a. Khái niệm rủi ro
Là những sự kiện bất ngờ, điều không chắc chắn xảy ra ngoài dự kiến và có thể mang lại những cơ hội hoặc những thiệt hại.
Rủi ro = Xác suất xuất hiện x Mức độ tác động
Trong phần này chúng ta xem xét những rủi ro có thể mang lại những ảnh hưởng xấu tới mục tiêu của dự án.
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 41
42
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
b. Phân loại rủi ro
Theo môi trường tác động Môi trường bên trong:
– Môi trường hoạt động dự án
– Nhận thức của con người
43
b. Phân loại rủi ro
Theo môi trường tác động Môi trường bên ngoài:
– Môi trường thiên nhiên
– Môi trường văn hóa, xã hội
– Môi trường chính trị, luật pháp
– Môi trường kinh tế
– Môi trường công nghệ thông tin
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 43
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
b. Phân loại rủi ro
Phân loại theo đối tượng rủi ro
– Rủi ro về tài sản: tài sản hư hao, hao mòn vô hình, hữu hình.
– Rủi ro về nhân lực
– Rủi ro về trách nhiệm pháp lý
45
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
b. Phân loại rủi ro
Phân loại rủi ro theo lĩnh vực hoạt động như sản xuất, kinh doanh, dịch vụ, đời sống. Rủi ro bao gồm rủi ro trong công nghiệp, nông nghiệp, kinh doanh thương mại, rủi ro trong hoạt động ngoại thương, kinh doanh ngân hàng, du lịch, rủi ro trong giao thông vận tải…
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 45
46
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
b. Phân loại rủi ro
Phân loại theo bản chất rủi ro
– Rủi ro thuần túy: như hỏa hoạn, mất cắp, tai nạn lao động…
– Rủi ro suy tính: là rủi ro đầu cơ và khi nó xảy ra có thể dẫn tới kết quả được mất, do ảnh hưởng của những nguyên nhân rất khó dự đoán.
47
b. Phân loại rủi ro
Phân loại theo khả năng lượng hóa
– Rủi ro có thể tính toán được: là rủi ro có thể tính được xác suất xảy ra và mức độ tác động nhất định.
– Rủi ro không thể tính toán được: là rủi ro mà xác suất và mức độ tác động quá bất thường và rất khó dự đoán.
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 47
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
b. Phân loại rủi ro
Phân loại theo khả năng bảo hiểm
– Rủi ro có thể bảo hiểm: là loại rủi ro mà người ta có thể giảm nhẹ bằng cách mua bảo hiểm trước
– Rủi ro không thể bảo hiểm: là những rủi ro về đầu cơ như những phương án đầu tư vào thị trường chứng khoán hoặc bất động sản.
49
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
b. Phân loại rủi ro
Rủi ro hệ thống và rủi ro không hệ thống
– Rủi ro hệ thống: như khủng hoảng thị trường, suy thoái kinh tế trong khu vực xuất hiện gây ảnh hưởng đến mọi dự án trong xã hội.
– Rủi ro không hệ thống: các rủi ro chỉ xảy ra đối với mỗi dự án cụ thể, mang tính cạnh tranh hoặc quản lý không hiệu quả.
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 49
50
b. Phân loại rủi ro
Ngoài ra chúng ta có thể phân theo:
– Các bên liên quan của dự án: chủ đầu tư, người thực hiện dự án,…
– Các giai đoạn dự án: giai đoạn chuẩn bị, thực hiện, kết thúc dự án
– Đối tượng tác động: thời gian, chi phí, chất lượng dự án….
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
51
c. Quản trị rủi ro dự án
Là việc xác định, phân tích, đề ra các biện pháp kiểm soát và khống chế các sự kiện, tình huống ảnh hưởng đến các mục tiêu đặt ra.
Mục tiêu xuyên suốt trong các giai đoạn dự án chính là hiệu quả dự án, gồm hiệu quả tài chính và kinh tế xã hội.
