3.2.1. Với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
3.2.1. Với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Chống đôla hóa trên thị trường tiền tệ và nguy cơ
rửa tiền.
Chống đôla hóa trên thị trường tiền tệ và nguy cơ
rửa tiền.
Nghiên cứu và có giải pháp hạn chế thanh
toán bằng tiền mặt trên lãnh thổ Việt
Nam
Nghiên cứu và có giải pháp hạn chế thanh toán bằng tiền mặt trên lãnh thổ Việt Nam Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng tiến bộ khoa học kỹ thuật và sử dụng hiệu quả
các phần mềm phát hiện và ngăn chặn các giao
dịch đáng ngờ.
Tổ chức nghiên cứu, ứng dụng tiến bộ khoa học kỹ thuật và sử dụng hiệu quả
các phần mềm phát hiện và ngăn chặn các giao
dịch đáng ngờ.
3.2. Các kiến nghị với Việt Nam
3.2. Các kiến nghị với Việt Nam
3.2. Các kiến nghị với Việt Nam
3.2.2. Với hệ thống Ngân hàng Thương mại Việt Nam hàng Thương mại Việt Nam
3.2.2. Với hệ thống Ngân hàng Thương mại Việt Nam hàng Thương mại Việt Nam
3.2.2.1. Chính sách nhận diện khách hàng khách hàng
3.2.2.1. Chính sách nhận diện khách hàng khách hàng
3.2.2.4. Nâng cao hệ thống cơ sở vật chất của hệ thống ngân sở vật chất của hệ thống ngân hàng
3.2.2.4. Nâng cao hệ thống cơ sở vật chất của hệ thống ngân sở vật chất của hệ thống ngân hàng
3.2.2.3. Tăng cường quản lý, giám sát, kiểm toán nội bộ giám sát, kiểm toán nội bộ
3.2.2.3. Tăng cường quản lý, giám sát, kiểm toán nội bộ giám sát, kiểm toán nội bộ
3.2.2.2. Giao dịch đáng ngờ
3.2.2.1. Chính sách nhận diện khách hàng.
3.2.2.1. Chính sách nhận diện khách hàng.
Các trường hợp cần nhận biết khách hàng theo quy dinh tại Nghị định này gồm:
-Khi khách hàng là cá nhân hay tổ chức mở tài khoản lần đầu. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
-Khi xuất hiện các giao dịch tiền mặt như quy định tại Nghị định này -Khi các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ theo quy định tại Nghị định này
-Tùy theo tính chất và quy mô giao dịch mà các cá nhân, tổ chức nêu tại Nghị định này thấy cần phải nhận biết.
Các trường hợp cần nhận biết khách hàng theo quy dinh tại Nghị định này gồm:
-Khi khách hàng là cá nhân hay tổ chức mở tài khoản lần đầu.
-Khi xuất hiện các giao dịch tiền mặt như quy định tại Nghị định này -Khi các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ theo quy định tại Nghị định này
Yêu cầu nhận biết khách hàng:
-Bảo đảm độ tin cậy, kịp thời của thông tin nhận biết cho khách hàng. -Bảo đảm bí mật thông tin.
Lưu giữ thông tin nhận biết khách hàng.
Các biện pháp nâng cao hiệu quả thực hiện chính sách “Nhận diện khách hàng”
-Thiết lập chế độ kiểm soát, thanh tra nội bộ chặt chẽ độc lập với hệ thống quản lý hoạt động kinh doanh thường nhật của ngân hàng.