài khoản. Việc quản lý các tài khoản tiền gửi là rất khó khăn và phức tạp nên phòng kế toán của ngân hàng có trên 15 thanh toán viên làm công việc này. Việc tổ chức thanh toán nhanh chóng an toàn và thuận lợi của ngân hàng đã góp phần tạo đợc niềm tin của khách hàng đối với ngân hàng. Đồng thời công tác thanh toán qua ngân hàng cũng đợc chi nhánh chú trọng. Chi nhánh thực hiện thanh toán bù trừ trục tiếp với khách hàng trên địa bàn Hà Nội nên đẩy mạnh tốc độ thanh toán ngoài hệ thống. Đối với công tác thanh toán liên hàng, ngân hàng thực hiện thanh toán 100% qua máy vi tính vì vậy đảm bảo đợc thanh toán nhanh chóng, chính xác, an toàn.
Khối lợng tiền mặt lu thông qua quỹ của Eximbank Hà Nội tơng đối lớn, lợng tiền mặt thu vào trong hơn 10 năm qua trên10.000 tỷ VNĐ và chi ra cững xấp xỉ 10.000 tỷ VNĐ. Về hoạt động thu chi ngoại tệ trong 10 năm qua, các loại ngoại tệ đã thu qua quỹ ngoại tệ đạt trên 180 triệu USD, chi ra đạt 185 triệu USD. Công tác thu chi tiền mặt trong năm qua mặc dù khối lợng tăng lên gấp nhiều lần so với năm 2003 nhng vẫn đảm bảo an toàn không xảy ra mất mát.
2.1.4.4. Kết quả kinh doanh
Đợc sự chỉ đạo và hỗ trợ nhiều mặt của Hội sở Trung ơng cũng nh các chi nhánh trong cùng hệ thống, trong năm qua tập thể lãnh đạo, nhân viên của chi nhánh đã tích cực trong công tác, vợt qua những khó khăn đảm bảo kinh doanh có lãi.
Bảng 2.6: Tình hình thu nhập, chi phí của Eximbank Hà Nội.
Chỉ tiêu Năm 2002 Năm 2003 Năm 2004
Tổng thu 34,82 56,8 73,17
Tổng chi 25,87 48,52 60,83
Lợi nhuận thu đợc 8,95 8,28 9,01
I/ Các nguồn chủ yếu
- Thu lãi cho vay 20,79 34,19 41,52
- Thu lãi tiền gửi 5,17 12,25 19,21
- Thu từ nghiệp vụ bảo lãnh 0,32 0,24 0,83
- Thu từ kinh doanh ngoại tệ 2,7 3,52 4,37
- Thu về các dịch vụ khác 5,71 6,1 6,72
- Thu khác về hoạt động kinh doanh 0 0,19 0,15 II/ Các nguồn chi chủ yếu
1. Chi cho hoạt động kinh doanh 20,99 36,79 49,05
- Trả lãi tiềngửi 20,45 36,07 38,13
- Trả lãi tiền vay 0,06 0 0,04
- Chi về dịch vụ thanh toán và NQ 0,47 0,72 0,86 - Chi hoạt động kinh doanh khác 0,01 0,001 0,03
2. Chi nộp thuế 0,25 0,35 0,41
3. Chi cho quản lý 4,49 8,15 9,26
4. Chi khác 0,05 0,28 0,32
( Nguồn số liệu: phòng kế toán của Eximbank Hà Nội)`
Tổng thu của Eximbank Hà Nội trong năm 2003 là 56,8 tỷ đồng tăng so với năm 2002 là 63,12%, sang năm 2004 tổng thu nhập lại tăng với tốc độ 29,88% đạt 73,78 tỷ đồng. Trong đó, nguồn thu từ lãi cho vay luôn chiếm trên 50% tổng thu nhập của chi nhánh. Năm 2004 nguồn thu này đạt 41,52 tỷ đồng tăng 21,44% so với năm 2003. Cũng trong năm 2004 do tiền gửi tại các TCTD khác tăng mạnh cho nên thu lãi tiền gửi cũng tăng với tốc độ 60,08%.
Nguồn thu nhập của ngân hàng sau một năm hoạt động phải đảm bảo trang trải đủ cho các khoản chi phí của ngân hàng và phải có lãi. Tổng chi phí của Eximbank Hà Nội năm 2004 là 60,83 tỷ đồng tăng 25,37% so với năm 2003. Tuy nhiên tốc độ tăng chi phí năm 2004 vẫn nhỏ hơn tốc độ tăng thu nhập năm 2004 để có đợc kết quả này là cả sự cố gắng lớn lao của tập thể cán bộ nhân viên trong ngân hàng. Tình hình này đợc thể hiện rõ qua biểu đồ 2.2
Biểu đồ 2.2: Tình hình kết quả kinh doanh của Eximbank Hà Nội