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 51
d. Quá trình quản trị rủi ro dự án
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
Lập kế hoạch quản trị rủi ro
Kiểm soát, điều chỉnh rủi ro
Lập kế hoạch đối phó rủi ro
Phân tích định lượng rủi ro Xác định
rủi ro
Phân tích định tính rủi ro
53
d. Quá trình quản trị rủi ro dự án
Bước 1: Lập kế hoạch quản trị rủi ro dự án
– Là một bước đặc biệt quan trọng, quyết định sự thành công của những bước còn lại trong quá trình quản trị rủi ro
– Kế hoạch quản trị rủi ro đưa ra nguyên tắc đánh giá rủi ro trong suốt dự án
– Đề ra các ngưỡng chấp nhận rủi ro của các bên liên quan, kinh phí và thời gian cho việc quản trị rủi ro, định hướng các hành động quản trị rủi ro
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 53
54
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
d. Quá trình quản trị rủi ro dự án
Bước 2: Xác định rủi ro dự án
– Nhận định rủi ro, tìm hiểu các nguy cơ tiềm ẩn có khả năng tác động đến dự án.
– Liệt kê một danh mục các loại rủi ro có khả năng xảy ra đối với dự án, qua đó có thể quản trị, đối phó.
55
d. Quá trình quản trị rủi ro dự án
Bước 3: Phân tích định tính rủi ro
– Từ danh mục các rủi ro (bước 2) có thể xảy ra, chúng ta cần tiến hành phân tích định tính để đánh giá khả năng xuất hiện rủi ro cũng như mức độ tác động đến mục tiêu của dự án.
– Việc đánh giá này mang tính mô tả, căn cứ vào kinh nghiệm, khả năng của các chuyên gia và các nhà quản trị.
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 55
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
d. Quá trình quản trị rủi ro dự án
Bước 4: Phân tích định lượng rủi ro
– Nhằm tính toán xác suất xuất hiện rủi ro và mức độ tác động của nó tới mục tiêu dự án bằng các con số cụ thể.
– Có thể sử dụng một số mô hình như phương pháp phân tích độ nhạy, xác suất, cây quyết định, mô hình Monte Carlo.
57
d. Quá trình quản trị rủi ro dự án
Bước 5: Lập kế hoạch đối phó
– Đây là quá trình lựa chọn và đề xuất các hoạt động nhằm tận dụng cơ hội và giảm bớt hiểm họa của rủi ro đối với dự án.
– Căn cứ vào danh mục rủi ro (bước 2) và mức độ nghiêm trọng của rủi ro (bước 3 & 4), kế hoạch đối phó với rủi ro sẽ đề xuất chiến lược né tránh, giảm thiểu và chia sẻ một số loại rủi ro nhất định.
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 57
58
4. Rủi ro và quản trị rủi ro dự án
d. Quá trình quản trị rủi ro dự án
Bước 6: Kiểm soát và điều chỉnh rủi ro
– Đây là quá trình duy trì việc kiểm soát rủi ro đã được xác định, phân tích lại các rủi ro đã xảy ra, điều tiết các hành động trong kế hoạch dự phòng.
– Trong trường hợp rủi ro xảy ra mà thực tế không nằm trong danh mục rủi ro đã được xác định từ trước hoặc khác biệt so với phân tích ban đầu thì cần đánh giá lại các rủi ro đó để đưa ra các biện pháp đối phó với rủi ro.
59
d. Quá trình quản trị rủi ro dự án
Tất cả các bước trong quá trình quản trị rủi ro đều được thực hiện trong suốt vòng đời dự án.
Đây là quá trình lặp và khép kín. Chúng ta phải cập nhật danh mục rủi ro, phải liên tục phân tích, đề ra kế hoạch đối phó và kiểm soát rủi ro.
Chương 7&8: Kiểm soát dự án quản trị rủi ro và hợp đồng dự án 59